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違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告（通用16篇）
在人們素養不斷提高的今天，報告的用途越來(lái)越大，報告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。那么，報告到底怎么寫(xiě)才合適呢？下面是小編為大家收集的違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告，歡迎閱讀與收藏。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 1
根據綜合經(jīng)營(yíng)公司通知要求，為了做好迎接公司經(jīng)營(yíng)管理檢查工作，提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平，我司結合經(jīng)營(yíng)情況，對經(jīng)營(yíng)管理工作進(jìn)行了自查�，F將自查自糾情況報告如下：
一、檢查經(jīng)營(yíng)管理體系、經(jīng)營(yíng)管理制度的建設，建立高效、科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理機制。
根據綜合經(jīng)營(yíng)公司及本單位實(shí)際工作需要，我司建立了相應的多項經(jīng)營(yíng)管理辦法。其中主要包括：合同管理辦法、合同評審制度、項目施工預算制度、材料進(jìn)場(chǎng)的驗收管理、項目責任追究辦法、施工現場(chǎng)材料的保管等。各項經(jīng)營(yíng)管理管理辦法的制定為我公司今后工作的開(kāi)展提供了依據，也為提高項目經(jīng)營(yíng)管理水平做了鋪墊。我司計劃通過(guò)各種途徑作好經(jīng)營(yíng)管理制度的學(xué)習、宣傳與貫徹工作。并通過(guò)多種方式開(kāi)展的經(jīng)營(yíng)管理知識宣傳活動(dòng)，提高管理工作的透明度。通過(guò)完善內部控制制度，進(jìn)一步加強經(jīng)營(yíng)監督和經(jīng)營(yíng)管理，使經(jīng)營(yíng)工作的開(kāi)展有據可依。
二、經(jīng)營(yíng)管理招投標管理、采購管理制度及辦法的執行。
根據公司及本單位相關(guān)制度，對經(jīng)營(yíng)管理采購合同的簽訂和要求進(jìn)行了重新核實(shí)，重新檢查了合同的嚴密性、規范性和準確性；根據20xx年以來(lái)簽訂的采購合同，對各類(lèi)采購經(jīng)營(yíng)管理的數量、名稱(chēng)、價(jià)格、金額等基本情況進(jìn)行重新核實(shí)；針對主要經(jīng)營(yíng)管理的采購，對訂貨次數、產(chǎn)品名稱(chēng)、數量、價(jià)格、供應商等基本情況進(jìn)行了摸底，對資源市場(chǎng)內同一產(chǎn)品進(jìn)行詢(xún)價(jià)比較；認真分析市場(chǎng)走勢，對所用經(jīng)營(yíng)管理材料進(jìn)行了價(jià)格評估，對采購時(shí)機進(jìn)行了重新統籌安排，采用規模、批量采購的方式，降低采購成本；對經(jīng)營(yíng)管理結算過(guò)程中的付款方式和付款流程進(jìn)行了自檢自查，杜絕了違反合同約定方式和額度擅自對外付款，付款手續不全進(jìn)行結算等問(wèn)題；對采購經(jīng)營(yíng)管理的質(zhì)量進(jìn)行了徹底檢查，確保了產(chǎn)品質(zhì)量。
三、做好經(jīng)營(yíng)預算及評價(jià)、落實(shí)經(jīng)營(yíng)公司管理規定。
根據綜合經(jīng)營(yíng)公司與我司簽訂的經(jīng)營(yíng)目標責任書(shū)，認真對成本、費用目標進(jìn)行分解、控制、分析與評價(jià)。定期進(jìn)行經(jīng)營(yíng)綜合分析，及時(shí)提出經(jīng)營(yíng)控制措施和建議；定期對各項目的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行評價(jià)。
四、工作策略反思及監管制度運行情況。
