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信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結（精選12篇）
總結是指社會(huì )團體、企業(yè)單位和個(gè)人對某一階段的學(xué)習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習、工作中起到呈上啟下的作用，因此好好準備一份總結吧。那么總結要注意有什么內容呢？下面是小編整理的信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 1
本年度，在州分行黨委特別是分管行長(cháng)的高度重視、正確領(lǐng)導和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門(mén)的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導賦予會(huì )計結算部的工作職責，團結和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿(mǎn)完成了全年各項工作任務(wù)�，F將一年來(lái)的主要工作情況匯報如下：
一、認真貫徹落實(shí)會(huì )計基礎管理工作會(huì )議精神，狠抓會(huì )計內控建設。
為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問(wèn)題，我行于年初召開(kāi)了高規格的會(huì )計基礎工作會(huì )議。會(huì )議認真查找了我行會(huì )計基礎管理方面問(wèn)題，深入分析了問(wèn)題存在的原因，提出了提高我行會(huì )計內控管理水平的具體措施。
不久，會(huì )計結算部正式單設。作為會(huì )計結算部的負責人，我把貫徹落實(shí)會(huì )計基礎管理工作會(huì )議精神作為首要任務(wù)和工作切入點(diǎn)，并從以下幾個(gè)方面開(kāi)展了工作
1、以抓《中國20xx銀行云南省分行會(huì )計內控管理盡職指引》和在會(huì )計基礎管理工作會(huì )議上簽訂的《會(huì )計基礎管理及內控建設責任書(shū)》的落實(shí)為契機，把各級行的行長(cháng)、分管行長(cháng)、會(huì )計部門(mén)（職能所在部門(mén)）負責人、會(huì )計主管、監管員以及人事、監察等相關(guān)職能納入會(huì )計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會(huì )計內控管理關(guān)系更清晰，會(huì )計內控管理層次得到提升。
2、堅持按季組織開(kāi)展監管檢查工作，促進(jìn)會(huì )計內控管理水平逐步提高。
會(huì )計監管是內控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險的重要防線(xiàn)。對這一塊工作的重視我一刻也沒(méi)有放松過(guò)，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營(yíng)機構組織開(kāi)展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監管的內容也嚴格按照會(huì )計監管制度的規定和案件專(zhuān)項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。
從已經(jīng)結束的前三季度監管來(lái)看，累計查出問(wèn)題273個(gè)次，絕大部分問(wèn)題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規行為積分管理辦法領(lǐng)導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實(shí)質(zhì)重于形式作為監管的重要原則，通過(guò)持續、認真細致的監管，我們的會(huì )計內控管理水平有了明顯的進(jìn)步。
3、堅持值班制度，提高預警信息核銷(xiāo)的及時(shí)性和真實(shí)性，充分發(fā)揮會(huì )計監控系統的監督作用。
州分行會(huì )計結算部分設后，我對會(huì )計監管系統的在線(xiàn)值班非常重視，明確責任到人并嚴格執行值班員每日在線(xiàn)值班監控預警信息，督促網(wǎng)點(diǎn)機構會(huì )計主管按時(shí)核銷(xiāo)預警信息。對督辦信息及時(shí)分配給包片監管員進(jìn)行核實(shí)回復。節假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時(shí)，通過(guò)“值班交接”功能進(jìn)行交接。值班工作的加強，直接促進(jìn)了我行預警信息核銷(xiāo)效率的提高，更重要的是對會(huì )計人員產(chǎn)生了一種持續的強大的監督和震懾作用。
4、注重提高會(huì )計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì )計主管履職到位與否，是會(huì )計內控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，20xx年，我認真貫徹落實(shí)會(huì )計主管委派制，倡導提高會(huì )計主管待遇，加大考核力度，提高會(huì )計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構履職滿(mǎn)一年的會(huì )計主管進(jìn)行輪換調整，全州九個(gè)營(yíng)業(yè)機構共輪換會(huì )計主管六名，新委派會(huì )計主管三名，增派會(huì )計副主管兩名。我按月組織召開(kāi)由分管行領(lǐng)導、直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì )計主管、會(huì )計結算部人員、網(wǎng)點(diǎn)負責人等人員參加的會(huì )計主管例會(huì )，分析內控形勢，學(xué)習新的文件精神，研究解決管理中存在的實(shí)際問(wèn)題。以會(huì )代訓，提高會(huì )計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。
二、深入學(xué)習實(shí)踐報告科學(xué)發(fā)展觀(guān)，認真組織部門(mén)員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。
1、深入學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)。深入學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)是適應新形勢，完成新任務(wù)，實(shí)現新發(fā)展的需要，對于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快發(fā)展具有極其重要的'歷史意義和現實(shí)意義。通過(guò)認真的思考、學(xué)習和實(shí)踐，我認為我行會(huì )計工作要貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，讓會(huì )計工作上水平，為我行經(jīng)營(yíng)改革發(fā)展大局做出應有的貢獻，著(zhù)重應做好以下幾點(diǎn)
�。�1）、堅持以人為本，狠抓內控建設�！耙匀藶楸尽�，是科學(xué)發(fā)展觀(guān)的本質(zhì)和核心。銀行會(huì )計工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調、可持續的發(fā)展觀(guān)深入貫徹落實(shí)到工作實(shí)踐中去，最重要的就是要抓好內控建設，確保業(yè)務(wù)實(shí)現“又好又快”地發(fā)展�！昂谩笔侵纲|(zhì)量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內控優(yōu)先，是一種發(fā)展觀(guān)念的轉變。對銀行來(lái)講，首先就是要講風(fēng)險、內控，然后才是效益、發(fā)展。
