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銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理的述職報告

時(shí)間:2020-12-12 11:04:52 述職報告 我要投稿

銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理的述職報告

  日子總是像從指尖流過(guò)的細沙,在不經(jīng)意間悄然滑落,回想起這段時(shí)間的工作,一定取得了很多的成績(jì),述職報告也應跟上時(shí)間的腳步了。那要怎么寫(xiě)好述職報告呢?以下是小編精心整理的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理的述職報告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理的述職報告

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理的述職報告1

  20xx年各項工作基本告一段落了,一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自己,嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,20xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲179萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

  一、加強學(xué)習,提高自身素質(zhì)。

  一年來(lái),我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后, 多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù),可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。

  作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習,還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng),看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識的欠缺,回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。

  二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

  一年來(lái),我先后從事儲蓄員,客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表9 0多份。做為客戶(hù)經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶(hù)著(zhù)想,向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶(hù)不明白的`事情解釋清楚,最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě),每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。

  在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要問(wèn)我,我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

  三、開(kāi)拓市場(chǎng),尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。

  只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),擴展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶(hù),但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來(lái),我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù),說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù),以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo),擴大宣傳力度,我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù),介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì ),給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況,有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。

  新的一年里我為自己制定了新的目標,做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。

  一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養,強烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴格,潔身自愛(ài)。

  二、心理方面?蛻(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強的交際溝通能力,語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗,在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。

  三、業(yè)務(wù)方面?蛻(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

  另外,客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

  四、營(yíng)銷(xiāo)方面?蛻(hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

  職位描述:

  1.負責私人銀行部客戶(hù)產(chǎn)品的設計和開(kāi)發(fā),監察營(yíng)銷(xiāo)推廣項目的進(jìn)度;

  2.運用各項分析技術(shù),洞悉客戶(hù)分層的購買(mǎi)行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求;

  3.根據私人銀行客戶(hù)的需求,為客戶(hù)提供全方位的理財策劃和服務(wù);

  4.負責高端客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)、維護和服務(wù)工作;

  5.搜集及評估客戶(hù)意見(jiàn),制訂及改進(jìn)品牌服務(wù)內容及水平;

  6.負責私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的推廣和客戶(hù)關(guān)系管理工作;

  7.發(fā)掘客戶(hù)需要及業(yè)務(wù)機會(huì ),進(jìn)行交叉銷(xiāo)售,確保完成銷(xiāo)售指標;

  8.負責向客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險防范和反饋信息。

  任職要求:

  1.具備多年銀行工作經(jīng)驗、銷(xiāo)售財富管理產(chǎn)品及客戶(hù)管理經(jīng)驗;

  2.熟悉內地個(gè)人金融服務(wù)的一般運作及產(chǎn)品,熟悉各種金融工具的投資技巧;

  3.具有廣泛的社會(huì )關(guān)系和客戶(hù)資源,具備較強的商務(wù)談判力及客戶(hù)拓展能力;

  4.熟練掌握財務(wù)、金融和相關(guān)法律知識;

  5.在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域有一定的專(zhuān)長(cháng)和研究;

  6.具有強烈的責任感及客戶(hù)服務(wù)意識,富有團隊管理及協(xié)作精神;

  7.具有良好的交流溝通能力,英文程度良好;

  8.具備CFP、CFA、注冊會(huì )計師等執業(yè)資格者優(yōu)先。

  入職門(mén)檻:

  在客戶(hù)的心目中,理財經(jīng)理應該是能夠為他們解決一切問(wèn)題的專(zhuān)家,所以你不僅要精通包括信用卡、個(gè)人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種,又要熟悉證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金投資市場(chǎng)。因此,充分了解理財產(chǎn)品,時(shí)刻汲取金融知識并且保持對金融市場(chǎng)的敏銳度是成為一個(gè)合格理財經(jīng)理的重要前提。

  職業(yè)晉升通道:

  理財顧問(wèn)—理財經(jīng)理—高級理財經(jīng)理

  快速成長(cháng)秘籍:

  職業(yè)道德不可丟:客戶(hù)與理財經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之一,造成這個(gè)問(wèn)題的原因在于有些理財經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標,而不顧客戶(hù)的真實(shí)需求胡亂推薦理財產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶(hù)投資損失,同是也破壞了理財經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽(yù),進(jìn)一步會(huì )造成客戶(hù)流失業(yè)績(jì)下滑,是誰(shuí)也不愿意看到的雙輸結果。因此理財經(jīng)理應該持有的理念是:為客戶(hù)服務(wù),客觀(guān)地幫助客戶(hù)分析其財務(wù)狀況,了解客戶(hù)的需求后再給予具備針對性的專(zhuān)業(yè)建議。

