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基金從業(yè)資格考試答案（精選15套）
在學(xué)習和工作中，我們總免不了要接觸或使用考試題，考試題是用于考試的題目，要求按照標準回答。一份什么樣的考試題才能稱(chēng)之為好考試題呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)資格考試答案（精選15套），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
基金從業(yè)資格考試答案 1
基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試專(zhuān)項模擬試題及答案二
1.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱(chēng)為“共同基金”。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
2.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
3.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立與基金管理人的基金托管人負責。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
4.股票反映的是一種債權債務(wù)關(guān)系，是一種債權憑證，投資者購買(mǎi)股票后就成為公司的債權人。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
5.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買(mǎi)基金份額就成為基金受益人（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
6.封閉式基金基金期限屆滿(mǎn)即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
7.美國的.絕大多數基金是公司型基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
8.依據投資目標的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等類(lèi)別。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
9.根據投資對象的不同，可以將基金分為成長(cháng)型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
10.根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
正確答案： 1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A
基金從業(yè)資格考試答案 2
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題解答
1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì ))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監會(huì )認定的可以從事基金銷(xiāo)售的機構�！締芜x題】
A.基金供銷(xiāo)機構
B.基金代銷(xiāo)機構
C.基金銷(xiāo)售機構
D.基金評級機構
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機構是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機構，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì ))認定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機構。
3、針對客戶(hù)對基金銷(xiāo)售機構的投訴，基金銷(xiāo)售機構不應該采取的態(tài)度是( )�！締芜x題】
A.從客戶(hù)投訴中發(fā)現經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏(yíng)得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機
C.準確記錄客戶(hù)投訴的內容，只對自身有利的客戶(hù)投訴保留完整記錄并存檔
D.根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機構一方面可從客戶(hù)投訴中發(fā)現經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏(yíng)得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機。因此，基金銷(xiāo)售機構應建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，具體包括：設立獨立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調部門(mén)或者崗位;向社會(huì )公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規則;耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準確記錄客戶(hù)投訴的內容，所有客戶(hù)投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話(huà)應當錄音;評估客戶(hù)投訴風(fēng)險，采取適當措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴;根據客戶(hù)投訴總結相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯誤的`是( )�！締芜x題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進(jìn)行交易
B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關(guān)的安全設施
C.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時(shí)核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進(jìn)行交易;應建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關(guān)的安全設施;公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時(shí)核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )�！締芜x題】
A.交易與清算的分離
B.基金會(huì )計與公司會(huì )計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應當建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會(huì )計和公司會(huì )計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應當進(jìn)行物理隔離。
6、內幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的( )原則�！締芜x題】
A.公開(kāi)、公平、公正
B.及時(shí)、客觀(guān)、準確
C.高效、全面、及時(shí)
D.客觀(guān)、全面、準確
正確答案:A
答案解析:內幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠信和秩序，損害投資者合法權益，社會(huì )危害性極大。
7、基金管理人董事會(huì )可以下設( )，負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況�！締芜x題】
A.風(fēng)險管理部
B.合規管理部
C.合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
D.合規與風(fēng)險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會(huì )可以下設合規與風(fēng)險管理委員會(huì )，負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )設立了（ ），負責聯(lián)絡(luò )與業(yè)務(wù)交流工作�！締芜x題】
