銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查報告

　　時(shí)光在不經(jīng)意中流逝，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，回顧這一段時(shí)間存在的工作問(wèn)題，立即行動(dòng)起來(lái)寫(xiě)一份自查報告吧。那么自查報告的格式，你掌握了嗎？以下是小編精心整理的銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查報告1

　　為防范銀行業(yè)金融機構和從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《xx銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》要求，我行就代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，現將自查結果報告如下。

　　一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統一的內部審批制度及流程

　　我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險，針對相關(guān)的被代理機構，我行嚴格按照相關(guān)制度要求，嚴格統一內部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進(jìn)行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構合作。

　　二、建立對代銷(xiāo)產(chǎn)品全行統一的內部審批制度和流程

　　我行對代理銷(xiāo)售的基金和保險產(chǎn)品嚴格審批，產(chǎn)品名稱(chēng)恰當反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱(chēng)謂，禁止違規銷(xiāo)售承諾保本產(chǎn)品。

　　三、本行代理銷(xiāo)售執行有關(guān)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)各項管理制度，規范銷(xiāo)售人員的資格管理

　　我行代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓，與被代理機構簽訂合作協(xié)議，且定了培訓的次數、方式、內容，培訓的內容包括法律法規、業(yè)務(wù)知識、銷(xiāo)售技能及職業(yè)道德等，每年培訓的時(shí)間符合相關(guān)部門(mén)的規定時(shí)數，有新型代銷(xiāo)產(chǎn)品是時(shí)，我行按照有關(guān)規定對銷(xiāo)售人員進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)培訓。銷(xiāo)售人員都通過(guò)了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格書(shū)》和《基金代理人員資格書(shū)》。

　　四、建立了持續性跟蹤評價(jià)機制

　　我行嚴格進(jìn)行客戶(hù)評估，妥善保管代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照[了解你的客戶(hù)"原則對客戶(hù)的財務(wù)狀況、風(fēng)險認知度和承受能力等進(jìn)行了解和評估，明確告知客戶(hù)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶(hù)書(shū)面確認產(chǎn)品出現問(wèn)題時(shí)應與產(chǎn)品設計機構進(jìn)行溝通或投訴。

　　五、建立投訴舉報機制

　　我行設置并告知客戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話(huà)，制定專(zhuān)門(mén)的人員及時(shí)處理客戶(hù)投訴，對于客戶(hù)投訴較多的基金或保險產(chǎn)品，我行及時(shí)、注定與設計該產(chǎn)品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實(shí)有效的解決措施，避免損害客戶(hù)利益。

　　六、建立對代銷(xiāo)產(chǎn)品的有效退出機制

　　我行在代銷(xiāo)基金類(lèi)產(chǎn)品和保險類(lèi)產(chǎn)品后，通過(guò)售后反饋數據，與該代銷(xiāo)產(chǎn)品的屬性對比，主要是在收益率和風(fēng)險方面，如果該代銷(xiāo)產(chǎn)品的實(shí)際經(jīng)濟值與說(shuō)明不符，誤導顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規定禁止對該產(chǎn)品的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　通過(guò)對我行代銷(xiāo)產(chǎn)品的自查，我行嚴格按照上級行的有關(guān)規定辦理代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的代銷(xiāo)，以保護客戶(hù)合法權益為前提，加強內控管理，建立健全代銷(xiāo)產(chǎn)品相關(guān)制度規定，合法合規代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品，確保了客戶(hù)的合法權益。

　　銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查報告2

　　為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》（銀監辦發(fā)335號）文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F將自查情況報告如下。

　　一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位

　　目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售xxx銀行"xxx"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。

　　二、自查內容

　　按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：

　�。ㄒ唬�審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品

　　我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，xxx銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的.投資風(fēng)險。

　　我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由xxx銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤"xxx"的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。

　�。ǘ�）內部制度及執行方面

　　從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯�？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。

　�。ㄈ�）理財業(yè)務(wù)人員方面

　　我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。

　�。ㄋ模�業(yè)務(wù)流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到xxx銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。

　�。ㄎ澹┛蛻�(hù)投訴的處理

　　我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。

　　三、自查總結

　　通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查報告3

　　根據支行《關(guān)于開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知精神》結合本機實(shí)際，組織人員對已開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的合規性進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下。

　�。ㄒ唬�三星分理處、鹽井分理處兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人無(wú)未經(jīng)總行批準開(kāi)展非我行產(chǎn)品的銷(xiāo)售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務(wù)。

　�。ǘ�）代銷(xiāo)產(chǎn)品前取得相應的資質(zhì)，包括獲得總行核準、代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營(yíng)銷(xiāo)人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。

　�。ㄈ�）三星、鹽井兩個(gè)取得代理資格的網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)產(chǎn)品的銷(xiāo)售記錄建立了臺賬；能在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內進(jìn)行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統，手工出單的情況；對客戶(hù)進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險提示和代理產(chǎn)品免責聲明。

　�。ㄋ模�在三星、鹽井營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對代銷(xiāo)產(chǎn)品進(jìn)行公示以供客戶(hù)參照。

　�。ㄎ澹�對內對外公布了違規銷(xiāo)售投訴舉報電話(huà)，并建立專(zhuān)門(mén)的架構進(jìn)行相關(guān)應急事件的處理。

　�。�六）銀監辦發(fā)〔20xx〕335號要求以及總行相關(guān)代銷(xiāo)產(chǎn)品制度和內控制度要求的其他內容能遵照執行。

　�。ㄆ撸�代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

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