客戶(hù)經(jīng)理分析報告（精選15篇）
在生活中，越來(lái)越多人會(huì )去使用報告，報告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。你還在對寫(xiě)報告感到一籌莫展嗎？以下是小編為大家整理的客戶(hù)經(jīng)理分析報告，希望能夠幫助到大家。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 1
告別20xx年，我們迎來(lái)新的開(kāi)端�，F將一年工作總結如下：
在營(yíng)銷(xiāo)工作方面，截止20xx年xx月xx日，營(yíng)銷(xiāo)pos機x臺，辦理三方存管x戶(hù)，上交信用卡x張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬(wàn)元。
再次面對這些數字，依然喜憂(yōu)參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力，收獲還是有的；譬如外出營(yíng)銷(xiāo)，陌生拜訪(fǎng)客戶(hù)，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲蓄xx多萬(wàn)。憂(yōu)的是，相對于一年的時(shí)間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營(yíng)銷(xiāo)的方式方法有關(guān)，也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的時(shí)候，不懂得如何接近客戶(hù)，如何挖掘客戶(hù)需求，在面對不同客戶(hù)的時(shí)候，并沒(méi)有做到細分，更沒(méi)有做到精準細致化的應對，營(yíng)銷(xiāo)課前的準備工作做的不好，直接導致?tīng)I銷(xiāo)的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的就是這個(gè)道理吧！在今后的`工作中，我會(huì )多向成熟的客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶(hù)的不同需求和實(shí)際情況交叉銷(xiāo)售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過(guò)跟客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習對公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開(kāi)證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶(hù)經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習銀行產(chǎn)品知識，參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年x月通過(guò)經(jīng)濟師考試。我深知，只有學(xué)習，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷(xiāo)能力。
在社區營(yíng)銷(xiāo)方面，自20xx年x月開(kāi)始，做了近一個(gè)多月社區營(yíng)銷(xiāo)，儲蓄存款x多萬(wàn)。x月份開(kāi)始老年大學(xué)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛(ài)心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。截止今天，新增x多萬(wàn)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會(huì )有所收獲！
作為一名助銷(xiāo)經(jīng)理，主要的工作是以客戶(hù)為中心，尋找并挖掘客戶(hù)資源，維護客戶(hù)關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jì)增長(cháng)。所以，接下來(lái)的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì )一如既往地做深做透客戶(hù)挖潛工作，尋找潛在客戶(hù)，維護好已有客戶(hù)，重點(diǎn)做好社區營(yíng)銷(xiāo)。感謝在過(guò)去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jì)更出色，支行更上一層樓！
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 2
20xx年新年的鐘聲已經(jīng)敲響，年成為歷史。年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情，而我個(gè)人也在單位領(lǐng)導和同事們的支持下，個(gè)人業(yè)績(jì)得到了飛速發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個(gè)人金融資產(chǎn)、基金定投開(kāi)戶(hù)數、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷(xiāo)售中都取得了較好成績(jì)。下面，我將年的工作總結如下：
一、不斷總結，加強學(xué)習，實(shí)現了個(gè)人素質(zhì)的全面提高。
(一)加強政治理論學(xué)習。我積極參加分支行組織的各項學(xué)習活動(dòng)，并注重自學(xué)，認真學(xué)習了我行新推出的各項政策，學(xué)習分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì )議，使自己在一線(xiàn)服務(wù)中更好的執行上級行的`各項政策，提高了執行力。
(二)不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習。在業(yè)務(wù)學(xué)習方面，我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，這使我的專(zhuān)業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實(shí)地，開(kāi)拓創(chuàng )新，圓滿(mǎn)完成了各項本職工作。
在年—年的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作中，我的年終考核一直不錯，年名列第二，年仍然名列前茅，并因成績(jì)顯著(zhù)，在年度被評為優(yōu)秀派遣員工，年度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而年—6月休產(chǎn)假，至6月28日上班，業(yè)績(jì)并未落后。
(一)個(gè)人金融資產(chǎn)。個(gè)人金融資產(chǎn)的的理想目標為年產(chǎn)假的前提下，圓滿(mǎn)完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實(shí)現了492萬(wàn)的好成績(jì)，包括新增本外幣儲蓄2994萬(wàn)，理財產(chǎn)品銷(xiāo)售額達到933萬(wàn)，考核得到了頂封分5分。其中，保險銷(xiāo)售3萬(wàn)、股票型基金銷(xiāo)售6萬(wàn)、貨幣基金銷(xiāo)售2萬(wàn)、本利豐銷(xiāo)售496萬(wàn)、其他理財產(chǎn)品銷(xiāo)售28萬(wàn)。
(二)基金定投開(kāi)戶(hù)數�；鸲ㄍ毒邆涫掷m簡(jiǎn)單、參與起點(diǎn)低、預期收益可觀(guān)等特點(diǎn)，我通過(guò)提高服務(wù)質(zhì)量，開(kāi)展交叉營(yíng)銷(xiāo)的方式，在基金定投開(kāi)戶(hù)數的銷(xiāo)售上取得了較好成績(jì)。我實(shí)現了3個(gè)的銷(xiāo)售目標，比理想目標高出個(gè)。同個(gè)人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分5分。
(三)貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標是張，而我實(shí)際完成張；支付通理想目標是個(gè)，我實(shí)際完成個(gè)；這兩項的考核得分都為封頂分5分和。5分。其中，在年—月，因我業(yè)績(jì)突出，銷(xiāo)售業(yè)績(jì)優(yōu)異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這是單位領(lǐng)導和同事對我工作的肯定。
(四)保險銷(xiāo)售工作。保險銷(xiāo)售是我行同保險公司的重要合作項目。年，我嚴格按照分行的營(yíng)銷(xiāo)工作要求，將保險營(yíng)銷(xiāo)融入到服務(wù)中。所以，我不辜眾望，年實(shí)現了保險銷(xiāo)售3萬(wàn)，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷(xiāo)售精英。
(五)工作中存在的不足。工作半年來(lái)，我在各本職工作上都取得了較好的成績(jì)，但也存在不少問(wèn)題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經(jīng)濟形勢和當前我行存在的一些問(wèn)題的把握不準確。除此之外，營(yíng)銷(xiāo)模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。
三、總結經(jīng)驗，吸取教訓，實(shí)現年工作的新跨越。
(一)加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹(shù)立信息意識，尤其是瞄準行、行，認真研究它們的營(yíng)銷(xiāo)方法和手段，并制定出應對策略。
(二)做好市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作。研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
(三)加強業(yè)務(wù)部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務(wù)，提升服務(wù)層次，為一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導制定相關(guān)的培訓計劃，加強員工業(yè)務(wù)培訓、職業(yè)道德和誠信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力。
(四)提高自身素質(zhì)。工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強對專(zhuān)業(yè)基礎知識的學(xué)習，增強對市場(chǎng)和宏觀(guān)經(jīng)濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長(cháng)知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發(fā)生。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 3
今年，我們堅持以客戶(hù)為中心，以市場(chǎng)為導向，以效益為目標，以創(chuàng )新為動(dòng)力，積極拓展市場(chǎng)，優(yōu)化客戶(hù)結構，增強資金實(shí)力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內部改革，各項業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展，各項管理水平不斷提高，經(jīng)營(yíng)效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責，基本完成了分行下達的各項工作任務(wù)。