A.基金公會(huì )
B.證券投資基金業(yè)委員會(huì )
C.基金公司會(huì )員部
D.基金業(yè)行會(huì )
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )設立了基金公司會(huì )員部，負責聯(lián)絡(luò )與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說(shuō)法正確的是（ ）�！締芜x題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金。
基金從業(yè)資格考試答案 3
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題
1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì ))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監會(huì )認定的可以從事基金銷(xiāo)售的機構�！締芜x題】
A.基金供銷(xiāo)機構
B.基金代銷(xiāo)機構
C.基金銷(xiāo)售機構
D.基金評級機構
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機構是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機構，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì ))認定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機構。
3、針對客戶(hù)對基金銷(xiāo)售機構的投訴，基金銷(xiāo)售機構不應該采取的態(tài)度是( )�！締芜x題】
A.從客戶(hù)投訴中發(fā)現經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏(yíng)得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機
C.準確記錄客戶(hù)投訴的內容，只對自身有利的客戶(hù)投訴保留完整記錄并存檔
D.根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機構一方面可從客戶(hù)投訴中發(fā)現經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏(yíng)得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機。因此，基金銷(xiāo)售機構應建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，具體包括：設立獨立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調部門(mén)或者崗位;向社會(huì )公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規則;耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準確記錄客戶(hù)投訴的內容，所有客戶(hù)投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話(huà)應當錄音;評估客戶(hù)投訴風(fēng)險，采取適當措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴;根據客戶(hù)投訴總結相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進(jìn)行交易
B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關(guān)的安全設施
C.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時(shí)核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進(jìn)行交易;應建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關(guān)的安全設施;公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時(shí)核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )�！締芜x題】
A.交易與清算的分離
B.基金會(huì )計與公司會(huì )計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應當建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會(huì )計和公司會(huì )計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應當進(jìn)行物理隔離。
6、內幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的( )原則�！締芜x題】
A.公開(kāi)、公平、公正
B.及時(shí)、客觀(guān)、準確
C.高效、全面、及時(shí)
D.客觀(guān)、全面、準確
正確答案:A
答案解析:內幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠信和秩序，損害投資者合法權益，社會(huì )危害性極大。
7、基金管理人董事會(huì )可以下設( )，負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況�！締芜x題】
A.風(fēng)險管理部
B.合規管理部
C.合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
D.合規與風(fēng)險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會(huì )可以下設合規與風(fēng)險管理委員會(huì )，負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )設立了（ ），負責聯(lián)絡(luò )與業(yè)務(wù)交流工作�！締芜x題】
A.基金公會(huì )
B.證券投資基金業(yè)委員會(huì )
C.基金公司會(huì )員部
D.基金業(yè)行會(huì )
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )設立了基金公司會(huì )員部，負責聯(lián)絡(luò )與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說(shuō)法正確的.是（ ）�！締芜x題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金。
在備考過(guò)程中，考生可以結合提供的課程、教材等學(xué)習資料，制定合理的學(xué)習計劃，系統地進(jìn)行復習備考，爭取在考試中取得優(yōu)異的成績(jì)。
基金從業(yè)資格考試答案 4
2016基金從業(yè)資格考試《私募股權投資基金》習題1
第1題 基金募集機構主要有( )。
A.直接募集機構
B.受托募集機構
C.直接募集機構和受托募集機構
D.直接募集機構或受托募集機構
參考答案：C
第2題 基金銷(xiāo)售機構是( )機構。
A.直接募集
B.間接募集
C.受托募集
D.以上都是
參考答案：C
第3題 對個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于( )萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于( )萬(wàn)元。
A.100;10
B.200;20
C.300;50
D.400;60
參考答案：C
第4題 投資者應當以( )承諾募集機構為自己購買(mǎi)基金，任何機構和個(gè)人不得以拆分轉讓為目的購買(mǎi)基金。
A.口頭約定
B.書(shū)面方式
C.口頭或書(shū)面
D.任何形式都可以
參考答案：B
第5題 盡職調查主要可以分為( )三大部分。
A.收益、財務(wù)和法律
B.業(yè)務(wù)、財務(wù)和法律
C.財務(wù)、風(fēng)險和法律
D.業(yè)務(wù)、財務(wù)和風(fēng)險
參考答案：B
第6題 股權投資基金投資后的管理指標主要指( )。
�、�.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險控制情況
�、�.股東關(guān)系與公司治理
�、�.高級管理人員異動(dòng)情況
�、�.危機事件處理
