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團險工作計劃
日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，成績(jì)已屬于過(guò)去，新一輪的工作即將來(lái)臨，此時(shí)此刻需要為接下來(lái)的工作做一個(gè)詳細的計劃了。相信大家又在為寫(xiě)計劃犯愁了？以下是小編幫大家整理的團險工作計劃，希望能夠幫助到大家。
20xx年上半年，團險部在認真貫徹落實(shí)公司各項方針政策，大力發(fā)展各項業(yè)務(wù)的過(guò)程中，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在公司各部門(mén)的支持配合下，全體團險人員團結拼搏不懈進(jìn)取，努力完成團險的各項業(yè)務(wù)指標，隊伍建設，業(yè)務(wù)發(fā)展，組織管理等方面取得了一定的成績(jì)�，F總結如下：
一、業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況
年初，根據公司下達的20xx年團險業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，全體人員統一思想，達成共識：排除困難，爭取完成目標。思想上高度重視，行動(dòng)上做到明確目標到人，責任到人，考核到人。截至6月30日，共實(shí)現壽險新單保費30.15萬(wàn)元，完成年計劃的8.38%，實(shí)現短險保費84.07萬(wàn)元，實(shí)現年計劃的31.14%。其中意外險保費57.02萬(wàn)元，累計賠款19.76萬(wàn)元，賠付率35%。健康險保費27.05萬(wàn)元，累計賠款25.87萬(wàn)元，賠付率96%。各項業(yè)務(wù)較去年同期均為負增長(cháng)，短險賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負增長(cháng)的主要原因，一方面，金融危機導致企業(yè)的不景氣，甚至部分續保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；另一方面，人員流失，內部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險業(yè)務(wù)。由于健康險續期保費絕大部分在三季度進(jìn)帳導致健康險賠付率較高。
上半年業(yè)務(wù)發(fā)展主要特點(diǎn):
(一)積極應對市場(chǎng)變化，拓展新法人業(yè)務(wù)。上半年積累拜訪(fǎng)新客戶(hù)達300余戶(hù)，成功轉化新客戶(hù)36戶(hù)，新增業(yè)務(wù)占總保費近30%。
(二)大力發(fā)展意外險，確保意外險的市場(chǎng)份額。盡管意險市場(chǎng)受工傷保險的影響較大，但我們加強客戶(hù)服務(wù)，維護并鞏固老客戶(hù)陣地，老客戶(hù)續保得到保證。
(三)學(xué)平險專(zhuān)項業(yè)務(wù)維護與開(kāi)拓，取得較好成效。學(xué)平險是我司短險業(yè)務(wù)的支柱，針對學(xué)平險業(yè)務(wù)的開(kāi)展，經(jīng)理室高度重視，成立專(zhuān)門(mén)的學(xué)平險攻關(guān)組，根據市場(chǎng)的變化，適時(shí)制訂可行的方案，維護市場(chǎng)的同時(shí)大膽嘗試學(xué)平險單獨啟動(dòng)，6月底小湖、黑埠、新安等鄉鎮學(xué)校取得了保費10萬(wàn)余元，成功的開(kāi)辟了鄉鎮學(xué)平險的業(yè)務(wù)創(chuàng )新發(fā)展。在學(xué)生生數較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過(guò)加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務(wù)不降。
二、團隊建設方面
(一)團結協(xié)作，共謀發(fā)展，隊伍建設健康發(fā)展。多年以來(lái)形成的團險部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的競爭，年初團險外勤僅有4人，面對人員少，業(yè)務(wù)重的局面，團險部加強團隊建設，積極增員發(fā)展隊伍，6月底，團隊外勤已發(fā)展到8人。一個(gè)團結向上，和諧發(fā)展的團隊正在壯大。
(二)開(kāi)拓創(chuàng )新，大力推進(jìn)協(xié)保員隊伍的發(fā)展。面對團險鄉鎮協(xié)保員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，注重團險協(xié)保員隊伍的發(fā)展，一方面規范了鄉鎮協(xié)保員隊伍，另一方面發(fā)展了計生等口子業(yè)務(wù)協(xié)保員。為全年的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎。
