關(guān)于融資計劃匯總七篇

　　時(shí)間過(guò)得太快，讓人猝不及防，成績(jì)已屬于過(guò)去，新一輪的工作即將來(lái)臨，是時(shí)候開(kāi)始制定計劃了。那么你真正懂得怎么制定計劃嗎？下面是小編幫大家整理的融資計劃7篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

融資計劃 篇1

　　一、專(zhuān)業(yè)能力

　　作為一個(gè)主管，你必須掌握一定的專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)能力，隨著(zhù)你的管理職位的不斷提升，專(zhuān)業(yè)能力的重要性將逐漸減少。作為基層的主管，個(gè)人的專(zhuān)業(yè)能力將非常的重要，你要達到的程度是，能直接指導你的下屬的實(shí)務(wù)工作，能夠代理你下屬的實(shí)務(wù)工作。專(zhuān)業(yè)能力的來(lái)源無(wú)非是兩個(gè)方面：一是從書(shū)本中來(lái)，一是從實(shí)際工作中來(lái)。而實(shí)際工作中你需要向你的主管，你的同事，你的下屬去學(xué)習�！安粣u下問(wèn)”是每一個(gè)主管所應具備的態(tài)度。

　　二、管理能力

　　管理能力對于一個(gè)主管而言，與專(zhuān)業(yè)能力是相對應的，當你的職位需要的專(zhuān)業(yè)越多，相對而言，需要你的管理能力就越少。反之，當你的職位越高，管理能力要求就越高。管理能力是一項綜合能力，需要你的指揮能力，需要你的決斷能力，需要你的溝通協(xié)調能力，需要你的專(zhuān)業(yè)能力，也需要你的工作分配能力，等等。管理能力來(lái)自書(shū)本，但更多的來(lái)自實(shí)踐，因此要提高你的管理能力，需要不斷的反思你的日常工作，用你的腦袋時(shí)常去回顧你的工作，總結你的工作。

　　三、溝通能力

　　所謂溝通，是指疏通彼此的意見(jiàn)。這種溝通包括兩個(gè)方面，跨部門(mén)間的溝通，本部門(mén)內的溝通（包括你的下屬你的同事和你的上級）。公司是一個(gè)整體，你所領(lǐng)導的部門(mén)是整體中的一分子，必然會(huì )與其他部門(mén)發(fā)生聯(lián)系，溝通也就必不可少。溝通的目的不是誰(shuí)輸誰(shuí)贏(yíng)的問(wèn)題，而是為了解決問(wèn)題，解決問(wèn)題的出發(fā)點(diǎn)是公司利益，部門(mén)利益服從公司利益。部門(mén)內的溝通也很重要，下屬工作中的問(wèn)題，下屬的思想動(dòng)態(tài)，甚至下屬生活上的問(wèn)題，作為主管你需要了解和掌握，去指導，去協(xié)助，去關(guān)心。反之，對于你的主管，你也要主動(dòng)去報告，報告也是一種溝通。

　　四、培養下屬的能力

　　作為一個(gè)主管，培養下屬是一項基本的，重要的工作。不管你所領(lǐng)導的單位有多大，你要牢記你所領(lǐng)導的單位是一個(gè)整體，要用團隊的力量解決問(wèn)題。很多主管都不愿將一些事交給下屬去做，理由也很充分。交給下屬做，要跟他講，講的時(shí)候還不一定明白，需要重復，然后還要復核，與其如此，還不如自己做來(lái)得快。但關(guān)鍵的問(wèn)題是，如此發(fā)展下去，你將有永遠有忙不完的事，下屬永遠做那些你認為可以做好的事。讓下屬會(huì )做事，能做事，教會(huì )下屬做事，是主管的重要職責。一個(gè)部門(mén)的強弱，不是主管能力的強弱，而是所有下屬工作的強弱。綿羊可以領(lǐng)導一群獅子輕易地去打敗獅子領(lǐng)導的一群綿羊，作為主管，重要職責就是要將下屬訓練成獅子，而不需要將自己變成獅子。

　　五、工作判斷能力

　　所謂工作能力，個(gè)人以為，本質(zhì)上就是一種工作的判斷能力，對于所有工作的人都非常的重要。培養一個(gè)人的判斷能力，首先要有率直的心胸，或者說(shuō)是要有良好的道德品質(zhì)，這是工作判斷的基礎。對于世事的對錯，才能有正確的判斷，才能明辨是非。其次，對于你所從事的工作，不管是大事，還是小事，該怎么做，該如何做，該由誰(shuí)做，作為一個(gè)主管，應該有清晰的判斷，或者說(shuō)是決斷。其實(shí)工作的判斷能力是上述四項能力的一個(gè)綜合，主管能力的'體現是其工作判斷能力的體現

　　六、學(xué)習能力

　　當今的社會(huì )是學(xué)習型的社會(huì )，當今的企業(yè)也必須是學(xué)習型的企業(yè)，對于我們每個(gè)人也必須是學(xué)習型的主體。學(xué)習分兩種，一是書(shū)本學(xué)習，一是實(shí)踐學(xué)習，兩者應交替進(jìn)行。你只有不停的學(xué)習，你才能更好的、更快的進(jìn)步，才能跟上趕上社會(huì )的發(fā)展。走上社會(huì )的我們，要完全主動(dòng)的去學(xué)習，視學(xué)習為一種習慣，為生活的一種常態(tài)。學(xué)習應該是廣泛的，專(zhuān)業(yè)的，管理的，經(jīng)營(yíng)的，生活的，休閑的，各種各樣，都是一種學(xué)習。未來(lái)人與人之間的競爭，不是你過(guò)去的能力怎樣，現在的能力怎樣？而是你現在學(xué)習怎樣，現在的學(xué)習是你未來(lái)競爭的根本。

　　七、職業(yè)道德

　　但丁有一句話(huà)：智慧的缺陷可以用道德彌補，但道德的缺陷無(wú)法用智慧去彌補。對于工作中人，不管是員工，還是主管，職業(yè)道德是第一位的。這就好比對于一個(gè)人而言，健康、財富、地位、愛(ài)情等都很重要，但健康是“1”，其他的都是“0”，只要“1”（健康）的存在，個(gè)人的意義才能無(wú)限大。職業(yè)道德對于工作的人而言，就是那個(gè)“1”，只有良好的職業(yè)道德的存在，上述的六種能力才有存在的意義，對于公司而言，才是一個(gè)合格之人才。職業(yè)道德不等同于對企業(yè)的向心力，但作為一個(gè)員工，作為一個(gè)主管。不管公司的好與不好，不管職位的高低，不管薪水的多少，對自己職業(yè)的負責，是一種基本的素養，是個(gè)人發(fā)展的根基�！白鲆惶旌蜕凶惨惶扃姟�，只要你在公司一天，就要好好的去撞一天鐘。

