支行案件專(zhuān)項治理自查總結
支行案件專(zhuān)項治理自查總結
根據《xxx市分行案件專(zhuān)項治理工作指引》精神,以支行《案件專(zhuān)項治理工作的實(shí)施方案》為內容,結合我行實(shí)際,從4月初至8月上旬,我行積極開(kāi)展了案件專(zhuān)項治理活動(dòng).成立了以行長(cháng)xxx同志為組長(cháng),副行長(cháng)xxx為副組長(cháng)、各部室、分理處負責人為成員的案件專(zhuān)項治理領(lǐng)導小組,對我行的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點(diǎn)檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現金管理,信貸業(yè)務(wù),對自查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了現場(chǎng)整改.
全面動(dòng)員,組織職工認真學(xué)習案件專(zhuān)項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對發(fā)現的問(wèn)題要求及時(shí)反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見(jiàn).
由委派會(huì )計xx同志負責實(shí)施對營(yíng)業(yè)部、分理處各崗位執行規章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規定執行情況較好、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實(shí)相符,銷(xiāo)號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,.檢查了會(huì )計憑證、帳簿、各類(lèi)登記簿,會(huì )計憑證要素齊全,帳簿設置合理,錯帳沖正規范,計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,已經(jīng)現場(chǎng)整改完畢。.
對微機儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會(huì )計業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況,操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統.對內部往來(lái)資金帳戶(hù)進(jìn)行了核對,查實(shí)了未達帳項.支票帳戶(hù)存款能按月發(fā)出對帳單,收回率較高,.通過(guò)業(yè)務(wù)過(guò)程隨機核對了儲蓄存款余額,支行營(yíng)業(yè)部和分理處分別核對了20戶(hù),除未登折款項外,帳折均相符.對帳據、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對,檢查日均做到了相符.
對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設置合理,能起到相互制約的作用.各類(lèi)印章的啟用、使用和保管符合規定要求,檢查中發(fā)現有個(gè)人名章長(cháng)時(shí)間閑置桌面的情況,已當場(chǎng)要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.
信貸業(yè)務(wù)方面.我行已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度.,對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責任人.,大額貸款建立了信貸檔案.,歷史遺留的嚴重的信息不對稱(chēng)使信貸人員處于茫然無(wú)著(zhù)的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀(guān)望等待心理,往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴重了.以前建立的考核機制和工資制度,迫使我行從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟效益,往往把預期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實(shí)際可能去擴大業(yè)務(wù),其結果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇. 現今的制度改變了遺留問(wèn)題。
“三防一�！狈矫�.支行已與員工簽定了安全責任書(shū),落實(shí)了安全責任.安全防衛設施,消防設施處于正常運轉的狀態(tài).制訂了防暴預案,要求職工熟悉安全保衛工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜,采取積極有效的應對措
通過(guò)自查,我行進(jìn)一步提高了案件的防范意識,對一些過(guò)時(shí)的規章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過(guò)對重點(diǎn)部位和崗位的有效監督,提高經(jīng)營(yíng)管理水平,促進(jìn)我行健康穩定發(fā)展.
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