銀行客戶(hù)經(jīng)理實(shí)習報告
時(shí)光匆匆,我在浦發(fā)銀行當客戶(hù)經(jīng)理助理實(shí)習已經(jīng)有四個(gè)月了.以下是小編帶來(lái)銀行客戶(hù)經(jīng)理實(shí)習報告的相關(guān)內容，希望對你有幫助。
銀行客戶(hù)經(jīng)理實(shí)習報告【1】
蘭州商學(xué)院隴橋學(xué)院財政金融系 2012級財政班 王鈺 實(shí)習單位：上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行 實(shí)習時(shí)間：2015年1月19日----2015年2月8日 實(shí)習目的：通過(guò)在上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行的實(shí)習，掌握基本的銀行信貸業(yè)務(wù)，熟悉銀行日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎。
實(shí)習崗位：客戶(hù)經(jīng)理助理
實(shí)習內容： （1）了解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業(yè)文化和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等。
�。�2）學(xué)習了解個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)的分類(lèi)和范疇。
�。�3）學(xué)習了解個(gè)人貸款報批材料具體內容，協(xié)助整理和填寫(xiě)個(gè)人貸款報批材料，學(xué)習一手房按揭貸款、個(gè)人消費貸款和個(gè)人綜合授信等的異同。
�。�4）錄入 信息，計算客戶(hù)每月流水等。
�。�5）整理個(gè)人擔保購房借款合同，做出分類(lèi)統計表格，便于日后工作。
�。�6）學(xué)習抵押合同的填寫(xiě)，跟隨經(jīng)理在蘭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局辦理住房抵押。
�。�7）學(xué)習《個(gè)人貸款合同》的填寫(xiě)，協(xié)助整理審查是否有遺漏，蓋章確認等。
�。�8）和行長(cháng)、經(jīng)理們一起參加了創(chuàng )新360樂(lè )活公益迎春年會(huì )，整理資料，發(fā)放宣傳福袋，協(xié)助經(jīng)理為客戶(hù)宣傳講解浦發(fā)銀行具體業(yè)務(wù)，了解客戶(hù)需求等。
�。�9）學(xué)習了解個(gè)人銀行客戶(hù)關(guān)系管理系統。
實(shí)習階段表現評價(jià)：
實(shí)習收獲與體會(huì )：
通過(guò)這次畢業(yè)前的實(shí)習，讓我對上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行的基本個(gè)人信貸業(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進(jìn)行基本操作外，也為我今后踏入社會(huì )奠定了基礎。
首先，我覺(jué)得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì )以后必須要有很強的責任心和扎實(shí)認真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負責。我覺(jué)得盡快完成自己的角色轉變是非常重要的。
其次，在整個(gè)信貸業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中我體會(huì )到貸款工作是一個(gè)注重細節的工作，一點(diǎn)小的錯誤，就可能發(fā)生貸款風(fēng)險。因此，無(wú)論在學(xué)習還是工作中，我們都不能忽視細節的重要性。在貸款業(yè)務(wù)方面，通過(guò)對貸款材料的搜集整理，使自己了解到申請貸款所需要的材料，比如身份證、營(yíng)業(yè)執照、征信記錄和面談?dòng)涗浀�，使自己對整個(gè)貸款業(yè)務(wù)有了一個(gè)感性的認識，雖然這些都是基礎的業(yè)務(wù)，但卻是貸款真實(shí)有效的關(guān)鍵環(huán)節。另外專(zhuān)業(yè)技能與實(shí)際相結合也是客戶(hù)經(jīng)理必備的素質(zhì)。在調查的過(guò)程中，運用自己的知識和交談能力與客戶(hù)溝通是了解客戶(hù)的關(guān)鍵�？蛻�(hù)經(jīng)理憑借自己所知道的知識和能力來(lái)分析、解決問(wèn)題。如果客戶(hù)經(jīng)理的知識面不廣，對于客戶(hù)所經(jīng)營(yíng)的行業(yè)只是一知半解的話(huà)，那么就很難判斷客戶(hù)是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學(xué)習到一個(gè)優(yōu)秀的'客戶(hù)經(jīng)理要具備耐心和良好的溝通能力。學(xué)習如何馬上了解陌生客戶(hù)的需求，如何維護客戶(hù)關(guān)系和服務(wù)客戶(hù)等�？蛻�(hù)經(jīng)理了解各方面的知識并且能結合實(shí)際，為客戶(hù)做出私人訂制式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學(xué)的知識與實(shí)際問(wèn)題相聯(lián)系，將是我以后學(xué)習的一個(gè)重要項目。