一、堅定政治立場(chǎng)，認真執行國家金融方針政策和總分行各項規章制度
我能夠把握政治方向和改革、發(fā)展的大局，堅持講大局、講發(fā)展、講穩定，依法合規經(jīng)營(yíng)，創(chuàng )造性開(kāi)展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保路線(xiàn)方針政策以及上級行規定的貫徹執行。在抓好自身學(xué)習的同時(shí)，以增強干部職工的學(xué)習自覺(jué)性、提高整體素質(zhì)為目的，立足自身實(shí)際，加大了培訓力度，保證各項方針政策和規章制度的貫徹執行。
二、定措施
20xx年是我國經(jīng)濟快速發(fā)展的一年，在此基礎上，我行制定了針對決策制定、各項工作、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險控制、資源配置、客戶(hù)維護、組織管理和同事交往的'“八零”標準。每名員工務(wù)必認真學(xué)習，貫徹落實(shí)指導精神，奮發(fā)進(jìn)取，為支持社會(huì )主義新農村建設，嚴格要求自己，從小事、從自己的本職工作和從一點(diǎn)一滴做起，以達到從量變到質(zhì)變的飛躍。
三、定計劃
工作計劃上，努力工作，提高自己的業(yè)務(wù)技能。盡職盡責、尊規守紀，尊重領(lǐng)導、團結同志。
學(xué)習計劃上，認真學(xué)習相關(guān)的金融業(yè)務(wù)知識和專(zhuān)業(yè)技能，潛心鉆研、夯實(shí)基礎，開(kāi)拓思路，明確發(fā)展方向和道路，實(shí)事求是，不斷提高自己的素質(zhì)、意識和道德品行。不斷吸收最新的知識，接受最新業(yè)務(wù)，防范和控制風(fēng)險，堅持可持續發(fā)展，做終身學(xué)習型行員，伴隨終身職業(yè)生涯。
發(fā)展方向上，明確自己的人生發(fā)展和努力的方向，做到政治上、工作上和生活上的統一，珍惜來(lái)之不易的工作機會(huì )，塌實(shí)努力的工作。
回顧一年來(lái)的工作，應該說(shuō)，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著(zhù)不足和問(wèn)題，比如：各項管理措施還需進(jìn)一步落實(shí)到位、資產(chǎn)盈利能力和企業(yè)文化建設有待于進(jìn)一步加強等。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 4
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作狀況述職如下：
一、工作方面
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就務(wù)必先增加客戶(hù)群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個(gè)人累計完成存款x多萬(wàn)元，完成全年日均x余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、個(gè)人體會(huì )
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的'工作方式來(lái)對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。
熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。
20xx年，累計發(fā)放貸款x余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款x萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，應對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 5
一、新時(shí)代證券客戶(hù)經(jīng)理情況簡(jiǎn)述
我實(shí)習所在的新時(shí)代證券有限責任公司是一家專(zhuān)業(yè)化、全國性的綜合類(lèi)證券公司。公司由資產(chǎn)質(zhì)量?jì)?yōu)良、資金實(shí)力雄厚的股東出資而成。注冊地為北京市，注冊資本金為人民幣146327。20xx06萬(wàn)元。公司下屬2家分公司，45家證券營(yíng)業(yè)部，遍及北京、上海、天津、重慶、內蒙古、河南、河北、山東、江蘇、浙江、湖南、湖北、福建、四川、廣東等全國15個(gè)省、自治區和直轄市，形成輻射全國、布局合理的客戶(hù)服務(wù)和經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò )。我所在的崗位是證券客戶(hù)經(jīng)理，證券客戶(hù)經(jīng)理作為證券公司和客戶(hù)之間相互聯(lián)系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿(mǎn)意的和不斷增長(cháng)的營(yíng)業(yè)額，又要培養與客戶(hù)的友善關(guān)系。證券客戶(hù)經(jīng)理的職責是：負責拓展銷(xiāo)售渠道，發(fā)展新客戶(hù)，銷(xiāo)售公司發(fā)行或代銷(xiāo)的金融理財產(chǎn)品；負責把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳給現有的及潛在的客戶(hù)；負責為客戶(hù)提供金融理財的合理化建議，為客戶(hù)實(shí)現資產(chǎn)保值增值。
由于我是應屆畢業(yè)生，沒(méi)有實(shí)際工作經(jīng)歷，所以根據公司要求參加了入職前的基本培訓，包括1業(yè)務(wù)培訓、禮儀培訓、交際能力培訓以及團隊協(xié)作培訓。業(yè)務(wù)的培訓的內容是：1、客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護，2、渠道的開(kāi)發(fā)維護，3、業(yè)務(wù)流程的熟；
禮儀培訓的內容是：1、客戶(hù)接待，2、交際禮節；交際能力培訓和團隊協(xié)作培訓作為一個(gè)綜合培訓版塊，主要對溝通能力以及解決問(wèn)題的方法進(jìn)行綜合性培訓。
經(jīng)過(guò)了為期兩周的培訓，我大致熟悉了我的工作，開(kāi)始進(jìn)入營(yíng)業(yè)部正式實(shí)習。在實(shí)習過(guò)程中我必須嚴格遵守公司的作息制度，清楚自己的職責所在。
我每天早晨8：30上班，簡(jiǎn)單整理狀態(tài)和儀表后開(kāi)始開(kāi)晨會(huì )，進(jìn)行例行總結與經(jīng)營(yíng)任務(wù)安排，并且分發(fā)研究報告。9：00把自己的資料整理過(guò)后，開(kāi)始正式接待客戶(hù)，我在實(shí)習初主要要為客戶(hù)提供咨詢(xún)，并進(jìn)行業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)單講解，并在閑暇時(shí)間熟悉業(yè)務(wù)流程，關(guān)注市場(chǎng)信息，研究公司股票交易系統操作同時(shí)學(xué)習對盤(pán)中股進(jìn)行簡(jiǎn)單的分析。對業(yè)務(wù)較為熟悉之后開(kāi)始為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)，交易，以及轉托管等業(yè)務(wù)。11：30—13：00為休息時(shí)間，13：00—3：00繼續工作。在結束工作之前要對客戶(hù)資料進(jìn)行整理，歸入檔案。業(yè)務(wù)單據要掃描至各個(gè)業(yè)務(wù)目錄，并發(fā)回總部。
二、工作中存在的問(wèn)題及成因
我在共工作中存在的主要問(wèn)題是客戶(hù)成功開(kāi)戶(hù)的比率較低，造成這一點(diǎn)的主觀(guān)原因主要是我剛剛接手工作對工作相對還不夠熟悉，工作方法還不夠成熟，同時(shí)工作上欠缺主動(dòng)也是我的一大缺點(diǎn)，另外，平日工作中很少能有機會(huì )與其他營(yíng)業(yè)點(diǎn)的工作人員溝通學(xué)習經(jīng)驗也是一個(gè)很大方面的欠缺。
我的問(wèn)題主要體現在以下的方面：
我所掌握的專(zhuān)業(yè)知識仍然不夠豐富，有時(shí)遇到客戶(hù)的在專(zhuān)業(yè)方面的疑問(wèn)和咨詢(xún)，無(wú)法很好地回應客戶(hù)，對業(yè)務(wù)流程的掌握依然不夠熟練，在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或講解業(yè)務(wù)時(shí)有時(shí)無(wú)法做到行云流水，出現停頓，在最開(kāi)始就已經(jīng)丟失了一定的客戶(hù)，原因是我沒(méi)有很好的掌握足夠的專(zhuān)業(yè)知識，不僅包括平時(shí)最常接觸的A股，基金，還要對權證、B股、H股還有很多K線(xiàn)的專(zhuān)業(yè)知識也沒(méi)有足夠的了解，更關(guān)鍵的是我還沒(méi)有積攢足夠的銷(xiāo)售方面的知識，很多時(shí)候都是根據自己的主觀(guān)推測來(lái)判斷與客戶(hù)溝通的策略，這直接導致了很多客戶(hù)的流失。
向客戶(hù)解答一些關(guān)于證券知識的常識性問(wèn)題時(shí)不夠耐心，沒(méi)有非常耐心的向客戶(hù)解釋、剖析問(wèn)題。原因是我還沒(méi)有真正的投入到證券客戶(hù)經(jīng)理這一職業(yè)之中，責任意識不夠，沒(méi)有真正把客戶(hù)的利益放在首位。而是把自己放在了首位，沒(méi)有考慮到客戶(hù)的權力，只把工作當成了一種任務(wù)，沒(méi)有把這個(gè)職業(yè)正正的當做自己的視野。
另外我開(kāi)發(fā)客戶(hù)比較被動(dòng)，沒(méi)有完全發(fā)揮出自己的主觀(guān)能動(dòng)性，習慣于等著(zhù)客戶(hù)上門(mén)，而很少主動(dòng)的去搜尋發(fā)展潛在的客戶(hù)，像發(fā)放業(yè)務(wù)介紹傳單，上門(mén)拜訪(fǎng)推銷(xiāo)都比較少。形成原因就是有一部分是自己的責任心不夠強，還有一部分是沒(méi)有認真對待開(kāi)發(fā)客戶(hù)這件事，沒(méi)有意識到主動(dòng)接觸陌生的環(huán)境、陌生的人去發(fā)展新的客戶(hù)是為自己帶來(lái)社會(huì )閱歷與提升收入的極佳的一種方法。
我的交際能力仍有必要提高，沒(méi)有在實(shí)踐中與客戶(hù)溝通時(shí)降低自己的地位，以客戶(hù)本身為主體，需要繼續學(xué)習把握客戶(hù)的訴求掌握談話(huà)的重點(diǎn)，把握客戶(hù)的心理，繼而提供有效的信息以及恰當的回復，繼而抓住客戶(hù)的信任與認同，成功的發(fā)展客戶(hù)。還有在與客戶(hù)溝通時(shí)，傾聽(tīng)這個(gè)環(huán)節做的還有待提高，總是喜歡站在自己的角度去思考問(wèn)題，而沒(méi)有做到換位思考，并把自己的想法加于客戶(hù)，使與客戶(hù)的溝通變成了不愉快的經(jīng)歷，也導致了客戶(hù)的流逝。
在維護客戶(hù)方面我也做得不夠好，沒(méi)有把客戶(hù)開(kāi)戶(hù)、轉托管之后的后繼服務(wù)做好。定期與客戶(hù)聯(lián)系的次數不夠多，提供的有效信息仍然不夠豐富，沒(méi)有積極、有效得與客戶(hù)溝通，致使客戶(hù)的意見(jiàn)不能很好地反映出來(lái)，最新的市場(chǎng)信息以及證券公司服務(wù)信息不能橫好的傳達，一定程度影響了客戶(hù)對于我和新時(shí)代證券的信任度提升造成了一定的影響�？蛻�(hù)回訪(fǎng)也是維護客戶(hù)的一種方法，也是發(fā)現自己工作不足的一種方法�？蛻�(hù)回訪(fǎng)方面，仍然不夠細致，套用一同樣的模式去回訪(fǎng)所有客戶(hù)，可能達不到預期中增進(jìn)客戶(hù)信任度，滿(mǎn)意度的效果。原因是沒(méi)有針對對客戶(hù)的收入水平，投資規模，以及投資風(fēng)格進(jìn)行一系列分類(lèi)，然后根據客戶(hù)群不同制定不同的回訪(fǎng)溝通模式。比如說(shuō)針對投資金額較低、穩健型的客戶(hù)可以先去了解客戶(hù)的投資觀(guān)念，然后對其表示認同，繼而詢(xún)問(wèn)最近的收益情況，再根據具體情況得到該客戶(hù)對服務(wù)和信息的滿(mǎn)意度以及客戶(hù)的中肯建議。