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題 關(guān)于市盈率的.表達式，以下公式正確的是( )。
�、�.企業(yè)股權價(jià)值/營(yíng)業(yè)收入
�、�.企業(yè)股權價(jià)值/營(yíng)業(yè)利潤
�、�.企業(yè)股權價(jià)值/凈利潤
�、�.每股價(jià)格/每股凈利潤
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第8題 對于股權投資公司來(lái)說(shuō)，可歸人投資協(xié)議保密條款的事項包括( )。
�、�.投資目標公司的商業(yè)秘密
�、�.股權投資基金所投目標公司
�、�.股權投資基金所投目標公司的商業(yè)秘密
�、�.投資策略
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第9題 關(guān)于境外股權投資基金向境內目標公司投資的審批流程，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.首先向工商登記管理機關(guān)辦理設立登記，然后按相關(guān)規定獲得審批機關(guān)批準
B.首先向工商登記管理機關(guān)辦理變更登記，然后按相關(guān)規定獲得審批機關(guān)批準
C.首先按相關(guān)規定獲得審批機關(guān)批準，然后向工商登記管理機關(guān)辦理設立登記或變更登記
D.首先按相關(guān)規定獲得審批機關(guān)批準，然后向工商登記管理機關(guān)辦理設立登記或變更登記，隨后向商務(wù)部申請備案
參考答案：C
第10題 董事會(huì )的職責有( )。
�、�.批準公司發(fā)展戰略
�、�.批準公司年度財務(wù)預算與決算
�、�.聘任和解聘公司高級管理人員
�、�.決定公司高級管理人員的薪酬和考核與激勵制度等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
基金從業(yè)資格考試答案 5
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦8
71、 組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節。上述職責應當由（ ）負責履行。
A.督察長(cháng)
B.管理層
C.合規管理部門(mén)
D.監事會(huì )
72、在銷(xiāo)售策略方面，我國基金銷(xiāo)售的渠道以（ ）為主。
A.基金公司直銷(xiāo)
B.獨立第三方銷(xiāo)售公司
C.銀行和券商代銷(xiāo)
D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道
73、 下列屬于基金管理人內部控制基本要素的`是（ ）。
A.控制環(huán)境
B.控制活動(dòng)
C.內部監控
D.以上都正確
74、 在發(fā)現有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（ ）個(gè)工作日內，向中國反洗錢(qián)監測分析中心報告。
A.5
B.10
C.30
D.60
75、 基金信息披露最根本、最重要的原則是（ ）。
A.真實(shí)性原則
B.準確性原則
C.完整性原則
D.及時(shí)性原則
76、 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收�。� ）。
A.認購費
B.過(guò)戶(hù)費
C.手續費
D.申購費
77、 世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686
78、 一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預見(jiàn)的是（ ）。
A.臨時(shí)信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份額上市交易公告書(shū)
D.基金季度報告
79、 檢測客戶(hù)現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（ ）個(gè)工作日內，向中國反洗錢(qián)監測分析中心報告。
A.3
B.5
C.10
D.15
80、 根據中國證監會(huì )的有關(guān)規定，基金認(申)購費率將按（ ）為基礎收取。
A.認購份額
B.凈認購金額
C.凈認購份額
D.認購金額
基金從業(yè)資格考試答案 6
2012年基金從業(yè)資格考試考前綜合模擬題1
1、( )是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權或債權的憑證。
A、無(wú)價(jià)證券 B、金融證券 C、有價(jià)證券 D、政府證券
2、( )制度是一國(地區)在貨幣沒(méi)有實(shí)現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項過(guò)渡性制度。
A、QDII B、QFI C、QDI D、QFII
3、證券的( )是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益，這是投資者轉讓所有權或使用權的回報。
A、流動(dòng)性 B、公眾性 C、風(fēng)險性 D、收益性
4、( )是指在政府強制實(shí)施的公共養老金或國家養老金之外，企業(yè)在國家政策的指導下，根據自身經(jīng)濟實(shí)力和經(jīng)濟狀況建立的，為本企業(yè)職工提供一定程度退休收入保障的補充性養老金制度。
A、養老金 B、企業(yè)年金 C、金融證券 D、債券
5、證券的`( )是指證券變現的難易程度。
A、收益性 B、公眾性 C、風(fēng)險性 D、流動(dòng)性
6、( )是指激昂收益用于指定的社會(huì )公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。我國有關(guān)政策規定，各種社會(huì )公益基金可用于證券投資，以求保值增值。
A、養老金 B、企業(yè)年金 C、社會(huì )公益基金 D、福利基金
7、證券的( )是指證券收益的不確定性。
A、流動(dòng)性 B、公眾性 C、風(fēng)險性 D、收益性
8、( )是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類(lèi)機構。
A、證券市場(chǎng)中介機構 B、證券交易所 C、證券公司 D、證監會(huì )
9、( )是依法注冊的具有獨立法人地位的、由精英證券業(yè)務(wù)的金融機構自愿組成行業(yè)自律組織，是社會(huì )團體法人。
A、證監會(huì ) B、證券交易所 C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì ) D、證券公司
10、( )是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。
A、交易結算公司 B、中國證監會(huì ) C、證券交易所 D、中國證券登記結算公司
基金從業(yè)資格考試答案 7
2017年9月證券投資基金基礎知識真題及答案(網(wǎng)友版)
1、相比于股票投資組合,債券投資組合構建時(shí)需考慮的特有因素包括（ ）
�、�.期限結構
�、�.投資理念
�、�.投資策略
�、�.組合久期
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ
參考答案：A
2、為了防范證券結算風(fēng)險,我國設立了證券結算風(fēng)險基金。下列各項所造成的
登記結算機構的損失中可以用證券結算風(fēng)險基金墊付或彌補的包括（ ）。
�、�.違約交收
�、�.技術(shù)故障
�、�.操作失誤
�、�.不可抗力
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
3、關(guān)于可轉換債券的表述中,正確的個(gè)數是（ ）
�、�.可轉換債券簡(jiǎn)稱(chēng)可轉債,是指一段時(shí)期內,持有者可以按照約定的轉換價(jià)格
或轉換比率將其轉換成普通股股票的公司債券
�、�.既包含了普通債權的特征,也包含了權益的特征
�、�.可轉換債券是一種含有轉股權的特殊債券
�、�.可轉換債券的基本要素包含:標的股票、票面利率、轉換期限、轉換價(jià)格
轉換比率、贖回條款、回售條款等
A.1
B.3
C.2
D4
參考答案：D
4、甲、乙兩公司希望通過(guò)銀行進(jìn)行一筆利率互換,由于兩公司信用等級不同,市場(chǎng)向它們提供的利率也不相同,甲公司固定利率為6%,浮動(dòng)利率為SHIBOR+0.7%,乙公司固定利率為7.5%,浮動(dòng)利率為 SHIBOR+0.6%。為了達到共
同降低籌資成本的目的,以下方案中,雙方可以選擇方案（ ）,然后再進(jìn)行互換
I.甲公司在固定利率市場(chǎng)上以6%的利率融資
�、�.甲公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上以 SHIBOR+0.7%的利率融資
