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銀行財務(wù)檢查自查報告（精選11篇）
辛苦的工作在不經(jīng)意間已告一段落了，回眸過(guò)去這段時(shí)間的工作，有驚喜，也有不足，是時(shí)候仔細地寫(xiě)一份自查報告了。那么一份詳細的自查報告要怎么寫(xiě)呢？下面是小編整理的銀行財務(wù)檢查自查報告，希望能夠幫助到大家。
銀行財務(wù)檢查自查報告 1
根據山西省煤炭工業(yè)廳下發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展全省煤礦機電運輸設備專(zhuān)項檢查的通知》（晉煤科發(fā)[20xx]632號）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《專(zhuān)項檢查通知》）文件要求，我礦按文件要求組織開(kāi)展了煤礦部分機電設備安全專(zhuān)項檢查，現將此次專(zhuān)項檢查情況匯報如下。
一、檢查活動(dòng)組織發(fā)動(dòng)情況
為認真貫徹《專(zhuān)項檢查通知》要求，我礦接文件后進(jìn)行了認真部署，制定了《全礦煤礦機電設備安全專(zhuān)項檢查方案》，明確了我礦和礦安監部門(mén)的責任。我礦和礦安監部門(mén)對此次專(zhuān)項檢查十分重視，及時(shí)督促各部門(mén)進(jìn)行自查整改。
二、煤礦部分機電設備安全檢查總體情況
我礦組織開(kāi)展了全礦安全設施設備重點(diǎn)檢查，對檢查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了整改，為推動(dòng)我礦安全設施設備的完善和促進(jìn)隱患整改起到積極作用。
根據《專(zhuān)項檢查通知》文件要求，此次專(zhuān)項檢查重點(diǎn)圍繞以下幾方面內容開(kāi)展檢查，一是重點(diǎn)對煤礦機電運輸設備基礎管理進(jìn)行檢查；二是重點(diǎn)對煤礦供電“兩票”執行情況進(jìn)行檢查；三是重點(diǎn)對煤礦大型固定設備進(jìn)行檢查；四是重點(diǎn)對煤礦主提升帶式輸送機進(jìn)行檢查；五是重點(diǎn)對煤礦主要采掘設備進(jìn)行檢查；六是重點(diǎn)對煤礦架空乘人裝置進(jìn)行檢查。
三、存在的.主要問(wèn)題
1、空壓機房衛生差；
2、空壓機檢驗報告即將到期；
3、單軌吊有一對驅動(dòng)輪磨損嚴重；
4、主水泵房1號吸水井有雜物；
5、35KV變電站兩票填寫(xiě)不規范；
6、160米皮帶機尾有浮煤；
7、2103運輸順槽皮帶跑偏；
四、采取的工作措施
為進(jìn)一步落實(shí)上級有關(guān)會(huì )議和文件精神，繼續深入開(kāi)展“安全生產(chǎn)年”活動(dòng)，深化安全生產(chǎn)“三項行動(dòng)”，以督促我礦完善安全裝備條件為抓手，加大我礦機電安全生產(chǎn)隱患的整治力度，提高礦井安全生產(chǎn)保障水平，我礦安監部門(mén)就此次專(zhuān)項檢查下發(fā)了檢查通報，對以上主要問(wèn)題和事故隱患提出了具體整改的要求，要求做到落實(shí)措施、責任、資金、時(shí)限和預案“五落實(shí)”。
銀行財務(wù)檢查自查報告 2
按照省社《銀監局關(guān)于》（遼銀監發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問(wèn)題，我行積極的進(jìn)行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項清理工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)擔任組長(cháng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調整優(yōu)化、不規范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。專(zhuān)項清理工作小組
組長(cháng)：XX成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會(huì )計部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部
二、自查內容
按照省社、銀監局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自2014年1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費情況進(jìn)行自查。
1、認真落實(shí)收費公示制度
結合我行現有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統一公布的價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。
在省社規范化的收費標準的`參照下，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照遼寧省農村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規定執行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結
通過(guò)檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級機構的有關(guān)規定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴格貫徹落實(shí)“七不準、四公開(kāi)”的各項要求，無(wú)只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據遼寧省農村信用社收費價(jià)格項目表會(huì )計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無(wú)違規收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折（單）書(shū)面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務(wù)手續費、POS商戶(hù)手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶(hù)掛失手續費、匯款手續費是微機自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶(hù)費用現象。
四、下一步計劃