我在工作中問(wèn)題很多的部分可以歸結于經(jīng)驗不夠，雖然很多經(jīng)驗可以找到規律，歸納為知識，但是這個(gè)過(guò)程非常困難�？墒欠催^(guò)來(lái)很多知識的獲得卻可以通過(guò)重復的做某事得出的經(jīng)驗而獲得。我相信我在業(yè)務(wù)水平上的欠缺，是自己的經(jīng)驗還不夠，而沒(méi)有足夠的知識去應對每每不同的客戶(hù)與環(huán)境。我相信可以通過(guò)勤奮的鍛煉來(lái)，改變自己。通過(guò)學(xué)習其他金融機構的資料，我總結出來(lái)了客戶(hù)經(jīng)理普遍存在的問(wèn)題，我也或多或少的存在著(zhù)這些問(wèn)題，一下是我摘錄的的一部分，我也會(huì )在工作中解決這些工作上的問(wèn)題：
“第二，客戶(hù)經(jīng)理對客戶(hù)的服務(wù)過(guò)程中，往往為了眼前的利益而傷害客戶(hù)的利益。由于我國的證券市場(chǎng)遠未完善，整個(gè)市場(chǎng)離所謂的‘三公’還相差甚遠。因此在這樣一個(gè)沒(méi)有‘效率’的市場(chǎng)中要做一個(gè)稱(chēng)職的客戶(hù)經(jīng)理本已很難，尤其在行情低迷時(shí)。但現實(shí)情況是，一些營(yíng)業(yè)部為了多賺傭金，不惜讓客戶(hù)經(jīng)理絞盡腦汁鼓動(dòng)客戶(hù)多做交易，至于客戶(hù)的損失可以不管不問(wèn)，因為客戶(hù)的交易要‘風(fēng)險自擔’。其結果，券商有了傭金收入，客戶(hù)經(jīng)理有了提成，而客戶(hù)因此虧損加大了。從長(cháng)遠看，這其實(shí)是"殺雞取卵"，是將客戶(hù)向營(yíng)業(yè)部門(mén)外趕，這種做法對營(yíng)業(yè)部的品牌形象和客戶(hù)經(jīng)理的信譽(yù)都將帶來(lái)長(cháng)期的負面影響。無(wú)數事例也證明，客戶(hù)受損失的比例多了，從大的方面看，對整個(gè)國家證券業(yè)健康發(fā)展不利，從小的方面看，券商的企業(yè)品牌會(huì )遭到無(wú)法預料的損害，因為誤導和誘惑客戶(hù)的最終苦果必然由券商最終品償。對客戶(hù)帳戶(hù)的管理是指建立詳盡的客戶(hù)服務(wù)檔案；接受客戶(hù)委托對其帳戶(hù)負責日終對帳、委托的確認及資金、股份查證以防止差錯等。其二是為客戶(hù)提供信息咨詢(xún)、投資建議等投資顧問(wèn)服務(wù)。這類(lèi)服務(wù)主要是根據營(yíng)業(yè)部的安排和客戶(hù)的要求，提交有針對性的分析報告、股評報告、解答客戶(hù)的咨詢(xún)；了解自己所服務(wù)的客戶(hù)承受風(fēng)險的能力及風(fēng)險偏好，有針對性的為客戶(hù)提供投資組合和理財的咨詢(xún)建議；同時(shí)根據客戶(hù)的需要收集、分析、傳遞信息，幫助客戶(hù)投資理財�？傊�，客戶(hù)經(jīng)理切忌為了開(kāi)發(fā)客戶(hù)而不顧法規限制為客戶(hù)提出收益保底或全權接受客戶(hù)委托代其進(jìn)行投資操作等違法違規作業(yè)。在上述二類(lèi)業(yè)務(wù)范圍內積極開(kāi)展工作，客戶(hù)經(jīng)理制對樹(shù)立券商品牌的廣告效應及盤(pán)活存量客戶(hù)中休眠或半休眠客戶(hù)迸發(fā)活力，對進(jìn)一步開(kāi)發(fā)新客戶(hù)、增加交易量、提升營(yíng)業(yè)部經(jīng)濟效益將產(chǎn)生巨大的推動(dòng)作用�，F在證券公司只注重客戶(hù)的數量而忽視客戶(hù)的質(zhì)量，其實(shí)高質(zhì)量客戶(hù)很重要，他們往往起到關(guān)鍵作用。證券公司最終是以盈利為目的的，所有客戶(hù)都是公司的‘搖錢(qián)樹(shù)’，證券公司的產(chǎn)品就是‘泥土’而我們的服務(wù)就是‘水’關(guān)鍵是要把三者都結合在一起“搖錢(qián)樹(shù)”才可以搖錢(qián)，正確的把握三者的比例我們才能有所收獲�！�
三、解決問(wèn)題對策措施及預期效果
我通過(guò)查閱資料、詢(xún)問(wèn)老人總結一些經(jīng)驗：
必須要把自己的身份，任務(wù)和最終目標擺正。在客戶(hù)眼中的我們是證券公司的客戶(hù)經(jīng)理，但在我們自己的眼中，我們的身份就是一名普通營(yíng)銷(xiāo)人員，我們的任務(wù)就是要把自己的產(chǎn)品最大限度的讓客戶(hù)接受，我們的最終目標是讓客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，并在一定的時(shí)間內買(mǎi)賣(mài)股票，發(fā)生交易，從而使我們?yōu)楣編?lái)效益。證券市場(chǎng)的風(fēng)險性是必然存在的，要長(cháng)期地吸引住客戶(hù)必須具備專(zhuān)業(yè)化的.形象。所謂專(zhuān)業(yè)化，就是在各方面都做得好一點(diǎn)點(diǎn)。而這些方面包括專(zhuān)業(yè)知識、背景知識、個(gè)人狀態(tài)、行動(dòng)能力。專(zhuān)業(yè)知識包括證券從業(yè)人員必須掌握的與證券投資相關(guān)的基礎知識，以及關(guān)于自己所在公司情況的知識。背景知識包括社會(huì )、財經(jīng)、政治的一般知識�？蛻�(hù)經(jīng)理并不需要成為這些方面的專(zhuān)家，但對這些內容應該有所了解。個(gè)人狀態(tài)包括外部狀態(tài)與內部狀態(tài)。外部狀態(tài)就是個(gè)人的儀表舉止，而內部狀態(tài)就是個(gè)人的情緒與心態(tài)。取得良好的個(gè)人狀態(tài)的一個(gè)方法就是向成功人士學(xué)習。行動(dòng)能力就是計劃與準備的能力，執行與實(shí)施的能力，以及總結與提高的能力。
客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與派發(fā)宣傳頁(yè)是密不可分的，若在派發(fā)折頁(yè)的過(guò)程當中沒(méi)有人前來(lái)咨詢(xún)，我們便要采取主動(dòng)出擊的方法，不要認為發(fā)完折頁(yè)后就完成了任務(wù)，這樣就不會(huì )為公司帶來(lái)效益，只有在開(kāi)發(fā)客戶(hù)的過(guò)程當中機會(huì )把握的準才能像踢球似的多進(jìn)球、多得分。
在客戶(hù)開(kāi)發(fā)過(guò)程中，客戶(hù)經(jīng)理所接觸的人員可能具有不同的決策角色，包括：決策人、代理決策人、影響決策人。不同的決策角度所考慮的問(wèn)題會(huì )有所不同，所起的作用更是不一樣�？蛻�(hù)經(jīng)理必須能夠判斷所面對的人的決策角色，以采取適當的策略。一個(gè)良好的開(kāi)場(chǎng)白可以給客戶(hù)留下一個(gè)良好的第一印象，使客戶(hù)愿意繼續聽(tīng)你后面所講的內容。開(kāi)場(chǎng)白的過(guò)程可以包括：確認談話(huà)者的身份、問(wèn)候客戶(hù)、對客戶(hù)做出適當的贊美、提出吸引客戶(hù)的內容、介紹自己、邀請客戶(hù)進(jìn)一步了解情況。
吸引客戶(hù)可以采用介紹式、類(lèi)比式、釋疑式與好處式這四種形式。如果客戶(hù)表示沒(méi)有興趣的話(huà)，可以提出先寄一些資料，還可以請他/她介紹別人誰(shuí)會(huì )有興趣。如果客戶(hù)有興趣進(jìn)一步了解情況的話(huà)，可以先簡(jiǎn)要地介紹一下自己，然后應該把注意力集中在更多地了解客戶(hù)的情況上。
說(shuō)服與辨論不同，你的最終目的是要讓客戶(hù)采取你所希望的行動(dòng)，而不是證明誰(shuí)是對的、誰(shuí)是錯的。而要讓客戶(hù)采取你所希望的行動(dòng)，就要讓客戶(hù)自己相信，他/她這樣做的結果對自己是有好處的。
要想說(shuō)服客戶(hù)首先要了解客戶(hù)所希望得到的是什么，這樣才能夠針對客戶(hù)的需要，提出你的好處來(lái)打動(dòng)對方。這就是對客戶(hù)進(jìn)行評估的過(guò)程。而且，你還必須通過(guò)評估了解哪些是有機會(huì )、值得開(kāi)發(fā)的客戶(hù)，哪些是不值得開(kāi)發(fā)的客戶(hù)。
與客戶(hù)接觸時(shí)，留給客戶(hù)的第一印象非常重要。在接觸客戶(hù)之前，應該首先確立接觸客戶(hù)的目的，這樣才不會(huì )浪費時(shí)間與精力，才會(huì )使你的客戶(hù)接觸更有效。接觸客戶(hù)的目的可能包括：了解客戶(hù)的情況、讓客戶(hù)了解自己、樹(shù)立自己的專(zhuān)業(yè)化形象、讓客戶(hù)采取行動(dòng)。在需要與客戶(hù)講解時(shí)，不能做“評書(shū)”求講解，要與客戶(hù)在一種和諧的氣氛中問(wèn)答兼備，講解的過(guò)程話(huà)語(yǔ)不要過(guò)貧，要恰倒好處，若講到客戶(hù)不感興趣的內容，要立即打住，改換話(huà)題。在遇到不善溝通的客戶(hù)時(shí)，要采用比較和諧的語(yǔ)言緩和氣氛，再采用半問(wèn)半答，讓客戶(hù)主動(dòng)追問(wèn)的方式進(jìn)行溝通。
根據客戶(hù)對證券投資的態(tài)度與了解程度，可以把潛在客戶(hù)分為回避型、委托型、咨詢(xún)型與自主型四種類(lèi)型。這些客戶(hù)類(lèi)型各有特點(diǎn)，所要求的服務(wù)的側重點(diǎn)會(huì )有所不同�？蛻�(hù)經(jīng)理可以根據自己的情況，有所選擇。潛在客戶(hù)的來(lái)源包括自己所熟悉的親戚朋友、別人的介紹、自己直接接觸�？蛻�(hù)經(jīng)理要具備與陌生人打交道的能力，要善于發(fā)揮人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò )的威力。對于已經(jīng)明確的潛在客戶(hù)，可以根據他們的潛在投資資金規模、成功開(kāi)發(fā)這些客戶(hù)的可能性與他們選擇客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)間性來(lái)排序，以安排接觸這些客戶(hù)的時(shí)間順序。在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中有一個(gè)中心一定要把握住，說(shuō)的每一句話(huà)都要讓客戶(hù)明白：我們的服務(wù)就是要為客戶(hù)省錢(qián)、就是要讓客戶(hù)的資金更安全、就是要讓客戶(hù)炒股更方便。你只要能做到這點(diǎn)就能讓客戶(hù)相信公司。
充分了解客戶(hù)的情況，鼓勵客戶(hù)參與，應該通過(guò)提開(kāi)放式問(wèn)題的方法，讓客戶(hù)多開(kāi)口說(shuō)話(huà)。所謂開(kāi)放式問(wèn)題就是無(wú)法用“是”或“否”等肯定或否定的答案來(lái)回答的問(wèn)題。開(kāi)放式問(wèn)題可以用關(guān)于法、反問(wèn)法、假設法、請教法、沉默法、認定法等幾種方法來(lái)提出。
了解客戶(hù)所希望得到的是什么，這樣才能夠針對客戶(hù)的需要，提出你的好處來(lái)打動(dòng)對方。這就是對客戶(hù)進(jìn)行評估的過(guò)程。而且，你還必須通過(guò)評估了解哪些是有機會(huì )、值得開(kāi)發(fā)的客戶(hù)，哪些是不值得開(kāi)發(fā)的客戶(hù)。
對客戶(hù)評估可以分為三個(gè)階段。價(jià)值評估是了解客戶(hù)的價(jià)值有多少，是不是值得開(kāi)發(fā)。機會(huì )評估是了解客戶(hù)的需求是什么，有沒(méi)有成功開(kāi)發(fā)客戶(hù)的機會(huì )。而策略評估則是了解客戶(hù)是屬于哪種類(lèi)型，應該采取什么策略來(lái)開(kāi)發(fā)。
定期或不定期的做客戶(hù)回訪(fǎng)，這樣就會(huì )讓客戶(hù)感到放心，同時(shí)也能感受到你對他的重視與尊重，而且還會(huì )加深我們之間的溝通，為再一次做老客戶(hù)的二次開(kāi)發(fā)（包括營(yíng)銷(xiāo)基金和介紹新客戶(hù)）埋好伏筆，讓他們在一次給我們帶來(lái)效益。
