銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題（精選11套）
在現實(shí)的學(xué)習、工作中，我們都要用到考試題，考試題可以幫助參考者清楚地認識自己的知識掌握程度。你所了解的考試題是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題（精選11套），僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 1
銀行從業(yè)考試《銀行業(yè)法律法規與綜合能力（初級）》歷年真題
1、票據的融資作用主要是通過(guò)票據轉貼現來(lái)實(shí)現的�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:票據的融資作用主要是通過(guò)票據來(lái)實(shí)現的。
2、銀行業(yè)從業(yè)人員應該尊重同事的( )�！径噙x題】
A.個(gè)人隱私
B.工作方式
C.工作成果
D.收入水平
E.個(gè)人習慣
正確答案:A、B、C
答案解析:尊重同事的個(gè)人隱私。工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。
3、根據我國《票據法》規定，票據權利包括( )�！径噙x題】
A.付款請求權
B.利益返還請求權
C.票據返還請求權
D.追索權
E.救濟權
正確答案:A、D
答案解析:票據權利包括付款請求權和追索權。
4、銀行定期存款在存期內，若遇有利率調整，則該存款利息（ ）�！締芜x題】
A.剩余的期限按新調整的'利率計息
B.按存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的相應定期存款利率計息
C.定期內都一律調整為利率變動(dòng)后的利率計息
D.剩余的期限按活期存款利率計息
正確答案:B
答案解析:選項B正確。若遇有利率調整，則該存款利率不變，仍按存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的相應定期存款利率計息。
5、下列選項中屬于無(wú)效合同的有( )�！径噙x題】
A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立的合同
B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益而簽訂的合同
C.以合法形式掩蓋非法目的簽訂的合同
D.損害社會(huì )公共利益的合同
E.違反法律、行政法規的強制性規定的合同
正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:無(wú)效合同的5種情形：
(1)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益；(2)惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益；(3)以合法形式掩蓋非法目的；(4)損害社會(huì )公共利益；(5)違反法律、行政法規的強制性規定。
6、在現實(shí)中，以下活期存款說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.活期存款通常1元起存，只能以存折作為存取憑證。
B.活期存款通常1元起存，只能以銀行卡作為存取憑證。
C.活期存款通常1元起存，以存折或銀行卡作為存取憑證。
D.活期存款通常10元起存，以存折或銀行卡作為存取憑證。
正確答案:C
答案解析:選項C說(shuō)法正確：活期存款通常1元起存，以存折或銀行卡作為存取憑證。
7、商業(yè)銀行“三性”中，效益性劣后于安全性、流動(dòng)性，而安全性又優(yōu)先于流動(dòng)性�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:商業(yè)銀行“三性”中，效益性劣后于安全性、流動(dòng)性，而安全性又優(yōu)先于流動(dòng)性。
8、只有商業(yè)銀行才有權經(jīng)營(yíng)活期存款�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:一般來(lái)說(shuō)，只有商業(yè)銀行才有權經(jīng)營(yíng)活期存款，在此基礎上，形成商業(yè)銀行創(chuàng )造存款即創(chuàng )造信用貨幣的能力。
9、（ ）是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設定的限額�！締芜x題】
A.風(fēng)險限額
B.授權限額
C.交易限額
D.止損限額
正確答案:C
答案解析:交易限額是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設定的限額。
10、對于固定資產(chǎn)貸款項下借款人單筆支付金額超過(guò)項目總投資( )或超過(guò)( )元人民幣的貸款資金支付，應采用商業(yè)銀行受托支付方式�！締芜x題】
A.5%；300萬(wàn)
B.3%；500萬(wàn)
C.5%；500萬(wàn)
D.3%；300萬(wàn)
正確答案:C
答案解析:對于固定資產(chǎn)貸款項下借款人單筆支付金額超過(guò)項目總投資5%或超過(guò)500萬(wàn)元人民幣的貸款資金支付，應采用商業(yè)銀行受托支付方式。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 2
2014年上半年銀行從業(yè)考試《法律法規》真題及答案10
單項選擇題
第81題 ( )是指無(wú)權代理人的代理行為客觀(guān)上存在使相對人相信其有代理權的情況，且相對人主觀(guān)上為善意，因而可以向被代理人主張代理的效力。
A.委托代理
B.指定代理
C.無(wú)權代理
D.表見(jiàn)代理
正確答案:D解析： 表見(jiàn)代理是指無(wú)權代理人的代理行為客觀(guān)上存在使相對人相信其有代理權的情況且相對入主觀(guān)上為善意.因而可以向被代理人主張代理的效力。
第82題 下列解散情形出現時(shí)。公司不必進(jìn)行清算、清理債權債務(wù)的是( )。
A.公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者公司章程規定的其他解散事由出現
B.股東會(huì )或股東大會(huì )決議解散
C.因公司合并需要解散
D.公司違反法律法規被依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照
正確答案:C解析： 因公司合并、分立需要解散的，免于清算。
第83題 下列關(guān)于教育儲蓄存款的說(shuō)法，正確的是( )。
A.利率優(yōu)惠.按同期限檔次的零存整取定期儲蓄存款利率計息
B.存期靈活.最長(cháng)存期為6年
C.總額控制.本金合計最高限額為5萬(wàn)元
D.分次存入.分次支取
正確答案:B解析： A選項應為1年期、3年期教育儲蓄按開(kāi)戶(hù)日同期同檔次整存整取定期儲蓄存款利率計息：C選項應為本金合計最高限額為兩萬(wàn)元：D選項應為父母為了子女接受非義務(wù)教育而存錢(qián)，分次存入，到期二次支取本金和利息。
第84題 債權人行使撤銷(xiāo)權的必要費用，由( )承擔。
A.債權人
B.債務(wù)人
C.擔保人
D.人民法院
正確答案:B解析： 此題首先可以排除的是C和D選項，他們并沒(méi)有參與到整個(gè)過(guò)程。債權人行使撤銷(xiāo)權是在債務(wù)人對其利益造成損害的情況下進(jìn)行的，根據公平原則，所以必然由債務(wù)人承擔費用。撤銷(xiāo)權是指在債務(wù)人放棄其到期債權或者轉讓財產(chǎn)，對債權人造成損害的：或債務(wù)人以明顯不合理的低價(jià)轉讓財產(chǎn)。對債權人造成損害，并且受讓人知道該情形的，債權人可以申請法院撤銷(xiāo)債務(wù)人行為的權利。撤銷(xiāo)權的行使范圍以債權人的債權為限，其費用由債務(wù)人承擔。行使時(shí)效：自債權人知道或應該知道撤銷(xiāo)事由之日起年內行使。自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起5年內沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權的，該撤銷(xiāo)權消滅。
第85題 關(guān)于合同生效要件的說(shuō)法不正確的是( )。
A.至少有一方當事人具有相應的民事行為能力
B.當事人意思表示真實(shí)
C.合同標的合法.即當事人簽訂的`合同不違反法律和社會(huì )公共利益
D.合同標的須確定和可能
正確答案:A解析： 合同生效是指依法有效的合同在當事人之間開(kāi)始發(fā)生了法律約束力。當事人指的是當事人雙方，只有一方具備相應民事行為能力是不行的。
【專(zhuān)家點(diǎn)撥】合同生效具有幾大要件：(1)當事人必須具有相應的民事行為能力;(2)當事人意思表示真實(shí);(3)合同標的合法，即當事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì )公共利益;(4)合同標的須確定和可能。當事人指的是當事人雙方，只有一方具備相應民事行為能力是不行的。