�。�2）、堅持全面、協(xié)調發(fā)展，突出工作重點(diǎn)。會(huì )計工作落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，必須堅持全面協(xié)調發(fā)展的方針。對我行會(huì )計結算工作來(lái)講，所謂“全面”，就是要全面履行會(huì )計核算和會(huì )計監督職能，全面提高會(huì )計質(zhì)量和會(huì )計工作水平，將凡是有經(jīng)濟活動(dòng)的地方都要納入會(huì )計的視野；所謂“協(xié)調”，就是要使會(huì )計工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應，使會(huì )計核算和會(huì )計監督兩方面相互促進(jìn)，協(xié)調發(fā)展。
�。�3）、堅持可持續發(fā)展，構建風(fēng)險防控長(cháng)效機制。會(huì )計工作要實(shí)現可持續發(fā)展，構建風(fēng)險防控長(cháng)效機制，必須堅持精細化管理和執行力建設。要堅決貫徹“內控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長(cháng)鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過(guò)強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關(guān)人員的風(fēng)險識別能力。要強化問(wèn)責，不斷健全完善考核激勵機制。
2、認真組織部門(mén)員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。20xx銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現農行的社會(huì )形象和社會(huì )聲譽(yù)�？傂兄贫▽�(zhuān)門(mén)的守則來(lái)統一規范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業(yè)操守，倡導按規則為人做事的風(fēng)氣，是做好各項工作、推動(dòng)全行改革發(fā)展非常重要的基礎和保障。
學(xué)習好、領(lǐng)會(huì )好、遵守好《守則》，將有助于規范全行服務(wù)標準，提升全行金融服務(wù)水平；有助于防范合規風(fēng)險和操作風(fēng)險；有利于推動(dòng)全行合規文化建設。為達到規范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開(kāi)展《中國20xx銀行員工行為守則》教育檢查活動(dòng)實(shí)施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)積極參加學(xué)習教育、檢查評價(jià)和總結驗收各階段的活動(dòng)。
我本人參加了省分行開(kāi)展《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)視頻會(huì )議。反復學(xué)習了褚行長(cháng)“一把手”所作的“學(xué)習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語(yǔ)重心長(cháng)的講課。通過(guò)會(huì )計主管例會(huì )和部務(wù)會(huì )等多種形式組織員工集體學(xué)習《員工行為守則》并討論交流學(xué)習心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測試并全部順利通過(guò)。我還公開(kāi)在部室內進(jìn)行了述合規，自覺(jué)接受大家的監督，同時(shí)組織部室員工進(jìn)行對照檢查評分，簽署了《承諾書(shū)》，教育檢查活動(dòng)所形成的材料已整理移交辦公室。
通過(guò)集中系統的《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)，讓我更加深刻地理解了《守則》的內在涵義，更準確地把握《守則》具體條文與精神實(shí)質(zhì)，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺(jué)用《守則》標準規范自身行為。我決心認真執行《守則》，率先垂范，力求在部室內和條線(xiàn)上形成守法合規氛圍。
三、加強金庫管理，規范金庫運轉。
根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管領(lǐng)導的安排，牽頭組織成立州分行現金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過(guò)合理設置崗位、對金庫門(mén)進(jìn)行技術(shù)改造等措施限度地保障了按照制度要求對中心金庫實(shí)行專(zhuān)業(yè)化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營(yíng)業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會(huì )計監管的重點(diǎn)內容之一。
此外，在分管領(lǐng)導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調整充實(shí)了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動(dòng)，檢查了轄內大小所有金庫，通過(guò)專(zhuān)項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實(shí)物券別不符等問(wèn)題得到及時(shí)糾正，金庫門(mén)不合規等問(wèn)題得到及時(shí)解決，進(jìn)一步強化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。
四、配合風(fēng)險資產(chǎn)管理部（資產(chǎn)處置部）做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節工作
確保剝離數據準確無(wú)誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。
不良資產(chǎn)剝離是農行財務(wù)重組的重要環(huán)節，其中與我部工作聯(lián)系緊密的。是剝離前對擬剝離不良資產(chǎn)的核對確認工作和剝離時(shí)對在剝離范圍內但不符合自動(dòng)剝離條件的資產(chǎn)進(jìn)行手工錄入剝離以及剝離后續賬務(wù)處理幾項。
為確保整個(gè)剝離工作萬(wàn)無(wú)一失，對以上工作我都主動(dòng)學(xué)習、主動(dòng)參與，及時(shí)指導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶(hù)逐筆進(jìn)行核對，確保CMS貸款憑證號與CAS貸款賬號建立正確的對應關(guān)系，確保兩系統戶(hù)名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產(chǎn)，按照剝離要求，認真及時(shí)組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉信息的準備工作，逐個(gè)賬戶(hù)填寫(xiě)《非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉信息清單》，規范填寫(xiě)賬戶(hù)合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉。
根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支付對價(jià)款，對基準日表內外利息和基準日后新產(chǎn)生的表內外利息，都不再支付對價(jià)款，需要無(wú)償剝離，并且基準日后收回的表內外利息需無(wú)償剝給委托處置行。因此，要對系統已自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理，但不符合財政部要求的部分賬務(wù)進(jìn)行沖正，同時(shí)，還要對系統未能自動(dòng)完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進(jìn)行手工處理，才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營(yíng)機構同事的配合支持下，在十分緊張的時(shí)限要求內，準確無(wú)誤地完成了所有后續賬務(wù)處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個(gè)完美的休止符。
