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銀行間委托代理協(xié)議書(shū)范本
隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，大家逐漸認識到協(xié)議的重要性，協(xié)議對雙方的事務(wù)履行起到積極作用。什么樣的協(xié)議才是有效的呢？下面是小編為大家收集的銀行間委托代理協(xié)議書(shū)范本，希望對大家有所幫助。
委托方(甲方)：__________________
代理方(乙方)：__________________
一、總則
(一)為了規范國家開(kāi)發(fā)銀行(下稱(chēng)甲方)和_______行(下稱(chēng)乙方)的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點(diǎn)建設服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。
(二)甲、乙雙方在委托代理工作中應遵守國家的有關(guān)金融法律、法規，遵循相互支持、密切合作的原則。
(三)對于涉及兩行全局性委代工作安排，應由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。
二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍
(一)監督甲方委托項目借款合同(或臨時(shí)借款協(xié)議)的執行。
(二)監督甲方貸款資金的使用。
(三)辦理甲方貸款資金結算和會(huì )計核算。
(四)協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。
(五)辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。
三、甲方的責任和權利
(一)向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關(guān)資料。
(二)在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時(shí)，應及時(shí)書(shū)面通知乙方。
(三)在借款合同中明確乙方經(jīng)辦行代表甲方對借款人實(shí)施監督管理的責任、權力以及借款人應向乙方提供的資料。
(四)按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續費。
(五)對乙方代理業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監督、考核。
四、乙方的責任和權利
(一)根據代理業(yè)務(wù)需要，確定相應的機構和人員負責代理業(yè)務(wù)。
(二)辦理甲方貸款資金的結算和核算業(yè)務(wù)。
(三)對代理貸款實(shí)施全過(guò)程的監督管理。
(四)協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。
(五)向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。
(六)按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續費。
五、貸款發(fā)放
(一)甲方為借款人開(kāi)立貸款賬戶(hù)、存款賬戶(hù)，發(fā)放貸款。
(二)甲方應將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件和資料及時(shí)抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。
(三)甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開(kāi)立的專(zhuān)項存款戶(hù)。乙方經(jīng)辦行應在收到資金的當日按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。
六、貸款管理
(一)乙方經(jīng)辦行根據甲方的書(shū)面委托參與貸款項目的下列工作：_________
1.項目主體工程的設計、施工和設備采購的招標；
2.項目概算調整的審查；
3.項目工程造價(jià)的編審；
4.項目竣工驗收和決算的編審；
5.書(shū)面委托的其他工作。
(二)為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項目進(jìn)行有效的監督和管理，甲方要求借款人及時(shí)向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：_________
1.已批準的項目建議書(shū)、項目可行性研究報告、項目初步設計文件及施工圖預算；
2.年度工程建設進(jìn)度計劃；
3.年度貸款資金使用計劃，其中大中型項目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認可；
4.設備材料采購合同副本；
5.有關(guān)統計和會(huì )計報表。
(三)乙方經(jīng)辦行根據借款合同和有權部門(mén)批準的項目初步設計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設進(jìn)度加強對貸款使用的監督管理。
當以下情況發(fā)生時(shí)，乙方經(jīng)辦行有權采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和甲方：_________
1.超計劃、超標準、挪用貸款等；
2.借款人名稱(chēng)或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的(甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外)。
(四)對于有多項建設資金來(lái)源的項目，乙方經(jīng)辦行應督促借款人落實(shí)資金來(lái)源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。
(五)乙方對代理的大中型項目要按月向甲方報送“代理國家開(kāi)發(fā)銀行貸款項目統計報表”(附表一至附表三);小型項目的統計報表由借款人向甲方報送、乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方催報和審核。
(六)乙方經(jīng)辦行應建立健全建設項目檔案，設立項目管理臺賬，系統完整地反映項目建設和生產(chǎn)情況。
(七)乙方經(jīng)辦行在其代理的項目建成投產(chǎn)后，根據甲方的書(shū)面委托協(xié)助甲方做好項目的后評價(jià)工作。
