理財業(yè)務(wù)自查報告
在人們素養不斷提高的今天，報告使用的次數愈發(fā)增長(cháng)，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意涵蓋報告的基本要素。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報告嗎？以下是小編為大家整理的理財業(yè)務(wù)自查報告，歡迎閱讀與收藏。
理財業(yè)務(wù)自查報告1
為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。
鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。
二、銷(xiāo)售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。
理財業(yè)務(wù)自查報告2
理財業(yè)務(wù)自查評估報告自查內容：
1、 機構與人員準入是否合規；包括授權，工作場(chǎng)所，崗 位設置，人員素質(zhì)及培訓等是否合規。
2、 經(jīng)辦個(gè)人理財業(yè)務(wù)是否合規。
�。�1） 理財類(lèi)交易賬戶(hù)處理流程。
�。�2） 是否對購買(mǎi)理財產(chǎn)品的客戶(hù)進(jìn)行告知風(fēng)險存在性， 在客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。
�。�3） 客戶(hù)本人親筆簽字確認的風(fēng)險調查問(wèn)卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品情況和問(wèn)卷調查結果是否相同。
�。�4） 留存客戶(hù)資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財業(yè)務(wù)確認表》現象。
�。�5） 理財檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險評估表有無(wú)描寫(xiě) 風(fēng)險評估語(yǔ)句，協(xié)議書(shū)和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中填寫(xiě)是否規范。
�。�6） 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類(lèi)公告。 整改措施：
1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有對客戶(hù)進(jìn)行充分告知 理財產(chǎn)品的'風(fēng)險存在性，且沒(méi)有向客戶(hù)詳細介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù)，原因：理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。
2、 理財檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，培訓員工對今后客 戶(hù)購買(mǎi)的理財產(chǎn)品需附加說(shuō)明書(shū)，使理財產(chǎn)品檔案資料合規齊全。
3、 理財檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險評估表，只對客 戶(hù)的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了測評。沒(méi)有描寫(xiě)風(fēng)險評估語(yǔ)句，聯(lián)系客戶(hù)并要求客戶(hù)補寫(xiě)風(fēng)險
評估語(yǔ)句。
4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，宣傳不到位，今 后加強宣傳力度，做好理財銷(xiāo)售工作，使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
理財業(yè)務(wù)自查報告3
理財業(yè)務(wù)自查報告
**支行：
根據支行關(guān)于開(kāi)展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結合機構實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開(kāi)展的情況，對資料收集、銷(xiāo)售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節按照自查表的內容進(jìn)行了檢查，現將自查情況匯報如下：
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書(shū)，個(gè)人客戶(hù)身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫(xiě)完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統一制作宣傳銷(xiāo)售文本，客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷。相關(guān)資料專(zhuān)夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：
1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶(hù)身份證復印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶(hù)補交了身份證復印件，無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶(hù)完善，理財協(xié)議書(shū)上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險揭示書(shū)中，客戶(hù)漏填風(fēng)險承受能力類(lèi)型1筆；大多數個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險揭示書(shū)中風(fēng)險確認語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶(hù)完善。
通過(guò)自查，發(fā)現三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題，如柜員漏收集客戶(hù)身份證復印件，漏對客戶(hù)進(jìn)行投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷，該客戶(hù)填寫(xiě)的地方未填寫(xiě)等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓學(xué)習熟練運用到實(shí)際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規有效，減少操作風(fēng)險。
**農商銀行**三星分理處
二0xx年八月四日
理財業(yè)務(wù)自查報告4
根據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統計工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統計執法大檢查的通知》（XXX號）的要求，充分結合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認真學(xué)習。按照文件要求對本行的統計工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現將自查情況上報如下：
根據總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統計制度的貫徹執行情況進(jìn)行了自查。
1、結合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數據一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營(yíng)明細指標統計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問(wèn)題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE0916表）是根據C3系統操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數據并與ABIS相關(guān)數據核對后上報，數據準確。
三、統計工作管理情況
我行統計機構設在財會(huì )運營(yíng)部，統計崗位也設在財會(huì )部，配備一名統計人員，對本崗位統計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認真學(xué)習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學(xué)習，熟練掌握統計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類(lèi)系統對報表的影響，加強數據審核。
四、下一步工作要求
通過(guò)這次自查，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質(zhì)量，對統計工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質(zhì)量。
理財業(yè)務(wù)自查報告5
**支行：
根據支行關(guān)于開(kāi)展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結合機構實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開(kāi)展的情況，對資料收集、銷(xiāo)售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節按照自查表的內容進(jìn)行了檢查，現將自查情況匯報如下：
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書(shū)，個(gè)人客戶(hù)身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫(xiě)完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統一制作宣傳銷(xiāo)售文本，客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷。相關(guān)資料專(zhuān)夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶(hù)身份證復印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶(hù)補交了身份證復印件，無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶(hù)完善，理財協(xié)議書(shū)上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險揭示書(shū)中，客戶(hù)漏填風(fēng)險承受能力類(lèi)型1筆；大多數個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險揭示書(shū)中風(fēng)險確認語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶(hù)完善。
通過(guò)自查，發(fā)現三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題，如柜員漏收集客戶(hù)身份證復印件，漏對客戶(hù)進(jìn)行投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷，該客戶(hù)填寫(xiě)的地方未填寫(xiě)等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓學(xué)習熟練運用到實(shí)際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規有效，減少操作風(fēng)險。
**農商銀行**分理處
二0**年八月四日
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