投資價(jià)值分析報告
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投資價(jià)值分析報告1
本投資價(jià)值分析報告將從產(chǎn)品設計理念、產(chǎn)品收益測算、產(chǎn)品特點(diǎn)列舉和產(chǎn)品風(fēng)險分析四方面剖析此款產(chǎn)品的投資價(jià)值。
一、產(chǎn)品設計理念
現代人注重生活品味，追求時(shí)尚，鉑金和咖啡的消費量逐年增多。
在鉑金方面，用于制做飾品的鉑金超過(guò)其總需求的一半。
世界四大時(shí)尚之都(紐約、巴黎、倫敦和米蘭)以及東京、香港等城市的飾品年貿易總量近1000億美元。隨著(zhù)全球經(jīng)濟的不斷發(fā)展和收入的增長(cháng)，人們對做為高級飾品重要原料的鉑金這一稀有金屬的需求與日俱增。鉑金還因其良好的導電性、防腐性和低活性等在化學(xué)和物理方面的顯著(zhù)特性成為重要的工業(yè)原料，車(chē)用催化劑、化學(xué)和煉油催化劑以及高科技電訊領(lǐng)域等所用的鉑金占其總需求的近一半。汽車(chē)和高科技電訊等全球高速發(fā)展的相關(guān)工業(yè)對鉑金的需求愈來(lái)愈旺盛。與日漸增加的鉑金需求量相對的是，做為世界最稀有金屬之一，鉑金每年的新礦產(chǎn)量?jì)H約5百萬(wàn)盎司�？梢宰鰹閷φ盏氖�，同為貴金屬，金的產(chǎn)量為每年8千2百萬(wàn)盎司，銀的產(chǎn)量更為5億4千7百萬(wàn)盎司。嚴重的供不應求為白金價(jià)格提供強力支撐，也造就了其誘人的投資價(jià)值。
在咖啡方面，含有豐富的蛋白質(zhì)、粗纖維、粗脂肪、咖啡堿等物質(zhì)的咖啡已成為現代人不可缺少的日常飲品，需求旺盛，現在是全球第二大可交易商品，貿易額僅次于石油�？Х戎饕謨蓚�(gè)品種:阿拉比加(arabica)和羅巴斯塔(robusta)。阿拉比加咖啡占全球總產(chǎn)量的70%(星巴克咖啡主要使用阿拉比加)，羅巴斯塔則用于濃縮和即溶等廉價(jià)咖啡。雖然很多國家種植咖啡，但巴西是當前最大的咖啡生產(chǎn)出口商，約占全球總產(chǎn)量的1/3，紐約商品交易所的高級阿拉比加咖啡主要產(chǎn)自巴西，因此巴西咖啡的收成變動(dòng)對咖啡商品指數的影響甚大。巴西咖啡2006年經(jīng)歷 了有史以來(lái)第二大豐收，產(chǎn)量達4800萬(wàn)袋。而咖啡樹(shù)在大豐收后通常需要一段緩沖期，因此專(zhuān)家預測2007年的收成將跌至3150萬(wàn)袋，出口量更將削減10%。巴西農業(yè)部預測巴西2007/08年的咖啡產(chǎn)量因受開(kāi)花季節的氣候反常和兩年一度的
負生產(chǎn)周期影響比上一次收成減少26。9%-23。9%。這將直接導致全球咖啡的減產(chǎn)，引起咖啡價(jià)格的不斷上漲。目前，因06年的豐收庫存過(guò)于充足的巴西正積極在目前價(jià)位售賣(mài)咖啡，以提高出口量消耗庫存。而咖啡第二大生產(chǎn)出口國越南的咖啡出口價(jià)格已經(jīng)上升。2007年預期全球生產(chǎn)咖啡11700萬(wàn)袋，消耗咖啡12100萬(wàn)袋，供不應求的狀況會(huì )導致2007年至2008年咖啡商品指數上行。
商品市場(chǎng)與股票等其他投資領(lǐng)域具有非常低的關(guān)聯(lián)性，是投資組合風(fēng)險分散化操作的有力工具。而鉑金和咖啡屬于流動(dòng)性較好的商品�；趯ξ磥�(lái)一年內鉑金價(jià)格和咖啡指數將呈上升態(tài)勢的判斷，本產(chǎn)品與鉑金價(jià)格和咖啡指數在一年內的表現正向掛鉤�？蛻�(hù)可以人民幣投資，分享與時(shí)尚生活密切相關(guān)的這兩類(lèi)商品的價(jià)值增長(cháng)。在本產(chǎn)品的結構中，分別觀(guān)察兩類(lèi)商品，進(jìn)而搭配出優(yōu)化的投資組合。
