融資擔保風(fēng)險自查報告

　　隨著(zhù)社會(huì )一步步向前發(fā)展，需要使用報告的情況越來(lái)越多，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？以下是小編精心整理的融資擔保風(fēng)險自查報告，歡迎閱讀與收藏。

融資擔保風(fēng)險自查報告1

　　一、公司概況

　�。ㄒ唬┏闪�時(shí)間、注冊資本、實(shí)收資本、注冊地、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人；

　�。ǘ�）股權結構及出資人簡(jiǎn)介；

　�。ㄈ�）所有權/股權狀況及發(fā)展歷史簡(jiǎn)要說(shuō)明；

　�。ㄋ模┙�(jīng)上級主管部門(mén)批準設立的機構的文件名及文號。

　　二、公司治理

　�。ㄒ唬┕�司法人治理結構，董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)理層成員名單；

　�。ǘ�）部門(mén)及崗位設置，組織結構圖，本年度部門(mén)與崗位設置變動(dòng)及其影響分析；

　�。ㄈ�）分支機構設置，分支機構分布及數量、機構發(fā)展規劃；

　�。ㄋ模┤藛T規模及績(jì)效考核制度。

　　三、業(yè)務(wù)開(kāi)展

　�。ㄒ唬┤谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類(lèi)、規模；

　�。ǘ�）近三年合作銀行名稱(chēng)、家數、余額、發(fā)生額；

　�。ㄈ�）近三年對中小企業(yè)、“三農”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（戶(hù)數、余額、發(fā)生額）；

　�。ㄋ模┦欠耖_(kāi)展再擔保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)；

　�。ㄎ澹┓侨谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類(lèi)、規模；

　�。�六）非擔保業(yè)務(wù)種類(lèi)、規模；

　�。ㄆ撸┙�三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

　　四、財務(wù)狀況及制度

　�。ㄒ唬┦杖�、成本及損益基本情況及原因分析；

　�。ǘ�）擔保費率確定原則；

　�。ㄈ�）財政等外部的風(fēng)險補償情況；

　�。ㄋ模┴攧�(wù)會(huì )計制度建設情況。

　　五、合規經(jīng)營(yíng)

　�。ㄒ唬┦欠裰饕獜氖氯谫Y性擔保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規行為；

　�。ǘ�）融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍；

　�。ㄈ�）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；

　�。ㄋ模┦欠駷槟腹�司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；

　�。ㄎ澹┦欠癜凑债斈険�保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金；

　�。�六）對單個(gè)被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%；

　�。ㄆ撸�對單個(gè)被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的`15%；

　�。ò耍�對單個(gè)被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

　　六、內部控制及風(fēng)險控制

　�。ㄒ唬┵Y本對安全的保障

　　1．資本金運用情況；

　　2．融資性及非融資性的擔保放大倍數；

　　3．資本需求預測及資本增補計劃。

　�。ǘ�）信用及市場(chǎng)風(fēng)險

　　1．融資性及非融資性的擔保余額的風(fēng)險結構及反擔保情況；

　　2．風(fēng)險集中度分析（最大單戶(hù)與最大10戶(hù)、關(guān)聯(lián)客戶(hù)群、時(shí)間、產(chǎn)業(yè)、區域）；

　　3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況；

　　4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；

　　5．準備金提取情況及其充足性評估。

　�。ㄈ�）流動(dòng)性風(fēng)險

　　1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析；

　　2．流動(dòng)資產(chǎn)構成及質(zhì)量。

　�。ㄋ模﹥瓤刂贫�

　　1．業(yè)務(wù)操作規程；

　　2．擔保評估、風(fēng)險評估制度、決策程序、事后追償與處置

　　3．風(fēng)險預警和突發(fā)事件應急機制。

　�。ㄎ澹┎僮黠L(fēng)險、法律及聲譽(yù)風(fēng)險

　　1．客戶(hù)投訴情況；

　　2．案件及損失情況；

　　3．涉訴情況及影響評估。

融資擔保風(fēng)險自查報告2

　　為貫徹落實(shí)黨的十七大精神，按照科學(xué)發(fā)展觀(guān)的要求，根據東政辦發(fā)【20xx】55號《東營(yíng)市人民政府辦公室關(guān)于開(kāi)展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知》精神，按照區經(jīng)信委統一部署，結合本協(xié)會(huì )實(shí)際情況，對融資性擔保工作進(jìn)行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動(dòng)了巾幗文明崗創(chuàng )建活動(dòng)的深入開(kāi)展，督促進(jìn)一步完善風(fēng)險控制工作�，F將自查情況報告如下：

