風(fēng)險管理工作總結
總結是事后對某一階段的學(xué)習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，他能夠提升我們的書(shū)面表達能力，因此我們需要回頭歸納，寫(xiě)一份總結了。我們該怎么寫(xiě)總結呢？以下是小編為大家收集的風(fēng)險管理工作總結，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
風(fēng)險管理工作總結1
轉眼間我來(lái)到建行已經(jīng)將近五年了，在這段時(shí)間里，在領(lǐng)導的關(guān)心和同事的幫助下，我學(xué)到了很多知識。為了更好的完成工作，總結經(jīng)驗，提高自己的安全管理能力和意識，現將工作情況總結如下：
自20xx年6月份以來(lái)，我做風(fēng)險管理員的工作已經(jīng)近四年了，在這段時(shí)間里，我深刻的意識到安全對于銀行的日常運營(yíng)是多么的重要，因此我也深知自己的職責是多么重大。每天進(jìn)入營(yíng)業(yè)間前，先檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內有沒(méi)有不安全的跡象。開(kāi)啟通勤門(mén)后及時(shí)反鎖固定，進(jìn)入營(yíng)業(yè)間后，檢查營(yíng)業(yè)間內的報警器、監控系統、"110"安全設備、消防器材是否處于良好的狀態(tài)，確保完好后及時(shí)做好記錄，對有問(wèn)題的監控設備和安全設備及時(shí)上報上級領(lǐng)導以便及時(shí)維修，同時(shí)檢查好自衛器械是否置于隱蔽，隨手可拿的位置。
在營(yíng)業(yè)期間內，對因事進(jìn)入營(yíng)業(yè)間的人員及時(shí)做好登記，必須在確保安全的情況下即開(kāi)即鎖。工作期間，大額現金和重要憑證及時(shí)入柜存放，不能放置于桌面上。營(yíng)業(yè)人員在臨時(shí)離柜時(shí)，及時(shí)將現金、印鑒、重要憑證入柜加鎖，同時(shí)退出終端，鎖定處理。
在營(yíng)業(yè)時(shí)間結束后，將現金、印鑒、重要憑證清點(diǎn)完畢后鎖入箱中送往運鈔車(chē)。兩人以上護送尾箱和其他箱包上運鈔車(chē)，等運鈔車(chē)啟動(dòng)離開(kāi)后方可離開(kāi)營(yíng)業(yè)廳。在營(yíng)業(yè)廳關(guān)門(mén)前，對監控設備及安全設備再次檢查，及時(shí)登記好安全保衛臺帳。同時(shí)我也總結了一些工作中存在的一些問(wèn)題1、風(fēng)險管理員隊伍穩定性差，缺乏必要的人員儲備，近年來(lái)，由于銀行人員流動(dòng)情況較為嚴重，而銀行缺乏強有力的后備隊伍做補充，從人員配備上都是一個(gè)蘿卜一個(gè)坑，員工在自己工作較為繁忙時(shí)會(huì )忽略風(fēng)險防范的意識，遇到風(fēng)險管理員請假、休假等特殊情況，也不會(huì )及時(shí)有人頂上完成風(fēng)險管理員的工作。2、風(fēng)險管理員的相關(guān)培訓不到位，缺乏崗位間的橫向交流和學(xué)習，在學(xué)習制度的'過(guò)程中由于每個(gè)人對文件的理解把握存在差異，所以會(huì )導致不同的人會(huì )有不同的理解。3.基層網(wǎng)點(diǎn)會(huì )有"重業(yè)務(wù)，輕風(fēng)險"的錯誤觀(guān)念，認為只要不出案件，抓好發(fā)展才是最重要的4.風(fēng)險管理員作為兼職，都有自己的工作，而有時(shí)網(wǎng)點(diǎn)會(huì )因為業(yè)務(wù)發(fā)展會(huì )違規辦理一些業(yè)務(wù)，導致風(fēng)險系數增加。
建議：
1.選擇合適的人擔任風(fēng)險管理員，建立崗位人員淘汰機制，可參照盡職履責、工作表現等多項指標進(jìn)行排名，增強風(fēng)險管理員的責任感。
2.風(fēng)險管理員是員工與銀行傳遞風(fēng)險防控知識的紐帶，因此加強風(fēng)險管理員的培訓尤為重要，要把文件案件防控通俗化的傳播給銀行員工，加強各網(wǎng)點(diǎn)之間風(fēng)險管理員之間的學(xué)習和交流，對先進(jìn)的經(jīng)驗要大力傳播，對各網(wǎng)點(diǎn)的情況可以進(jìn)行大討論，可以對做得好的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行觀(guān)摩。
3.基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險檢查相對較少，因此加強網(wǎng)點(diǎn)負責人風(fēng)險防控的學(xué)習也很重要，只有負責人重視了，才會(huì )傳遞到每個(gè)員工心中。
4.加強網(wǎng)點(diǎn)其他人員的案件防控意識，不能因為業(yè)務(wù)發(fā)展就忽略了風(fēng)險，對有風(fēng)險隱患的業(yè)務(wù)到堅決抵制，不能因為人情而違規辦理業(yè)務(wù)。
在日常工作中，我將不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿具體工作的始終，牢固樹(shù)立"違規無(wú)小事"的意識，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)。
風(fēng)險管理工作總結2
20xx年，我股按照市、縣局對稅源管理工作的各項部署要求，結合我局實(shí)際情況，以稅收風(fēng)險分析為重點(diǎn)，以數據管理為基礎，暢通與其他部門(mén)的數據共享渠道，提高涉稅數據應用質(zhì)量，加大風(fēng)險任務(wù)應對強度，配合減稅降費各項工作，服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展�，F將全年工作開(kāi)展情況匯報如下：
一、20xx年工作成效
今年截止11月底年我局共應對各類(lèi)風(fēng)險任務(wù)1546條，其中省局任務(wù)1290條，市局任務(wù)170條，縣局自行制發(fā)任務(wù)86條。共計入庫稅款、滯納金及罰款2450.7萬(wàn)元，所得稅彌補虧損24.6萬(wàn)元。入庫數比去年全年1244。2萬(wàn)元增長(cháng)了1206。5萬(wàn)元，與去年同期相比增幅達到97%。
一是跨區域風(fēng)險管理協(xié)作。協(xié)助任務(wù)完成情況：我局發(fā)起協(xié)作任務(wù)79條，遠超出市局要求數量，接收協(xié)作任務(wù)共7條，我股在24小時(shí)內接收并將任務(wù)交派給應對崗，做到按時(shí)處理。風(fēng)險任務(wù)統籌和規范執法：在風(fēng)險任務(wù)下發(fā)前都進(jìn)行了按戶(hù)歸集，扎口管理，對同一納稅人的不同風(fēng)險點(diǎn)，先進(jìn)行統籌歸并再發(fā)起任務(wù)，以減少入戶(hù)檢查次數，達到規范稅收執法，減輕基層負擔的目的。
二是積極開(kāi)展減稅降費工作。省局通過(guò)稅源管理平臺下發(fā)我局減稅降費任務(wù)5批次284條，我股積極與相關(guān)股室進(jìn)行溝通，積極配合做好平臺任務(wù)的維護和任務(wù)分配工作。同時(shí)對基層分局進(jìn)行指導，及時(shí)轉發(fā)應對指引，做到不壓、不拖，確�；鶎影雌谕瓿扇蝿�(wù)。隨時(shí)關(guān)注任務(wù)辦理進(jìn)度，按照縣局減稅辦的要求提供相關(guān)數據資料，較好地履行了崗位職責。
三是加強自主識別風(fēng)險推送工作。為充分發(fā)揮風(fēng)險管理職能作用，我們開(kāi)展向風(fēng)險要收入，主動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險分析，為完成稅收收入任務(wù)做貢獻。今年，縣局自行制發(fā)任務(wù)16批次任務(wù)86條，共計入庫稅款、滯納金及罰款2389.7萬(wàn)元，占全部風(fēng)險入庫的`97.5%。重點(diǎn)加強建筑房地產(chǎn)行業(yè)少繳風(fēng)險。在房產(chǎn)稅、土地使用稅及企業(yè)所得稅匯算清繳期過(guò)后及時(shí)比對未繳少繳風(fēng)險。二是加強與管理分局溝通，提高分局存在加收滯納金的稅款就要考慮如何計入風(fēng)險成果的意識，及時(shí)獲得未在征期申報的納稅人信息通過(guò)風(fēng)控系統推送應對。三是通過(guò)以地控稅手段，對繳滿(mǎn)一年期耕地占用稅未及時(shí)申級繳納土地使用稅的企業(yè)進(jìn)行跟蹤分析發(fā)現風(fēng)險。
四是強化任務(wù)復核工作。我股積極采取案頭復核和實(shí)地復核相結合的方式，結合風(fēng)險點(diǎn)，重點(diǎn)從報告反饋內容、事實(shí)認定、處理依據、數據計算等方面進(jìn)行復核。對事實(shí)不清、證據不足、內容不實(shí)、數據不準的任務(wù)堅決回退分局重新辦理，風(fēng)險任務(wù)復核率達到100%。
五是組建風(fēng)險團隊。組建風(fēng)險分析應對團隊。通過(guò)實(shí)行自愿報名、縣局推薦、分組抽調實(shí)地開(kāi)展分析應對工作。通過(guò)高校培訓方式提高風(fēng)險團隊人員的知識儲備。在兩稅匯算清繳過(guò)程中，團隊成員全程參與，在實(shí)踐中提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。
二、明年風(fēng)險工作謀劃及準備采取的措施
�。ㄒ唬┘訌婏L(fēng)險專(zhuān)業(yè)團隊識別風(fēng)險的專(zhuān)業(yè)知識培訓力度。為確保風(fēng)險應對工作落實(shí)到位、切實(shí)提高風(fēng)險應對質(zhì)量，突出抓質(zhì)提效，開(kāi)展提升能力、提升標準、提升效率“三提升”活動(dòng)。一是以熟練操作平臺為基礎，針對部分風(fēng)險應對人員對稅源管理平臺操作不熟練，召開(kāi)“稅源管理平臺”專(zhuān)題培訓，提高風(fēng)險管理和應對人員的平臺實(shí)操能力。二是以提高應對能力為核心，召開(kāi)風(fēng)險應對集中培訓，在以省局下發(fā)風(fēng)險任務(wù)應對結果為案例現場(chǎng)教學(xué)，對市局核查報告模板、風(fēng)險應對文書(shū)應用、風(fēng)險推送流程、應對成果體現等方面進(jìn)行專(zhuān)題培訓，提高基層人員應對能力。三是以提升工作質(zhì)效為關(guān)鍵，召開(kāi)風(fēng)險工作培訓會(huì )，以省局下發(fā)的風(fēng)險任務(wù)應對結果為案例現場(chǎng)教學(xué)，制作核查報告模板、填寫(xiě)要求、各項表單的適用、任務(wù)推送流程和成果體現方式等，盡量使基層工作人員逐步熟練掌握平臺操作流程、規范報告填寫(xiě)，提高基層應對質(zhì)量，減少上級審核回退次數。
�。ǘ┘毣�(jì)效考核指標，按工作要求分解考核指標，下壓一級，提升風(fēng)險應對質(zhì)量。明年的績(jì)效考核指標中風(fēng)險管理主觀(guān)努力程度、復核回退率仍然是重點(diǎn)指標，市局開(kāi)會(huì )要求“不管采取什么措施（加大分析力度還是有其他好的方法，還要重點(diǎn)抓地稅稅種—契稅、土地增值稅、耕地占用稅等）一定要完成征管努力程度這個(gè)指標，這就需要我們牢固樹(shù)立只要有存在加收滯納金的稅款就要考慮如何計入風(fēng)險成果的意識；省局任務(wù)和市局下發(fā)的評估任務(wù)，要由風(fēng)險管理領(lǐng)導小組集體審議通過(guò)，未達到上級核查要求的，本級進(jìn)行回退，防止出現被市、省局復核回退一條扣0。5分。
�。ㄈ┩晟粕娑悢祿䦷煨畔�。通過(guò)模型掃描，特殊風(fēng)險事項任務(wù)導入，加大自主發(fā)現風(fēng)險任務(wù)下發(fā)力度。
�。ㄋ模┘哟笕蝿�(wù)復核力度，隨著(zhù)風(fēng)險管理工作的深入，及時(shí)開(kāi)展工作流程，文書(shū)使用，風(fēng)險點(diǎn)核實(shí)、反饋內容等風(fēng)險應對結果的復核，對不符合要求的堅決退回重新應對，促進(jìn)應對質(zhì)量的提高。
�。ㄎ澹﹦�(chuàng )新大數據信息管稅合作，提高綜合治稅水平。在政府的牽頭指導下，與縣綜合治稅辦的聯(lián)系溝通暢通，及時(shí)提取各綜合治稅成員單位職能部門(mén)的涉稅信息，加大對涉稅信息的風(fēng)險識別。強化第三方信息涉稅數據采集。積極協(xié)助政府政務(wù)云平臺搭建，實(shí)現信息共享，為做好稅收風(fēng)險分析工作開(kāi)展提供有效的數據支撐。堅持把涉稅數據采集和應用作為一項基礎性、長(cháng)期性工作來(lái)抓，立足風(fēng)險識別涉稅數據需求，著(zhù)力在數據采集的廣度、深度上下功夫。
風(fēng)險管理工作總結3
今年，風(fēng)險處在深圳局黨組的正確領(lǐng)導下，緊扣“發(fā)揮傳統優(yōu)勢，建設大局強局；創(chuàng )新機制模式，打造一流口岸”兩大工作目標，抓好“千方百計保安全，一心一意促發(fā)展，聚精會(huì )神抓建設”三大重點(diǎn)任務(wù)，以開(kāi)展群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)為契機，切實(shí)加強作風(fēng)建設，著(zhù)力解決民主生活會(huì )整改問(wèn)題和基層反映問(wèn)題，全力推動(dòng)風(fēng)險管理處各項工作開(kāi)展，確保工作目標的順利實(shí)現。
一、深入開(kāi)展群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)
