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基金從業(yè)資格歷年考試題（通用6套）
在日常學(xué)習和工作中，我們很多時(shí)候都不得不用到試題，借助試題可以更好地檢查參考者的學(xué)習能力和其它能力。那么一般好的試題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)資格歷年考試題（通用6套），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
基金從業(yè)資格歷年考試題1
1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區別的說(shuō)法中，準確的是()。
�、�.法律主體資格不同
�、�.投資者的地位不同
�、�.基金營(yíng)運依據不同
�、�.監管機構不同
V.交易場(chǎng)所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
答案：B
解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運依據不同。
2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，準確的是()。
A.投資者教育有固定的推廣模式
B.存有廣泛適用的投資者教育計劃
C.投資者教育不應被視為是對市場(chǎng)參與者監管工作的替代
D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗能夠遵循
答案：C
解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應有助于監管者保護投資者;投資者教育不應被視為是對市場(chǎng)參與者監管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機構理應承擔各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節;投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;不存有廣泛適用的投資者教育計劃;投資者教育不能也不應等同于投資咨詢(xún)。
3.基金管理公司董事會(huì )審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過(guò)的是()。
I.公司重大關(guān)聯(lián)交易
II.基金重大關(guān)聯(lián)交易
III.公司審計事務(wù)
�、�.基金審計事務(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案：A
解析：董事會(huì )審議下列事項，理應經(jīng)過(guò)2/3以上的獨立董事通過(guò)：
�、俟炯盎鹜顿Y運作中的重大關(guān)聯(lián)交易;
�、诠竞突饘徲嬍聞�(wù)，聘請或者更換會(huì )計師事務(wù)所;
�、酃竟芾淼幕鸬陌肽甓葓蟾婧湍甓葓蟾�;
�、芊�、行政法規和公司章程規定的其他事項。
4.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這個(gè)行為下列表述準確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場(chǎng)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規范，也違 反了守法合規職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線(xiàn)，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。所以，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線(xiàn)。
5.各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì )報送基金備案手續的內容不包括( )。
A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類(lèi)別
B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
C.基金收益分配原則、執行方式
D.采取委托管理方式的，理應報送委托管理協(xié)議
答案：C
解析：《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人理應根據基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類(lèi)別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，理應報送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他信息。C項屬于基金合同理應包括的內容。
6.按照基金運作方式，證券投資基金能夠劃分為()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.開(kāi)放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
答案：C
解析：按照基金運作方式，證券投資基金能夠劃分為開(kāi)放式和封閉式基金。
7.基金銷(xiāo)售機構應妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保持()
5年
10年
20年
15年
答案：D
解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機構理應建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料�？蛻�(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。
8.基金公司合規管理的目標包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規風(fēng)險管理體系 Ⅱ實(shí)現對合規風(fēng)險的有效識別和管理 Ⅲ促動(dòng)基金管理人人員的穩定 Ⅳ確�；鸸芾砣艘婪ê弦幗�(jīng)營(yíng)
A. ⅡⅢⅣ
B. ⅠⅢⅣ
C. ⅠⅡⅣ
D. ⅠⅡⅢ
答案：C
9.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )能夠對基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書(shū)面警告
C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施
D. 認定為不適當人選
答案：D
10.根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()
A. 基金宣傳資料在面對特定群體展示時(shí)，才能夠通過(guò)誘導性表述促成客戶(hù)交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介材料必須符合監管機構等出臺的相關(guān)法規
D. 基金管理公司和基金銷(xiāo)售機構不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jì)
答案：A
11.按《公開(kāi)募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。
A. 5000萬(wàn)元
B. 1000萬(wàn)元
C. 1億元
D. 2億元
答案：D
12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，準確的是()
A. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購和贖回前，理應披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值
B. 封閉式基金每周披露的信息理應包括資產(chǎn)凈值和份額凈值
C. 封閉式基金每日披露的信息理應包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值
D. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購和贖回前，理應披露每個(gè)開(kāi)放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值
答案：B
3.某證券投資基金合同生效剛滿(mǎn)10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jì)登載，下列做法錯誤的是()。
A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jì)表現
B. 基金業(yè)績(jì)表現數據經(jīng)過(guò)基金托管人復核
C. 在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數，對其過(guò)往充足長(cháng)時(shí)間的實(shí)際收益率實(shí)行了模擬
D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jì)并不構成對本基金業(yè)績(jì)表現的保證
答案：A
14.關(guān)于基金銷(xiāo)售相關(guān)數據的保存，準確的是()
A. 每天備份，異地妥善存放
B. 每周備份，公司庫房妥善存放
C. 每周備份，已定妥善存放
D. 每天備份，公司庫房妥善存放
答案：A
15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設的風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì )的職責，以下表述錯誤的是()
A. 針對內控機制薄弱環(huán)節，提出控制措施和解決方案
B. 審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系
C. 最終批準公司風(fēng)險管理的基本制度
D. 識別并評估各項業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險
答案：C
16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯誤的是()
A. 通過(guò)不同的產(chǎn)品對金融資產(chǎn)實(shí)行合理定價(jià)
B. 增大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度
C. 能夠滿(mǎn)足投資者多樣化的投資需求
D. 能夠促動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟體系實(shí)行有效的資源配置
答案：B
17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規負責人理應保持業(yè)務(wù)獨立性規定的是()
A. 合規負責人兼任公司董事會(huì )秘書(shū)
B. 合規負責人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部
C. 合規負責人同時(shí)分管監察稽核部和風(fēng)險管理部
D. 合規負責人兼任公司工會(huì )主席
答案：C
18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()
A.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請報告
B.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請報告
C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告
D.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
答案：D
19.關(guān)于基金管理人對基金銷(xiāo)售機構實(shí)行審慎調查必須了解的信息，以下表述錯誤的是()
A. 了解該基金銷(xiāo)售機構的盈利狀況和盈利水平
B. 了解該基金銷(xiāo)售機構的內部控制情況、賬戶(hù)管理制度
C. 了解該基金銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售人員水平和持續營(yíng)銷(xiāo)水平
D. 了解該基金銷(xiāo)售機構的信息管理平臺建設情況
答案：A
20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應為()
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日
答案：C
21.關(guān)于普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，以下說(shuō)法準確的是()
A. 專(zhuān)業(yè)投資者必須是法人機構或金融機構發(fā)行的產(chǎn)品
B. 符合轉化條件的'專(zhuān)業(yè)投資者能夠自主選擇轉化為普通投資者，只需書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機構
C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構
D. 基金銷(xiāo)售機構理應自動(dòng)將符合轉化條件的普通投資者轉化為專(zhuān)業(yè)投資者
答案：B
22.基金年度報告的內容應包括()Ⅰ經(jīng)審計的基金財務(wù)會(huì )計報告 Ⅱ基金托管人報告 Ⅲ基金管理人報告 Ⅳ更新的基金合同
A. ⅠⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢⅣ
C. ⅠⅡⅢ
D. ⅡⅢⅣ
答案：C
23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。
A.基金經(jīng)理
B.公司研究部門(mén)負責人
C.分管投資的高級管理人員
D.基金會(huì )計
答案：D
24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述準確的是( )。
A.股票是信用憑證，基金是受益憑證
B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實(shí)業(yè)領(lǐng)域