我司作為實(shí)體經(jīng)營(yíng)公司，努力做好本職工作，為綜合經(jīng)營(yíng)當好先鋒。根據需要，我司適時(shí)牽頭制定新的經(jīng)營(yíng)管理制度，作為公司經(jīng)營(yíng)管理的依據。同時(shí)抓責任落實(shí)，加強政治學(xué)習，提高管理者理論水平、思想意識及業(yè)務(wù)能力。夯實(shí)廉潔自律精神，20xx年，我司做到無(wú)違規使用資金、無(wú)“小金庫”、無(wú)違規使用公車(chē)、無(wú)違規公款接待、無(wú)“兩本賬”問(wèn)題。
五、存在的問(wèn)題及原因。
1.在制度健全方面，制定的相應管理制度與現實(shí)的工作存在不相符，需要進(jìn)一步的完善。管理制度是相對比較刻板，不是很靈活，而經(jīng)營(yíng)管理的日常管理工作多面向于現場(chǎng)管理，這就存在于制定的制度在現場(chǎng)實(shí)際操作起來(lái)難免會(huì )發(fā)生沖突，現場(chǎng)管理的靈活性正好與制度的不靈活、死板相互制約，如車(chē)間產(chǎn)品庫存與現場(chǎng)對接滯后、設計部門(mén)與現場(chǎng)管理消息滯后等情況。所以現有的管理制度只有在不斷的現實(shí)管理實(shí)踐中才能得以完善，得以推廣和發(fā)展。
2.經(jīng)營(yíng)管理計劃的不及時(shí)性。項目經(jīng)營(yíng)管理臨時(shí)計劃變化較多，同時(shí)，施工現場(chǎng)施工計劃無(wú)法及時(shí)提交公司，導致經(jīng)營(yíng)管理計劃也無(wú)法按照規定實(shí)施，與項目管理產(chǎn)生沖突。
3.對市場(chǎng)上材料價(jià)格的了解渠道相對比較單一，難免會(huì )造成成本的增加�，F在我們了解的方式主要就是通過(guò)網(wǎng)絡(luò )、供應商報價(jià)、造價(jià)信息，在以后的工作中需多多走出去加強市場(chǎng)調查，充分的了解各種經(jīng)營(yíng)管理的.價(jià)格、性能等信息。
4.公司對經(jīng)營(yíng)產(chǎn)業(yè)掌控力不足，公司產(chǎn)業(yè)鏈屬剛性需求，而公司產(chǎn)品對于該產(chǎn)業(yè)鏈不屬于剛性需求，市場(chǎng)同類(lèi)產(chǎn)品生產(chǎn)廠(chǎng)家及生產(chǎn)力過(guò)剩。
六、今后努力的方向。
1.進(jìn)一步完善各項管理制度度。在現有制度的基礎上，學(xué)習綜合經(jīng)營(yíng)公司以及其他公司先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)管理管理辦法，取其精華來(lái)充實(shí)完善各項制度。
2.加強經(jīng)營(yíng)管理計劃管理。為了確保經(jīng)營(yíng)管理計劃的嚴肅性，提高經(jīng)營(yíng)管理計劃的準確率，杜絕計劃隨意性，本著(zhù)“經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)場(chǎng)，計劃先行”的原則，嚴格要求計劃的制定，合理降低生產(chǎn)損耗。
3.按照要求選定合格供應商、分包商，嚴格招、議標流程，以達到降低成本，提高利潤空間的目的。
4.強化項目成本制度控制，細化成本分析，做到對標管理，制定詳細的采購計劃，并強化執行控制力度。
5.加強項目負責人經(jīng)營(yíng)管理意識，提升項目現場(chǎng)成本控制能力。
6.加強經(jīng)營(yíng)管理各部門(mén)之間工作協(xié)調的力度。
7.加強業(yè)務(wù)能力，在我司現有技術(shù)的基礎上，學(xué)習先進(jìn)企業(yè)技術(shù)，讓我司擁有屬于自己的高端產(chǎn)品生產(chǎn)技術(shù)，進(jìn)一步加強門(mén)窗產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)份額。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 2
根據集團公司下發(fā)的《關(guān)于嚴格管理、規范各類(lèi)國有企事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)行為的通知》，我公司認真組織學(xué)習，及時(shí)召開(kāi)了專(zhuān)項工作會(huì )議，學(xué)習通知精神，嚴格按通知精神要求進(jìn)行落實(shí)。 且對照主要問(wèn)題進(jìn)行了重點(diǎn)排查，現將落實(shí)及自查、自糾情況匯報如下：
