信用社案件的治理計劃
信用社案件的治理計劃
根據聯(lián)社及市銀監分局有關(guān)文件精神和要求，為強化內部管理、防范違法違規案件的發(fā)生，全面提升內部控制和風(fēng)險管理水平，促進(jìn)信用社各項業(yè)務(wù)健康穩定發(fā)展，確保改革順利推進(jìn)，信用社將開(kāi)展以加強制度建設、防范操作風(fēng)險為主要內容的查防案件專(zhuān)項治理工作，具體工作布置如下：
一、加強對案件專(zhuān)項治理工作的組織領(lǐng)導
最近，銀監會(huì )和上級主管部門(mén)下發(fā)了一系列關(guān)于加強防范操作風(fēng)險、加強內控制度建設的文件，要求各級金融部門(mén)高度重視，堅決遏制案件多發(fā)勢頭。為此，全體員工要正確對待本次案件專(zhuān)項治理工作，提高認識，同時(shí)要增強對近期金融業(yè)高發(fā)案件的緊迫感和責任感，主動(dòng)關(guān)心本部門(mén)工作人員有無(wú)違規違制現象，主動(dòng)洞察本部門(mén)內控制度是否存在漏洞、各項操作是否有章可循。為加強對案件專(zhuān)項治理工作的組織領(lǐng)導，一是成立案件專(zhuān)項治理防范工作領(lǐng)導小組，由××任組長(cháng)，×××為副組長(cháng)，其他科室負責人和營(yíng)業(yè)部負責人為成員；二是加強對全體員工的培訓和教育，除每月定期的中層干部案件剖析防范學(xué)習會(huì )議外，還要擴大到全體員工，要提高培訓的參與率和頻率，保衛和稽核部門(mén)要將培訓直接灌輸到每位職工腦中，通過(guò)分析和剖析各類(lèi)案例來(lái)警示和教育員工樹(shù)立正確的三觀(guān)。使員工經(jīng)得起各種誘惑，自覺(jué)筑起各種防線(xiàn)，使全員自覺(jué)嚴格執行各種法規制度成為一種習慣；三是分層管理，明確職責，嚴格問(wèn)責，信用社主任為全社案件防范和查處的第一責任人，分管領(lǐng)導為第二責任人，各科室、分社負責人為第三責任人，同時(shí)各科室、分社負責人又為所在部門(mén)的第一責任人，實(shí)行案發(fā)部門(mén)領(lǐng)導責任追究制度。
二、開(kāi)展內控制度專(zhuān)項清理工作
信用社將對現有各崗位職責、各業(yè)務(wù)操作環(huán)節的規章制度進(jìn)行全面清理，對不全面以及不適應業(yè)務(wù)發(fā)展需要的規章制度要進(jìn)行完善、修訂和補充，保證操作風(fēng)險的可控制性，該項清理工作由財務(wù)稽核科牽頭，其他各職能科室配合；同時(shí)要依據銀監會(huì )下發(fā)的《商業(yè)銀行內部控制評價(jià)試行辦法》逐項逐條進(jìn)行全面清理，對無(wú)規章制度的業(yè)務(wù)操作，要立即責成相關(guān)部門(mén)制度規范完善的操作規程和制度，杜絕風(fēng)險控制“斷層”和“盲區”。上述工作必須在7月底完成。其中10個(gè)工作日清理信貸管理崗內控制度，20個(gè)工作日清理一線(xiàn)業(yè)務(wù)操作內控制度，15個(gè)工作日清理其他部門(mén)崗位內控制度（辦公室、資金組織科、資�？疲�，7個(gè)工作日清理內部審計部門(mén)崗位內控制度，5個(gè)工作日清理保衛部門(mén)內控制度。對新制定和修改完善后的內控制度交由各崗位人員進(jìn)行討論，對討論后的規章制度統一匯編印制裝訂成冊，同時(shí)加強全員對內控制度的學(xué)習貫徹，每年開(kāi)展一次全員內部控制制度知識測試。
三、開(kāi)展操作風(fēng)險防范的專(zhuān)項自查