客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后，一定要做好客戶(hù)的維護，包括回訪(fǎng)。因為只要客戶(hù)在公司一天都能給我們帶來(lái)收益的，還可以給我們做宣傳，有親朋好友炒股時(shí)他就會(huì )想到我們；無(wú)論什么時(shí)間、什么情況下，都不能將個(gè)人情緒帶入工作中，客戶(hù)任何時(shí)間給我們打電話(huà)都要先溫情的送上一句“先生/小姐，您好！”而且要精神飽滿(mǎn)，即使在電話(huà)里也能讓客戶(hù)看到我們的笑臉或者感到我們笑容可掬，把我們的服務(wù)做到家，做到位。
通過(guò)學(xué)習這些資料和向老人請教經(jīng)驗我學(xué)到很多我沒(méi)有考慮過(guò)的東西，我也因此有了很大的提高。我相信經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的練習，我的業(yè)務(wù)水平會(huì )有很大的提高，為新時(shí)代證券做更大的貢獻。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 6
時(shí)光如電，我于20xx年x月進(jìn)入xx行這個(gè)大家庭，至20xx年x幾月調入xx支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫(xiě)賬簿。在這四個(gè)年頭里，我學(xué)業(yè)務(wù)，學(xué)技能、學(xué)微笑服務(wù)、學(xué)會(huì )忍、學(xué)會(huì )平和對待事物、學(xué)會(huì )把集體的氛圍帶動(dòng)起來(lái)，為自己創(chuàng )造更好的共事環(huán)境。20xx年x月，在領(lǐng)導和同事的信任下，我擔任了客戶(hù)經(jīng)理一職，這對我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰。一開(kāi)始我就感到了壓力，也就是從那時(shí)起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。
在領(lǐng)導和同事的幫助下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習培訓，不斷提高自己的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶(hù)經(jīng)理日常工作的最真實(shí)的寫(xiě)照，作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)”放在首位，主動(dòng)走出去，了解客戶(hù)的`資金需求，和客戶(hù)一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時(shí)，我的心情是復雜的，即激動(dòng)于給別人借了一大筆錢(qián)，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。
在日益嚴峻的經(jīng)濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場(chǎng)定位于地方的農商銀行帶來(lái)較大沖擊中，更要努力做好風(fēng)險防控。如何督促客戶(hù)及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶(hù)辦理轉貸手續，成為全年的重點(diǎn)，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì )影響全行的績(jì)效考評，我深刻體會(huì )到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著(zhù)我行的形象。開(kāi)始工作了幾天時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點(diǎn)以后，工作對于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對我工作的普遍認同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現自己仍然存在很多問(wèn)題：
一、金融專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)貸款及理財服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來(lái)的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識水平；
二、針對不同的客戶(hù)，還應朝細致精準化管理方面進(jìn)行加強。對現有的客戶(hù)資源，深挖細刨，根據不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況，做精準化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌；
新的一年已經(jīng)開(kāi)始，客戶(hù)經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節，總行已經(jīng)開(kāi)展“開(kāi)門(mén)紅”營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷(xiāo)工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業(yè)績(jì)貢獻自己的力量。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 7
20xx年的工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，在基層信用社領(lǐng)導的關(guān)心指導下，在營(yíng)業(yè)室全體同志的幫助下，我認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和規章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責，較好的完成了年度的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高，現將一年以來(lái)的工作述職如下：
一、20xx年基本工作情況
1、重視理論學(xué)習，自覺(jué)加強相關(guān)金融政策及法律法規的學(xué)習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
20xx年貸款新規的出臺和相關(guān)制度的修訂完善給當前各項業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為客戶(hù)提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，我自覺(jué)利用休息時(shí)間，系統的學(xué)習了相關(guān)規章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個(gè)較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)也能給予正確的反饋、答復。
此外，為了迅速適應新時(shí)期金融工作開(kāi)展的需要，增強整體業(yè)務(wù)學(xué)習的系統性和連續性，一年多來(lái)，本著(zhù)謙虛謹慎的學(xué)習態(tài)度，我多渠道的認真學(xué)習各項金融知識，密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀(guān)經(jīng)濟動(dòng)向，對于聯(lián)社下發(fā)的各類(lèi)文件、資料，不僅僅簡(jiǎn)單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會(huì )貫通、學(xué)以致用，通過(guò)日常工作的開(kāi)展，不斷積累工作經(jīng)驗，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語(yǔ)言表達能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學(xué)習的針對性和有效性，我抓緊學(xué)習的機會(huì )，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行反饋、回顧，及時(shí)解決自身存在的問(wèn)題，取得了一定的成績(jì)和進(jìn)步。
2、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。
20xx年是我社服務(wù)創(chuàng )優(yōu)工程和精細化工程深入開(kāi)展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛(ài)自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶(hù)。以“客戶(hù)滿(mǎn)意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿(mǎn)意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶(hù)，為了給客戶(hù)提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己“客戶(hù)就是上帝，理解就是溝通的開(kāi)始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務(wù)”，耐心細致的解答客戶(hù)的問(wèn)題，一年來(lái)從未出現因個(gè)人原因而出現的客戶(hù)投訴或不滿(mǎn)意。
在其他工作的開(kāi)展方面，能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng)，認真遵守規章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導交給各項的工作任務(wù)，嚴格按照聯(lián)社各項工作開(kāi)展的要求，切實(shí)做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶(hù)的第一道關(guān)口。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著(zhù)對自己和客戶(hù)負責的態(tài)度，確實(shí)做到“規范操作、風(fēng)險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務(wù)。
(2)堅持原則，做好每一筆看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)。一線(xiàn)員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現著(zhù)信用社的形象，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來(lái)，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求；從重空的檢查、往來(lái)賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶(hù)信息維護，每一個(gè)環(huán)節我都是仔細審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我做到了“三個(gè)必須”，即業(yè)務(wù)辦理條件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶(hù)簽字正確無(wú)誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規、合法。