C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大
D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權關(guān)系，基金是信托關(guān)系
答案：D
25.根據債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括( )。
A.可轉換債券基金
B.金融債券基金
C.政府債券基金
D.企業(yè)債券基金
答案：A
26.《證券投資基金法》規定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。
A.能夠由基金管理人辦理，也能夠委托中國證監會(huì )認定的其他機構辦理
B.只能委托中國證監會(huì )認可的第三方獨立機構辦理
C.只能由基金管理人辦理
D.只能由銷(xiāo)售機構辦理
答案：A
27.關(guān)于基金認購，以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認
B.認購申請被確認無(wú)效的，認購資金將退回投資者資金賬戶(hù)
C.投資人辦理認購申請時(shí)，需按照銷(xiāo)售機構規定的方式部分繳款
D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷(xiāo)
答案：C
28.以下不屬于金融市場(chǎng)構成要素的是()。
A.金融工具
B.金融交易的組織方式
C.市場(chǎng)參與者
D.外部環(huán)境
答案：D
29.關(guān)于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述準確的是()
A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據持有期限分段設置申購費率
B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據申購金額分段設置申購費率
C.前端收費方式下，能夠根據持有期限分段設置申購費率;后端收費方式下，能夠根據申購金額分段設置申購費率
D.前端收費方式下，能夠根據申購金額分段設置申購費率，后端收費方式下，能夠根據持有期限分段設置申購費率
答案：D
30下列屬于基金合同特別約定事項的是()。
A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務(wù)
B.基金募集的目的和基金名稱(chēng)
C.基金收益分配原則、執行方式
D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費用的原則
答案：A
31.基金管理人內部控制的原則不包括( )。
A.有效性原則
B.相互依賴(lài)原則
C.成本效應原則
D.健全性原則
答案：B
32.關(guān)于基金認購費，以下表述錯誤的是( )。
A.后端收費模式在認購時(shí)不收取認購費
B.認購金額產(chǎn)生的利息需收取認購費
C.后端收費模式的認購費率隨投資時(shí)間的延長(cháng)而遞減
D.不同的認購金額能夠設置不同的認購費率
答案：B
33.我國當前只能由依法設立的( )擔任基金管理人。
A.基金投資者
B.基金管理公司
C.基金份額持有人
D.基金托管銀行
答案：B
34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會(huì )計核算 Ⅳ、投資運作監督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
35.基金投資運作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括( )。
A.信用風(fēng)險
B.信息技術(shù)風(fēng)險
C.市場(chǎng)風(fēng)險
D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以?xún)确蓊~的風(fēng)險
答案：D
36.開(kāi)放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人很多于( )人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案：B
37.基金管理人理應自收到核準文件之日起( )個(gè)月內實(shí)行基金份額的發(fā)售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：D
38.按照法律形式分類(lèi)，投資基金的主要類(lèi)別不包括( )。
A.公司型基金
B.契約型基金
C.開(kāi)放型基金
D.有限合伙型基金
答案：C
39.當前可申請從事基金代理銷(xiāo)售的機構不包括( )。
A.證券投資咨詢(xún)機構
B.商業(yè)銀行
C.基金評價(jià)機構
D.保險公司
答案：C
40.基金管理人應建立電子信息數據的( )和備份制度，重要數據理應( )并且長(cháng)期保存。
A.即時(shí)保存;本地備份
B.即時(shí)保存;異地備份
C.定期保存;本地備份
D.定期保存;異地備份
答案：B
41.以下不屬于我國開(kāi)放式基金注冊登記體系模式的是( )。
A.內置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央國債登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式
C.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式
D.基金管理人自建登記系統的“內置”模式
答案：B
42.我國分級基金的募集包括( )和( )兩種方式。
A.合并募集;分開(kāi)募集
B.現金募集;非現金募集
C.直銷(xiāo)募集;分銷(xiāo)募集
D.場(chǎng)內募集;場(chǎng)外募集
答案：A
43.關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不準確的是( )。
A.出現巨額贖回時(shí)，基金管理人能夠根據基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回
B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回
C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回
D.基金連續2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請
答案：B
44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價(jià)，以下表述準確的是( )。
A.基金銷(xiāo)售機構不能對基金產(chǎn)品實(shí)行風(fēng)險評估
B.基金評級與評價(jià)機構提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機構理應要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)方法及其說(shuō)明
C.根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級至少分為4個(gè)等級
D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)結果不能作為銷(xiāo)售機構向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據
答案：B
45.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結算資金的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.相關(guān)機構破產(chǎn)或清算時(shí)，其結算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)
B.在基金投資人結算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉
C.由基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集
D.禁止挪用
答案：A
46.證券投資基金的運作中的三個(gè)主要當事人是指基金的( )。
A.管理人、托管人和持有人
B.發(fā)起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、發(fā)起人和持有人
答案：A
47.下列不屬于公募基金特征的是()。
A.主要以具有較強風(fēng)險承受水平的富裕階層為目標客戶(hù)
B.遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門(mén)的嚴格監管
C.能夠面向社會(huì )公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定
D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
答案：A
基金從業(yè)資格歷年考試題2
1. 關(guān)于股票估值方法， 以下模型和方法屬于內在價(jià)值法的是( )。
A. 市盈率模型
B. 經(jīng)濟附加值模型
C. 市銷(xiāo)率模型
D. 企業(yè)價(jià)值倍數
參考答案： B
2. 使用內在價(jià)值法對股票進(jìn)行估值， 不同的現金流決定了不同的現金流貼現模型， 股利貼現模型(DDM)采用的現金流是( )。
A. 權益自由現金流
B. 留存收益
C. 現金股利
D. 企業(yè)自由現金流量
參考答案： C
3. 關(guān)于個(gè)人投資者的總體特征，以下表述正確的是( )。
A. 資金雄厚， 投資規模大
B. 投資行為規范
C. 投資管理專(zhuān)業(yè)
D. 常常需要借助基金銷(xiāo)售服務(wù)機構進(jìn)行投資
參考答案： D
4. 以下關(guān)于最大回撤的說(shuō)法， 正確的是( )。
A. 最大回撤無(wú)法衡量損失的大小
B. 比較不同基金的最大回撤指標時(shí)， 應盡量控制在同一個(gè)評估期間
C. 最大回撤衡量投資管理人對上行風(fēng)險以及下行風(fēng)險的控制能力
D. 最大回撤可以衡量損失的可能概率
參考答案： B
5. 某投資者通過(guò)借入所在證券公司資金購買(mǎi)有價(jià)證券的交易方式為( )。
A. 買(mǎi)空交易
B. 期貨交易
C. 賣(mài)空交易
D. 現貨交易
參考答案： A
6. 對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期權 P 的品種為( )。
A. 百慕大期權
B. 美式期權
C. 亞式期權
D. 歐式期權
參考答案： C
7. 某機構希望在 F 公司盈利較多時(shí)，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構應該投資 F 公司發(fā)行的哪一種金融工具?( )
A. 普通股
B. 長(cháng)期債券
C. 累積優(yōu)先股
D. 非累積優(yōu)先股
參考答案： A
8. 關(guān)于基金資產(chǎn)估值， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額、贖回基金凈額的基礎，也是評價(jià)基金投資業(yè)績(jì)的基礎指標之一
B. 基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和
C. 基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法進(jìn)行估算， 進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程
D. 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值
參考答案： A
9. 關(guān)于戰術(shù)資產(chǎn)配置， 以下描述錯誤的是( )。
A. 戰術(shù)資產(chǎn)配置的周期較短， 一般在一年以?xún)?/p>
B. 戰術(shù)資產(chǎn)配置關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)， 管理短期的投資收益和風(fēng)險
C. 戰術(shù)資產(chǎn)配置在動(dòng)態(tài)調整資產(chǎn)配置狀態(tài)時(shí)，需要再次估計投資者偏好與風(fēng)險承受能力或投資目標是否發(fā)生變化
D. 戰術(shù)資產(chǎn)配置的有效性存在爭議，戰術(shù)資產(chǎn)配置對戰略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內
參考答案： C
10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同權。對于某些大型科技公司，需要不斷再融資， 但創(chuàng )始人的股權可能會(huì )不斷地被攤薄， 而這些創(chuàng )始人又是核心人物， 不愿失去控制權。此次同股不同權改革針對的就是這類(lèi)公司�！� 同股不同權”中的“ 權” 在這個(gè)語(yǔ)境下是指()。
A. 分紅權
B. 投票權
C. 知情權
D. 清償權
參考答案： B
11. 關(guān)于上升收益率曲線(xiàn)，以下說(shuō)法正確的是( )。
A. 上升收益率曲線(xiàn)也叫正向收益率曲線(xiàn)
B. 上升收益率中曲線(xiàn)一般發(fā)生在新興國家債券市場(chǎng)
C. 上升收益中曲線(xiàn)只適用于政府債券
D. 上升收益率曲線(xiàn)表示短期債券收益率較高
參考答案： A
12. 以下風(fēng)險類(lèi)型不屬于投資風(fēng)險的是( )。
A. 政策風(fēng)險
B. 流動(dòng)性風(fēng)險
C. 商業(yè)風(fēng)險
D. 信用風(fēng)險
參考答案： C
13. 與平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金經(jīng)理的投資能力
( )。
A. 一樣
B. 高
C. 低
D. 信息不足， 無(wú)法比較
參考答案： D
14. 我國場(chǎng)內證券交易結算費用中，過(guò)戶(hù)費的最終收取方是( )。
A. 證券交易所
B. 券商
C. 國家稅務(wù)機關(guān)
D.中國結算公司
參考答案： D
15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。
A. 相對于現金配比策略， 可供選擇的債券更少
B. 為了滿(mǎn)足負債的需要， 債券管理者可能不得不在價(jià)格極低時(shí)拋出債券