(三)加強活動(dòng)管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎。做好拜訪(fǎng)活動(dòng)管理是業(yè)務(wù)人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪(fǎng)客戶(hù)積累，自訂拜訪(fǎng)量，填寫(xiě)拜訪(fǎng)記錄表。排查客戶(hù)，集體拜訪(fǎng)，結隊拜訪(fǎng)，正是有了堅實(shí)的拜訪(fǎng)量才有新客戶(hù)拓展的業(yè)績(jì)。
(四)加強團險專(zhuān)業(yè)化培訓是業(yè)務(wù)持續發(fā)展的保證在競爭日趨激烈的團險市場(chǎng)中，須有能夠整合銷(xiāo)售資源、客戶(hù)資源的高素質(zhì)團險銷(xiāo)售人員，而這樣的隊伍只有在加強專(zhuān)業(yè)化的培訓中去營(yíng)造。我們不僅注重每日的早會(huì )學(xué)習，同時(shí)積極參與團險員工福利規劃師資格認證考試并取得較好成績(jì)。制定了計生協(xié)保員定期培訓制度及新人員輔導計劃等。
三、客戶(hù)拓展方面
(一)一方面積極做好大客戶(hù)和老客戶(hù)的維護，另一方面加強新客戶(hù)的拓展。創(chuàng )新銷(xiāo)售模式，開(kāi)辟新渠道，拓展新市場(chǎng)。借助客戶(hù)回訪(fǎng)的有利時(shí)機走進(jìn)部分學(xué)校進(jìn)行職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，將學(xué)生保險與教師意外險同步宣傳啟動(dòng)。利用計生協(xié)保員渠道積極做好一體化營(yíng)銷(xiāo)，不僅在短險業(yè)務(wù)上取得一定的進(jìn)展，而且個(gè)險保費收入4萬(wàn)余元。
(二)積極維護渠道業(yè)務(wù)，努力拓展新口子業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)半年的努力，建工險業(yè)務(wù)的扎口管理有了很大的突破。另外發(fā)行的業(yè)務(wù)代理、糧食的業(yè)務(wù)扎口、計生渠道的業(yè)務(wù)挖潛都有一定的進(jìn)展。
四、依法合規經(jīng)營(yíng)，堅持科學(xué)健康發(fā)展
遵紀守法，堅持信守團險從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學(xué)習，積極參與公司組織并要求的各項合規教育，并能夠應用到業(yè)務(wù)工作中。盡管在上半年的各項工作中團險部取得了較好的發(fā)展和進(jìn)步，但是在管理上、隊伍建設等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點(diǎn)：
(一)壽險新單業(yè)務(wù)差距太大；
(二)大客戶(hù)、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)開(kāi)拓進(jìn)展不大；
(三)鄉鎮協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；
(四)創(chuàng )新能力、市場(chǎng)敏感度需進(jìn)一步提高；
(五)依法合規經(jīng)營(yíng)意識需進(jìn)一步加強。
在下半年的工作中應著(zhù)力做好以下工作：
一是面對宏觀(guān)經(jīng)濟狀況、保險市場(chǎng)狀況、同業(yè)競爭狀況等外因影響，我們首要樹(shù)立必勝的信心，必達的決心，從思想上要重視，確保全年任務(wù)完成。
二是繼續做好外勤隊伍和協(xié)保員隊伍的建設。一方面借助公司大增員時(shí)機擴增外勤隊伍，另一方面抓好鄉鎮協(xié)保員、計生協(xié)保員同時(shí)做好扎口業(yè)務(wù)協(xié)保員的選用。
三是確保學(xué)平險業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，守住市場(chǎng)的壟斷地位。
四是明確目標，制定專(zhuān)人做好計生、發(fā)行、信用社的渠道業(yè)務(wù)。
總之，下半年市場(chǎng)未來(lái)更具挑戰，我們惟有加強業(yè)務(wù)學(xué)習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，繼續加大活動(dòng)拜訪(fǎng)量，在摸索與實(shí)踐中不斷總結才能堅實(shí)做好團險各項工作，為公司的做大做強科學(xué)發(fā)展做出貢獻。
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