(3)提高工作質(zhì)量，及時(shí)準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成。我堅持做到了當天賬務(wù)當天處理完畢，全部核對從不過(guò)夜。自從我社開(kāi)始實(shí)現柜員制之后，從未出現過(guò)因個(gè)人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯。
3、立足實(shí)際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力
一年來(lái)，在具體的工作開(kāi)展過(guò)程中，我積極主動(dòng)的做好日常各項工作，結合我社實(shí)際，服從領(lǐng)導的安排，團結全體職工為我社經(jīng)營(yíng)目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。
(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵，為完成我社的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機會(huì )，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做好存款營(yíng)銷(xiāo)工作。業(yè)余時(shí)間，利用自身的區域優(yōu)勢，走親串朋、動(dòng)員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實(shí)力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務(wù)。
(2)積極主動(dòng)的營(yíng)銷(xiāo)信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社實(shí)際，不斷強化儲蓄營(yíng)銷(xiāo)意識，破除“懼學(xué)、懼煩”的思想，認真學(xué)習我社新興業(yè)務(wù)和新制度規章，如公務(wù)員貸款、失地農民專(zhuān)項貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心的給客戶(hù)講解相關(guān)類(lèi)似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn)，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶(hù)的好評。
(3)勤勤懇懇的完成領(lǐng)導交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調好，共同完成任務(wù)。
4、生活上，與人為善，注重培養自己的團隊精神和協(xié)作意識，不斷提升自身價(jià)值。我深知個(gè)人的能力是有限的，促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮，團結好各位同事，確實(shí)做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營(yíng)造團結進(jìn)取的工作氛圍，有效開(kāi)展好我社的各項工作。
5、安全經(jīng)營(yíng)方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實(shí)落實(shí)“三防一�！�。一年來(lái)，我能?chē)栏褡裾章?lián)社安全保衛相關(guān)要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時(shí)刻保持警惕，嚴格按“三防一�！钡囊�，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話(huà)，熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話(huà)是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當出現異常情況，能當場(chǎng)處理的當場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級匯報等等。結合自身工作實(shí)際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實(shí)各項防范措施，確實(shí)做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處。
二、工作中存在的問(wèn)題和不足
有成績(jì)就一定有不足之處，在正確進(jìn)行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來(lái)的工作，仍存在很多的問(wèn)題和不足，具體表現在以下幾個(gè)方面：
(1)學(xué)習的積極主動(dòng)性還不夠，因家庭因素、工作開(kāi)展因素的客觀(guān)因素的影響，導致存在學(xué)習的連續性不足，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對舊有知識回顧不足的問(wèn)題，學(xué)習效率低的情況。
(2)創(chuàng )新意識和進(jìn)取意識不足，在自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習方面，與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專(zhuān)業(yè)特長(cháng)和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng )新或針對崗位需求自覺(jué)進(jìn)行相關(guān)考試認證。
(3)工作方式簡(jiǎn)單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開(kāi)展的`實(shí)際效率和效果還有待提高。
三、20xx年工作規劃
新年新氣象，在新的一年即將開(kāi)始之際，我將立足自身實(shí)際，客觀(guān)分析自身所存在的問(wèn)題和不足，結合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實(shí)際問(wèn)題，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：
1、繼續加強學(xué)習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在20xx年里，我將結合自身工作開(kāi)展的實(shí)際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱(chēng)資格考試，針對自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì)。
2、結合我社的服務(wù)創(chuàng )優(yōu)工程開(kāi)展實(shí)際情況，不斷提升自身專(zhuān)業(yè)技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷(xiāo)能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開(kāi)展的方式、方法，立足實(shí)際，著(zhù)力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維，充分理解客戶(hù)的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶(hù)維護和服務(wù)的方式、方法，并結合當前實(shí)際給予有效的開(kāi)展落實(shí)，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)展，不斷提升現有客戶(hù)的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會(huì )業(yè)務(wù)等技能，努力適應時(shí)代發(fā)展需要，培養多方面技能，更好的實(shí)踐為“三農”服務(wù)的宗旨，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴格服從領(lǐng)導安排，積極開(kāi)拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成20xx年的各項目標任務(wù)作出自己的努力。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 8
20xx年8月7日接公司領(lǐng)導通知，由車(chē)間工作轉戰到質(zhì)量部從事客訴工作，至今，已經(jīng)整整兩個(gè)多月過(guò)去了，從最初的消極。迷茫到現在適應新的工作環(huán)境，到最開(kāi)始的厭煩到現在融入到工作氛圍中，這中間經(jīng)歷了很多，剛開(kāi)始想過(guò)逃避，但是后來(lái)自己意識到：如果一個(gè)人夠認真，夠用心，那么他在任何一個(gè)崗位上都能做好。
到質(zhì)量部的兩個(gè)多月時(shí)間里，確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶(hù)代表，我將從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導述職，請予評議：
一、目前的工作狀態(tài)
一直以來(lái)自己都是一個(gè)性格比較急促的人，處理問(wèn)題和解決問(wèn)題的時(shí)候往往容易沖動(dòng)，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質(zhì)量部之后，因為必須要先樹(shù)立“顧客就是上帝”的服務(wù)思想，在日常電話(huà)溝通、客戶(hù)走訪(fǎng)、和陪同審查的過(guò)程中性格慢慢有了很大改觀(guān)，不再容易動(dòng)怒，說(shuō)話(huà)前都會(huì )做妥善思考，對比之前，我覺(jué)得這對自己而言是一個(gè)很大的進(jìn)步。
9月份的時(shí)候思想那時(shí)候波動(dòng)很大，覺(jué)得在現在這個(gè)工作崗位上不能激發(fā)我的熱情，自己并不擅長(cháng)，還一度想過(guò)逃離這個(gè)崗位，但周總的一席話(huà)使我感受到領(lǐng)導的信任和鼓勵，付經(jīng)理針對我現在的工作提出了很多要求和意見(jiàn)，為我規劃了發(fā)展方向，在加上在和客戶(hù)的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺(jué)似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清晰，現在，已經(jīng)不再去想其它東西了，就覺(jué)得在這個(gè)崗位上，把自己的工作做好，要不讓領(lǐng)導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來(lái)看，我覺(jué)得自己恢復了工作熱情，工作狀態(tài)也調整到一個(gè)最佳狀態(tài)。
二、目前的工作思路
A：認清當前形式，了解客戶(hù)代表成立的必要性。
客戶(hù)對零部件質(zhì)量要求越來(lái)越嚴格，質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現如今不再是靠產(chǎn)量贏(yíng)取市場(chǎng)，沒(méi)有過(guò)硬的質(zhì)量根本無(wú)法得到客戶(hù)的青睞。作為客戶(hù)對接人，如果不能清楚的掌握客戶(hù)所需及要求，那么將給公司造成不可估量的損失。
B：作為客戶(hù)代表，現在著(zhù)重從以下方面來(lái)開(kāi)展自己的工作，確實(shí)發(fā)揮自己的主觀(guān)能動(dòng)性。
a、聯(lián)系客戶(hù)
