- 相關(guān)推薦
擔保公司自查報告
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，大家逐漸認識到報告的重要性，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報告嗎？以下是小編幫大家整理的擔保公司自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
擔保公司自查報告1
一、**融資擔保有限公司擔保業(yè)務(wù)總體情況
我公司從成立至20xx年12月31日的業(yè)務(wù)情況：累計擔保 筆，累計擔保額萬(wàn)元。20xx年年初在保擔保 筆，在保擔保額 萬(wàn)元； 20xx年1月至12月新增擔保筆，新增擔保額 萬(wàn)元； 20xx年1月至12月解除擔保A筆，解除擔保額 萬(wàn)元； 20xx年12月31日在保擔保筆，在保擔保額萬(wàn)元。
二、公司擔保代償情況
我公司擔保代償率0%，代償回收率0%，擔保損失率0%。
三、公司準備金提取情況
我公司從成立至20xx年12月31日提取未到期責任準備金期末數值是 萬(wàn)元，擔保賠償準備金期末數值為萬(wàn)元，累計提取風(fēng)險準備金總額 萬(wàn)元。
四、融資擔保業(yè)務(wù)放大倍數情況：
在各大合作金融機構中， 20xx年末融資性擔保業(yè)務(wù)放大倍數A倍，協(xié)議中擔保業(yè)務(wù)放大倍數A倍。
五、 扶持涉農涉牧企業(yè)、中小微型企業(yè)情況
在20xx年度的擔保業(yè)務(wù)中涉及絕大部分企業(yè)是屬于中小微企業(yè)。公司根據本縣的實(shí)際情況，提出“以城鄉相結合的業(yè)務(wù)發(fā)展為導向”對當地的企業(yè)進(jìn)行融資擔保服務(wù)，為當地的中小微企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展提供資金支持。
六、融資擔保業(yè)務(wù)辦理范圍情況：
由于本縣的實(shí)際情況，再加上客戶(hù)不集中，交通不方便等多種原因，制約了服務(wù)客戶(hù)范圍的.。
七、建立切實(shí)可行的風(fēng)險預警機制
提出“多報告、多走訪(fǎng)、勤查看”的風(fēng)險預警機制。在應對突發(fā)事件應急機制情況時(shí)，公司嚴格執行《融資性擔保機構重大風(fēng)險事件報告制度》，并指定專(zhuān)人負責上報。
八、加強從業(yè)人員的培訓工作
我司從成立至20xx年12月31日，公司聘請專(zhuān)業(yè)的法律顧問(wèn)、銀行業(yè)的行長(cháng)、同行業(yè)的風(fēng)控總監、內退的民庭庭長(cháng)等多人進(jìn)行培訓，全年共組織了4次在**酒店的培訓會(huì )。
九、20xx年工作思路
我公司將繼續在縣委、縣政府的領(lǐng)導下，在縣金融辦的監管幫助下；我司將繼續按照工作要求，努力抓住每一次機遇，不斷創(chuàng )新融資方式，擴大融資總量，增加信貸擔保的投入，為我縣項目建設提供更多資金保障。并且在20xx年公司計劃新增兩家商業(yè)銀行的合作關(guān)系，以滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需要,切實(shí)做好推動(dòng)本縣經(jīng)濟的發(fā)展的助推器。
擔保公司自查報告2
為貫徹落實(shí)黨的十七大精神，按照科學(xué)發(fā)展觀(guān)的要求，根據東政辦發(fā)【20xx】55號《東營(yíng)市人民政府辦公室關(guān)于開(kāi)展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知》精神，按照區經(jīng)信委統一部署，結合本協(xié)會(huì )實(shí)際情況，對融資性擔保工作進(jìn)行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動(dòng)了巾幗文明崗創(chuàng )建活動(dòng)的深入開(kāi)展，督促進(jìn)一步完善風(fēng)險控制工作�，F將自查情況報告如下：
一、市場(chǎng)準入規范整頓。
1、經(jīng)自查，自20xx年5月注冊本協(xié)會(huì )以來(lái)，注冊資金1000萬(wàn)全部為社團法人獨自現金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會(huì )運營(yíng)的進(jìn)出流動(dòng)中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月，我協(xié)會(huì )統計共服務(wù)協(xié)會(huì )會(huì )員50余次，其中企業(yè)17家，個(gè)人20余名。
2、協(xié)會(huì )組織機構設立為5各部門(mén)，分別是：秘書(shū)處、客服部、法律咨詢(xún)部、辦公室、財務(wù)部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實(shí)施日常工作。
3、內部控制規則是公司為實(shí)現風(fēng)險控制的目標，擔保協(xié)會(huì )建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會(huì )計控制和管理控制為主，確保了協(xié)會(huì )經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效率性、安全性、真實(shí)性、經(jīng)營(yíng)信息和財務(wù)報告的可靠性，保護了協(xié)會(huì )投融擔保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門(mén)負責，避免了內部人控制和流于形式。
4、為了提高擔保協(xié)會(huì )的質(zhì)量、防范和降低管理風(fēng)險，切實(shí)保障會(huì )員者的利益，擔保協(xié)會(huì )建立了一套完整的.風(fēng)險控制機制以及風(fēng)險管理制度。
�。�1）．協(xié)會(huì )設有風(fēng)險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風(fēng)險。內部風(fēng)險控制涵蓋協(xié)會(huì )經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節，建立了順序遞進(jìn)、權責明確、嚴密有效的三道監控防線(xiàn)。它由各職能部門(mén)制定，協(xié)會(huì )會(huì )長(cháng)、秘書(shū)長(cháng)審閱和批準修改。