風(fēng)險處高度重視群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，始終把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿于群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)中，堅決不走過(guò)場(chǎng)，通過(guò)深入開(kāi)展政治理論學(xué)習、密切聯(lián)系基層，認真查擺和梳理“sf”問(wèn)題，全力解決民主生活會(huì )涉及風(fēng)險處的2個(gè)問(wèn)題、分支機構提出的5方面問(wèn)題和企業(yè)反映的3個(gè)問(wèn)題，以及風(fēng)險處牽頭解決的業(yè)務(wù)督察4個(gè)問(wèn)題，全年共制修訂7項規范性文件，科學(xué)制定年度績(jì)效考核指標，并將質(zhì)量體系內審同業(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查有效結合開(kāi)展。同時(shí)，針對自我剖析發(fā)現的“sf”問(wèn)題，風(fēng)險處黨支部班子，通過(guò)制定15條整改措施，進(jìn)一步加強作風(fēng)建設，主動(dòng)改變一切不適應基層愿望的做法，確保群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)取得工作實(shí)效。
二、完善制度，全面規范風(fēng)險管理工作
一是風(fēng)險評估系統規范穩定。通過(guò)制定系統操作規范和維護作業(yè)指導書(shū)，將3類(lèi)進(jìn)口動(dòng)物產(chǎn)品，2類(lèi)進(jìn)出口植物產(chǎn)品，2類(lèi)進(jìn)出口食品，36類(lèi)進(jìn)出口輕紡產(chǎn)品，7類(lèi)出口化礦產(chǎn)品、160類(lèi)機電產(chǎn)品以及ccc入境驗證產(chǎn)品等納入第一批系統適用范圍，確保業(yè)務(wù)規則在業(yè)務(wù)處室的嚴格控制下準確指導一線(xiàn)工作。同時(shí)，制定風(fēng)險布控工作要求。截止今年底，系統實(shí)施一級布控1條，二級布控38條，三級布控612條，為進(jìn)出口產(chǎn)品實(shí)施及時(shí)有效檢驗檢疫監管提供了有理保障。
二是風(fēng)險管理工作規范受控。結合質(zhì)量管理體系建設工作，引入iso31000《風(fēng)險管理原則和指南》的管理理念，將風(fēng)險管理工作嵌入到質(zhì)量管理體系框架，建立《風(fēng)險管理控制程序》，并對全局開(kāi)展培訓工作，確保各單位風(fēng)險評估工作規范受控，今年各單位報告較大以上業(yè)務(wù)風(fēng)險24項。在此基礎上，通過(guò)組織撰寫(xiě)《20xx年深圳局質(zhì)量安全風(fēng)險分析報告》、《20xx年檢驗檢疫風(fēng)險分析年度報告》，對深圳局20xx年檢驗檢疫業(yè)務(wù)質(zhì)量安全風(fēng)險情況進(jìn)行深入分析，針對性出臺了《今年度深圳局進(jìn)出口產(chǎn)品風(fēng)險管理措施表》，涵蓋各大類(lèi)產(chǎn)品風(fēng)險等級及其對應的抽批比例、送檢比例以及重點(diǎn)檢測(參考)項目等，指導基層檢驗檢疫工作。
三是風(fēng)險預警工作規范高效。制定發(fā)布了《進(jìn)出口工業(yè)產(chǎn)品風(fēng)險預警及快速反應管理工作規范》，規范相關(guān)業(yè)務(wù)處和分支機構的職責權限，建立完善的工作流程，切實(shí)提高風(fēng)險預警和快速反應工作成效。加強風(fēng)險信息收集工作，重點(diǎn)組織開(kāi)展“進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息采集系統”的部署上線(xiàn)工作。全年審核上報進(jìn)口商品不合格信息3445條。同時(shí)，根據深圳局進(jìn)出口商品的特點(diǎn)，向總局申請設立針對北美地區的進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息國家監測點(diǎn)。
三、創(chuàng )新舉措，全面深化檢驗檢疫企業(yè)信用和分類(lèi)管理工作
一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況，對原《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用評價(jià)辦法》進(jìn)行全面修訂，重新明確信用評價(jià)的工作方法和工作流程，頒布實(shí)施《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用管理工作規范（試行）》突出強化信用評級的應用。同時(shí)，承擔總局《檢驗檢疫企業(yè)信用管理辦法》的核心內容《檢驗檢疫企業(yè)信用采集條目和特殊規則》修訂工作，共計修改增補40余條。
二是組織完成今年度企業(yè)信用評定工作。共整理行政處罰信息437條，審核推薦今年度a級信用企業(yè)167多家，向總局推薦邁瑞醫療等3企業(yè)為檢驗檢疫aa級企業(yè)。
三是在檢驗檢疫監管中深入運用企業(yè)信用等級。在進(jìn)口機電產(chǎn)品檢驗監管中實(shí)施了企業(yè)信用管理和產(chǎn)品風(fēng)險管理相結合，的差別化檢驗監管新措施。如除被評定為hhh類(lèi)產(chǎn)品外，對a、b、c、d級信用等級的進(jìn)口商在進(jìn)口同等風(fēng)險產(chǎn)品時(shí)實(shí)施了不同的.口岸查驗檢驗比例。在原產(chǎn)地業(yè)務(wù)中，對轄區信用等級為aa級和a級的企業(yè)全面實(shí)施無(wú)紙化管理措施。實(shí)施該項措施后，企業(yè)辦事效率提高近90%，成本節約近80%，實(shí)現檢企“雙贏(yíng)”。在出口分類(lèi)管理工作中，將信用a級作為一類(lèi)企業(yè)的必要條件。
四是積極推進(jìn)與地方政府和海關(guān)的聯(lián)合征信。已與XX市企業(yè)信用中心實(shí)現數據交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬(wàn)余家企業(yè)登記信息，同時(shí)利用XX市企業(yè)信用中心數據評定了今年檢驗檢疫企業(yè)信用等級；在恢復原有XX市企業(yè)信用信息系統的44個(gè)用戶(hù)的基礎上，爭取新增14個(gè)共享用戶(hù)。此外，試開(kāi)通了深圳海關(guān)—檢驗檢疫企業(yè)信用系統，建立了與深圳海關(guān)的聯(lián)合征信渠道，為檢驗檢疫信用等級和海關(guān)信用等級互認奠定了基礎。
五是全面提升企業(yè)分類(lèi)管理效能。在梳理分析分類(lèi)管理三年來(lái)實(shí)施成效的基礎上，修訂發(fā)布了《出口工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)分類(lèi)管理工作規范》，將企業(yè)分類(lèi)考核標準項目數量由原來(lái)的78個(gè)整合為66個(gè)，一類(lèi)企業(yè)考核由兩次考核改為一次考核。同時(shí)，結合XX市質(zhì)量強市工作要求，將一類(lèi)企業(yè)的比例比20xx年底增加40%，并給予“準免驗”待遇。
四、夯實(shí)基礎，穩步開(kāi)展政策研究工作
發(fā)表了《構建基于質(zhì)量管理體系的全面風(fēng)險管理工作機制》研究報告，對構建以質(zhì)量管理為基礎、風(fēng)險管理為核心的檢驗檢疫監管工作體系進(jìn)行了研究，形成的《風(fēng)險管理控制程序》研究成果已應用到工作實(shí)踐中；參與深圳局工業(yè)品中心實(shí)驗室改革小組、“新形勢下檢驗檢疫職能定位研究”的政策研究工作；承擔總局“跨太平洋戰略經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定”研究，對tpp影響開(kāi)展了分析應對。
五、協(xié)同應對，全面加強技術(shù)性貿易措施工作
一是組織開(kāi)展深圳234家出口企業(yè)遭受?chē)饧夹g(shù)性貿易措施影響調查工作。據統計，深圳地區約24.4%的出口企業(yè)受到國外技術(shù)性貿易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元，為應對而增加額外成本為21.91億美元。
二是加強技術(shù)性貿易措施專(zhuān)家隊伍建設。組建了133名涵蓋深圳主要進(jìn)出口產(chǎn)品范圍的專(zhuān)家隊伍，其中26名被總局聘為wto/tbt專(zhuān)家，同時(shí)再向總局推薦25名wto/sps專(zhuān)家。
三是組織做好tbt/sps通報評議及特別貿易關(guān)注工作。組織專(zhuān)家對美國、歐盟、澳大利亞、俄羅斯等成員的18項通報開(kāi)展評議工作，并及時(shí)反饋評議意見(jiàn)。其中，參與提出的針對美國“第三方審核機構認證機構認可計劃”評議意見(jiàn)，已被美國采納并推遲實(shí)施。同時(shí)，組織專(zhuān)家撰寫(xiě)《對美國第三方審核機構/認證機構認可計劃的關(guān)注》成為我國在wto/tbt例會(huì )上提出的特別貿易關(guān)注議題。
四是組織做好譯文編撰工作。承擔了總局《今年美國技術(shù)性貿易壁壘國別報告》、《20xx年度中國技術(shù)性貿易措施年度報告》、《自貿區國別報告》，參與總局報國務(wù)院的《關(guān)于進(jìn)一步加強技術(shù)性貿易措施工作指導意見(jiàn)》等材料的編寫(xiě)工作。同時(shí)，與標法中心聯(lián)合申報明年《技術(shù)壁壘監測預警關(guān)鍵技術(shù)研究與應用》的公益性基金課題項目。
五是承辦“全國技術(shù)性貿易措施部際聯(lián)席會(huì )議第21次聯(lián)絡(luò )員會(huì )議暨金磚國家技術(shù)性貿易措施研討會(huì )”、“全國出口企業(yè)遭受?chē)饧夹g(shù)性貿易措施影響調查工作啟動(dòng)會(huì )”等會(huì )議，通過(guò)參觀(guān)座談，展示了深圳局工作成績(jì)，提升了深圳局在系統內應對技術(shù)性貿易措施工作的地位。
六是加強與XX市職能部門(mén)聯(lián)合應對工作。聯(lián)合XX市世貿組織事務(wù)中心連續開(kāi)展兩期技術(shù)性貿易措施培訓工作，我局專(zhuān)家和企業(yè)代表共計200余人參加培訓，并參與《wto與深圳》雜志編寫(xiě)工作。
六、強化內審，全面推動(dòng)質(zhì)量管理體系建設工作
一是將質(zhì)量管理體系內審與業(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查相結合。通過(guò)抽取檢查各類(lèi)業(yè)務(wù)單證2124份，開(kāi)具不符合項95項，建議改進(jìn)項48項。各單位均制定了糾正措施和預防措施，對不符合項進(jìn)行了整改并通過(guò)驗證。
二是制作發(fā)布深圳局質(zhì)量管理體系文件電子書(shū)。將深圳局質(zhì)量管理體系文件，包括1份質(zhì)量手冊、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指導書(shū)及作業(yè)指導書(shū)等制作成電子書(shū)放至內網(wǎng)供各單位下載查閱，做到便利高效。同時(shí)，與oa辦公系統進(jìn)行有機銜接，確保質(zhì)量管理體系的審批、發(fā)放等功能在oa系統中完成。
三是對照總局質(zhì)量管理體系評價(jià)標準，積極開(kāi)展自查。質(zhì)檢總局質(zhì)量管理體系評價(jià)標準下發(fā)后，質(zhì)量辦結合質(zhì)量管理體系內審，認真開(kāi)展自查，重點(diǎn)查找在機構人員、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問(wèn)題，深層次剖析其原因，并提出改進(jìn)措施，提升質(zhì)量管理體系運行成效。
四是配合監審室，以作業(yè)指導書(shū)中作業(yè)流程圖為基礎，通過(guò)修訂完善形成內部行政管理廉政風(fēng)險防控權力運行流程圖，并將各項廉政風(fēng)險防控措施加入到作業(yè)指導書(shū)中，將質(zhì)量管理體系與廉政風(fēng)險防控工作深度融合。
七、細化指標，扎實(shí)開(kāi)展績(jì)效管理工作
調整深圳局績(jì)效考核指標框架，優(yōu)化考核操作流程，明確落實(shí)總局績(jì)效考核指標的工作方案，簡(jiǎn)化程序，凸顯實(shí)效，以績(jì)效考核為“總抓手”推進(jìn)“保安全、促發(fā)展、抓建設”三大重點(diǎn)任務(wù)的有效落實(shí)，推動(dòng)各項工作“爭第一，創(chuàng )一流”。
一是根據民主生活會(huì )整改工作方案要求，按照“去繁就簡(jiǎn)、講求實(shí)效”總體思路，修訂印發(fā)深圳局績(jì)效考核管理辦法和績(jì)效考核操作規程，加強對績(jì)效考核工作的組織實(shí)施和監督管理，簡(jiǎn)化操作流程，確�？�(jì)效考核工作公平公正、公開(kāi)透明。
二是調整了績(jì)效考核指標框架，將考核指標縮減為日�；A工作指標、年度重點(diǎn)工作指標、綜合評價(jià)、突出成績(jì)加分、工作質(zhì)量問(wèn)題和事故（含一票否決）扣分5部分，以日�；A工作指標和年度重點(diǎn)工作指標落實(shí)“保安全、促發(fā)展、抓建設”三大重點(diǎn)任務(wù),以突出成績(jì)加分推動(dòng)“爭第一，創(chuàng )一流”,以工作質(zhì)量問(wèn)題和事故（含一票否決）扣分實(shí)現工作責任追究。同時(shí)，組織各單位共同擬制可量化考核的績(jì)效考核指標，無(wú)縫對接總局對深圳局的績(jì)效考核指標。