二、產(chǎn)品收益測算
本產(chǎn)品收益與一籃子商品指標月平均表現值掛鉤:一籃子商品指標月平均表現值:p=(鉑金每月表現值合計值+標準普爾高盛商品指數—咖啡每月表現值合計值)÷2÷12，其中:鉑金每月表現值=商品指標鉑金價(jià)格的每月估值日觀(guān)察值/初始估值日觀(guān)察值-1，最低為0，最高8%。
標準普爾高盛商品指數———咖啡每月表現值=商品指數咖啡的每月估值日觀(guān)察值/初始估值日觀(guān)察值-1，最低為0，最高8%。
如客戶(hù)未發(fā)生提前支取等違約情形，在到期日客戶(hù)理財收益按照如下原則確定:
理財收益=人民幣交易本金數額×一籃子商品指標月平均表現值客戶(hù)年收益率最低為0，最高為8%。
三、產(chǎn)品特點(diǎn)列舉
(一)投資概念新穎
本產(chǎn)品在全球第一次為投資者提供了分享鉑金和咖啡價(jià)值增長(cháng)的機會(huì )。
(二)產(chǎn)品結構科學(xué)
本產(chǎn)品將時(shí)尚消費做為契合點(diǎn)，橫跨貴金屬和農產(chǎn)品兩大商品領(lǐng)域;分別觀(guān)察兩類(lèi)商品，進(jìn)而搭配出優(yōu)化的投資組合。
(三)投資期限短
客戶(hù)投資本產(chǎn)品，1年后便可以收回本金，獲得回報。
(四)100%本金保障
客戶(hù)持有本產(chǎn)品到期，不會(huì )損失本金。
(五)人民幣投資，人民幣收益
本產(chǎn)品為客戶(hù)規避了人民幣匯率升值風(fēng)險，實(shí)現人民幣投資收益最大化。
四、產(chǎn)品風(fēng)險分析
投資本產(chǎn)品的主要風(fēng)險為，如果在進(jìn)場(chǎng)后的一年內，鉑金價(jià)格和咖啡商品指數在每個(gè)月的觀(guān)察日相對于進(jìn)場(chǎng)日沒(méi)有明顯上漲，或者有漲也有跌導致漲跌相抵，甚至反而下跌，這幾種情況會(huì )給投資者帶來(lái)收益率的損失。
通過(guò)對目前市場(chǎng)鉑金和咖啡供求狀況的分析，可以認為鉑金的價(jià)格還將延續原有的較為陡峭的上升態(tài)勢;咖啡商品指數因2006年年底巴西咖啡豐收而在進(jìn)入2007年以來(lái)不斷下行，又將因在全球加速消耗咖啡庫存的同時(shí)、今年巴西咖啡的大量減產(chǎn)而不斷上漲，現在進(jìn)場(chǎng)正是較為有利的時(shí)機。這可以在鉑金價(jià)格歷史走勢圖(見(jiàn)下圖一)和咖啡商品指數歷史走勢圖(見(jiàn)下圖二)中得到佐證。
為了幫助客戶(hù)控制市場(chǎng)風(fēng)險，本產(chǎn)品將投資的理論最大損失控制在收益為零，就是說(shuō)即使掛鉤指標月平均表現值為負數，本產(chǎn)品仍保證客戶(hù)在持有到期的情況下本金不受任何損失。
綜合上述分析，我們認為我行在此時(shí)推出此款非凡理財———“品味生活”人民幣結構性理財產(chǎn)品具有較好的市場(chǎng)環(huán)境，在正常的國內外市場(chǎng)環(huán)境下預期將產(chǎn)生理想的收益。
該產(chǎn)品將于6月19日在民生銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售，產(chǎn)品數量有限，先買(mǎi)先得，欲購從速。
圖:
圖一:鉑金價(jià)格歷史走勢圖
圖二:咖啡商品指數歷史走勢圖
投資價(jià)值分析報告2
