保險風(fēng)險排查自查報告_自查報告
在現在社會(huì )，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，其在寫(xiě)作上有一定的技巧。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，下面是小編幫大家整理的保險風(fēng)險排查自查報告_自查報告，歡迎閱讀與收藏。
保險風(fēng)險排查自查報告_自查報告1
為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開(kāi)展了紀律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現在對照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會(huì )。
一、 存在的主要問(wèn)題：
1、在電話(huà)服務(wù)過(guò)程中的技巧還有待進(jìn)一步加強。
2、業(yè)務(wù)知識不夠專(zhuān)業(yè)。(其主要表現在：對待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識，認為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專(zhuān)研的精神。
3、在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。
二、存在問(wèn)題的主要原因
上述這些問(wèn)題的存在，雖然有一定的客觀(guān)因素，但更重要的還是有主觀(guān)原因所造成的。在這段時(shí)間，對于存在的主要問(wèn)題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀(guān)上找原因，主要概況幾個(gè)方面：
1、電話(huà)技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠專(zhuān)業(yè)。沒(méi)有深刻認識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴(lài)性，認為領(lǐng)導會(huì )有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1、加強業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。 業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導給的各項指標任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。
2、尊守各項規章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴格紀律，轉變工作作風(fēng)，提高工作效率
如果沒(méi)有嚴明的紀律，就沒(méi)有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務(wù)。
總之，通過(guò)這次學(xué)習整頓，深刻領(lǐng)會(huì )和準確把握領(lǐng)導的工作部署，堅持用學(xué)習整頓促進(jìn)工作開(kāi)展，以工作成效檢驗整頓效果。
保險風(fēng)險排查自查報告_自查報告2
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的.規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售***銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由***銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤"***"的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯�？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
三、自查總結
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
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