信托從業(yè)資格考試資料
信托是一種獨立的財產(chǎn)管理制度，以下是小編為您整理的信托從業(yè)資格考試資料相關(guān)資料，歡迎閱讀！
什么情形下信托無(wú)效？
答：有下列情形之一的信托無(wú)效：
(1)信托目的違反法律、行政法規或者損害社會(huì )公共利益；
(2)信托財產(chǎn)不能確定；
(3)委托人以非法財產(chǎn)或者本法規定不得設立信托的財產(chǎn)設立信托；
(4)專(zhuān)以訴訟或者討債為目的設立信托；
(5)受益人或者受益人范圍不能確定；
(6)法律、行政法規規定的其他情形。
什么是公益信托？
答：公益信托是指為了某種公共利益目的而設立的信托。公益信托中的受益人是社會(huì )公眾中符合規定條件的人，而不是委托人特別指定的人。
什么是私益信托？
答：私益信托是指為某一個(gè)或某些特定個(gè)人的利益而設定的信托。一般來(lái)說(shuō)，私益信托的受益人是委托人自己、委托人的親友或委托人指定的人。
什么是藝術(shù)品信托？
答：藝術(shù)品信托是以藝術(shù)品為抵押物或投資標的的信托產(chǎn)品，是通過(guò)信托制度把藝術(shù)品資產(chǎn)轉化為金融資產(chǎn)的一種機制與過(guò)程。從操作方法來(lái)看，目前國內的藝術(shù)品信托大致可以分為融資類(lèi)、投資類(lèi)和管理類(lèi)三種模式。
什么是“有限合伙+信托”？
答：所謂“有限合伙+信托”，亦可稱(chēng)信托合伙制，指的是信托公司發(fā)行信托產(chǎn)品計劃向出資人募集資金，并以信托產(chǎn)品作為有限合伙人（LP）參與合伙制企業(yè)，而專(zhuān)業(yè)投資者或私募基金團隊則作為普通合伙人（GP）或者投資顧問(wèn)提供投資決策，并按條款約定收取相應管理費和利潤分紅的私募組織形式。在“有限合伙制信托投資基金”中，私募投資機構是主要的操作者，投資顧問(wèn)提供投資經(jīng)驗作為智囊，而信托可以保障投資者集合資金的獨立性，可以保證被用于合同約定的投資項目（比如只能參與二級市場(chǎng)定向增發(fā)），這樣就規避了私募機構拿客戶(hù)的資金違規操作的風(fēng)險。
什么是TOT/TOF信托？
答：TOT/TOF（TRUST OF TRUST/TRUST OF FUND）從字面上理解就是“信托中的信托”、“基金中的信托”，是一種專(zhuān)門(mén)投資信托產(chǎn)品的信托。從廣義上講，TOT/TOF是FOF（FUND OF FUND,基金中的基金）的一個(gè)小分類(lèi)，而在國內，TOT普遍被認為是私募中的私募，FOF則被普遍認為是公募中的公募。目前國內TOT/TOF的`普遍操作模式為由信托公司要約募資成立母信托產(chǎn)品，由母信托產(chǎn)品選擇已成立的陽(yáng)光私募信托計劃進(jìn)行投資配置，形成一個(gè)母信托產(chǎn)品投資多個(gè)子信托的信托組合產(chǎn)品。
什么是私募陽(yáng)光化信托？
答：私募陽(yáng)光化信托亦可稱(chēng)為陽(yáng)光私募信托、陽(yáng)光私募基金，其意就是“通過(guò)信托渠道使私募基金陽(yáng)光化運作”，是借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過(guò)監管機構備案，資金實(shí)現第三方銀行托管，有定期業(yè)績(jì)報告的投資于股票市場(chǎng)的基金。陽(yáng)光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區別主要在于規范化，透明化，由于借助信托公司平臺發(fā)行能保證私募認購者的資金安全。
什么是鏈式信托？
答：鏈式信托是由多個(gè)單一或者集合資金信托組成的信托，鏈式信托雖然由不同的多個(gè)信托組合而成，但是在法律性質(zhì)上乃至實(shí)際管理運作上都是一個(gè)整體，所有的子信托都由同一受托人對鏈式信托進(jìn)行統一運作和管理。
什么是傘形信托？
答：傘形信托指同一個(gè)信托產(chǎn)品之中包含兩種或兩種以上不同類(lèi)別的子信托，投資者可根據投資偏好自由選擇其中一種或幾種進(jìn)行組合投資，滿(mǎn)足不同的投資需要。根據具體情況，傘形信托下的子信托主要有下列類(lèi)型和情況：第一，各個(gè)子信托的資金運用于同一個(gè)企業(yè)，運用方式相同，但信托期限與預計收益率不同；第二，各個(gè)子信托的資金運用于不同的多個(gè)企業(yè)，每個(gè)企業(yè)的資金信托期限與預計收益率不同；第三，每個(gè)子信托的資金運用方式不同，運用對象、期限可以相同，也可以不同。
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什么是夾層融資信托？
答：夾層融資是處于股權和普通債務(wù)融資之間的一種融資方式，夾層融資是私募股權資本市場(chǎng)的一種投資形式，是傳統創(chuàng )業(yè)投資的演進(jìn)和擴展。信托公司借鑒歐美國家的夾層融資概念，將夾層融資嫁接于集合資金信托產(chǎn)品，推出了以?shī)A層融資為特色的創(chuàng )新型集合資金信托產(chǎn)品。
什么是結構化信托業(yè)務(wù)？