三是組織做好落實(shí)總局今年度績(jì)效考核指標的工作。成立總局績(jì)效考核指標落實(shí)推進(jìn)領(lǐng)導小組，開(kāi)展日�；A工作指標和年度重點(diǎn)工作指標完成情況季度報送工作，加強過(guò)程管理和日常監督檢查，直觀(guān)把握總局對深圳局的績(jì)效考核指標的完成進(jìn)度，確保各項績(jì)效考核指標執行到位。明年1月24日，國家質(zhì)檢總局對各直屬檢驗檢疫局績(jì)效考核結果進(jìn)行通報，深圳局以總分96.88分，全系統排名第4名的成績(jì)獲評優(yōu)秀
四是組織開(kāi)展深圳局年終績(jì)效考核。一是由考核主體對日�；A工作和年度重點(diǎn)工作的完成情況進(jìn)行考核，風(fēng)險處組織完成了反饋、申訴和復評工作；二是將各單位的年度工作總結發(fā)送給局領(lǐng)導和各相關(guān)單位作為綜合評價(jià)的參考材料，監審室全過(guò)程監督各單位互評投票計分工作，風(fēng)險處匯總計算黨組成員評分結果；三是考核主體根據各單位申報和自行掌握的情況對存在的工作質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行考核扣分；四是由各部門(mén)自行申報突出成績(jì)加分，經(jīng)分管處室初審后給出加分意見(jiàn)。經(jīng)過(guò)考評、反饋、申訴、復評，領(lǐng)導小組審議和公示等程序，完成了今年度深圳局績(jì)效考核工作。
風(fēng)險管理工作總結4
一、20xx年度全面風(fēng)險管理工作總結
20xx年，xx項目部繼續深入貫徹落實(shí)國資委對中央企業(yè)加強全面風(fēng)險管理工作的要求，借鑒國內外企業(yè)開(kāi)展全面風(fēng)險管理工作的成功經(jīng)驗，服務(wù)于公司戰略發(fā)展需要，立足于公司風(fēng)險管控現狀，大膽實(shí)踐，不斷創(chuàng )新，逐步形成了具有鐵軍特色的全面風(fēng)險管理體系和運行機制，各項工作取得了較好的成效。
20xx年，項目部共識別出重大風(fēng)險X項，分別是安全風(fēng)險、風(fēng)險、安全風(fēng)險等�；仡�20xx年公司重大風(fēng)險管理情況，共有X項重大風(fēng)險對應的風(fēng)險事件發(fā)生。 xx項目部20xx年全年安全及質(zhì)量事故為零，開(kāi)啟安全管理受控有序的好局面。
1、專(zhuān)項檢查的組織和準備工作情況
xx公司下達風(fēng)險控制專(zhuān)項檢查通知后，xx項目部風(fēng)險小組十分重視，召開(kāi)項目安全風(fēng)險自查專(zhuān)題會(huì )。為做好此次專(zhuān)項檢查工作，我們做了以下準備：
�。�1）總結20xx年安全風(fēng)險事項的經(jīng)驗教訓
�。�2）成立了以xx副總經(jīng)理為組長(cháng)的專(zhuān)項檢查工作組；
�。�3）根據集團公司要求，結合x(chóng)x公司實(shí)際，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展xx安全風(fēng)險控制情況專(zhuān)項檢查工作的通知》給總包單位及監理單位；
�。�4）項目部中進(jìn)行了人員分工，分別帶隊對現場(chǎng)進(jìn)行安全風(fēng)險大檢查。
�。�5）項目部編制應急預案總計8份，包括以下內容：預防高溫中暑事故應急預案、火災事故應急預案、雨季施工應急預案、臺風(fēng)災害應急預案、 汛期水災應急預案。食物中毒應急預案、售樓處踩踏應急預案、環(huán)境保護應急預案，明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內容。
2、專(zhuān)項檢查的基本情況
1）20xx年1月23日組織節前安全隱患整改專(zhuān)項清查；
2）20xx年2月18日組織節后復工安全教育及施工技術(shù)交底，同時(shí)對新進(jìn)員工進(jìn)行三級安全教育及培訓；
3） 20xx年2月20日組織施工現場(chǎng)節后復工安全生產(chǎn)條件專(zhuān)項檢查； 4）20xx年4月06日組織施工現場(chǎng)臨時(shí)用電安全專(zhuān)項檢查。
5）20xx年5月18日組織精裝房消防專(zhuān)項檢查；對相關(guān)防火材料進(jìn)行了抽查檢驗，經(jīng)抽查后，相關(guān)施工材料均符合檢驗要求。
6）20xx年6月20日組織臨時(shí)生活區安全專(zhuān)項檢查；嚴禁拖線(xiàn)板搭接，及各類(lèi)違規電器，共查處18件違規電器，并要求臨時(shí)生活區安全員每天至宿舍巡查。
7）20xx年7月25日組織現場(chǎng)臨時(shí)用電安全專(zhuān)項檢查；
8）20xx年8月11日組織施工現場(chǎng)質(zhì)量安全文明施工綜合檢查； 9）20xx年9月18日開(kāi)展安全事故“四不放過(guò)”專(zhuān)項活動(dòng)；
10）20xx年10月20日組織生活區消防安全管理專(zhuān)項整改；
11）20xx年11月25日組織施工消防隱患專(zhuān)項檢查；
同時(shí)，項目部每周四組織各施工單位、監理單位安全管理人員進(jìn)行大檢查，對發(fā)現的違章作業(yè)現象，必要時(shí)留音像資料，書(shū)面通知相關(guān)施工單位進(jìn)行整改。全年發(fā)出安全整改通知76次。對違章、違規作業(yè)人員進(jìn)行經(jīng)濟處罰，全年累計罰款約20000元。
通過(guò)對項目現場(chǎng)檢查，項目部風(fēng)險管理上集中表現于以下方面存在不足:（1）風(fēng)險控制意識有待加強。對于風(fēng)險控制還停留在事后監督的層面，沒(méi)有將風(fēng)險控制的監督范圍擴展到事前、事中階段，從而造成了風(fēng)險控制的脫節滯后。（2）執行力度有待加強。在檢查過(guò)程中，我們發(fā)現部分作業(yè)隊伍對上級部門(mén)制定的制度和決定沒(méi)有很好貫徹執行，較突出的問(wèn)題集中表現在制度的執行力方面存在不到位的現象。（3）內控制度有待完善。部分隊伍安全管理制度制訂不夠全面，未形成體系較籠統、可操作性差，或者雖然有規章制度，但由于制訂時(shí)間較長(cháng)，已無(wú)法適應現行管理需要。
3、落實(shí)整改措施情況
通過(guò)專(zhuān)項檢查，使檢查者和被檢查者的'風(fēng)險管控意識都得到了加強，但要解決這些問(wèn)題，還需項目部上下切切實(shí)實(shí)制訂措施加以整改，不斷提高風(fēng)險防范意識和能力。（1）進(jìn)一步強化風(fēng)險管理意識和風(fēng)險管理責任，提高風(fēng)險防范能力。根據檢查結果，對施工單位發(fā)出風(fēng)險控制整改通知，并適時(shí)對整改情況進(jìn)行回訪(fǎng)復查，明確風(fēng)險責任，加強責任追究。（2）進(jìn)一步加強制度建設。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和降低風(fēng)險，同時(shí)督促施工各單位盡快修訂完善內部規章制度，規范管理。
�。�3）加強業(yè)務(wù)規程管理，建立科學(xué)的內控體系，做好重點(diǎn)項目的風(fēng)險防控工作。風(fēng)險控制過(guò)程是動(dòng)態(tài)連續的過(guò)程，必須強化過(guò)程監督。要求各單位從“全員、全過(guò)程”的要求出發(fā)，杜絕類(lèi)似問(wèn)題第二次發(fā)生。
二、企業(yè)風(fēng)險管理體系建立運行情況。
20xx年，項目部全面完成計劃安排的5項工作，各項工作完成情況如下：
1、全面風(fēng)險管理體系建設
項目部風(fēng)險管理組織體系：
項目部風(fēng)險體系主要決策人：xx
項目部風(fēng)險體系現場(chǎng)負責人：xx
項目風(fēng)險管理職能部負責人：xx，及工程部所有成員，包括現場(chǎng)總包及監理人員，共計18人。
項目部風(fēng)險報告小組成員：監理總監及總包安質(zhì)負責人及各專(zhuān)業(yè)安全施工負責人。
項目?jì)炔繉徲嬄毮懿块T(mén)負責人：xx、及行政部所有人員共計5人。 項目風(fēng)險管理委員會(huì )負責人：xx及行政部所有人員共計3人。
�。�1）建立健全全面風(fēng)險管理“三道防線(xiàn)”
1）第一道防線(xiàn)：所有項目職能部門(mén)。其中，風(fēng)險管理職能部（工程部）及內部審計職能部門(mén)（項目黨群部）是第一道防線(xiàn)的核心。部門(mén)一線(xiàn)員工是項目的窗口，也是最先與風(fēng)險源接觸的群體，在日常業(yè)務(wù)中負有及時(shí)識別、上報與初步管理風(fēng)險的職責，是事前控制風(fēng)險的關(guān)鍵。
2）第二道防線(xiàn)：風(fēng)險管理委員會(huì )（項目部行政部）及風(fēng)險管理職能部門(mén)（工程部）。這兩個(gè)部門(mén)主要負責企業(yè)風(fēng)險管理工作的統籌組織、協(xié)調與規劃，并對第一道防線(xiàn)的風(fēng)險管理工作、內部控制開(kāi)展情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監控，同時(shí)承擔重大風(fēng)險的核心管理與組織職責，是事中控制風(fēng)險的關(guān)鍵。
3）第三道防線(xiàn)：內部審計職能部門(mén)（項目黨群部）。這個(gè)機構也不直接參與企業(yè)任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，主要負責對第一及第二道防線(xiàn)部門(mén)的工作進(jìn)行事后稽核、審計和監察等，對企業(yè)內部控制度進(jìn)行查漏補缺、對企業(yè)主- 4 -
要業(yè)務(wù)流程的合規性、合理性和風(fēng)險可控性進(jìn)行審計、對經(jīng)營(yíng)管理者進(jìn)行經(jīng)濟責任審計、對企業(yè)信息系統有效性進(jìn)行審計、對企業(yè)財務(wù)報表進(jìn)行審計等，是事后控制風(fēng)險的關(guān)鍵，也是最后一道防線(xiàn)。
此外，項目部總經(jīng)理及副總經(jīng)理負有識別、分析、監視和管理企業(yè)重大風(fēng)險的職責，同時(shí)統籌管理和監督三道防線(xiàn)的有效運行，是推動(dòng)企業(yè)風(fēng)險管理工作實(shí)施、改進(jìn)并立于三道防線(xiàn)之上的關(guān)鍵所在。
�。�2）科學(xué)制定全面風(fēng)險管理體系建設整體方案
要充分認識安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系建設與實(shí)施的必要性、重要性和長(cháng)期性。推行安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系建設與實(shí)施工作，是落實(shí)上海公司“體系化、規范化、指標化”安全生產(chǎn)管理思路的具體體現，項目部充分認識體系建設與實(shí)施工作的重要性和長(cháng)期性，要將體系建設與實(shí)施作為一項長(cháng)期的工作任務(wù)來(lái)抓，同時(shí)要把安全生產(chǎn)管理規范化、指標化工作和體系建設實(shí)施工作有效地結合起來(lái)，共同促進(jìn)。
�。�3）落實(shí)責任，配臵資源，做好體系建設與實(shí)施的策劃
明確職責。項目部各“一把手”是體系建設實(shí)施工作的第一責任人。第一責任人必須親自組織并定期檢查督促，保證體系建設與實(shí)施工作的順利開(kāi)展。按照體系管理要素和功能，明確分工，密切合作。安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系是一個(gè)系統性極強的管理體系，體系要素內容相互關(guān)聯(lián)較多，應根據體系管理要素的主要功能，明確牽頭部門(mén)和配合部門(mén)并密切配合，共同協(xié)調完成體系建設與實(shí)施工作。
風(fēng)險管理工作總結5
xxxx年x月成立應急管理局應急管理及風(fēng)險監測辦公室至今，我辦主要承擔防汛抗旱、地震、森林草原防火、地質(zhì)災害等自然災害及突發(fā)事件應急管理日常工作。在局領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)和大力支持下，我辦各項工作進(jìn)展順利，現將上半年工作總結和下半年工作計劃如下：
一、上半年工作完成情況
1、對各單位承擔的應急管理工作職責進(jìn)行摸底，收集各行業(yè)應急管理基礎工作資料，摸清全縣各相關(guān)應急單位現有物資儲備情況，結合實(shí)際工作，統計急需要補充的物資；摸清全縣現有綜合、專(zhuān)業(yè)、社會(huì )志愿者、預備役民兵救援隊伍力量。
2、防汛抗旱工作：一是汛期來(lái)臨前對各防汛成員單位備汛情況進(jìn)行檢查。x月x日-x日，我單位聯(lián)合水務(wù)局對各鄉鎮場(chǎng)備汛情況進(jìn)行檢查，并對存在問(wèn)題的單位進(jìn)行通報，限期整改，由水務(wù)局對整改情況進(jìn)行檢查。x月xx日，我單位聯(lián)合水務(wù)局對x山泄洪溝道應急搶險工程進(jìn)行檢查，工程進(jìn)展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應急預案及專(zhuān)項應急預案。三是組織召開(kāi)防汛抗旱會(huì )議。x月xx日，組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開(kāi)防汛抗旱視頻會(huì )，聽(tīng)取自治區防汛抗旱會(huì )議精神及xxxx年工作安排。x月x日，組織召開(kāi)x縣xxxx年防汛抗旱工作會(huì )議，學(xué)習縣長(cháng)關(guān)于做好xxxx年防汛抗旱工作講話(huà)精神，并簽訂xxxx年防汛抗旱目標責任書(shū)。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作、預案演練、專(zhuān)業(yè)搶險隊伍培訓及汛期xx小時(shí)值班工作。