　　個(gè)人以為：師傅領(lǐng)進(jìn)門(mén)，修行靠個(gè)人。一切的一切，都要靠自己去感悟，將一切的一切變成自己的東西。

融資計劃 篇2

　　一、企業(yè)融資策劃

　　企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過(guò)程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時(shí)存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書(shū)都必須有兩個(gè)版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。

　　二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內容

　　1、尋找投資者，解決資金問(wèn)題

　　登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個(gè)人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過(guò)不同的途徑來(lái)解決后顧之憂(yōu)。

　　2、尋找可行性的項目，使有資金客戶(hù)的資源得到有效利用

　　登尼特利用全球的資源，為客戶(hù)尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無(wú)形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務(wù)。

　　3、實(shí)現投資者和融資者的有效配對

　　登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實(shí)現有效的配置。

　　4、項目包裝

　　登尼特面向各行業(yè)各地區具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個(gè)人，提供對專(zhuān)項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產(chǎn)品與市場(chǎng)、資源等方面進(jìn)行調查、分析、研究、評測的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

　　5、融資上市

　　登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。

　　三、登尼特投資融資方案策劃

　　1、企業(yè)投資策劃

　　人們進(jìn)行投資的目的無(wú)非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了保護現有利益而進(jìn)行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來(lái)講要確認投資的思路 ：為對內擴大再生產(chǎn)奠定基礎，即購建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(cháng)期資產(chǎn)支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。

　　其次，主要投資方式的選擇，金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的.各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實(shí)物市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實(shí)業(yè)投資，如個(gè)人店鋪、小型企業(yè)等。

　　2、企業(yè)融資策劃

　　制訂可行的融資方案將會(huì )有針對性的進(jìn)行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會(huì )資金，迅速擴大企業(yè)規模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會(huì )，并且由于接受監管當局嚴格的監管，是公司在治理方面更加規范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

　　首先，總的來(lái)講中小企業(yè)融資的總思路 ：企業(yè)資金成本達到最低的時(shí)候，企業(yè)價(jià)值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時(shí)更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。

　　其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。

　　四、投融資方案實(shí)施流程

　　首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過(guò)程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進(jìn)行調研和選擇，就容易造成無(wú)謂的四處推銷(xiāo)，從而拖延融資過(guò)程。

　　在選擇投資者時(shí)，通常應考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過(guò)的企業(yè)是否會(huì )與你的公司進(jìn)行互補或競爭。

　　其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書(shū)。如果投資者對計劃書(shū)感興趣，他就會(huì )與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務(wù)預測等各方面進(jìn)行深入細致的分析。雙方會(huì )對合作細節作充分的洽談，有時(shí)需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。

　　五、投融資策劃方案需要注意的問(wèn)題

　　1、政策性問(wèn)題

　　簡(jiǎn)單的講是中國進(jìn)入WTO后，一些對政策有極大依賴(lài)的投資項目，公司如果不能及時(shí)考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴(lài)，一旦政策調整，都將面臨難堪的境地。

　　2. 非市場(chǎng)競爭問(wèn)題

　　也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場(chǎng)競爭的堅冰。

　　3、技術(shù)及人才問(wèn)題

　　一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問(wèn)題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢(qián)，不怕買(mǎi)不來(lái)技術(shù)”，目前的市場(chǎng)情況也確實(shí)如此，但問(wèn)題又來(lái)了，買(mǎi)來(lái)技術(shù)真能用嗎？ 人才問(wèn)題也是新進(jìn)入一個(gè)行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類(lèi)問(wèn)題有一個(gè)共同特征：為企業(yè)經(jīng)營(yíng)所必備，容易從市場(chǎng)獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關(guān)鍵。

　　4、 規模經(jīng)濟陷阱

　　今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規模，追求做大的樂(lè )趣。企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營(yíng)以及多元化甚至并購大多是基于規模經(jīng)濟的考慮，對投資者而言，以規模擴張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過(guò)分追求投資規模，是一種十分有害的傾向。

　　5、“項目運作”問(wèn)題

　　資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進(jìn)行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬(wàn)集源猝死案。

　　六、登尼特的承諾

　　通過(guò)登尼特所領(lǐng)取的證書(shū)、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專(zhuān)業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時(shí)投訴電話(huà)：香港***** 深圳 ***** 。

　　七、登尼特的優(yōu)勢

　　1、登尼特已經(jīng)在中國建立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò )，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發(fā)展；

　　2、團隊優(yōu)勢、24小時(shí)服務(wù)；

　　3、強大的商貿服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

　　4、幫助域名注冊，做中國網(wǎng)站；

　　5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；

　　6、強大的財稅團隊，提供理財方案；

　　7、十年的成功經(jīng)驗，兩萬(wàn)多家的成功案例；

　　8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

　　八、聯(lián)系我們

　　如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時(shí)訪(fǎng)問(wèn)登尼特網(wǎng)站：*****

融資計劃 篇3

　　一、公司概況

　　（一） 公司介紹

　　詳細介紹公司背景、規模、團隊、資本構成

　　1。 主要股東

　　股東名稱(chēng) 出資額 出資形式 股份比例 聯(lián)系人 聯(lián)系電話(huà)

　　2。 團隊介紹

　　對每個(gè)核心團隊成員在技術(shù)、運營(yíng)或管理方面的經(jīng)驗和成功經(jīng)歷進(jìn)行介紹

　　3。 組織結構

　　4。 員工情況

　　（二） 經(jīng)營(yíng)財務(wù)歷史

　　（三） 外部公共關(guān)系

　　戰略支持、合作伙伴等

　　（四） 公司經(jīng)營(yíng)戰略

　　近期及未來(lái)3—5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰略和要實(shí)現的'目標

　　二、產(chǎn)品及服務(wù)

　�。ㄒ唬� 防鹵漆產(chǎn)品、服務(wù)介紹

　�。ǘ�） 防鹵漆核心競爭力或技術(shù)優(yōu)勢

　�。ㄈ�） 防鹵漆產(chǎn)品專(zhuān)利和注冊商標

　　三、行業(yè)及市場(chǎng)