答：結構化信托業(yè)務(wù)是指信托公司根據投資者不同的風(fēng)險偏好對信托受益權進(jìn)行分層配置，按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行收益分配，使具有不同風(fēng)險承擔能力和意愿的投資者通過(guò)投資不同層級的受益權獲取不同的收益并承擔相應風(fēng)險的集合資金信托業(yè)務(wù)。
什么是私人股權投資信托？
答：私人股權投資信托是指信托公司將信托計劃項下資金投資于未上市企業(yè)股權、上市公司限售流通股或中國銀監會(huì )批準可以投資的其他股權的信托業(yè)務(wù)。在我國現有投資體制框架下，以信托契約設立基金從事私人股權投資業(yè)務(wù)（PE，亦即私募股權投資）。
什么是證券投資信托業(yè)務(wù)？
答：證券投資信托業(yè)務(wù)是指信托公司將集合信托計劃或者單獨管理的信托產(chǎn)品項下資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行并符合法律規定的交易場(chǎng)所公開(kāi)交易的證券的經(jīng)營(yíng)行為。
什么是房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)？
答：房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)是指信托公司按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，以房地產(chǎn)或其經(jīng)營(yíng)企業(yè)為主要運用標的，對信托財產(chǎn)進(jìn)行管理、運用和處分的行為。
什么是基礎設施信托？
答：基礎設施信托是指委托人將其資金委托給受托人，由受托人按委托人意愿以自己的名義設立信托計劃投資于交通、通訊、能源、市政、環(huán)境保護等基礎設施項目，為受益人利益或者特定目的進(jìn)行管理或者處分的行為�；A設施信托涉及領(lǐng)域廣泛，包括發(fā)電、防洪、道路交通、市政工程、供水、供暖、天然氣、橋梁、污水處理、水務(wù)設施、城市改造、管網(wǎng)工程等。投資方式多樣，包括貸款、股權投資、財產(chǎn)收益權、產(chǎn)業(yè)基金等等�；A設施信托一般以政府財政陸續到位的后續資金、所投項目公司階段性還款以及項目預期收益形成的分紅作為償還保證。
什么是投資類(lèi)信托業(yè)務(wù)？
答：投資類(lèi)信托業(yè)務(wù)是指以信托資產(chǎn)提供方的資產(chǎn)管理需求為驅動(dòng)因素和業(yè)務(wù)起點(diǎn)，以實(shí)現信托財產(chǎn)的保值增值為主要目的，信托公司作為受托人主要發(fā)揮投資管理人功能，對信托財產(chǎn)進(jìn)行投資運用的信托業(yè)務(wù)，如私募股權投資信托（PE）、證券投資信托（含私募證券投資信托）等。此類(lèi)信托包含受托人自主決定將投資管理職責外包的形式，但不包含法律規定、受益人（大會(huì )）決定將投資管理職責安排給其他當事人的情形。
什么是融資類(lèi)信托業(yè)務(wù)？
答：融資類(lèi)信托業(yè)務(wù)是指以資金需求方的融資需求為驅動(dòng)因素和業(yè)務(wù)起點(diǎn)，信托目的以尋求信托資產(chǎn)的固定回報為主，信托資產(chǎn)主要運用于信托設立前已事先指定的特定項目。信托公司在此類(lèi)業(yè)務(wù)中主要承擔向委托人、受益人推薦特定項目，向特定項目索取融資本金和利息的職責。包括信托貸款、帶有回購、回購選擇權或擔保安排的股權融資型信托、信貸資產(chǎn)受讓信托等。
什么是集合信托和集合資金信托？
答：根據委托人的數量可以分為單一信托和集合信托，委托人為兩人或兩人以上的信托為集合信托。集合資金信托是指信托公司按照委托人的意愿，將兩個(gè)以上（含兩個(gè)）委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務(wù)，依據2007年3月1日施行的《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》而開(kāi)展。
什么是單一信托和單一資金信托？
答：根據委托人的數量可以分為單一信托和集合信托，只有一個(gè)委托人的信托為單一信托。單一資金信托是指信托公司接受單個(gè)委托人的資金委托，依據委托人確定的管理方式(指定用途)，或由信托公司代為確定的管理方式(非指定用途)，單獨管理和運用貨幣資金的信托。
什么是信托業(yè)務(wù)？
答：我國《信托公司管理辦法》第二條規定：信托公司是指依照《中華人民共和國信托法》和本辦法設立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機構。信托業(yè)務(wù)，是指信托公司以營(yíng)業(yè)和收取報酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為。
什么是銀信合作業(yè)務(wù)？