�、�.乙公司在固定利率市場(chǎng)上以7.5%的利率融資
�、�.乙公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上以 SHIBOR+0.6%的利率融資
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、ⅢI
參考答案：A
5、在證券市場(chǎng),以下屬于非系統性風(fēng)險的是（ ）
A.某商業(yè)銀行因票據違規操作被調查
B.銀監會(huì )擬出臺新規嚴控銀行理財產(chǎn)品投資股票
C.財政部、國家稅務(wù)總局宣布下調印花稅率
D.人民銀行宣布降低存款準備金率
參考答案：A
6、進(jìn)行基金業(yè)績(jì)評價(jià)除計算回報率之外,還必須考慮其他因素,以下屬于基金業(yè)績(jì)評價(jià)必須考慮因素的是（ ）。
A.基金投資目標與范圍
B.基金產(chǎn)品星級評價(jià)
C.基金經(jīng)理管理產(chǎn)品數量
D.基金公司產(chǎn)品線(xiàn)完善程度
參考答案：A
7、下列反映兩種不同證券表現聯(lián)動(dòng)性的指標是（ ）
A.均值
B.中位數
C.相關(guān)系數
D.方差
參考答案：C
8、以下關(guān)于跟蹤偏離度和跟蹤誤差的說(shuō)法中,錯誤的是（ ）
A.由于有現金留存,投資組合不能全部投資于指數標的,這是導致跟蹤誤差的原因之一
B.跟蹤誤差是跟蹤偏離度的標準差
C.某一天基準組合的收益率為5.3%,指數基金的收益率為5.2%,則跟蹤偏離度為-0.1%
D.在完全復制的情況下,可以做到跟蹤誤差為零
參考答案：D
9、以下屬于證券交收內容的是（ ）
A.中國結算公司滬、深分公司與客戶(hù)之間的證券交收
B.中國結算公司滬、深分公司與結算參與人的證券交收
C.結算公司與客戶(hù)之間的'證券交收
D.結算參與人、客戶(hù)、證券公司的證券交收
參考答案：B
10、衡量市場(chǎng)上已有基金A和基金B,已知基金A的風(fēng)險高于基金B,則關(guān)于兩
只基金的收益,以下說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.投資者投資基金A要求的風(fēng)險報酬高于基金B
B.若投資者投資基金A一年后實(shí)現的收益率為6%,則投資基金B一年后實(shí)現的收益率一定低于6%
C.與基金B相比,基金A收益率的波動(dòng)更大
D.若基金A的預期收益率為6%,則基金B的預期收益率一定低于6%
參考答案：B
基金從業(yè)資格考試答案 8
2016年基金從業(yè)《法律法規職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范》強化習題(2)
1.基金銷(xiāo)售機構通過(guò)電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專(zhuān)業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶(hù)服務(wù)方式中的（ ）。
A.講座、推介會(huì )和座談會(huì )
B.媒體和宣傳手冊的應用
C.互聯(lián)網(wǎng)應用
D.“一對一”專(zhuān)人服務(wù)
2.（ ）需要基金監管機構的檢查人員現場(chǎng)察看、聽(tīng)取匯報、查驗資料。
A.非現場(chǎng)檢查
B.日常檢查
C.現場(chǎng)檢查
D.年度檢查
3.與政府監管機構相比，基金業(yè)協(xié)會(huì )更側重在（ ）的層面對基金從業(yè)人員的執業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監管。
A.內幕信息
B.
法律法規
C.職業(yè)道德
D.執業(yè)規范
4.內部控制防范和化解風(fēng)險的途徑不包括（ ）。
A.建立組織機制
B.運用管理方法
C.實(shí)施操作程序與控制措施
D.分散化投資
5.下列不屬于促銷(xiāo)策略的是（ ）。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會(huì )
C.費率打折
D.設計費用優(yōu)惠政策
6.在忠誠敬業(yè)方面，基金從業(yè)人員應當做到（ ）。
A.不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)
B.防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失
C.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或對其進(jìn)行商業(yè)賄賂
D.抵制來(lái)自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾
7.內部控制必須隨著(zhù)有關(guān)法律、法規的調整和經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的`變化及時(shí)修改或完善，這體現了制定內部控制制度的（ ）原則。
A.審慎性
B.全面性
C.適時(shí)性
D.合規性
8.（ ）不可以開(kāi)立基金賬戶(hù)。
A.16歲個(gè)體小王
B.17歲在讀大學(xué)生
C.23歲應屆畢業(yè)生
D.65歲退休干部小李
9.良好的職業(yè)道德風(fēng)尚包括（ ）。
A.為客戶(hù)服務(wù)
B.對單位負責
C.為行業(yè)爭光
D.以上全部
10.基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷(xiāo)售費用的具體支付項目和使用情況以及從（ ）中支付的客戶(hù)維護費總額。
A.基金管理費
B.基金托管費
C.基金交易費用
D.基金運作費用
1-5 BCCDD6-10 BCBDA
基金從業(yè)資格考試答案 9
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦6
51、 信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當競爭
C.虛假記載
D.誤導性陳述
52、 ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數點(diǎn)后（ ）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位
53、 與私募基金相比，公募基金具有的'特點(diǎn)是（ ）。
A.投資風(fēng)險較高
B.投資活動(dòng)所收到的限制和約束少
C.基金募集對象不固定
D.采取非公開(kāi)方式發(fā)售
54、 下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是（ ）。
A.客戶(hù)至上原則
B.安全第一原則
C.專(zhuān)業(yè)規范原則
D.依法監管原則
55、 能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（ ）。
A.ETF
B.傘型基金
C.LOF
D.保本基金
56、（ ）和（ ）獨立于其他部門(mén)，對內部控制制度的執行情況實(shí)行嚴格檢查和反饋。
A.公司督察長(cháng);獨立董事
B.獨立董事;內部監察稽核部門(mén)
C.公司督察長(cháng);內部監察稽核部門(mén)
D.理事長(cháng);內部監察稽核部門(mén)
57、 開(kāi)放式基金份額的申購與贖回是在（ ）之間進(jìn)行的。
A.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人
B.基金份額持有人與基金管理人
C.基金份額持有人與注冊登記人
D.基金份額持有人與基金份額持有人
58、 基金管理人應建立電子信息數據的（ ）和備份制度，重要數據應當（ ）并且長(cháng)期保存。
A.即時(shí)保存;本地備份
B.定期保存;異地備份
C.即時(shí)保存;異地備份
D.定期保存;本地備份
59、 QDII是（ ）的首字母縮寫(xiě)。
A.合格的境內機構投資者
B.合格的境外機構投資者
C.境內機構投資者
D.境外機構投資者
60、 在基金份額發(fā)售（ ）日前，披露招募說(shuō)明書(shū)基金合同及份額發(fā)售公告等信息。
A.5
B.3
C.1
D.7
基金從業(yè)資格考試答案 10
2016年基金從業(yè)考試《法律法規》模擬題2
11、（ ）是識別和分析與現實(shí)目標相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應該如何管理風(fēng)險奠定基礎。
A.事項識別
B.風(fēng)險評估
C.風(fēng)險應對
D.行為監控
12、 基金托管人召集基金份額持有人大會(huì )應至少提前（ ）日公告大會(huì )的召開(kāi)時(shí)間、會(huì )議形式、審議事項和表決方式等事項。
A.10
B.15
C.30
D.45