3、森林草原防火工作：一是開(kāi)展森林草原防火檢查。x月x日-x日，我單位聯(lián)合自然資源局對清明節期間森林防火工作進(jìn)行檢查，對重點(diǎn)防火區域隔離帶較少、防火物資過(guò)期損壞、預案未更新等問(wèn)題責令限期整改。x月xx日，我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作進(jìn)行檢查，通過(guò)檢查，大部分職能部門(mén)防火制度及組織機構完善，編制了森林防火應急預案，巡護人員能做到值班值守，且對存在火災隱患的區域設立了隔離帶，但也存在林區內供電線(xiàn)路老化、是樹(shù)木密集的部分區域由于機械不能進(jìn)入未設置隔離帶等問(wèn)題，檢查組要求對存在問(wèn)題立即進(jìn)行整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應急搶險預案，補充完善森林防火物資，對專(zhuān)業(yè)救援隊伍進(jìn)行培訓，開(kāi)展森林防火應急演練，組織森林防火重點(diǎn)單位簽訂xxxx年森林防火目標管理責任書(shū)。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實(shí)施方案》，聯(lián)合自然資源局做好大檢查和資料收集工作，為迎接市聯(lián)合檢查小組對我縣森林防火工作的.檢查。
4、地震工作。一是編制x縣重點(diǎn)區域應急管理布置圖，標明x縣地震帶分布和走向，縣城和鄉鎮應急避難場(chǎng)所。二是組織各單位開(kāi)展地震第一響應人和專(zhuān)業(yè)搶險隊伍培訓。
5、地質(zhì)災害。一是組織防災減災委員會(huì )成員單位于x月x日至xx日開(kāi)展防災減災宣傳工作。二是組織相關(guān)單位補充完善應急搶險物資，組建專(zhuān)業(yè)搶險隊伍。
6、應急值班工作。建立五人輪流值班的應急值班平臺，做到突發(fā)事件早發(fā)現、早報告、早預警，及時(shí)做好應急準備、有效處置突發(fā)事件。一是加強應急值守和信息報送工作。認真做好應急信息的查詢(xún)、研判、跟蹤和匯總工作，確保突發(fā)事件信息得到及時(shí)準確上報和妥善處置。二是上報并處理日常各項突發(fā)事件。明確風(fēng)險隱患的監管主體，加大對公共危險源、安全隱患、不穩定因素的排查力度，努力減少突發(fā)事件的發(fā)生和降低事件發(fā)生后的影響程度。三是監督各成員單位的領(lǐng)導帶班和xx小時(shí)值班制度執行情況。
7、應急管理及風(fēng)險監測其他日常工作。完成區、市、縣各項工作任務(wù)。
二、下半年工作計劃
1、會(huì )同自然資源局、水務(wù)局、氣象局等有關(guān)單位建立統一的應急管理信息平臺，做好應急管理及風(fēng)險監測其他日常工作。
2、成立x縣應急管理指揮部，完善相關(guān)制度和機構組成人員。
3、組織開(kāi)展應急演練，督促相關(guān)責任單位補充完善應急搶險物資、專(zhuān)業(yè)搶險隊伍進(jìn)行培訓、做好應急值班工作。
風(fēng)險管理工作總結6
20xx年，風(fēng)險管理部從業(yè)務(wù)能力、工作態(tài)度、敬業(yè)程度等多方面作為抓手，堅決提升部門(mén)整體工作能力，積極有效的開(kāi)展法務(wù)工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應對及總結規范等一系列工作為上海公司發(fā)展保駕護航�，F將本部門(mén)今年以來(lái)工作情況總結匯報如下：
�。ㄒ唬┳龊煤贤皩ν馕募膶徍斯ぷ�，控制公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務(wù)性質(zhì)的文件進(jìn)行審核，發(fā)現以下問(wèn)題：
1、合同主體不當。合同當事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應當是具有相應的民事權利能力和民事行為能力的當事人。因此業(yè)務(wù)部門(mén)在合同談判時(shí)，應首先審查合同對方當事人是否具備相應的資質(zhì)條件，以免在合同履行過(guò)程中產(chǎn)生法律問(wèn)題。
2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時(shí)間、合同履行范圍、違約責任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴肅性。
3、事后補辦合同時(shí)有發(fā)生。簽訂合同的目的是為了規范經(jīng)營(yíng)行為，確保合同相對方提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)。若業(yè)務(wù)履行完畢后再補簽合同，很多事情已經(jīng)木已成舟，無(wú)法有效約束。更大的風(fēng)險是一旦發(fā)生糾紛，將很難維護公司的合法權益。
�。ǘ轫椖客卣固峁┓▌�(wù)支持
雖然由于種種原因，上海公司在20xx年未能獲取新項目，但風(fēng)險管理部在配合投資拓展工作中，仍發(fā)揮了重要作用，既能支持業(yè)務(wù)部門(mén)法務(wù)需求，也能及時(shí)揭示交易法律風(fēng)險，供公司領(lǐng)導決策。
在xxxx項目、xxx項目等交易探討環(huán)節，參與設計交易方案，盡量通過(guò)優(yōu)化交易結構，規避風(fēng)險，實(shí)現公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開(kāi)竣工的法律風(fēng)險，并堅持要求轉讓方獲取責任豁免的文件后才可推薦項目進(jìn)行，避免后續風(fēng)險失控。
�。ㄈ┓e極做好糾紛訴訟處理工作，維護公司合法權益
對尚未進(jìn)入到訴訟階段的糾紛，能根據客觀(guān)情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。
對已進(jìn)入訴訟階段的糾紛，根據案件難易程度、訴訟標的大小來(lái)區分，對有把握的案件，風(fēng)險管理部主動(dòng)擔當，自行承擔訴訟處理工作，在xx項目逾期交付訴訟中，有力應對客戶(hù)無(wú)理訴求，為公司降低損失約四百余萬(wàn)元。對訴訟標的大的疑難案件，積極配合、引導外部律師按照公司整體經(jīng)營(yíng)節奏處理訴訟。在xxx商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿(mǎn)足公司經(jīng)營(yíng)節奏需要，在協(xié)調法院等事項上發(fā)揮了較大作用。
工作中的不足
結合在工作中的實(shí)際情況，發(fā)現在風(fēng)險管理工作中存在以下問(wèn)題：
�。ㄒ唬┕ぷ鹘缑娌磺逦�
在部分工作中，對于哪些事情屬于風(fēng)險管理部，哪些事情屬于其他相關(guān)部門(mén)沒(méi)有清晰的界定，容易出現推諉扯皮、責任不清、無(wú)法有效推進(jìn)工作等情況。
�。ǘ⿲瘓F風(fēng)險管理系統化方案及標準尚缺乏統一認識
目前上海公司風(fēng)險管理工作尚處于被動(dòng)應對階段，未能從系統化、標準化的高度開(kāi)展工作。
�。ㄈ┎糠致毮苋笔�
目前風(fēng)險管理部主要履行法務(wù)管理職能。工程審計及內務(wù)管理鑒于人手短缺尚未能有效開(kāi)展。
�。ㄋ模┤狈贤募s的動(dòng)態(tài)管理及后評價(jià)機制。
目前風(fēng)險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動(dòng)態(tài)跟蹤及回顧與評價(jià)尚未開(kāi)展，將可能出現管理漏洞。
工作展望
展望20xx年，法務(wù)部將繼續在分管領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，一如既往的積極開(kāi)展法務(wù)工作，并結合工作中經(jīng)常出現的問(wèn)題，對以下幾方面展開(kāi)更進(jìn)一步的工作：
1、著(zhù)力強化部門(mén)人員的風(fēng)險及管理能力。通過(guò)自身學(xué)習及內外部培訓，適當招聘充實(shí)力量，整體提升風(fēng)險管理部人員的.風(fēng)險管理綜合觀(guān)念和認識，大力提高部門(mén)人員的綜合工作能力。
2、從風(fēng)險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統化的修改完善建議。
3、強化訴訟預判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經(jīng)濟效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結訴訟效果；優(yōu)化訴訟處理內部程序，使跨部門(mén)合作更順暢、富有成效，落實(shí)案件實(shí)際責任人，對因不當履行合同導致的訴訟案件要實(shí)現合同履行與案件責任相掛鉤。
4、在增加人手的情況下，加強對城市公司內部管理工作的自我審計與評估，使各類(lèi)管理動(dòng)作符合集團各項制度與流程。
5、爭取開(kāi)展合同履約等后續情況跟蹤檢查，逐步實(shí)現重大合同的五步驟（交易方案設計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理）全流程管理。
6、開(kāi)展項目風(fēng)險管理巡檢工作。規范巡查內容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過(guò)渡到合同實(shí)質(zhì)內容抽樣審查，并檢查合同履行的質(zhì)量，充分保障公司利益。
風(fēng)險管理部
1月4日
風(fēng)險管理工作總結7
本人系xx銀行xx支行員工20xx年8月參加工任職風(fēng)險管部綜合統計崗。
在本人參加工半年多時(shí)間來(lái)受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無(wú)微不至的指導幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管部是負責xx支行全面風(fēng)險管政策的落實(shí)監測、評價(jià)和控制的綜合管部門(mén)是風(fēng)險和內控的日常管職責部門(mén)。本人任職的綜合統計崗主要負責對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類(lèi)的統計、分析和管；負責全行信貸數據動(dòng)態(tài)管、分析。
在實(shí)際工中本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管以便于及時(shí)準確的獲得各項信貸統計數據；對xx支行運行的老信貸系統進(jìn)行維護和管對各部辦錄入的數據及報表進(jìn)行統計及分析；提供xx行各項信貸資產(chǎn)數據及明細完成四級分類(lèi)和五級分類(lèi)的統計工和分析工；月度為行領(lǐng)導以及計財處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細數據；月度、季度、年度獨立的或配合辦公室、計財處等部門(mén)對外提供各項信貸數據報表。此外我行新設了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險管部信息安全員負責部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò )信息安全的維護。
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來(lái)在領(lǐng)導和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操技能、適應工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著(zhù)全新的挑戰個(gè)過(guò)程不僅是專(zhuān)業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習方法的換位在綜合統計崗位上領(lǐng)導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準確的統計數據和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的'工提供給我一個(gè)全新的學(xué)習機會(huì )在xx優(yōu)良的成長(cháng)環(huán)境下使我能夠養成在每一天的工生活中不斷學(xué)習和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規律把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運用到實(shí)際工崗位工中。