答：銀信合作業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行將客戶(hù)理財資金委托給信托公司，由信托公司擔任受托人并按照信托文件的約定進(jìn)行管理、運用和處分的行為。銀信合作不是一種具體的產(chǎn)品概念，而是在我國特有的分業(yè)監管、分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下，商業(yè)銀行和信托公司兩類(lèi)金融機構共同為客戶(hù)提供的一種綜合性金融產(chǎn)品模式和金融服務(wù)平臺。
什么是財產(chǎn)信托？如何分類(lèi)？
答：財產(chǎn)信托是指委托人以非貨幣形式的財產(chǎn)、財產(chǎn)權為標的，委托受托人按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運用和處分的信托業(yè)務(wù)。按照信托財產(chǎn)的標的物可分為動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、知識產(chǎn)權信托和其他財產(chǎn)權信托。
什么是信托目的？
答：所謂信托目的，是指委托人希望通過(guò)信托所達到的目的，是信托行為意欲實(shí)現的具體內容。在信托存續過(guò)程中，受托人管理或者處分信托財產(chǎn)，必須依照信托目的行事。信托目的決定了信托的框架，明確了受托人權限的外延，是衡量受托人是否忠實(shí)、謹慎、圓滿(mǎn)地盡到了受托人義務(wù)的依據和標準。
什么是信托？
答：委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。
什么是信托賠償準備金？
答：信托賠償準備金指從事信托業(yè)務(wù)的金融企業(yè)按規定從凈利潤中提取，用于賠償信托業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險準備金。
我國《信托公司管理辦法》規定：信托公司每年應當從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準備金，信托賠償準備金累計總額達到公司注冊資本的20%時(shí)，可不再提取。信托公司的賠償準備金應存放于經(jīng)營(yíng)穩健、具有一定實(shí)力的境內商業(yè)銀行，或者用于購買(mǎi)國債等低風(fēng)險高流動(dòng)性證券品種。
《信托公司管理辦法》第五章監督管理：第四十九條
第四十九條：信托公司每年應當從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準備金，但該賠償準備金累計總額達到公司注冊資本的20%時(shí)，可不再提取。
信托公司的賠償準備金應存放于經(jīng)營(yíng)穩健、具有一定實(shí)力的境內商業(yè)銀行，或者用于購買(mǎi)國債等低風(fēng)險高流動(dòng)性證券品種。
延伸閱讀：信托計劃中關(guān)于質(zhì)押擔保的四個(gè)基本常識
什么是質(zhì)押擔保？
答：質(zhì)押擔保指質(zhì)押人或第三人（出質(zhì)人）與貸款人（質(zhì)權人）簽訂《質(zhì)押合同》，將其動(dòng)產(chǎn)移交貸款人占有，或者將依法可以質(zhì)押的權利的相應憑證交付貸款人，并辦理相關(guān)質(zhì)押登記手續的擔保方式。質(zhì)押物包括動(dòng)產(chǎn)和依法可質(zhì)押的權利。
可以作為質(zhì)押的權利有：匯票、支票、債券、存款單、倉單、提單；依法可以轉讓的股份、股票、收益權；依法可以轉讓的商標專(zhuān)用權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權中的財產(chǎn)權；依法可以質(zhì)押的其他權利。
質(zhì)押股權的范圍包括哪些？
答：質(zhì)押股權的范圍包括：借款企業(yè)主要股東或全部股東的股權；有特許經(jīng)營(yíng)權企業(yè)的股權；業(yè)績(jì)較好的上市公司的股權等。股權質(zhì)押重點(diǎn)核對企業(yè)注資和股東投資的真實(shí)性；查驗企業(yè)資產(chǎn)狀況；查驗企業(yè)負債及或有負債情況。股權質(zhì)押需提供董事會(huì )（股東）決議。除簽署質(zhì)押合同外，還需簽署股東名冊及聲明，并將股東名冊及聲明存放擔保機構。需提供質(zhì)押股東的身份資料（包括個(gè)人和企業(yè)）。
質(zhì)押有價(jià)證券的范圍包括哪些？
答：質(zhì)押有價(jià)證券的范圍包括：貨幣現金存單、債券、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票。質(zhì)押有價(jià)證券重點(diǎn)查驗有價(jià)證券的真實(shí)性。企業(yè)債券和商業(yè)承兌匯票會(huì )有一定的承兌風(fēng)險，要考慮出票人的情況才可受理。
質(zhì)押應收款的范圍包括哪些？
答：質(zhì)押的應收款范圍包括：?jiǎn)喂P金額較大、付款條件合理、付款人為較有資信的大企業(yè)。不可接受的應收款：合同尾款；付款條件苛刻的合同款；沒(méi)有合同的應收款。重點(diǎn)查驗應收款合同；企業(yè)應收款回收情況。應確定監管賬戶(hù)為應收款的唯一回款賬戶(hù)。
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