金融行業(yè)職員年終述職報告四篇
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，我們使用報告的情況越來(lái)越多，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意涵蓋報告的基本要素。那么什么樣的報告才是有效的呢？下面是小編為大家收集的金融行業(yè)職員年終述職報告四篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融行業(yè)職員年終述職報告四篇1
尊敬的領(lǐng)導：
您好!
20xx年對我來(lái)說(shuō)，是加強學(xué)習，克服困難，開(kāi)拓業(yè)務(wù)，快速健康成長(cháng)的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事金融銷(xiāo)售也已整整一年，在領(lǐng)導的帶領(lǐng)與指導下，我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理，從中體會(huì )到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導在工作的各個(gè)方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營(yíng)銷(xiāo)方面是我的弱點(diǎn)，但是領(lǐng)導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進(jìn)而能夠更有針對性的學(xué)習、改進(jìn)，并不斷進(jìn)步�，F將工作情況述職如下：
首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動(dòng)地學(xué)習銀行的各項操作規程和各種制度文件并及時(shí)掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時(shí)刻感染著(zhù)我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學(xué)到了很多書(shū)本以外的專(zhuān)業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會(huì )到團隊精神、溝通與協(xié)調的重要性，同時(shí)為自己在今后的成長(cháng)道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實(shí)領(lǐng)導分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時(shí)時(shí)刻刻注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶(hù)滿(mǎn)意，通過(guò)自身的努力來(lái)維護好每一位客戶(hù)。
其次，在技能方面，我個(gè)人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以一名合格的x行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上為x行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。
對我個(gè)人而言，點(diǎn)鈔技能已經(jīng)超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點(diǎn)一滴的時(shí)間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線(xiàn)員工，我們更應該加強自己的`業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶(hù)提供方便、快捷、準確的服務(wù)。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時(shí)地融入到x行這個(gè)大家庭中，積極面對工作，與大家團結協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際工作中，無(wú)論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)崗位，都離不開(kāi)同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門(mén)之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創(chuàng )造出更多非凡的業(yè)績(jì)。
第四，服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無(wú)形產(chǎn)品——服務(wù)，銀行的各項經(jīng)營(yíng)目標需要通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來(lái)實(shí)現，由此可見(jiàn)，服務(wù)是銀行最基本的問(wèn)題。做好銀行服務(wù)工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務(wù)，也是培育客戶(hù)忠誠度、提升銀行聲譽(yù)、增強綜合競爭實(shí)力的需要。
每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿(mǎn)腔熱情所打動(dòng)，x行的服務(wù)處處體現著(zhù)“客戶(hù)第一”的理念。在x行工作過(guò)程中，逐漸地，我也明白了“以客戶(hù)為中心”，是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過(guò)激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶(hù)共生共贏(yíng)境界的現實(shí)要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶(hù)輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情;客戶(hù)不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿(mǎn)熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個(gè)小細節，精益求精，激情與耐心互補促進(jìn)，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。