正是由于以上的認識本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識嚴謹認真的完成了本職的統計工做到了及時(shí)、準確、完的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著(zhù)良好的工習慣和工方法近來(lái)的工使本人越來(lái)越深刻的認識到良好的工習慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風(fēng)險管部綜合統計崗是一個(gè)需要責任心耐心的崗位通過(guò)半年多的學(xué)習和實(shí)踐我堅信能勝任崗位并做出成績(jì)；在今后的工中我也將繼續努力成為更優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險管理工作總結8
稅務(wù)風(fēng)險管理科室工作總結 一年來(lái)，我科廣泛運用風(fēng)險管理理論和方法，通過(guò)風(fēng)險提醒、稅務(wù)核查、納稅評估等手段，有效防控了稅收風(fēng)險，提高了納稅人稅法遵從度，提升了稅務(wù)機關(guān)稅收管理水平，較好地實(shí)現了預期規劃目標，并取得顯著(zhù)成效�，F將我局20xx年全年工作情況總結匯報如下：
一、數據應用工作和成效
�。ㄒ唬⿲φ帐芯执髷祿惋L(fēng)險管理局“數據平臺建設、應用規范”績(jì)效指標考評細則要求，20xx年，我局通過(guò)智能化風(fēng)險管理系統承接市局風(fēng)險應對任務(wù)XX戶(hù)次（不含總局千戶(hù)集團分析應對任務(wù)），完成稅收風(fēng)險應對XX戶(hù)次，命中率、完成率均100%。
�。ǘ┦墙Y合風(fēng)險管理系統的個(gè)人所得稅申報與企業(yè)所得稅工資薪金比對、企業(yè)所得稅連續三年虧損、增值稅收入與企業(yè)所得稅收入比對等多個(gè)風(fēng)險模型進(jìn)行掃描，重點(diǎn)分析增值稅在原國稅管轄、企業(yè)所得稅在原地稅管轄的納稅人，識別出XX余戶(hù)風(fēng)險戶(hù)，下發(fā)至稅務(wù)所應對，一共補繳稅款和滯納金XX萬(wàn)元。
�。ㄈ┲鲃�(dòng)作為，強化溝通，提高了數據采集的完整性和時(shí)效性，確保了第三方涉稅數據的質(zhì)量，加強對所采集數據的分析運用，通過(guò)涉稅數據與金三大數據平臺信息查詢(xún)相結合，進(jìn)行比對分析，對XX個(gè)企業(yè)進(jìn)行納稅輔導和稅款追繳。截止9月底，共采集數據XX余條，追繳查補稅款入庫XX萬(wàn)元。
二、平臺建設工作方面
�。ㄒ唬┱J真做好日常數據清理工作,圍繞數據質(zhì)量指標“值域一致性、格式一致性、記錄完整性、邏輯一致性、數據唯一性、邏輯唯一性”等6方面內容，按時(shí)、保質(zhì)、保量完成數據清理工作，確保征管數據的完整性、真實(shí)性、規范性和邏輯性。
�。ǘ┌凑帐芯志W(wǎng)信辦的要求，組織稅收大數據平臺的試點(diǎn)和推廣上線(xiàn)工作，按不同工作需求分類(lèi)組織了全局人員的操作培訓，幫助全局干部迅速適應和熟練使用稅收大數據平臺。
三、存在的問(wèn)題與不足
有效人力資源緊缺
“專(zhuān)業(yè)化+團隊化+風(fēng)險管理”等相關(guān)工作綜合性很強，要既懂稅收、財務(wù)、計算機、外語(yǔ)、業(yè)務(wù)知識，又懂風(fēng)險分析、數據整合、綜合應對的復合型人才，但就目前我局的情況來(lái)看，不要說(shuō)復合型人才，就單項人才都很少。而這僅有的有效人力，基本都是單位骨干、中層和框架，承擔著(zhù)超量工作任務(wù)，加上近年待遇、政策的變動(dòng)和“多做多錯，干少干多一樣”不良思潮的涌動(dòng)，難以再加碼加重。
四、20xx年工作計劃及改進(jìn)方向
在以后的工作中，將進(jìn)一步強化稅收風(fēng)險管理，提升應對質(zhì)效，促進(jìn)全局稅收管理工作水平的提升。
�。ㄒ唬┩晟骑L(fēng)險管理制度
在認真研究市局操作指引的基礎上，廣泛吸收各區縣風(fēng)控部門(mén)先進(jìn)經(jīng)驗和方法，并積極向市局風(fēng)控中心獻言獻策，力促進(jìn)一步完善和細化稅收風(fēng)險管理機制，從應對方法、程序、文書(shū)等方面對風(fēng)險任務(wù)做出規范，提升應對質(zhì)量，減少執法風(fēng)險。
�。ǘ﹥�(yōu)化第三方數據采集
充分發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，大力推動(dòng)政府和相關(guān)部門(mén)落實(shí)涉稅信息交換機制，努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò )平臺采集涉稅數據，促進(jìn)第三方數據采集目錄和相關(guān)標準的'修訂和完善，積極獲取“為我所用”的第三方數據，為風(fēng)險管理建立“能用、有用、好用”的大數據庫。
�。ㄈ┘訌婏L(fēng)險計劃管理
加強部門(mén)間協(xié)作，通過(guò)充分的溝通，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)科室的專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，從各科室職能角度，結合政策落實(shí)和年度工作重點(diǎn)，依托風(fēng)險管理工作優(yōu)勢，利用采集的內外部數據，科學(xué)分析全局稅收風(fēng)險分布的重點(diǎn)地區、行業(yè)、稅種、事項等，積極向相關(guān)業(yè)務(wù)科室進(jìn)行意見(jiàn)反饋，及時(shí)、有效地提高風(fēng)險管理計劃與組織稅收收入的契合度，提升全局征管水平和質(zhì)量。
風(fēng)險管理工作總結9
目前，地方很多企業(yè)有意識地或無(wú)意識地偷逃稅款，換句話(huà)說(shuō)，都或多或少存在這樣那樣的納稅風(fēng)險，只是程度不同而已。這些風(fēng)險往往存在于：第一是在公司的注冊階段存在風(fēng)險；第二是在公司的收入方面存在納稅風(fēng)險；第三是在成本費用方面存在著(zhù)納稅風(fēng)險；第四是公司的會(huì )計報表存在納稅風(fēng)險等。主要表現為：
(一)虛假出資與抽逃注冊資本：注冊資本不實(shí)或注冊后不久資金退回或轉移。
(二)收入納稅風(fēng)險：
1.隱藏收入不入賬
2.收入長(cháng)期掛往來(lái)，不納稅申報
3.不依合同規定確認收入，收款時(shí)開(kāi)票確認收入
(三)成本費用納稅風(fēng)險：
1.大量收據或白條入賬
2.虛增人頭，虛增工資
3.虛開(kāi)發(fā)票增加成本或隨意調整納稅期間成本費用
(四)會(huì )計報表稅務(wù)分析風(fēng)險：
1.在資產(chǎn)負債表上的表現則為：存貨、應收帳款、其他應收款、應付帳款、其他應付款、資本公積等會(huì )計科目經(jīng)不起推敲；賬務(wù)處理混亂、帳實(shí)不符；
2.在利潤表上的表現則為成本費用與收入不配比，利潤結構不合理；
3.各項指標，忽高忽低，或如過(guò)山車(chē)，或漏洞百出。 關(guān)于加強大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險管理的建議：
(一)提高稅務(wù)風(fēng)險防范意識，從被動(dòng)管理向主動(dòng)管理轉變
提高管理決策層的稅務(wù)風(fēng)險意識，是實(shí)施有效稅務(wù)風(fēng)險管理的前提和基礎。大企業(yè)高層管理者應充分認識到，稅務(wù)風(fēng)險越來(lái)越成為影響企業(yè)核心競爭力的重要因素，事關(guān)企業(yè)可持續發(fā)展。大企業(yè)應在董事會(huì )層面更加重視稅務(wù)風(fēng)險，并將其作為一個(gè)重要因素納入企業(yè)發(fā)展戰略中去考慮，以長(cháng)遠的稅務(wù)遵從目標指導和監督稅務(wù)風(fēng)險管理制度的設立，并貫徹于企業(yè)日常管理中。唯如此，大企業(yè)才能在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中主動(dòng)規避和化解稅務(wù)風(fēng)險，從被動(dòng)處理稅務(wù)危機中走出來(lái)。
(二)建立稅務(wù)風(fēng)險管理體系，從事后管理向事前管理轉變
稅務(wù)風(fēng)險管理是指通過(guò)制度實(shí)現對企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險的控制，其實(shí)質(zhì)是使管理環(huán)節前移，變事后管理為事前管理和事中監控，提前發(fā)現和預防風(fēng)險。
建立稅務(wù)風(fēng)險管理體系，既是大企業(yè)規避稅務(wù)風(fēng)險、實(shí)現自我管理的需要，同時(shí)也是適應當前稅務(wù)機關(guān)新型管理模式的要求。大企業(yè)是否建立和有效實(shí)施稅務(wù)風(fēng)險管理體系，直接影響稅務(wù)機關(guān)的風(fēng)險評價(jià)，進(jìn)而影響下一步管理措施的確定。沒(méi)有全面建立和實(shí)施稅務(wù)風(fēng)險管理體系的企業(yè)，很可能被稅務(wù)機關(guān)判定為高風(fēng)險納稅人，從而被施以稅務(wù)檢查為主的后續管理措施。
(三)提升稅務(wù)風(fēng)險管理層面，從防風(fēng)險為主向創(chuàng )效益為主轉變
第一個(gè)層面為稅法遵從層面，即確保在既定的稅收法規體系和本企業(yè)現有業(yè)務(wù)條件下，正確計算、及時(shí)申報和繳納各項稅款，從而規避因未納稅、少納稅所面臨的補稅、罰款、滯納金和聲譽(yù)損失等風(fēng)險。
第二個(gè)層面為納稅籌劃層面。稅收作為經(jīng)濟調控的手段，每個(gè)稅種都會(huì )有所鼓勵有所限制，因而都有優(yōu)惠領(lǐng)域。納稅籌劃不僅包括對已發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)用足有關(guān)稅收優(yōu)惠政策、合理選擇最優(yōu)的稅務(wù)處理方式以降低稅務(wù)成本，也包括對尚未發(fā)生的經(jīng)濟行為進(jìn)行合理的'事前規劃，創(chuàng )造條件利用稅收優(yōu)惠。
第三個(gè)層面為政策參與或推動(dòng)層面。稅收法規是根據經(jīng)濟社會(huì )一定階段的一般情況而制定的，這決定了其總是滯后于經(jīng)濟發(fā)展。當稅收法規沒(méi)有規范或沒(méi)有具體規范的特殊經(jīng)濟行為或新的經(jīng)濟業(yè)務(wù)出現時(shí)，需要對原來(lái)稅收法規進(jìn)行解釋、補充和修改，甚至頒布專(zhuān)項規定、制定新的法規。
(四)建立稅務(wù)信息管理系統，為稅務(wù)風(fēng)險管理提供信息基礎和技術(shù)保障
大企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍廣，業(yè)務(wù)和管理流程復雜，與此相關(guān)的稅收法規及政策繁多，且復雜多變，如果沒(méi)有信息技術(shù)的支持，很難實(shí)施有效的稅務(wù)風(fēng)險管理。與企業(yè)相關(guān)的稅法及其他法律法規的收集、整理和更新，企業(yè)業(yè)務(wù)信息的取得、分析都需要借助于信息系統，而且信息系統還是實(shí)施風(fēng)險評價(jià)、監控的有效手段。因此信息化是企業(yè)建立稅務(wù)風(fēng)險管理體系的基礎。
風(fēng)險管理工作總結10
即墨市地方稅務(wù)局 稅收風(fēng)險防范工作開(kāi)展情況匯報稅收工作屬于高危職業(yè)。稅收執法和廉政風(fēng)險的預防并 不是一般意義上的教育所能夠解決的，需要我們積極探索新 思路，新舉措。國家稅務(wù)總局、省局和青島市局先后出臺了 加強內控、規范稅收執法監督管理的文件，為稅收風(fēng)險管理 工作開(kāi)展明確了方向。即墨局在實(shí)踐中以此為指導，緊密結 合專(zhuān)業(yè)化稅源管理工作，從建立健全風(fēng)險防范的運行機制入 手，實(shí)現了稅收風(fēng)險管理工作突破，取得明顯成效。
一、稅收風(fēng)險防范工作開(kāi)展情況。
即墨局在稅收風(fēng)險管理工作開(kāi)展中，以風(fēng)險防控為核 心，以崗責明確、流程規范為基礎，通過(guò)對表面和深層次風(fēng) 險點(diǎn)的查找，并積極實(shí)施預防和控制，從根本上解決職責不 清、工作監督不到位、執法隨意粗放、疲軟等問(wèn)題，達到了 風(fēng)險防范、規范執法、避免干部出問(wèn)題的目的。主要有以下 特點(diǎn)：即緊緊圍繞專(zhuān)業(yè)化稅源管理工作，突出了三個(gè)重點(diǎn)， 明確了四個(gè)目標。
�。ㄒ唬┩怀隽硕愂展芾盹L(fēng)險、稅收廉政風(fēng)險和納稅人遵 從度風(fēng)險三個(gè)重點(diǎn)。 稅收管理風(fēng)險是指稅務(wù)機關(guān)或稅務(wù)人員未依照或未完 全依照法律、法規和行政規章的要求，在稅收執法或履行職 責中給國家或納稅人造成的損失所應承擔的責任。
納稅遵從風(fēng)險指納稅人不遵從稅法產(chǎn)生的風(fēng)險。
稅收廉政風(fēng)險是指稅務(wù)機關(guān)和稅務(wù)人員在稅收執法或 履行職責中的不廉行為所承擔的風(fēng)險。
稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險是稅收廉政風(fēng)險生存 的土壤，稅收廉政風(fēng)險是稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險 產(chǎn)生的思想根源和后果體現。
即墨局在開(kāi)展風(fēng)險防范工作中，突出稅收工作特色，將 稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險和稅收廉政風(fēng)險緊密結合 在一起。通過(guò)加強稅收廉政風(fēng)險防范，提高稅收執法質(zhì)效； 通過(guò)納稅人遵從度的提高，稅收執法的規范，消除不廉行為 生存土壤，促進(jìn)稅收廉政風(fēng)險防范的有效開(kāi)展。