C. 策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿(mǎn)足未來(lái)現金需求
D. 策略限制性強， 彈性很小， 可能會(huì )排斥許多缺乏良好現金流量特性的債券
參考答案： B
16. 一下關(guān)于現金流量表的說(shuō)法， 正確的是( )。
A. 現金流量表基金結構為兩部分： 經(jīng)營(yíng)性現金流和投資性現金流
B. 現金流量表無(wú)法反映企業(yè)的長(cháng)期資本籌集狀況
C. 現金流量表可反映企業(yè)的資本結構
D. 現金流量表可評價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現金凈流量的能力
參考答案： D
17. 使用內在價(jià)值法對股票進(jìn)行估值， 不同的現金流決定了不同的現金流貼現模型， 股利貼現模型(DDM)采用的現金流是( )。
A. 權益自由現金流
B. 留存收益
C. 現金股利
D. 企業(yè)自由現金流量
參考答案： C
18. 關(guān)于各類(lèi)資本的比較， 以下描述正確的是( )。
A. 公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序中，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有人， 所以稱(chēng)為優(yōu)先股
B. 優(yōu)先股股東既有固定的股息， 到期還能獲得本金
C. 普通股股東可以選出董事， 組成董事會(huì )以代表他們監督公司的日常運行
D. 有限責任公司中，法定代表人有自己的資產(chǎn)，在公司發(fā)生損失時(shí)，需要承擔公司全部損失
參考答案： C
19. 假設基于每日收益計算得到的下行標準差為 8%， 一年的交易日數量為 252 天， 年化的下行標準差應為( )。
A.0.5%
B.3%
C.127%
D.2.16%
參考答案： C
20. A 公募證券基金租用 B 券商的交易單元，傭金比率為 0.1%， 由 C 銀行托管，2017年 2 月 14 日在上交所賣(mài)出股票金額2000萬(wàn)元，買(mǎi)入股票金額 3000 萬(wàn)元。
在銀行間債券市場(chǎng)賣(mài)出債券金額 1500 萬(wàn)元。A 基金次日 10:40 還在深交所綜合協(xié)議交易平臺申報賣(mài)出 D 上市公司股票， 該股票當日 13:50 盤(pán)中停牌， 14:40 恢復交易。A 基金在深交所協(xié)議平臺申報的交易可能的確認時(shí)間是( )。
A. 13:40
B. 15:20
C. 由于該股票停牌， 當日交易申報不能被接受
D. 10:50
參考答案： B
21. 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A. 發(fā)行時(shí)， 面值的總和部分計入股本， 超額部分計入資本公積
B. 以面值發(fā)行的股票稱(chēng)之為平價(jià)發(fā)行
C. 溢價(jià)發(fā)行時(shí)， 募集的資金小于股本的總和
D. 股票的票面價(jià)值對初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義
參考答案： C
22. 由于資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯誤的是( )。
A. 資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對于股東的價(jià)值
B. 凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率
C. 資產(chǎn)收益高，說(shuō)明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng )造利潤的能力，在增加收入和節約資金使用等方面取得了較好效果
D. 對于同一個(gè)企業(yè)， 資產(chǎn)負債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近
參考答案： A
23. 根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的最新固定收益估值標準， 目前交易所債券一般使用的估值方法是( )。
A. 收盤(pán)價(jià)
B. 第三方估值機構提供的當日估值全價(jià)估值
C. 初始取得成本
D. 第三方估值機構提供的當日估值凈價(jià)估值
參考答案： D
24. 關(guān)于買(mǎi)空交易， 以下表述錯誤的是( )。
A. 融資交易結束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化，投資者無(wú)需支付融資的貸款利息
B. 目前， 上海證券交易所規定融資融券保證金比例不得低于 50%
C. 融資即投資者借入資金購買(mǎi)證券， 也叫買(mǎi)空交易
D. 維持擔保比例的計算公式為(現金+信用證券賬戶(hù)內證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數量× 當前市價(jià)+利息及費用總和)
參考答案： A
25. 關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)， 以下表述錯誤的是( )。
A. 只要支付少量保證金或者權利金就可以買(mǎi)入的特性屬于杠桿性
B. 因為缺少交易對手而不能平倉會(huì )導致結算風(fēng)險
C. 每一種衍生工具都會(huì )影響交易者在未來(lái)某一時(shí)間的現金流
D. 我國的股指期貨滬深 300 指數合約與滬深 300 股票指數走勢密切相關(guān)
參考答案： D
26. T 公司2016年的利潤表中，營(yíng)業(yè)收入 15 億元，營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)稅金及附加共計 10 億元，銷(xiāo)售費用 1 億元，管理費用 1 億元，財務(wù)費用 1 億元，沒(méi)有其他成本費用或營(yíng)業(yè)利潤調整項。則 T 公司2016年營(yíng)業(yè)利潤為( )。
A.5 億元
B.15 億元
C.2 億元
D. 0
參考答案： C
27. 流動(dòng)性風(fēng)險管理的'主要措施不包括( )。
A. 分析投資組合持有人結構和特征， 關(guān)注投資者申贖意愿
B. 密切關(guān)注行業(yè)的周期性、市場(chǎng)競爭、價(jià)格、政策環(huán)境和個(gè)股的基本面變化， 構造股票投資組合， 分散非系統性風(fēng)險
C. 及時(shí)對投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計算各類(lèi)證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現周期， 關(guān)注投資組合內資產(chǎn)流動(dòng)性結構和投資組合品種類(lèi)型等因素的流動(dòng)性匹配情況
D. 制定流動(dòng)性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要
參考答案： B
28. 期貨市場(chǎng)的風(fēng)險管理功能， 以下表述正確的是( )。
�、�.期貨交易可以使風(fēng)險在具有不同風(fēng)險偏好的投資者直接進(jìn)行轉移和再分配
�、�.期貨市場(chǎng)能夠提高金融系統抵御風(fēng)險的能力
�、�.期貨交易能夠消除金融市場(chǎng)系統風(fēng)險
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
參考答案： A
29. 以下交易中不需要債券進(jìn)行質(zhì)押的是( )。
A. 債券協(xié)議回購
B. 債券買(mǎi)斷式回購
C. 債券借貸
D. 債券質(zhì)押式回購
參考答案： B
30. 關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的制定， 以下說(shuō)法正確的是( )。
�、�、應考慮投資者的需求、財務(wù)狀況、投資限制和偏好等因素
�、�、應根據投資者需求變化進(jìn)行更新調整
�、�、制定投資政策說(shuō)明書(shū)有助于投資者確定切合實(shí)際的投資目標
�、�、有助于投資管理人更有效地執行滿(mǎn)足投資者需求的投資策略
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
31. 債券甲面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 98 元， 期限 5 年， 債券乙面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 95 元，期限 3 年。對于債券甲和債券乙的到期收益率判斷正確的是( )。
A. 債券甲的到期收益率比債券乙更接近其當期收益率
B. 債券甲與債券乙的到期收益率和當期收益率是反向變動(dòng)
C. 無(wú)法判斷債券甲與債券乙的到期收益率與當期收益率的偏離程度
D. 債券甲的到期收益率比債券乙更偏離其當期收益率
參考答案： A
32. 利率上升 5%，債券久期是 1.5，那么債券價(jià)值( )。
A 上漲 5%
B 下降 5%
C 上漲 7.5%
D 下降 7.5%
參考答案： D
33. 某資產(chǎn)管理公司負責人認為： 每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著(zhù)時(shí)間而改變， 定期的客戶(hù)交流會(huì )議是一個(gè)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需求、投資目標或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時(shí)機， 如果確實(shí)發(fā)生了變化， 那么投資組合經(jīng)理需要修訂投資策略說(shuō)明， 并調整投資組合以符合這些修訂策略。請問(wèn)上述觀(guān)點(diǎn)最可能反映了投資組合管理流程中的( )環(huán)節。
A. 監控和再平衡
B. 業(yè)績(jì)歸因
C. 績(jì)效評估
D. 業(yè)績(jì)度量
參考答案： A
34. QDII 開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)，需獲得( )批準的境外證券投資業(yè)務(wù)許可， 同時(shí)在( )申請境外證券投資的額度。
A.中國銀監會(huì )、外匯管理局
B.中國證監會(huì )、中國銀監會(huì )
C.中國證監會(huì )、外匯管理局
D. 外匯管理局、中國證監會(huì )
參考答案： C
35. 某中國內地投資者在2016年 1 月 7 日通過(guò)基金互認的方式賣(mài)出香港基金份額取得的轉讓差價(jià)收入2000元整， 應繳納的個(gè)人所得稅為( )。
A. 200 元
B. 400 元
C. 300 元
D. 0 元
參考答案： D
36. 關(guān)于債券的凸性， 以下表述最準確的是( )。
A. 凸性描述了價(jià)格-收益率曲線(xiàn)的斜率
B. 債券價(jià)格隨利率的變化關(guān)系是非線(xiàn)性的
C. 對于債券收益的較大變化， 久期可以比凸性給出更好的利率敏感性測度
D. 當收益率變化幅度越來(lái)越大時(shí)， 凸性對債券價(jià)格的影響越來(lái)越小
參考答案： B
37. 證券 a 與 b 之間的相關(guān)系數為 0.5，證券 a 與 c 之間的相關(guān)系數為-0.5，那
么( )。
A. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性不可比較
B. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性強
C. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性強度相同
D. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性弱
參考答案： C
38. 一個(gè)債券面值為 100 元， 票面利率為 5%， 期限為 4 年， 到期收益率為 6%， 則其麥考利久期為( )年。
A. 4
B. 3.72
C.3.51
D.2.5
參考答案： B
29. 下列證券中屬于銀行間債券市場(chǎng)交易的品種是( )。
�、�.中小企業(yè)集合票據
�、�.商業(yè)存單
�、�.債券基金
�、�.國際機構債券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： B
40. 可供基金進(jìn)行利潤分配的金額為( )。
A. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現部分的孰低數
B. 未分配利潤
C. 本期已實(shí)現收益
D. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現部分的孰高數
參考答案： A
41.關(guān)于可轉換債券，以下說(shuō)法正確的是()
A.同時(shí)具有普通債券和權益特征
B.擁有轉股權，持有可轉債就相當于持有了標的股票
C.票面利率高于普通公司債券
D.擁有轉股權，轉股時(shí)間由持有人決定
答案：A
基金從業(yè)資格歷年考試題3
1.基金半年度報告()披露內部監察工作情況，年度報告()披露內部監察工作情況。
A.無(wú)須，無(wú)須
B.必須，必須
C.必須，無(wú)須
D.無(wú)須，必須
答案：D
2.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷(xiāo)售機構總部應當負責制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序
�、�、基金銷(xiāo)售機構應當制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險承受能力匹配的方法
III、在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設并維護與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊
�、�、基金銷(xiāo)售分支機構應在總部的指導和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎加減有關(guān)費用計算的。
A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格
