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證券公司實(shí)習報告

時(shí)間:2021-03-15 14:51:24 實(shí)習報告 我要投稿

證券公司實(shí)習報告

  證券法學(xué)是一門(mén)專(zhuān)業(yè)技術(shù)性很強的法學(xué)課程,因此,要在證券法學(xué)教學(xué)過(guò)程中重視實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節。本文是為大家整理的證券公司實(shí)習報告范文,僅供參考。

證券公司實(shí)習報告

  證券公司實(shí)習報告范文一:

  20xx年7月份,我有幸被財通證券選中,從而開(kāi)始了我一個(gè)月的實(shí)習生活。在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了財通證券諸暨營(yíng)業(yè)部,在了解財通證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識,并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。

  一、公司簡(jiǎn)介

  財通證券經(jīng)紀有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司,隸屬于浙江財政廳。20xx,吸收合并天和證券經(jīng)紀有限公司。

  二、具體實(shí)習內容

  我被安排在客戶(hù)服務(wù)部工作,主要在柜臺跟著(zhù)老員工學(xué)習。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習生活:

  首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30---9:00晨讀,主要在大戶(hù)室讀報,有《中國證券報》、《證券時(shí)報》等。主要了解國家的宏觀(guān)經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評。

  其次,晨讀結束后,我就開(kāi)始忙著(zhù)準備下前臺開(kāi)戶(hù)要用的東西,因為前臺主要的工作就是開(kāi)戶(hù),再加上現在的股市一直牛得要死,導致越來(lái)越多的人熱衷于炒股,于是開(kāi)戶(hù)的人變得異常的多。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是基礎的業(yè)務(wù),因此對于開(kāi)戶(hù)流程,我們都要進(jìn)行詳細的了解和認真的學(xué)習。

  前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如:客戶(hù)需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),如轉托管,撤消指定交易,變更客戶(hù)資料和密碼的重置,銀證轉帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過(guò)程中,我們一大部分的時(shí)間要用在指導客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時(shí)也跟著(zhù)老員工學(xué)習怎樣和客戶(hù)交流,并及時(shí)了解客戶(hù)的需求。

  另外,在整個(gè)工作的過(guò)程中,我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù),和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓和多天的觀(guān)察學(xué)習,我們可以根據我們的知識對客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現問(wèn)題,多學(xué)習證券知識。由于平時(shí)在校學(xué)習比較少關(guān)注股市,更準確的說(shuō)是對證券市場(chǎng)了解的并不多,因此也比較少運用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習期間,工作相對較少的時(shí)候,我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對一些各股運用各種指標進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認識。

  最后,當一天的工作基本結束后,我們就開(kāi)始了另一項重要的內容:整理客戶(hù)資料?蛻(hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證對應申請書(shū)、客戶(hù)資料變更表,及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

  整理客戶(hù)資料在實(shí)習中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當煩瑣的的過(guò)程,需要細心和耐心;客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找,所以工作人員對我們進(jìn)行認真的指導。

  三、自己的一些心得和建議

  實(shí)習之前,總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習,對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識,與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題:

  1、關(guān)于工作時(shí)間

  股市開(kāi)市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開(kāi),這有點(diǎn)難為了好多上班族,因為對他們來(lái)說(shuō),要辦理各種業(yè)務(wù)的話(huà)必須請假來(lái)營(yíng)業(yè)部,真的很不方便。

  2、區分客戶(hù)

  和銀行一樣,證券公司也都會(huì )根據客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、散戶(hù)三類(lèi),重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨大客戶(hù)室就可以看出。另外,大客戶(hù)還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶(hù)則沒(méi)有以上的種種待遇,他們要早早搶占機子,有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的;

  3、交易所交易機制

  滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,均應事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構,并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機構所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定;轉托管,是專(zhuān)門(mén)針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個(gè)證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出,投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣(mài)出,則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉出,也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似,但好多股民都不是很了解,特別是關(guān)于轉托管費這個(gè)問(wèn)題,轉出證券公司收了30元,而轉入證券公司又給予報銷(xiāo)了,很有點(diǎn)報復性的味道。自我感覺(jué)很是麻煩;