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門(mén)以及上級機構的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶(hù)進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，加強內部管理，認真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規定和政策，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護客戶(hù)的合法權益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行財務(wù)檢查自查報告 3
6月6日區采購執行情況專(zhuān)項檢查業(yè)務(wù)培訓會(huì )后，我部領(lǐng)導非常重視，及時(shí)組織相關(guān)人員認真學(xué)習了x財發(fā)[2008]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區政府采購執行情況專(zhuān)項檢查實(shí)施方案》的通知精神，在安排專(zhuān)人負責此項工作的同時(shí)，嚴格對照文件要求進(jìn)行專(zhuān)項檢查自糾自查工作�，F將具體情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，落實(shí)責任。
部領(lǐng)導班子對政府采購工作非常重視，經(jīng)專(zhuān)題研究，明確該項工作由分管財務(wù)的副部長(cháng)xxx負責，日常具體工作由財務(wù)人員負責。在日常財務(wù)管理中，部領(lǐng)導經(jīng)常在部務(wù)會(huì )、支部會(huì )議上，多次強調各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關(guān)規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府采購的行為；在業(yè)務(wù)方面要求財務(wù)人員經(jīng)常向區政府采購中心請教、學(xué)習，向會(huì )計核算中心領(lǐng)導和報帳組工作人員學(xué)習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，領(lǐng)導經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進(jìn)行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現。
二、完善政府采購管理制度。
部領(lǐng)導班子科學(xué)統籌，本著(zhù)節約的`原則，在每年年底定出下一年度預算，采購活動(dòng)嚴格控制在預算范圍內。每項具體采購工作由各科室根據辦公需要和上級有關(guān)政策提出申請，經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導閱示后，提交部務(wù)會(huì )研究確定。
三、嚴格管理，規范操作。
我們自覺(jué)堅持采購程序，部務(wù)會(huì )研究同意采購后，由財務(wù)人員負責在區政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業(yè)務(wù)，我們嚴格按照政府采購法和政府采購業(yè)務(wù)指南的程序進(jìn)行上報，根據區采購中心批準的采購方式、金額進(jìn)行下一步的采購。到目前為止，我部在執行政府采購政策方面沒(méi)有出現違規或違反財經(jīng)紀律現象發(fā)生。
四、完善檔案管理。
對每次采購活動(dòng)的采購資料，財務(wù)人員能及時(shí)進(jìn)行整理歸檔。
銀行財務(wù)檢查自查報告 4
為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開(kāi)展專(zhuān)項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動(dòng)，認真按照規定對保密工作進(jìn)行了專(zhuān)項檢查，并將自查情況報告如下：
一、強化領(lǐng)導，全面落實(shí)保密工作責任。
為加強對保密工作的領(lǐng)導，我單位根據實(shí)際情況，明確了保密工作分管領(lǐng)導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷(xiāo)毀等工作。為確保各項措施落實(shí)到位，我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。
二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。
一是加強計算機管理工作。
指定專(zhuān)人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設置了開(kāi)機密碼，并能作到定期更換，同時(shí)明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等）的管理，采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。
二是落實(shí)保密制度，嚴格規范管理。
認真貫徹執行上級保密部門(mén)的有關(guān)規定和要求，全面執行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規定》及其它的'規章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節做到登記明確、手續清楚，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷(xiāo)毀工作做了具體要求，嚴格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷(xiāo)毀程序。嚴格涉密信息流轉的規范性，對上網(wǎng)信息嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關(guān)，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。
三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。
了對計算機及其網(wǎng)絡(luò )保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結合，常規檢查與重點(diǎn)檢查相結合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡(luò )管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò )的建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網(wǎng)絡(luò )采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，確保不出失密、泄密等問(wèn)題。