第86題 根據《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》的規定，下列屬于大額交易的是( )。
A.某日小李給小張通過(guò)銀行轉賬40萬(wàn)元
B.某日A公司通過(guò)銀行轉賬支付給B供應商220萬(wàn)元的貸款
C.某日小王通過(guò)銀行柜臺取款人民幣15萬(wàn)元
D.某日小劉通過(guò)銀行柜臺給小周匯款美金8000元
正確答案:B解析： 單位銀行賬戶(hù)之間單筆或者當日累計人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的轉賬屬于大額交易。
第87題 外部欺詐屬于銀行風(fēng)險中的( )。
A.信用風(fēng)險
B.市場(chǎng)風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.合規風(fēng)險
正確答案:C解析： 操作風(fēng)險可以分為由人員、系統、流程和外部事件所引發(fā)的四類(lèi)風(fēng)險.并由此分為七種表現形式：內部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場(chǎng)所安全性有問(wèn)題，客戶(hù)、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問(wèn)題。實(shí)物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統失靈，執行、交割及流程管理不完善。
第88題 下列有關(guān)公司治理主體的說(shuō)法不正確的是( )。
A.為保證董事會(huì )的獨立性。董事會(huì )中應有一定數目的非執行董事
B.注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行。獨立董事的人數不得少于5人
C.商業(yè)銀行的高級管理層由行長(cháng)、副行長(cháng)、財務(wù)負責人等組成，對董事會(huì )負責，負責具體執行董事會(huì )的決策
D.監事會(huì )由職工代表出任的監事、股東大會(huì )選舉的外部監事和其他監事組成，其中外部監事的人數不得少于2名
正確答案:B解析： 注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行。獨立董事的人數不得少于3人。
第89題 匯率貼水的含義是指( )。
A.官方匯率比市場(chǎng)匯率貴
B.遠期匯率比即期匯率貴
C.官方匯率比市場(chǎng)匯率便宜
D.遠期匯率比即期匯率便宜
正確答案:D解析： 遠期匯率比即期匯率便宜即為匯率貼水。
第90題 以下說(shuō)法不正確的是( )。
A.重估儲備是指商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)批準。對固定資產(chǎn)進(jìn)行重估時(shí)，固定資產(chǎn)公允價(jià)值與賬面價(jià)值之間的正差額部分
B.一般準備是指根據全部貸款余額一定比例計提的，用于彌補尚未識別的可能性損失的準備
C.混合資本債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的帶有一定股本性質(zhì)。又帶有一定債務(wù)性質(zhì)的資本工具
D.重估儲備可以列入附屬資本。但是計入附屬資本的部分不超過(guò)重估儲備的60%
正確答案:D解析： 重估儲備計人附屬資本的部分不超過(guò)重估儲備的70%。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 3
2018年銀行從業(yè)資格考試法律法規與綜合能力試題
1.銀監會(huì )根據審慎監管的要求，監管人員通過(guò)實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔 案等各種資料和座談詢(xún)問(wèn)等方法，對銀行業(yè)金融機構的風(fēng)險眭和合規性進(jìn)行分析、檢查、評價(jià)和 處理，這是銀監會(huì )監管措施中的( )。
A.現場(chǎng)檢查
B.監管談話(huà)
C.非現場(chǎng)監管
D.信息披露監管
2.根據《擔保法》的規定，下列屬于保證方式的是( )。
A.質(zhì)押
B.一般保證
C.抵押
D.擔保
3.銀監會(huì )對金融機構高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準屬于監管措施中的( )。
A.信息披露監管
B.非現場(chǎng)監管
C.監管談話(huà)
D.市場(chǎng)準人
4.金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散投資于單一金 融資產(chǎn)所面臨的非系統風(fēng)險，這屬于金融市場(chǎng)的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理
C.資源配置
D.經(jīng)濟調節
5.以下不屬于禮貌服務(wù)內容的是( )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)以客戶(hù)為中心，專(zhuān)業(yè)的態(tài)度、得體的行為舉止、為客戶(hù)提供禮貌 周到的服務(wù)是從業(yè)人員履行職責的基本要求
B.一般銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構對員工的著(zhù)裝、言行都有較為明確的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應 該熟知這些要求，自覺(jué)踐行
C.銀行業(yè)從業(yè)人員應當以大方得體的行為舉止為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，并在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中， 滿(mǎn)足客戶(hù)的合理要求，對于明顯不合理的要求，也應耐心說(shuō)明情況，獲得客戶(hù)的理解
D.對殘障或語(yǔ)言存在障礙的客戶(hù)，銀行業(yè)從業(yè)人員應當即可能為其提供便利
6.存款是銀行最主要的( )。
A.資金來(lái)源
B.風(fēng)險來(lái)源
C.資金用途
D.投資業(yè)務(wù)
7.金融衍生工具最初的目的是為了( )。
A.避稅
B.投機
C.升值
D.避險
8.國家開(kāi)發(fā)銀行成立時(shí)的主要任務(wù)是( )。
A.國家重點(diǎn)建設項目融資
B.儲蓄業(yè)務(wù)
C.支持進(jìn)出口貿易融資
D.農業(yè)政策性貸款
9.以下不屬于貸款承諾業(yè)務(wù)范疇的是( )。
A.項目貸款承諾
B.開(kāi)立信貸證明
C.銀行授信額度
D.票據發(fā)行便利
10.( )又叫做辛迪加貸款。
A.貿易融資貸款
B.流動(dòng)資金循環(huán)貸款
C.銀團貸款
D.項目貸款
11.我國目前個(gè)人住房貸款利率( )。
A.實(shí)行上下限管理
B.上限放開(kāi)，實(shí)行下限管理
C.上下限均放開(kāi)
D.下限放開(kāi)，實(shí)行上限管理
12.貸款人行使不安抗辯權時(shí)，借款人在合理期限內未恢復履行債務(wù)能力并且未提供適當擔保的，貸款人可以解除合同，( )對此負通知義務(wù)和舉證責任。
A.人民法院
B.原擔保人
C.貸款人
D.借款人
13.銀行業(yè)監督管理機構查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員，以及關(guān)聯(lián)行為人的 賬戶(hù)，必須經(jīng)( )批準。
A.當地公安部門(mén)
B.國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構或者銀監會(huì )市一級以上派出機構負責人
C.地方政府
D.國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構或者其省級派出機構負責人
14.2007年2月1日起施行的《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細則》中明確“不再區分現鈔和現匯賬戶(hù)，對 個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統一通過(guò)( )進(jìn)行管理”。
A.現匯賬戶(hù)
B.外匯結算賬戶(hù)
C.資本項目賬戶(hù)
D.外匯儲蓄賬戶(hù)
15.定期存款和活期存款是按照( )區分的。
A.賬戶(hù)種類(lèi)不同
B.存款期限不同
C.存款幣種不同
D.客戶(hù)類(lèi)型不同
16.電話(huà)銀行是通過(guò)( )及人工服務(wù)應答方式為客戶(hù)提供金融服務(wù)。
A.自助終端
B.移動(dòng)電話(huà)技術(shù)
C.互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)
D.電話(huà)自動(dòng)語(yǔ)音
17.下列有關(guān)商業(yè)銀行貸款的表述，不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行不能利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或用于投資