根據上級要求，信用社將加大對案件易發(fā)崗位和部門(mén)的專(zhuān)項稽核檢查力度和頻度，實(shí)施全面稽核和專(zhuān)項稽核相結合的稽核方式，對違規違制行為加大處理力度，切實(shí)改變制度只是寫(xiě)在紙上、掛在墻上、說(shuō)在嘴上，未落實(shí)在行動(dòng)上的現象。操作風(fēng)險防范自查的主要內容有：信貸資產(chǎn)管理，抵債資產(chǎn)的管理經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)授權授信、電子聯(lián)行資金管理、會(huì )計結算管理、賬戶(hù)開(kāi)立銷(xiāo)戶(hù)管理、計算機操作系統管理、內部審計等等，檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有部門(mén)、業(yè)務(wù)領(lǐng)導域、崗位和操作環(huán)節，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細的操作規程，各項制度是否得到有效的實(shí)施貫徹。一是稽核部門(mén)除做好對上述內容的檢查外，還將按計劃分步驟開(kāi)展7個(gè)方面的專(zhuān)項稽核檢查：個(gè)人住房按揭借貸專(zhuān)項檢查、汽車(chē)按揭借貸專(zhuān)項檢查、抵貸資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理專(zhuān)項檢查、表外科目專(zhuān)項檢查、檔案管理專(zhuān)項檢查、各崗位人員交接專(zhuān)項檢查、銀企、銀客、銀銀適時(shí)對賬制度執行專(zhuān)項。專(zhuān)項稽核檢查工作要在10月底前完成。二是保衛部門(mén)要建立對重崗人員和敏感環(huán)節人員的股票買(mǎi)賣(mài)等行為內部報告制，其次是設定本次案件專(zhuān)項治理排查表，對全員是否有參與“黃、賭、毒”活動(dòng)以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報告股票買(mǎi)賣(mài)法動(dòng)、不正當交友、不良行為等問(wèn)題和現象的進(jìn)行排查，排查工作要在5月份完成。
四、突出內部審計稽核職能作用
一是信用社將賦予稽核科對信用社各業(yè)務(wù)操作環(huán)節、各崗位履行職責等進(jìn)行全面的稽核審計監督的權力，實(shí)行直接對法人代表負責，獨立行使稽核審計監督職責，按照今年財務(wù)會(huì )計工作安排意見(jiàn)開(kāi)展有關(guān)稽核工作。二是為增強稽核部門(mén)的權威性和獨立性，信用社領(lǐng)導層保證稽核審計報告中指出的內部控制的缺失得到及時(shí)糾正整改�；藢徲嫴块T(mén)對違規違制行為可按規定直接進(jìn)行處理，凡稽核部門(mén)發(fā)出的整改報告，各科室、分社必須不折不扣的進(jìn)行整改。三是建立稽核審計責任追究制度，對應當發(fā)現而未發(fā)現的案件或差錯等，將追究稽核人員責任。四是要充分發(fā)揮全員參與監督的作用，實(shí)行發(fā)現內控制度漏洞或存在重大缺陷獎勵制度，鼓勵員工揭發(fā)案件，堅決杜絕違規現象發(fā)生。對發(fā)現內部控制度的漏洞的員工要給予獎勵。
各科室分社要高度重視本次案件專(zhuān)項治理活動(dòng)的重要意義，加強內部管理控制制度的學(xué)習和執行力度，嚴格執行各類(lèi)規章制度，信用社將按有關(guān)規定對違規行為做到處理到位，責任追究到位、問(wèn)題整改到位。
【信用社案件的治理計劃】相關(guān)文章：
2019年六五普法治理工作計劃模板03-19
銀行案件防控的工作報告（通用9篇）09-19
2019年局普法依法治理工作計劃范文03-19
2019年普法依法治理工作計劃2篇范文03-20
2019普法依法治理年度工作計劃模板03-19
公司治理與內部審計的個(gè)人總結（精選13篇）06-19
2019年農村信用社工作思路模板03-20