四是狠抓保密工作人員的培訓和學(xué)習。
及時(shí)傳達學(xué)習上級關(guān)于加強保密工作的文件精神，積極組織參加各類(lèi)培訓，通過(guò)多種途徑來(lái)學(xué)習、宣傳《保密法》、《黨機關(guān)公文處理條例》、《國家行政機關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規，運用典型事例開(kāi)展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。
三、以檢查為契機，建立保密工作長(cháng)效機制。
經(jīng)過(guò)專(zhuān)項檢查，我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導和直接責任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò )都由專(zhuān)人負責，不存在移動(dòng)存儲介質(zhì)留有涉密內容的情況，全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專(zhuān)項檢查為契機，進(jìn)一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規章制度。
銀行財務(wù)檢查自查報告 5
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為xx萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額xxx萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額x萬(wàn)元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《x銀x辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。
二、客戶(hù)管理系統方面
根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
三、客戶(hù)關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
四、基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面
我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《xx銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。
五、個(gè)人理財及貴金屬方面
在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的`補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。
通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
銀行財務(wù)檢查自查報告 6
一、加強業(yè)務(wù)培訓。
從“以?xún)瓤胤婪秲?yōu)先，新的一年里。加強制度落實(shí)”角度加強客戶(hù)經(jīng)理隊伍建設。20xx年，著(zhù)重抓好一線(xiàn)信貸人員的培訓，在第一季度以金融法規、各項制度、經(jīng)營(yíng)理念和信貸業(yè)務(wù)規范化操作順序及要求等內容為重點(diǎn)進(jìn)行普及培訓，較短時(shí)間內培養造就一批政治過(guò)硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應改革步伐的員工隊伍。
定期組織學(xué)習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺(jué)悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。同時(shí)對貸款五級分類(lèi)等新業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項培訓。
二、加強信貸管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
1、加強對各社及信貸員貸款權限的管理，確保新增貸款質(zhì)量上。嚴禁各社及信貸人員發(fā)放超權限貸款。
2、加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶(hù)貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現一起，獎勵一起。
3、認真開(kāi)展貸前調查，準確預測貸戶(hù)收益，確保貸款按期收回。
4、嚴格執行大額貸款管理制度。
5、嚴把貸款審批關(guān)，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實(shí)、合法，擔保人是否具備擔保實(shí)力、貸款檔案是否齊全等，通過(guò)以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。
6、全面進(jìn)行信貸檔案統一模式、規范化、規范化管理，實(shí)行專(zhuān)柜歸檔、專(zhuān)人保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完整性。人員調離或換片，貸款檔案應料理移交手續，由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，促進(jìn)全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。
三、加大金融新產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度。
社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng )新力度，近年來(lái)。貸款品種不時(shí)增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20xx年xx月xx日印發(fā)了xx省農村信用社貸款分期還款暫行方法，為滿(mǎn)足貸款客戶(hù)的`不同需求，緩解集中還貸壓力，進(jìn)一步提高信貸管理水平，防范信貸風(fēng)險，公司業(yè)務(wù)部將于20xx年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕局部客戶(hù)對信貸資金臨時(shí)占用，風(fēng)險繼續積累、流露滯后，加大信貸風(fēng)險的后果。
四、加大信貸規章制度的執行力度。