B.商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的借款用途等進(jìn)行嚴格審查
C.借款人到期未歸還擔保貸款的，商業(yè)銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔保物優(yōu)先受償，不能要求保證人歸還利息
D.商業(yè)銀行有權拒絕任何單位和個(gè)人強令其發(fā)放貸款或者提供擔保
18.私人購買(mǎi)住房的支出屬于GDP項目中的( )。
A.投資
B.消費
C.出口
D.講口
19.下面關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)敘述錯誤的是( )。
A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)
B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于直接融資市場(chǎng)
C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具
D.銀行間債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，債券回購是其中的一種長(cháng)期金融工具
20.根據貸款“五級分類(lèi)法”的劃分，不良貸款是指( )。
A.關(guān)注類(lèi)貸款、次級類(lèi)貸款、可疑類(lèi)貸款
B.關(guān)注類(lèi)貸款、可疑類(lèi)貸款、損失類(lèi)貸款
C.次級類(lèi)貸款、可疑類(lèi)貸款、損失類(lèi)貸款
D.正常類(lèi)貸款、可疑類(lèi)貸款、損失類(lèi)貸款
參考答案
一、單項選擇題
1.【答案及解析】A題千是銀監會(huì )“現場(chǎng)檢查”這一監管措施的定義。選項中四種監管措施的要點(diǎn)在于：“非現場(chǎng)監管”主要是收集數據資料基礎上的分析評價(jià);“現場(chǎng)檢查”主要是實(shí)地查閱資料和訪(fǎng)談基礎上的分析評價(jià);“監管談話(huà)”主要是與銀行業(yè)金融機構的董事、高管進(jìn)行談話(huà);“信息披露監管”主要是要求機構按照規定披露信息。故選A。
2.【答案及解析】B保證分為一般保證和連帶保證。保證、抵押、質(zhì)押都是擔保的形式。 ACD選項錯誤。故選B。
3.【答案及解析】D銀監會(huì )對銀行業(yè)的監管措施包括市場(chǎng)準入、非現場(chǎng)監管、監管談話(huà)、現場(chǎng)檢查和信息披露監管，其中銀監會(huì )對金融機構高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準屬于市場(chǎng)準入。故選D。
4.【答案及解析】B A選項中的貨幣資金融通功能是指為資金不足方提供籌資機會(huì )，為資金富余方提供投資機會(huì );C選項中的資源配置功能是指促使貨幣資金流向最有發(fā)展潛力、能為投資者帶來(lái)最大利益的地區、部門(mén)和企業(yè);D選項中的`經(jīng)濟調節功能是指借助貨。幣供應量的變化、貨幣的流動(dòng)和配置影響經(jīng)濟等。故選B。
5.【答案及解析】D D選項屬于公平對待的內容。故選D。
6.【答案及解析】A銀行最主要的風(fēng)險來(lái)源和資金用途是貸款，BC選項錯誤;存款是銀行對存款人的負債而非投資業(yè)務(wù)，故D選項錯誤。故選A。
7.【答案及解析】D 20世紀70年代正是國際金融市場(chǎng)風(fēng)云動(dòng)蕩的年代，為了應對通貨膨脹和匯率波動(dòng)，規避金融風(fēng)險，金融衍生工具出現。故選D。
8.【答案及解析】A 國家開(kāi)發(fā)銀行成立時(shí)的主要任務(wù)是國家重點(diǎn)建設項目融資。C和D選項分別是中國進(jìn)出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行的任務(wù);B選項中的儲蓄業(yè)務(wù)不是政策性銀行的任務(wù)。故選A。
9.【答案及解析】C C選項改為“客戶(hù)授信額度”才屬于貸款承諾業(yè)務(wù)的范疇。故選C。
10.【答案及解析】C銀團貸款又稱(chēng)為辛迪加貸款。辛迪加是銀團(Syndicated Loan)的中文音譯。故選C。
11.【答案及解析】B 2005年3月16日發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于調整商業(yè)銀行住房信貸政策和超額準備金存款利率的通知》規定，個(gè)人住房貸款利率上限放開(kāi)，實(shí)行下限管理。故選B。
12.【答案及解析】C貸款人對此負有通知義務(wù)和舉證責任，貸款人沒(méi)有明確證據中止履行的，應當承擔違約責任。故選C。
13.【答案及解析】D銀行業(yè)監督管理機構查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員，以及關(guān)聯(lián)=45-為人的賬戶(hù)，必須經(jīng)國務(wù)院銀行監督管理機構或者其省級派出機構負責人批準。故選D。
14.【答案及解析】D《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細則》對個(gè)人外匯管理進(jìn)行了調整和改進(jìn)，“不再區分現鈔和現匯賬戶(hù)，對個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統一通過(guò)外匯儲蓄賬戶(hù)進(jìn)行管理�！惫蔬xD。
15.【答案及解析】B存款按客戶(hù)類(lèi)型，可分為個(gè)人存款和對公存款;按存款幣種，可分為人民幣存款和外幣存款;外幣存款按賬戶(hù)種類(lèi)，可以分為經(jīng)常項目外匯賬戶(hù)和資本項目外匯賬戶(hù)。定期存款和活期存款是按存款期限不同區分的。故選B。
16.【答案及解析】D 電話(huà)銀行是通過(guò)電話(huà)自動(dòng)語(yǔ)音及人工服務(wù)應答方式為客戶(hù)提供金融服務(wù)的。故選D。
17.【答案及解析】C借款人到期不歸還擔保貸款的，商業(yè)銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金和利息或者就該擔保物優(yōu)先受償的權利，C選項表述不正確。故選C。
18.【答案及解析】A私人購買(mǎi)住房的支出包含在投資的固定資本中，不包含在私人消費中。故選A。
19.【答案及解析】D債券回購是一種短期金融工具，屬于貨幣市場(chǎng)中的銀行間債券回購市場(chǎng)。故選D。
20.【答案及解析】C我國貸款按照“五級分類(lèi)法”劃分為正常類(lèi)、關(guān)注類(lèi)、次級類(lèi)、可疑類(lèi)、損失類(lèi)貸款，其中次級類(lèi)、可疑類(lèi)和損失類(lèi)貸款稱(chēng)為不良貸款。故選C。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 4
2014年上半年銀行從業(yè)考試《法律法規》真題及答案6
單項選擇題
第41題 期限3個(gè)月至1年(不含3個(gè)月，含1年)，主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中周期性、季節性資金的需要是( )。
A.臨時(shí)流動(dòng)資金貸款
B.短期流動(dòng)資金貸款
C.中期流動(dòng)資金貸款
D.流動(dòng)資金循環(huán)貸款
正確答案:B解析： 短期流動(dòng)資金貸款：期限在3個(gè)月至1年(不含3個(gè)月，含1年)，主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中周期性、季節性資金的需要。故本題選B。
【專(zhuān)家點(diǎn)撥】流動(dòng)資金貸款按期限分為臨時(shí)流動(dòng)資金貸款、短期流動(dòng)資金貸款和中期流動(dòng)資金貸款。(1)臨時(shí)流動(dòng)資金貸款：期限在3個(gè)月(含)以?xún)�，主要用于企業(yè)一次性進(jìn)貨的臨時(shí)性資金需要和彌補其他支付性資金不足。(2)短期流動(dòng)資金貸款：期限在3個(gè)月至1年(不含3個(gè)月，含1年)，主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中周期性、季節性資金的需要。(3)中期流動(dòng)資金貸款：期限1年至3年(不含1年，含3年).主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中經(jīng)常占用的、長(cháng)期流動(dòng)性資金需要。
第42題 單家銀行擔任銀團貸款中的牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
正確答案:B解析： 單家銀行擔任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的20%.分銷(xiāo)給其他銀團貸款成員的份額原則上不低于50%.