�。�2）．制定風(fēng)險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規和合同規定的擔保協(xié)會(huì )細則進(jìn)行執行，堅持獨立原則，分賬管理，實(shí)行制度集中，每筆業(yè)務(wù)都須有書(shū)面記錄并加蓋時(shí)間章；加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。
�。�3）、具體風(fēng)險管理控制方面，協(xié)會(huì )將根據自己所管理的規模、對擔保協(xié)會(huì )業(yè)務(wù)把握程度來(lái)決定業(yè)務(wù)數量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯(lián)制，債權人提供擔保的同時(shí)又反過(guò)來(lái)要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動(dòng)預見(jiàn)和流動(dòng)性的保持，來(lái)防范外部風(fēng)險管理。
二、業(yè)務(wù)范圍規范整頓。
1、本協(xié)會(huì )的業(yè)務(wù)范圍：在國家有關(guān)政策指導下，開(kāi)展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務(wù)于發(fā)展企業(yè)；組織開(kāi)展企
業(yè)會(huì )員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù)；通過(guò)會(huì )議、刊物、研討、咨詢(xún)、培訓、國內外信息交流等，促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調會(huì )員與銀行及其他機構之間的關(guān)系，探索多種途徑解決會(huì )員企業(yè)互助問(wèn)題；逐步建立會(huì )員的資信檔案，面向會(huì )員提供擔保服務(wù)。
2、擔保協(xié)會(huì )切實(shí)從實(shí)際出發(fā)合法經(jīng)營(yíng)擔保協(xié)會(huì )的職責和業(yè)務(wù)范圍內工作，杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風(fēng)險隱患等現象。
三、經(jīng)營(yíng)行為規范整頓
1、東營(yíng)區工商業(yè)資信擔保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負責協(xié)會(huì )會(huì )員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進(jìn)行和風(fēng)險承擔，完全按照擔保協(xié)會(huì )的營(yíng)業(yè)范圍規范操作。
2、擔保協(xié)會(huì )根據日常擔保業(yè)務(wù)的進(jìn)行，全部按照《協(xié)會(huì )章程》、按有關(guān)規定合理的進(jìn)行準備金提取和風(fēng)險集中的要求進(jìn)行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進(jìn)行均以合理合法的手段操作實(shí)施，堅決杜絕了實(shí)施不正當競爭手段，由于協(xié)會(huì )是以信用互助為主要經(jīng)營(yíng)手段，所以不存在暴力追債等行為。
四、高管和從業(yè)人員隊伍規范整頓
1、工商業(yè)資信擔保協(xié)會(huì )的會(huì )長(cháng)、秘書(shū)長(cháng)、經(jīng)理主任等學(xué)歷均為大專(zhuān)以上文憑，均參加過(guò)信用擔保職業(yè)道德行為的教育培訓和信用師資質(zhì)等級的報名考試，財務(wù)人員按財務(wù)法規定及時(shí)參加財務(wù)職業(yè)道德規范的培訓。
2、東營(yíng)區工商業(yè)資信擔保協(xié)會(huì )的全體員工均無(wú)違法違紀行為出現，從業(yè)人員均憑有關(guān)證書(shū)錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔保協(xié)會(huì )規定的資格條件。
以上為東營(yíng)市東營(yíng)區工商業(yè)資信擔保協(xié)會(huì )的自查內容，總之，擔保協(xié)會(huì )在區經(jīng)貿局的領(lǐng)導和指導下，在社會(huì )需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會(huì )更加完善、更加高效、更加規范、更加順利的開(kāi)展協(xié)會(huì )的各項工作。
擔保公司自查報告3
一、內部控制情況
1、公司治理機制。為響應監管部門(mén)及銀行對擔保公司的要求，
進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，我公司按金融辦、銀監局有關(guān)文件要求，健全了公司組織架構及內部治理機制：一是，將原筠連縣聚能擔保有限責任公司更名為宜賓聚能融資擔保有限責任公司并遷址宜賓，該項工作已完成；二是，完善公司組織架構，內設：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問(wèn)部、財務(wù)部、綜合部及擔保業(yè)務(wù)審查委員會(huì )；三是，增資擴股，引進(jìn)2位有實(shí)力的新股東，將注冊資本金由1000萬(wàn)元擴大到3000萬(wàn)元，目前正在向監管部門(mén)申請報批過(guò)程中；四是，按融資性擔保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有3年以上銀行、擔保公司工作經(jīng)驗的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級會(huì )計師1名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔保從業(yè)人員12名。