對銀行員工素質(zhì)加以培訓，首先要落實(shí)“三查”制度。使每個(gè)銀行員工工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風(fēng)險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”內容、要求、順序認真進(jìn)行調查、審查和檢查，并填寫(xiě)“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯(lián)社審批的貸款都必需有信貸人員的調查演講和信用社的會(huì )辦記錄，都必需換人審查。其次要落實(shí)審貸分離制度，貸款發(fā)放實(shí)行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必需經(jīng)審貸小組集體會(huì )辦審批，大額貸款報聯(lián)社審貸委員會(huì )會(huì )辦審批，并且規定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必需經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規違紀行為的懲罰力度，嚴肅查處違紀違規人員，對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實(shí)行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。
五、明確信貸投放重點(diǎn)。
明確信貸投向。
1）提高抵押和比重，20xx年我部將按照“分類(lèi)指導、區別對待”原則。降低風(fēng)險資產(chǎn)。
城區社在發(fā)放貸款時(shí)，應多辦理抵押、少發(fā)放保證擔保貸款，以?xún)?yōu)化信貸結構，降低風(fēng)險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調整貸款擔保方式，對新增城區居民、個(gè)體戶(hù)貸款，要限度地料理門(mén)市房抵押貸款、個(gè)人住房抵押貸款，城區社原則上不料理聯(lián)戶(hù)聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶(hù)貸款和頂冒名貸款。
2）加大對農業(yè)龍頭企業(yè)、特色農產(chǎn)品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。
要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權明晰、信譽(yù)度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點(diǎn)支持。
六、繼續做好五級分類(lèi)。
社全面推行了信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)工作，自20xx年以來(lái)，基本達到科學(xué)計量風(fēng)險、摸清風(fēng)險底數、加強信貸管理的效果。但在實(shí)際工作中各社還不同水平地存在著(zhù)一些問(wèn)題：
1）思想認識不到位，對風(fēng)險分類(lèi)的重要性、艱巨性認識缺乏；
2）人員素質(zhì)不匹配，距離準確運用風(fēng)險分類(lèi)的方式方法識別、防范和控制信貸風(fēng)險還存在較大差距；
3）風(fēng)險分類(lèi)基礎性工作不牢固，風(fēng)險分類(lèi)制度不健全，分類(lèi)順序和認定組織欠規范；四是風(fēng)險管理能力不強，未能緊密結合信貸資產(chǎn)不同的風(fēng)險類(lèi)別及特點(diǎn)，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問(wèn)題，20xx年我部將進(jìn)一步強化風(fēng)險管理理念，完善工作機制，改進(jìn)工作措施，將風(fēng)險分類(lèi)作為強化信貸管理、健全風(fēng)險防范長(cháng)效機制的一項重要工作切實(shí)抓好，抓出成效。
銀行財務(wù)檢查自查報告 7
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內控制度建設的規范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現業(yè)務(wù)可持續發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數58500筆，涉及金額達29250萬(wàn)元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項目，并對自查具體情況進(jìn)行了認真分析，現將有關(guān)事項報告如下：
一：印、證的管理
此次對我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查，未發(fā)現長(cháng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導批準，未辦理交接。登記手續的現象；印章名稱(chēng)完全合規合法。
二：大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查，柜臺大額支付都實(shí)行了分級授權和雙簽制度，每筆大額支取款項都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查，特大交易都進(jìn)行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三：特殊業(yè)務(wù)的處理
對于存款的凍結。查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律。行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。
四：會(huì )計核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì )計科目情況，暫未發(fā)現賬外吸儲，賬外運營(yíng)的問(wèn)題；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理都合規達標。
五：帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立。變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查。對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%。新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理，實(shí)行了日對賬制。