五、做好外部審計信息申報表的填報和新會(huì )計準則報表轉換工作
20xx年里，總行繼續聘請外部審計機構對我行20xx年末和20xx年中期進(jìn)行全面審計，因兩輪外部審計不同于以往的外部審計，審計結果將對各項戰略舉措產(chǎn)生重要影響，其時(shí)間的要求是剛性的，貫穿于審計工作的計劃、實(shí)施、匯總溝通等各階段。時(shí)間緊、任務(wù)重，為了不給縣支行及基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增加負擔，我把絕大部分的信息申報表填報任務(wù)自己承擔了下來(lái)，以高度的責任感和使命感，按時(shí)按質(zhì)按量完成任務(wù)。
與此同時(shí)，實(shí)施新會(huì )計準則是我行完善公司治理結構、提高管理水平的重要舉措，是當前我行股份制改革的重要基礎性工作之一。
六、組織會(huì )計核算清理，凈化賬面數據。
為建立清晰、嚴明、規范、有效的會(huì )計核算新秩序，確保會(huì )計信息的真實(shí)、完整、合規，為股份公司發(fā)展奠定會(huì )計核算基礎，同時(shí)也是落實(shí)外審管理建議，按照總行的統一部署，我積極組織轄內各縣支行、各營(yíng)業(yè)機構就存款、貸款等方面不規范、不真實(shí)的會(huì )計信息進(jìn)行徹底整改，補充、完善和改進(jìn)不完整、不精細的會(huì )計信息，提高會(huì )計核算工作的合規性、真實(shí)性。
七、推廣上線(xiàn)指紋認證系統、集中對賬管理系統和會(huì )計檔案管理系統等一批新系統，管理手段得到創(chuàng )新和加強。
針對基層網(wǎng)點(diǎn)“明碼、飛卡”的問(wèn)題，推廣上線(xiàn)“柜員指紋認證系統”，實(shí)現柜員身份的活體認證，通過(guò)技術(shù)手段解決“明碼、飛卡”問(wèn)題。針對對賬管理不到位，對賬率偏低的問(wèn)題，在對全州單位結算賬戶(hù)摸底清查的基礎上，推廣電子對賬管理系統，進(jìn)行集中對賬，實(shí)現對賬、記賬的分離，提升對賬管理層次，增強對賬工作的及時(shí)性、真實(shí)性。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 2
一、加強學(xué)習、提高素質(zhì)
我今年二月份從xx分理處調到棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶(hù)提供服務(wù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責，客戶(hù)經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶(hù)是我要學(xué)習和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶(hù)的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶(hù)。
在加強業(yè)務(wù)學(xué)習的同時(shí)，我還積極認真學(xué)習政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會(huì )會(huì )員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，積極參與建言獻策，認真踐行黨的群眾路線(xiàn)。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng )造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細心，觀(guān)察要仔細，調查要屬實(shí)，報告要認真，分析要專(zhuān)業(yè)，在維護好存量客戶(hù)的`同時(shí)要努力挖掘新的客戶(hù)，并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)好中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 3
一、實(shí)施客戶(hù)經(jīng)理制的必要性
�。ㄒ唬⿲�(shí)施客戶(hù)經(jīng)理制是改變銀行傳統模式的需要。由于長(cháng)期計劃經(jīng)濟的影響，銀行內部部門(mén)設置延襲官商機構設置，服務(wù)體系的設置是以銀行為中心，內部各部門(mén)相對獨立性強�？蛻�(hù)到銀行辦理不同種類(lèi)的業(yè)務(wù)時(shí)，需到不同部門(mén)、不同柜臺辦理，柜臺的隔閡和各部門(mén)間互相推諉、扯皮現象經(jīng)常發(fā)生，造成了銀行的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率遠遠不能滿(mǎn)足客戶(hù)的要求。推行客戶(hù)經(jīng)理制，有利于改變銀行單一傳統的服務(wù)模式。
�。ǘ⿲�(shí)施客戶(hù)經(jīng)理制是商銀行競爭日趨激烈情況下，客戶(hù)對金融產(chǎn)品多元化的需要，隨著(zhù)金融體制改革的不斷深入和世界貿易組織的加入，競爭日趨激烈，而銀行間競爭的焦點(diǎn)就是爭奪優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，加之近年來(lái)，經(jīng)濟發(fā)展是客戶(hù)對產(chǎn)評需求成多元化趨勢，銀行的服務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)顯得越發(fā)重要，而銀行的創(chuàng )新和發(fā)展也要求銀行必須推出客戶(hù)經(jīng)理制，方能向客戶(hù)提供全方位金融服務(wù)。
二、目前客戶(hù)經(jīng)理制實(shí)施中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┛蛻�(hù)經(jīng)理的運行機制還需進(jìn)一步完善。鑒于目前客戶(hù)經(jīng)理還未脫離按專(zhuān)業(yè)設置的現實(shí)，客戶(hù)經(jīng)理分散在各個(gè)專(zhuān)業(yè)，各個(gè)部門(mén)，依然存在各負其責，各行其是的現象。所以，客觀(guān)上很難實(shí)行緊密型管理，且目前客戶(hù)經(jīng)理沒(méi)有一定的業(yè)務(wù)處置權，在解決客戶(hù)需求方面，增加了內部協(xié)調的難度。長(cháng)期以來(lái)，各相對獨立的部門(mén)只注重自身業(yè)務(wù)的發(fā)展，忽略了銀行整體經(jīng)營(yíng)效益的發(fā)揮，無(wú)法從整體上贏(yíng)得客戶(hù)，多頭服務(wù)，低效服務(wù)，即浪費資源，也不利于商業(yè)銀行整體優(yōu)勢和效益的發(fā)揮。
�。ǘ┛蛻�(hù)經(jīng)理的工作職責不夠明確，職能單一，沒(méi)有有效發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理的最大能效�？蛻�(hù)經(jīng)理的工作指責概括地說(shuō)是對外代表銀行，對內代表客戶(hù)�？蛻�(hù)經(jīng)理的主要職能是在市場(chǎng)中發(fā)展新客戶(hù)，維系原有的客戶(hù)關(guān)系，將銀行的各種產(chǎn)品與服務(wù)介紹給客戶(hù)為客戶(hù)提供最佳的融資方案和解決相關(guān)問(wèn)題的對策。與此同時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理要收集銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)所需的客戶(hù)信息，并及時(shí)傳遞到相關(guān)部門(mén)。而且目前我們大部分客戶(hù)經(jīng)理職能單一，各干其事，缺乏溝通，并未走出傳統專(zhuān)業(yè)外勤的模式，沒(méi)有真正體現客戶(hù)經(jīng)理一體化的服務(wù)優(yōu)勢。工作僅局限于“公關(guān)”層面，未能結合客戶(hù)的不同需求特點(diǎn)找準切入點(diǎn)，進(jìn)而全面營(yíng)銷(xiāo)銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。加之銀行內部機構設置不盡合理，職責劃分過(guò)細也使得客戶(hù)經(jīng)理的工作無(wú)所適從。