最后，還要有明確的職業(yè)規劃。所以今后在學(xué)習之余還要抓緊時(shí)間努力學(xué)習銀行相關(guān)知識以充實(shí)自己，相信只有這樣未來(lái)才能在自己的工作崗位上得到更好的發(fā)展。
銀行客戶(hù)經(jīng)理實(shí)習報告【2】
我是XX，來(lái)自于XX大學(xué)XX專(zhuān)業(yè)，將于XX年6月畢業(yè)。在今年7月初有幸加入到XX銀行XX分行XX部，開(kāi)始了為期XX月的實(shí)習期。
一、實(shí)習工作內容
實(shí)習的第一天，XX老師向我介紹了XX部門(mén)的一些基本情況，讓我對接下來(lái)的工作有了基本的概念。接著(zhù)我便跟隨部門(mén)XX老師和XX老師來(lái)到了我們深耕的市場(chǎng)，也是我們的戰場(chǎng)——XX市場(chǎng)。該市場(chǎng)由A區——G區共7個(gè)品牌商品經(jīng)營(yíng)專(zhuān)區組成，是我國XX較大的食品批發(fā)市場(chǎng)。到達市場(chǎng)后，我的工作就是跟隨X老師和X老師拜訪(fǎng)客戶(hù)，對于老客戶(hù)，主要是了解他們對于我行產(chǎn)品的需求以及建議，做好貸后服務(wù)；對于新客戶(hù)，就是為其講解XXXX的優(yōu)勢、特點(diǎn)以及授信條件，促成潛在客戶(hù)的合作意向。對于已經(jīng)達成合作意向的客戶(hù)，協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理對其進(jìn)行貸前檢查和授信資料的收集，并在現場(chǎng)利用PAD錄入系統，上報信貸工廠(chǎng)進(jìn)行審批。
授信審批通過(guò)之后，客戶(hù)需要到我行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行開(kāi)卡以及面簽。面簽之前需要準備齊所有的必要資料，比如征信報告，銀行流水，現場(chǎng)照片，法院被執查詢(xún)等等。待客戶(hù)到達行里之后，還需將其所帶證件原件全部復印才算資料完整。第一次面簽就是這樣在XX老師的帶領(lǐng)下邊做邊學(xué)，最終也算是順利地完成了。
對于老客戶(hù)需要進(jìn)行貸后風(fēng)險現場(chǎng)排查，在XX老師的帶領(lǐng)下，我們來(lái)到了各個(gè)客戶(hù)的店鋪里，了解客戶(hù)目前的經(jīng)營(yíng)狀況，發(fā)現并排除潛在的風(fēng)險。同時(shí)聽(tīng)取客戶(hù)對于產(chǎn)品的建議和意見(jiàn)，以便于日后加以改進(jìn)。
二、實(shí)習心得體會(huì )
在這兩個(gè)月的實(shí)習過(guò)程中，我逐漸對銀行有了更深入更新的認知，包括銀行的部門(mén)機構設置、主營(yíng)業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)流程等�；仡檭蓚�(gè)月的實(shí)習時(shí)光，既有成功后的欣喜和激動(dòng)，也有挫敗后的失落和無(wú)奈，在部門(mén)各位老師的諄諄教導下，我在收獲業(yè)務(wù)技能的同時(shí)，內心也經(jīng)歷著(zhù)微妙的成長(cháng)。XX老師是一位平日里比較嚴肅的人，但是他的業(yè)務(wù)能力卻是最強的，營(yíng)銷(xiāo)的方法和話(huà)術(shù)有自己的一套體系，跟著(zhù)X老師跑市場(chǎng)的過(guò)程中收獲最多，業(yè)務(wù)能力得到了快速的提高。XX老師對待工作是十分嚴謹的，各種資料必須整理整齊，就連資料的擺放方向也要必須正確，這讓我意識到了注重細節的重要性，尤其是在銀行這種開(kāi)展金錢(qián)游戲的機構之中。XX老師則是比較健談，十分幽默有趣的，能夠在與客戶(hù)侃侃而談、談笑風(fēng)生的過(guò)程中便與客戶(hù)達成合作意向，拿下一單業(yè)務(wù)；同時(shí)XX老師對于我行的IT系統平臺也是研究的十分透徹，提高了工作效率。這讓我領(lǐng)悟到，與客戶(hù)交流是一件需要慢功夫的事情，需要與客戶(hù)進(jìn)行走心的溝通，才能獲取客戶(hù)的信任和支持。XX老師是一位十分勤奮的人，并且經(jīng)
驗十分豐富，能夠靈活的應對客戶(hù)的各種問(wèn)題。尤其是電銷(xiāo)時(shí)，與客戶(hù)進(jìn)行首次溝通的過(guò)程中，能夠抓住客戶(hù)的需求，輕松應對客戶(hù)的刁難。這讓我認識到了豐富的從業(yè)經(jīng)驗是多么的重要，獲得有效的經(jīng)驗不僅要靠勤奮，更要善于總結，才能最終形成自己的東西。
總而言之，跟隨各位老師學(xué)習到了一個(gè)優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理要具備耐心和良好的溝通能力。學(xué)習如何馬上了解陌生客戶(hù)的需求，如何維護客戶(hù)關(guān)系和服務(wù)客戶(hù)等等。
兩個(gè)月的時(shí)間轉瞬即逝，但是它留給我的決不僅僅是業(yè)務(wù)技能的提高，更多是一種學(xué)習能力。十分感謝XX銀行能夠給我這么一個(gè)大平臺讓我了解銀行，了解金融業(yè)務(wù)；更要感謝部門(mén)各位老師的悉心教導，使我快速提高了業(yè)務(wù)技能并對銀行業(yè)有了更深刻的認識。實(shí)習結束之后又是一個(gè)新的開(kāi)始，在新的起點(diǎn)上，我將重新審視自己，不斷的給自己充電，為自身的提高做出應有的努力。
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