做好銀行服務(wù)工作、取得客戶(hù)的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)是基礎;細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到“以客戶(hù)為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹(shù)立在自己的內心深處，又要深入到客戶(hù)內心世界中，真正把握客戶(hù)的需求，而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶(hù)的思想，正確地理解客戶(hù)的需求，客戶(hù)沒(méi)想到的我們要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶(hù)長(cháng)期的理解和信任�，F在社會(huì )日益進(jìn)步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿(mǎn)足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會(huì )視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務(wù)意識，切實(shí)為不同的客戶(hù)提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心的關(guān)鍵。
“深入人心”一方面要求我們內心牢固樹(shù)立服務(wù)意識，而不能被動(dòng)、機械地應付客戶(hù)，要時(shí)刻把客戶(hù)放在內心，要經(jīng)常站在客戶(hù)的角度來(lái)思考自身的表現。還要求我們及時(shí)、準確把握客戶(hù)的內心真實(shí)需要，要能急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想。不同的客戶(hù)需求心理不同，要深度挖掘、動(dòng)態(tài)跟蹤。我們要區分客戶(hù)、細分市場(chǎng)：對于普通客戶(hù)形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門(mén)招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語(yǔ);對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時(shí)間、節約交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問(wèn)題。為客戶(hù)服務(wù)除了及時(shí)、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶(hù)需求。
在時(shí)時(shí)處處把客戶(hù)放在心中的同時(shí)，還不能忘記風(fēng)險，在服務(wù)過(guò)程中，要嚴格把握適度原則，服務(wù)流程、手段一定要依法合規，防止過(guò)頭服務(wù)。
最后，談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個(gè)人因素，柜臺營(yíng)銷(xiāo)是我的一個(gè)弱點(diǎn)。在領(lǐng)導的指導和同事們的幫助下，我的個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)技巧有所提高。俗話(huà)說(shuō)得好：不要怕麻煩，就怕沒(méi)人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多;朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機會(huì )才越多。因此，今后我會(huì )積極認真踐行營(yíng)銷(xiāo)技巧，抓住每一個(gè)發(fā)展業(yè)務(wù)的機會(huì )，做好日常營(yíng)銷(xiāo)工作。
此致
敬禮!
述職人：xxx
20xx年x月x日
金融行業(yè)職員年終述職報告四篇2
尊敬的領(lǐng)導：
您好!
20xx年已經(jīng)過(guò)去，回首這一年，營(yíng)業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務(wù)拓展也更加迅猛。年我一直就任于營(yíng)業(yè)部xx服務(wù)部負責管理和客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，在這一年里，我為服務(wù)部盡心盡力，積極為服務(wù)部的工作出謀劃策，從節約成本和開(kāi)發(fā)客戶(hù)雙重下手，使服務(wù)站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進(jìn)客戶(hù)xx幾人，客戶(hù)市值達到了xx萬(wàn)元(只反映出來(lái)市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，xx服務(wù)站完成交易量xx億元，在千分之一的傭金下實(shí)現傭金收入xx萬(wàn)元，這一成績(jì)的取得主要歸功于營(yíng)業(yè)部x總、x總的正確領(lǐng)導，歸公于營(yíng)業(yè)部其他各兄弟部門(mén)和員工的大力支持。
一、從嚴治內、嚴格要求自己
一個(gè)部門(mén)的好壞，部門(mén)決策者的決定直接影響著(zhù)它的工作效率和競爭力，在xx服務(wù)站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個(gè)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)人員，為了不斷提高xx服務(wù)站在xx的市場(chǎng)競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合x(chóng)x地區情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營(yíng)業(yè)部服務(wù)柜臺每個(gè)崗位都輪流做過(guò)，這造就了我對營(yíng)業(yè)部每項基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程的熟練。由于xx服務(wù)站是公司總部電子商務(wù)部當時(shí)主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務(wù)這一塊，當時(shí)是公司主要的虧損站點(diǎn)之一，后劃歸xx營(yíng)業(yè)部，在這時(shí)候營(yíng)業(yè)部派我接xx服務(wù)站，負責管理和客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在兄弟部門(mén)員工的支持下，我在這里參與了營(yíng)業(yè)部改建xx服務(wù)站的全部過(guò)程，電網(wǎng)電線(xiàn)的改造、電話(huà)系統設備的重建、內網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時(shí)提高服務(wù)質(zhì)量、擴大聲譽(yù)。