1、規范稅收執法，強化稅收管理風(fēng)險防范。制訂了《即 墨市地方稅務(wù)局開(kāi)展稅收管理風(fēng)險防范工作暫行實(shí)施意見(jiàn)》 及《即墨市地方稅務(wù)局稅收執法風(fēng)險點(diǎn)識別及評估》 ，對地 稅工作人員在稅務(wù)登記、稅款征收、稅收管理、稅務(wù)稽查、 稅收處罰、行政復議、行政訴訟、行政賠償等執法活動(dòng)中存 在的各種執法風(fēng)險信息進(jìn)行了識別， 從發(fā)生機率、 危害程度、 形成原因等方面進(jìn)行評估，并劃分高、中、低三級。共計查 找出執法風(fēng)險點(diǎn) 44 個(gè)，其中高風(fēng)險點(diǎn) 25 個(gè)，中風(fēng)險點(diǎn) 13 個(gè)，低風(fēng)險點(diǎn) 6 個(gè)。從風(fēng)險點(diǎn)描述、執法依據、防范措施、 執法責任部門(mén)及責任人四方面進(jìn)行詳細規定，做到人人規范 執法，廉潔從政。
2、按照加強兩權制約和監督的要求，實(shí)施稅收廉政風(fēng) 險防范。一是結合稅收工作實(shí)際，即墨地稅局將工作中可能 引發(fā)不廉潔行為甚至違紀違法問(wèn)題的廉政風(fēng)險界定為四類(lèi)， 即思想道德風(fēng)險、規章制度風(fēng)險、崗位職責風(fēng)險、工作流程 風(fēng)險，進(jìn)行重點(diǎn)防范。二是針對關(guān)鍵環(huán)節、重點(diǎn)部門(mén)和重點(diǎn) 崗位，特別是具有干部人事權、行政執法權、行政審批權、 財務(wù)管理權的.部門(mén)，結合個(gè)人目前的崗位、職務(wù)安排定位等 情況，對照履職、執行制度的實(shí)際，采取“自己找、同事幫、 科長(cháng)審、群眾評、班子定”的方法，著(zhù)眼于領(lǐng)導崗位、中層 崗位和一般崗位三個(gè)層次，分類(lèi)查深、查透、查清、查準崗 位廉政風(fēng)險點(diǎn)。通過(guò)查找，共找出風(fēng)險點(diǎn) 56 個(gè)，其中：思 想道德風(fēng)險 5 個(gè)，崗位職責風(fēng)險 44 個(gè)，工作流程風(fēng)險 4 個(gè)， 規章制度風(fēng)險 3 個(gè)。
三是根據風(fēng)險發(fā)生機率或危險嚴重程度， 劃分風(fēng)險等級，通過(guò)查找和提示每一個(gè)崗位流程可能存在的 廉政風(fēng)險，將廉政風(fēng)險具體化、公開(kāi)化，使稅務(wù)干部、職工 強烈感到廉政風(fēng)險無(wú)處不在，防范風(fēng)險不可松懈，做到禁于 未萌，止于未發(fā)。
3、信息管稅，重點(diǎn)關(guān)注納稅人遵從度風(fēng)險。分稅種、 分行業(yè)、分事項、分區域設臵預警指標，明確納稅人遵從度 風(fēng)險防范重點(diǎn)， 通過(guò)案頭分析查找疑點(diǎn)， 針對性地采取措施， 消除風(fēng)險點(diǎn)，提高征管質(zhì)效。
�。ǘ┟鞔_了“職責明確、環(huán)節流暢、制衡有效、監督 到位”四個(gè)目標。
1、職責明確。職責明確是風(fēng)險防范的基礎。從稅收風(fēng) 險管理的角度來(lái)，職責明確主要有以下特點(diǎn)和要求
一是按事分崗，實(shí)現工作思路和工作方法由管戶(hù)向管稅 源信息、管事的轉變。
二是人機結合，過(guò)程控制。
三是強化崗位銜接。
明確業(yè)務(wù)的發(fā)起人、 各環(huán)節承辦人、 各層次的風(fēng)險監督人。
插入：即墨市地稅局專(zhuān)業(yè)化稅源管理崗位職責及征管流 程.rar 2、環(huán)節流暢。我們建立了“數據采集→發(fā)布預警指標 （風(fēng)險點(diǎn)庫）→案頭分析評估（風(fēng)險點(diǎn)）→派工核實(shí)→風(fēng)險 點(diǎn)消除及數據增值應用→結果反饋及評價(jià)考核”的信息管稅 流程。
這是專(zhuān)業(yè)化稅源管理工作的核心流程。具體到每一項工 作、每一個(gè)崗位，均制定了互相銜接、互相制約、層層監督 的流程。
特點(diǎn)：一是始終以風(fēng)險點(diǎn)體系為主線(xiàn)，將稅收執法風(fēng)險 防范、納稅人遵從度風(fēng)險防范和稅收廉政風(fēng)險防范融合在信 息管稅的流程之中； 二人機結合，分析查找內部管理漏洞和外部不遵從的疑 點(diǎn)，明確工作重點(diǎn)； 三是以工作崗責的銜接為保障，實(shí)現權力制約和內部監 督到位。
效果：既促進(jìn)了稅收征管業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，又防范和化 解了風(fēng)險，同時(shí)也督導納稅人遵從度的提高。
3、制衡有效。圍繞著(zhù)稅收執法責任的落實(shí)建立健全內 部制約機制。通過(guò)崗位分工、協(xié)作，達到有風(fēng)險的事項有人 處理，管理上的漏洞有人解決，上一環(huán)節工作落實(shí)不到位有 人監督，化被動(dòng)為主動(dòng)，建立制衡有效的稅收風(fēng)險防范運行 機制，達到動(dòng)態(tài)防范的效果。
4、監督到位。
一是在監督對象方面，從領(lǐng)導崗位、中層崗位和一般崗 位三個(gè)層次實(shí)施稅收風(fēng)險防范監督。重點(diǎn)監督領(lǐng)導班子成員 在“三重一大” （重大事項決策、重要人事任免、重大項目 安排和大額資金使用）等方面崗位風(fēng)險;監督科所負責人在 履行崗位職責、執行制度、行使業(yè)務(wù)處臵權和內部管理權等 方面存在或潛在的風(fēng)險內容;監督一般崗位風(fēng)險在履行崗位 職責、執行制度和行使自由裁量權方面存在或潛在的風(fēng)險內 容。
二是在監督方式方面，從內部流程考核、監察科日�？� 核和市局風(fēng)險防范小組考核三個(gè)層次實(shí)施稅收風(fēng)險防范監 督。層層防范，監督到位。
二、稅收風(fēng)險防范工作舉措 目前，我局已經(jīng)建立了較為完善的風(fēng)險防范體系，以此 為指導，開(kāi)展了卓有成效的工作
�。ㄒ唬┏闪L(fēng)險防范領(lǐng)導小組，加強對風(fēng)險防范工作的 組織與領(lǐng)導。
為切實(shí)加強風(fēng)險防范工作的領(lǐng)導，即墨地稅局成立了由 黨委書(shū)記、局長(cháng)王琦任組長(cháng)的風(fēng)險防范工作領(lǐng)導小組，并由 黨組成員、紀檢書(shū)記擔任領(lǐng)導小組辦公室主任，負責全局風(fēng) 險防范管理工作的組織、指導、檢查、考核以及整改完善等 各項工作，對風(fēng)險防范管理工作的整個(gè)實(shí)施過(guò)程進(jìn)行系統管 理。領(lǐng)導小組辦公室設在監察科，負責組織協(xié)調工作，為工 作的開(kāi)展提供了堅實(shí)的組織保證。同時(shí)建立健全領(lǐng)導責任 制，各單位一把手和機關(guān)科室負責人對本單位、本部門(mén)風(fēng)險 防范工作負總責，并將風(fēng)險防范工作納入黨風(fēng)建設責任制工 作目標， 層層簽訂責任書(shū)， 年終與黨風(fēng)建設責任制一并考核。
風(fēng)險防范中的責任層次
第一責任人：局長(cháng) 主管責任人：紀檢組長(cháng) 分管責任人：分管局長(cháng) 直接責任人：各科室主要負責人 組織協(xié)調：監察科 （二）建立風(fēng)險防范實(shí)施意見(jiàn)，明確風(fēng)險防范工作開(kāi)展 方向。
我局制定了《即墨市地方稅務(wù)局實(shí)施廉政風(fēng)險防范工作 暫行意見(jiàn)》和《即墨市地稅局構建廉政風(fēng)險防范管理體系》 ， 明確了廉政風(fēng)險防范工作開(kāi)展的指導思想和基本目標，實(shí)施 內容和基本步驟，為全局風(fēng)險防范工作開(kāi)展指明了方向。D:My Documents插入：風(fēng)險防范工作暫行意見(jiàn)張敬先\20xx年工作風(fēng)險防范\即墨市地方稅務(wù)局實(shí)施廉政風(fēng)險暫行意D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險防范\即墨市地稅局構建廉政風(fēng)險防范體系.doc風(fēng)險防范管理體系（三）建立風(fēng)險庫，明確風(fēng)險防范重點(diǎn)。
根據稅收管理風(fēng)險防范和稅收廉政風(fēng)險防范的要求，我 們建立了全局性的風(fēng)險點(diǎn)庫。明確了的風(fēng)險防范重點(diǎn)。以風(fēng) 險點(diǎn)庫為源頭，分單位、分崗位明確職責，建立稅務(wù)登記、 稅款征收、稅收管理、稅務(wù)稽查、稅收處罰、行政復議、行 政訴訟、行政賠償等工作流程圖。要求各單位、各崗位結合 各自工作開(kāi)展中存在的風(fēng)險點(diǎn)，實(shí)施自行查找，動(dòng)態(tài)防范。D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險防范\執法風(fēng)險監督管理(匯總）.doc插入稽查工作流程圖D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險防范\稽查局廉政風(fēng)險防范WinRAR ZIP 壓縮文件稅務(wù)稽查 設立崗位廉政風(fēng)險防控圖建立了科室個(gè)人風(fēng)險識別和自我防控圖表填寫(xiě)了廉政承諾書(shū) （四）專(zhuān)業(yè)化稅源管理模式下的多層次風(fēng)險防范工作的 開(kāi)展 1、納稅評估是專(zhuān)業(yè)化稅源管理工作的核心，也是有效 實(shí)施稅收風(fēng)險防范的主要途徑。納稅評估就是通過(guò)對稅收信 息數據的綜合分析、比對，發(fā)現內部征管和外部遵從度上存 在的問(wèn)題，采取有效措施消除風(fēng)險點(diǎn)，有針對性的改進(jìn)征管 質(zhì)量，提高納稅遵從度。
風(fēng)險管理工作總結11
在去年5月的時(shí)候我才進(jìn)入現在的部門(mén)，剛一開(kāi)始對自己本職的業(yè)務(wù)還不太熟悉，工作的時(shí)候經(jīng)常會(huì )遇到瓶頸。當我在困難面前一籌莫展的時(shí)候，身邊的一些熱心的.好同事和領(lǐng)導都挺身而出，給我提供指導和支持。有了他們的扶持我才從一個(gè)什么都不懂的新人，漸漸成為一個(gè)稱(chēng)職的員工，我能有現在這么大的進(jìn)步他們功不可沒(méi)，在此我把本年度工作進(jìn)行總結：
1、完善體系
一個(gè)是了解好自己所在崗位知識的新動(dòng)態(tài)，及時(shí)的把先進(jìn)的方法和技能給學(xué)到手，把陳舊的方案和理念進(jìn)行完善更新。再者就是搭建內部協(xié)作體系，因為一個(gè)人的眼光和判斷很多時(shí)候都不夠準確，甚至偶爾會(huì )出現馬虎和誤判的情況，這個(gè)時(shí)候大家一同來(lái)把握判斷結果，能減少或者杜絕失誤的出現，讓風(fēng)險控制評估更準確。
2、盡好職責
除了把我們部門(mén)的協(xié)作平臺給建設好，關(guān)鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個(gè)具體一點(diǎn)來(lái)說(shuō)就是，每天有沒(méi)有按照規范的流程來(lái)操作，是否在上班的時(shí)候偷懶，自己本該完成的事情，卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標，還有周期性的總結和匯報有沒(méi)有如期進(jìn)行。
3、追求上進(jìn)
從一來(lái)到我部那天開(kāi)始我就在很刻苦的學(xué)習，一個(gè)自己工作范圍里的業(yè)務(wù)常識，在平時(shí)一有空閑就埋頭查看資料，利用一切時(shí)間給自己充電。經(jīng)過(guò)這樣艱苦的奮戰我的業(yè)務(wù)能力突飛猛進(jìn)，從一個(gè)無(wú)名的小職員，成為受領(lǐng)導重視的骨干，后來(lái)被提升為小組長(cháng)之后。我更加燃起了雄心，我將眼光放得更長(cháng)遠，從宏觀(guān)的風(fēng)控前景出發(fā)，不斷深挖專(zhuān)業(yè)的內涵，總結出了自己獨到的職業(yè)心得。
風(fēng)險管理工作總結12
本人系**銀行**支行員工20xx年8月參加工任職風(fēng)險管部綜合統計崗。
在本人參加工半年多時(shí)間來(lái)受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無(wú)微不至的指導幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管部是負責**支行全面風(fēng)險管政策的落實(shí)監測、評價(jià)和控制的綜合管部門(mén)是風(fēng)險和內控的日常管職責部門(mén)。本人任職的綜合統計崗主要負責對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類(lèi)的統計、分析和管；負責全行信貸數據動(dòng)態(tài)管、分析。
在實(shí)際工中本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管以便于及時(shí)準確的獲得各項信貸統計數據；對**支行運行的老信貸系統進(jìn)行維護和管對各部辦錄入的數據及報表進(jìn)行統計及分析；提供**行各項信貸資產(chǎn)數據及明細完成四級分類(lèi)和五級分類(lèi)的統計工和分析工；月度為行領(lǐng)導以及計財處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的`詳細數據；月度、季度、年度獨立的或配合辦公室、計財處等部門(mén)對外提供各項信貸數據報表。此外我行新設了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險管部信息安全員負責部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò )信息安全的維護。