第43題 債券票面利息與購買(mǎi)價(jià)格之間的比率是( )。
A.名義收益率
B.持有期收益率
C.即期收益率
D.到期收益率
正確答案:C解析： 名義收益率，又稱(chēng)票面收益率，是票面利息與面值的比率：即期收益率.是債券票面利息與購買(mǎi)價(jià)格之間的比率。持有期收益率，是債券買(mǎi)賣(mài)價(jià)格差價(jià)加上利息收入后與購買(mǎi)價(jià)格和持有期限之間的比率。到期收益率是投資購買(mǎi)債券的內部收益率。
第44題 ( )是指交易雙方約定在未來(lái)某個(gè)特定時(shí)間以約定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)約定數量的資產(chǎn)。
A.遠期
B.期貨
C.掉期
D.期權
正確答案:A解析： 遠期是指交易雙方約定在未來(lái)某個(gè)特定時(shí)間以約定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)約定數量的資產(chǎn).包括利率遠期合約和遠期外匯合約。
第45題 以下銀行業(yè)務(wù)中不存在信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)是( )。
A.同業(yè)交易
B.貿易融資
C.外匯交易
D.代收代付
正確答案:D解析： 對大多數銀行來(lái)說(shuō)，信用風(fēng)險幾乎存在于銀行的所有業(yè)務(wù)中。既存在于傳統的貸款、債券投資等表內業(yè)務(wù)中，也存在于信用擔保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中，還存在于場(chǎng)外衍生品交易中。從發(fā)展趨勢來(lái)看，銀行正越來(lái)越多地面臨著(zhù)除貸款之外的其他銀行業(yè)務(wù)中所包含的信用風(fēng)險，包括承兌、同業(yè)交易、貿易融資、外匯交易、金融衍生業(yè)務(wù)、承諾和擔保以及交易的結算等。
第46題 李小姐于2013年6月1日在銀行新開(kāi)立了一個(gè)存款賬戶(hù)，并存人一筆10000元的活期存款。假定年利率雋1%，利息稅率為5%，采用積數計息法計息。該客戶(hù)于2013年6月18 日通過(guò)ATM機查詢(xún)賬上余額。假設期間沒(méi)有進(jìn)行任何存取，查詢(xún)也無(wú)須付費，則李小姐將在A(yíng)TM機上看到的數字是( )元。
A.10004.72
B.10004.49
C.10004.42
D.10000.00
正確答案:D解析： 活期存款是在每季末月20日結息，次日付息。該客戶(hù)在2013年6月18日查詢(xún)存款金額時(shí).還未到該季度的'結息日，因此她只能在A(yíng)TM機上看到其本金10000.O0元。
第47題 根據《商業(yè)銀行法》的規定，銀行的附屬資本規模不得__________核心資本的__________。( )
A.低于：50%
B.低于;1/3
C.高于：50%
D.高于;100%
正確答案:D解析： 根據《商業(yè)銀行法》的規定，銀行的附屬資本規模不得超過(guò)核心資本的100%。
第48題 根據《中國銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導意見(jiàn)》，在信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險三類(lèi)風(fēng)險中.現階段國內大型銀行應當( )的計量模型。
A.首先開(kāi)發(fā)信用風(fēng)險、操作風(fēng)險
B.首先開(kāi)發(fā)信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險
C.首先開(kāi)發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險
D.同時(shí)開(kāi)發(fā)三大風(fēng)險
正確答案:B解析： 在信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險三類(lèi)風(fēng)險中，現階段國內大型銀行應當先開(kāi)發(fā)信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險的計量模型。
第49題 下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法.符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規定的是( )。
A.在產(chǎn)品說(shuō)明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險
B.利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
C.不告知客戶(hù)本行在代理產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責任和義務(wù)
D.以足以讓客戶(hù)注意的方式向客戶(hù)解釋產(chǎn)品的最終責任承擔者
正確答案:D解析： 根據信息披露的規定，銀行應當對所在機構代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式向其提示被代理人的名稱(chēng)、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和產(chǎn)品的最終責任承擔者、本銀行在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責任和義務(wù)等必要的信息。
第50題 銀團貸款中.受邀參加銀團.并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是( )。
A.牽頭行
B.代理行
C.參加行
D.安排行
正確答案:C解析： 牽頭行，即接受借款人的委托，策劃組織銀團并安排貸款分銷(xiāo)的銀行。代理行，負責協(xié)調貸款及還款支付管理等工作的銀行，通常由牽頭行擔任。參加行，即接受牽頭行的邀請參加銀團，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的銀行。安排行是介于牽頭行和參加行之間的成員。根據上述定義，C選項正確。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 5
初級銀行從業(yè)考試《法律法規》模擬題
1、企業(yè)法人的分支機構經(jīng)法人書(shū)面授權提供保證的，如果法人的書(shū)面授權范圍不明，則保證合同無(wú)效。( )
A.正確
B.錯誤
參考答案：B
參考解析： 企業(yè)法人的分支機構經(jīng)法人書(shū)面授權提供保證的，如果法人的書(shū)面授權范圍不明.法人的分支機構應當對保證合同約定的全部債務(wù)承擔保證責任。企業(yè)法人的分支機構經(jīng)營(yíng)管理的財產(chǎn)不足以承擔保證責任的由企業(yè)法人承擔民事責任。
2、關(guān)于要約的撤銷(xiāo)和撤回，下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A.要約可以撤銷(xiāo)和撤回
B.要約人確定了承諾期限的要約不可撤銷(xiāo)
C.撤銷(xiāo)通知應當在受要約人發(fā)出承諾之前到達受要約人方才有效
D.受要約人對要約的內容作出實(shí)質(zhì)性變更的要約可以撤回
參考答案：D
參考解析： 要約可以撤回。撤回要約的通知應當在要約到達受要約人之前或者與要約同時(shí)到達受要約人。要約可以撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)要約的通知應當在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達受要約人。受要約人對要約的內容作出實(shí)質(zhì)性變更的要約失效。而不是可撤銷(xiāo)。
3、關(guān)于合同成立和生效的區別描述不正確的.是（ ）。
A.合同成立主要是事實(shí)問(wèn)題
B.合同生效主要是法律評價(jià)問(wèn)題
C.合同成立的條件包括行為人真實(shí)的意思表示
D.合同生效的條件包括行為人具有相應的民事行為能力、意思表示真實(shí)
參考答案：C
參考解析：行為人意思表示真實(shí)是合同生效的條件。
4、在撤銷(xiāo)權中，自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起( )沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權的，該撤銷(xiāo)權消滅。
A.1年內
B.半年內
C.2年內
D.5年內
參考答案：D
參考解析：自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起5年內沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權的，該撤銷(xiāo)權消滅。記憶難度：容易(0)一般(0)難(0)
5、合同撤銷(xiāo)權的行使范圍是( )。
A.以債券人的債券加上10%的懲罰為限
B.以債權人的債權為限
C.以債務(wù)人能夠償還的債務(wù)為限
D.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限
參考答案：B
參考解析：合同撤銷(xiāo)權的行使范圍以債權人的債務(wù)為限。
多選題
6、應收賬款出質(zhì)時(shí)，應收賬款主要包括( )權利。
A.因票據或其他有價(jià)證券產(chǎn)生的付款請求權
B.銷(xiāo)售產(chǎn)生的債權
C.提供服務(wù)產(chǎn)生的債權
D.出租產(chǎn)生的債權
E.公路、橋梁、隧道、渡口等不動(dòng)產(chǎn)收費權
參考答案：B,C,D,E
參考解析： 應收賬款主要包括以下權利：①銷(xiāo)售產(chǎn)生的債權;②提供服務(wù)產(chǎn)生的債權;③出租產(chǎn)生的債權;④公路、橋梁、隧道、渡口等不動(dòng)產(chǎn)收費權;⑤提供單款或其他信用產(chǎn)生的債權。但不包括因票據或其他有價(jià)證券而發(fā)生的付款請求權。
7、保證擔保的范圍包括( )。
A.主債權及利息
B.違約金
C.損害賠償金
D.實(shí)現債權的費用
E.定金
參考答案：A,B,C,D
參考解析： 保證擔保的范圍包括主債權及利息、違約金、損害賠償金和實(shí)現債權的費用。當事人對保證擔保的范圍沒(méi)有約定或者約定不明確的。保證人應當對全部債務(wù)承擔責任。
8、下列關(guān)于合同的特征，正確的有( )。
A.合同是一種民事法律行為
B.當事人必須具有相應的民事行為能力
C.合同以設立、變更、終止民事法律權利義務(wù)關(guān)系為目的