  4、銀證轉賬和第三方存管制度

  隨著(zhù)銀行和證券公司合作為不斷深入,最近的銀證轉賬和第三方存管制度等證券交易方式,對傳統的證券交易模式提出了挑戰,在業(yè)界引起了高度重視。

  有了銀證轉賬業(yè)務(wù),一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時(shí)通過(guò)電話(huà)劃賬,方便投資者的投資活動(dòng)。但是,銀證轉賬畢竟還存在個(gè)“轉”字,需要耗費一定的人力物力,有時(shí)轉賬不成功,還影響股民的操作,于是第三方存款制度便誕生了。 關(guān)于第三方存管制度

  (1)概念:客戶(hù)證券交易結算資金(俗稱(chēng)“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶(hù)證券交易結算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構。實(shí)施客戶(hù)證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶(hù)證券交易結算資金,而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收?蛻(hù)證券交易資金、證券交易買(mǎi)賣(mài)、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規則。

  (2)背景:我國證券市場(chǎng)是在體制轉軌過(guò)程中建立和發(fā)展起來(lái)的新興市場(chǎng),由于證券市場(chǎng)法律體系不完善,交易管理制度設計存在缺陷,證券公司法人治理結構不健全和自我守法意識不強等因素,一些證券公司出現了挪用、質(zhì)押客戶(hù)交易結算資金,占用客戶(hù)資產(chǎn)等違法違規現象,給客戶(hù)造成了巨大經(jīng)濟損失,已經(jīng)嚴重損害了證券公司的行業(yè)形象,挫傷了客戶(hù)的信心。因此,必須探索從制度上杜絕挪用客戶(hù)證券交易結算資金的行為,換回行業(yè)信譽(yù)和客戶(hù)信心,督促證券公司規范發(fā)展。20xx年末,證監會(huì )在設計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時(shí),提出實(shí)行客戶(hù)證券交易結算資金第三方存管制度。

  (3)目的:建立客戶(hù)證券交易結算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶(hù)證券交易結算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶(hù)證券交易結算資金現象的發(fā)生,從根本上建立起確?蛻(hù)證券交易結算資金安全運作的制度,達到控制行業(yè)風(fēng)險、防范道德風(fēng)險、保護投資者利益、維護金融體系穩定的目的。

  四、經(jīng)過(guò)一個(gè)月的實(shí)習,對股民的一些建議

  1、正確認識股票投資與人生的關(guān)系

  股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財富,同時(shí)也能讓你的財富化為烏有。

  對于投資者來(lái)說(shuō),要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢?著(zhù)名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認識。巴菲特的成功之路,我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念,可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個(gè)方面。實(shí)際上,股票投資與任何一種賺錢(qián)方式都沒(méi)有區別,我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

  總之,要想在股市里清醒地投資,清醒地賺錢(qián),我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,才能夠保持清醒的頭腦,清醒地進(jìn)行股票投資。

  2、樹(shù)立屬于自己的投資觀(guān)念與原則

  作為一個(gè)股票投資者,要想獲得成功,首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀(guān)念。 投資觀(guān)念就仿佛一面旗幟,引領(lǐng)你向著(zhù)正確的方向前進(jìn)。當你在為某項投資舉棋不定時(shí),正確的投資觀(guān)念就會(huì )起到一盞明燈的作用,幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵,就在于樹(shù)立了正確的投資觀(guān)念。他的投資觀(guān)念非常獨特,且非常實(shí)用。在巴菲特眼里,注重股票內在價(jià)值,買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內在價(jià)值的股票,長(cháng)期持有,重視企業(yè)的贏(yíng)利能力,不理會(huì )市場(chǎng)變化,也不擔心短期的股票波動(dòng).這樣,成功就不會(huì )是一件遙遠的事情.巴菲特常常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財的`人,必須樹(shù)立一個(gè)正確的投資觀(guān)念,然后堅持到底.這一點(diǎn),很多股票投資者無(wú)法做到.原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲特自己,也為成功交納了許多學(xué)費,遭遇失敗使他立即總結經(jīng)驗,逐漸樹(shù)立自己的投資觀(guān)念與原則。