六：存款利率執行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息。付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的'重要指標，我社還成立了專(zhuān)項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務(wù)穩步經(jīng)營(yíng)，管理。防范工作打下了良好的基礎。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫、登記、領(lǐng)用、銷(xiāo)號。作廢等手續，會(huì )計主管按時(shí)定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫制度。以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理。核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì )發(fā)生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩步增長(cháng)！
銀行財務(wù)檢查自查報告 8
為建立健全我行輿情監測體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò )負面輿情對我行的不良影響；及時(shí)收集民意及客戶(hù)回饋，保障客戶(hù)及我行、行內員工的正當利益和合法權益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導高度重視并在第一時(shí)間組織開(kāi)展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責部門(mén)及聯(lián)系人員。
為保證網(wǎng)絡(luò )輿情監測及銀行聲譽(yù)風(fēng)險排查的有效開(kāi)展，經(jīng)領(lǐng)導研究決定，我行的輿情監測部門(mén)有稽核監保部負責并由該部門(mén)指派相關(guān)人員負責具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的.上報、輪值監測等工作。
二、開(kāi)展行內自查工作。
為及時(shí)掌握行內員工的異常行為動(dòng)向，及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規違法行為，我行已在近期在行內組織開(kāi)展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現、組織紀律方面的異常行為表現、個(gè)人行為方面的異常行為表現以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話(huà),等方式確保信息來(lái)源的真實(shí)有效。經(jīng)過(guò)此次排查，暫未發(fā)現有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門(mén)及監管機構的接訪(fǎng)部門(mén)的信息交流渠道。
為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶(hù)、員工的信息以及上訪(fǎng)原由，直面問(wèn)題，及時(shí)查找自身不足，我行積極與地方政府及監管機構的接訪(fǎng)部門(mén)聯(lián)絡(luò )，確保出現相關(guān)信訪(fǎng)問(wèn)題后，及時(shí)接受信息，及時(shí)查找事由，接受監督。
四、我行繼續開(kāi)放信函、電話(huà)、傳真、直接來(lái)訪(fǎng)、網(wǎng)絡(luò )等形式的信訪(fǎng)接待工作渠道。
及時(shí)接收信訪(fǎng)信息，并保證每一個(gè)信訪(fǎng)問(wèn)題都得到及時(shí)、認真的回復。此外，我行不定期核查客戶(hù)意見(jiàn)簿所登記的客戶(hù)投訴及建議，并對異常情況實(shí)施問(wèn)責制度。截至報告日，我行暫未發(fā)現行內、行外及網(wǎng)絡(luò )負面輿情風(fēng)險，在今后的工作中我行將不斷強化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險。
銀行財務(wù)檢查自查報告 9
一、自我反思
這一年的工作，讓我切切實(shí)實(shí)看到了財務(wù)管理的許多薄弱之處，作為財務(wù)部的主要責任領(lǐng)導，我負有不可推卸的責任�！皠�(wù)實(shí)、求實(shí)、抓落實(shí)”，對照公司的精益管理高標準嚴要求，唯有先調整自己的理念，徹底轉變觀(guān)念，從全新的角度審視和重整自身工作，才能讓各項工作真正落實(shí)到實(shí)處，下面本人查找問(wèn)題如下：
其一、年初至今，財務(wù)部整個(gè)條線(xiàn)人員一直沒(méi)有得到過(guò)穩定，大事小事，壓在身上，往往重視了這頭卻忽視了那頭，有點(diǎn)頭輕腳重沒(méi)能全方位地進(jìn)行管理；
其二、人員的不夠穩定使工作進(jìn)入疲勞狀態(tài)，惡性循環(huán)，導致工作思路不清晰，忽略了管理員的業(yè)務(wù)培訓。
其三、工作思路上沒(méi)有創(chuàng )新意識，比如目標管理思路上不清晰，績(jì)效管理上力度不夠，出現問(wèn)題后處理力度不夠；
以上幾點(diǎn)是我部門(mén)與個(gè)人存在的最主要的問(wèn)題根源，財務(wù)部門(mén)作為公司的一個(gè)主要職能監督部門(mén)，“當好家、理好財，更好地服務(wù)企業(yè)”是我財務(wù)部門(mén)應盡的職責。在公司加強管理、規范經(jīng)濟行為、提高企業(yè)競爭力等等方面我們負有很大的義務(wù)與責任�！安檎也蛔阙s先進(jìn)，立足根本爭先進(jìn)”，只有不斷的反省與總結，管理工作才能得到提高，下半年工作作為財務(wù)部的主要責任領(lǐng)導，對于“如何提高自我，服務(wù)于企業(yè)”這門(mén)必修課，我將不斷地加強學(xué)習，完善自我，把“學(xué)習先進(jìn)、趕超先進(jìn)、爭當先進(jìn)”融入到工作中去。
二、公司財務(wù)收支情況
在財務(wù)工作過(guò)程中，本單位嚴格按照《會(huì )計法》的規定，依法設置會(huì )計賬簿，并保證其真實(shí)完整，根據本單位實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項進(jìn)行會(huì )計核算、填制會(huì )計憑證、登記會(huì )計賬簿、編制財務(wù)會(huì )計報告。嚴格執行國家有關(guān)財務(wù)法規，所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設置的會(huì )計賬簿上統一登記、核算，依據國家統一的會(huì )計制度的規定進(jìn)行會(huì )計核算，確保數據真實(shí)、有效。在安排支出時(shí)，分輕重緩急，保證常規和重點(diǎn)支出需要，既體現實(shí)際工作需要，又考慮財力可能，根據辦公室各項工作任務(wù)，在財力可能的情況下，有保有壓，確保重點(diǎn)，統籌安排，合理支出。