　�。ㄒ唬� 行業(yè)情況

　　防鹵漆行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿易壁壘、政策限制

　�。ǘ�） 市場(chǎng)潛力

　　對防鹵漆市場(chǎng)容量、市場(chǎng)發(fā)展前景、消費者接受程度和消費行為進(jìn)行分析

　�。ㄈ�） 行業(yè)競爭分析

　　主要競爭對手及其優(yōu)劣勢進(jìn)行對比分析，包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面

　�。ㄋ模� 收入（盈利）模式

　　業(yè)務(wù)收費、收入模式，從哪些業(yè)務(wù)環(huán)節、哪些客戶(hù)群體獲取收入和利潤

　�。ㄎ澹� 市場(chǎng)規劃

　　公司未來(lái)3—5年的銷(xiāo)售收入預測（融資不成功情況下）

　　四、營(yíng)銷(xiāo)策略

　�。ㄒ唬� 防鹵漆目標市場(chǎng)分析

　�。ǘ�） 防鹵漆客戶(hù)行為分析

　�。ㄈ�） 防鹵漆營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)計劃

　�。�1）建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )、銷(xiāo)售渠道、設立代理商、分銷(xiāo)商方面的策略

　�。�2）廣告、促銷(xiāo)方面的策略

　�。�3）產(chǎn)品/服務(wù)的定價(jià)策略

　�。�4）對銷(xiāo)售隊伍采取的激勵機制

　�。ㄋ模� 防鹵漆服務(wù)質(zhì)量控制

　　五、財務(wù)計劃

　　請提供如下財務(wù)預測，并說(shuō)明預測依據：

　　未來(lái)3—5年防鹵漆項目資產(chǎn)負債表

　　未來(lái)3—5年防鹵漆項目現金流量表

　　未來(lái)3—5年損益表

　　六、融資計劃

　　（一） 融資方式

　　詳細說(shuō)明未來(lái)階段性的發(fā)展需要投入多少資金，公司能提供多少，需要投資多少。融資金額、參股比例、融資期限

　　（二） 資金用途

　　（三） 退出方式

　　第七部分 風(fēng)險控制

　　說(shuō)明該防鹵漆項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，及其應對措施。包括：技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、政策風(fēng)險等。

融資計劃 篇4

　　隨著(zhù)我國金融市場(chǎng)的逐步完善，新的金融工具和金融運作方式不斷出現。其中金融機構對不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置從無(wú)到有，從限定在國家計劃內由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進(jìn)行開(kāi)始，逐步形成企業(yè)自主的多元開(kāi)放的市場(chǎng)運作模式。每年都有數千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售，相應地有眾多的單位和個(gè)人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動(dòng)中以不動(dòng)產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉讓土地使用權和銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。在債務(wù)人、銀行、資產(chǎn)包購買(mǎi)和處置人、不動(dòng)產(chǎn)購買(mǎi)人之間，涉及多少道營(yíng)業(yè)稅，能否差額計稅，如何進(jìn)行扣除憑證管理，仁者見(jiàn)仁，各有各的理解。

　　一、金融資產(chǎn)包與抵押的基本含義：

　�。ㄒ唬┤魏涡袠I(yè)都是有風(fēng)險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機構在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無(wú)法正常收回的事情時(shí)有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失，銀行便將某一時(shí)期或某一類(lèi)應收未收的貸款項目進(jìn)行捆綁（即不良金融資產(chǎn)包）出售，將債權讓渡給愿意承接的單位或個(gè)人以取得一些收益。在債權轉讓的過(guò)程中，隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權同時(shí)轉移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產(chǎn)包中的項目，逐個(gè)行使債權人權利，催收本息以及對抵押物進(jìn)行處置。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義。

　�。ǘ�）關(guān)于抵押，《中華人民共和國物權法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《物權法》）第三十三條做出了規定，“本法所稱(chēng)抵押，是指債務(wù)人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權的擔保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權人有權依照本法規定以該財產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該財產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。

　　前款規定的債務(wù)人或者第三人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的財產(chǎn)為抵押物�！�

　　該法第三十四條還規定，可以抵押的財產(chǎn)包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著(zhù)物,和抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著(zhù)物等。

　　二、相關(guān)法律規定

　　金融資產(chǎn)包購買(mǎi)人對抵押的不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行處置過(guò)程中，受到國家法律的保護和約束。這主要是《物權法》和《中華人民共和國擔保法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《擔保法》）

　�。ㄒ唬�《物權法》的相關(guān)規定

　　我國《物權法》的相關(guān)規定主要有：

　　1.保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉移財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)抵押給債權人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實(shí)現抵押權的情形，債權人有權就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。

　　2．抵押權人在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財產(chǎn)歸債權人所有。

　　3．抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。債權轉讓的，擔保該債權的抵押權一并轉讓?zhuān)�但法律另有規定或者當事人另有約定的除外。

　　4．債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實(shí)現抵押權的情形，抵押權人可以與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押財產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。

　�。ǘ�）《擔保法》的相關(guān)規定

　　我國《擔保法》做出了與上述《物權法》相同的規定，同時(shí)進(jìn)一步做出如下規定：

　　1.訂立合同時(shí)，抵押權人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權人未受清償時(shí)，抵押物的所有權轉移為債權人所有。

　　2．債權人在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財產(chǎn)歸債權人所有。

　　3．債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權人未受清償的，可以與抵押人協(xié)議抵押物折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押物所得的價(jià)款受償；協(xié)議不成的，抵押權人可以向人民法院提起訴訟。

　　三、處置抵押不動(dòng)產(chǎn)的基本形式及分析

　�。ㄒ唬└鶕�以上對基本含義和相關(guān)法律的了解，我們發(fā)現在處理抵押不動(dòng)產(chǎn)時(shí)能夠采取以下五種方式：

　　1.由債權人監督債務(wù)人處置所抵押的不動(dòng)產(chǎn)，以其收入清償債務(wù)。

　　2.債務(wù)人委托債權人代為處置所抵押不動(dòng)產(chǎn)。

　　3.債權人與債務(wù)人協(xié)商，將債務(wù)人所抵押不動(dòng)產(chǎn)轉讓給債權人。

　　4.債權人向法院申請，強制拍賣(mài)抵押不動(dòng)產(chǎn)，并以拍賣(mài)所得優(yōu)先償還債權人。

　　5.債權人向法院申請，要求取得債務(wù)人所抵押不動(dòng)產(chǎn)所有權。

　�。ǘ�）綜上所述，對處置抵押不動(dòng)產(chǎn)可以得出以下幾點(diǎn)認識

　　1.在資產(chǎn)包出售過(guò)程中，是債權人的變更，其他債權債務(wù)關(guān)系包括抵押關(guān)系是不變的。因此，無(wú)論是發(fā)放貸款的金融機構，還是通過(guò)競買(mǎi)取得債權（包括附帶的抵押權、擔保等）的單位和個(gè)人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權人身份及于抵押物的優(yōu)先受償、提起訴訟等權利。