13、（ ）是指由整體政治、經(jīng)濟、社會(huì )等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的風(fēng)險。
A.系統性風(fēng)險
B.非系統性風(fēng)險
C.主動(dòng)操作風(fēng)險
D.可分散風(fēng)險
14、 基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是（ ）。
A.對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護
B.基金投資效益及客戶(hù)評價(jià)的穩步提高
C.對基金銷(xiāo)售業(yè)績(jì)及工作人員素質(zhì)的提高
D.對硬件、軟件的逐步完善以及客戶(hù)體驗的交流
15、 在一國境內設立，經(jīng)該國有關(guān)部門(mén)批準從事境外證券市場(chǎng)的.股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（ ）。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF聯(lián)接基金
D.LOF基金
16、 某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（ ）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5
17、（ ）在對我國基金的監管上負有最主要的責任。
A.中國證監會(huì )
B.中國銀監會(huì )
C.中國人民銀行
D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
18、 基金年底報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為，合理地評價(jià)基金業(yè)績(jì)表現的指標是（ ）。
A.基金份額凈值增長(cháng)率
B.周末基金份額凈值
C.期末可供分配利潤
D.基金凈值總額
19、 下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監管處罰措施中，錯誤的是（ ）。
A.罰款
B.提示改正
C.出具監管警示函
D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
20、 ETF在二級市場(chǎng)交易時(shí)申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為（ ）。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元
基金從業(yè)資格考試答案 11
基金從業(yè)考試《基金法律法規》歷年真題匯編(3)
1.基金管理人應當自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（ ）日內，向證監會(huì )提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
【解析】基金管理人應當自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會(huì )提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。
【考點(diǎn)】基金的募集與認購
2.金融資產(chǎn)一般分為（ ）。
A.股權類(lèi)和基金類(lèi)金融資產(chǎn)
B.股權類(lèi)和債權類(lèi)資產(chǎn)
C.基金類(lèi)和債權類(lèi)金融資產(chǎn)
D.證券類(lèi)和股票類(lèi)金融資產(chǎn)
【答案】B
【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權關(guān)系和債權關(guān)系。一般分為債權類(lèi)金融資產(chǎn)和股權類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。債權類(lèi)金融資產(chǎn)以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。
【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
3.公開(kāi)募集基金合同的內容包括（ ）。
�、�.基金的運作方式
�、�.基金份額贖回程序
�、�.開(kāi)放式基金的基金份額總額
�、�.爭議解決方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額”。
【考點(diǎn)】基金募集信息披露
4.下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機構的是（ ）。
A.基金管理人、基金投資人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投資人
D.基金投資者、基金監管者
【答案】B
【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機構。
【考點(diǎn)】基金募集信息披露
5.因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該（ ）。
A.不承擔責任
B.承擔全部責任
C.承擔連帶責任
D.承擔一小部分責任
【答案】A
【解析】基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機構人員行為規范
6.下列關(guān)于對沖基金的說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過(guò)的基金”
B.對沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金
C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式
D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風(fēng)險
【答案】B
【解析】對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項錯誤。
【考點(diǎn)】投資基金
7.金融市場(chǎng)參與者中，（ ）的作用比較特殊。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機構
D.個(gè)人和企業(yè)居民
【答案】C
【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機構的作用較為特殊。
首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。
其次，金融機構在金融市場(chǎng)上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng )造金融工具，也在市場(chǎng)上購買(mǎi)各類(lèi)金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。
金融機構作為機構投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。
【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
8.公司各機構、部門(mén)、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的.（ ）原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨立性
D.相互制約
【答案】C
【解析】獨立性指基金管理人各機構、部門(mén)和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
【考點(diǎn)】合規管理概述
9.基金管理人的內部控制機制的層次包括（ ）。
�、�.員工自律
�、�.各部門(mén)主管的檢查監督
�、�.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監督控制
�、�.董事會(huì )或者其領(lǐng)導下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的檢查、監督、控制和指導
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金管理人內部控制機制一般包括4個(gè)層次：
�、賳T工自律;
�、诟鞑块T(mén)主管(包括監察稽核)的檢查監督;
�、酃竟芾韺訉θ藛T和業(yè)務(wù)的監督控制;
�、芏聲�(huì )或者其領(lǐng)導下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的檢查、監督、控制和指導。
【考點(diǎn)】?jì)炔靠刂茩C制