  最后,雖然這次實(shí)習時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。

  證券公司實(shí)習報告范文二:

  八月中旬,我步入了漫長(cháng)而充實(shí)的暑假,這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個(gè)暑假了,所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過(guò)得與眾不同值得回味。

  在老師的介紹下來(lái)到了一家證券公司實(shí)習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區成立最早的一家綜合類(lèi)券商,成立于1999年12月28日,注冊資本16.3億元,是在重慶市原四家證券經(jīng)營(yíng)機構基礎上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日,西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市,股票簡(jiǎn)稱(chēng)“西南證券”,股票代碼“600369”。

  公司前身西南證券有限責任公司成立于1999年12月28日,是唯一一家注冊地在重慶的綜合性證券公司,也是重慶地區第一家金融類(lèi)上市公司。

  xx年x月x日我來(lái)到了西南證券大渡口區營(yíng)業(yè)部投入了我的實(shí)習中。雖然只有短短三個(gè)星期的實(shí)習時(shí)間,但是收獲頗豐,不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解,更重要的是結識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人士。在與長(cháng)輩和同齡人的交流中,我對于證券行業(yè)的認識實(shí)現了從理論到實(shí)踐的飛躍。

  實(shí)習的第一周,我被安排在了高潔經(jīng)理的辦公室見(jiàn)習。證券公司對我來(lái)說(shuō)是陌生的,而我所學(xué)的又是會(huì )計專(zhuān)業(yè),可以說(shuō)我對證券一點(diǎn)都不了解。高經(jīng)理考慮到了這點(diǎn),他沒(méi)有實(shí)質(zhì)的教我什么很專(zhuān)業(yè)的東西,只是讓我看了很多公司的資料,比如公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的稽查日志,

  客戶(hù)經(jīng)理的管理細則,開(kāi)戶(hù)合同書(shū)等等。我看了這些資料后,知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)。雖然有些東西看起來(lái)很抽象,但是我還是很認真地看完了,不是很懂,總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時(shí)工作用的軟件,很簡(jiǎn)單的,就像我們用金算盤(pán)軟件做業(yè)務(wù)一樣,我幫經(jīng)理做了經(jīng)紀業(yè)務(wù)的稽查。就是使用軟件查詢(xún)經(jīng)紀業(yè)務(wù),比如查詢(xún)今天有多少個(gè)客戶(hù)開(kāi)戶(hù),有多少客戶(hù)來(lái)查賬等等,要稽查的東西很多,都是一步一步慢慢來(lái)的。

  實(shí)習的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺熟悉前臺業(yè)務(wù)。柜臺人員的舉止和專(zhuān)業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現。柜臺主管是個(gè)很有魅力的人,她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶(hù)為中心,以客戶(hù)需求為中心。為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)并保證客戶(hù)資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確?蛻(hù)和證件的匹配性、真實(shí)性;客戶(hù)身份證的有效性和合法性;客戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性。主顧和所有的柜臺人員都讓我們深切體會(huì )到一個(gè)柜員應具備的職業(yè)操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶(hù)。

  在柜臺的學(xué)習中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括:開(kāi)戶(hù)、辦理轉托管、銷(xiāo)戶(hù)、開(kāi)通創(chuàng )業(yè)板、推銷(xiāo)新產(chǎn)品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見(jiàn)表格的用途如:跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請表、激活小額休眠賬戶(hù)申請表、非上市公司股份認權申請表,同時(shí)熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學(xué)習積極提問(wèn),現在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù),懂得看表還原業(yè)務(wù),還能親自帶客戶(hù)開(kāi)戶(hù),同時(shí)學(xué)習了一些接待客戶(hù)的技巧。

  開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務(wù),因此對于開(kāi)戶(hù)流程,我都進(jìn)行詳細的了解和認真的學(xué)習。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶(hù)的流程:

  1、個(gè)人開(kāi)戶(hù)需提供身份證原件及復印件,深、滬證券賬戶(hù)卡原件及復印件;若是代理人,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復印件;

  2、填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》;

  3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設資金賬戶(hù) ;

  4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉賬;