　　一、市場(chǎng)準入規范整頓。

　　1、經(jīng)自查，自20xx年5月注冊本協(xié)會(huì )以來(lái)，注冊資金1000萬(wàn)全部為社團法人獨自現金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會(huì )運營(yíng)的進(jìn)出流動(dòng)中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月，我協(xié)會(huì )統計共服務(wù)協(xié)會(huì )會(huì )員50余次，其中企業(yè)17家，個(gè)人20余名。

　　2、協(xié)會(huì )組織機構設立為5各部門(mén)，分別是：秘書(shū)處、客服部、法律咨詢(xún)部、辦公室、財務(wù)部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實(shí)施日常工作。

　　3、內部控制規則是公司為實(shí)現風(fēng)險控制的目標，擔保協(xié)會(huì )建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會(huì )計控制和管理控制為主，確保了協(xié)會(huì )經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效率性、安全性、真實(shí)性、經(jīng)營(yíng)信息和財務(wù)報告的可靠性，保護了協(xié)會(huì )投融擔

　　保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門(mén)負責，避免了內部人控制和流于形式。

　　4、為了提高擔保協(xié)會(huì )的質(zhì)量、防范和降低管理風(fēng)險，切實(shí)保障會(huì )員者的利益，擔保協(xié)會(huì )建立了一套完整的風(fēng)險控制機制以及風(fēng)險管理制度。

　�。�1）．協(xié)會(huì )設有風(fēng)險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風(fēng)險。內部風(fēng)險控制涵蓋協(xié)會(huì )經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節，建立了順序遞進(jìn)、權責明確、嚴密有效的三道監控防線(xiàn)。它由各職能部門(mén)制定，協(xié)會(huì )會(huì )長(cháng)、秘書(shū)長(cháng)審閱和批準修改。

　�。�2）．制定風(fēng)險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規和合同規定的擔保協(xié)會(huì )細則進(jìn)行執行，堅持獨立原則，分賬管理，實(shí)行制度集中，每筆業(yè)務(wù)都須有書(shū)面記錄并加蓋時(shí)間章；加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。

　　(3).具體風(fēng)險管理控制方面，協(xié)會(huì )將根據自己所管理的規模、對擔保協(xié)會(huì )業(yè)務(wù)把握程度來(lái)決定業(yè)務(wù)數量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯(lián)制，債權人提供擔保的同時(shí)又反過(guò)來(lái)要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動(dòng)預見(jiàn)和流動(dòng)性的保持，來(lái)防范外部風(fēng)險管理。

　　二、業(yè)務(wù)范圍規范整頓。

　　1、本協(xié)會(huì )的業(yè)務(wù)范圍：在國家有關(guān)政策指導下，開(kāi)展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務(wù)于發(fā)展企業(yè)；組織開(kāi)展企

　　業(yè)會(huì )員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù)；通過(guò)會(huì )議、刊物、研討、咨詢(xún)、培訓、國內外信息交流等，促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調會(huì )員與銀行及其他機構之間的關(guān)系，探索多種途徑解決會(huì )員企業(yè)互助問(wèn)題；逐步建立會(huì )員的資信檔案，面向會(huì )員提供擔保服務(wù)。

　　2、擔保協(xié)會(huì )切實(shí)從實(shí)際出發(fā)合法經(jīng)營(yíng)擔保協(xié)會(huì )的職責和業(yè)務(wù)范圍內工作，杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風(fēng)險隱患等現象。

　　三、經(jīng)營(yíng)行為規范整頓

　　1、東營(yíng)區工商業(yè)資信擔保協(xié)的'組要業(yè)務(wù)是負責協(xié)會(huì )會(huì )員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進(jìn)行和風(fēng)險承擔，完全按照擔保協(xié)會(huì )的營(yíng)業(yè)范圍規范操作。