B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時(shí)的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應向()進(jìn)行注冊并取得相應資格
A.中國人民銀行
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
C.中國銀保監會(huì )
D.工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構
答案：D
6.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()
A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進(jìn)行信息披露
B.基金信息披露的對象是基金的投資人
C.規范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書(shū)和基金托管協(xié)議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會(huì )的召開(kāi)，議事規則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風(fēng)險提示
D.基金當事人的權利義務(wù)
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結大會(huì )上承諾把風(fēng)險控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，體現了基金公司()原則
A.全面性
B.獨立性
C.最高性
D.權責匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統于()
揭示
A.次2個(gè)交易日
B.當日
C.次1個(gè)交易日
D.下1個(gè)節假日前
答案：C
10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險共擔的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報酬
C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有
D.基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(cháng)期投資
B.開(kāi)放式基金強調流動(dòng)性管理
C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現金資產(chǎn)
D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對較弱的證券
答案：A
12.關(guān)于基金監管原則，以下說(shuō)法正確的是()
A.基金監管應遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監管的首要目標是促進(jìn)基金行業(yè)規模的壯大
C.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域
D.為了貫徹高效監管原則，政府監管必要時(shí)應當對基金機構的內部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標準時(shí)，私募基金銷(xiāo)售人員以下做法中不嚴謹的是()
A.審查投資者自行取來(lái)的由其打印的證券賬戶(hù)持倉信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負債表，并確認是否加蓋該單位公章或財務(wù)章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期
答案：A
14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)是，應當依據的因素不包括()
A.基金托管人的資本規模
B.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金的歷史規模和持倉比例
答案：A
15.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場(chǎng)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規范，也違 反了守法合規職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線(xiàn)，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線(xiàn)。
16.基金銷(xiāo)售機構應妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務(wù)的當事人包括()。
�、�.基金管理人
�、�.基金托管人
�、�.基金經(jīng)理
�、�.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運作過(guò)程中，負有信息披露義務(wù)的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì )的基金份額持有人。他們應當依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準確性和完整性。
18.基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)
站上披露年度報告
A.30日
B.15個(gè)工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤
C.控制目標
D.控制環(huán)境
答案：D
20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()
A.證券經(jīng)營(yíng)機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節
B.投資者教育是投資咨詢(xún)活動(dòng)的一種表現形式
C.投資者教育沒(méi)有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃
答案：B
21.根據《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì )日常機構的規定，以下選項中錯誤的是()。
A.日常機構有權召集基金份額持有人大會(huì )
B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)
C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì )應當設有日常機構
D.日常機構由基金份額持有人大會(huì )選舉產(chǎn)生的人員組成
答案:C
22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。
A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規范性特征，一般不具備完整的規范結構
B.基金職業(yè)道德是在長(cháng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規范
C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì )道德、職業(yè)道德基本規范在基金行業(yè)的具體化
D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務(wù)和責任
答案：A
23.在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是()。
A.部門(mén)業(yè)務(wù)規章
B.業(yè)務(wù)操作手冊
C.基本管理制度
D.內部控制大綱
答案：D
24.基金銷(xiāo)售人員需由所在機構進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )或基金公司
B.基金公司或銷(xiāo)售機構
C.中國證監會(huì )
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )或銷(xiāo)售機構
答案：B
25根據現行法律法規，符合一定要求，可以向證監會(huì )申請成為基金銷(xiāo)售機構的主體包括()項。
�、�.保險經(jīng)理公司
�、�.保險代理公司
�、�.信托公司
�、�.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷(xiāo)售機構是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機構。國內的基金銷(xiāo)售機構可分為直銷(xiāo)機構和代銷(xiāo)機構兩種類(lèi)型。(1)直銷(xiāo)機構是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司�；鸸鹃_(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式：一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護機構客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺。(2)代銷(xiāo)機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢(xún)機構以及獨立基金銷(xiāo)售機構。
26.投資者可通過(guò)etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的'特點(diǎn)。
A.實(shí)行一級市場(chǎng)與二級市場(chǎng)并存的交易制度
B.被動(dòng)操作指數基金
C.獨特的實(shí)物申購、贖回機制
D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易
答案：A
27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內容的是()。
A.目標設定
B.資產(chǎn)負債
C.內部環(huán)境
D.風(fēng)險應對與評估
答案：B
28.對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。
A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律
B.法律與道德的評價(jià)標準都是相同的
C.法律的內容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現形式
D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性
答案：B
29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養，以下選項錯誤的是()。
A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念
B.側重內在自我學(xué)習，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
D.深刻領(lǐng)會(huì )基金職業(yè)道德規范
答案：B
30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。
A.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險
B.股票的價(jià)格會(huì )受到投資者買(mǎi)賣(mài)的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買(mǎi)賣(mài)的影響
C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內連續變化
D.投資者可以評估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀(guān)的
答案：C
31.基金銷(xiāo)售人員從事銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性情形包括()。
A.根據機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報
B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統開(kāi)戶(hù)交易
答案：A
32.收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，基金管理人要對持續持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中，基金管理人收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)時(shí)，應當依據的因素不包括()。
A.基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
B.基金托管人的資本金規模
C.基金的歷史規模和持倉比例
D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規定，下列各項中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔無(wú)限責任的投資
C.承銷(xiāo)證券
D.運用基金財產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會(huì )審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過(guò)的是()。
I公司重大關(guān)聯(lián)交易
II基金重大關(guān)聯(lián)交易
III公司審計事務(wù)
�、艋饘徲嬍聞�(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監管的首要目標是()。
A.維護市場(chǎng)秩序
B.監管基金機構的穩健運行
C.保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權益
D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
答案：C