三、公司財務(wù)工作執行情況
根據本單位工作實(shí)際，在建立并實(shí)施內部監督和控制制度過(guò)程中，制定了《財產(chǎn)管理制度》。建立和完善各項制度的同時(shí)，相關(guān)人員在工作過(guò)程中嚴格遵守這些規章制度，有效地實(shí)施了內部監督和控制，保證了會(huì )計工作的真實(shí)性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全，加強了對本單位財產(chǎn)物資的監督和管理，杜絕了各種漏洞的發(fā)生，達到以下四點(diǎn)要求：
�。ㄒ唬┩晟乒緝炔抗芾碇贫�；部門(mén)責任領(lǐng)導明確分工的職責，加強責任考核
內部管理制度通過(guò)將近一年多來(lái)的實(shí)施，仍然有許多不合理的地方，為使企業(yè)的管理制度更趨于完善，財務(wù)部將結合集團管理的要求，與有關(guān)部門(mén)進(jìn)行修正。
明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業(yè)務(wù)事項得以有序進(jìn)行。明確了財務(wù)收支審批程序和審批人的權限和責任，規范了各項資金的使用，提高了資金使用效益。部門(mén)責任領(lǐng)導之間明確分工職責,按照年初簽定的責任合同,組織落實(shí)強化到位,領(lǐng)導之間相互信任,遇事不推諉,搞好通力協(xié)助,對分管內容加強責任考核力度,做到獎罰分明;
�。ǘ┘哟蟾黜椯M用控制力度，充分發(fā)揮財務(wù)的核算與監督職能
明確經(jīng)費支出的范圍和開(kāi)支標準，采取各種有效措施控制經(jīng)費開(kāi)支，杜絕了浪費現象的發(fā)生。今年是精益管理年、效益滿(mǎn)意年、科技創(chuàng )新年，我們將繼續加強各項費用的控制，行使財務(wù)監督職能，審核控制好各項開(kāi)支，在財務(wù)核算工作中盡心盡職，認真處理審核每一筆業(yè)務(wù)；
�。ㄈ┘訌妴T工培訓，加強團隊建設，充分發(fā)揮財務(wù)職能部門(mén)的作用人事方面至今一直未得到穩定,財務(wù)部門(mén)的力量相對比較薄弱，通過(guò)近期的工作，發(fā)現財務(wù)人員的應該繼續加強培訓。通過(guò)對專(zhuān)業(yè)技術(shù)的再教育，使員工真正做到駕熟就輕，特別是電腦操作水平有待進(jìn)一步提高。
作為財務(wù)部的責任領(lǐng)導，既是一名財務(wù)工作人員，也是財務(wù)管理制度的組織者，要有嚴謹、廉潔的工作作風(fēng)和認真細致的工作態(tài)度，對下屬人員要積極引導，做到上行下效，幫助下屬人員解決問(wèn)題，充分發(fā)揮團隊的合作精神，學(xué)先進(jìn)、趕先進(jìn)、超先進(jìn)，發(fā)揮團隊的力量，擰成一股繩，勁往一處使；在堅持原則的同時(shí)，我們堅持“三個(gè)滿(mǎn)意”，三個(gè)滿(mǎn)意是“讓客戶(hù)滿(mǎn)意、讓員工滿(mǎn)意、讓各部門(mén)主管領(lǐng)導滿(mǎn)意”，讓公司的老總與各級領(lǐng)導放心。
�。ㄋ模└愫秘攧�(wù)分析，為領(lǐng)導提供有效的參考依據
我知道合理高效的財務(wù)分析思路與方法，是企業(yè)管理和決策水平提高的重要途徑，并將使我們的工作事半功倍，通過(guò)各項細致工作，量化分析具體的財務(wù)數據，并結合企業(yè)總體戰略，為企業(yè)決策和管理提供有力的財務(wù)信息支持。
四、資產(chǎn)管理和使用情況
為了加強固定資產(chǎn)管理和使用，在固定資產(chǎn)購置時(shí)，嚴格按照政府采購程序進(jìn)行采購，并根據有關(guān)規定，建立了賬簿、款項和實(shí)物核查制度，通過(guò)建立健全制度，會(huì )計人員對各項財物、款項的增減變動(dòng)和結存情況及時(shí)進(jìn)行記錄、計算、反映、核對等。一方面做到賬簿上所反映的有關(guān)財物、款項的結存數同實(shí)存數一致；另一方面通過(guò)賬簿記錄和記賬憑證，原始憑證的核對，保證賬賬相符。無(wú)固定資產(chǎn)不入賬，公物私用及其他違規問(wèn)題。
固定資產(chǎn)是公司重要的經(jīng)濟資源，是完成各項工作的基本條件，也是公司在深化改革中實(shí)現科技與經(jīng)濟相結合的極其重要的賴(lài)以生存發(fā)展的物質(zhì)基礎。對固定資產(chǎn)進(jìn)行規范化、制度化、科學(xué)化管理，能大大地提高固定資產(chǎn)的利用率、完好率，并使其發(fā)揮更大的效益，能為公司的又好又快發(fā)展提供更加有力、更加長(cháng)遠、更加有效的保障。
五、公司財務(wù)總結
通過(guò)自查，我公司在財務(wù)管理和財務(wù)工作過(guò)程中還存在一些不足，需要進(jìn)行改正。
第一，當月會(huì )計憑證需要次月及時(shí)打印并裝訂。由于公司在日常財務(wù)管理上采取區域平臺管理模式，原始憑證的'傳遞和整理需要一定時(shí)間，因此，子公司的個(gè)別月份會(huì )計憑證裝訂不夠及時(shí)。整改措施：要求各公司財務(wù)嚴格按照公司制度的規定執行，財務(wù)管理中心不定期進(jìn)行抽查，一旦發(fā)現未及時(shí)裝訂的，將作為會(huì )計工作質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行通報批評。
第二，公司網(wǎng)銀支付審核只設置一級審批權限，過(guò)于簡(jiǎn)單。整改措施：公司應對于網(wǎng)銀支付審批權限的設置進(jìn)行詳細規定，根據支付金額的不同設置二到四級的審批流程。
六、個(gè)人總結
今年，根據財務(wù)科的工作安排，崗位有所變動(dòng)，在變動(dòng)的過(guò)程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗的同志學(xué)習，認真探索，總結方法，增強業(yè)務(wù)知識，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團結同志，加強協(xié)作，很快適應了新的工作崗位，熟悉了報賬業(yè)務(wù)，與全科同志一起做好財務(wù)審核和監督工作。在實(shí)際工作中，本著(zhù)客觀(guān)、嚴謹、細致的原則，在辦理會(huì )計事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細心審核、加強監督，嚴格執行財務(wù)紀律，按照財務(wù)報賬制度和會(huì )計基礎工作規范化的要求進(jìn)行財務(wù)報賬工作。在審核原始憑證時(shí)，對不真實(shí)、不合規、不合法的原始憑證敢于指出，堅決不予報銷(xiāo);對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過(guò)認真的審核和監督，保證了會(huì )計憑證手續齊備、規范合法，確保了我所會(huì )計信息的真實(shí)、合法、準確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財務(wù)核算和監督的作用。