金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )范文
當我們經(jīng)過(guò)反思，有了新的啟發(fā)時(shí)，就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì )，這樣有利于培養我們思考的習慣。應該怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編為大家整理的金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )范文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )1
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，這就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意識不強，忽視管理。近年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現象更是普遍現象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的警示教育也往往流于形式。
二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無(wú)意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀(guān)念淡薄，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
三是稽核力度較弱，監督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
通過(guò)學(xué)習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點(diǎn)。
首先要加強法規制度建設。當然，銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。
雖然制度不是萬(wàn)能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節和各個(gè)層面是十分重要的。一切要用制度落實(shí)責任，用制度說(shuō)話(huà)。第一，每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。
其次要加強防范機制。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，來(lái)防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來(lái)對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過(guò)這“六看”，及時(shí)發(fā)現員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的'形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長(cháng)期工作帶來(lái)的負面效應，避免因熟知了監管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。
第三，要加強風(fēng)險教育管理。要樹(shù)立全員風(fēng)險意識，突出防范重點(diǎn)。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節、每個(gè)職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會(huì )形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把風(fēng)險案件專(zhuān)項案件治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)。提高全員風(fēng)險防范意識。
第四，要加強案防軟環(huán)境營(yíng)造。
一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習、生活和工作困難，解決一線(xiàn)員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂(yōu)，使他們能夠一門(mén)心思干工作，滿(mǎn)腔熱情搞服務(wù)。
二要提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩定、無(wú)后顧之憂(yōu)的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價(jià)指數漲幅持平，使低收入員工無(wú)后顧之憂(yōu)，精心工作，自覺(jué)抵制任何形式的違規。
三要傾聽(tīng)員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導要到基層充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導的藝術(shù)和方法使他們把內心的、想說(shuō)的話(huà)都說(shuō)出來(lái)，以利于掌握思想動(dòng)向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，化消極為積極。
第五，要加強防控意識教育。進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習教育力度，通過(guò)創(chuàng )新學(xué)習形式，豐富學(xué)習內容來(lái)增強學(xué)習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會(huì )透過(guò)現象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺(jué)，自我防堵，自我保護，自我提高。進(jìn)一步提高內控執行力。要從案例教育、制度學(xué)習、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問(wèn)題的發(fā)現、整改等過(guò)程中，全面加強內控執行力建設，進(jìn)一步提高全員內控執行能力，確保執行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環(huán)節。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個(gè)環(huán)節”“十個(gè)嚴禁”作為重中之重抓實(shí)抓細。發(fā)現苗頭性問(wèn)題和隱患，對查出的違規問(wèn)題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時(shí)刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個(gè)微小的違規都能引起高度重視和警覺(jué)，從根本上消滅違規現象。
金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )2
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監會(huì )決定開(kāi)展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著(zhù)銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著(zhù)金融創(chuàng )新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執行內控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內控制度要求和業(yè)務(wù)操作規程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：
�。�1）信貸方面：貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
�。�2）會(huì )計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；英證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等。這些環(huán)節的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強。
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )3
這幾天，我認真學(xué)習了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專(zhuān)題會(huì )議上的講話(huà)，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會(huì )，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的.存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾——對父母、對親友、對社會(huì )。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀守法做好人呢？
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的`同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì )走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )4
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識
“沒(méi)有規矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶(hù)權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì )造成不可估量的。損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬(wàn)現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1。10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規定當時(shí)銀行應該雙人值班，但當事銀行沒(méi)有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒(méi)有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到。
二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識
銀行號稱(chēng)三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來(lái)，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應此既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對商業(yè)銀行改革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。
【金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )范文】相關(guān)文章：
防控情況報告12-20
防控疫情作文范文三篇02-20
防控肺炎疫情作文02-20
疫情防控小學(xué)作文02-20
防控疫情主題作文02-20
防控疫情感想作文范文三篇02-20
防控疫情手抄報05-09