  產(chǎn)品信息要抓牢:市場(chǎng)蘊含的理財需求非常龐大,以往銀行的存、取、貸等傳統業(yè)務(wù)范疇已經(jīng)不能滿(mǎn)足如今客戶(hù)的要求,F在客戶(hù)都需要更為個(gè)性化的服務(wù),要為每一個(gè)情況不同的客戶(hù)“量體裁衣”,量身定做適合他們的理財投資計劃。這就要求理財經(jīng)理對市場(chǎng)上的理財產(chǎn)品非常熟悉,這樣才不至于在接受業(yè)務(wù)咨詢(xún)時(shí)出洋相,而這一方面,實(shí)踐的經(jīng)驗是最重要的。

  個(gè)人品牌要重視:要記得你是一個(gè)理財經(jīng)理,而不是一個(gè)銷(xiāo)售,不要被真金白銀的業(yè)績(jì)數字套牢,這只會(huì )讓你在這個(gè)變化多端的市場(chǎng)更為浮躁。除了日常工作外,為了提升個(gè)人的職業(yè)素養,要能夠潛心做些金融問(wèn)題研究和市場(chǎng)分析,對金融環(huán)境的起伏總結自己的看法,切忌隨波逐流。

  客戶(hù)誤區要幫助:理財經(jīng)理是專(zhuān)家,所以客戶(hù)才會(huì )求教于你。因此,如果客戶(hù)有些不切實(shí)際的收益構想,理財經(jīng)理要坦白告知,不能因為害怕失去這個(gè)客戶(hù)而給他造一個(gè)美好的空想。要告訴客戶(hù):理財不是一夜暴富,理財也會(huì )有風(fēng)險。幫助客戶(hù)進(jìn)行觀(guān)念的轉變,讓他們真正了解理財,信任理財,當然也更信任你。

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理的述職報告2

  2年以來(lái),國家加大宏觀(guān)調控力度,在經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生較大變化的新形勢下,市行黨委順應市場(chǎng)變化,提出“大市場(chǎng)、大營(yíng)銷(xiāo)、大管理”的經(jīng)營(yíng)理念,進(jìn)一步完善“扁平化”管理的組織框架,推動(dòng)我行走持續健康發(fā)展道路,并取得了良好的工作成效。今天,我們在這里述職就是要交流一年來(lái)的工作經(jīng)驗、反思工作中的不足、探索在新的經(jīng)濟環(huán)境下經(jīng)營(yíng)發(fā)展之新思路、新措施,下面我分四個(gè)部分進(jìn)行2年度的工作述職。

  一、一年來(lái)的主要工作成效

  1、各項維持穩定,信貸結構得到優(yōu)化:至12月末,各項余額為萬(wàn)元,較年初增加229萬(wàn)元。其中項目萬(wàn)元,較年初減少萬(wàn)元;流動(dòng)資金萬(wàn)元,較年初減少萬(wàn)元;住房開(kāi)發(fā)萬(wàn)元,較年初增加2307萬(wàn)元;個(gè)人住房萬(wàn)元,較年初增加萬(wàn)元;個(gè)人消費萬(wàn)元,較年初增加1563萬(wàn)元。

  2、各項存款業(yè)務(wù)大幅增長(cháng):至12月末,對公存款余額萬(wàn)元,較年初增加萬(wàn)元;同業(yè)存款萬(wàn)元,較年初增加萬(wàn)元,累計增加萬(wàn)元。

  3、票據業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,效益明顯。全年票據直貼億元,同比增加7億元;貼現收入萬(wàn)元,同比增加1153萬(wàn)元;實(shí)現利差萬(wàn)元。

  4、中間業(yè)務(wù)大步發(fā)展:全年實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元,其中財務(wù)顧問(wèn)費萬(wàn)元;保理手續費收入70萬(wàn)元;信息服務(wù)業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元;代理個(gè)人財險業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元;銀行承兌收入萬(wàn)元;代理工資收入萬(wàn)元。

  5、信貸資產(chǎn)收益迅速提高。全年實(shí)現利息收入萬(wàn)元,同比多收萬(wàn)元,占全行利息收入的%,實(shí)收利率%。

  二、主要工作思路和措施

  (一)樹(shù)立大市場(chǎng)、大營(yíng)銷(xiāo)觀(guān)念。在市行黨委的安排部署下公司業(yè)務(wù)部與建設分理處順利合并,成立了真正意義上的專(zhuān)業(yè)化客戶(hù)經(jīng)理隊伍,通過(guò)對客戶(hù)資源的整合共享,真正為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù),充分挖掘客戶(hù)的最大價(jià)值。