　　2.購置資產(chǎn)包的人要取得其中一項借貸關(guān)系中抵押物所有權，只有兩個(gè)途徑，一是與債務(wù)人達成以抵押物抵償債務(wù)協(xié)議，同時(shí)解除雙方的債權債務(wù)關(guān)系；二是通過(guò)向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權人所有，雙方債權債務(wù)關(guān)系同時(shí)消滅。因為抵押作為合同的一部分，按照法律規定不能與借貸合同分離。同時(shí)已抵押的不動(dòng)產(chǎn)不能夠發(fā)生所有權轉移，所以發(fā)生抵押不動(dòng)產(chǎn)轉移給債權人的行為，必然與借貸關(guān)系的消滅和抵押關(guān)系的解除相一致。

　　3.分清物權的具體內容。傳統的所有權，一般來(lái)說(shuō)包括占有、使用、處分、收益等四項權利，這四項權利是可以分離的。例如出租過(guò)程中所有人（出租人）出讓使用權從而獲得租金收入這樣的收益權。隨著(zhù)社會(huì )的發(fā)展，像社會(huì )分工一樣，所有權的具體內容越來(lái)越豐富，從而逐步擴大完善到了物權的范疇。若干個(gè)人可以在同一物品上各自擁有不同的物權，形成錯綜復雜的經(jīng)濟關(guān)系，因而產(chǎn)生了終極所有權的概念。營(yíng)業(yè)稅法規對不動(dòng)產(chǎn)的征稅范圍，限定為銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)所有權、永久使用權和有限產(chǎn)權。這里的幾個(gè)概念要做理論的分析很難說(shuō)的清楚，但與抵押的概念和相關(guān)法律規定結合起來(lái)，可以明確的是如果債權人沒(méi)有支付或約定支付相應的對價(jià)，就不是一種銷(xiāo)售行為。而是一種單方面的行為。債權人對抵押不動(dòng)產(chǎn)所作的相關(guān)安排，是否構成銷(xiāo)售行為，一看有無(wú)買(mǎi)賣(mài)雙方的意思表示；二看有無(wú)交易的對價(jià)（即屬于有償或應被視同有償）；三看有無(wú)可能，有無(wú)法律上的障礙。

　　四、營(yíng)業(yè)稅處理建議

　　通過(guò)以上分析，筆者對處置不良金融資產(chǎn)包中的不動(dòng)產(chǎn)活動(dòng)的基本結論是：

　�。ㄒ唬�從債務(wù)人（借款人）來(lái)說(shuō)，毫無(wú)疑問(wèn)，發(fā)生了銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為，不論是按照債權人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權人，都必須繳納銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅。

　�。ǘ�）對金融機構來(lái)說(shuō)，其打包出售不良資產(chǎn)的'行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營(yíng)業(yè)稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規定不征收營(yíng)業(yè)稅。

　�。ㄈ�）對購買(mǎi)不良金融資產(chǎn)包后進(jìn)行轉賣(mài)，或是拆包重新整理轉賣(mài)的，同樣按照上述第（二）點(diǎn)辦理，不征收營(yíng)業(yè)稅。

　�。ㄋ模�對于直接處置抵押不動(dòng)產(chǎn)的行為，應做具體分析：

　　1.對于第三條第（二）款第2項中表述的情況，即取得債權的人與債務(wù)人達成消滅債務(wù)關(guān)系以不動(dòng)產(chǎn)抵債的，或是通過(guò)法院定消滅債務(wù)關(guān)系以不動(dòng)產(chǎn)抵債的，不論是否辦理房產(chǎn)證（包括土地使用權證）過(guò)戶(hù)手續，在債權人轉讓該不動(dòng)產(chǎn)時(shí)，都應繳納營(yíng)業(yè)稅。

　　2.對于債權人取得債務(wù)人同意（委托）將不動(dòng)產(chǎn)交拍賣(mài)機構拍賣(mài)的，或是債權人向法院起訴后由法院委托拍賣(mài)機構拍賣(mài)的，屬于債務(wù)人直接向終端客戶(hù)銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)的行為，通過(guò)購買(mǎi)金融資產(chǎn)包而成為債權人的單位和個(gè)人以及法院、拍賣(mài)機構，都不構成銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為，不是銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅納稅人。

　　3.對于債務(wù)人在債權人監督下，或按照債權人的意圖出售不動(dòng)產(chǎn)，所得收入歸債權人所有的行為，對債權人來(lái)說(shuō)是采取催收方式收回債權，沒(méi)有發(fā)生銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為，與上述第2點(diǎn)屬于同一性質(zhì)。

　�。ㄎ澹┖侠泶_定營(yíng)業(yè)額

　　1.對于債務(wù)人來(lái)說(shuō)，一般并不取得收入（收入直接到債權人那里去了）。其銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)的收入，應以其抵債金額確定。但拍賣(mài)所得大于欠款本息的，超過(guò)部分歸債務(wù)人所有，也應當作為營(yíng)業(yè)額計征營(yíng)業(yè)稅。

　　2.不動(dòng)產(chǎn)是債務(wù)人購置所得時(shí)，購買(mǎi)價(jià)可以從營(yíng)業(yè)額中扣除。對于購買(mǎi)金融資產(chǎn)包的債權人來(lái)說(shuō)，銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為應當繳納營(yíng)業(yè)稅時(shí)，當然屬于銷(xiāo)售購置不動(dòng)產(chǎn)行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產(chǎn)包成交價(jià)格占資產(chǎn)包原始價(jià)格的比例，乘不動(dòng)產(chǎn)帳面價(jià)值得出的數字；二、按照資產(chǎn)包拍賣(mài)成交時(shí)的評估價(jià)。近年來(lái)不動(dòng)產(chǎn)價(jià)格飛漲，按照評估價(jià)對納稅人最有利。三是購買(mǎi)金融資產(chǎn)包時(shí)資產(chǎn)清單上列名的帳面價(jià)值（原始價(jià)格）；四、按照債務(wù)人所欠貸款本息計算。