37.基金管理人應當在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，公
布上述文件的時(shí)間是()。
A.基金份額發(fā)售的三日前
B.基金份額發(fā)售的五日前
C.基金份額發(fā)售的當日
D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前
答案：A
38.銷(xiāo)售機構向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應當履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導致本金虧損的事項
�、蚩赡苤苯訉е鲁^(guò)原始本金損失的事項
III因經(jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或財產(chǎn)狀況變化影響客戶(hù)判斷的重要是由
�、敉顿Y者適當性匹配意見(jiàn)
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標準不符的是()。
A.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某
B.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60元的張某
C.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某
D.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位
答案：A
40.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性
B.開(kāi)放式基金需要保留一部分現金
C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(cháng)期性證券
D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券
答案：C
解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進(jìn)行長(cháng)期投資。
41.關(guān)于基金份額的轉換的規則，以下說(shuō)法正確的是()。
A.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用
B.-般采用未知價(jià)法
C.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量
D.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費
答案：B
42.對于基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jì)登載，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.基金業(yè)績(jì)表現數據應當經(jīng)基金托管人復核或摘取自基金定期報告
B.計算業(yè)績(jì)表現數據應按照有關(guān)法律法規的規定或者行業(yè)公認的準則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來(lái)的業(yè)績(jì)
D.應當登載自合同生效當年開(kāi)始所有完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)
答案：C
43.以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長(cháng)檢查，出具合規意見(jiàn)書(shū)的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協(xié)議
C.基金合同
D.基金招募說(shuō)明書(shū)
答案：A
44 .某基金公司在對研究員的績(jì)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()
A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jì)評價(jià)體系
B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度
C.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程
D.建立研究報告質(zhì)量評價(jià)體系
答案：D
45.關(guān)于開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會(huì )認定的其他機構辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認定的其他機構辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購和贖回費用及銷(xiāo)售服務(wù)費,下列說(shuō)法錯誤的是( )
A.銷(xiāo)售服務(wù)費由申購人承擔,不從基金資產(chǎn)計提
B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產(chǎn)
C.基金管理人可以根據情況調整申購費率
D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的 25%計入基金資產(chǎn)
答案：A
47.關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )
A.私募基金管理人申請登記,應當通過(guò)私募基金登記備案系統,如實(shí)填報相關(guān)信息
B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同
C.申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應當及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )并變更申請登記內容
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )可以采取向相關(guān)專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì )征詢(xún)意見(jiàn)等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查
答案：B
48.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險,以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入
B.基金相對股票風(fēng)險更高
C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類(lèi)以及其投資對象
D.基金相對債券風(fēng)險更低
答案：C
49.關(guān)于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責終止
B.被基金份額持有人大會(huì )解任的,基金托管人職責終止
C.在履行法定職責時(shí)存在失誤,基金托管人職責終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止
答案：C
50. 基金管理人公司監察稽核控制，錯誤的是
A.公司督察長(cháng)應當定期或不定期向全體董事報送工作報告
B.公司應當設立監察稽核部門(mén)。對董事會(huì )負責
C.督察長(cháng)根據履行職責的需要，有權調閱公司相關(guān)文件、檔案
D.公司董事會(huì )和經(jīng)理層應當重視和支持監察稽核工作
答案：B
基金從業(yè)資格歷年考試題4
1.企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，以下幾類(lèi)投資者中最先獲得企業(yè)資產(chǎn)清償的是()
A. 次級債券持有人
B. 優(yōu)先無(wú)保證債券持有人
C. 有保證債券持有人
D. 企業(yè)股權持有人
答案：C
2.已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是 10%，銷(xiāo)售利潤率是 10%，權益乘數是 2，年均總資產(chǎn)是 1000 萬(wàn)元，該公司的年銷(xiāo)售收入是()
A.2000萬(wàn)元
B. 1000 萬(wàn)元
C. 500 萬(wàn)元
D. 100 萬(wàn)元
答案：C
3.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯誤的是()
A. 普通股的股東享有收益權、表決權
B. 公司在盈利不足時(shí)，也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息
C. 優(yōu)先股的股息率是固定的
D. 優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)的權利
答案：B
4.假設在某固定時(shí)間段內某基金的平均收益率為40%，標準差為0.5，一年短期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為()。
A.0.65
B.0.7
C.0.6
D.0.8
答案：B
解析：夏普比率=(組合的平均收益-無(wú)風(fēng)險收益)/標準差=(40%-5%)/0.5=0.7
5、關(guān)于有效市場(chǎng)理論和被動(dòng)投資，以下表述正確的是()
A. 在半強有效證券市場(chǎng)中，基本面分析方法仍是有效的
B. 在現實(shí)中，被動(dòng)投資和主動(dòng)投資是完全對立的，不存在介于二者之間的投資策略
C. 被動(dòng)投資者認為除了靠一時(shí)的運氣之外，系統性的跑贏(yíng)市場(chǎng)是不可能的
D. 在強有效證券市場(chǎng)中，主動(dòng)投資仍能獲得超額收益
答案：C
6、已知名義利率為8%，實(shí)際利率為6%，則通貨膨脹率為()
A. 8%
B. 5%
C. 6%
D. 2%
答案：D
解析：通貨膨脹率=8%-6%=2%。
7、關(guān)于滬深300指數，以下表述錯誤的是()
A. 滬深300價(jià)格指數實(shí)時(shí)發(fā)布，全收益指數每日收盤(pán)后發(fā)布
B. 以2004年12月31日為基期，基點(diǎn)為1000點(diǎn)
C. 以總股本為權重，采用幾何平均法計算
D. 由中證指數有限公司編制
答案：C
8、關(guān)于浮動(dòng)利率債券，下列表述錯誤的是()
A. 浮動(dòng)利率債券在每個(gè)利息支付日利息由上一支付日的基準利率和利差共同決定
B. 浮動(dòng)利率債券的利差在發(fā)行時(shí)可以反映不同債券發(fā)行人的信用
C. 浮動(dòng)利率債券可以設置浮動(dòng)利率的上限和下限
D. 浮動(dòng)利率債券的利差反映已發(fā)行債券在其償還期內發(fā)行人信用的改變
答案：D
9、關(guān)于權益類(lèi)證券風(fēng)險溢價(jià)的表述，正確的選項是()
A. 風(fēng)險資產(chǎn)的期望收益率與其風(fēng)險溢價(jià)正相關(guān)
B. 只有非系統性風(fēng)險才要求相應的風(fēng)險溢價(jià)
C. 當無(wú)風(fēng)險資產(chǎn)收益率上升時(shí)，風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險溢價(jià)隨之上升
D. 風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險溢價(jià)上升時(shí)，無(wú)風(fēng)險資產(chǎn)收益率隨之上升
答案：A
10、關(guān)于私募股權的概念，以下表述正確的是()
A. 通常采用非公開(kāi)募集的形式籌集資金
B. 投資僅包含股權投資，不包含債權
C. 私募股權投資是指對已上市公司的投資
D. 可在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行交易滾動(dòng)性較好
答案：A
11、已知基金F的夏普比率為0.5，證券市場(chǎng)的夏普比率為0.6，則以下說(shuō)法正確的是()
A. 基金F風(fēng)險調整后的收益要低于整個(gè)市場(chǎng)水平
B. 基金F的收益率比整個(gè)市場(chǎng)水平好
C. 基金F風(fēng)險調整后的收益要高于整個(gè)市場(chǎng)水平
D. 基金F的收益率比整個(gè)市場(chǎng)水平差
答案：A
12、關(guān)于股票的價(jià)值和價(jià)格，以下表述錯誤的是()
A. 股票的理論價(jià)值是指股票未來(lái)收益的現值
B. 股票的理論價(jià)值與賬面價(jià)值很可能由較大出入
C. 股票的賬目?jì)r(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格
D. 各種價(jià)值模型計算出來(lái)的“內在價(jià)值”只是股票真實(shí)內在價(jià)值的估計
答案：C
13、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是()
A. 土地投資只能通過(guò)出租來(lái)獲取投資收益
B. 基于未被開(kāi)發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高，土地投資可能具有較高投機性
C. 土地投資只能通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差來(lái)獲取投資收益
D. 土地投資價(jià)值受宏觀(guān)環(huán)境和法律法規因素影響很小
答案：B
14、作為債券結算的主要結算方式，全額結算的劣勢是()
A. 結算成本較高
B. 需要結算系統和資金清算系統緊密結合
C. 降低結算本金風(fēng)險
D. 不利于市場(chǎng)參與者監控資金結算
答案：A
解析：全額結算缺點(diǎn)在于會(huì )對頻繁交易的做市商有較高的資金要求，其資金負擔較大，結算成本較高。故A項符合題意。
15、以下用于管理投資交易操縱風(fēng)險的是()
A. 建立交易對手信用評級制度
B. 嚴格劃分交易員權限，完善內部審核機制
C. 密切關(guān)注基本面變化，構造組合進(jìn)行分散化投資
D. 分析投資組合持有人結構特征，關(guān)注投資者申贖意愿
答案：B
16、 貨幣市場(chǎng)工具一般是指( )。