�。ㄈ┛蛻�(hù)經(jīng)理的選拔缺乏科學(xué)的資格認證體系。各行在實(shí)施客戶(hù)經(jīng)理制中，招聘客戶(hù)經(jīng)理沒(méi)有科學(xué)完整的選拔考核辦法。聘用的客戶(hù)經(jīng)理大部分是過(guò)去的信貸員和公存員。缺乏應有的專(zhuān)業(yè)崗位培訓和系統的文化知識和專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習，致使選拔的客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)不高，知識單一，不能適應市場(chǎng)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，表現為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力不強，風(fēng)險預測能力差，對市場(chǎng)、對行業(yè)、對客戶(hù)的切入點(diǎn)把握不準，導致市場(chǎng)丟失、業(yè)務(wù)丟失，嚴重阻礙了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。
�。ㄋ模┛蛻�(hù)經(jīng)理責權利脫節。各行在客戶(hù)經(jīng)理試行中，按照商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理要求，盡管制定了相關(guān)工作職責，但多數是定性任務(wù)，沒(méi)有詳細的定量指標和明確的工作目標，缺乏相應的獎罰措施，日常工作主要靠責任心和自覺(jué)性，責權利嚴重脫節，不能很好調動(dòng)廣大客戶(hù)經(jīng)理的積極性，起不到激勵的作用。
三、推進(jìn)和完善客戶(hù)經(jīng)理制的途徑
�。ㄒ唬┩菩锌蛻�(hù)經(jīng)理的目標推行客戶(hù)經(jīng)理的目標是除辦理過(guò)去的公存、信貸等傳統業(yè)務(wù)外，最主要的是把工作重點(diǎn)轉移到業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，大力開(kāi)拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域上來(lái)，把機制和業(yè)務(wù)兩者靈活結合起來(lái)，使之達到策劃、傳導、組織、操作的目標。策劃就是謀劃，設計工作規劃；傳導就是把銀行的思路和思想傳達給客戶(hù)，再把客戶(hù)的思想反饋給銀行，起到中間橋梁的作用；組織是客戶(hù)經(jīng)理部從全行的角度出發(fā)，組織各項業(yè)務(wù)的宣傳及各項業(yè)務(wù)活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，從而達到全行整體上下聯(lián)動(dòng)；操作是客戶(hù)經(jīng)理自身業(yè)務(wù)的具體化。
�。ǘ┟鞔_推進(jìn)客戶(hù)經(jīng)理的任務(wù)
1、分析研究市場(chǎng)，加強對客戶(hù)的研究，將客戶(hù)劃分為若干服務(wù)對象，針對不同需求，提供特定服務(wù)。
2、積極開(kāi)展公關(guān)活動(dòng)，充分利用銀行網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢，向客戶(hù)宣傳金融法規、政策、制度以及本行經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)項目、金融產(chǎn)品等，為客戶(hù)提供各項咨詢(xún)服務(wù)及理財服務(wù)。
3、根據客戶(hù)的實(shí)際狀況，客觀(guān)、公正地評價(jià)客戶(hù)等級，不斷調整服務(wù)措施。
4、收集、傳遞和反饋客戶(hù)信息，根據客戶(hù)的需要和業(yè)務(wù)的發(fā)展，協(xié)調本行各部門(mén)為客戶(hù)提供全方位金融服務(wù)。
5、監控客戶(hù)風(fēng)險，注重對客戶(hù)的日常監管，主動(dòng)掌握客戶(hù)的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險。
客戶(hù)經(jīng)理在完成行內下達的各項任務(wù)和業(yè)務(wù)指標時(shí)，應充分發(fā)揮其主觀(guān)能動(dòng)性，通過(guò)調查分析創(chuàng )造性地發(fā)揮自身優(yōu)勢。在為客戶(hù)提供服務(wù)和推介營(yíng)銷(xiāo)金融業(yè)務(wù)品種的工作過(guò)程中，要善于將銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品、新技術(shù)手段與客戶(hù)服務(wù)相結合，針對性的提供個(gè)人理財方案和公司理財方案，根據客戶(hù)的需求目標、資金情況、投資意向等，量體裁衣、對癥下葯、組合不同的理財方案，這是客戶(hù)經(jīng)理拓展業(yè)務(wù)，做好對客戶(hù)綜合服務(wù)的關(guān)鍵所在。
�。ㄈ┛蛻�(hù)經(jīng)理制的操作方法和程序客戶(hù)經(jīng)理部是通過(guò)建立和完善客戶(hù)經(jīng)理制，來(lái)達到競爭優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，實(shí)現以市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)關(guān)系管理為主的經(jīng)營(yíng)新機制，從而達到提高經(jīng)營(yíng)效益的目的。
1、制定具體落實(shí)措施。在推行客戶(hù)經(jīng)理制過(guò)程中，要制定出相應的'管理考核辦法，對客戶(hù)經(jīng)理在人力、物力、財力等方面予以?xún)A斜，并在辦公條件、車(chē)輛、通訊設備上優(yōu)先安排解決�？蛻�(hù)經(jīng)理有一定范圍的公關(guān)費用支取權，明確規定對工作成績(jì)突出的客戶(hù)經(jīng)理在物資、精神等方面的優(yōu)待。
2、合理的設置和配置客戶(hù)經(jīng)理。設置配備客戶(hù)經(jīng)理要按照集約化經(jīng)營(yíng)的原則和分級設置、合理配備的原則，不受區域和專(zhuān)業(yè)的限制，不同層次客戶(hù)經(jīng)理部配備不同等級的客戶(hù)經(jīng)理�？蛻�(hù)經(jīng)理按照自身工作能力和業(yè)績(jì)大小劃分為高級、中級、初級等若干等級，不同層次、不同等級的客戶(hù)經(jīng)理負責不同等級的客戶(hù)和享受不同的權利和待遇，客戶(hù)經(jīng)理的工作目標視客戶(hù)的不同情況逐人而定。
3、做好客戶(hù)細分工作a按照客戶(hù)性質(zhì)的不同分為公司業(yè)務(wù)客戶(hù)和個(gè)人業(yè)務(wù)客戶(hù)；b根據公司業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)方式及組織構架的不同細分為系統行業(yè)客戶(hù)和獨立企業(yè)客戶(hù)；c按照獨立企業(yè)客戶(hù)的信用等級不同劃分為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、一般客戶(hù)和劣質(zhì)客戶(hù)；按照個(gè)人業(yè)務(wù)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)規模的大小將其劃分為大客戶(hù)、中客戶(hù)和小客戶(hù)。在對客戶(hù)分類(lèi)的基礎上，按照客戶(hù)規模大小，客戶(hù)經(jīng)理主管部門(mén)要制定客戶(hù)經(jīng)理年度工作目標，簽定責任書(shū)，按季考核獎懲。
�。ㄋ模┘訌娍蛻�(hù)經(jīng)理隊伍建設