　　對于第一種方式，按照比例法計算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負擔，特別是資產(chǎn)包中能夠有價(jià)值的主要就是抵押不動(dòng)產(chǎn)，其他一些現金權益項目的價(jià)值形同虛設，因此，競買(mǎi)人接收的是資產(chǎn)包的全部，實(shí)際上是購買(mǎi)資產(chǎn)包中一些有價(jià)值的東西。這正是資產(chǎn)包的意義所在，虛虛實(shí)實(shí)魚(yú)龍混雜，但看得見(jiàn)的干貨以不動(dòng)產(chǎn)為最，因此，其縮小其價(jià)值不符合實(shí)際。按照資產(chǎn)包拍賣(mài)成交時(shí)的評估價(jià)計算缺乏可操作性，并且近年來(lái)房地產(chǎn)價(jià)格飛漲，按評估價(jià)必然增加扣除金額。按照資產(chǎn)包交易基礎資料中的原始價(jià)值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀(guān)成本扣除，所以筆者認為比較合適。最后，按照貸款本息總額進(jìn)行扣除的方法，雖然與現行金融機構銷(xiāo)售抵債不動(dòng)產(chǎn)，以銷(xiāo)售收入減去抵債本息后的余額繳納營(yíng)業(yè)稅的規定相一致，但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改，競買(mǎi)人考慮的是不動(dòng)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值而不是帳面上欠債數，而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。

融資計劃 篇5

　　第一部分 公司基本情況

　　一、公司基本情況：

　　湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年，經(jīng)過(guò)10年的積累，20xx年通過(guò)對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬(wàn)。成為集銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設計體系、融資體系，五大運營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司。

　　戰略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設計，工廠(chǎng)化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復雜作坊運營(yíng)方式升級為模塊化規范運作，把區域性零散采購升級為規�；�系統采購，把個(gè)體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。

　　業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷(xiāo)管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會(huì )。

　　產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠(chǎng)化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設計，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專(zhuān)業(yè)化裝飾集團。

　　二、目前公司主要股東情況：

　　三、目前公司內部部門(mén)設置情況：

　　第二部分 項目概況

　　一、項目概況

　　華僑星都項目位于長(cháng)沙市開(kāi)福區伍家嶺北，項目規劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫(xiě)字樓十八層。項目規劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　華僑星都原為長(cháng)沙市農行1998年建設為自用辦公用樓，由于省行規劃及政策調整原因，20xx年改由長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣(mài)后開(kāi)發(fā)建設建設;項目相對其他舊樓改造而言，債權清晰。

　　截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規劃批準(已取得土地證，規劃用地許可證和規劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示】，并已進(jìn)入施工圖審查和投標程序，即將取得建設施工證)。

　　目前項目規劃外立面改造及內部裝修和開(kāi)發(fā)期為1年，湖南集方家居投

　　資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開(kāi)發(fā)建設。

　　二、項目地塊優(yōu)勢

　　1)中央商務(wù)區

　　隨著(zhù)芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì )等高端消費體依次排開(kāi)。深國投商業(yè)規劃、世紀金源mall開(kāi)業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng)，構成北城商業(yè)黃金三角，長(cháng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現雛形。

　　2)交通核心區

　　雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線(xiàn)地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值，伍家嶺波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區各大站點(diǎn)，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來(lái)。

　　3)區域未來(lái)規劃

　　鐵1號線(xiàn)施工，福元路大橋、營(yíng)盤(pán)路過(guò)江隧道即將通車(chē)， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級;高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑，將陸續密集呈現，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應;秀峰公園的開(kāi)門(mén)迎客、洪山公園的即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的延長(cháng)線(xiàn)動(dòng)工、兩館一廳的即將開(kāi)放等，使大北城資源不斷升級，具備無(wú)限升值潛力。

　　三、目前定位

　　高品質(zhì)、高配置、高形象的寫(xiě)字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢，市場(chǎng)供應逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統中央商務(wù)圈逐漸向外擴散。本項目通過(guò)規劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修，根據項目本區域的發(fā)展趨

　　勢、前景和客戶(hù)需求，一定期間內區域型中高端標桿寫(xiě)字樓將成為本項目的定位方向。

　　四、新規外立面(詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示)

　　五、基本數據

　　第三部分 行業(yè)及市場(chǎng)情況

　　一、行業(yè)簡(jiǎn)析

　　城市綜合體迎來(lái)井噴式發(fā)展 。據相關(guān)統計，20xx年長(cháng)沙至少有36個(gè)大型城市綜合體項目籌建或者面市，總建筑面積達1740萬(wàn)平方米，其中非住宅建筑面積至少有800萬(wàn)平方米。

　　二、長(cháng)沙寫(xiě)字樓市場(chǎng)供需情況

　　20xx年前，長(cháng)沙市寫(xiě)字樓年均供應量為19萬(wàn)平/年。

　　20xx年開(kāi)始，住宅調控下引發(fā)了商業(yè)地產(chǎn)投資熱潮，多個(gè)城市新中心規劃籌建寫(xiě)字樓，寫(xiě)字樓供應持續攀升，高檔品牌寫(xiě)字樓容易獲得市場(chǎng)較高認同。

　　三、項目周邊長(cháng)沙寫(xiě)字樓價(jià)格調查

　　第四部分 產(chǎn)品及市場(chǎng)定位

　　一、市場(chǎng)定位：區域中高端5A級寫(xiě)字樓

　　一方面：產(chǎn)品打造需體現項目區位優(yōu)勢，順應未來(lái)發(fā)展趨勢，通過(guò)形象和檔次的提升避免與現有大量商住樓項目進(jìn)行價(jià)格競爭，并搶占更為廣泛的優(yōu)質(zhì)客源。

　　另一方面：考慮到本項目的局限性，應利用周邊商務(wù)資源等附加值，從局部和特色(商務(wù)配置、物業(yè)管理等方面)上打造專(zhuān)業(yè)、便捷、高效、超值的高檔商務(wù)平臺。

　　二、寫(xiě)字樓客戶(hù)群劃分：

　　三、項目核心客群

　　發(fā)展層面：以初具規模、需要專(zhuān)業(yè)化辦公場(chǎng)所的發(fā)展型中型企業(yè)為主，

　　國內大企業(yè)及外資、合資企業(yè)的辦事處、分公司為輔。

　　來(lái)源層面：客戶(hù)主要集中在伍家嶺、四方坪、河西濱江新城及北城等區域，或是市內辦公氛圍不夠濃厚的區域，以及一些較為老舊的商住樓、住宅辦公的樓宇內。

　　心理層面：以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫(xiě)字樓所處區域，具備很大增值潛力;強調樓宇品質(zhì)及商務(wù)配套;關(guān)注物業(yè)公司的管理水平。