D.合同是多方或者多方民事法律行為
E.當事人意思表示真實(shí)
參考答案：A,C,D
參考解析：另外兩個(gè)選項屬于合同生效的要件，合同的特征包括合同是一種民事法律行為;合同以設立、變更、終止民事法律權利義務(wù)關(guān)系為目的;合同是多方或者多方民事法律行為等三個(gè)方面。
9、下列屬于要約不得撤銷(xiāo)的情形的有( )。
A.受要約人對要約的內容作出實(shí)質(zhì)性變更
B.要約人確定了承諾期限
C.要約人以其他形式明示要約不可撤銷(xiāo)
D.受要約人有理由認為要約是不可撤銷(xiāo)的
E.受要約人有理由認為要約是不可撤銷(xiāo)的并已經(jīng)為履行合同作了準備工作
參考答案：B,C,E
參考解析： 有下列情形之一的，要約不得撤銷(xiāo)：①要約人確定了承諾期限或者以其他形式明示要約不可撤銷(xiāo);②受要約人有理由認為要約是不可撤銷(xiāo)的，并已經(jīng)為履行合同作了準備工作。A選項屬于要約失效，注意D選項和E選項的區別。
10、下列屬于要約失效的情形的有( )。
A.受要約人對要約的內容作出實(shí)質(zhì)性變更
B.要約人依法撤銷(xiāo)要約
C.拒絕要約的通知到達要約人
D.承諾期限屆滿(mǎn).受要約人未作出承諾
E.受要約人有理由認為要約是不可撤銷(xiāo)的并已經(jīng)為履行合同作了準備工作
參考答案：A,B,C,D
參考解析：有下列情形之一的，要約失效：①拒絕要約的通知到達要約人;②要約人依法撤銷(xiāo)要約;③承諾期限屆滿(mǎn)，受要約人未作出承諾;④受要約人對要約的內容作出實(shí)質(zhì)性變更。E選項屬于要約不得撤銷(xiāo)的情形。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 6
2014年上半年銀行從業(yè)考試《法律法規》真題及答案3
單項選擇題
第11題 2012年12月，銀監會(huì )發(fā)布了《關(guān)于實(shí)施(商業(yè)銀行資本管理辦法(試行))過(guò)渡期安排相關(guān)事項的通知》。下列關(guān)于該通知中“到2013年年底的要求”的說(shuō)法有誤的是( )。
A.儲備資本要求為0.5%
B.對國內系統重要性銀行的資本充足率的最低要求為9.5%
C.對國內非系統重要性銀行的資本充足率的最低要求為8.5%
D.對國內非系統重要性銀行的一級資本充足率的最低要求為5.5%
正確答案:D解析： 2012年12月，中國銀監會(huì )發(fā)布了《關(guān)于實(shí)施(商業(yè)銀行資本管理辦法(試行))過(guò)渡期安排相關(guān)事項的通知》，對儲備資本要求(2.5%)設定6年的過(guò)渡期。到2013年年末，儲備資本要求為0.5%，其后每年遞增0.4%;對國內系統重要性銀行的核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率的最低要求分別為6.5%、7.5%和9.5%;對非系統重要性銀行的核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率的最低要求分別為5.5%、6.5%和8.5%。
第12題 下列不屬于經(jīng)濟資本在商業(yè)銀行的運用領(lǐng)域的是( )。
A.績(jì)效管理
B.風(fēng)險管理
C.資源配置
D.風(fēng)險控制
正確答案:B解析： 經(jīng)濟資本管理的意義在于使銀行從管理風(fēng)險的角度實(shí)現對資源的有效配置，達到風(fēng)險與收益最優(yōu)平衡。具體而言，經(jīng)濟資本被廣泛應用于商業(yè)銀行的下列領(lǐng)域：(1)績(jì)效管理;(2)資源配置;(3)風(fēng)險控制。
第13題 下列不屬于合規管理的重點(diǎn)內容的是( )。
A.建設強有力的合規文化
B.建立符合政策法規的合規目標
C.建立有利于合規風(fēng)險管理的基本制度
D.建立有效的合規風(fēng)險管理體系
正確答案:B解析： 合規管理需要重點(diǎn)做好以下工作：(1)建設強有力的合規文化;(2)建立有效的合規風(fēng)險管理體系;(3)建立有利于合規風(fēng)險管理的基本制度。
第14題 凍結單位或個(gè)人存款的期限最長(cháng)為( )個(gè)月。
A.1
B.3
C.6
D.9
正確答案:C解析： 凍結單位或個(gè)人存款的期限最長(cháng)為6個(gè)月，期滿(mǎn)后可以按照法律規定辦理續凍手續。有權機關(guān)應在凍結期滿(mǎn)前辦理續凍手續，逾期未辦理續凍手續的，視為自動(dòng)解除凍結措施。
第15題 經(jīng)濟資本計量不包括( )的計量。
A.經(jīng)濟資本供給量
B.經(jīng)濟資本需求量
C.經(jīng)濟資本緩沖量
D.經(jīng)濟資本損失量
正確答案:D解析： 經(jīng)濟資本計量是指運用風(fēng)險計量技術(shù)和組合計量技術(shù)。將各類(lèi)風(fēng)險量化為資本占用的過(guò)程。經(jīng)濟資本計量包括經(jīng)濟資本供給量、經(jīng)濟資本需求量、經(jīng)濟資本緩沖量的計量。
第16題 目前，我國商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)中，采用復利計算利息的是( )。
A.個(gè)人活期存款
B.3年期的儲蓄存款
C.1年期的.定期存款
D.5年期的定期存款
正確答案:A解析： 活期儲蓄是年度結息，所得利息并入本金起息。
第17題 根據銀監會(huì )2011年發(fā)布的《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》，我國商業(yè)銀行的私人銀行客戶(hù)的金融凈資產(chǎn)應達到( )。
A.400萬(wàn)元人民幣及以上
B.800萬(wàn)元人民幣及以上
C.600萬(wàn)元人民幣及以上
D.500萬(wàn)元人民幣及以上
正確答案:C解析： 私人銀行客戶(hù)是指金融資產(chǎn)達到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶(hù)。
第18題 中國人民銀行支付系統的貸記支付業(yè)務(wù)通過(guò)( )處理。
A.大額實(shí)時(shí)支付系統
B.小額批量支付系統
C.清算賬戶(hù)管理系統
D.支付管理信息系統
正確答案:A解析： 大額實(shí)時(shí)支付系統處理同城和異地跨行之間和行內的大額貸記及緊急小額貸記支付業(yè)務(wù)，中國人民銀行系統的貸記支付業(yè)務(wù)以及即時(shí)轉賬業(yè)務(wù)等。支付指令實(shí)時(shí)處理，全額清算資金。
第19題 下列屬于商業(yè)銀行承諾業(yè)務(wù)的是( )。
A.銀行保函
B.項目貸款承諾
C.不可撤銷(xiāo)信用證
D.備用信用證
正確答案:B解析： 承諾類(lèi)中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來(lái)某一日期按照事前約定的條件向客戶(hù)提供約定信用的業(yè)務(wù)，主要指貸款承諾。貸款承諾業(yè)務(wù)可以分為：項目貸款承諾、開(kāi)立信貸證明、客戶(hù)授信額度和票據發(fā)行便利四大類(lèi)。
第20題 目前，我國銀行信貸管理一般實(shí)行集中授權管理，統一授信管理，( )，貸款管理責任制相結合，以切實(shí)防范、控制和化解貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險。
A.審貸分離，統一審批
B.審貸結合。分級審批
C.審貸分離，分級審批
D.審貸結合，集中審批
正確答案:C解析： 略
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 7
2018年初級銀行從業(yè)資格考試法律法規備考試題
一、單選題
1.從支出角度看，(C )不是GDP構成的三大部分之一。
A.消費
B.投資
C.凈進(jìn)口
D.凈出口
2.在中國推動(dòng)經(jīng)濟增長(cháng)的主要力量是(B)。
A.出口
B.投資
C.消費
D.儲蓄
3.關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法中，錯誤的是(D )。證券從業(yè)資格考試
A.融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能
B.金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統風(fēng)險
C.金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟結構和布局
D.金融市場(chǎng)承擔著(zhù)商品價(jià)格等重要價(jià)格信號的決定功能
4.老百姓通過(guò)銀行柜臺認購憑證式長(cháng)期國債的市場(chǎng)不屬于(B。
A.資本市場(chǎng)
B.場(chǎng)內市場(chǎng)
C.一級市場(chǎng)
D.直接融資市場(chǎng)
5.(D )與交易所債券市場(chǎng)共同構成了我國的債券市場(chǎng)。
A.證券公司間債券市場(chǎng)
B.場(chǎng)內債券市場(chǎng)
C.柜臺交易債券市場(chǎng)
D.銀行間債券市場(chǎng)
6.中央銀行提高法定存款準備金率時(shí)，在市場(chǎng)上引起的反應為(D)。
A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多
B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少
C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多
D.商業(yè)銀行可用資金減少。貸款下降，導致貨幣供應量減少
7.( B)是中國的中央銀行，負責制定和執行貨幣政策。
A.中國銀行
B.中國人民銀行
C.國家開(kāi)發(fā)銀行
D.中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )
8.銀監會(huì )對金融機構高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準屬于監管措施中的(A)。
A.市場(chǎng)準入
B.非現場(chǎng)監管
C.監管談話(huà)
D.信息披露監管
9.《銀行業(yè)監督管理法》中對于銀行業(yè)監督管理的目標的敘述中不包括(C )。
A.促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩健運行
B.維護公眾對銀行業(yè)的信心
C.維護銀行業(yè)合法權益
D.提高銀行業(yè)競爭能力
10.銀監會(huì )的全稱(chēng)是(B )。
A.中國銀行監督管理委員會(huì )