1、公開(kāi)招聘、競爭上崗。通過(guò)引入競爭機制，將那些熱愛(ài)金融事業(yè)，政治素質(zhì)較高、政治水平、業(yè)務(wù)水平和敬業(yè)精神強的員工聘任到客戶(hù)經(jīng)理崗位上，并在福利待遇、工作環(huán)境等方面為其創(chuàng )造寬松環(huán)境。具體實(shí)施中建立客戶(hù)經(jīng)理的準入和退出機制，按照“公開(kāi)招聘，擇優(yōu)聘任，動(dòng)態(tài)管理”的原則，公開(kāi)客戶(hù)經(jīng)理應具備的任職資格和條件，在行內實(shí)行公開(kāi)招聘，競聘上崗，使客戶(hù)經(jīng)理優(yōu)勝劣汰，確保留下來(lái)的不是資歷最老的、不是學(xué)歷最高的，而永遠是在市場(chǎng)考驗下最優(yōu)秀的。
2、加強考核、評價(jià)、獎懲。建立客戶(hù)經(jīng)理工作業(yè)務(wù)考核評價(jià)辦法，制定相應的獎懲措施�？蛻�(hù)經(jīng)理工資、資金與任務(wù)完成情況掛鉤，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。對任期內完成考核任務(wù)的給予精神和物質(zhì)獎勵，對完不成任務(wù)的予以處罰�？捎靡欢ǖ膶�(zhuān)用基金，用于獎勵為銀行作出突出貢獻的客戶(hù)經(jīng)理，為有識之士搭建一個(gè)施展才華的平臺，用一種新型的激勵機制使優(yōu)秀人才脫穎而出，仿效花旗銀行“論功行賞”的管理方法，以具體的個(gè)人業(yè)績(jì)作為準則，客觀(guān)、公正地進(jìn)行考核評價(jià)。
3、加強業(yè)務(wù)培訓，提高客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)。
一是要有高度的責任感和職業(yè)道德；
二是應具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平；
三是機智靈敏，善于分析和發(fā)現問(wèn)題；
四是要具有較強的攻關(guān)、協(xié)調能力和克服困難的勇氣。
為此，要結合客戶(hù)經(jīng)理工作實(shí)際，有針對性的定期或不定期進(jìn)行崗位培訓，以保證客戶(hù)經(jīng)理對金融產(chǎn)品深入了解和知識更新，更好地適應本崗位工作需要，增加客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習機會(huì )，加強梯次培訓力度，有目的性地選擇或布置調研提綱，以增強客戶(hù)經(jīng)理對市場(chǎng)的了解和提高對問(wèn)題的分析能力。在這一點(diǎn)上，美國大通銀行、花旗銀行及其他商業(yè)銀行不惜重金每年按照客戶(hù)經(jīng)理以25%的工作時(shí)間進(jìn)行培訓和海外封閉式學(xué)習給我們提供了良好的借鑒。
4、完善客戶(hù)經(jīng)理制，實(shí)行一崗多能的客戶(hù)經(jīng)理負責制。隨著(zhù)社會(huì )經(jīng)濟的迅速發(fā)展，客戶(hù)對金融服務(wù)的要求會(huì )越來(lái)越高，客戶(hù)經(jīng)理作為聯(lián)系銀行與客戶(hù)的紐帶就必須熟悉銀行的各項業(yè)務(wù)和政策，來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)多方面的需求。對于每一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，工作中既要抓存款營(yíng)銷(xiāo)，信貸營(yíng)銷(xiāo)，又要抓收貸收息，抓新業(yè)務(wù)開(kāi)拓，真正體現出“外邊一把抓，回來(lái)再分家”。
5、實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理等級制。對各類(lèi)客戶(hù)經(jīng)理按照高中初三級進(jìn)地設置，實(shí)行等級管理。高級客戶(hù)經(jīng)理就可在財務(wù)管理制度允許的范圍內獲得一定的營(yíng)銷(xiāo)費用，營(yíng)銷(xiāo)費用按客戶(hù)經(jīng)理所管客戶(hù)貢獻額的一定比例提取，用于客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的必要開(kāi)支。也可有權要求各有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對其提交的客戶(hù)信息、需求、咨詢(xún)及時(shí)予以答復或批示。從而保證客戶(hù)經(jīng)理制的順利實(shí)施，并取得良好的效果。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 4
20xx年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預感差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項工作任務(wù)，用聰明和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，忘我奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款xx萬(wàn)元，完成計劃的xx%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額xx萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收進(jìn)xx萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲xx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
一、客戶(hù)在第一，存款是中心
我在工作中始終建立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當做自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)職員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，終究使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的.基礎；
在服務(wù)客戶(hù)的進(jìn)程中，我專(zhuān)心細致，把兄弟情、朋友意注進(jìn)工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì )在欣喜中留下感動(dòng)；假如客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖然說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細致的人卻未幾。
二、客戶(hù)的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)年齡，具有了較全面的獨立工作能力，隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了幸不辱命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難局面，在支行領(lǐng)導和部分同事的幫助下，大膽開(kāi)辟思想，建立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)良的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
三、開(kāi)辟思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的展開(kāi)工作
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已構成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)展開(kāi)上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我以為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地重視研究市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在掌控客觀(guān)環(huán)境的條件下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而到達了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)良的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過(guò)量次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉貿易銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)；