　　四、產(chǎn)品定位

　　1、彈性商務(wù)空間，維持標準層59-140平5個(gè)戶(hù)型設計布局不變，商業(yè)裙樓部分設立公共衛生間

　　2、7-16層(分戶(hù)銷(xiāo)售)做精裝;17-23層(整層銷(xiāo)售)不做精裝，可根據客戶(hù)需求靈活把控。具體執行需依據市場(chǎng)實(shí)際情況而定。

　　3、為適應現代化辦公，全網(wǎng)絡(luò )地板，豪華酒店式大堂，大氣尊貴

　　4、采用進(jìn)口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務(wù)效率。中央空調系統，承載高檔商務(wù)環(huán)境。

　　5、5A甲級智能標準配置

　　OAS辦公自動(dòng)化系統：﹥局域網(wǎng)系統

　　SAS保安自動(dòng)化系統：﹥門(mén)禁系統(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報警系統﹥閉路電視監控像系統﹥電子巡更系統﹥智能停車(chē)管理系統

　　BAS樓宇自動(dòng)化系統：﹥暖通空調系統﹥給水與排水系統﹥供配電與照明系統

　　第五部分 營(yíng)銷(xiāo)策略

　　一、入市時(shí)機

　　在北辰三角洲商務(wù)集群、芙蓉路金融中心、河西濱江商務(wù)區(奧克斯廣場(chǎng)、綠地中央廣場(chǎng)、世貿鉑翠灣等)尚未對本項目形成包圍之時(shí)，并參考周邊兩個(gè)同類(lèi)項目的銷(xiāo)售情況，應盡快加速入市步伐，搶占先機。

　　二、銷(xiāo)售策略

　　目前市場(chǎng)各中高端寫(xiě)字樓銷(xiāo)售結合散賣(mài)和整層銷(xiāo)售兩種模式，以獲得更為廣泛的'客戶(hù)來(lái)源，因此：7-16層分割銷(xiāo)售，精裝修;17-23層整層銷(xiāo)售，精裝修，但可根據客戶(hù)需求而定。保持標準層59-140平5個(gè)戶(hù)型的設計布局不變。

　　三、價(jià)格定位

　　1、靜態(tài)價(jià)格初判

　　寫(xiě)字樓整體均價(jià)(含精裝)：120xx-13000 元/㎡

　　二、價(jià)格細分

　　一層整體均價(jià)：35000元/㎡

　　二層整體均價(jià)：28000元/㎡

　　三層整體均價(jià)：21000元/㎡

　　四五層整體均價(jià)：14000元/㎡

　　六~二十三層：120xx-13000元㎡

　　車(chē)位：10萬(wàn)/個(gè)

　　四、推廣定位

　　地段—高檔商務(wù)環(huán)境

　　產(chǎn)品—高端商務(wù)旗艦

　　北城首域●甲級智能寫(xiě)字樓

　　五、銷(xiāo)售執行

　　在建立良好銷(xiāo)售管理隊伍的情況下進(jìn)行聯(lián)合銷(xiāo)售

　　第六部分 融資說(shuō)明

　　一、項目投資規模及款項計劃

　　1、項目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費)，其中收購款120xx萬(wàn)元，建筑安裝工程費2350萬(wàn)元，公共設施配套費500萬(wàn)元，融資成本1060萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費1045萬(wàn)元等。

　　2、收購“華僑星都”付款方式：

　　1)總價(jià)款：120xx萬(wàn)元;

　　2)付款周期及方式：

　　(1)先簽訂框架協(xié)議，東林置業(yè)辦理完成三證(國土證、規劃用地許可證、規劃工程許可證);

　　(2)東林置業(yè)完成三證后，簽訂正式合同，集方家居支付首付款5000萬(wàn)元。

　　(3)在集方支付首付款后的15天內，雙方完成公司、項目各項交接，集方人員進(jìn)場(chǎng)開(kāi)展工作;東林置業(yè)完成四證辦理和其他相關(guān)手續并交接;法人名稱(chēng)、股份100%按集方家居要求變更。

　　(4)20xx年5月30日前，集方家居支付東林置業(yè)原股東二批款5000萬(wàn)元;

　　(5)20xx年12月30日前，集方家居付清東林置業(yè)原股東尾款20xx萬(wàn)元。

　　二、融資計劃

　　1、為保證項目實(shí)施，需要新增投資是多少 16955 萬(wàn)元， 新增投資中，需投資方投入 3000 萬(wàn)元，銀行借貸 7000 萬(wàn)元， 公司自身投入 20xx 萬(wàn)元。

　　2、投入資金的用途：前期收購款項以及代繳報建費用。 3、融資回報方式：

　　1)現金回報：根據協(xié)議，進(jìn)行股權和證件抵押，按融資款的額度，按期返還融，資款及利息;

　　2)回購方式：按銷(xiāo)售價(jià)格基礎上優(yōu)惠10%的價(jià)格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預售合同。并可約定一定的期限內，集方公司按銷(xiāo)售價(jià)格回購。

　　第七部分 財務(wù)計劃

　　一、項目投資估算

　　項目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費)，其中收購款120xx萬(wàn)元，建筑安裝工程費2350萬(wàn)元，公共設施配套費500萬(wàn)元，融資成本1060萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費1045萬(wàn)元等。

　　二、項目銷(xiāo)售收入

　　銷(xiāo)售項目收購操作后，集方公司擬持有的自有物業(yè)包括商業(yè)2層、3層、4層、5層，共計四層。擬對商業(yè)首層、寫(xiě)字樓6-23層以及地下車(chē)庫對外銷(xiāo)售。根據對開(kāi)福區以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場(chǎng)的調查，商業(yè)的價(jià)格預計平均售價(jià)為35000元—45000元/

　　平米，住宅和公寓的平均售價(jià)7500-8000元/平米，寫(xiě)字樓平均售價(jià)為13000-18000元/平米。本項目保守預計項目可售部分首層商業(yè)35000元/平米，精裝修寫(xiě)字樓12000元-13000元/平米估計銷(xiāo)售收入。

　　三、還款來(lái)源、保障及計劃

　　1、三證齊全后，可向融資公司進(jìn)行證件抵押; 2、四證齊全后，進(jìn)行銀行貸款，支付融資款及利息;

　　3、收購合同完成后，可按集方公司持有的東林置業(yè)股份向投資方進(jìn)行抵押; 4、五證齊全后，可向投資公司進(jìn)行商業(yè)住宅預售合同簽定，并可在約定的時(shí)間周期內進(jìn)行回購。