  (二)巧用各式營(yíng)銷(xiāo)策略。

  1、大企業(yè)采取“降低占比,擇機減少總量,推動(dòng)信貸資產(chǎn)適度地向上市公司流動(dòng)”的策略,重點(diǎn)做好低風(fēng)險短期融資品種及中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo),到12月底,實(shí)現了融資占比、總量雙下降,收下增加的良好效果。公司融資占比下降%,總量減少億元,各項收入增加萬(wàn)元;公司融資占比下降%,總量減少億元,各項收入增加萬(wàn)元;安股融資占比下降%,總量減少億元,各項收入增加萬(wàn)元。

  2、充分挖掘前期基礎設施項目投放的產(chǎn)品延伸價(jià)值,繼續完善好項目的財務(wù)顧問(wèn),增加中間業(yè)務(wù)收入185萬(wàn)元。對開(kāi)發(fā)建設完工的項目,積極配合政府的招商引資,收回項目。同時(shí)積極跟進(jìn)市場(chǎng)前景看好的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目,培育住房按揭資源,如:萍安大道旁的雅典花園,長(cháng)興立交橋的塞納名城,秋收起義廣場(chǎng)的金典城等,為客戶(hù)提供了一條龍式的套餐服務(wù)。

  3、營(yíng)銷(xiāo)培育中小企業(yè)客戶(hù)市場(chǎng),重點(diǎn)做好與大企業(yè)配套及特色處于龍頭地位的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo),從信貸、結算衍生產(chǎn)品、中間業(yè)務(wù)等進(jìn)行捆綁式營(yíng)銷(xiāo),成效顯著(zhù),這塊客戶(hù)增加收入1100萬(wàn)元。

  4、積極營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。針對房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況,我部對房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)進(jìn)行了細分,確立了“扶優(yōu)限劣、重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)”的營(yíng)銷(xiāo)策略,把開(kāi)發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟實(shí)力較為雄厚的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來(lái)扶持,并將一些信譽(yù)一般、資金實(shí)力較差的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)淘汰出局,淡出單體樓住房開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。住房開(kāi)發(fā)的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益,有力地支持了我市的城市建設和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大,樹(shù)立了我行服務(wù)社會(huì )、支持經(jīng)濟建設的良好形象。同時(shí)也為我行個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲備了按揭資源,延伸了“營(yíng)銷(xiāo)鏈條”。

  5、機構系統以財政、社保、鐵路、供電為營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn),爭奪市場(chǎng)份額,2年成功營(yíng)銷(xiāo)了幾個(gè)大項目:

  1、“采煤沉陷區國債項目”資金達2.7億元,已到位萬(wàn)元;

  2、鐵路財務(wù)中心開(kāi)戶(hù),存款日均余額近0.2億元;

  3、國庫國債項目資金專(zhuān)戶(hù)30余戶(hù),存款約0.5萬(wàn)元;

  4、供電代收電費項目等。同時(shí),對于機構客戶(hù)以電子產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)為載體,增大在我行現金流,提高資金沉淀率。

  5、針對公司客戶(hù)資源豐富,對銀行產(chǎn)品需求多的特點(diǎn),重點(diǎn)抓好公司業(yè)務(wù)與個(gè)金業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、不良處置等業(yè)務(wù)的鏈接,最大限度地提高客戶(hù)資源的綜合收益率。

  (三)緊扣效益核心。

  1、抓住央行對利率管理實(shí)行上浮幅度區間倍數政策,對中小企業(yè)利率全面實(shí)行上浮不低于30%的同時(shí),重點(diǎn)突破公司集團、煙草公司,實(shí)現利率上浮,并杜絕了利率下浮的出現,努力提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的“單產(chǎn)”。同時(shí)培養鍛煉了客戶(hù)經(jīng)理的議價(jià)能力。

  2、緊緊圍繞公司做大做強做精票據貼現業(yè)務(wù),隨著(zhù)公司200萬(wàn)噸新廠(chǎng)的投產(chǎn)達標,票據資源也隨之增加,在緊盯公司票據貼現資源的同時(shí),全力營(yíng)銷(xiāo)公司上下游客戶(hù)的票據貼現業(yè)務(wù),并不斷拓展公司、中小煤礦企業(yè)、水泥企業(yè)的票據資源,擴大我行在的票據業(yè)務(wù)市場(chǎng)占比。2年我行票據貼現達18.8萬(wàn)元,貼現收入2576萬(wàn)元,實(shí)現了跳躍式增長(cháng),產(chǎn)生了良好的規模效益。

  3、拓展保理業(yè)務(wù),重點(diǎn)做好大企業(yè)的保理業(yè)務(wù),及與大企業(yè)配套的中小企業(yè)保理業(yè)務(wù)。今年累計辦理辦理業(yè)務(wù)萬(wàn)元,實(shí)現利息收入萬(wàn)元,實(shí)現手續費收入萬(wàn)元。

  4、以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為紐帶,推動(dòng)代理業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展,全面推動(dòng)工資收費。今年公司、安股取得突破,進(jìn)而在中小企業(yè)中實(shí)行收費。

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