A.長(cháng)期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險債證券
B.短期的、具有低流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險債證券
C.長(cháng)期的、具有高流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險債證券
D.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險債證券
答案：D
17、 對于滬港通及深港通的重要意義，以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量
B.完善國內資本市場(chǎng)
C.構建良好的人民幣外流機制
D.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)
答案：C
解析：滬港通及深港通的開(kāi)展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)。其重要意義表現為以下四個(gè)方面：(1)刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量。(2)推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)。(3)構建良好的人民幣回流機制。人民幣國際化要求人民幣具備良好的流動(dòng)性。(4)完善國內資本市場(chǎng)。滬港通及深港通構建，將倒逼內地資本市場(chǎng)制度進(jìn)行改革，形成更加完善的監管、交易制度。
18.關(guān)于均值/中位數與分位數，以下說(shuō)法錯誤的是()
A. 對同一組數據來(lái)說(shuō)，中位數就是大小處于正中間位置的那個(gè)數值
B. 有些時(shí)候，一組數據的均值與中位數相同
C. 中位數就是上50%分位數
D. 投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來(lái)作為評價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jì)的基準
答案：D
19.關(guān)于衍生品的交易場(chǎng)所，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.期貨合約只在交易所交易
B.互換合約常在場(chǎng)外交易
C.期權合約只在交易所交易
D.遠期合約常在場(chǎng)外交易
答案：C
20.以下不承擔匯率風(fēng)險的基金是()
A.貨幣ETF
B.原油基金
C.港股通基金
D.海外債券基金
答案：A
21、 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A.發(fā)行時(shí)，面值的總和部分計入股本，超額部分計入資本公積
B.以面值發(fā)行的股票稱(chēng)之為平價(jià)發(fā)行
C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，募集的資金小于股本的總和
D.股票的票面價(jià)值對初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義
答案：C
22、 以下關(guān)于普通股的說(shuō)法，正確的選項是( )。
A.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化
B.普通股股東享有表決權，即決定公司一切重大事務(wù)的決策權
C.普通股股東有權在公司支付債券和優(yōu)先股股息之前分配股利
D.普通股均可在股票交易所交易
答案：B
23.以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。
A.大商所
B.鄭商所
C.中商所
D.上期所
答案：C
解析：大商所：大連商品交易所，是經(jīng)國務(wù)院批準的四家期貨交易所之一。
24、 關(guān)于衍生工具的`定義和特點(diǎn)，以下表述正確的是( )。
A.因為操作人員人為錯誤導致的風(fēng)險被稱(chēng)為結算風(fēng)險
B.在未來(lái)買(mǎi)入合約標的資產(chǎn)的一方成為空頭
C.具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和低風(fēng)險性等四個(gè)顯著(zhù)特點(diǎn)
D.衍生工具是指一種衍生類(lèi)合約，其價(jià)值取決于一種或者多種基礎資產(chǎn)
答案：D
25、 已知通貨膨脹率為3%，實(shí)際利率為4%，則名義利率為( )。
A.7%
B.4%
C.1%
D.3%
答案：A
26、 關(guān)于跟蹤誤差，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險低
B.是度量一個(gè)股票組合相對于某基準組合偏離度的重要指標
C.復制誤差、現金存留、各項費用、分紅和交易沖擊成本等會(huì )導致跟蹤誤差產(chǎn)生
D.一般僅適用于主動(dòng)投資管理者的業(yè)績(jì)考核
答案：D
27、 下列關(guān)于政府債券的表述，錯誤的是( )。
A.地方政府債可以由地方政府自主發(fā)行
B.國債可以由地方政府代理發(fā)行
C.地方政府債可以由中央財政代理發(fā)行
D.我國政府債券包括國債和地方政府債
答案：B
28、關(guān)于另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)和局限性，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.另類(lèi)投資采取高杠桿模式運作
B.另類(lèi)投資產(chǎn)品與傳統證券相關(guān)性較高
C.另類(lèi)投資能獲取多元化的收益并分散風(fēng)險
D.另類(lèi)投資的經(jīng)理人通常不公開(kāi)所投資的產(chǎn)品信息
答案：B
解析：另類(lèi)投資的局限性包括：①缺乏監管和信息透明度：②流動(dòng)性較差，杠桿率偏高：③估值難度大，難以對資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準確評估。
另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)是：①提高收益：②分散風(fēng)險。投資者們將另類(lèi)投資產(chǎn)品納入他們的投資組合中，其主要理由之—就是能夠通過(guò)投資組合的多元化來(lái)提高其擔資回報。通過(guò)多元會(huì )不僅僅能夠提高投資者的回報，同時(shí)還能達到分散風(fēng)險的目的。
29、 關(guān)于基金公司投資管理業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.基金公司投資管理業(yè)務(wù)受中國證監會(huì )監管
B.投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)
C.投資管理部門(mén)體現著(zhù)基金公司的核心競爭力
D.基金公司的主要利潤來(lái)源是所管理產(chǎn)品的投資收益
答案：D
30、 基金管理人對外披露基金凈值前，負有復核基金凈值準確性義務(wù)的機構有()。
A.基金公司稽核監督部門(mén)
B.相關(guān)監管機構
C.第三方銷(xiāo)售機構
D.托管人
答案：D
31、 股票投資過(guò)程中，以下屬于非系統性風(fēng)險的為( )。
A.匯率大幅波動(dòng)
B.股票大盤(pán)指數的波動(dòng)風(fēng)險
C.上市公司財務(wù)投資失敗
D.央行頒布新的貨幣政策
答案：C
32、 在單筆交易規模較大的債券市場(chǎng)中，比較適合的結算方式是( )。
A.雙邊凈額結算
B.逐筆交易
C.券款凈額結算
D.多邊凈額結算
答案：B
33、 下列不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是( )。
A.風(fēng)險管理
B.價(jià)格發(fā)現
C.宏觀(guān)調控工具
D.投機
答案：C
34、 基金托管人對基金資產(chǎn)估值負有( )責任。
A.復核
B.監督
C.直接估值
D.披露
答案：A
35、 我國封閉式基金的估值頻率是( )。
A.每個(gè)交易日
B.每月
C.每周
D.每半個(gè)月
答案：A
36、 下表述不符合資本市場(chǎng)理論的前提假設的是( )。 A.投資者對各種資產(chǎn)的預期收益率、風(fēng)險、及資產(chǎn)間相關(guān)性都具有相同的判斷
B.投資不可以分割，投資數量固定
C.投資者的買(mǎi)賣(mài)行為不會(huì )改變證券價(jià)格
D.投資者都擁有相同信息
答案：B
37、 根據我國證券市場(chǎng)有關(guān)規定，除權，除息日為()。
A.A股、B股的權益登記日的次日
B.A股、B股的權益登記日的次一交易日
C.A股的權益登記日(B股的最后交易日)的次日
D.A股的權益登記日(B股的最后交易日)的次一交易日
答案：D
38.關(guān)于我國證券投資基金場(chǎng)內證券交易市場(chǎng)，以下說(shuō)法正確的是()
A. 上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會(huì )員制
B. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制
C. 上海證券交易所采用會(huì )員制，深圳證券交易所采用公司制
D. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會(huì )員制
答案：D
39.關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)，以下選項不屬于其組成內容的是()
A. 交易機制
B. 投資限制
C. 托管費率
D. 業(yè)績(jì)比較基準
答案：C
40、 以下關(guān)于股票票面價(jià)值的說(shuō)法，錯誤的選項是()。
A.股票發(fā)行價(jià)格高于面值成為溢價(jià)發(fā)行，其中超出面值的部分計入公司負債
B.股票以面值發(fā)行成為平價(jià)發(fā)行
C.若股票面值與每股凈資產(chǎn)背離，則股票面值與股票投資價(jià)值直接沒(méi)有必然的聯(lián)系
D.股票的票面價(jià)值又稱(chēng)面值，記在股票票面上標明的金額
答案：A
41、 關(guān)于市場(chǎng)有效性，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.強有效市場(chǎng)意味著(zhù)即便那些擁有“內部信息”的市場(chǎng)參與者也不能憑借該信息獲得超額收益
B.在強有效市場(chǎng)下，任何為了預測未來(lái)證券價(jià)格走勢而對歷史價(jià)格，成交量等信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的
C.半強有效的市場(chǎng)下，價(jià)格對公開(kāi)信息的反應是瞬間完成的
D.在強有效市場(chǎng)上，任何投資者不管采用任何分析方法，都不可能重復地，更不可能連續地取得成功
答案：C
42、關(guān)于債券當期收益率和到期收益率的關(guān)系，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.當期收益率總是與到期收益率反向變動(dòng)
B.債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率越偏離到期收益率
C.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(cháng)，則其當期收益率越接近到期收益率
D.當期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券的資本損益
答案：A
43、 關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險，以下表述錯誤的是()
A.一般來(lái)說(shuō)，零息債券的通貨膨脹風(fēng)險大于浮動(dòng)利率債券
B.通貨膨脹使得物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買(mǎi)力下降
C.浮動(dòng)利率債券因其利率是浮動(dòng)的，因此不會(huì )面臨通貨膨脹風(fēng)險
D.一般來(lái)說(shuō)，固定利率債券的通貨膨脹風(fēng)險大于浮動(dòng)利率債券
答案：C
解析：對于中長(cháng)期債券而言，債券貨幣收益的購買(mǎi)力有可能隨著(zhù)物價(jià)的上漲而下降，從而使債券的實(shí)際收益率降低，這就是債券的通貨膨脹風(fēng)險，C項說(shuō)法錯誤。
44、預期損失的優(yōu)勢體現在以下哪些方面()Ⅰ、風(fēng)險敏感性度量 Ⅱ、尾部風(fēng)險度量 Ⅲ、風(fēng)險因子收益 Ⅳ、次可加性
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
答案：C
45、風(fēng)險價(jià)值VAR的估算方法包括以下哪些選項()Ⅰ、參數法 Ⅱ、蒙特卡洛模擬法 Ⅲ、現金流折現法 Ⅳ、歷史模擬法
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
46、 關(guān)于期貨市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現功能的原因描述錯誤的是( )
A.投機者并不重要，只有套期保值交易才能對價(jià)格發(fā)現起到作用
B.標準化合約增加了市場(chǎng)的流動(dòng)性
C.期貨市場(chǎng)中的供求關(guān)系
D.市場(chǎng)參與者對未來(lái)價(jià)格變化趨勢的預測
答：A
47、在現值計算中，利率i也稱(chēng)為()
A. 利滾利
B. 貼現率
C. 名義利率
D. 股息率
答案：B
48、 關(guān)于基金公司投資交易流程，以下表述錯誤的是( )
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達交易指令
B.基金公司投資交易流程包括風(fēng)險控制環(huán)節
C.交易員必須嚴格遵照公司公平交易制度執行交易指令
D.交易員收到投資指令后有權選擇適當時(shí)機完成指令
答案：A
解析：在自主權限內，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統向交易室下達交易指令。
49、 某企業(yè)的凈利潤為2.1億元，凈資產(chǎn)收益率為30%，權益乘數為2，則總資產(chǎn)為( )。