　　四、財務(wù)分析： 1、稅前項目收支估算 1)全銷(xiāo)售收入估算

　　(1)項目成本：收購成本120xx萬(wàn)元+后續工程費用(內外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷(xiāo)售費用431萬(wàn)元+不可預計614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元

　　(2)項目收入：18層辦公樓16374萬(wàn)元+五層商業(yè)13551萬(wàn)元+車(chē)位1070萬(wàn)元=30995萬(wàn)元

　　(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=30995萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=14040萬(wàn)元，利潤率82.8%

　　2)持有物業(yè)銷(xiāo)售收入估算

　　(1)項目成本：收購成本120xx萬(wàn)元+后續工程費用(內外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷(xiāo)售費用431萬(wàn)元+不可預計614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元

　　(2)項目收入：18層辦公樓16374萬(wàn)元+首層商業(yè)7504萬(wàn)元+車(chē)位1070萬(wàn)元=24948萬(wàn)元

　　(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=24948萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=7993萬(wàn)元，利潤率47.14%

　　2、項目收支總結 從動(dòng)態(tài)投資的角度來(lái)看，集方持有物業(yè)的實(shí)際利潤=收入利潤+持有物業(yè)=7993萬(wàn)元+6047萬(wàn)元=14040萬(wàn)元，更具備可持久發(fā)展的基礎。

　　第八部分 項目實(shí)施進(jìn)度

　　第九部分 其他

　　本項目如能操作成功，對集方家居有重要的商業(yè)和社會(huì )價(jià)值：

　　2、本項目目前已經(jīng)封頂，基礎工程基本完成，避免了普通商業(yè)地產(chǎn)漫長(cháng)的操作周期; 3、本項目能在短期內提供五證，即可快速盤(pán)活;

　　4、本地商業(yè)區域已趨成熟，項目的操作有豐厚的投資回報率;

　　5、操作本項目投入資金較少，相對其他投資，風(fēng)險較小，在回報較大的基礎上能使集方有較好的品牌效益，并可將規劃理念得到實(shí)質(zhì)性的操作經(jīng)驗。

融資計劃 篇6

　　目 錄

　　第一章 項目總論 ......................................................................................................... 1

　　1.1 項目概況 ........................................................................................................................ 2

　　1.1.1 項目名稱(chēng) ................................................................................................................. 2

　　1.1.2 項目性質(zhì) ................................................................................................................. 2

　　1.1.3 項目申辦單位 ......................................................................................................... 2

　　1.1.4 項目簡(jiǎn)介 ................................................................................................................. 2

　　1.1.5 項目建設地點(diǎn) ......................................................................................................... 2

　　1.1.6 項目建設內容及規模 ............................................................................................. 2

　　1.1.7 項目建設工期及實(shí)施進(jìn)度 ..................................................................................... 2

　　1.1.8 投資估算和資金籌措 ............................................................................................. 2

　　1.1.9 經(jīng)濟指標 ................................................................................................................. 2

　　1.2 編制依據及編制范圍 .................................................................................................... 2

　　1.2.1 編制依據 ................................................................................................................. 2

　　1.2.2 編制范圍 ................................................................................................................. 3

　　1.3 結論及建議 .................................................................................................................... 4

　　1.3.1 結論 ......................................................................................................................... 4

　　1.3.2 建議 ......................................................................................................................... 4

　　第二章 項目建設背景及必要性 ................................................................................. 5

　　2.1 項目建設背景 ................................................................................................................ 5

　　2.1.1 蘭州市教育資源缺乏 ............................................................................................. 5

　　2.1.2 蘭州市經(jīng)濟發(fā)展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7

　　2.1.3 政府出臺一系列政策法規全面推進(jìn)素質(zhì)教育的發(fā)展，鼓勵開(kāi)辦民辦院校 ..... 9

　　2.1.4 XXX中學(xué)教育資源豐厚 ...................................................................................... 12

　　2.2 項目建設必要性 .......................................................................................................... 13

　　2.2.1 響應政府關(guān)于全面發(fā)展素質(zhì)教育，鼓勵民辦院校的.政策 ............................... 13

　　2.2.2 順應安寧區教育事業(yè)發(fā)展要求 ........................................................................... 14

　　2.2.3 促進(jìn)蘭州市教育均衡發(fā)展 ................................................................................... 15

　　2.2.4 改善蘭州市教育環(huán)境，提升蘭州市教育水平 ................................................... 16

　　2.2.5 提高學(xué)生素質(zhì)文化水平，為私立學(xué)校的教育模式發(fā)展提供參考 ................... 17

　　第三章 市場(chǎng)分析 ....................................................................................................... 20

　　3.1 學(xué)齡人口趨勢分析 ...................................................................................................... 20

　　3.2 生源總量分析 .............................................................................................................. 21

　　3.3 蘭州市辦學(xué)能力現狀分析 .......................................................................................... 21

　　3.4 需求分析結論 .............................................................................................................. 22

　　第四章 項目規劃與建設規模 ................................................................................... 23

　　4.1 項目規劃 ...................................................................................................................... 23

　　4.2 建設規模 ...................................................................................................................... 24

　　4.2.1 建校規模 ............................................................................................................... 24

　　4.2.2 建筑內容及規模 ................................................................................................... 25

　　第五章 項目選址和主要建設條件 ........................................................................... 31

　　5.1 項目選址 ...................................................................................................................... 31

　　5.2 場(chǎng)址主要建設條件 ...................................................................................................... 32

　　5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32

　　5.2.2 氣象水文 ............................................................................................................... 33

　　5.2.3 教育資源 ............................................................................................................... 33

　　5.2.4 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 ............................................................................................................... 34

　　5.3 基礎設施配套條件 ...................................................................................................... 34

　　5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34

　　5.3.2 供電 ....................................................................................................................... 35

　　5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35

　　第六章 建設方案 ....................................................................................................... 36

　　6.1 設計依據 ...................................................................................................................... 36

　　6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37

　　6.3 功能分區 ...................................................................................................................... 37

　　6.4 建筑工程方案設計 ...................................................................................................... 37

　　6.4.1 自然條件 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　6.4.2 建筑方案設計 ....................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　第七章 總圖布置與公共工程 ................................................................................... 38

　　7.1 總圖布置 ...................................................................................................................... 38

　　7.1.1 總圖布置原則 ....................................................................................................... 38

　　7.1.2 總體規劃構思 ....................................................................................................... 39

　　7.1.3 總平面布置 ........................................................................................................... 39