作為全權代表公司與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，客戶(hù)有產(chǎn)品需求只需找到我，我應積極主動(dòng)滿(mǎn)足客戶(hù)需求，并經(jīng)常與客戶(hù)保持聯(lián)系，了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況，對于客戶(hù)反映和抱怨的問(wèn)題在前臺做好登記，自己去生產(chǎn)線(xiàn)排查，如有需要應組織人員對質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行評審，并將處理結果及改善意見(jiàn)反饋至客戶(hù)。得到客戶(hù)認同后才能關(guān)閉該問(wèn)題，爭取做到為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。
b、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品
我應該學(xué)會(huì )積極推銷(xiāo)公司產(chǎn)品�？蛻�(hù)來(lái)訪(fǎng)時(shí)，積極介紹我司發(fā)展情況，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求，如果客戶(hù)有新的需求，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報告。在與客戶(hù)溝通過(guò)程中，應積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶(hù)看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個(gè)好的印象，在后續新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的時(shí)候能把我司也納入到考慮對象。
C、內部協(xié)調
作為公司對外服務(wù)的中心，需要所有相關(guān)部門(mén)全力協(xié)助，我們應該充分發(fā)揮客戶(hù)代表的角色，將各個(gè)部門(mén)積極有效的串聯(lián)起來(lái)，快速有效的解決客戶(hù)的每一個(gè)投訴和需求。我應積極做好內部協(xié)調方面的工作。
三、目前的工作方法
在與客戶(hù)對接的過(guò)程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：
1、客戶(hù)郵件及電話(huà)投訴的內容收到后先在前臺進(jìn)行登記，并承諾完成時(shí)間。對客戶(hù)投訴的內容先進(jìn)行收集整理，搭建問(wèn)題處理小組，并對組內相關(guān)人員安排工作任務(wù)。
2、匯總各部門(mén)準備的資料，對于較簡(jiǎn)單的問(wèn)題整理好報告交給黃波進(jìn)行審核，審核通過(guò)發(fā)放至客戶(hù)手中，并電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到，對我們的改善意見(jiàn)是否滿(mǎn)意？對于較復雜的問(wèn)題則需要通知相關(guān)部門(mén)進(jìn)行評審，制定合理有效的措施再回復客戶(hù)。
3、報告回復后還需要到生產(chǎn)線(xiàn)進(jìn)行進(jìn)一步驗證，檢查車(chē)間是否按照永久措施落實(shí)。在驗證中對于同類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行排查，是否發(fā)現同類(lèi)現象，如存在則應告知車(chē)間進(jìn)行整改。
4、將驗證資料及結果反饋至前臺進(jìn)行歸檔。
四、目前的工作成績(jì)
1、接手客訴工作以后，在這兩個(gè)月的時(shí)間里，通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)，實(shí)地拜訪(fǎng)已經(jīng)將所負責的'區域基本上進(jìn)行了一次摸底。對與客戶(hù)對接人也都進(jìn)行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。
2、引導車(chē)間班組長(cháng)，巡檢對問(wèn)題進(jìn)行分析總結，對他們整改的報告能夠進(jìn)行糾正及培訓，并培訓他們關(guān)于8D報告的相關(guān)知識。
3、能夠自主組織相關(guān)人員處理問(wèn)題，能夠在領(lǐng)導過(guò)問(wèn)這個(gè)問(wèn)題之前將該問(wèn)題關(guān)閉，開(kāi)會(huì )討論無(wú)法解決的問(wèn)題及時(shí)上報給朱經(jīng)理，尋求領(lǐng)導援助，配合領(lǐng)導共同解決。
五、目前的工作不足
開(kāi)展外訴工作兩個(gè)月的時(shí)間里，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在后期的工作中及時(shí)糾正。這些不足方面主要表現在：
1、自己的工作沒(méi)有一個(gè)詳細的工作計劃及明確的目標，工作起來(lái)顯得比較被動(dòng)，主動(dòng)性比較弱。
2、工作時(shí)間沒(méi)有一個(gè)合理有效安排，沒(méi)有有效的利用好時(shí)間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
3、在客戶(hù)代表這個(gè)位置上，應不斷加強自身業(yè)務(wù)學(xué)習，在和客戶(hù)交流溝通的過(guò)程中才能更加得心應手，我應該主動(dòng)學(xué)習相關(guān)審核內容，以便帶領(lǐng)客戶(hù)參觀(guān)和審核的時(shí)候能夠隨機應變。
六、后期的工作方向
1、利用數據證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進(jìn)行匯總，并整理成報告報送到總經(jīng)理處。
2、提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，爭取每一個(gè)問(wèn)題都能按照客戶(hù)所要求的進(jìn)度去處理，3、端正思想，積極主動(dòng)的開(kāi)展工作，合理安排工作時(shí)間，高效處理相關(guān)問(wèn)題。
4、后期工作先制定好工作計劃和目標，然后再去開(kāi)展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對性的開(kāi)展工作，提高工作效率。
5、積極配合朱經(jīng)理開(kāi)展好質(zhì)量部工作，不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權威性。很多事情，只有做了，才會(huì )有很深的體會(huì )，如果只是在行動(dòng)的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那么工作將永遠無(wú)法取得新的成功。自身也就不會(huì )有新的收獲。
以上六點(diǎn)內容就是我到質(zhì)量工作兩個(gè)月后想要匯報表達的觀(guān)點(diǎn)，做的不好的地方還希望領(lǐng)導積極提出意見(jiàn)，以便我在日后工作中調整方向。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 9
轉瞬即逝。在xx還剩不到三個(gè)小時(shí)的時(shí)候，我揮手告別，迎來(lái)了xx的鐘聲，并對自己這一年的工作做了總結。
回頭看看今年，不知道做了什么，今年的營(yíng)業(yè)額還沒(méi)完成，還差70多萬(wàn)。感覺(jué)真的不舒服。我應該對自己做一個(gè)回顧，總結這一年的一切。
一、我認為今年的表現沒(méi)有完成有三個(gè)原因：
1、市場(chǎng)實(shí)力不夠強大，以至于xx大企業(yè)很多客戶(hù)還沒(méi)有接觸，沒(méi)有產(chǎn)生合同！沒(méi)有達到預期的效果！
2、個(gè)人做事風(fēng)格不夠勤快。我堅持不到最后，尤其是今年4月到8月。訪(fǎng)問(wèn)量特別不理想！
3、在工作生活中，與人交流時(shí)，說(shuō)話(huà)的方式方法需要進(jìn)一步改進(jìn)。
二、工作計劃：
在工作中，我始終明白，只有上下級關(guān)系，對內對外工作一視同仁，對領(lǐng)導安排的工作不能馬虎或疏忽。接受任務(wù)時(shí)，一方面積極了解領(lǐng)導的意圖和需要達到的標準和要求，努力在要求的時(shí)限內提前完成；另一方面，我應該積極考慮、補充和改進(jìn)它們。
業(yè)績(jì)代表的是過(guò)去，不是過(guò)去。要鞭策自己過(guò)去的不足和問(wèn)題，才能在新的時(shí)代有更好的突破！為了提高明年的工作水平，給自己制定如下計劃：
三個(gè)主要部分：
1、對于老客戶(hù)和固定客戶(hù)，要經(jīng)常保持聯(lián)系，有時(shí)間有條件的.時(shí)候送一些小禮物或者招待客戶(hù)，穩定與客戶(hù)的關(guān)系。
2、在擁有老客戶(hù)的同時(shí)，必須不斷從各種媒體獲取更多的客戶(hù)信息。
3、要想有好的業(yè)績(jì)，必須加強業(yè)務(wù)學(xué)習，開(kāi)闊視野，豐富知識，采取多樣化的形式，把學(xué)習業(yè)務(wù)和溝通技巧結合起來(lái)。
九個(gè)子類(lèi)別：
1、每月應增加5個(gè)以上新客戶(hù)和3個(gè)潛在客戶(hù)。
2、每周總結一次，每個(gè)月做一個(gè)大結論，看看工作中有什么錯誤，及時(shí)改正，下次不要重復。
3、認識客戶(hù)之前多了解一下客戶(hù)的狀態(tài)和需求，然后做好準備，避免失去這個(gè)客戶(hù)。
4、你不能隱瞞或者欺騙客戶(hù)，所以不會(huì )有忠誠的客戶(hù)。在某些問(wèn)題上，你和你的客戶(hù)意見(jiàn)一致。
5、要不斷加強業(yè)務(wù)學(xué)習，多看書(shū)，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行交流，向他們學(xué)習更好的方式方法。
6、對所有客戶(hù)的工作態(tài)度應該是一樣的，但不能太卑微。給客戶(hù)留下好印象，為公司樹(shù)立更好的形象。
7、如果客戶(hù)遇到問(wèn)題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。
8、自信很重要。你要建立自信，經(jīng)常對自己說(shuō)：“我是最棒的！我獨一無(wú)二！”。只有擁有健康、樂(lè )觀(guān)、積極的工作態(tài)度，才能更好地完成任務(wù)。
9、需要與公司其他員工有良好的溝通，有團隊意識，多溝通，多討論，不斷提高業(yè)務(wù)技能。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 10
轉眼間，我到銀行工作已經(jīng)xx年了，在領(lǐng)導的培養幫忙和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專(zhuān)業(yè)出生的學(xué)生成長(cháng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年xx月我從xx分理處調至xx支行從事客戶(hù)經(jīng)理崗位工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐，現將這一年的學(xué)習工作狀況述職如下：
一、加強學(xué)習、提高素質(zhì)
我今年x月份從xx分理處調到xx支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。
我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶(hù)帶給服務(wù)。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責，客戶(hù)經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶(hù)是我要學(xué)習和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面要明白客戶(hù)需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶(hù)的.需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶(hù)。