B.中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )
C.中國銀監會(huì )
D.銀行監督管理委員會(huì )
11.CBA的中文名稱(chēng)是( A)。
A.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )
B.中國銀行協(xié)會(huì )
C.中國銀行業(yè)公會(huì )
D.注冊銀行分析師
12.(A)是中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )的最高權力機構。
A.會(huì )員大會(huì )
B.秘書(shū)處
C.理事會(huì )
D.五個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )
13.下列銀行中不是政策性銀行的是(D)。
A.中國農業(yè)發(fā)展銀行
B.國家開(kāi)發(fā)銀行
C.中國進(jìn)出口銀行
D.中國郵政儲蓄銀行
14.2007年1月在北京召開(kāi)的全國金融工作會(huì )議決定：“按照分類(lèi)指導、‘一行一策’的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)( )改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長(cháng)期業(yè)務(wù)。對政策性業(yè)務(wù)要實(shí)行(B)�！�
A.國家開(kāi)發(fā)銀行，責任明確的審批制
B.國家開(kāi)發(fā)銀行，公開(kāi)透明的招標制
C.中國進(jìn)出口銀行，責任明確的審批制
D.中國進(jìn)出口銀行，公開(kāi)透明的'招標制
15.目前，我們所稱(chēng)的“五大行”是指(A)。
A.中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行
B.中國人民銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行
C.中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國進(jìn)出口銀行
D.中國工商銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、國家開(kāi)發(fā)銀行
16.下列銀行名稱(chēng)中有一家是不存在的，它是(B)。
A.北京銀行
B.北京中關(guān)村發(fā)展銀行
C.上海銀行
D.上海浦東發(fā)展銀行
17.我國第一家批準設立境內代表處的外資銀行是(D)。
A.花旗銀行
B.渣打銀行
C.東亞銀行
D.日本輸出入銀行
18.新中國第一家信托公司是(A)。
A.中國國際信托投資公司
B.北京國際信托投資公司
C.上海國際信托投資公司
D.中國信達資產(chǎn)管理公司
19.GDP是指(B)。
A.國民生產(chǎn)總值
B.國內生產(chǎn)總值
C.國民收入
D.國民生產(chǎn)凈值
20.從支出的角度來(lái)看，私人購買(mǎi)住房的支出，包含在(B )之中。
A.私人消費
B.投資的固定資本形成
C.投資的存貨增加
D.政府消費
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 8
2018年銀行從業(yè)資格考試初級法律法規練習題
一、單項選擇題
1.被稱(chēng)為狹義貨幣供應量的是( )。
A.基礎貨幣 B.M0 C.M1 D.M2
2.在匯率政策中最基礎、最核心的部分是(A )。
A.確定適當的匯率水平 B.促進(jìn)國際收支平衡
C.保持人民幣匯率穩定 D.選擇相應的匯率制度
3.下列屬于銀監會(huì )監管的非銀行金融機構的有(D )個(gè)。
�、俪鞘猩虡I(yè)銀行②基金管理公司③農村信用社④信托公司⑤貨幣經(jīng)紀公司⑥農村資金互助社⑦金融資產(chǎn)管理公司⑧期貨經(jīng)紀公司
A.3 B.4 C.5 D.6
4.近年來(lái)，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現的趨勢是(D )。
A.引進(jìn)戰略投資者 B.聯(lián)合重組 C.跨區域經(jīng)營(yíng) D.以上答案都對
5.下列關(guān)于股份制商業(yè)銀行的說(shuō)法中，不正確的是(D )。
A.在一定程度上填補了國有商業(yè)銀行收縮機構造成的市場(chǎng)空白，較好地滿(mǎn)足了中小企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務(wù)需求
B.打破了計劃經(jīng)濟體制下國家專(zhuān)業(yè)銀行的壟斷局面，促進(jìn)了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高
C.在經(jīng)營(yíng)管理方面不斷創(chuàng )新，是很多重大措施的“試驗田”，從而大大推動(dòng)了整個(gè)中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展
D.由于體制優(yōu)勢帶來(lái)了其發(fā)展速度上的優(yōu)勢，目前在總資產(chǎn)規模上已經(jīng)超過(guò)了原有的四大國有商業(yè)銀行
6.物價(jià)穩定是指(C )。
A.零通貨膨脹 B.零通貨緊縮 C.保持物價(jià)總水平的大體穩定 D.保持基本生活資料價(jià)格不變
7.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )的最高權力機構是(D )。
A.會(huì )員大會(huì ) B.理事會(huì ) C.監事會(huì ) D.會(huì )長(cháng)
8.下列金融工具中，其職能主要是用于投資、籌資的是(A )。
A.股票 B.商業(yè)匯票 C.期權 D.期貨
9.(A )，銀監會(huì )正式批準中國郵政儲蓄銀行開(kāi)業(yè)。
A.2006。年12月31日 B.1997年7月1日 C.1986年12月31日 D.1979年1月1日
10. 自1984年1月1日起，中國人民銀行開(kāi)始專(zhuān)門(mén)行使中央銀行的職能，所承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能轉交至(C )。
A.中國銀行 B.交通銀行 C.中國工商銀行 D.中國建設銀行
11.存款是銀行對存款人的(B )。
A.資產(chǎn) B.負債 C.信用 D.管理
12.下列對于目前我國銀行信貸管理的環(huán)節描述不正確的是(A )。
A.集中授權管理 B.分散授信管理 C.審貸分離 D.分級審批
13.( B)彼此互稱(chēng)為聯(lián)行。
A.兩家不同國的.銀行之間 B.兩家不同的國內銀行之間
C.同一家銀行的不同部門(mén)之間 D.同一家銀行的總、分、支行之間
14.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )的會(huì )員單位不包括( D)。
A.國家開(kāi)發(fā)銀行 B.中央國債登記結算有限責任公司
C.北京銀行 D.江蘇省銀行業(yè)協(xié)會(huì )
15.中央銀行提高法定存款準備金率時(shí)，市場(chǎng)的反應通常是( C)
A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少
B.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多
C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少
D.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多
16.下列財產(chǎn)可以抵押的是( A)
A.土地所有權
B.集體所有土地使用權
C.依法被查封、扣押、監管的財物
D.抵押人所有的房屋和其他地上定著(zhù)物
17.客戶(hù)與銀行事先不約定存期，支取時(shí)提前一定時(shí)間通知銀行，約定支取日期及金額。這是(D )。
A.活期存款 B.定期存款 C.協(xié)定存款 D.通知存款
18. 2006年，我國新推出的國債形式是(C )。
A.記賬式國債 B.憑證式國債 C.電子式國債 D.實(shí)物式國債
19.商業(yè)銀行承諾在未來(lái)某一日期按照事先約定的條件向客戶(hù)提供約定的信用業(yè)務(wù)是( )。
A.擔保業(yè)務(wù) B.代理業(yè)務(wù) C.支付結算業(yè)務(wù) D.承諾業(yè)務(wù)
20.中央銀行可以采取( )的貨幣政策工具增加貨幣供應量。
A.在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)人證券 B.提高存款準備金率
C.提高再貼現率 D.通過(guò)窗口指導勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放
21.按復利計算，年利率為3%，5年后的1 000元的現值為( )。
A.860. 32元 B.862. 21元 C.869. 56元 D.870.73元
22.某單位欲開(kāi)立賬戶(hù)辦理日常轉賬結算和現金收付，則銀行可以建議其開(kāi)立( )。
A.企業(yè)定期存款賬戶(hù) B.基本存款賬戶(hù) C.一般存款賬戶(hù) D.多個(gè)此用途的賬戶(hù)
23.銀行業(yè)金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監督管理機構責令改正，逾期不改正的，( )。
A.處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款 B.處10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款
C.處10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款 D.處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
24.根據《商業(yè)銀行法》的規定，核心資本不包括( )。
A.少數股權 B.盈余公積 C.資本公積 D.次級債務(wù)
25.目前，我國各家銀行多采用逐筆計息計算( )利息。
A.活期存款 B.整存整取存款 C.定活兩便儲蓄存款 D.個(gè)人通知存款
26.存款合同中的債務(wù)人是( )。
A.儲戶(hù) B.存款機構 C.銀行柜員 D.存款單位
27.銀監會(huì )對發(fā)生信用危機的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(cháng)為( )年。
A.1 B.2 C.3 D.5
28.準貸記卡透支( )。