因為在這里我們走的是電子商務(wù)部當時(shí)設的銀證通線(xiàn)路，而又歸屬于xx營(yíng)業(yè)部，各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節電子商務(wù)部跟營(yíng)業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務(wù)知識相同，但業(yè)務(wù)環(huán)節和流程上跟營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務(wù)風(fēng)險要進(jìn)一步加強，于是我對自己的要求就進(jìn)一步提高了，不斷利用業(yè)余的時(shí)間加強業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習，并不斷跟xx營(yíng)業(yè)部、電子商務(wù)部等業(yè)務(wù)風(fēng)險聯(lián)系部門(mén)聯(lián)系溝通，同時(shí)嚴格規范了業(yè)務(wù)操作。業(yè)務(wù)規范是高昂代價(jià)換來(lái)的，我在公司規范各項業(yè)務(wù)的基礎上，結合了xx地區的實(shí)際情況，在辦理各項業(yè)務(wù)時(shí)采取了靈活的運用，為公司利益和客戶(hù)利益提供了雙重可靠保障。
二、打通人脈、擴大聲譽(yù)
一個(gè)服務(wù)行業(yè)在一個(gè)地方立足、占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴大聲譽(yù)，與當地地方政府部門(mén)的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來(lái)，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當地工商局、城建局等各個(gè)政府監管部門(mén)的信任，并同意在政策上對我們進(jìn)行大力扶持，以幫助我們在xx長(cháng)久立足，占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴大聲譽(yù)。并且和合作伙伴中國銀行有了進(jìn)一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務(wù)上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場(chǎng)份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到xx市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶(hù)的陸續轉入，在明年我們會(huì )跟他們進(jìn)一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)上的積極主動(dòng)性。
證券行業(yè)是一個(gè)新事物不斷涌現的行業(yè)、是一個(gè)競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng )新，跟上時(shí)代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開(kāi)始我對客戶(hù)不是很熟，于是我主動(dòng)跟客戶(hù)聯(lián)系，找他們一一談心，主動(dòng)要求他們到我這里來(lái)，跟他們一起研究，探討�？蛻�(hù)之間千差萬(wàn)別，對客戶(hù)我們要對他們進(jìn)行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過(guò)和他們一起的探討，談心，總結了一些經(jīng)驗并付出實(shí)用，取得了一定的成績(jì)，同時(shí)也取得了客戶(hù)的信任。在今年我們服務(wù)站的客戶(hù)睡眠客戶(hù)已經(jīng)在我們的扶持下充分動(dòng)起來(lái)了，同時(shí)充分利用資源，尋求增量資金，順利實(shí)現了年初報本贏(yíng)利的目的。
三、存在問(wèn)題
xx服務(wù)站客戶(hù)的市值相對還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進(jìn)一步提高。我將從吸引增量資金和盤(pán)活內部資產(chǎn)兩個(gè)角度去努力提高客戶(hù)資券換手率，以目前的客戶(hù)市值和交易量來(lái)看，客戶(hù)的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數較集中，多半集中在少數人身上。最主要的問(wèn)題還是客戶(hù)人數太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。
此致
敬禮!
述職人：xxx
20xx年x月x日
金融行業(yè)職員年終述職報告四篇3
尊敬的領(lǐng)導：
您好!
進(jìn)入xx證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，現在述職如下：
一、對證券行業(yè)有了初步了解
進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷(xiāo)，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。
二、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高
在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，與客戶(hù)的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶(hù)不定期的回訪(fǎng)，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使xx服務(wù)真正的深入人心。
三、工作的責任心和事業(yè)心的加強
加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認真對待，盡量避免給客戶(hù)和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
四、不足之處
1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習。
2、在與客戶(hù)關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專(zhuān)業(yè)分析能力及營(yíng)銷(xiāo)能力還須進(jìn)一步增強。
此致
敬禮!
述職人：xxx
20xx年x月x日
金融行業(yè)職員年終述職報告四篇4
尊敬的領(lǐng)導：
您好!