今年以來(lái)，由于財務(wù)工作的力度和難度都有所加大，為了能按質(zhì)按量完成各項任務(wù)，本人不計較個(gè)人得失，不講報酬，犧牲個(gè)人利益，經(jīng)常加班加點(diǎn)進(jìn)行工作。在工作中發(fā)揚樂(lè )于吃苦、甘于奉獻的精神，對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責。在財務(wù)戰線(xiàn)上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中。在工作過(guò)程中，不刁難同志、不拖延報賬時(shí)間：對真實(shí)、合法的憑證，及時(shí)給予報銷(xiāo);對不合規的憑證，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，為公司服務(wù)。
銀行財務(wù)檢查自查報告 10
1、強化服務(wù)意識，優(yōu)質(zhì)高效為一線(xiàn)服務(wù)。
作為一名總行員工，服務(wù)的好壞直接關(guān)系到總行形象。在日常工作中，我注重對服務(wù)意識的培養，將人性化服務(wù)、親情化服務(wù)融入到工作的點(diǎn)點(diǎn)滴滴中，扎實(shí)有效地踐行“以客戶(hù)為中心”的理念，想支行與客戶(hù)所想，急支行與客戶(hù)所急，高效率、高水平地為支行服務(wù)。
2、強化風(fēng)險意識，防范和化解金融風(fēng)險。
重點(diǎn)學(xué)習了《反洗錢(qián)法規匯編》、《個(gè)人金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)手冊》和內控管理制度等內容。同時(shí)，對照工作找差距、找問(wèn)題，抓執行、抓落實(shí)督促員工不折不扣嚴格執行，從防范操作風(fēng)險入手狠抓制度落實(shí)，逐步使管理工作向規范化方向邁進(jìn)。一是注重引導員工風(fēng)險意識，防控操作風(fēng)險。如三季度在領(lǐng)導的指導下重點(diǎn)加大對授權人員和柜員的監控力度，對廣電支行、江南支行召開(kāi)專(zhuān)題風(fēng)險會(huì )議，下發(fā)風(fēng)險提示，強化柜員風(fēng)險防范意識；二是注重引導培養員工風(fēng)險意識。有計劃有步驟地選擇《營(yíng)業(yè)室經(jīng)理日志》推薦到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標為導向，促使員工成長(cháng)。
3、強化營(yíng)銷(xiāo)意識，積極為客戶(hù)服務(wù)。
20xx年是轉型的一年，我樹(shù)立了“營(yíng)銷(xiāo)無(wú)小事”的觀(guān)念，堅持拓展與維護并重，留心客戶(hù)的需求，留心客戶(hù)的每一句話(huà)，深度挖掘客戶(hù)價(jià)值，順利完成了總行下達的儲蓄存款任務(wù)
4、強化隊伍意識，提高條線(xiàn)人員綜合能力。
1）注重員工愛(ài)崗熱情和工作能力的提高。持續開(kāi)展“營(yíng)業(yè)室員工輪崗體驗”活動(dòng)，此舉得到行領(lǐng)導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專(zhuān)項治理，完善內部控制機制上的有力舉措。
2）注重溝通反饋控制行為偏差。適時(shí)與支行溝通會(huì )出差錯、工作量、銀企對賬、業(yè)務(wù)授權等情況，有的.放矢進(jìn)行會(huì )計輔導。
5、工作中存在的不足及今后的打算。
1）學(xué)習不夠。
時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著(zhù)，每每都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，面對這種嚴峻的挑戰，還缺乏一點(diǎn)學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。
2）對一些業(yè)務(wù)還不夠精通。
掌握新的理論基礎、專(zhuān)業(yè)知識、工作方法以適應我行的發(fā)展，這都需要我跟著(zhù)形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的銀行員工。
6、在今后的工作中，我將發(fā)揚成績(jì)，克服不足，朝著(zhù)以下幾個(gè)方面努力：
1）加強學(xué)習，我將堅持不懈的努力學(xué)習行里的新業(yè)務(wù)知識，并用于實(shí)踐，以更好的適應我行發(fā)展的需要。
2）努力提高工作效率和質(zhì)量，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。
銀行財務(wù)檢查自查報告 11
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開(kāi)展財務(wù)專(zhuān)項檢查工作的通知》精神，根據縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會(huì )計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開(kāi)支情況，進(jìn)行了認真的專(zhuān)項檢查，現將檢查情況報告于后：
一：上年1月1日至12月30日財務(wù)費用列支情況：
�。ㄒ唬�、手續費支出上年度，我社列支手續費319046.82元，經(jīng)核查，我社20XX年儲蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實(shí)際列支35549.40元，少列支103464.34元；20XX年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。20XX年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續費124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規定并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ǘ�、營(yíng)業(yè)費用支出