10.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A.在我國，基金的信息披露具有強制性
B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預見(jiàn)的
C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績(jì)進(jìn)行預測的準確性
D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類(lèi)
【答案】C
【解析】在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時(shí)間一般是可以事先預見(jiàn)的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類(lèi)。
【考點(diǎn)】基金信息披露概述
11.封閉式基金（ ）公布基金單位資產(chǎn)凈值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】B
【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開(kāi)申購和贖回后，則會(huì )披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計凈值。
【考點(diǎn)】基金運作信息披露
12.以下選項中，（ ）不是證券投資基金的特點(diǎn)。
A.集合理財、專(zhuān)業(yè)管理
B.個(gè)人自愿、風(fēng)險自擔
C.利益共享、風(fēng)險共擔
D.組合投資、分散風(fēng)險
【答案】B
【解析】證券投資基金的特點(diǎn)：
�、偌侠碡�、專(zhuān)業(yè)管理;
�、诮M合投資、分散風(fēng)險;
�、劾婀蚕�、風(fēng)險共擔;
�、�?chē)栏癖O管、信息透明;
�、莳毩⑼泄�、 保障安全。
【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規范
13.申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（ ）。
�、�.基金合同期限為5年以上
�、�.基金募集金額不低于5億元人民幣
�、�.基金份額持有人不少于2 000人
�、�.基金的募集符合《證券投資基金法》規定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】申請封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：
�、倩鸬哪技稀蹲C券投資基金法》的規定;
�、诨鸷贤谙逓�5年以上;
�、刍鹉技痤~不低于2億元人民幣;
�、芑鸱蓊~持有人不少于1 000人;
�、莼鸱蓊~上市交易規則規定的其他條件。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
14.基金監管的基本原則有（ ）。
�、�.保障投資人利益原則
�、�.適度監管原則
�、�.高效監管原則
�、�.審慎監管原則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金監管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：
�、俦Ｕ贤顿Y人利益原則：保障投資人利益原則是基金監管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。
�、谶m度監管原則：政府監管體現了政府對經(jīng)濟的干預。
�、鄹咝ПO管原則：所謂高效監管，是指基金監管活動(dòng)不僅要以?xún)r(jià)值最大化的方式實(shí)現基金監管的根本目標，而且還要通過(guò)基金監管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。
�、芤婪ūO管原則：市場(chǎng)經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，政府干預也須依法進(jìn)行。政府基金監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據。
�、輰徤鞅O管原則;
�、薰_(kāi)、公平、公正監管原則：公開(kāi)、公平、公正監管原則，也稱(chēng)“ 三公” 原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監管的基本原則。
基金特別是公開(kāi)募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監管。
【考點(diǎn)】基金監管概述
15.基金管理公司的督察長(cháng)直接對（ ）負責。
A.董事會(huì )
B.股東大會(huì )
C.中國證監會(huì )
D.監事會(huì )
【答案】A
【解析】基金管理公司的督察長(cháng)直接對董事會(huì )負責。
基金從業(yè)資格考試答案 12
基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題及答案第七章
1、下列關(guān)于資產(chǎn)相關(guān)性對風(fēng)險的影響表述正確的是（ ）。
A.負相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險較高
B.正相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險較高
C.不相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險較高
D.相關(guān)性與組合的風(fēng)險無(wú)關(guān)
參考答案：B
參考解析：在其他條件不變的情況下，正相關(guān)導致組合的風(fēng)險分散化效率降低，因此導致組合的風(fēng)險較高。
2、均值方差法采用下列哪種指標度量有風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險（ ）。
A.在險價(jià)值(VAR)
B.方差
C.均值
D.絕對離差
參考答案：B
參考解析：馬科維茨的均值方差法采用方差作為風(fēng)險的度量指標。
3、按照均值方差法，由兩個(gè)風(fēng)險資產(chǎn)在標準差-期望收益坐標系中形成的可行集是（ ）。
A.一條拋物線(xiàn)
B.雙曲線(xiàn)的一支
C.直線(xiàn)
D.1/4個(gè)圓
參考答案：A
參考解析：由兩個(gè)風(fēng)險資產(chǎn)生成的可行集是一條拋物線(xiàn)。
4、CAPM模型認為證券的均衡收益主要取決于（ ）。
A.證券的系統性風(fēng)險
B.證券的非系統性風(fēng)險
C.證券的'全部風(fēng)險
D.證券的財務(wù)風(fēng)險
參考答案：A
參考解析：CAPM認為只有系統性風(fēng)險才能獲得收益補償。
5、證券價(jià)格充分反映了所有信息包括私有信息的市場(chǎng)屬于（ ）。
A.弱有效市場(chǎng)
B.半強有效市場(chǎng)
C.強有效市場(chǎng)
D.無(wú)效市場(chǎng)
參考答案：C
參考解析：按照法碼的定義，反映了所有信息的市場(chǎng)屬于強有效市場(chǎng)。
6、下列各項不屬于常見(jiàn)的證券價(jià)格指數編制方法的是（ ）。
A.算術(shù)平均法
B.幾何平均法
C.加權平均法
D.移動(dòng)平均法
參考答案：D
參考解析：移動(dòng)平均法主要用于證券價(jià)格的技術(shù)分析，證券價(jià)格指數一般不做移動(dòng)平均處理。
7、下列各項中（ ）不屬于基金公司的投資管理部門(mén)。
A.決策委員會(huì )
B.研究部
C.市場(chǎng)推廣部
D.交易部
參考答案：C
參考解析：市場(chǎng)推廣部不屬于投資管理部門(mén)。
8、下列情況中（ ）符合金融市場(chǎng)的一般規律。
A.高風(fēng)險低收益
B.低風(fēng)險高收益
C.收益與風(fēng)險無(wú)關(guān)
D.高風(fēng)險高收益
參考答案：D
參考解析：正常情況下，收益與風(fēng)險是成正比的，這符合市場(chǎng)均衡的一般性規律。
9、某一證券組合P由A和B構成，其中A、B證券的期望收益率分別為10%、5%，標準差分別為6%、2%，兩證券在投資組合中的比重為30%和70%，則該組合P的期望收益率為（ ）。
A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
參考答案：B
參考解析：組合P的期望收益率=E(RA)*A的權重+E(RB)*B的權重=10%*30%+5%*70%=6.5%
10、以下關(guān)于投資決策委員會(huì )的說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.是公司的非常設機構
B.是公司最高的投資決策機構
C.只能定期舉行會(huì )議
D.討論和決定公司投資的重大問(wèn)題
參考答案：C
基金從業(yè)資格考試答案 13