進(jìn)入**銀行半年多時(shí)間來(lái)在領(lǐng)導和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操技能、適應工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著(zhù)全新的挑戰個(gè)過(guò)程不僅是專(zhuān)業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習方法的換位在綜合統計崗位上領(lǐng)導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準確的統計數據和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工提供給我一個(gè)全新的學(xué)習機會(huì )在**優(yōu)良的成長(cháng)環(huán)境下使我能夠養成在每一天的工生活中不斷學(xué)習和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規律把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運用到實(shí)際工崗位工中。
正是由于以上的認識本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識嚴謹認真的完成了本職的統計工做到了及時(shí)、準確、完的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著(zhù)良好的工習慣和工方法近來(lái)的工使本人越來(lái)越深刻的認識到良好的工習慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風(fēng)險管部綜合統計崗是一個(gè)需要責任心耐心的崗位通過(guò)半年多的學(xué)習和實(shí)踐我堅信能勝任崗位并做出成績(jì)；在今后的工中我也將繼續努力成為更優(yōu)秀的**一員。
風(fēng)險管理工作總結13
剛剛走出大學(xué)校園的我們是幸運的，被領(lǐng)導選中來(lái)到**公司，正好趕上公司開(kāi)業(yè)籌備，我們三月份就步入了期待已久的職業(yè)生涯。時(shí)光如梭，轉眼間一年就要結束，歷數這一年做的工作、得到的肯定、犯過(guò)的錯誤，我看到了自己由稚嫩的學(xué)生漸漸變成職業(yè)人。在這個(gè)過(guò)程感謝領(lǐng)導和同事給予的信任、包容！
1、 總結
報表方面
1、 協(xié)助經(jīng)理梳理人行、銀監會(huì )（局）報表，與其他**公司、監管機構反復溝通、核對，重點(diǎn)關(guān)注表樣是否完整、報送時(shí)間是否準確，確保及時(shí)、全面的報送報表，最后按方便取數的原則將報表按部門(mén)分配，發(fā)予各部門(mén)。
2、 協(xié)助經(jīng)理匯總上報銀監會(huì )1104報表及其他銀監報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門(mén)填制的報表，匯總后進(jìn)行檢查，保證報表可以通過(guò)銀監報表系統的表內、表間校驗。報表上報后針對已經(jīng)或可能出現的問(wèn)題及時(shí)與監管部門(mén)溝通。
3、 協(xié)助經(jīng)理填報人行、銀監局其他經(jīng)常性或臨時(shí)性報表，主要是風(fēng)險方面以及跨部門(mén)的報表。按季度匯總上報財協(xié)報表。
風(fēng)險防范方面
1、 協(xié)助經(jīng)理對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調查，分析風(fēng)險點(diǎn)。為深入了解可能的風(fēng)險，在開(kāi)展或將要開(kāi)展新業(yè)務(wù)前，對其業(yè)務(wù)特點(diǎn)、操作流程、以及存在的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買(mǎi)方信貸、消費信貸、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等。
2、 協(xié)助經(jīng)理對貸款資料是否真實(shí)、合法、完整進(jìn)行審查，組織貸審會(huì )，完成會(huì )議的記錄工作，完成相關(guān)文件的簽批工作。
放款時(shí)，協(xié)助經(jīng)理對放款各要素進(jìn)行檢查，包括線(xiàn)上和線(xiàn)下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準確。
協(xié)助經(jīng)理對資產(chǎn)五級分類(lèi)結果進(jìn)行復核。對相關(guān)材料進(jìn)行分類(lèi)和保管。
合規方面
1、 在領(lǐng)導的指導下，收集、整理、學(xué)習與財務(wù)公司相關(guān)的法律、法規及規范性文件，明確財務(wù)公司合規環(huán)境。為方便各部門(mén)查閱，制作電子書(shū)同時(shí)整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續關(guān)注、更新。
2、 在開(kāi)展各項業(yè)務(wù)，特別是信貸業(yè)務(wù)前，協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行合規性分析，尋找解決合規問(wèn)題的方案，規避監管風(fēng)險。
3、 協(xié)助經(jīng)理開(kāi)展監管評級自評估工作，協(xié)同其他部門(mén)及本部門(mén)進(jìn)行自評估、改進(jìn)，完善規章制度，并按制度要求開(kāi)展業(yè)務(wù)。以期完善公司管理狀況、經(jīng)營(yíng)狀況，順利通過(guò)銀監局現場(chǎng)監管考核，為未來(lái)更好地發(fā)展夯實(shí)基礎。
除此之外，積極參與領(lǐng)導交辦的其他工作：
1、 開(kāi)業(yè)初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領(lǐng)導要求，整理小會(huì )議室，為方便取物按大類(lèi)對物品進(jìn)行分類(lèi)，并貼標簽。
2、 按領(lǐng)導要求，參與分析了**銀行金融服務(wù)方案，并形成初步成果《**金融方案總結分析》；
3、 參與搜集了注冊地在**、集團旗下有上市公司、集團沒(méi)有整體上市的財務(wù)公司，匯總了包括組織架構、人員結構、經(jīng)營(yíng)情況特別是資金歸集率的信息，形成報告；
4、 按領(lǐng)導要求，參與研究了財務(wù)公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續，需要簽訂的文件等方面問(wèn)題，并形成報告。后期參與設計與上市公司簽訂的三個(gè)文件的模板，負責《風(fēng)險評估報告》模板的設計；
5、 積極參與了公司開(kāi)業(yè)慶典的準備與實(shí)施，參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫(huà)面、制作與安置樓梯引導標識，活動(dòng)過(guò)程中充當引領(lǐng)員；
6、 積極參與內刊的投稿，前期參與各模塊設計的討論，日常關(guān)注熱點(diǎn)、特別是與集團產(chǎn)業(yè)有關(guān)的新聞，積極投稿。
7、 參與**項目的可行性分析，期間參與調研了**公司、**公司、**公司、**公司及**協(xié)會(huì )，最終形成報告。
8、 協(xié)助審計稽核部經(jīng)理制作《資金管理電子系統客戶(hù)服務(wù)協(xié)議》、《資金管理電子系統業(yè)務(wù)申請表》、《資金管理電子系統客戶(hù)證書(shū)領(lǐng)取單》，打印全部成員單位的申請表、領(lǐng)取單、密碼信封，檢查各要素的準確性后蓋章交給綜合管理部及結算業(yè)務(wù)部。
9、 協(xié)助審計稽核部經(jīng)理開(kāi)展對結算業(yè)務(wù)部的審計工作。
2、 感觸
1、收獲、提升
經(jīng)過(guò)一年的工作，感謝領(lǐng)導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風(fēng)險與收益成正比，銀行既是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的機構，財務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機構也勢必不能規避這個(gè)問(wèn)題。**經(jīng)理有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在她的悉心指導下，我對銀行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊有了較為直觀(guān)的認識，特別是信貸業(yè)務(wù)方面，掌握更為深刻、直觀(guān)。
在**經(jīng)理的指導下，學(xué)習了“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”、《貸款通則》以及信貸業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律、法規及規范性文件，初步了解了信貸業(yè)務(wù)的合規問(wèn)題。通過(guò)參與了公司自營(yíng)貸款業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，了解了信貸業(yè)務(wù)的操作流程、信貸合同文本內容、放款所需材料等方方面面。
通過(guò)報送報表及文字性材料，對金融業(yè)所面臨的.監管環(huán)境有了一定的感受，對監管部門(mén)的監管重點(diǎn)有了一些認識。通過(guò)填寫(xiě)本部門(mén)報表及檢查匯總報表，對金融行業(yè)經(jīng)常涉及的財務(wù)指標有了一定的了解。
通過(guò)對其他財務(wù)公司經(jīng)營(yíng)情況的搜集分析、上市公司關(guān)聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業(yè)及相關(guān)行業(yè)有了一定的了解。
通過(guò)對本部門(mén)制度的學(xué)習和梳理，對現代企業(yè)的管理模式、內部控制、風(fēng)險防范等方面有了一定的認識。 更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務(wù)實(shí)這一風(fēng)氣的感染下，我培養了敬業(yè)、務(wù)實(shí)、虛心的工作作風(fēng)，開(kāi)創(chuàng )了比較好的職業(yè)發(fā)展起點(diǎn)。
2、遇到的問(wèn)題和不足
通過(guò)近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現為以下幾點(diǎn)：
專(zhuān)業(yè)能力有待提高，雖然對公司各項業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問(wèn)題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當中要著(zhù)力培養專(zhuān)業(yè)能力，提升專(zhuān)業(yè)水平。
工作細致程度不夠，在報表的上報時(shí)出現過(guò)差錯，萬(wàn)幸問(wèn)題不大并且在**經(jīng)理與監管部門(mén)的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類(lèi)問(wèn)題的發(fā)生，在未來(lái)要加強工作內容的梳理，特別是報表的梳理，防范于未然。
3、 下一年度工作規劃
1、 繼續協(xié)助經(jīng)理完成監管評級自評估工作，深入學(xué)習監管文件，全面了解公司規章制度，熟悉各部門(mén)工作流程及形成的書(shū)面文件。協(xié)助其它部門(mén)自評估與改進(jìn)工作，完成本部門(mén)的改進(jìn)工作。順利通過(guò)一年后的監管驗收。在此過(guò)程中，也是對公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規范、穩健。
2、 繼續參與完成審計工作，儲備審計所需的財務(wù)知識、掌握被審部門(mén)各項業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助**經(jīng)理完成審計工作。
3、 更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險管理工作，規避公司信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規風(fēng)險等各項風(fēng)險。不斷的學(xué)習風(fēng)險管理知識，將所學(xué)知識應用于工作。
4、 更好的協(xié)助經(jīng)理完成報表報送工作，全面、細致的理解報表的每一項內容，做到心中有數，防止報表報錯導致的監管風(fēng)險。同時(shí)努力做到基于監管報表發(fā)現公司的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，及時(shí)提出建議。