1、比例費用列支：20XX年實(shí)現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28元，實(shí)際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實(shí)際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費應列支14977.32元，實(shí)際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20XX年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會(huì )經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無(wú)超范圍、超比例計提現象。
3、低值易耗品攤銷(xiāo)；20XX年列支30713.00元，系購買(mǎi)檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷(xiāo)的項目。
4、其他營(yíng)業(yè)管理費用：均按《xx農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專(zhuān)項獎金：20XX年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專(zhuān)項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。
�。ㄈ�、其他營(yíng)業(yè)支出：20XX年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20XX年都會(huì )計決算工作指導意見(jiàn)》和相關(guān)精神執行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
�。ㄋ模�、營(yíng)業(yè)外支出：20XX年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問(wèn)題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費用開(kāi)支情況
�。ㄒ唬�、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬(wàn)元，手續費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續費列支22598.40元，符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
�。ǘ�、營(yíng)業(yè)費用開(kāi)支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費應列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。
(三)、其他營(yíng)業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ㄋ模�、其他營(yíng)業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開(kāi)支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問(wèn)題及原因通過(guò)自查，我社費用列支存在以下問(wèn)題：
1、部分費用超標，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標準與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問(wèn)題的措施不相適應。
2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開(kāi)支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過(guò)去費用開(kāi)支中出現的問(wèn)題，聯(lián)社于20XX年十二月組織人員，對全縣20XX年度財務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對檢查中發(fā)現的問(wèn)題以《xx信聯(lián)發(fā)（2005）267號文件通報全縣：對未經(jīng)批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務(wù)招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的`相關(guān)規定，由責任人（信用社三長(cháng)）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長(cháng)各20%、主辦會(huì )計10%。在手續費、其它營(yíng)業(yè)支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費用的，處主任、主辦會(huì )計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長(cháng)”切實(shí)加強財務(wù)管理，嚴格費用開(kāi)支，真實(shí)加強財務(wù)核算。我社除認真執行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問(wèn)題提出以下整改措施；
1、認真加強財務(wù)核算，努力開(kāi)源節流，以增加收入來(lái)擴大正常費用開(kāi)支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認真加強財務(wù)管理，嚴格費用開(kāi)支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務(wù)性開(kāi)支，降低經(jīng)營(yíng)成本。
3、認真加強財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習，正確列支財務(wù)費用，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。
4、對未經(jīng)批準開(kāi)支計提的超任務(wù)工資，轉入資本公積科目，增加資本實(shí)力。
通過(guò)自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務(wù)管理制度》和《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務(wù)收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見(jiàn)計提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續嚴格財務(wù)費用的管理，認真執行財務(wù)核算制度，依法合規列支費用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。篇二：某分行會(huì )計檢查整改報告
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