  現在開(kāi)戶(hù)越來(lái)越嚴格,開(kāi)戶(hù)資料必須要本人填寫(xiě),有些老人寫(xiě)字比較困難,想讓我們幫他們填寫(xiě)資料,我們都沒(méi)辦法。除此之外還多了一項以前沒(méi)有的,就是要進(jìn)行電子攝像。

  前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如:客戶(hù)需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),如轉托管,撤消指定交易,變更客戶(hù)資料和密碼的重置,銀證轉賬的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過(guò)程中,我一大部分的時(shí)間要用在指導客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的資料并復印身份證及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時(shí)我也跟著(zhù)老員工學(xué)習怎樣和客戶(hù)交流,并及時(shí)了解客戶(hù)的需求。另外,我也提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)。經(jīng)過(guò)多天的觀(guān)察學(xué)習,我可以對客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但我覺(jué)得更重要的是要多發(fā)現問(wèn)題,多學(xué)習證券知識。由于平時(shí)在校學(xué)習比較少關(guān)注股市,更準確的說(shuō)對證券市場(chǎng)了解得并不多,

  因此也幾乎不用股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習期間,工作相對較少的時(shí)候,我比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司,并對各股運用各種指標進(jìn)行了分析,把所學(xué)的知識回顧了一遍,雖然不能熟練操作股票行情分析軟件,但對股票市場(chǎng)也有了比原來(lái)更深刻的認識。

  在實(shí)習的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶(hù),為客戶(hù)介紹我們的服務(wù)。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo),每天我們都會(huì )打上百個(gè)電話(huà),由于是第一次打電話(huà),上手不久就遇到了許多困難,顧客無(wú)情的掛電話(huà),使我的信心備受打擊,雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準備,但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著(zhù)克服,但是效率仍然很低,肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音,也有馬上掛電話(huà)的,這樣更打擊我的激情。我告訴自己:要忍耐,要堅持。一直到我被掛電話(huà)已成為家常便飯的時(shí)候,我知道我終于過(guò)了自己那一關(guān),我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬,我就盡量放軟,讓客戶(hù)感覺(jué)到我很有耐心和誠意。漸漸地,和我談話(huà)的人多了,我更有積極性了。人是很奇妙的,和人談話(huà)我能學(xué)到很多,也讓我見(jiàn)識到了各種各樣的人。有些人他們一聽(tīng)我說(shuō)就知道我是新人,我知道談話(huà)的時(shí)候我表現得不是很專(zhuān)業(yè),才讓他們有這種感覺(jué)。為了避免這種情況,就要表現出專(zhuān)業(yè),而要表現出專(zhuān)業(yè),就要加強自己的證券方面的基礎知識,還要不斷提高電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù),深刻了解他們的需要,讓他們接受我們的服務(wù),把潛在的客戶(hù)發(fā)掘出來(lái)。

  為期三周的實(shí)習結束了,回顧這三個(gè)星期來(lái)的實(shí)習,我發(fā)現了自身許多不足。如在面對客戶(hù)時(shí)表現的不夠自然,在處理問(wèn)題時(shí)不夠主動(dòng)。信心來(lái)于專(zhuān)業(yè),細節決定成敗!所以在后期實(shí)習中我會(huì )不斷總結、改進(jìn)!在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做,有什么問(wèn)題盡量自己先思考有了自己的觀(guān)點(diǎn)后再提問(wèn),這樣才能更深刻的理解并培養創(chuàng )新的意識!

  實(shí)習是大學(xué)生走向社會(huì )的一道門(mén)檻,其中充滿(mǎn)著(zhù)磨礪與再學(xué)習的機會(huì ),這對未涉世的我們來(lái)說(shuō)是非常重要的。從實(shí)習期間的每一件小事中,我體會(huì )到了人際關(guān)系、機會(huì )、評價(jià)、競爭、成功、失敗等各種我們今后經(jīng)常會(huì )遇到的事件,相信這些寶貴的經(jīng)驗會(huì )成為我今后成功的重要基石。此次的實(shí)習我學(xué)到了很多書(shū)上沒(méi)有的知識,也讓我意識到今后努力的方向,收獲頗豐,為真正跨入社會(huì )走上工作崗位打下了堅實(shí)基礎。

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