A.4.2
B.3.5
C.14
D.7
答案：C
50、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險，以下說(shuō)法錯誤的是()
A. 對通脹風(fēng)險特別敏感的投資者可購買(mǎi)通貨膨脹聯(lián)結債卷
B. 浮動(dòng)利息債券因其利息是浮動(dòng)的，因此避免了通脹風(fēng)險
C. 大多數種類(lèi)的債券都是面臨通脹風(fēng)險
D. 隨著(zhù)物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買(mǎi)力下降
答案：B
基金從業(yè)資格歷年考試題5
1.關(guān)于股權投資基金行業(yè)自律組織的作用，說(shuō)法錯誤的是()
A.促進(jìn)會(huì )員忠實(shí)履行受委托義務(wù)和社會(huì )責任
B.對違法違規的市場(chǎng)主體采取行政處罰
C.履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)行業(yè)合規經(jīng)營(yíng)
D.提供行業(yè)服務(wù)，提高行業(yè)競爭力
答案：B
2.關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉讓系統，以下表述錯誤的是()
A. 該系統是全國性的證券交易場(chǎng)所
B. 該系統是國務(wù)院批準設立的
C. 該系統俗稱(chēng)“新三板”
D. 在該系統掛牌股份轉讓不屬于股權投資基金的退出方法
答案：D
3.基金管理人委托基金銷(xiāo)售機構募集股權投資基金時(shí)，須書(shū)面簽定銷(xiāo)售協(xié)議并將權利義務(wù)劃分及其它涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件，如基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內容不一致的()
A.基金銷(xiāo)售協(xié)議為準
B.通過(guò)合同雙方協(xié)定決定
C.以基金合同附件為準
D.以可行的實(shí)際操作為準
答案：C
4、關(guān)于業(yè)務(wù)盡職調查，以下表述正確的是()
A. 業(yè)務(wù)盡調根據目標企業(yè)的不同類(lèi)型與所處的不同階段，側重調查點(diǎn)會(huì )有不同
B. 業(yè)務(wù)盡調對目標公司資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權狀況需要充分了解
C. 業(yè)務(wù)盡調主要目的是了解目標公司的過(guò)去，全面評估公司業(yè)務(wù)的合法性與潛在法律風(fēng)險
D. 業(yè)務(wù)盡調旨在從目標公司內部獲得第一手資料，并撰寫(xiě)盡職調查報告供決策參考
答案：A
5、在計算某基金所投資的A項目層面截至某一時(shí)點(diǎn)的內部收益率時(shí)，選取的必備參數不包括()
A. 基金對A項目歷次出資的時(shí)間和金額
B. 投資者對基金的出資時(shí)間和金額
C. A項目截至該時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)價(jià)值
D. 基金在A(yíng)項目上歷次收到分配的時(shí)間和金額
答案：C
6、關(guān)于股權投資基金風(fēng)險揭示書(shū)提示的風(fēng)險，屬于特殊風(fēng)險的是()
A. 基金未托管風(fēng)險
B. 基金運營(yíng)風(fēng)險
C. 稅收風(fēng)險
D. 資金損失的風(fēng)險
答案：A
7、關(guān)于基金業(yè)績(jì)評價(jià)，以下表述正確的是()
A. 已分配收益倍數體現了投資者所投資金的時(shí)間價(jià)值
B. 總收益倍數越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jì)越好
C. 基金在不同時(shí)點(diǎn)計算的總收益倍數可能會(huì )有不同的結果
D. 已分配收益倍數越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jì)越好
答案：C
8、企業(yè)申請全國股轉系統掛牌，必須符合的條件是()
A. 股權明晰，實(shí)際控制人是最近兩年沒(méi)有發(fā)生重大變化
B. 申請掛牌的企業(yè)業(yè)務(wù)明確，主營(yíng)業(yè)務(wù)突出，且最近兩年內沒(méi)有發(fā)生重大變化
C. 申請掛牌的企業(yè)具有持續經(jīng)營(yíng)能力和持續盈利的能力
D. 申請掛牌的企業(yè)有健全的治理機制，合法規范經(jīng)營(yíng)
答案：D
9、甲企業(yè)擬認購某股權投資基金發(fā)行的產(chǎn)品，除具備相應風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力外，還應滿(mǎn)足的條件為()
A. 凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元
B. 總資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元
C. 凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元
D. 總資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元
答案：C
10.某股權投資基金到期擬進(jìn)行清算,基金存續期限一共5年�；鸪闪r(shí)次性全部實(shí)繳資金5億元,全部投資退出9億元,存續期間共產(chǎn)生稅費500萬(wàn)元�；鸷贤s定,基金投資者按照出資比例進(jìn)行分配,基金設置8%(單利)的門(mén)檻收益。超出門(mén)檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績(jì)報酬,無(wú)追趕機制。以下選項,不屬于股權投資基金清算與收益分配原則的一項是( )。
A.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金
B.向基金投資者分配門(mén)檻收益之后,基金管理人才可以參與業(yè)績(jì)報酬的分配
C.業(yè)績(jì)報酬屬于基金的費用,應當優(yōu)先向管理人分配業(yè)績(jì)報酬,再向投資者返還本金
D.基金應當清理完所有債務(wù)和產(chǎn)生的費用后,才能向基金投資者和管理人進(jìn)行分配
答案：C
11、股權投資基金組織形式中，具有獨立法人實(shí)體地位的是()
A. 有限責任公司型基金和股份有限公司型基金
B. 有限合伙型基金和信托(契約)型基金
C. 信托(契約)型基金和股份有限公司型基金
D. 有限責任公司型基金和有限合伙型基金
答案：A
12、A為有限責任公司型基金，關(guān)于A(yíng)基金的管理方式，以下描述正確的是()
A. 可以以自建管理團隊或委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機構的方式管理基金
B. 僅可以以自建管理團隊的方式管理基金
C. 可以以自建管理團隊、委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機構或委托托管機構管理的方式管理基金
D. 僅可以以委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機構的方式管理基金
答案：A
13、 股權投資基金管理人在銷(xiāo)售股權投資基金時(shí)，不得( )。
A.要求投資者書(shū)面承諾符合合格投資者條件
B.要求投資者填寫(xiě)調查問(wèn)卷以了解投資者的風(fēng)險識別能力
C.委托第三方機構對基金進(jìn)行風(fēng)險評級
D.承諾投資者該基金為保本型基金
答案：D
14、 關(guān)于股權投資基金合同內容的描述，錯誤的是( )。
A.股權投資基金合同約定當基金合同的內容與合伙人之間的其他協(xié)議或文件文件內容相沖突的，以股權投資基金合同為準
B.在投資者簽署基金合同前，募集機構應與投資者簽署《風(fēng)險揭示書(shū)》
C.股權投資基金合同條款應當包括信息披露制度
D.股權投資基金合同中必須約定托管，如約定不托管，則該條款無(wú)效
答案：D
15、 以下情況，不屬于公司應當進(jìn)行清算的情形是( )。
A.股東會(huì )或者股東大會(huì )決議解散
B.公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生困難，持有公司全部股東表決權百分之五以上的股東請求解散
C.公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者公司章程規定的其他解散事由出現
D.依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照、責令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)
答案：B
16、 對于投資后管理，以下描述正確的是( )。
A.基金出資人應當積極參與被投資企業(yè)的重大經(jīng)營(yíng)決策，實(shí)施良好的投資后管理
B.投資后管理包括對被投資企業(yè)的監控活動(dòng)和提供增值服務(wù)兩大類(lèi)
C.投資后管理可以清除項目投資風(fēng)險，保證投資增值
D.在完成項目盡調并實(shí)施投資后直到項目退出之前都屬于投資后管理期間
答案：B
17、關(guān)于基金管理人登記與基金產(chǎn)品備案的基本要求，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.基金產(chǎn)品開(kāi)始募集后的20個(gè)工作日內，基金管理人應對所募集的基金進(jìn)行備案
B.基金備案材料不完備或者不符合規定的，基金管理人應當根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的要求及時(shí)補正
C.自然人不能登記為基金管理人
D.基金管理人可采用公司形式，也可采用合伙企業(yè)形式
答案：A
18、 關(guān)于合伙型基金的架構及特點(diǎn)描述錯誤的是( )。
A.普通合伙人可自行擔任基金管理人或者委托專(zhuān)業(yè)的基金管理機構擔任基金管理人
B.至少由1個(gè)普通合伙人和1個(gè)有限合伙人組成
C.基金由基金管理人具體負責投資運作，有限合伙人可以參與投資決策
D.普通合伙人對基金的債務(wù)承擔無(wú)限連帶責任，有限合伙人以其認繳的出資額為限對基金債務(wù)承擔責任
答案：C
19、 《私募投資基金監督管理暫行辦法》明確對股權投資基金行業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律的是( )。
A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
B.中國股權投資基金協(xié)會(huì )
C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
D.中國證監會(huì )
答案：C
20、 有限責任公司型股權投資基金，在原有投資者之間進(jìn)行股權轉讓的，應當遵循以下原則( )。
A.將轉讓的所有結果通知股東
B.得到三分之二以上股東的同意
C.得到其他股東的同意
D.得到半數以上股東的同意
答案：A
21、 ( )對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，同時(shí)對基金管理人的投資運作進(jìn)行監督。
A.基金托管人
B.基金財產(chǎn)保管機構
C.基金份額登記機構
D.基金投資者
答案：A
22、根據《合伙企業(yè)法》，對有限合伙型基金的設立條件描述錯誤的是()
A. 有限合伙人可以用貨幣、實(shí)物、知識產(chǎn)權、土地使用權或勞動(dòng)作價(jià)出資
B. 有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所
C. 有書(shū)面合伙協(xié)議
D. 有限合伙企業(yè)至少應當由一個(gè)普通合伙人
答案：A
23、股權回購退出的情形不包括()
A. 控股股東回購
B. 員工收購
C. 債權人收購
D. 管理層回購
答案：C
24、甲基金銷(xiāo)售機構應當具備的資質(zhì)條件是()
A. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的會(huì )員
B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格
C. 在中國證監會(huì )取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格
D. 在中國證監會(huì )取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員
答案：D
25、關(guān)于股權投資基金的投資后管理，表述正確的是()
A. 在項目實(shí)施投資后直到項目退出之前都屬于投資后管理階段
B. 良好的投資后管理不會(huì )有利于消除潛在的投資風(fēng)險
C. 投資后管理的'優(yōu)劣幾乎不會(huì )影響投資的保值增值
D. 投資后管理對投資項目的發(fā)展與推出方案的實(shí)現不產(chǎn)生影響
答案：A
26、 股權投資基金與被投資公司簽署的投資協(xié)議中，下列屬于反攤薄條款的是( )。
A.“如因公司的原因致使投資交割未能進(jìn)行，則公司應承擔因本項目合同起草、談判和簽約而產(chǎn)生的所有支出”
B.“本輪融資完成交割時(shí)，董事會(huì )將由*位董事組成，包括……”
C.“未經(jīng)投資人同意，公司現有股東不得將其在公司及子公司的股份質(zhì)押或抵押給第三方……”
D.“如果公司再次發(fā)行股權且增發(fā)時(shí)公司的估值低于投資人股權對應的公司估值，則投資人有權從創(chuàng )建人股東處以加權平均法取得額外的股權……”
答案：D
27、公司型股權投資基金在進(jìn)行解散清算時(shí)，分配順序在基金投資者投資本金之后的一項時(shí)()
A. 業(yè)績(jì)報酬
B. 基金所欠稅款
C. 公司債務(wù)
D. 清算費用
答案：A
28、政府引導基金的投資標的和投資目的通常為()
A.創(chuàng )業(yè)投資基金，以鼓勵創(chuàng )業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng )業(yè)企業(yè)，以彌補主要投資于成長(cháng)期、成熟期企業(yè)的不足
B. 成熟期企業(yè)，以直接扶持企業(yè)成長(cháng)并通過(guò)退出獲得較高收益