　　7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39

　　7.2.1 無(wú)障礙 ................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　7.2.2 給排水 ................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　7.2.3 供電 ....................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　7.2.4 綜合布線(xiàn) ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　第八章 項目管理 ....................................................................................................... 40

　　8.1 項目管理總則 .............................................................................................................. 40

　　8.2 項目建設管理單位及主要任務(wù) .................................................................................. 41

　　8.3 項目建設管理內容 ...................................................................................................... 41

　　8.3.1 工程監理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.2 質(zhì)量管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.3 進(jìn)度控制 ............................................................................................................... 41

　　8.3.4 資金管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.6 項目協(xié)調 ............................................................................................................... 41

　　8.3.7 竣工驗收 ............................................................................................................... 41

　　8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41

　　8.4 工程招標 ...................................................................................................................... 41

　　8.4.1 招標范圍 ............................................................................................................... 41

　　8.4.2 招標方式 ............................................................................................................... 41

　　8.5 項目實(shí)施進(jìn)度 .............................................................................................................. 41

　　第九章 衛生、健康及安全 ....................................................................................... 42

　　9.1 衛生 .............................................................................................................................. 42

　　9.2 健康 .............................................................................................................................. 42

　　9.2.1 身體健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　9.2.2 心理健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　9.3 安全 .............................................................................................................................. 42

　　9.3.1 安全與衛生的因素識別 ....................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　9.3.2 防范措施 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　第十章 消防、環(huán)保、節能及綠化 ........................................................................... 43

　　10.1 消防 ............................................................................................................................ 43

　　10.2 環(huán)保 ............................................................................................................................ 43

　　10.2.1 環(huán)境保護措施原則與標準 ................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　10.2.3 環(huán)境保護措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　10.3 節能與節水 ................................................................................................................ 43

　　10.3.1 依據與原則 ......................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　10.3.2 節能節水措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　10.4 綠化 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　第十一章 組織機構與管理團隊 ............................................................................... 44

　　11.1 組織機構 .................................................................................................................... 44

　　11.2 師資隊伍 .................................................................................................................... 44

　　第十二章 投資估算與資金籌措 ............................................................................... 45

　　12.1投資估算范圍和依據 ................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　12.1.1 投資估算范圍 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　12.1.2 投資估算依據 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　12.2 項目投資估算 ............................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　12.2 資金籌措 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　第十三章 財務(wù)預測 ................................................................................................... 46

　　13.1 財務(wù)假設 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　13.2 財務(wù)預測 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　13.2.1 收入預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　13.2.2 成本預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　13.2.3 利潤預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　13.3項目盈利能力分析 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　13.3.1 財務(wù)現金流量表預測 ......................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽

　　13.3.2 財務(wù)現金流量分析 ............................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　13.3.3 總投資收益率 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　13.4 財務(wù)評價(jià) .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　第十四章 社會(huì )效益分析 ........................................................................................... 46

　　14.1 推動(dòng)教育事業(yè)的發(fā)展 ................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　14.2 提升學(xué)生素質(zhì)文化水平 ............................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　14.3 部分解決社會(huì )就業(yè)問(wèn)題 ............................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　第十五章 結論與建議 ............................................................................................... 46

　　15.1 結論 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　15.2 建議 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。

融資計劃 篇7

　　1、公司介紹，

　　2、產(chǎn)品/服務(wù)，

　　3、商業(yè)模式，

　　4、市場(chǎng)/行業(yè)/競爭分析，

　　5、戰略規劃，

　　6、賬務(wù)預測，

　　7、融資計劃，

　　8、管理團隊，各部分都要有各自的寫(xiě)作要求。

　　一、公司介紹：

　　明確說(shuō)明這個(gè)公司要做什么；這個(gè)公司是一個(gè)什么樣的公司而不是一個(gè)什么樣的公司，未來(lái)會(huì )成為一個(gè)什么樣的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明確，要能吸引閱讀者的注意力，不要祥細的展開(kāi)，而只在建立一個(gè)結構框架，在后面的部分逐漸展開(kāi)就行了。

　　二、產(chǎn)品/服務(wù)：

　　也就是要說(shuō)明你的想法是什么？你的產(chǎn)品和服務(wù)是什么？解決用戶(hù)的什么問(wèn)題？站在客戶(hù)的角度來(lái)看，產(chǎn)品的獨特性，創(chuàng )新性體現在什么地方？你的典型客戶(hù)有哪些？

　　三、商業(yè)模式：

　　既然為客戶(hù)提供的價(jià)值，就要說(shuō)明企業(yè)的價(jià)值如何實(shí)現？從什么途徑獲得收入？

　　很多互聯(lián)網(wǎng)公司在這個(gè)問(wèn)題上會(huì )受到投資人的'質(zhì)疑和挑戰，因此需要在這方面下中功夫。

　　四、市場(chǎng)/行業(yè)/競爭分析：

　　也就是要了解目標市場(chǎng)，包括市場(chǎng)規模及成長(cháng)性，市場(chǎng)分析預算要客觀(guān)可行，要敢于競爭，要明白只有太細分且沒(méi)有成長(cháng)空間的市場(chǎng)才會(huì )缺少競爭者，分析競爭要素時(shí)，要體現自身的競爭優(yōu)勢和他自身的價(jià)值定位，并揭示企業(yè)勝出的因素。

　　五、戰略規劃：

　　這方面的內容包括產(chǎn)品、人員等規劃，對外合作戰略，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰略等，投資人需要看到你在哪個(gè)方面有想法，企業(yè)未來(lái)的走向上目標。

　　六、財務(wù)預測：

　　這是從量化的角度來(lái)看，企業(yè)過(guò)去及未來(lái)的經(jīng)營(yíng)，在寫(xiě)作這部分的時(shí)候要注意，歷史財務(wù)數據力求事實(shí)，預測力求合理，包括假設條件，收入結構、費用結構等；通常這部分一份簡(jiǎn)單的損益表就可以了，但背后支撐的祥細預測報表要單獨準備。

　　要注意的問(wèn)題是：所有的預測要理性，要考慮外部市場(chǎng)變化的因素，還要符合投資人對企業(yè)的成長(cháng)需求。

　　七、融資計劃：

　　也就是你要花多少資金，出讓多少股份，公司估值如何；你在什么時(shí)候需要這些資金，資金的具體用途等等。

　　八、管理團隊：

　　公司目前由哪些人在負責運營(yíng)管理，對于這部分要著(zhù)重突出，明確了寫(xiě)作的內容之后，我們要做的就是怎樣寫(xiě)得明白通暢，能夠打動(dòng)潛在客戶(hù)。

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