金融機構風(fēng)險自查報告集錦
在人們越來(lái)越注重自身素養的今天，我們都不可避免地要接觸到報告，報告中提到的所有信息應該是準確無(wú)誤的。一起來(lái)參考報告是怎么寫(xiě)的吧，以下是小編整理的金融機構風(fēng)險自查報告集錦，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
金融機構風(fēng)險自查報告集錦1
根據銀監會(huì )《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于內控風(fēng)險提示及開(kāi)展內控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結合我社實(shí)際，我社積極開(kāi)展了案件專(zhuān)項治理活動(dòng)。成立了以主任同志為組長(cháng)，副主任、委派會(huì )計、分社負責人為成員的案件專(zhuān)項治理領(lǐng)導小組，對我社的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現金管理，信貸業(yè)務(wù)，對自查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了現場(chǎng)整改。
1、全面動(dòng)員，組織職工認真學(xué)習案件專(zhuān)項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現的問(wèn)題要求及時(shí)反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見(jiàn)。由委派會(huì )計同志負責實(shí)施對分社、社部各崗位執行規章制度的情況進(jìn)行檢查�；静僮饕幎▓绦星闆r較好，“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷(xiāo)號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責令立即糾正。檢查了會(huì )計憑證、帳簿、各類(lèi)登記簿，會(huì )計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳沖正規范，計息正確。有少數收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現象。
2、對微機儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì )計業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統。由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現象。
3、對內部往來(lái)資金帳戶(hù)進(jìn)行了核對，查實(shí)了未達帳項。支票帳戶(hù)存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶(hù)存款無(wú)法及時(shí)聯(lián)系處理，二是許多農村公司企業(yè)會(huì )計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強了對帳工作的管理，進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高。通過(guò)業(yè)務(wù)過(guò)程隨機核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶(hù)，除未登折款項外，帳折均相符。對帳據、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對，檢查日均做到了相符。
4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。崗位設置合理，能起到相互制約的作用。各類(lèi)印章的啟用、使用和保管符合規定要求，檢查中發(fā)現有個(gè)人名章長(cháng)時(shí)間閑置桌面的情況，已當場(chǎng)要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進(jìn)行了授權，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責任人。農戶(hù)小額信用貸款發(fā)放管理與農戶(hù)檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)和難點(diǎn)。去年以來(lái)，盡管我社在信貸管理上加強了風(fēng)險控制，規范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問(wèn)題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠(chǎng)和茶廠(chǎng)各萬(wàn)元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續貸手續。農業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農戶(hù)個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農村信用社個(gè)人貸款種類(lèi)多，客戶(hù)數量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱(chēng)使信貸人員處于茫然無(wú)著(zhù)的狀態(tài)�！叭椤敝贫鹊牧饔谛问�，從事信貸人員的觀(guān)望等待心理，往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴重了。農村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實(shí)際可能去擴大業(yè)務(wù)，其結果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇。
6、“三防一�！狈矫�。信用社已與員工簽定了安全責任書(shū)，落實(shí)了安全責任。安全防衛設施，消防設施處于正常運轉的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應對措施。通過(guò)自查，我社進(jìn)一步提高了案件的`防范意識，對一些過(guò)時(shí)的規章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過(guò)對重點(diǎn)部位和崗位的有效監督，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)我社健康穩定發(fā)展。通過(guò)自查，我們也剖析了內控制度長(cháng)期流于形式的原因。
7、內控制度從無(wú)到有，從初步建立到形成一項系統的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類(lèi)同的規章、制度、辦法、責任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開(kāi)，越設越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì )計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內勤工作日志。上級檢查樂(lè )于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤(pán)點(diǎn)。很多信用社也熱衷于以規章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內控制度建設的完善。查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監督制度勾勾畫(huà)畫(huà)，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書(shū)面材料，相同格式、相同內容的報告一年送上四次。執行上的流于形式根源于內控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會(huì )計實(shí)行以來(lái)，在抓內控、抓防范、抓監督的過(guò)程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數委派會(huì )計的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì )計業(yè)務(wù)中。委派會(huì )計本身也還是一個(gè)風(fēng)險源，卻賦予其監督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內心卻流淌著(zhù)真實(shí)的無(wú)奈。其實(shí)，內控制度建設只需緊緊圍繞著(zhù)“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規定”的貫徹落實(shí)來(lái)進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機制。以基本制度為經(jīng)，以各項業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內控之網(wǎng)，無(wú)重復、無(wú)遺漏，不斷地加以完善，隨時(shí)能發(fā)現觸網(wǎng)之魚(yú)。而委派會(huì )計不能是聯(lián)社放養的一尾魚(yú)，鯊魚(yú)也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚(yú)鷹也可以。內控制度建設山重路遙，案件專(zhuān)項治理工作常抓不怠，而什么時(shí)候內控制度真正落實(shí)了，案件專(zhuān)項治理工作也就不需要了。
金融機構風(fēng)險自查報告集錦2
根據銀監會(huì )《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于內控風(fēng)險提示及開(kāi)展內控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結合我社實(shí)際，我社積極開(kāi)展了案件專(zhuān)項治理活動(dòng).成立了以主任同志為組長(cháng)，副主任、委派會(huì )計、分社負責人為成員的案件專(zhuān)項治理領(lǐng)導小組，對我社的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現金管理，信貸業(yè)務(wù)，對自查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了現場(chǎng)整改.