又如以展開(kāi)有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)展開(kāi)乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深進(jìn)，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干職員進(jìn)行友好商討球技的同時(shí)，得悉客戶(hù)欲對其部份房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款xx萬(wàn)元，成功轉進(jìn)我行；
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在平常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、保全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 5
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作情況匯報如下：
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的'安全。
存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批下游企業(yè)。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 6
一年來(lái)，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，針對本人自身?yè)涡庞蒙缰魅�，主要做好信貸管理工作，具體有以下幾方面：
一是提高信貸人員綜合素質(zhì)，有效規避信貸風(fēng)險。
要防范和化解不良貸款，員工素質(zhì)是關(guān)鍵，特別是需要一支高素質(zhì)的信貸管理隊伍。
1.強化信貸人員的職業(yè)道德教育，提高信貸人員的責任心和事業(yè)心，使防范信貸資產(chǎn)風(fēng)險成為信貸人員的自覺(jué)行動(dòng)，從而達到防范信貸管理人員道德風(fēng)險的目的。
2.加強對信貸人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓。
信貸管理人員需要具備和掌握多種知識，不僅要精通信貸業(yè)務(wù)，熟識貸款操作規程，還需要掌握企業(yè)的財務(wù)知識等，現有的信貸人員業(yè)務(wù)素質(zhì)遠遠不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，應利用多種方式，對信貸人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓并考試，防范信貸管理人員的能力差帶來(lái)的風(fēng)險。
3.敦促信貸人員必須及時(shí)掌握各項法律法規，特別是一些與信貸資產(chǎn)質(zhì)量密切相關(guān)的基本法規，如商業(yè)銀行法、貸款通則、擔保法、破產(chǎn)法以及民事訴訟法等。掌握并運用法律武器，這是時(shí)代對信貸人員提出的迫切要求。
二是結合實(shí)際情況制定出有獎?dòng)辛P、權責對等的管理機制。
根據信用社的實(shí)際情況，在征得聯(lián)社同意的前提下，對信用社信貸人員適時(shí)推出了三包一掛的管理機制，從利息收入中拿出適當比例作為信貸人員的.收入提成，這樣一來(lái)明顯加大了對放貸、收貸、收息有功人員的獎勵和表彰力度，拉大信貸人員的收入差距，提高信貸人員工作積極性。
同時(shí)，明確責任貸款警戒點(diǎn)，當信貸人員責任貸款中不良貸款超過(guò)一定數額時(shí)，堅決從信貸崗位甚至負責人崗位上換下來(lái)，防止因個(gè)人原因導致貸款質(zhì)量的繼續惡化和不良貸款的繼續增加。
通過(guò)半年的實(shí)踐，取得了預期的效果，全社不良貸款比年初下降了52萬(wàn)元，貸款收息收回率首次達到xx%，各位信貸人員年收入比普通員工高出5000元左右，可以說(shuō)集體個(gè)人的雙贏(yíng)。
三是明確各環(huán)節、各崗位的信貸責任，防止責任懸空和不切實(shí)際的集中。
每筆貸款，尤其是大額貸款，明確調查人員、二級決策機構成員、以及貸后管理人員的責任比例，既杜絕將責任集中于調查人員一身的不切實(shí)際的做法，又防止“集體清收”的形式主義現象，真正使貸款責任有著(zhù)落，保證各崗位、各環(huán)節人員能恪盡職守，各負其責。
非信貸崗位人員不具有信貸管理的相關(guān)業(yè)務(wù)技能，不宜作為貸款責任人。
對內部職工介紹、擔保、甚至本人承貸的貸款與其他貸款一視同仁，嚴格按照規定進(jìn)行審查，清收責任應也由信貸崗位人員承擔。
四是對信貸人員加強合理的激勵和規范他們的工作過(guò)程。
保持信貸人員隊伍的相對穩定，使他們有足夠的時(shí)間熟悉各種情況，并對信貸人員要提供通暢的溝通渠道，傾聽(tīng)他們的意見(jiàn)和建議。
五是對信貸人員的工作過(guò)程進(jìn)行控制。
重點(diǎn)在于使信貸人員的工作過(guò)程規范化、有序化，完善借款合同的各項要素，使之合法合規，杜絕信貸過(guò)程中的吃、拿、卡、要等現象。培訓有的放矢，除通常對信貸人員進(jìn)行法律、法規宣講外，信用社更分別針對不同的情況進(jìn)行專(zhuān)門(mén)學(xué)習，通過(guò)培訓，有效提高信貸人員的工作技能和對農村信用社的各項管理規定的理解與認同，以及對信用社的忠誠，增強他們的信心。
分類(lèi)激勵，優(yōu)勝劣汰。對信貸人員的激勵，不搞“一刀切”，而是針對實(shí)際情況，制定出相應的激勵辦法，營(yíng)造一種你追我趕的競爭氛圍。凡是不能勝任信貸工作或不能完成工作任務(wù)的，實(shí)行末位淘汰制，調離信貸崗位。
六是嚴把貸款投向關(guān)：放貸不濫。
要求信貸人員“必須將每一筆貸款投放準確”作為信貸工作的一項準則。因此，我將經(jīng)營(yíng)方向定位為：立足“三農”，服務(wù)城鄉，充當杠桿，實(shí)現“雙贏(yíng)”。一是著(zhù)力推行農戶(hù)小額信貸。二是著(zhù)力支持農村經(jīng)濟結構調整。
七是嚴把制度執行關(guān)。
在實(shí)際工作當中，嚴格執行“貸前調查”和“貸后回訪(fǎng)”制度。每個(gè)季度我均對貸款戶(hù)的貸款運作情況進(jìn)行抽查回訪(fǎng)一次，次次都形成紀錄。通過(guò)貸后回訪(fǎng)，使自身對全社的貸款情況了如指掌，并適時(shí)提前收回有風(fēng)險貸款。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 7
首先，感謝您給予我們信貸團隊今年的機會(huì )和支持，讓我們能夠在剛剛過(guò)去的一年里順利地完成了公司的信貸業(yè)務(wù)目標。在這個(gè)過(guò)程中，我們團隊充分發(fā)揮了自身的實(shí)力和創(chuàng )造力，取得了一系列的業(yè)績(jì)。
一、團隊概況
我們信貸團隊成立于去年，團隊成員共計12人，其中有6名資深信貸專(zhuān)家和6名青年人才，我們的任務(wù)是為公司提供信貸咨詢(xún)和服務(wù)，實(shí)現公司的信貸目標，同時(shí)也要保證風(fēng)險控制與合規性。
二、工作成績(jì)
在過(guò)去的一年里，團隊共為公司發(fā)放了1，500萬(wàn)元的貸款，成功獲得了各項業(yè)務(wù)項目的合同，且未發(fā)生任何逾期違約的情況。此外，團隊還積極與各大商業(yè)銀行及金融機構合作，拓展信貸業(yè)務(wù)資源，為公司創(chuàng )造更多的機會(huì )和優(yōu)質(zhì)的資源。同時(shí)，我們還加強了對于客戶(hù)風(fēng)險評估的建設，對于每個(gè)貸款申請人都進(jìn)行了詳盡的審查，保證公司利益和客戶(hù)資信的真實(shí)性。
三、工作創(chuàng )新