2、內部控制制度。在公司治理機制完善的基礎上，強化內部風(fēng)險控制，制定了擔保業(yè)務(wù)議事規則、擔保決策流程、擔保調查評估、擔保風(fēng)險審查、貸后擔保管理及擔保追償和處臵等管理制度。
3、財務(wù)制度執行。公司嚴格按照金融企業(yè)財務(wù)規則和企業(yè)會(huì )計準則等要求，建立健全財務(wù)會(huì )計制度，每年度會(huì )計報告經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計。按照市、區二級金融辦要求，提供真實(shí)、準確的月報、季報、年報及年終總結分析報告。
二、合規經(jīng)營(yíng)情況
1、保證金的收取、托管和運用情況�？蛻�(hù)保證金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。
2、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。公司目前只與筠連縣農村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至20xx年9月末，公司融資在�？蛻�(hù)10戶(hù)，在保余額497萬(wàn)元，其中今年辦理?yè)？蛻?hù)4戶(hù)、擔保金額為200萬(wàn)元。我公司嚴格按照省金融辦審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；嚴格按照監管要求，按期足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；未發(fā)生突破擔保放大倍數、單一客戶(hù)限制比例辦理業(yè)務(wù)的情況；未向母公司、子公司提供擔�；蚧ケ�；不存在從事不正當競爭、發(fā)放貸款、對外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規情況；也不存在除固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外的對外投資超過(guò)凈資產(chǎn)20%的情況。
三、風(fēng)險狀況
1、擔保業(yè)務(wù)的五級分類(lèi)情況。公司融資在�？蛻�(hù)10戶(hù)，按五級分類(lèi)均為正常，與筠連縣農村信用合作社五級分類(lèi)一致。
2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔保代償一筆：詹兵，擔保代償本金49萬(wàn)元，我公司已對詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執行過(guò)程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔保損失。
3、重大風(fēng)險事件報告制度執行情況。我公司暫未出現“現場(chǎng)檢查文件”所例的'8種重大風(fēng)險事件。
綜上，從20xx年1-9月公司運行情況看，主要是受注冊地變更遷址及增資擴股的影響，業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴股工作完成后，業(yè)務(wù)發(fā)展區域會(huì )得到進(jìn)一步擴展，經(jīng)營(yíng)規模將進(jìn)一步放大，虧損的現狀將得到根本性扭轉。目前公司已與宜賓市商業(yè)銀行、宜賓市翠屏區農商行、宜賓興宜村鎮銀行等金融機構達成初步合作意向，我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進(jìn)地方經(jīng)濟平穩發(fā)展起到積極的作用。
擔保公司自查報告4
根據市經(jīng)貿委關(guān)于開(kāi)展對融資性擔保么司合規經(jīng)營(yíng)情況檢查的通知要求，我公司領(lǐng)導及董事會(huì )成員高度重視，立即召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議全面部署此項工作。成立了由董事長(cháng)、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門(mén)負責人組成的工作領(lǐng)導小組，制定了自查整改工作方案�，F將自查整改情況匯報如下：
一、學(xué)習、領(lǐng)會(huì )精神
20xx年6月17日公司又召開(kāi)了全體員工大會(huì )，組織學(xué)習《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )等7部委令20xx年第3號）、省經(jīng)貿委《關(guān)于融資性擔保公司設立（確認）和變更審批有關(guān)事項的通知》和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔保業(yè)務(wù)監管職責（暫行）的通知》（閩政辦[20xx]15號）的有關(guān)規定，認真領(lǐng)會(huì )精神。
二、確立自查整改指導思想
根據自查工作方案要求，結合公司制定的內部管理制度和風(fēng)險管理制度，立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次自查，能促進(jìn)內控制度得到進(jìn)一步完善與執行，能促進(jìn)更加合規穩健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的.順利開(kāi)展，為我公司可持續發(fā)展打下堅定基礎。
三、自查中發(fā)現的問(wèn)題
1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。
公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養，同時(shí)積極面向社會(huì )廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專(zhuān)業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學(xué)文化程度，發(fā)展到現在的XX人，全是大專(zhuān)以上文化程度。但是由于人員變動(dòng)較大，非專(zhuān)業(yè)人員多，各項業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養、提高。
2、貸款擔�！叭椤敝贫嚷鋵�(shí)不夠。
