資金管理的工作計劃范本
資金管理的工作計劃范本
一、保順暢，保證汽貿營(yíng)運資金供應、回籠順利、通暢、平穩。
下一年度，在優(yōu)化信貸結構的前提下，汽貿將進(jìn)一步提高融資授信規模，加強融資渠道建設，推動(dòng)信貸模式創(chuàng )新。落實(shí)的主要方式是：在授信規模方面，完善操作型管控的資金管理模式，營(yíng)運資金由廣物汽貿財務(wù)部統一運作集中管理，提升汽貿整體對銀行的談判能力;在渠道方面，除多家銀行與我司保持業(yè)務(wù)往來(lái)外，汽車(chē)金融公司也成為我司對外融資的重要渠道之一。由于其具有專(zhuān)項融資、封閉式操作等特點(diǎn)，受?chē)液暧^(guān)調控的影響較小。汽車(chē)金融公司由于汽車(chē)廠(chǎng)商的參與，對維護廠(chǎng)商關(guān)系具有重要作用，同時(shí)汽車(chē)廠(chǎng)商通過(guò)其執行相應優(yōu)惠政策。隨著(zhù)越來(lái)越多汽車(chē)金融公司的成立與發(fā)展，這一融資渠道的重要性將逐步顯現。汽車(chē)金融是我司20xx年重點(diǎn)發(fā)展的融資渠道之一，預計份額將提高到融資總額的12%-15%;在信貸模式方面，汽貿原有的信貸模式是授信融資總額項下拆分定額的融資品種如短期借款、銀行承兌匯票和信用證項等，融資品種額度不能互相調劑，同時(shí)授信協(xié)議多針對汽貿本部，使用企業(yè)授信，下屬公司不能使用，造成授信額度閑置。
下一年度，汽貿將推動(dòng)適合汽貿的信貸模式的創(chuàng )新，推進(jìn)汽貿集團授信與授信品種總額項下融資品種可互換相結合的信貸模式，積極與各家銀行協(xié)商探討，使資金來(lái)源更加靈活。
下一年度，汽貿將更加重視企業(yè)供應鏈中占用資金的回籠。落實(shí)的主要方式是：一方面關(guān)注下屬經(jīng)營(yíng)公司加強存貨管理，減少資金占用。本著(zhù)“以銷(xiāo)定存，合理安排”的原則，根據市場(chǎng)供求變化，及時(shí)調整采購數量，積極擴大產(chǎn)品銷(xiāo)售，盡量降低存貨量。根據下屬各公司的實(shí)際情況，設置存貨預警線(xiàn)，一般當月庫存不超過(guò)本月銷(xiāo)售量，此指標較易操作，月底對分公司統計存貨與銷(xiāo)量后進(jìn)行比較，容易發(fā)現問(wèn)題并及時(shí)改正;另一方面是重視應收賬款管理，減少壞賬損失。
二、增效益，增強資金流轉過(guò)程中的使用效能及收益。
隨著(zhù)汽貿經(jīng)營(yíng)規模的進(jìn)一步擴大，對資金管理工作提出了更高的要求。下一年度，資金管理工作將更關(guān)注與企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的結合度，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供必要、及時(shí)的資金支持，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提升資金使用效能，增加企業(yè)利潤。落實(shí)的主要方式是：在日常經(jīng)營(yíng)方面，通過(guò)資金預算與執行的管理參與企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。通過(guò)了解市場(chǎng)情況、廠(chǎng)家政策、單店銷(xiāo)售能力、費用支付情況、預測返利情況、三大資產(chǎn)情況等與經(jīng)營(yíng)部門(mén)探討資金預算及預算執行情況，為經(jīng)營(yíng)管理者提供較全面經(jīng)營(yíng)信息，及時(shí)調整經(jīng)營(yíng)策略，擴大銷(xiāo)售增加利潤。這些要求資金管理人員了解具體業(yè)務(wù)情況，主動(dòng)參與上下游廠(chǎng)商商務(wù)政策活動(dòng)及商務(wù)談判，發(fā)揮財務(wù)專(zhuān)業(yè)能力;同時(shí)在企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )渠道建設方面，要求資金管理人員在收購、兼并、新建4S店的過(guò)程中及時(shí)了解資金需求，保證項目順利進(jìn)行。同時(shí)，對于各個(gè)單獨的項目，拓展其他融資方式，進(jìn)行項目融資，盡量不占用營(yíng)運資金。
雖然目前汽貿財務(wù)費用增加比率低于融資規模增加比率，但在與銀行詢(xún)價(jià)、議價(jià)、談判、授信等工作環(huán)節上仍有潛力可挖，通過(guò)降低財務(wù)費用來(lái)提高收益。落實(shí)的主要方式是：一方面通過(guò)調整汽貿信貸結構、融資品種、靈活使用信用額度等方式降低財務(wù)費用，另一方面與物資集團總部經(jīng)常溝通，取得集團總部支持，利用集團總部整體議價(jià)能力與重點(diǎn)銀行談判，增加資金效益。
三、 抓制度，抓好各項資金管理制度，明晰資金模塊崗位職責，理順資金管理流程，另外加大資金信息化建設，以信息化帶動(dòng)標準化。
資金管理制度是做好資金管理的根本，目前汽貿最基礎的資金管理制度是資金中心管理制度、資金預算管理制度，下一年度，針對制度建設的主要思路是抓基礎、抓細節、抓落實(shí)。期間也涉及梳理管理流程、明晰崗位職責等具體事項。落實(shí)的主要方式是：在全面推進(jìn)資金中心操作型管理制度方面，利用現有NC系統及擬新開(kāi)發(fā)的資金管理模塊(NC5.6)，實(shí)現所有資金信息的整合，在此基礎之上建立汽貿資金中心，在集團統一領(lǐng)導下，實(shí)現汽貿資金集中歸集、審批、對賬、監控。
總之，通過(guò)良好順暢的結算流程與精心設計的資金系統結合，合理的資金組織架構與適當的崗位分工結合，使汽貿資金管理水平穩步調高;另一方面是貫徹落實(shí)資金預算管理制度，提高整體掌控能力。預算與決算相結合，在NC資金管理模塊引用資金計劃平臺，及時(shí)了解預算計劃執行情況，做到心中有數。同時(shí)，通過(guò)資金預算管理制度提高下屬單位經(jīng)營(yíng)預算能力，規范下屬單位資金使用，規范業(yè)務(wù)管理人員日常行為。
四、 促發(fā)展，通過(guò)規范化資金管理平臺促進(jìn)主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
規范化的資金管理能夠促進(jìn)企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大。下年度，汽貿資金管理的思路是把銀行的結算機制、風(fēng)險機制、預算機制引入到企業(yè)，針對企業(yè)的特點(diǎn)形成規范化的資金管理體系，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)在此規范體系的支持下不斷發(fā)展、穩步壯大。落實(shí)的主要方式是結合集團及汽貿的發(fā)展戰略目標，制定資金管管理目標即籌融融資策略，分解落實(shí)到年度、月度融資計劃，未雨綢繆，促進(jìn)主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
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