團隊在完成業(yè)務(wù)目標的同時(shí)，也不斷地進(jìn)行創(chuàng )新和進(jìn)步。我們與信息部合作，確立了新的信貸業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制流程，提高了審批、貸款審核的效率，減少了貸款申請人提交材料的'時(shí)間和精力。除此之外，我們還建立了專(zhuān)業(yè)團隊，負責與貸款客戶(hù)的跟進(jìn)，使得客戶(hù)能夠及時(shí)得到反饋和服務(wù)，提高了客戶(hù)滿(mǎn)意度。
四、工作問(wèn)題與改進(jìn)
在實(shí)踐過(guò)程中，我們也發(fā)現了一些問(wèn)題，例如，一些資深人員對于新的信貸政策和流程不夠了解，導致申請流程較為繁瑣，增加了客戶(hù)的貸款難度。然而，這些問(wèn)題我們也及時(shí)進(jìn)行了溝通，提供了培訓和學(xué)習機會(huì )，幫助資深人員理解并掌握新的政策和流程，提高了團隊的整體工作水平。
五、未來(lái)展望
信貸團隊將繼續發(fā)揚團隊協(xié)作精神，進(jìn)一步優(yōu)化信貸審核流程，加強與商業(yè)銀行和金融機構的合作關(guān)系，積極拓展公司的信貸業(yè)務(wù)，進(jìn)一步提高公司的市場(chǎng)競爭力，為公司取得更多的發(fā)展機會(huì )。
最后，感謝您的認真聽(tīng)取此次述職報告。團隊將一如既往地發(fā)揚團隊精神，做出更為出色的業(yè)績(jì)，為公司的發(fā)展做出應有的貢獻。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 8
時(shí)光荏苒，一年的時(shí)間轉瞬即逝�；厥准磳⑦^(guò)去的20xx年，有領(lǐng)導的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個(gè)從事銀行工作的一名信貸員，但是經(jīng)過(guò)努力，我已經(jīng)從以前的不懂到了解，雖然剛接觸這些工作有些懵，但是我堅信，只要努力沒(méi)什么是做不好的，現將我一年中的工作情況作如下總結：
一、加強學(xué)習，提升自身素質(zhì)
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習銀行方面的業(yè)務(wù)知識，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學(xué)習的過(guò)程中，我逐漸總結出了符合自身特點(diǎn)的，即比較學(xué)習。跟其他同事比，我個(gè)人欠缺的就是我需要學(xué)習的;我們薄弱的就是我需要加強的`;跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
二、開(kāi)拓創(chuàng )新，尋找新的市場(chǎng)增長(cháng)點(diǎn)
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。充分利用自己現有的的社會(huì )關(guān)系。然后逐個(gè)登門(mén)，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過(guò)這種方式，我在原有的營(yíng)銷(xiāo)和維護個(gè)人客戶(hù)的基礎上，還挖掘了不少新客戶(hù)，相信明年的儲蓄情況會(huì )有提升。
三、忠誠執著(zhù)，為盛京事業(yè)發(fā)展盡職盡責
銀行是我學(xué)生時(shí)代就夢(mèng)寐以求的工作場(chǎng)所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學(xué)習、持續的磨練。說(shuō)實(shí)話(huà)，最初的我很懵懂，但是經(jīng)過(guò)接近一年的工作和了解，我發(fā)現我漸漸的喜歡上了這份工作，這是我最初始料未及的，而且我也一定會(huì )繼續努力下去。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 9
回顧過(guò)去一年的金融信貸工作，我們可以看到我們取得了一系列重要的成果，其中最重要的一點(diǎn)是我們成功拓寬了服務(wù)對象，擴大了市場(chǎng)規模。以下是我們的總結和回顧：
首先，我們拓寬了服務(wù)對象的范圍。
我們將服務(wù)重點(diǎn)從個(gè)人和小微企業(yè)擴大到大中型企業(yè)和跨國公司。我們建立了專(zhuān)門(mén)的團隊，開(kāi)展專(zhuān)業(yè)化金融服務(wù)，以滿(mǎn)足這些企業(yè)的復雜需求。通過(guò)與這些企業(yè)的合作，我們提高了服務(wù)水平和市場(chǎng)覆蓋度。
其次，我們進(jìn)一步發(fā)展了國際金融業(yè)務(wù)。
通過(guò)與國內外銀行和金融機構的合作，我們成功開(kāi)展了跨境貿易融資、外匯資金管理和國際支付等業(yè)務(wù)。這不僅推動(dòng)了我們的國際化發(fā)展，也為客戶(hù)提供了更加便捷和高效的金融服務(wù)。
第三，我們加強了對農村和農民的金融支持。
通過(guò)創(chuàng )新農村金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，我們滿(mǎn)足了農民的信貸需求，幫助他們發(fā)展農業(yè)生產(chǎn)和農村經(jīng)濟。同時(shí)，我們加強對農村信用體系的建設，提高了農村金融風(fēng)險管理和貸后監控的能力。
此外，我們還加強了與政府部門(mén)和社會(huì )組織的`合作。
我們與地方政府、行業(yè)協(xié)會(huì )和社會(huì )組織合作，共同推動(dòng)金融服務(wù)下沉和小微企業(yè)金融扶持政策的落地。這種合作有助于我們了解市場(chǎng)動(dòng)向和客戶(hù)需求，提供更適應社會(huì )和行業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
綜上所述，我們在拓寬服務(wù)對象和拓展市場(chǎng)規模方面取得了重要的進(jìn)展。通過(guò)拓寬服務(wù)對象、發(fā)展國際金融業(yè)務(wù)、加強農村金融支持和與政府、社會(huì )組織的合作，我們?yōu)楦嗟目蛻?hù)提供了金融服務(wù)，擴大了自身的市場(chǎng)份額。在未來(lái)，我們將繼續加大拓展力度，不斷提高服務(wù)質(zhì)量和市場(chǎng)競爭力。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 10
我是公司信貸部門(mén)的負責人，近期我負責管理的信貸團隊成員們，共同協(xié)作地完成了一批可喜可賀的工作，現就此作一份簡(jiǎn)要的述職報告，以期更好地反映出我們工作的亮點(diǎn)和意義。
一、團隊組織架構
我們的信貸團隊分為五個(gè)部門(mén)，分別是客戶(hù)管理、風(fēng)險控制、信貸審批、催收跟進(jìn)和綜合協(xié)調。在以往的工作之中，我們發(fā)現了不同部門(mén)之間的協(xié)調溝通都是棘手的問(wèn)題，這也給我們未來(lái)的工作提醒了思考的方向。因此，我領(lǐng)導下的管理部署，就提出了跨部門(mén)的沙盤(pán)模擬和社交活動(dòng)等素質(zhì)提升課程，讓知識共享和溝通交流成為更好的工作方式，并且也增強了員工合作意識和團隊凝聚力，也有利于建立更加緊密的團隊。
二、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作
我們信貸團隊以前也有過(guò)一些營(yíng)銷(xiāo)策略，比如微信營(yíng)銷(xiāo)、線(xiàn)下宣傳和定期推出具有吸引力的產(chǎn)品等。但隨著(zhù)時(shí)代的變遷和市場(chǎng)競爭的日益激烈，原來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)方式已經(jīng)跟不上當前市場(chǎng)的需求，我們需要尋找出一些成效更加明顯的營(yíng)銷(xiāo)手段，這是我們信貸團隊在發(fā)展過(guò)程中的一個(gè)新的挑戰和難點(diǎn)。因此，我們通過(guò)加強合作關(guān)系，利用網(wǎng)絡(luò )廣告、大數據、線(xiàn)上宣傳等多種方式，提升了市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的成果，并且也拓寬了我們的想象。
三、審查控制
