銀行合規心得體會(huì )范文

　　有了一些收獲以后，通常就可以寫(xiě)一篇心得體會(huì )將其記下來(lái)，這樣我們就可以提高對思維的訓練。怎樣寫(xiě)好心得體會(huì )呢？以下是小編收集整理的銀行合規心得體會(huì )范文，歡迎大家分享。

銀行合規心得體會(huì )范文1

　　作為一名剛剛踏上工作崗位的大學(xué)畢業(yè)生，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個(gè)月時(shí)間，但是卻深刻的體會(huì )到了，對工作必須要精益求精，盡心盡責，尤其是在學(xué)習了合規風(fēng)險后，更加明白了合規操作的必要性和重要性。

　　我是這樣理解合規風(fēng)險的。合規風(fēng)險和操作風(fēng)險是不同的。操作風(fēng)險是內部控制及治理機制的失效;而合規風(fēng)險是指銀行戰略、經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)的違法違規性。

　　在20xx年成都市分公司自查發(fā)現溫江一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)挪用客戶(hù)資金案件中，我總結了，網(wǎng)點(diǎn)作案成功的主要幾個(gè)原因：一是管理層管理不夠嚴格規范，才導致在這么長(cháng)的一段時(shí)間內，資金被挪用沒(méi)有被發(fā)現，當然，管理層對業(yè)務(wù)不熟練也是導致案件發(fā)生的一個(gè)重要原因;二是柜員自身缺乏合規意識，才會(huì )想著(zhù)挪用公款，她們這種做法既是對工作的不負責任，也是對自己、自己家人的不負責任。所以，提高整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的合規意識是十分重要的，不僅會(huì )對員工自身，員工的家庭，還會(huì )對整個(gè)公司造成巨大的影響。這是整個(gè)郵政代理金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，必須要做的且十分緊迫的事情，尤其是在服務(wù)范圍比較小和柜員比較少的網(wǎng)點(diǎn)，必須確保每天的金額以及空白憑證數量都是與系統金額和系統憑證數量相符合的。另外，管理層也應該提高自身業(yè)務(wù)能力，不斷學(xué)習，不斷充實(shí)自己，明確自己的職責，向下層員工隨時(shí)傳達上級文件，并且切實(shí)行使監督管理職責。

　　在20xx年8月，四川省南充閬中某一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)犯罪嫌疑人迫于我省數據大排查工作壓力向公安機關(guān)自首資金案件暴露。經(jīng)查，20xx年12月到xxxx年8月期間，南充閬中某郵政儲蓄所普通柜員采用即存即取，直接盜取、重寫(xiě)磁條等手段竊取客戶(hù)資金。這個(gè)案件除了警示我們柜員自身要加強合格意識之外，銀行監管部門(mén)的監管力度也應該加強。一方面，要開(kāi)展風(fēng)險排查，傳導案防壓力。就是必須要對現金業(yè)務(wù)的可疑數據、案件風(fēng)險隱患、員工參與民間借貸和非法集資排查。另一方面，要建立風(fēng)險監測，主動(dòng)管理風(fēng)險。風(fēng)險監管部門(mén)要做到建立數據模型來(lái)提高案件排查的針對性，另外還要建設職能管控平臺來(lái)實(shí)現集中監控，防止類(lèi)似案件的發(fā)生。

　　作為一名普通柜員，我們自身也應該形成合規意識，并運用到實(shí)際生活中。首先，我們要遵守《四川省郵政公司金融關(guān)鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換和強制休假暫行辦法》，嚴格按照要求進(jìn)行崗位輪換。其次，在業(yè)務(wù)辦理的時(shí)候，對于以下幾類(lèi)情況必須謹慎：在辦理取款、銷(xiāo)戶(hù)、匯款金額1萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，必須要按照規定檢驗存款憑證的真偽?不能單人臨柜，臨時(shí)離開(kāi)柜臺，業(yè)務(wù)專(zhuān)用章和個(gè)人名章都應該有意識管理，不亂放，亂收;操作業(yè)務(wù)時(shí)，必須有兩個(gè)人同時(shí)在場(chǎng)，還有嚴格按照規定進(jìn)行柜員交接。?對可疑的交易也應該時(shí)刻警惕小心。嚴格遵守規定，按照要求對客戶(hù)身份的真實(shí)性進(jìn)行查驗，當然對可疑的交易也應及時(shí)向上級報告，并由上級按照規定進(jìn)行相應的處理，還有，發(fā)現身邊的同事有違規操作的`，我們要做的，不是視而不見(jiàn)，也不是聽(tīng)而不聞，包庇相當于共同犯罪。而是應該，給同事提醒警示，讓他/她明白這是違法犯罪行為，如果警示提醒沒(méi)有作用，他/她還是繼續違規操作，就應當及時(shí)向領(lǐng)導或者銀監會(huì )反應，由上級進(jìn)行相關(guān)的處理。

　　總而言之，通過(guò)這次的合規學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名奮斗在一線(xiàn)崗位上的員工，就應該在日常工作中將合規管理真正運用到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)的從每一項具體的業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成一種良好的工作習慣。