　　2、擔保協(xié)會(huì )根據日常擔保業(yè)務(wù)的進(jìn)行，全部按照《協(xié)會(huì )章程》、按有關(guān)規定合理的進(jìn)行準備金提取和風(fēng)險集中的要求進(jìn)行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進(jìn)行均以合理合法的手段操作實(shí)施，堅決杜絕了實(shí)施不正當競爭手段，由于協(xié)會(huì )是以信用互助為主要經(jīng)營(yíng)手段，所以不存在暴力追債等行為。

　　四、高管和從業(yè)人員隊伍規范整頓

　　1、工商業(yè)資信擔保協(xié)會(huì )的會(huì )長(cháng)、秘書(shū)長(cháng)、經(jīng)理主任等學(xué)歷均為大專(zhuān)以上文憑，均參加過(guò)信用擔保職業(yè)道德行為的教育培訓和信用師資質(zhì)等級的報名考試，財務(wù)人員按財務(wù)法規定及

　　時(shí)參加財務(wù)職業(yè)道德規范的培訓。

　　2、東營(yíng)區工商業(yè)資信擔保協(xié)會(huì )的全體員工均無(wú)違法違紀行為出現，從業(yè)人員均憑有關(guān)證書(shū)錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔保協(xié)會(huì )規定的資格條件。

　　以上為東營(yíng)市東營(yíng)區工商業(yè)資信擔保協(xié)會(huì )的自查內容，總之，擔保協(xié)會(huì )在區經(jīng)貿局的領(lǐng)導和指導下，在社會(huì )需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會(huì )更加完善、更加高效、更加規范、更加順利的開(kāi)展協(xié)會(huì )的各項工作。

融資擔保風(fēng)險自查報告3

　　根據市經(jīng)貿委關(guān)于開(kāi)展對融資性擔保么司合規經(jīng)營(yíng)情況檢查的通知要求，我公司領(lǐng)導及董事會(huì )成員高度重視，立即召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議全面部署此項工作。成立了由董事長(cháng)、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門(mén)負責人組成的工作領(lǐng)導小組，制定了自查整改工作方案�，F將自查整改情況匯報如下：

　　一、學(xué)習、領(lǐng)會(huì )精神

　　20xx年6月17日公司又召開(kāi)了全體員工大會(huì )，組織學(xué)習《融資性擔保公司管理暫行辦法》(銀行業(yè)監督管理委員會(huì )等7部委令xx年第3號)、省經(jīng)貿委《關(guān)于融資性擔保公司設立(確認)和變更審批有關(guān)事項的通知》和政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔保業(yè)務(wù)監管職責(暫行)的通知》(閩政辦[xx]15號)的有關(guān)規定，認真領(lǐng)會(huì )精神。

　　二、確立自查整改指導思想

　　根據自查工作方案要求，結合公司制定的內部管理制度和風(fēng)險管理制度，立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次自查，能促進(jìn)內控制度得到進(jìn)一步完善與執行，能促進(jìn)更加合規穩健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我公司可持續發(fā)展打下堅定基礎。

　　三、自查中發(fā)現的'問(wèn)題

　　1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養，同時(shí)積極面向社會(huì )廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專(zhuān)業(yè)人才。公司員工從成立初期的23人，中、小學(xué)文化程度，發(fā)展到現在的xx人，全是大專(zhuān)以上文化程度。但是由于人員變動(dòng)較大，非專(zhuān)業(yè)人員多，各項業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養、提高。

　　2、貸款擔�！叭�查”制度落實(shí)不夠。

　　特別是保前調查不夠深入、細致、全面、專(zhuān)業(yè)，有依賴(lài)貸款銀行專(zhuān)業(yè)人員的思想;保后跟蹤檢查力度不夠，沒(méi)有嚴格按制度規定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財務(wù)情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專(zhuān)業(yè)水平，有走過(guò)場(chǎng)現象。

　　3、擔保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。

　�、偕鐣�(huì )信用體系建設滯后，對中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)的貸款擔保風(fēng)險防范難度加大;

　�、跇I(yè)務(wù)拓展能力不足;

　�、蹞�保品種單一;

　　四、整改措施

　　針對這次自查發(fā)現的問(wèn)題,為認真做好融資性擔保公司重新確認近期工作，全面提升我公司內控制度執行力，增強合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：