1、全面動(dòng)員，組織職工認真學(xué)習案件專(zhuān)項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現的問(wèn)題要求及時(shí)反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見(jiàn).由委派會(huì )計同志負責實(shí)施對分社、社部各崗位執行規章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規定執行情況較好，“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷(xiāo)號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責令立即糾正.檢查了會(huì )計憑證、帳簿、各類(lèi)登記簿，會(huì )計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳沖正規范，計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現象.
2、對微機儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì )計業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統.由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現象.
3、對內部往來(lái)資金帳戶(hù)進(jìn)行了核對，查實(shí)了未達帳項.支票帳戶(hù)存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶(hù)存款無(wú)法及時(shí)聯(lián)系處理，二是許多農村公司企業(yè)會(huì )計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理，進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高.通過(guò)業(yè)務(wù)過(guò)程隨機核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶(hù)，除未登折款項外，帳折均相符.對帳據、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對，檢查日均做到了相符.
4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設置合理，能起到相互制約的作用.各類(lèi)印章的啟用、使用和保管符合規定要求，檢查中發(fā)現有個(gè)人名章長(cháng)時(shí)間閑置桌面的情況，已當場(chǎng)要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進(jìn)行了授權，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責任人.農戶(hù)小額信用貸款發(fā)放管理與農戶(hù)檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)和難點(diǎn).去年以來(lái)，盡管我社在信貸管理上加強了風(fēng)險控制，規范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問(wèn)題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠(chǎng)和茶廠(chǎng)各萬(wàn)元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續貸手續.農業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農戶(hù)個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農村信用社個(gè)人貸款種類(lèi)多，客戶(hù)數量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱(chēng)使信貸人員處于茫然無(wú)著(zhù)的狀態(tài).“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀(guān)望等待心理，往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴重了.農村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實(shí)際可能去擴大業(yè)務(wù)，其結果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇.
6、“三防一�！狈矫�.信用社已與員工簽定了安全責任書(shū)，落實(shí)了安全責任.安全防衛設施，消防設施處于正常運轉的狀態(tài).信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應對措施.通過(guò)自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識，對一些過(guò)時(shí)的規章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過(guò)對重點(diǎn)部位和崗位的有效監督，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)我社健康穩定發(fā)展.通過(guò)自查，我們也剖析了內控制度長(cháng)期流于形式的原因.
7、內控制度從無(wú)到有，從初步建立到形成一項系統的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類(lèi)同的規章、制度、辦法、責任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開(kāi)，越設越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì )計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內勤工作日志.上級檢查樂(lè )于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤(pán)點(diǎn).很多信用社也熱衷于以規章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內控制度建設的完善.查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監督制度勾勾畫(huà)畫(huà)，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書(shū)面材料，相同格式、相同內容的報告一年送上四次.執行上的流于形式根源于內控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會(huì )計實(shí)行以來(lái)，在抓內控、抓防范、抓監督的過(guò)程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數委派會(huì )計的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì )計業(yè)務(wù)中.委派會(huì )計本身也還是一個(gè)風(fēng)險源，卻賦予其監督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內心卻流淌著(zhù)真實(shí)的無(wú)奈.其實(shí)，內控制度建設只需緊緊圍繞著(zhù)“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規定”的貫徹落實(shí)來(lái)進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機制.以基本制度為經(jīng)，以各項業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內控之網(wǎng)，無(wú)重復、無(wú)遺漏，不斷地加以完善，隨時(shí)能發(fā)現觸網(wǎng)之魚(yú).而委派會(huì )計不能是聯(lián)社放養的一尾魚(yú)，鯊魚(yú)也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚(yú)鷹也可以.內控制度建設山重路遙，案件專(zhuān)項治理工作常抓不怠，而什么時(shí)候內控制度真正落實(shí)了，案件專(zhuān)項治理工作也就不需要了.
金融機構風(fēng)險自查報告集錦3
根據總行農發(fā)銀計22號《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)發(fā)展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展xx年金融統計檢查的通知》（銀發(fā)87號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過(guò)學(xué)習，統一了員工的思想認識，提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會(huì )、總行統計執法檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況
1、認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。
2、認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。
3、通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì)，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。
四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
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