4、 結語(yǔ)
作為一名職場(chǎng)新人，我對本年度工作表現基本滿(mǎn)意，表現在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認真、對新事物求知欲較強，有較好責任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴格要求自己，保持良好習慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作�！熬廴缫粓F火，散若滿(mǎn)天星”，我相信，公司在新的一年會(huì )紅紅火火，我也會(huì )憑借努力成為其中一顆閃亮的星！
風(fēng)險管理工作總結14
20xx年，我部在總公司及公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，嚴格貫徹公司各項風(fēng)險管理要求，緊緊圍繞公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展思路，以穩健發(fā)展為目的，以授信風(fēng)險控制為手段，全力服務(wù)于前臺業(yè)務(wù)增長(cháng)，堅持做好風(fēng)險審查、五級分類(lèi)、數據上報等常規工作，充分發(fā)揮風(fēng)險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。
現將風(fēng)險管理部20xx年主要工作簡(jiǎn)要匯報如下：
（一）提高對風(fēng)險管理工作的重視程度，加強理論學(xué)習
作為風(fēng)險管理條線(xiàn)的人員，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)提供完善快捷的服務(wù)，無(wú)法發(fā)現潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關(guān)金融政策及規章制度的學(xué)習，對現行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認識，并將學(xué)習用于實(shí)踐，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門(mén)。
（二）持續加強風(fēng)險管理部常規工作，努力服務(wù)于業(yè)務(wù)增長(cháng)
1、完善風(fēng)控流程，加強風(fēng)控制度建設
風(fēng)險管理部成立以來(lái)，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過(guò)程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時(shí)將風(fēng)控工作流程融入日常管理制度，使風(fēng)控工作變得日�；c具體化，在進(jìn)一步規范公司授信業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的同時(shí)，也完善了公司的風(fēng)險控制體系。
2、在風(fēng)險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度
隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據總公
司關(guān)于適度增加貸款投放的總體思路，結合公司實(shí)際，本著(zhù)積極審慎的原則，明確信貸投放的重點(diǎn)，著(zhù)力優(yōu)化信貸結構，重點(diǎn)扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著(zhù)眼點(diǎn)放在有市場(chǎng)、有效益、有信譽(yù)的成員單位上來(lái)，20xx年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力保障。
3、做好風(fēng)險管理部統計分析和數據報送工作
財務(wù)公司是我們集團成員單位的一個(gè)重要融資平臺，直接受省銀監局的領(lǐng)導與監督，我部嚴格按照監管部門(mén)的要求，及時(shí)上報風(fēng)控月報、季報等相關(guān)報表，為總公司、監管部門(mén)和公司領(lǐng)導決策提供了依據。
（三）嚴格執行審查制度，有效防范和減少信貸風(fēng)險，確保信貸資金的安全性、流動(dòng)性和效益性
在實(shí)際工作中，嚴格貫徹落實(shí)“審貸分離”制度，認真落實(shí)授信業(yè)務(wù)審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時(shí)與客戶(hù)經(jīng)理溝通，要求補充合法有效的主體資格類(lèi)文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟、金融、產(chǎn)業(yè)政策進(jìn)行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進(jìn)入。三是嚴格貸款新規的執行，確保貸款用途的規范。對申請用信用途有關(guān)的市場(chǎng)前景調查及分析資料是否全面進(jìn)行審查，對其用途進(jìn)行分析，審查其是否合理、真實(shí)，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規定。四是嚴格借款人財務(wù)及償債能力審查，確保第一還款來(lái)源有保障。并根據相關(guān)財務(wù)信息，對客戶(hù)的各項財務(wù)指標進(jìn)行認真的.
測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀(guān)評價(jià)，審查其還款來(lái)源是否充分。
在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，20xx年共對27筆貸款業(yè)務(wù)、18筆貼現業(yè)務(wù)、18筆融資擔保業(yè)務(wù)計54.62億元的授信業(yè)務(wù)提出了明確的風(fēng)險審查意見(jiàn)，出具風(fēng)險審查報告。對公司金融部填制的相關(guān)合同、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續嚴格審查，防范操作風(fēng)險；全面做好授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險監測和控制工作，及時(shí)分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強風(fēng)險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節和整體管理中，力爭將風(fēng)險降到最低。
在做好授信業(yè)務(wù)風(fēng)險審核的同時(shí)，加強貸款五級分類(lèi)后續管理工作是今年信貸管理中的重點(diǎn)工作之一，我部在五級分類(lèi)管理工作中主要做了以下工作：
1. 認識到五級分類(lèi)的必要性與重要性。進(jìn)一步重點(diǎn)了解貸款風(fēng)險分類(lèi)相關(guān)文件，認識到貸款風(fēng)險五級分類(lèi)的必要性、重要性及重要意義。
2. 注重質(zhì)量，準確分類(lèi)，實(shí)時(shí)調整。認真細致地做好調查工作，全面掌握借款人的真實(shí)財務(wù)狀況和影響貸款償還的非財務(wù)因素，確保分類(lèi)結果定性的準確，并積極、實(shí)時(shí)地做好季度的五級分類(lèi)審核工作。
3、實(shí)行抽查，及時(shí)整改。我部事后多次對五級分類(lèi)的準確性進(jìn)行抽查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)整改，為數據采集的準確性打下了基礎。
同時(shí)注重授信資產(chǎn)五級分類(lèi)的內在質(zhì)量，并對需上報的分類(lèi)結果提出審核意見(jiàn)，確保五級分類(lèi)工作的準確性、真實(shí)性。
經(jīng)過(guò)三年多的努力，風(fēng)險管理部逐步建立并進(jìn)一步完善了原有部分
的風(fēng)險管理制度，并以之為基礎，構建整個(gè)公司的風(fēng)險管理體系。這個(gè)風(fēng)險管理體系以法律風(fēng)險控制為輔，結合授信資產(chǎn)五級分類(lèi)審核，從而形成了事前、事中、事后三個(gè)階段貫穿整個(gè)業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理機制，以為公司的穩健發(fā)展作出努力。
（四）做好公司領(lǐng)導交辦的其他工作
配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作（完成年度董事履職評價(jià)、董事會(huì )年度工作報告、監事會(huì )年度工作報告、年度風(fēng)險評估報告、利率定價(jià)風(fēng)險評估報告制度等），為省銀監的風(fēng)險評價(jià)做好準備；協(xié)助做好財務(wù)公司董事會(huì )、股東會(huì )會(huì )議準備工作，為公司后續發(fā)展提供了支持。
回顧20xx年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀(guān)經(jīng)濟、區域經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務(wù)知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務(wù)部門(mén)的溝通，及時(shí)轉變工作思路，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門(mén)。
（五）20xx年工作計劃
1、繼續加大風(fēng)險監控力度，將風(fēng)險理念貫穿于事前、事中、事后全過(guò)程，強化管理，防范風(fēng)險。
2、加強對成員單位的實(shí)地走訪(fǎng)工作，以獲取更多的客戶(hù)資信資料，全面掌握客戶(hù)情況，預防風(fēng)險的發(fā)生。
3、不斷加強自我建設，注意學(xué)習金融行業(yè)相關(guān)政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學(xué)習活動(dòng)，以實(shí)時(shí)掌握新知識，不斷提高綜合素質(zhì)，為公司的風(fēng)險管理工作提供智力支持。
以上是我部20xx年工作小結及20xx年工作計劃，總之，我部在總結今年風(fēng)險管理工作的同時(shí)，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務(wù)的完成，以風(fēng)險管理為突破口，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。
風(fēng)險管理工作總結15
提到資本運營(yíng)，主要有兩點(diǎn)內容：
一是經(jīng)營(yíng)企業(yè)理念，要有超前意識和逆向思維。也印證了那句“做正確的事比正確的做事要重要得多”。企業(yè)規模大小不重要，重要的是如何由小做大，做什么，怎么做。只有不斷去學(xué)習去思考，才能發(fā)現和把握機會(huì )。
二是用資本運營(yíng)管理思維去思考問(wèn)題。根據經(jīng)營(yíng)的四個(gè)層次，即產(chǎn)品，品牌與服務(wù)，資本經(jīng)營(yíng)和標準，思考本企業(yè)經(jīng)營(yíng)核心是什么。做企業(yè)定位要有高度，商業(yè)模式要創(chuàng )新，這樣整合能力越強。作為企業(yè)管理者，要時(shí)刻把握企業(yè)商業(yè)模式創(chuàng )新的命脈，而創(chuàng )新要為了滿(mǎn)足市場(chǎng)的需求而創(chuàng )新，才能不斷創(chuàng )造財富。學(xué)習好的經(jīng)營(yíng)思路，尋找可行性運作方法，并將資本運營(yíng)真正落地。
課程特點(diǎn)：
特點(diǎn)一，用身邊熟知的案例做分析，易接受。比如攜程，騰迅，國美電器等，讓有些遙不可及的企業(yè)發(fā)展之路變得近大咫尺。為學(xué)員們的企業(yè)未來(lái)創(chuàng )新提供了借鑒。
特點(diǎn)二，復雜的`概念簡(jiǎn)單化，通俗易懂。采取導入法，用案例引出結果，用結果引出資本運營(yíng)中的概念，學(xué)員們很容易聽(tīng)懂，容易融入案例情境中。
特點(diǎn)三，現場(chǎng)模擬，互動(dòng)交流不斷。老師帶領(lǐng)同學(xué)們模擬經(jīng)營(yíng)“苜蓿種植”和“養老院“。在不斷交流和角色互動(dòng)中，現場(chǎng)討論掀起一陣陣高潮，用這種方式學(xué)員們學(xué)會(huì )了用資本運作思維去思考去經(jīng)營(yíng)。
特點(diǎn)四，顧問(wèn)式教學(xué)發(fā)揮了較好的效果。在課間課后，學(xué)員們利用這次機會(huì )針對自己的企業(yè)情況向老師請教。針對每個(gè)企業(yè)的不同情況，不同的定位和模式，老師給出了真知灼見(jiàn)，這些寶貴的意見(jiàn)相信為學(xué)員企業(yè)開(kāi)辟了新的經(jīng)營(yíng)通道。
三天的課程時(shí)間雖然很短，但學(xué)員們在今后的思考中，將不斷地貫穿項目選擇，需求調查與定位，融資創(chuàng )新，未來(lái)資本對接及高價(jià)退出這些概念，而思考的核心是盡大可能資源整合。
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