C.創(chuàng )業(yè)投資基金，并通過(guò)創(chuàng )業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng )業(yè)企業(yè)，以獲得超出市場(chǎng)預期的投資回報
D. 杠桿收購基金，并通過(guò)這些基金投資于成熟期企業(yè)，以獲得更高收益
答案：A
29、 小王通過(guò)某獨立基金銷(xiāo)售公司購買(mǎi)股權投資基金，該獨立基金銷(xiāo)售公司銷(xiāo)售人員對小王的下述說(shuō)法正確的是()。
A.你購買(mǎi)的基金的預期收益為年化30%
B.我們公司會(huì )將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日起10年
C.我們公司將通過(guò)我們公司的帳戶(hù)向你分配收益
D.你可以購買(mǎi)價(jià)值100萬(wàn)的基金份額，然后把其中一部分轉售給你的親戚朋友
答案：B
30、 增資前甲公司注冊資本1000萬(wàn)元，甲公司前一年度經(jīng)審計的營(yíng)業(yè)收入12億元，凈利潤4000萬(wàn)元，年末凈資產(chǎn)1.5億元。依據前述財務(wù)情況，某股權投資基金擬出資1 億元，增資甲公司，獲得20%的股權。按此投資方按實(shí)際投資后，甲公司注冊資本將變更為()萬(wàn)元。
A.25000
B.1250
C.11000
D.1200
答案：B
解析：投資1億后獲得20%的股權，則企業(yè)投后估值為：1億/20%=5億元。投資前估值為5-1=4億元，注冊資本占投資估值的比例=1000萬(wàn)元/4億=2.5%，則投資后注冊資本=5億元*2.5%=1250萬(wàn)元。
31、 關(guān)于股權投資基金的法律盡職調查，不屬于其主要內容的是( )。
A.確認目標公司的合法成立和有效存續
B.評估企業(yè)的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)及未來(lái)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
C.充分了解目標企業(yè)的組織結構、資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權狀況和法律狀態(tài)
D.核查目標公司所有提供文件資料的真實(shí)性、準確性與完整性
答案：B
32、 使用賬面價(jià)值法評估目標公司價(jià)值時(shí)，通常不需要進(jìn)行專(zhuān)項關(guān)注的是( )。
A.財務(wù)費用合理性
B.應收賬款可能的壞賬損失
C.有價(jià)證券的市場(chǎng)價(jià)值
D.尚未核定的稅金
答案：A
33、 關(guān)于股權投資母基金的投資特點(diǎn)，下列描述不正確的是( )。
A.可以直接進(jìn)行股權投資，往往和其所投資的股權投資基金聯(lián)合投資
B.因規模優(yōu)勢原因股權投資母基金的資金收益率一直較股權投資基金高
C.以股權投資基金為主要投資對象
D.在選擇股權投資基金時(shí)，一般要考察期投資理念、管理團隊、獨特性等
答案：B
34、 某股權投資基金采用按照單一項目的收益分配方式，并設置了追趕機制與回撥機制，下列關(guān)于該基金分配順序正確的是()。
A.投資人本金、門(mén)檻收益、管理人與投資人按比例分配、基于回撥機制的收益、基于追趕機制的收益
B.投資人本金、門(mén)檻收益、基于追趕機制的收益、基于回撥機制的收益、管理人與投資人按比例分配
C.投資人本金、門(mén)檻收益、基于追趕機制的收益、管理人與投資人按比例分配、基于回撥機制的收益
D.門(mén)檻收益、投資人本金、管理人與投資人按比例分配、基于追趕機制的收益、基于回撥機制的收益
答案：C
35、 關(guān)于股權投資基金管理人未按規定備案首只私募基金產(chǎn)品而被注銷(xiāo)管理人登記的后果，說(shuō)法正確的是( )。
A.應由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )進(jìn)行紀律處分
B.應將該管理人移送證監會(huì )處理
C.若因真實(shí)業(yè)務(wù)需要，可按要求重新申請私募基金管理人登記
D.應注銷(xiāo)該管理人的法律主體資格
答案：C
36、 《私募投資基金監督管理暫行辦法》明確對股權投資基金行業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律的是( )。
A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
B.中國股權投資基金協(xié)會(huì )
C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
D.中國證監會(huì )
答案：C
37.根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定，以下不屬于高級管理人員的是()
A、 副總經(jīng)理
B、 合規風(fēng)控負責人
C、 財務(wù)負責人
D、 總經(jīng)理
答案：C
38.私募基金可以通過(guò)以下哪種方式進(jìn)行宣傳()。
A、 公開(kāi)出版資料
B、 公共門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、鏈接廣告和博客
C、 海報、戶(hù)外廣告
D、 對特定客戶(hù)推送產(chǎn)品說(shuō)明
答案：D
39、 在有限合伙型股權投資基金中，有限合伙人可以從事的活動(dòng)包括( )。
A.查閱基金經(jīng)審計的財務(wù)報告，對基金管理人就基金管理提出建議
B.參與對擬投資企業(yè)的盡職調查
C.以基金的名義，向企業(yè)提供管理咨詢(xún)服務(wù)
D.參與基金的投資決策
答案：A
40、 關(guān)于私募基金管理人登記，以下說(shuō)法正確的是( )。
A.登記部門(mén)對私募基金管理人的登記公示信息不構成對私募基金管理人投資管理能力、持續合規情況的認可，不作為基金資產(chǎn)安全的保證
B.中國證監會(huì )負責辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理
C.私募基金管理人申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人不需要主動(dòng)告知登記部門(mén)
D.經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的，登記部門(mén)不需要注銷(xiāo)基金管理人登記
答案：A
41.關(guān)于私募股權的概念，以下表述正確的是()
A. 通常采用非公開(kāi)募集的形式籌集資金
B. 投資僅包含股權投資，不包含債權
C. 私募股權投資是指對已上市公司的投資
D. 可在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行交易滾動(dòng)性較好
答案：A
42.股權投資基金進(jìn)行清算的原因是( )
A.投資項目撤銷(xiāo) IPO 計劃
B.投資項目被上市公司并購
C.投資項目從新三板摘牌
D.投資項目都實(shí)現了退出
答案：D
43、 投資后管理中，股權投資基金獲得被投資企業(yè)董事會(huì )席位后，可以( )。
A.決定公司經(jīng)營(yíng)計劃和投資方案
B.派代表?yè)喂径?/p>
C.批準公司章程的修改
D.決定公司清算
答案：B
44、 關(guān)于股權投資協(xié)議中的回售權條款，描述錯誤的是( )。
A.一般在新老股東之間發(fā)生
B.體現了對股權投資方利益的保護
C.體現了目標企業(yè)要求投資方保護商業(yè)機密的權利
D.體現了投資方對目標企業(yè)或大股東回售股權的權利
答案：C
45、 關(guān)于政府引導基金的描述正確的是( )。
A.政府引導基金通常投資于基礎設施基金
B.政府引導基金通常投資于并購基金
C.政府引導基金通常投資于定向增發(fā)投資基金
D.政府引導基金通常投資于創(chuàng )業(yè)投資基金
答案：D
46.小王通過(guò)某獨立基金銷(xiāo)售公司購買(mǎi)股權投資基金，該獨立基金銷(xiāo)售公司銷(xiāo)售人員對小王的以下說(shuō)法正確的是()
A.你購買(mǎi)的基金的預期收益為年化 30%
B.我們公司會(huì )將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日起 10 年
C.我們公司將通過(guò)我們公司的賬戶(hù)向你分配收益
D.你可以購買(mǎi)價(jià)值 100 萬(wàn)的基金份額，然后把其中一部分轉售給你的親戚朋友
答案：B
47、 關(guān)于有限合伙企業(yè)新合伙人入伙，以下表述錯誤的是( )。
A.新入伙的有限合伙人對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)，以其實(shí)繳出資額為限承擔責任
B.有限合伙人應當按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資，未按期足額繳納出資，應當承擔補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔違約責任
C.新合伙人入伙，除合伙協(xié)議另有約定外，應當經(jīng)全體合伙人一致同意，并依法訂立書(shū)面入伙協(xié)議
D.入伙的新合伙人與原合伙人享有同等權利，承擔同等責任，入伙協(xié)議另有約定的，從其約定
答案：A
48、 沒(méi)有獨立法人主體地位的基金包括( )
A.公司型基金和契約型基金
B.合伙型基金和契約型基金
C.公司型基金、合伙型基金和契約型基金
D.公司型基金和合伙型基金
答案：B
49、 目前我國股權投資基金的募集( )。
A.只能公募
B.根據具體投資對象確定
C.只能私募
D.可以私募，也可以公募
答案：C
50、 關(guān)于基金從業(yè)資格取得方式，表述正確的是( )。
A.可通過(guò)考試加資格認定方式獲得
B.可通過(guò)考試或資格認定方式獲得
C.通過(guò)筆試加面試的方式獲得
D.通過(guò)考試或遠程培訓的方式獲得
答案：B
基金從業(yè)資格歷年考試題6
1.國際化基金的投資標的通常以()為主要區域。
A.中國
B.歐洲
C.歐、美、中等國家
D.歐、美、日等發(fā)達國家和新興市場(chǎng)國家
答案：D2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案
2.監管機構應采取下述監管措施確保投資者的合法權益，其中說(shuō)法錯誤的是()。
A.向投資者充分披露有關(guān)信息
B.保護客戶(hù)資產(chǎn)
C.盡量確保證券投資基金的大多數資產(chǎn)公平、準確的定價(jià)
D.證券投資基金的份額贖回
答案：C
3.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數的()。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
答案：C
4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)、全世界20%的管理資產(chǎn)�；饛臉I(yè)資格考試真題及答案
A.盧森堡
B.愛(ài)爾蘭
C.法國
D.德國
答案：A
5.下列關(guān)于QFII托管人資格規定的說(shuō)法中，正確的.是()。
A.每個(gè)合格投資者只能委托1個(gè)托管人，且不可以更換托管人
B.實(shí)收資本不少于70億元人民幣
C.最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規定的記錄
D.外貿商業(yè)銀行境內分行在境內持續經(jīng)營(yíng)5年以上
答案：C基金從業(yè)資格考試真題
6.金融市場(chǎng)的國際化趨勢主要表現在()。
�、�.國際融資證券化
�、�.證券投資國際化
�、�.證券交易國際化
�、�.金融貿易跨國化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
7.下列關(guān)于各國基金國際化的概況，說(shuō)法正確的是()。
�、�.英國基金經(jīng)常通過(guò)與東道圍國內的基金進(jìn)行合作來(lái)進(jìn)行國際化發(fā)售，以降低募集成本
�、�.盧森堡是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國家，是目前全球最大的UCITS基金注冊地
�、�.愛(ài)爾蘭之所以成為廣受認可的國際投資基金中心，是由于其在國際合作、國內監管以及稅收等方面具有優(yōu)勢基金從業(yè)資格考試準考證
�、�.英國基金的國際化投資是伴隨著(zhù)其他國家的證券市場(chǎng)開(kāi)放而不斷往前推進(jìn)的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
8.除中國證監會(huì )另有規定外，QDII基金不得有下列行為()。
�、�.購買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)
�、�.購買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
�、�.參與未持有基礎資產(chǎn)的賣(mài)空交易
�、�.投資于政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
9.從風(fēng)險分散角度來(lái)看，投資基金國際化的意義是()�；饛臉I(yè)資格考試題庫
�、�.較大幅度地減少非系統性風(fēng)險
�、�.對于系統性風(fēng)險的對沖能起到一定的作用
�、�.通過(guò)在發(fā)展中國家和發(fā)達國家進(jìn)行資產(chǎn)分配，可以在一定程度上減少發(fā)達國家證券投資收益下降的沖擊
�、�.能夠自由地選擇投資地域和投資標的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D基金從業(yè)資格考試試題
10.合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內，可以投資于()。
�、�.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證
�、�.在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品
�、�.證券投資基金
�、�.股指期貨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
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