A.不享受免息還款期 B.享受最低還款額待遇 ‘
C.透支按月計收復利 D.享受免息還款期
29.國家助學(xué)貸款一般在( )內還清。
A.5年 B.8年 C.6年 D.10年
30.理財目標可以劃分為必須實(shí)現的理財目標和( )的理財目’標。
A.可以實(shí)現 B.期望實(shí)現 C.可能實(shí)現 D.不可以實(shí)現
31.部分受益人放棄信托受益權后，放棄的部分信托受益權首先應該歸( )。
A.委托人 B.委托人的繼承人 C.信托文件規定的人 D.其他受益人
32.金融機構的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規定的是( )o
A.擅自進(jìn)行檢查、調查或者采取臨時(shí)凍結措施
B.泄露因反洗錢(qián)知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私
C.其他不依法履行職責的行為
D.按照規定建立反洗錢(qián)內部控制制度
33.流動(dòng)資金貸款的償還方式多為( )。
A.每半年結算一次利息，利隨本清 B.本息一次還清
C.按月或按季結算利息、到期一次還本 D.等額本金還款法
34.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構行為進(jìn)行檢查監督的說(shuō)法中，正確的是( )。
A.中國人民銀行無(wú)權檢查監督金融機構執行有關(guān)清算管理規定的行為
B.中國人民銀行無(wú)權檢查監督金融機構執行有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為
C.中國人民銀行無(wú)權檢查監督金融機構執行有關(guān)人民幣管理規定的行為
D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進(jìn)行檢查監督
35.個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)多本著(zhù)鈔變鈔、匯變匯的原則。下列說(shuō)法正確的是( )。
A.現鈔可以隨意兌換成現匯
B.現鈔不能隨意兌換成現匯，需要支付一定的鈔變匯手續費
C.現匯買(mǎi)人價(jià)與現鈔買(mǎi)人價(jià)總是相同的
D-現匯賣(mài)出價(jià)與現鈔賣(mài)出價(jià)總是不同的
36.下列屬于大額交易的是( )。
A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬(wàn)元
C.個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當日累計45萬(wàn)元人民幣的款項劃轉
D.單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉賬
37.《巴塞爾新資本協(xié)議》引入了計量( )的內部評級法。
A.信用風(fēng)險 B.市場(chǎng)風(fēng)險 C.操作風(fēng)險 D.法律風(fēng)險
38.銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，其區別主要在于( )。
A.是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫
B.是否先將保管物品密封再交給銀行
C.保管物品的種類(lèi)
D.保管期限不同
39.備用信用證與其他信用證相比，下列描述錯誤的是( )。
A.備用信用證業(yè)務(wù)關(guān)系中，開(kāi)證行是第一付款人
B. 只有當借款人發(fā)生意外才會(huì )發(fā)生資金的墊付
C 備用信用證的實(shí)質(zhì)是銀行對借款人的一種擔保行為
D 一般信用證業(yè)務(wù)中，銀行都要承擔對受益人的第一付款責任
40.非金融企業(yè)短期融資券的期限最長(cháng)不得超過(guò)( )。
A.60 B91天 C360天 D 365天
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 9
2018年初級銀行從業(yè)考試《法律法規》精選試題
1.(單選)公司資本制度要求，公司增加或減少注冊資本，須由股東大會(huì )作出決議.并由代表( )以上表決權的股東通過(guò)。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
【答案】D。解析：公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會(huì )(或股東大會(huì ))作出決議，并由代表 2/3 以上表決權的股東通過(guò)，并須進(jìn)行相應的變更登記。
2.(單選)我國《公司法》中關(guān)于非貨幣出資不得高估作價(jià)的規定.關(guān)于非貨幣出資的實(shí)際價(jià)額顯著(zhù)低于公司章程所定價(jià)額時(shí)股東責任的規定，體現了我國公司資本制度的( )特點(diǎn)。
A.資本法定
B.強調公司必須有相當的財產(chǎn)與其資本總額相維持
C.強調公司資本不得任意變更
D.股票發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額
【答案】B。解析：我國《公司法》中關(guān)于非貨幣出資不得高估作價(jià)的規定，關(guān)于非貨幣出資的實(shí)際價(jià)額顯著(zhù)低于公司章程所定價(jià)額時(shí)股東責任的規定，關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額的規定.均體現了強調公司必須有相當的財產(chǎn)與其資本總額相維持的精神。D 選項本身為正確的但不符合題意。
3.(單選)下列關(guān)于破產(chǎn)財產(chǎn)分配的清償順序，說(shuō)法正確的是( )。
�、倨胀ㄆ飘a(chǎn)債權
�、谄飘a(chǎn)人所欠職工的工資和醫療、傷殘補助、撫恤費用
�、燮飘a(chǎn)人欠繳的稅款
�、芷飘a(chǎn)費用和共益債務(wù)
A.①→②→③→④
B.④→②→③→①
c.②→①→③→④
D.②→③→①→④
【答案】B。解析：《企業(yè)破產(chǎn)法》規定，破產(chǎn)財產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費用和共益債務(wù)后;先清償破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫療、傷殘補助、撫恤費用和根據規定應該支付給職工的補償金：接著(zhù)是破產(chǎn)人欠繳的稅款;最后為普通破產(chǎn)債權。
4、公司申請公司債券上市交易，應當符合下的條件不包括( )。
A.公司債券的期限為一年以上
B.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣五千萬(wàn)元
C.公司申請債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件
D.公司最近三年無(wú)重大違法行為.財務(wù)會(huì )計報告無(wú)虛假記載
參考答案：D
參考解析： D選項是股票上市的條件之一。
5.(單選)關(guān)于保險合同的主體，下列敘述不正確的是( )。
A.保險人.又稱(chēng)承保人，是指與投保人訂立保險合同，并按照合同約定承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司
B.投保人.又稱(chēng)要保人，是指與保險人訂立保險合同，并按照合同約定負有支付保險費義務(wù)的人
C.被保險人是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權的人。投保人不可以為被保險人
D.受益人是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人。投保人、被保險人可以為受益人
【答案】C。解析：被保險人是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權的人。投保人可以為被保險人。
6.(單選)下列關(guān)于破產(chǎn)財產(chǎn)變價(jià)的敘述中，有誤的一項是( )。
A.管理人應當及時(shí)擬訂破產(chǎn)財產(chǎn)變價(jià)方案.提交債權人委員會(huì )討論
B.管理人應當按照債權人會(huì )議通過(guò)的或者人民法院裁定的破產(chǎn)財產(chǎn)變價(jià)方案.適時(shí)變價(jià)出售破產(chǎn)財產(chǎn)
C.變價(jià)出售破產(chǎn)財產(chǎn)應當通過(guò)拍賣(mài)進(jìn)行.債權人會(huì )議另有決議的除外
D.破產(chǎn)企業(yè)可以全部或者部分變價(jià)出售。企業(yè)變價(jià)出售時(shí).可以將其中的無(wú)形資產(chǎn)和其他財產(chǎn)單獨變價(jià)出售
【答案】A。解析：管理人應當及時(shí)擬訂破產(chǎn)財產(chǎn)變價(jià)方案，提交債權人會(huì )議討論。
多選題
1、股份有限公司申請股票上市。應當符合的奈件有( )。
A.股票經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準已公開(kāi)發(fā)行
B.公司股本總額不少于人民幣五千萬(wàn)元
C.公開(kāi)發(fā)行的股份達到公司股份總數的百分之二十五以上：公司股本總額超過(guò)人民四億元的。公開(kāi)發(fā)行股份的比例為百分之十以上
D.公司最近三年無(wú)重大違法行為.財務(wù)會(huì )計報告無(wú)虛假記載
E.證券交易所可以規定高于前款規定的上市條件.并報國務(wù)院證券監督管理機構批準
參考答案：A,C,D,E
參考解析：公司股本總額不少于人民幣三千萬(wàn)元。故B項不選。
2、上市公司有下列( )情形之一的'，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。
A.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件
B.公司不按照規定公開(kāi)其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會(huì )計報告作虛假記載.可能誤導投資者
C.公司有重大違法行為
D.公司最近三年連續虧損.在其后一個(gè)年度內未能恢復盈利
E.證券交易所上市規則規定的其他情形
參考答案：A,B,C,E
參考解析： D選項是股票終止上市的情況之一。正確的敘述為公司最近三年連續虧損。
3、上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易。
A.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件。在證券交易所規定的期限內仍不能達到上市條件