隨著(zhù)信貸市場(chǎng)的超發(fā)導致風(fēng)險層面的迅速復雜化，我們也得以意識到在這個(gè)市場(chǎng)競爭中，風(fēng)險控制成為了信貸團隊工作的核心。我們團隊，通過(guò)不斷地增強對風(fēng)險的警覺(jué)性和能動(dòng)性，細心分析市場(chǎng)形勢，將風(fēng)險視作第一位的原則，及時(shí)調整策略和掌握風(fēng)險的控制，使得信貸業(yè)務(wù)在風(fēng)險管理方面逐漸向著(zhù)合規化、專(zhuān)業(yè)化和精準化。更為重要的是，我們通過(guò)風(fēng)險管理的高度綜合體現，提升了公司風(fēng)險控制的整體質(zhì)量，有效促進(jìn)了公司的發(fā)展。
四、業(yè)務(wù)轉型
先進(jìn)的科技、新型的金融方式以及革新性的金融英才，都推動(dòng)著(zhù)整個(gè)金融業(yè)從傳統到數字化、科技化的.轉型升級。而在我們的信貸團隊這個(gè)競爭日趨激烈的市場(chǎng)環(huán)境，業(yè)務(wù)轉型也是團隊快速發(fā)展的重要方面。為此，我們信貸團隊加強業(yè)務(wù)的敏捷度和能力，不斷挖掘出新型的信貸業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和工作模式，逐步打破了傳統的信貸方式，實(shí)現行業(yè)內業(yè)務(wù)的樹(shù)立和影響，并推動(dòng)了市場(chǎng)的規范化和發(fā)展。
五、總結
在我領(lǐng)導下的信貸團隊的合力下，各位團隊成員主動(dòng)擔起工作的職責和使命，我們在雙方信任的基礎上，齊心協(xié)力，全力投入到團隊工作中。通過(guò)優(yōu)異的的團隊綜合素質(zhì)，出色的表現和對于市場(chǎng)變化的精準適應，我們在這個(gè)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的現實(shí)問(wèn)題中提出了切實(shí)有效的解決方案。我們堅信，只有不斷積累、創(chuàng )新、擁抱變革，才能在行業(yè)的不斷變革中穩操勝券。
謝謝大家！
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 11
一、工作回顧
在過(guò)去的一年中，我們深入貫徹落實(shí)國家金融監管政策，切實(shí)加強信貸管理，推動(dòng)銀行業(yè)風(fēng)險防控和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力。工作的主要內容包括：
1、規范管理
我們認真落實(shí)新的信貸投放審批程序，加強了對貸款的盡職調查、風(fēng)險評估和資產(chǎn)管理。在對客戶(hù)的貸款申請進(jìn)行審批時(shí)，我們堅持“四個(gè)嚴禁”原則，即嚴禁以任何形式向客戶(hù)收取費用、嚴禁超范圍變更擔保、嚴禁虛假報銷(xiāo)和嚴禁泄露客戶(hù)信息。對違反信貸規定的員工進(jìn)行處罰和警告，確保貸款業(yè)務(wù)的規范運作。
2、風(fēng)險管理
我們提高了對風(fēng)險的預測和控制水平，積極開(kāi)展不良貸款的清收工作。在該項工作中，我們堅持“三重管理”原則，即實(shí)行分級預警、動(dòng)態(tài)監測和責任追究機制。定期對不良貸款進(jìn)行分類(lèi)清收，加強風(fēng)險補償措施，嚴格把控對兜底資金的使用。
3、客戶(hù)服務(wù)
我們積極推行服務(wù)創(chuàng )新，提高客戶(hù)體驗和滿(mǎn)意度。針對個(gè)人客戶(hù)，我們推出了“按揭貸款寬松政策”，同時(shí)加強了客戶(hù)關(guān)懷和培訓。針對企業(yè)客戶(hù)，我們主動(dòng)接受服務(wù)評價(jià)，改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量和效率，增進(jìn)客戶(hù)信任和忠誠度。
4、人才培養
我們加大了對員工及時(shí)培訓和學(xué)習機會(huì )的投入，努力提高員工素質(zhì)和能力。我們通過(guò)定期組織實(shí)踐活動(dòng)和培訓講座，促進(jìn)員工崗位適應性提升、獨立工作和團隊協(xié)作能力的提高。
二、工作評估
通過(guò)對工作成果進(jìn)行評估，我們認為在信貸管理年度工作總結中，我們的工作成績(jì)是顯著(zhù)的。主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、信貸管理政策的落實(shí)
我們嚴格依據各項信貸管理政策要求進(jìn)行貸款審批和風(fēng)險控制，使得我們在各種操作指標、信貸風(fēng)險和業(yè)務(wù)管理等方面均達到預期目標。
2、不良貸款率的降低
我們通過(guò)科學(xué)有效的.清收措施和風(fēng)險預防措施，有效地降低了不良貸款率，同時(shí)又實(shí)現了貸款業(yè)務(wù)的增長(cháng)。
3、客戶(hù)滿(mǎn)意度的提高
我們在服務(wù)方面不斷創(chuàng )新，增加服務(wù)標準，在服務(wù)能力和水平等方面均獲得了客戶(hù)的高度評價(jià)，加強了客戶(hù)的信任和忠誠度。
4、員工素質(zhì)和能力的提高
我們通過(guò)加大對員工學(xué)習和培訓機會(huì )的投入，努力提高員工素質(zhì)和能力，使得員工的工作能力和服務(wù)水平得到了顯著(zhù)提升。
三、面對問(wèn)題和挑戰，我們將進(jìn)一步強化風(fēng)險意識，加強風(fēng)險管理和貸款分析工作；
同時(shí)注重客戶(hù)管理，推進(jìn)客戶(hù)服務(wù)創(chuàng )新，在客戶(hù)滿(mǎn)意度、客戶(hù)投訴率、客戶(hù)維護等方面取得更好成績(jì)；
加強團隊建設，形成良好互助、協(xié)作和溝通的企業(yè)文化，提高工作效率和執行力，推動(dòng)信貸管理工作的進(jìn)一步發(fā)展。
四、總結
通過(guò)一年來(lái)的不懈努力和認真付出，我們在信貸管理年度工作總結中取得了一定的成績(jì)。但我們也清醒地認識到，面對日益復雜的經(jīng)濟環(huán)境和市場(chǎng)變化，我們必須不斷加強自身技能和能力，開(kāi)拓視野，勇于創(chuàng )新和求變，不斷推進(jìn)信貸管理已形成良好習慣，促進(jìn)經(jīng)濟社會(huì )快速穩定發(fā)展，為公司和客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
信貸客戶(hù)經(jīng)理年度考核個(gè)人總結 12
在過(guò)去的一年中，我們金融信貸部門(mén)致力于加強風(fēng)險控制和合規管理，以確保我們的貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展。以下是我們在這方面取得的成果和總結：
首先，我們加強了對貸款申請的審查和分析。
通過(guò)建立更加嚴謹的信貸評估體系，我們能夠更準確地評估借款人的信用狀況和還款能力。這有助于降低不良貸款的風(fēng)險，保證我們的資金得到合理的利用和回收。
其次，我們加強了對貸款資金的使用監管。
我們建立了嚴格的使用資金追蹤和監控機制，確保借款人將資金用于事先約定的用途，并定期進(jìn)行核查。這種監管措施有助于防范資金挪用和風(fēng)險傳導。
第三，我們加強了對風(fēng)險客戶(hù)的排查和管理。
通過(guò)建立客戶(hù)風(fēng)險評估模型，我們能夠及早發(fā)現存在潛在風(fēng)險的客戶(hù)，并采取相應的措施進(jìn)行風(fēng)險控制。這種風(fēng)險管理機制有助于降低我們的不良貸款率，保護我們的資金安全。
此外，我們還加強了合規管理和監管合規。
我們確保我們的貸款業(yè)務(wù)符合國家和地方的法律法規，并制定了嚴格的'合規監控措施。我們建立了內部合規團隊，負責制定和執行合規政策，并及時(shí)調整政策以適應不斷變化的監管環(huán)境。
最后，我們加強了團隊的培訓和專(zhuān)業(yè)能力提升。
我們提供了定期的培訓和學(xué)習機會(huì )，以增強員工對風(fēng)險管理和合規管理的理解和應用能力。我們鼓勵員工積極參與行業(yè)研討和知識交流，不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和能力。
綜上所述，我們在風(fēng)險控制和合規管理方面取得了可喜的成果。通過(guò)加強審查、監管、風(fēng)險排查和合規管理，我們有效降低了風(fēng)險，保護了公司和客戶(hù)的利益。在未來(lái)，我們將繼續加強這些方面的工作，確保我們的貸款業(yè)務(wù)始終健康、可持續發(fā)展。
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