在加強業(yè)務(wù)學(xué)習的同時(shí)，我還用心認真學(xué)習政治理論，提高自身政治素質(zhì)。心參與建言獻策。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng )造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細心，觀(guān)察要仔細，調查要屬實(shí)，報告要認真，分析要專(zhuān)業(yè)，在維護好存量客戶(hù)的同時(shí)要努力挖掘新的客戶(hù)，并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)好中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 11
20xx年，在支行領(lǐng)導和同志們的幫忙和指導下，本人能夠仔細貫徹支行工作部署，堅持“增存就是增效”經(jīng)營(yíng)理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務(wù)，為全行扭虧為盈做出了奉獻�，F將20xx年度工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建立狀況
1、思想上能從嚴從高要求自己，自覺(jué)加強政策理論和治理學(xué)問(wèn)的學(xué)習，努力提高政治理論水平和治理力量。一年來(lái)，我思想熟悉有了較大提高，充實(shí)了理論學(xué)問(wèn)、開(kāi)闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導閱歷，對我們xx銀行改革的前景更加布滿(mǎn)了信念。
2、學(xué)習上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強根底理論和業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)的學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作力量。為更好地為xx銀行奉獻自己的聰慧才智，自入行以來(lái)，我刻苦學(xué)習，把握了較為全面的理論學(xué)問(wèn)和專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)。尤其是組織安排我主持客戶(hù)部工作后，為盡快適應新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴大學(xué)問(wèn)面。
一是不管工作有多忙，堅持反復學(xué)習業(yè)務(wù)書(shū)籍，仔細閱讀金融法規、業(yè)務(wù)治理制度和業(yè)務(wù)操作方法，以提高自己的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和業(yè)務(wù)力量。二是參與總行組織的xx的貸款調研活動(dòng)，并參加了xx等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯學(xué)問(wèn)、保險業(yè)務(wù)培訓班，與全行員工一起學(xué)習、探討業(yè)務(wù)，共同進(jìn)展。一年來(lái)，通過(guò)自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作力量有了進(jìn)一步的提高。
3、作風(fēng)上能?chē)栏褚笞约�，不斷增加法制觀(guān)念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶(hù)部工作后，作為一個(gè)部門(mén)的帶頭人，我以客戶(hù)經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對狀況簡(jiǎn)單，政策性、敏感性強的'問(wèn)題，我能夠加強請示匯報，未消失越權行事的狀況；針對客戶(hù)部門(mén)的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對部門(mén)員工進(jìn)展依法辦事、廉潔自律的教育，堅持常常性的制度學(xué)習，平常留意加強部門(mén)治理，加強內控治理和信貸檔案治理；能夠嚴格執行客戶(hù)經(jīng)理制度，檢查和催促各項規章制度的落實(shí)、執行狀況。
二、履行職責狀況
在職業(yè)活動(dòng)中，我把效勞基層、效勞客戶(hù)放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)溝通就能處于一種和諧的狀態(tài)，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶(hù)部與機關(guān)保障部門(mén)相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了治理的職能，我們既要治理、又要經(jīng)營(yíng)，上對省行全部的業(yè)務(wù)部門(mén)，下對全部網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶(hù)，對于僅有x名客戶(hù)經(jīng)理，要治理近xx億存款、x億貸款的客戶(hù)部門(mén)來(lái)說(shuō)，我們的任務(wù)是相當繁重的、責任也是相當大的。20xx年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：
1、以大戶(hù)目標治理為核心，抓好存款組織工作。針對我行存款連年大幅增長(cháng)，面臨的困難和問(wèn)題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們堅固樹(shù)立“存款就是增效”的經(jīng)營(yíng)理念，仔細做好年度工作規劃和考核方案，定期或不定期走訪(fǎng)xx個(gè)目標大戶(hù)，積極為客戶(hù)解決遇到的困難和問(wèn)題；積極拓展市場(chǎng)，全力以赴做好xx的公關(guān)，進(jìn)展了xx等一批有進(jìn)展潛力的客戶(hù)。同時(shí)，仔細處理客戶(hù)埋怨，降低了客戶(hù)的投訴率，維護了我行的社會(huì )形象。
2、以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的治理，不良貸款占比擬年初下降了x個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶(hù)部工作后，針對由于歷史緣由，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現象，一是定期或不定期組織部門(mén)客戶(hù)經(jīng)理討論和分析治理信貸企業(yè)的狀況，對信貸客戶(hù)進(jìn)展分類(lèi)排隊。二是深入xx等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品銷(xiāo)售和信貸資金使用狀況。
3、以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的進(jìn)展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為xx企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時(shí)做好xx的維護，促進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的進(jìn)展。
三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向
本人經(jīng)過(guò)總結回憶，認為自己一年來(lái)的工作是稱(chēng)職的，但仍舊存在以下缺乏：工作閱歷有待豐富，工作系統性不夠強；今后本人將一步加強學(xué)習，虛心求教，克制缺乏，將工作做得更好。
1、放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當一名合格的客戶(hù)部經(jīng)理。作為客戶(hù)部負責人，不同于其他保障部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擔當治理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀(guān)全局、處理微觀(guān)事物的力量，今后本人肯定會(huì )放下思想包袱，放開(kāi)手腳，積極主動(dòng)幫助主管行長(cháng)抓好工作，當好助手，根據“三個(gè)標準”要求治理業(yè)務(wù)，進(jìn)展業(yè)務(wù)。
2、刻苦學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)素養和治理力量，為全行業(yè)務(wù)進(jìn)展奉獻聰慧才智。今后，我要進(jìn)一步加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平和治理力量，要常常深入網(wǎng)點(diǎn)，走訪(fǎng)客戶(hù)，抓好大戶(hù)目標治理，做好客戶(hù)維護，加大產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度，積極拓展優(yōu)良客戶(hù)，抓好不良貸款清收，切實(shí)提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實(shí)力。
3、嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。作為信貸業(yè)務(wù)的負責人，我肯定要保持糊涂頭腦，嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，連續保持一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的本色。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 12
我于20xx年xx月調往分理處擔任客戶(hù)經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng )新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將我本人在20xx年工作期間的情況述職如下：
20xx年xx月xx日，我由xx處調往xx處擔任客戶(hù)經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導和各同事的關(guān)心指導下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過(guò)這次全方位的培訓和學(xué)習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的`客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對私對公客戶(hù)都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏(yíng)得客戶(hù)對我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻和感觸到了該崗位的使命和職責�？蛻�(hù)經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現出的交際風(fēng)度及言談舉止，著(zhù)我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應到現在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點(diǎn)以后，工作對于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對我工作的普遍認同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現自己仍然存在很多問(wèn)題：
