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工商銀行的實(shí)習總結

時(shí)間:2024-09-11 17:54:18

工商銀行的實(shí)習總結

工商銀行的實(shí)習總結

工商銀行的實(shí)習總結

  目前工商行正努力開(kāi)發(fā)財富客戶(hù)。工行財富管理服務(wù)面向個(gè)人金融資產(chǎn)達100萬(wàn)元人民幣(含等值外幣)的人群,實(shí)現了簽約、個(gè)人風(fēng)險評估、財富規劃、資產(chǎn)管理、投資組合執行情況報告等系列服務(wù),首先,通過(guò)財務(wù)分析和風(fēng)險測評,財富客戶(hù)可享受量身定制個(gè)性化的綜合理財與保險方案,同時(shí),客戶(hù)經(jīng)理可為其提供投資產(chǎn)品組合和專(zhuān)屬的理財、保險產(chǎn)品,并借助基金專(zhuān)戶(hù)理財、券商定向理財等平臺,提供個(gè)性化的資產(chǎn)管理服務(wù)。此外,財富客戶(hù)還可享受貴賓通道、費率優(yōu)惠、融資便利等增值服務(wù),有跨國理財需求的財富客戶(hù),還將享受跨境賬戶(hù)代理見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)等境內外聯(lián)動(dòng)金融服務(wù)。工行還在國內率先推出帶有芯片和磁條的雙介質(zhì)高端借記卡,作為財富管理簽約客戶(hù)的尊享識別介質(zhì)。

  投資理財產(chǎn)品主要有:國債、基金、證券、保險、外匯買(mǎi)賣(mài)、黃金買(mǎi)賣(mài)。目前工商銀行代理435只基金銷(xiāo)售。選擇基金要看公司規模、以及、基金經(jīng)理的資歷等等。

  對于為客戶(hù)理財規劃首先要了解客戶(hù),例如客戶(hù)的用于理財的資金額度、活期定期存款額度、理清客戶(hù)的理財目標(知道客戶(hù)想要干什么,有什么樣的生活目標和理財目標,這個(gè)目標是一個(gè)量化的目標,需要具體的金額和時(shí)間)、客戶(hù)的風(fēng)險偏好(不做不考慮任何客觀(guān)情況的風(fēng)險偏好的假設,例如,有的客戶(hù)因為自己偏好于風(fēng)險較大的投資工具,把錢(qián)全部都放在股市里,而沒(méi)有考慮到他有父母、子女,沒(méi)有考慮到家庭責任,這個(gè)時(shí)候他的風(fēng)險偏好偏離了他能夠承受的范圍)?蛻(hù)需要填寫(xiě)相關(guān)資料,然后理財師通過(guò)個(gè)人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)管理系統,判定客戶(hù)所屬投資種類(lèi),從而為客戶(hù)制定相應理財方案。

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