特別是保前調查不夠深入、細致、全面、專(zhuān)業(yè)，有依賴(lài)貸款銀行專(zhuān)業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒(méi)有嚴格按制度規定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財務(wù)情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專(zhuān)業(yè)水平，有走過(guò)場(chǎng)現象。
3、擔保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。
�、偕鐣�(huì )信用體系建設滯后，對中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)的貸款擔保風(fēng)險防范難度加大；
�、跇I(yè)務(wù)拓展能力不足；
�、蹞Ｆ贩N單一；
四、整改措施
針對這次自查發(fā)現的問(wèn)題,為認真做好融資性擔保公司重新確認近期工作，全面提升我公司內控制度執行力，增強合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：
1公司不存在虛假注資和抽資問(wèn)題。
2公司已建立了擔保評審委員會(huì )，完善了保前審查機制，建立了風(fēng)險部處理事后追償和處置管理制度
3建立了風(fēng)險預警機制和突發(fā)事件應急機制及嚴格規范的業(yè)務(wù)操作規程。
4已經(jīng)聘請具有金融相應專(zhuān)業(yè)技術(shù)的擔任總經(jīng)理一職。和金融法律專(zhuān)業(yè)人士擔任風(fēng)險部經(jīng)理。
5、對公司制定的內部管理制度和風(fēng)險管理制度進(jìn)行全面認真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補充完善。
6、加強全員風(fēng)險防范意思，全面落實(shí)貸款擔�！叭椤敝贫�，嚴格執行貸款擔保操作規程，嚴格規范擔保手續，加強保前調查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險防范能力，確保擔保貸款按期收回。
7、進(jìn)一步完善機構設置，海納專(zhuān)業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊伍，在規范擔保手續的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。為適應新形勢下人們不斷增長(cháng)的需求，我們將積極努力開(kāi)發(fā)新的擔保品種。如：票據承兌擔保、項目融資擔保、工程履約擔保、財務(wù)顧問(wèn)、中介服務(wù)等。
8、積極尋求政府及金融部門(mén)對擔保企業(yè)強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉鎮中小企業(yè)管理部門(mén)和公司的配合。逐步完善社會(huì )信用體系和融資擔保體系。共同開(kāi)創(chuàng )金融支持中小企業(yè)融資擔保工作的新局面并取得了一些成績(jì)。
五、并嚴格規范健全財務(wù)會(huì )計制度。
1、按標準收取擔保費。
2、健全財務(wù)管理制度。
3、完善金融企業(yè)財務(wù)和企業(yè)會(huì )計準則。
4、建全擔保賠償準備金。提取
5、未到期責任準備金。提取
6、按規范填送報表。并報送有關(guān)部門(mén)。
建陽(yáng)市隆泉融資擔保有限公司
20xx年6月29日
擔保公司自查報告5
貴公司基本情況、公司資金情況；20xx年全年開(kāi)展業(yè)務(wù)情況（包括貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，說(shuō)明時(shí)請注明產(chǎn)生的筆數及金額）；是否開(kāi)展兼營(yíng)業(yè)務(wù)情況（包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)、與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資情況等業(yè)務(wù)）；是否開(kāi)展為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保業(yè)務(wù)；公司是否有為投資理財咨詢(xún)服務(wù)類(lèi)公司提供擔保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數）、挪用客戶(hù)保證金、虛假宣傳及其他違規經(jīng)營(yíng)行為；公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預警機制、突發(fā)事件應急機制、財務(wù)會(huì )計制度，是否有業(yè)務(wù)操作規程(如沒(méi)有建立的何時(shí)建立)；公司對單個(gè)被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%、對單個(gè)被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%、對單個(gè)被擔保人債券發(fā)行提供的`擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進(jìn)行的投資是否超過(guò)凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保（公司成立至20xx年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔保（公司成立至20xx年12月份累計金額）、是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金（要求是20xx年提取的未到期責任準備金）、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金（要求是20xx年提取的擔保賠償準備金）；公司20xx年是否加入人行征信系統。
【擔保公司自查報告】相關(guān)文章：
擔保公司自查報告06-29
擔保公司自查報告5篇06-29
擔保公司擔保合同11-10
擔保公司欠條03-23
擔保公司反擔保合同01-30
擔保公司述職報告04-21
投資擔保公司口號12-28
擔保公司監理職責02-13
擔保公司開(kāi)業(yè)致詞09-08