一、金融專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)貸款及理財服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動(dòng)性，及時(shí)掌握的財經(jīng)信息和準確分析未來(lái)的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識水平；
二、針對不同的客戶(hù)，還應朝細致精準化管理方面進(jìn)行加強。對現有的客戶(hù)資源，深挖細刨，根據不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況，做精準化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌；
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的員工，必須經(jīng)過(guò)系統的培訓與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會(huì )，希望能參與afp培訓等金融專(zhuān)業(yè)培訓，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力。
總結過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì )更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來(lái)年個(gè)貸條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 13
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷積極，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的提高�，F將20xx年工作情景匯報如下：
一、取得的業(yè)績(jì)
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內經(jīng)過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款xx多萬(wàn)元，完成全年日均xx余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、職責和使命
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)便地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的'效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款xx余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款xx萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學(xué)習不夠，應對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
2、是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改善工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種、種困難。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 14
時(shí)光飛逝，如白駒過(guò)隙，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年已經(jīng)離我們遠去，嶄新的20xx年在向我們招手問(wèn)候。我和眾和順擔保這個(gè)大家庭已經(jīng)經(jīng)歷了一年的時(shí)光。在和大家共處的一年時(shí)間里，我勤奮努力，不斷積極，在公司領(lǐng)導的指導下和同事的相互鼓勵，相互幫助下，我自身的業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。
擔保行業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，在面對高風(fēng)險客戶(hù)時(shí)，除了要有較高的風(fēng)險意識外，還必須要有豐富的業(yè)務(wù)知識和實(shí)際業(yè)務(wù)操作能力。因此，我認真學(xué)習各項金融法律法規及擔保業(yè)務(wù)規章制度，積極了解各行業(yè)的相關(guān)知識，把握各行業(yè)的政策變化，準確判斷各行業(yè)客戶(hù)存在的.風(fēng)險及防范措施，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。積極參加業(yè)務(wù)培訓，提高業(yè)務(wù)技能。
過(guò)去的一年里，在公司領(lǐng)導的關(guān)愛(ài)以及各位同事的幫助下，我虛心請教，認真聆聽(tīng)各位領(lǐng)導及同事的意見(jiàn)和建議，不斷強化崗位專(zhuān)業(yè)技能和業(yè)務(wù)處理能力，使我的業(yè)務(wù)知識水平和工作能力有了極大的提高。
在工作中，我一直嚴格要求自己，遵守公司各方面的規章制度，認真及時(shí)做好領(lǐng)導布置的每一項任務(wù)。作為客戶(hù)經(jīng)理，我們是控制風(fēng)險的重要環(huán)節，必須保持堅持不懈的原則，多渠道，多方面的收集信息，努力做好本職工作。在處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，我知道客戶(hù)資質(zhì)對我公司穩定持續經(jīng)營(yíng)有著(zhù)舉足輕重的影響，在客戶(hù)風(fēng)險把控方面，必須嚴格遵守規章制度，不能有絲毫的馬虎。我對每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項目的現狀與前景、還款能力，到反擔保人的資格、擔保能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性，每一個(gè)環(huán)節我都是仔細審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。
到擔保公司做一名客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我公司對客戶(hù)的一張名片，是聯(lián)系客戶(hù)和銀行的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我公司的形象。因此，我平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以飽滿(mǎn)的工作熱情和良好的服務(wù)態(tài)度面對每一位客戶(hù)，針對客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對我工作的普遍認同。
在過(guò)去的一年里，有成績(jì)也有不足。第一，在金融專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣性，和復雜性，我還需要不斷提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來(lái)的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識水平。第二，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌。
客戶(hù)經(jīng)理分析報告 15
我叫xxx，我是一名城區客戶(hù)經(jīng)理，我從事這個(gè)崗位有七年多了，在公司的培養和同事的支持下，我一直兢兢業(yè)業(yè)，做自己的本職工作，完成了領(lǐng)導安排的每一項工作。
我作為客戶(hù)經(jīng)理，從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導和同志們述職，請予評議。
一、虛心學(xué)習積極上進(jìn)，不斷充實(shí)自我
作為客戶(hù)經(jīng)理的我，在工作經(jīng)驗上有很大的不足。在做份內工作的同時(shí)，虛心向同事學(xué)習經(jīng)驗，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領(lǐng)導接觸比較多，深刻體會(huì )到每個(gè)領(lǐng)導在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學(xué)習的。
我堅持的第一件事，就是全面學(xué)習、積極上進(jìn)。我自身的素質(zhì)和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個(gè)人無(wú)論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都有了很大的進(jìn)步，工作業(yè)績(jì)也得到了領(lǐng)導的肯定。而且，今后我還會(huì )這樣繼續嚴格要求自己。
二、做事嚴謹自律要求，加強自我提升
我始終牢記自己是客服股的一員，是領(lǐng)導身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己、對領(lǐng)導，做到謙虛謹慎，尊重服從；
對同事，和睦相處、寬以待人。一句話(huà)，努力做到對上不輕漫，對下不張狂，對外不卑不充，注意用自己的一言一行，維護各級領(lǐng)導的威信，維護公司的整體形象。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，每天都要和不同的客戶(hù)打交道，并盡力讓客戶(hù)對自己的工作滿(mǎn)意，這對我們自身的素養提出了很高要求，客戶(hù)現在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌卷煙能夠多獲得最大化的收益，更希望能夠參與到行業(yè)整體的營(yíng)銷(xiāo)規劃中，實(shí)現一體化發(fā)展，這就需要我們不斷地學(xué)習行業(yè)政策及時(shí)與客戶(hù)進(jìn)行溝通交流，聽(tīng)取客戶(hù)建議，參考客戶(hù)實(shí)際情況，調動(dòng)客戶(hù)的積極性，為此我在工作特別注重以下幾點(diǎn)：
首先，與客戶(hù)換位思考，引導客戶(hù)從煙草行業(yè)整體的營(yíng)銷(xiāo)角度看問(wèn)題，一致立場(chǎng)，而我則盡量從客戶(hù)的銷(xiāo)售角度出發(fā)，消除雙方溝通障礙，建立良工作友誼，使卷煙營(yíng)銷(xiāo)工作得以順利開(kāi)展。
其次，深入了解客戶(hù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，根據周邊消費群體、客流量等因素，結合客戶(hù)經(jīng)營(yíng)能力，對客戶(hù)的`合理庫存量、卷煙訂購類(lèi)別等做出合理建議，真誠幫助客戶(hù)，嬴得客戶(hù)的信任和支持。
三、配合領(lǐng)導工作，提高執行力
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，端正態(tài)度，認真履行本職工作，積極配合領(lǐng)導指導，提高執行力，是我在工作中一直堅持的方向和原則。在工作中我時(shí)刻提醒自已，敬業(yè)樂(lè )業(yè)才是工作的正確態(tài)度，無(wú)論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級領(lǐng)導安排的工作任務(wù)，切實(shí)提升執行力，。在工作期間，我力求精益求精，對工作認真負責。
在今后的工作中，我將再接再厲，團結合作，努力促進(jìn)我公司卷煙銷(xiāo)售工作再上一個(gè)新臺階。我將把這次述職的機會(huì )作為促進(jìn)自身工作和鞭策自我上進(jìn)的一次契機，懇請大家多多批評改正。
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