　　1、公司不存在虛假注資和抽資問(wèn)題。

　　2、公司已建立了擔保評審委員會(huì )，完善了保前審查機制，建立了風(fēng)險部處理事后追償和處置管理制度

　　3、建立了風(fēng)險預警機制和突發(fā)事件應急機制及嚴格規范的業(yè)務(wù)操作規程。

　　4、已經(jīng)聘請具有金融相應專(zhuān)業(yè)技術(shù)的擔任總經(jīng)理一職。和金融法律專(zhuān)業(yè)人士擔任風(fēng)險部經(jīng)理。

　　5、對公司制定的內部管理制度和風(fēng)險管理制度進(jìn)行全面認真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補充完善。

　　6、加強全員風(fēng)險防范意思，全面落實(shí)貸款擔�！叭�查”制度，嚴格執行貸款擔保操作規程，嚴格規范擔保手續，加強保前調查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險防范能力，確保擔保貸款按期收回。

　　7、進(jìn)一步完善機構設置，海納專(zhuān)業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊伍，在規范擔保手續的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。為適應新形勢下人們不斷增長(cháng)的需求，我們將積極努力開(kāi)發(fā)新的擔保品種。如：票據承兌擔保、項目融資擔保、工程履約擔保、財務(wù)顧問(wèn)、中介服務(wù)等。

　　8、積極尋求政府及金融部門(mén)對擔保企業(yè)強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉鎮中小企業(yè)管理部門(mén)和公司的配合。逐步完善社會(huì )信用體系和融資擔保體系。共同開(kāi)創(chuàng )金融支持中小企業(yè)融資擔保工作的新局面并取得了一些成績(jì)。

　　五、并嚴格規范健全財務(wù)會(huì )計制度。

　　1、按標準收取擔保費。

　　2、健全財務(wù)管理制度。

　　3、完善金融企業(yè)財務(wù)和企業(yè)會(huì )計準則。

　　4、建全擔保賠償準備金。提取

　　5、未到期責任準備金。提取

　　6、按規范填送報表。并報送有關(guān)部門(mén)。

融資擔保風(fēng)險自查報告4

　　xxx公司經(jīng)xx批準，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬?lài)�有控股的政策性擔保機構，控股股東為xx。主要經(jīng)營(yíng)范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢(xún)服務(wù)。

　　根據國家融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議《關(guān)于部分融資性擔保機構違法違規經(jīng)營(yíng)的提示和開(kāi)展風(fēng)險排查的函》（融資擔保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和資本金情況進(jìn)行了全面自查，現將自查情況報告如下：

　　一、注冊資本金落實(shí)情況

　　截止20xx年8月31日，我公司注冊資本9億元，實(shí)收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營(yíng)，未有通過(guò)應收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風(fēng)險經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。

　　二、客戶(hù)保證金管理情況

　　根據《融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議關(guān)于規范融資性擔保機構客戶(hù)擔保保證金管理的通知》（融資擔保發(fā)20xx1號），我公司及時(shí)制定了《客戶(hù)擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶(hù)保證金收取、退還及代償的標準、條件和程序以及專(zhuān)戶(hù)管理等要求，根據業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開(kāi)立了“存入保證金”專(zhuān)戶(hù)，專(zhuān)門(mén)用于客戶(hù)保證金的收取、退還和代償，確保專(zhuān)款專(zhuān)用。

　　三、實(shí)際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問(wèn)題

　　我公司控股股東為xxx，出資金額xx億，占注冊資本的40%，未有通過(guò)其他公司代持股份的'方式跨區域設立擔保機構掩蓋實(shí)際控制人身份的行為，與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個(gè)人借款、應付帳款、應付承兌款而負有巨額債務(wù)的行為。

　　四、風(fēng)險代償情況

　　裁止20xx年8月31日，我公司累計發(fā)生代償2筆，金額945萬(wàn)元，已收回代償1筆，金額562萬(wàn)元，期末代償筆數1筆，代償余額383萬(wàn)元，對擔保業(yè)務(wù)中出現的貸償按規定履行了正常的代償手續，未有通過(guò)向擔�？蛻�(hù)發(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險。

【融資擔保風(fēng)險自查報告】相關(guān)文章：

融資擔保合同01-03

融資擔保協(xié)議02-20

融資擔保合同03-04

融資擔保公司工作總結12-30

抵押融資擔保合同11-23

融資反擔保合同04-09

融資租賃風(fēng)險與合同范本04-23

融資擔保合同(10篇)02-21

融資擔保合同15篇01-06