2016年基金從業(yè)考試《法律法規》模擬題1
1、 根據有關(guān)規定，當證券交易所在日常監控中發(fā)現基金異常交易行為時(shí)，應該報送給（ ）。
A.中國證監會(huì )在證券交易所所在地的派出機構
B.中國證監會(huì )在基金公司主要辦公場(chǎng)所所在地的派出機構
C.中國證監會(huì )
D.中國證監會(huì )在基金公司注冊地的派出機構
2、 保本基金將大部分資金投資于（ ）。
A.股票
B.貨幣市場(chǎng)工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
3、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀(guān)事實(shí)為基礎體現了（ ）。
A.真實(shí)性原則
B.規范性原則
C.及時(shí)性原則
D.完整性原則
4、 基金銷(xiāo)售支付機構從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應當按照（ ）的規定進(jìn)行備案。
A.基金業(yè)協(xié)會(huì )
B.證券業(yè)協(xié)會(huì )
C.中國證監會(huì )
D.中國銀監會(huì )
5、 在契約型基金的運作關(guān)系中，下列有權對基金管理人的投資行為進(jìn)行監督的機構或人員是（ ）。
A.律師事務(wù)所
B.基金托管人
C.基金代理銷(xiāo)售機構
D.會(huì )計師事務(wù)所
6、關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價(jià)值，表述不正確的是（ ）。
A.可以評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平
B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種
C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定
D.判斷基金的風(fēng)險狀況
7、（ ）是指基金銷(xiāo)售機構或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。
A.基金客戶(hù)服務(wù)
B.基金銷(xiāo)售服務(wù)
C.基金理財服務(wù)
D.基金售后服務(wù)
8、 基金銷(xiāo)售人員應當自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無(wú)法避免時(shí)，應當（ ）。
A.確保投資者的利益優(yōu)先
B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先
C.確保所在機構的利益優(yōu)先
D.回避
9、 以下（ ）關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的.描述是錯誤的。
A.可以在場(chǎng)內市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回
B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回
C.可以在相同市場(chǎng)進(jìn)行轉托管(場(chǎng)內轉場(chǎng)內或場(chǎng)外轉場(chǎng)外)，但是不可以跨市場(chǎng)托管
D.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng )新
10、 1940年（ ）和1940年（ ）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
A.《證券交易法》;《證券法》
B.《證券法》;《投資公司法》
C.《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》
D.《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》
基金從業(yè)資格考試答案 14
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題及答案
1、( )通過(guò)依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機構進(jìn)行監督管理，對違法違規行為進(jìn)行查處�！締芜x題】
A.基金份額持有人
B.基金監管機構
C.基金評級機構
D.基金注冊登記機構
正確答案:B
答案解析:選項B符合題意：基金監管機構通過(guò)依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機構進(jìn)行監督管理，對違法違規行為進(jìn)行查處。
選項C不符合題意：基金評級機構作用就是收集基金市場(chǎng)相關(guān)信息，然后通過(guò)科學(xué)定性定量的方法，按照評級標準以及購買(mǎi)這種基金所承擔的風(fēng)險、以及基金所能夠帶來(lái)的回報等方面信息，對基金進(jìn)行排序。
選項D不符合題意：基金注冊登記機構是指負責基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨立機構，是基金市場(chǎng)日常運作必不可少的硬件設施。它的業(yè)務(wù)包括：基金投資者賬戶(hù)管理、基金注冊登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
2、( )在一定程度上會(huì )給開(kāi)放式基金的.長(cháng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)帶來(lái)不利的影響�！締芜x題】
A.投資于流動(dòng)性較高的證券
B.依照投資計劃投資
C.依照基金合同的約定投資
D.過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性
正確答案:D
答案解析:由于開(kāi)放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì )受到不可預測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿(mǎn)足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現金資產(chǎn)，并過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì )給基金的長(cháng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)帶來(lái)不利影響。
3、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )成立于( )�！締芜x題】
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正確答案:B
答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會(huì )成立于1991年8月28日。
4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購與贖回區別的是( )【單選題】
A.幣種不同
B.申購和贖回登記不同
C.申購與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購的情形不同
正確答案:C
答案解析:QDII基金的申購和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購與贖回的區別為：幣種不同;申購和贖回登記不同;拒絕或暫停申購的情形不同
5、我國基金屬于（ ）【單選題】
A.契約型基金
B.公司型基金
C.封閉式基金
D.開(kāi)放式基金
正確答案:A
答案解析:目前，我國的基金均為契約型基金。
6、( )是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來(lái)對待所在機構的工作，盡職盡責�！締芜x題】
A.忠誠
B.盡責
C.誠實(shí)
D.守信
正確答案:B
答案解析:盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來(lái)對待所在機構的工作，盡職盡責;
忠誠是指基金從業(yè)人員應當忠實(shí)于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益;
誠實(shí)是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話(huà)、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。
7、中國證監會(huì )對私募機構采取一系列行為，發(fā)現私募機構存在的問(wèn)題不包括（ ）�！締芜x題】