(八)項目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時(shí)向甲方反映情況并采取相應措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和財務(wù)狀況，督促借款人組織資金按時(shí)歸還甲方貸款本息。
七、貸款回收
(一)乙方應采取一切可能的或約定的措施加強代理貸款本息的回收工作。
(二)乙方經(jīng)辦行應督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前20天填制“代理國家開(kāi)發(fā)銀行到期還款資金落實(shí)情況表”(附表四)報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應將情況書(shū)面反饋甲方信貸局。
(三)乙方經(jīng)辦行應按照借款合同按時(shí)計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶(hù)中劃收，并于當日上劃甲方(特殊情況不超過(guò)次日)。
(四)未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營(yíng)貸款本息。
八、會(huì )計核算
(一)甲方對貸款負責會(huì )計核算。乙方經(jīng)辦行為滿(mǎn)足監管和回收的需要，受甲方委托設立相應會(huì )計科目進(jìn)行核算。
(二)貸款計息實(shí)行“算頭不算尾”的方法，即貸款發(fā)放日為貸款起息日期，借款人在乙方經(jīng)辦行(或甲方)還款的日期為貸款止息日期。
(三)乙方經(jīng)辦行表外會(huì )計科目與項目管理臺賬的相關(guān)數據要銜接一致，并按規定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與甲方的對賬工作。
(四)甲方發(fā)放貸款和直接收息后應將有關(guān)會(huì )計信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應于當日將有關(guān)會(huì )計信息傳送給甲方。
(五)甲方需傳遞給借款人的信息或會(huì )計憑證由乙方經(jīng)辦行負責辦理轉知手續。
(六)乙方代理甲方委托貸款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執行。
九、代理業(yè)務(wù)報告
(一)乙方經(jīng)辦行對代理貸款項目實(shí)行季度工作報告制度。從甲方委托乙方代理時(shí)起至借款人還清貸款本息時(shí)止，每季終了后20日內向甲方相關(guān)信貸局報送上季度的“項目專(zhuān)戶(hù)報告”。
內容：_________
1.建設期。主要包括項目建設進(jìn)度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、償還利息情況和存在的問(wèn)題及建議等。
2.生產(chǎn)期。主要包括主營(yíng)業(yè)務(wù)的生產(chǎn)銷(xiāo)售、成本利潤、償還貸款本息的情況等。
(二)乙方省分行每季度終了20日內向甲方相關(guān)信貸局報送上季度代理國家開(kāi)發(fā)銀行貸款本息回收情況。
內容包括：_________代理貸款本息回收的情況、措施及建議。
(三)乙方總行每年3月20日前向甲方報送上年度的《代理業(yè)務(wù)情況總結》。
內容包括：_________代理業(yè)務(wù)基本情況、委托代理協(xié)議書(shū)的執行情況、委托代理工作中存在的問(wèn)題及建議。
十、代理業(yè)務(wù)手續費
(一)本協(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務(wù)手續費原則上按下列公式計算：_________
代理業(yè)務(wù)手續費=本年代理貸款發(fā)放額____0.5‰+回收貸款本息額____1.5‰
外匯貸款項目代理業(yè)務(wù)手續費標準由雙方另行協(xié)商。
代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準。
(二)本協(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時(shí)不再支付手續費。
(三)代理業(yè)務(wù)手續費采取按年計算、分次支付的方法。每年11月份預付，次年決算后清算。
(四)甲方將代理業(yè)務(wù)手續費支付給乙方總行，由乙方總行負責向所屬代理經(jīng)辦行撥付。
十一、委托代理業(yè)務(wù)考核
(一)甲方應對乙方及乙方經(jīng)辦行代理業(yè)務(wù)管理、貸款本息回收上劃等情況進(jìn)行檢查、監督、考核，每年要將考核結果通報乙方。
(二)乙方應將代理業(yè)務(wù)管理作為其本行責任目標重要內容之一，納入統一考核范圍，進(jìn)行嚴格的內部考核。
十二、違約責任
(一)甲方未按本協(xié)議的約定及時(shí)向乙方交付委托代理事項，所造成的損失由甲方負責。
(二)甲方逾期未向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續費，應按中國人民銀行規定向乙方支付滯納金。
(三)乙方經(jīng)辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當日(遇特殊情況不得超過(guò)次日)未上劃甲方的，應按中國人民銀行規定向甲方支付滯納金。
(四)乙方及乙方經(jīng)辦行違反本協(xié)議，給甲方造成損失的，除甲方將視情況扣減代理業(yè)務(wù)手續費直至取消其代理資格而外，乙方還應彌補甲方的損失。
十三、附則
(一)在遵守本協(xié)議的原則下，由甲方信貸局與乙方省級分行簽訂項目委托代理協(xié)議書(shū)，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商同意的項目也可由雙方總行簽訂。
項目委代協(xié)議自簽定之日起生效，至甲方委托乙方代理的項目債權債務(wù)清理完畢終止。
(二)本協(xié)議自1998年1月1日起執行，直至甲方委托乙方代理所有項目的債權債務(wù)清理完畢終止。
(三)自本協(xié)議生效起原協(xié)議同時(shí)廢止。
(四)在本協(xié)議履行過(guò)程中如一方提出修改或遇政策調整而影響本協(xié)議履行時(shí)，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并訂立書(shū)面修改協(xié)議。協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。
甲方：__________________(簽章)
法定代表人(簽字)_________
(或授權代理人)
乙方：__________________(簽章)
法定代表人(簽字)_________
(或授權代理人)
______年______月______日
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