基金投資建議書(shū)范文

尊敬的客戶(hù)：

　　20XX年7月30日，鑒于當時(shí)的市場(chǎng)情況，結合我對股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。

　　2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：

　　一、 基本判斷：

　　市場(chǎng)下跌的原因：

　　1、 下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；

　　2、 新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng )業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對市場(chǎng)資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一；

　　3、 投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；

　　4、 全球投資人對美國量化寬松貨幣政策的擔憂(yōu)，以及由于美國著(zhù)名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；

　　5、 投資人出于鎖定年度投資利潤的需要，賣(mài)出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡；

　　未來(lái)向好的因素：

　　1、 中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；

　　2、 未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費、大宗商品等價(jià)格上漲預期，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì )有相應的反映；

　　3、 二次筑底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢的拐點(diǎn)形成上，往往是少數決定多數。

　　4、 用較長(cháng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費升級都處于快速上升的時(shí)期，長(cháng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險回報，以滿(mǎn)足未來(lái)家庭消費的需要；

　　5、 市場(chǎng)短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值�，F在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

　　6、 如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置�？梢哉f(shuō)，現在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機會(huì )，現在是戰勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。

　　綜上，擇機買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現實(shí)和必要的，現階段是回補風(fēng)險資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現金頭寸是為了應對隨后可能出現的回調。

　　我將持續關(guān)注市場(chǎng)出現的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。

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