銀行合規心得體會(huì )范文2

　　我認為，惟有做到“五個(gè)到位”：一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦幍挠^(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。

　　一、強化法紀意識。積極開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。

　　二、強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。

　　三、強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強集體觀(guān)念。二要執行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規。三要合規操作到位�！昂弦幉僮�，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。

　　1、管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。

　　2、監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。

　　3、堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。

　　4、建立有效溝通的平臺。通過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。四要監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。

　　(1)將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的`指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。

　　(2)建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。

　　(3)建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的建議，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。

　　合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規，行為上要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強調案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的�？傊�，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實(shí)現交通銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

銀行合規心得體會(huì )范文3

　　曾經(jīng)在書(shū)中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸�！�。它這樣說(shuō)到：如先改變自己，對方也會(huì )改變;對方有了改變，心境也會(huì )改變;心境有了改變，言詞也會(huì )改變;言詞一有改變，態(tài)度也會(huì )改變;態(tài)度一有改變，習慣就會(huì )改變;習慣一有改變，運氣就會(huì )改變;運氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢?

　　幸福是我們每個(gè)人共同的心愿，每時(shí)每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個(gè)人心目中都有一本字典，對每個(gè)名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認為幸福是一種感受，一種心態(tài)。一家人健康、平安、快樂(lè )的生活在一起，這就是幸福;當工作上的成績(jì)得到別人的肯定，當自己一點(diǎn)一滴的進(jìn)步時(shí)，這也是幸福;甚至當你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時(shí)，這都是幸福。那么，怎樣才能得到幸福呢?每當我打開(kāi)《代價(jià)》一書(shū)，我的心在顫抖。書(shū)中的這些案犯，曾幾何時(shí)，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來(lái)，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實(shí)現自己的人生價(jià)值，為國家、為建行做出他們應有的貢獻。但是，因為他們違規違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書(shū)中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶(hù)存折配卡的手段，挪用客戶(hù)資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。 我還看到，作為的分理處主任，不認真履行監督管理職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸�！钡睦斫馐桥で�的，他們貪婪、墮落，為了一己之私，挪用款項，妄圖發(fā)投機大財，導致窟窿越來(lái)越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯�，為了義氣，為了愛(ài)情，為了五花八門(mén)的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。這一個(gè)個(gè)發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎?這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說(shuō)明風(fēng)險和幸福一樣，離我們很近很近嗎?而風(fēng)險來(lái)自哪里呢?那就是有章不循，違規操作!王建，他在主觀(guān)上，想挪用客戶(hù)資金嗎?他既不是貪婪成性的賭徒，也沒(méi)有處心積慮挪用客戶(hù)資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價(jià)�？梢�(jiàn)，每一個(gè)大問(wèn)題的出現都是一系列小問(wèn)題的暴露。十案十違規呀!只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來(lái)無(wú)盡的痛苦，給建行，給出國留學(xué)家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的'教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個(gè)人深思。

　　記得兒時(shí)，母親在我們蹣跚學(xué)步時(shí)，對我們說(shuō)：“孩子，小心前面的石子”。長(cháng)大后，當我們背起書(shū)包上學(xué)時(shí)，父親總會(huì )對我們說(shuō)：“小心路上的汽車(chē)”。不懂事的我們并沒(méi)有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過(guò)的汽車(chē)刮倒，切身的疼痛才會(huì )讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習與培訓中我們聽(tīng)到“細節決定成敗”，一切操作要從規范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個(gè)美好的未來(lái);建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱(chēng)號，為了盡到我們的應盡的責任，為了我們每個(gè)人的幸福，讓我們堅決向違規說(shuō)不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時(shí)時(shí)以紀律為標準，處處講合規，事事做合規，注重一切一切看似無(wú)關(guān)大局又時(shí)時(shí)絮叨的細節，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。

　　只有這樣，我們才會(huì )有無(wú)往不勝的氣魄。我們堅信：通過(guò)我們的傾力付出，我們的生活會(huì )無(wú)比美好，建行的明天將更加輝煌。

銀行合規心得體會(huì )范文4

　　一個(gè)是改造流程與強化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)

　　一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀(guān)。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會(huì )使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會(huì )感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的'結合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的出國留學(xué)干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

　　二、違規經(jīng)營(yíng)和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關(guān)。文化建設的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點(diǎn)是合規文化面臨著(zhù)傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會(huì )有遭遇戰。在開(kāi)展合規文化建設的時(shí)環(huán)境尤為重要。

　　三。規范的治理結構是合規文化生存的“環(huán)境土壤”

　　3.1監督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的來(lái)源是機構內部的實(shí)時(shí)監督

　　3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現一個(gè)代表的職責。而相互制衡的機制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。

　　3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì )出現自覺(jué)維護，不亂扔垃圾的現象。

　　這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

　　四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會(huì )造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環(huán)境對監督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內部監督者接受實(shí)時(shí)監督，這樣相當于上級領(lǐng)導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環(huán)節是要改良合規“土壤環(huán)境”。

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