B.公司不按照規定公開(kāi)其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會(huì )計報告作虛假記載.且拒絕糾正
C.公司最近三年連續虧損.在其后一個(gè)年度內未能恢復盈利
D.公司解散或者被宣告破產(chǎn)
E.證券交易所上市規則規定的其他情形
參考答案：A,B,C,D,E
4、公司債券上市交易后，公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易。
A.公司有重大違法行為
B.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件
C.發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用
D.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)
E.公司最近二年連續虧損
參考答案：A,B,C,D,E
5、根據不同的標準，保險可以進(jìn)行如下分類(lèi)，包括( )。
A.按照保險的實(shí)施方式.可分為自愿保險和強制保險
B.按照保險對象的不同�？煞譃樨敭a(chǎn)保險和人身保險
C.按照保險實(shí)施范圍的不同.可分為社會(huì )保險和普通保險
D.按照保險承擔的責任次序.可分為原保險和再保險
E.按照保險的內容不同.可分為醫療保險和養老保險
參考答案：A,B,C,D
參考解析： 保險的分類(lèi)為ABCD四項所述。其中社會(huì )保險包含了養老保險、醫療保險、失業(yè)保險、工傷保險和生育險。
6、信托法律關(guān)系的客體，即信托財產(chǎn)，是指受托人承諾信托而取得的財產(chǎn)。信托財產(chǎn)的性質(zhì)有( )。
A.設立信托后.委托人死亡或者依法解散、被依法撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)時(shí)，委托人是唯一受益人的，信托終止，信托財產(chǎn)作為其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
B.委托人不是唯一受益人的，信托存續，信托財產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn);但作為共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)時(shí)，其信托受益權作為其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
C.信托財產(chǎn)與受托人固有財產(chǎn)相區別.不得歸入受托人的固有財產(chǎn)或者成為固有財產(chǎn)的一部分
D.受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)而終止，信托財產(chǎn)不屬于其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
E.受托人因信托財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，也歸入信托財產(chǎn)
參考答案：A,B,C,D,E
7、票據上不得更改的記載事項包括( )。
A.出票人簽章
B.付款人名稱(chēng)
C.收款人名稱(chēng)
D.日期
E.票據金額
參考答案：C,D,E
參考解析：根據《票據法》的規定，票據上的記載事項必須符合本法規定。票據金額、日期、收款人名稱(chēng)不得更改，更改的票據無(wú)效。對票據上的其他記載事項，原記載人可以更改.更改時(shí)應當由原記載人簽章證明。
8、出票包括( )行為。
A.保證
B.做成
C.承兌
D.交付
E.背書(shū)
參考答案：B,D
參考解析： 出票是指出票人依照法定款式做成票據并交付于受款人的行為。它包括“做成”和“交付”兩種行為。
9、下列關(guān)于票據行為的說(shuō)法，正確的有( )。
A.承兌是匯票獨有的不適用于本票和支票
B.保證適用于匯票和本票.不適用于支票
C.出票包括“做成”和“交付”兩種行為
D.背書(shū)是票據轉讓的主要方法
E.票據承兌的目的是擔保其他票據債務(wù)的履行
參考答案：A,B,C,D
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 10
2014年銀行從業(yè)《法律法規與綜合能力》單選習題五
第1題
銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)。其區別主要在于( )。
A.是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫
B.是否先將保管物品密封再交給銀行
C.保管物品的種類(lèi)
D.保管期限不同
【正確答案】：B
[答案解析]代保管業(yè)務(wù)是銀行利用自身安全設施齊全等有利條件設置保險箱庫，為客戶(hù)代理保管各種貴重物品和單證并收取手續費的業(yè)務(wù)。它按照是否將保管物品在交給銀行時(shí)先加以
密封分為露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)。
近年來(lái)，出租保管箱業(yè)務(wù)成為代保險業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品。
第2題
以下行為尚不構成違法行為的有( )。
A.以自制人民幣換取真幣
B.出售自制人民幣
C.在不知是假幣的情況下使用了假幣
D.幫助朋友運輸了假幣，但數額較小
【正確答案】：C
[答案解析]A、B、D選項的行為都違反了危害貨幣管理罪。
第3題
中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )的執事機構為( )。
A.會(huì )員大會(huì )
B.理事會(huì )
C.常務(wù)理事會(huì )
D.秘書(shū)處
【正確答案】：B
[答案解析]中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )最高權力機構為會(huì )員大會(huì )，執事機構為理事會(huì )。理事會(huì )閉會(huì )期間由常務(wù)理事會(huì )行使其職責。日常辦事機構為秘書(shū)處。
第4題
( )是指借款人的'還款能力出現明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也可能會(huì )造成一定損失的貸款。
A.損失類(lèi)貸款
B.可疑類(lèi)貸款
C.次級類(lèi)貸款
D.關(guān)注類(lèi)貸款
【正確答案】：C
[答案解析]此題考查貸款分類(lèi)，重點(diǎn)關(guān)注對貸款損失程度的描述，“一定損失”。
第5題
現行的《金融機構反洗錢(qián)規定》由中國人民銀行制訂并自( )年1月1日起施行，原2003年1月3日頒布的《金融機構反洗錢(qián)規定》同時(shí)廢止。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
【正確答案】：D
[答案解析]為了預防洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，人民銀行制訂反洗錢(qián)法。(1)專(zhuān)門(mén)明確了人民銀行及其省級機構的反洗錢(qián)調查權，該法規定國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負責全國的反洗錢(qián)監督管理工作，明確了國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國務(wù)院有關(guān)部門(mén)機構的職責分工。 (2)明確了應履行反洗錢(qián)義務(wù)的監督管理金融機構的范圍及其反洗錢(qián)義務(wù)。(3) 規定反洗錢(qián)調查措施的行使條件，主體，批準程序和期限。(4)規定開(kāi)展反洗錢(qián)國際合作的基本原則。(5)明確違反《反洗錢(qián)法》應承擔的法律責任。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題 11
2018年初級銀行從業(yè)資格考試法律法規專(zhuān)項習題
1. 銀行高級管理層的主要職責是負責執行風(fēng)險管理政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作規程(T)
2. 在國際金融活動(dòng)中，個(gè)人的投資活動(dòng)不可能受到國家風(fēng)險。(F)
3. 風(fēng)險計量是全面風(fēng)險管理、資本監管和經(jīng)濟資本配置得以有效實(shí)施的基礎。(T)
4. 風(fēng)險分解法將銀行的風(fēng)險分解為信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險等不同因素。(T)
5. 情景分析法的目的在于預測風(fēng)險范圍及結果，并選擇最佳的風(fēng)險管理方案。(T)
6. 監管資本是指銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債之后的余額，即所有者權益。(F)
7. 監管資本已經(jīng)逐漸成為經(jīng)濟資本和會(huì )計資本的重要參考基準。(F)
8. 資本金被稱(chēng)為保護所有者、使所有者面臨風(fēng)險免遭損失的.緩沖器。(F)
9. 市場(chǎng)信心是影響高負債經(jīng)營(yíng)的銀行業(yè)穩定性的直接因素。(T)
10. 《巴塞爾新資本協(xié)議》在資本充足率的計算中全面反映了信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險的資本要求。(T)
【銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員資格考試試題】相關(guān)文章：
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試試題（精選16套）11-27
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題（精選14套）11-27
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試題庫（精選10套）10-21
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試考試題庫及答案（精選10套）10-21
銀行業(yè)從業(yè)資格考試試題（精選14套）11-27
銀行業(yè)從業(yè)資格考試試題（通用10套）10-21
銀行業(yè)從業(yè)資格考試題庫（精選10套）10-21