20xx年已經(jīng)過(guò)去，在過(guò)去一年中，在市分行領(lǐng)導教導下，在省分行渠道管理部、科技發(fā)展部指導下，在我們經(jīng)理帶領(lǐng)下，我恪盡職守，忠實(shí)履行了自己崗位職責，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻了一份應盡力量。20xx年是我人生旅程中最重要一年，在過(guò)去一年中，在各位領(lǐng)導、同事們指導、幫助下，我收獲了許多，在此我向大家表示最真誠感謝�，F在，我向大會(huì )作20xx年度述職報告，請各位領(lǐng)導、各位代表審議。
一、積極努力學(xué)習政治理論和科學(xué)文化知識
各級領(lǐng)導精心培養下和同事們悉心照顧下，我也通過(guò)自己努力在思想學(xué)習和工作上收獲可謂是碩果累累。思想上，堅持理論與實(shí)際相結合觀(guān)念，積極參加上幾行所組織政治學(xué)習在提高思想覺(jué)悟同時(shí)，將理論與自身柜面業(yè)務(wù)實(shí)際操作相結合，與生活相結合。由剛剛畢業(yè)紀律性不強，操作不太規范化轉變成為嚴以律己，操作遵守規章制度工作勤懇并積極良好完成自己本職工作，我懂得了無(wú)規矩不成方圓，勤能補拙道理。文化上，努力學(xué)習《柜員》教材，積極參加各種考試來(lái)充實(shí)自己理論知識缺乏，更讓自己深入了解柜員業(yè)務(wù)特性，及工作重要性等基礎知識。
二、踏實(shí)認真工作，積極學(xué)習柜面業(yè)務(wù)
柜員是直接面對客戶(hù)群體戰斗在一線(xiàn)工作崗位，在這平凡崗位上，雖然只有日復一日年復一年重復那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營(yíng)銷(xiāo)維護，迎來(lái)送往之類(lèi)枯燥運作和繁雜事務(wù)它工作雖然是比較枯燥乏味，但是把平凡點(diǎn)點(diǎn)滴滴做到完美那就是一件偉大事情，其實(shí)人生價(jià)值不都體現在平凡工作上嗎?
面對各類(lèi)客戶(hù)，柜員想要讓讓客戶(hù)真正體會(huì )到農行優(yōu)質(zhì)完善服務(wù)，所以我們就一定要有熟練地業(yè)務(wù)處理能力跟良好職業(yè)道德操守。自從參加工作后，我學(xué)會(huì )了踏實(shí)工作，努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，跟很多同事請教業(yè)務(wù)技巧與知識，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗業(yè)績(jì)。在工作生活上同事和領(lǐng)導給與了我無(wú)微不至照顧讓我飛快地成長(cháng)著(zhù)業(yè)務(wù)不斷熟練。在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在遵守我行各項規章制度前提下，我能夠靈活掌握營(yíng)銷(xiāo)方式，為客戶(hù)提供一定靈活、快捷優(yōu)質(zhì)化服務(wù)，不耽誤客戶(hù)時(shí)間更能改善客戶(hù)對我行印象。
三、團結進(jìn)取，共同營(yíng)造良好工作環(huán)境
“上下同欲者勝�！睂O武在孫子兵法里如是說(shuō)，只有上下各級由于一樣目標團結在一起，我們才能在這競爭日益激烈金融競爭中長(cháng)盛不衰立于不敗之地。團結他人，共同進(jìn)取，也是我為人處世態(tài)度。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學(xué)習、相互促進(jìn);在生活中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng )造和諧氛圍。同時(shí)，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀(guān)念，為了統一目標而努力奮進(jìn)。
簡(jiǎn)而言之，回顧過(guò)去展望未來(lái)。這一年來(lái)，在領(lǐng)導和同事關(guān)心、幫助下，我在各方面都有了長(cháng)足發(fā)展與進(jìn)步，但也還存在著(zhù)很多不足，如還是對某些業(yè)務(wù)不熟練，在前臺遇到緊急情況機動(dòng)性有待提高，對金融財會(huì )知識了解得不夠，今后我會(huì )不斷加強鍛煉，爭取在新一年中取得更好成績(jì)。
青年時(shí)期是人生最寶貴時(shí)光，因為躊躇滿(mǎn)志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多夢(mèng)想和希望!但在我看來(lái)，青年寶貴還在包括不懈追求與團隊融合，崇高道德修養，以及堅強意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻!
此致
敬禮!
述職人：xxx
20xx年x月x日
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