投資價(jià)值分析報告是國際投、融資領(lǐng)域投資商確定項目投資與否的重要依據，主要對項目背景、宏觀(guān)環(huán)境、微觀(guān)環(huán)境、相關(guān)產(chǎn)業(yè)、地理位置、資源和能力、swot、市場(chǎng)詳細情況、銷(xiāo)售策略、財務(wù)詳細評價(jià)、項目?jì)r(jià)值估算等進(jìn)行分析研究，反映項目各項經(jīng)濟指標，得出科學(xué)、客觀(guān)的結論。投資價(jià)值分析報告和<項目建議書(shū)>、<可行性研究報告>及<商業(yè)計劃書(shū)>有所不同，它主要集反映投資該項目在未來(lái)市場(chǎng)的價(jià)值分析。不僅僅為融投資雙方充分認識投資項目的投資價(jià)值與風(fēng)險，更重要的是通過(guò)充分評估項目?jì)?yōu)勢、資源，加速企業(yè)或項目法人擁有的人才、技術(shù)、市場(chǎng)、項目經(jīng)營(yíng)權等無(wú)形資源與有形資本的有機融合，對企業(yè)和投資機構提供重要的.融投資決策參考依據。在國際投資領(lǐng)域中，為減少投資人的投資失誤和風(fēng)險，每一次投資活動(dòng)都必須建立一套科學(xué)的，適應自己的投資活動(dòng)特征的理論和方法。
投資價(jià)值分析報告正是吸收了國際上投資項目分析評價(jià)的理論和方法，利用豐富的資料和數據，定性和定量相結合，對投資項目的價(jià)值進(jìn)行全面的分析評價(jià)。項目投資價(jià)值分析報告是投資前期一個(gè)重要的關(guān)鍵步驟，項目的規模大小、區域分析、項目的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)分析、經(jīng)濟性分析、利潤預測、財務(wù)評價(jià)等重大問(wèn)題，都要在投資價(jià)值分析報告中體現。項目投資價(jià)值分析報告在項目可行性研究的基礎上，吸收國內外投資項目分析評價(jià)的理論和方法，利用豐富的資料和數據，定性和定量相結合，對投資項目的價(jià)值進(jìn)行全面的分析評估。進(jìn)行投資價(jià)值分析評估的目的是通過(guò)對投資項目的技術(shù)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、財務(wù)、管理團隊和環(huán)境等方面的分析和評價(jià)，并通過(guò)分析計算投資項目在項目計算期產(chǎn)生的預期現金流確定其有無(wú)投資價(jià)值以及相關(guān)的風(fēng)險有多大，并進(jìn)而做出投資決策，對投資者而言，項目投資價(jià)值分析報告是一個(gè)投資決策輔助工具，它為投資者提供了一個(gè)全面、系統、客觀(guān)的全要素評價(jià)體系和綜合分析平臺。利用項目投資價(jià)值分析評估報告，投資者能全方位、多視角地剖析和挖掘風(fēng)險企業(yè)的投資價(jià)值，最大限度地降低投資風(fēng)險。
對企業(yè)或項目法人而言，利用項目投資價(jià)值分析報告可以對項目的投融資方案以及未來(lái)收益等進(jìn)行自我診斷和預知，以適應資本市場(chǎng)的投資要求，進(jìn)而達到在資本市場(chǎng)上融資的目的。一份好的項目投資價(jià)值分析報告將會(huì )使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，動(dòng)員促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。
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