A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)
B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構投資項目騙取資金等嚴重違法違規、侵害投資者利益行為
C.公開(kāi)募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規定、費用列支不符合合約規定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類(lèi)私募機構從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規問(wèn)題
D.登記備案信息準確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力評估不到位的問(wèn)題
正確答案:D
答案解析:
8、美國最早的貨幣基金是在（ ）建立的�！締芜x題】
A.1969年
B.1972年
C.1970年
D.1971年
正確答案:D
答案解析:選項D正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金。
基金從業(yè)資格考試答案 15
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題精選(3)
1.下列關(guān)于機構法人投資基金稅收的表述，正確的是( )。
A.對機構買(mǎi)賣(mài)基金份額征收印花稅
B.對非金融機構買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅
C.對機構從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅
D.對金融機構買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅
考點(diǎn)：基金的稅收
答案：D
解析：A項，企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅;B項，非金融機構買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅;C項，企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。故本題選D選項。
2.下列選項中不屬于隱性成本的是( )。
A.機會(huì )成本
B.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差
C.市場(chǎng)沖擊
D.印花稅
考點(diǎn)：顯性成本與隱性成本
答案：D
解析：除了傭金和稅費等顯性成本，交易過(guò)程中的隱性成本，如買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對沖費用、機會(huì )成本等。故本題選D選項。
3.下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯誤的是( )。
A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購買(mǎi)方約定在一定期限后按約定價(jià)格購回所賣(mài)證券的交易行為
B.本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主
C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天
D.由于買(mǎi)斷式回購歷史很長(cháng)，回購市場(chǎng)目前以買(mǎi)斷式回購為主要交易品種
考點(diǎn)：常用的貨幣市場(chǎng)工具
答案：D
解析：D項，由于質(zhì)押式回購歷史很長(cháng)，回購市場(chǎng)目前以質(zhì)押式回購為主要交易品種。故本題選D選項。
4.下列關(guān)于回轉交易的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.權證交易當日不能進(jìn)行回轉交易
B.深圳證券交易所對專(zhuān)項資產(chǎn)管理計劃收益權證份額協(xié)議交易實(shí)行當日回轉交易
C.B股實(shí)行次交易日起回轉交易
D.債券競價(jià)交易實(shí)行當日回轉交易
考點(diǎn)：場(chǎng)內證券交易特別規定及事項
答案：A
解析：當日回轉：債券競價(jià)交易、權證交易、深交所對專(zhuān)項資產(chǎn)管理計劃收益權份額協(xié)議交易;次交易日起回轉：B股。故本題選A選項。
5.下列不屬于系統性風(fēng)險特點(diǎn)的是( )。
A.大多數資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的
B.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避
C.可以通過(guò)分散化投資來(lái)回避
D.由同一個(gè)因素導致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)
考點(diǎn)：系統性風(fēng)險和非系統性風(fēng)險
答案：C
解析：系統性風(fēng)險具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：(1)由同一個(gè)因素導致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng);(2)大多數資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的;(3)無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。故本題選C選項。
6.我國提供基金評價(jià)業(yè)務(wù)的公司不包括( )。
A.晨星公司
B.海通證券
C.招商證券
D.招商銀行
考點(diǎn)：基金業(yè)績(jì)評價(jià)體系
答案：D
解析：我國提供基金評價(jià)業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。故本題選D選項。
7.從事( )的人員或機構被稱(chēng)為“天使”投資者，這類(lèi)投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專(zhuān)業(yè)投資家等構成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng )業(yè)投資者，又是投資管理者。
A.風(fēng)險投資
B.成長(cháng)權益
C.并購投資
D.危機投資
考點(diǎn)：
私募股權投資
的戰略形式
答案：A
解析：從事風(fēng)險投資的人員或機構被稱(chēng)為“天使”投資者，這類(lèi)投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專(zhuān)業(yè)投資家等構成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng )業(yè)投資者，又是投資管理者。故本題選A選項。
8.下列選項中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是( )。
A.風(fēng)險較低
B.抵補通貨膨脹效應
C.流動(dòng)性強
D.信息不對稱(chēng)程度較高
考點(diǎn)：不動(dòng)產(chǎn)投資工具
答案：D
解析：房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點(diǎn)：(1)流動(dòng)性強;(2)抵補通貨膨脹效應;(3)風(fēng)險較低;(4)信息不對稱(chēng)程度較低。故本題選D選項。
9.經(jīng)常用來(lái)反映數據一般水平的.統計量指的是( )。
A.分位數
B.中位數
C.相關(guān)系數
D.方差
考點(diǎn)：隨機變量與描述性統計量
答案：B
解析：經(jīng)常用來(lái)反映數據一般水平的統計量指的是中位數。故本題選B選項。
10.在我國，對( )從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買(mǎi)賣(mài)股票、債券的原價(jià)收入，股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。
A.非銀行金融機構
B.企業(yè)
C.證券投資基金
D.基金管理公司
考點(diǎn)：基金的稅收
答案：C
解析：對證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括股權的股息、紅利收入，買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。故本題選C選項。
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