一、成立了以總經(jīng)理為組長(cháng)的自查、自糾領(lǐng)導小組。全面動(dòng)員，按照集團公司的要求，自查自糾，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)糾正。
二、自查、自糾小組結合我公司的實(shí)際情況，在對外借款、對外擔保、合同管理、對外租賃、對外投資等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)項目上，進(jìn)行了自查。
1、投資
1）投資行為：公司進(jìn)行收購（含購買(mǎi)）、出售、置換實(shí)物資產(chǎn)或其他資產(chǎn)，承包，財產(chǎn)租賃等行為
2）投資決策權限：公司股東大會(huì )在不違反國家法律、法規、規范性文件，宏觀(guān)調控及產(chǎn)業(yè)政策的前提下，決定公司一切投資及其處置事項。
3）投資管理
總經(jīng)理辦公會(huì )對項目計劃書(shū)、可行性分析報告等事項進(jìn)行審查和綜合評估，決定實(shí)施或報董事會(huì )、股東大會(huì )批準實(shí)施。
經(jīng)自查：目前公司無(wú)投資行為。
2、擔保
1）擔保行為：公司為他人提供擔保的行為。
2）擔保決策權限： 公司嚴格控制為他人提供擔保，必須提供擔保的事項需按照決策權限由股東大會(huì )或董事會(huì )審議批準。
3）擔保管理： 遵循平等、自愿、公平、互利、誠信原則，公司有權拒絕來(lái)自任何方面的強制命令而為他人提供擔保。
4）擔保責任
未按規定程序擅自越權簽訂的擔保合同，對公司造成損害的，相關(guān)責任人應承擔相應的法律責任。
經(jīng)自查：目前公司無(wú)擔保行為。
3、借貸
1）借貸行為：公司向金融機構或法律允許的`其他主體借入資金的行為。
2）借貸管理公司根據發(fā)展規劃及資金供求狀況編制借貸計劃報總經(jīng)理辦公會(huì )，總經(jīng)理辦公會(huì )決定 實(shí)施或根據授權報董事會(huì )或股東大會(huì )批準實(shí)施。
經(jīng)自查：目前公司無(wú)借貸行為。
4、合同管理
健全制度，規范合同管理
為了更好地規范合同管理，公司專(zhuān)設有合同管理小組，負責組織公司規范合同管理，管理職能和管理人員職責明確，建立了合同審批流程和簽認辦法。完善了合同論證、起草、談判、簽訂、履行等環(huán)節的管理制度，形成了規范化和制度化合同的管理。
強化了有關(guān)合同專(zhuān)用章印鑒管理，對合同文本進(jìn)行清理驗收全面歸檔，強化了合同資信調查、簽訂、審批、會(huì )簽、審查、登記等管理環(huán)節，促進(jìn)了合同規范化管理，使合同履約率達到100%。
三、整改措施
在下步工作中，我們要強化措施，促進(jìn)企業(yè)按期復查，跟蹤整治，確保嚴格管理、規范經(jīng)營(yíng)。
1、加強領(lǐng)導、樹(shù)立規范經(jīng)營(yíng)意識。要強化措施，認真落實(shí)責任制，一把手親自抓。加大管理工作力度，認真貫徹落實(shí)關(guān)于《嚴格管理、規范各類(lèi)國有企事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)行為的通知》精神，切實(shí)做到抓實(shí)、抓細。
2、遵章守法，建立健全相關(guān)規章制度。真正做到有章可循，有法可依，組織落實(shí)，制度落實(shí)，措施落實(shí)。同時(shí)，做好宣傳教育培訓工作，增強領(lǐng)導和工人的依法規范經(jīng)營(yíng)意識和法制觀(guān)念。
3、嚴明紀律，嚴肅責任追究。
隨時(shí)自查自糾，且對公司的規章制度進(jìn)行全面梳理，對公司的管理制度進(jìn)行完善和修 訂。加大對各項工作的督導和考核，要按照“誰(shuí)出事、誰(shuí)負責”的原則嚴肅追究責任。具體做法：
1）對公司的外部環(huán)境和內部生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)涉及的各項法律風(fēng)險隱患進(jìn)行深入分析和評估，涉及到法律法規、制度規定的條款，要進(jìn)一步補充完善。
2）建立法律風(fēng)險評估制度，通過(guò)開(kāi)展相關(guān)講座、咨詢(xún)法律顧問(wèn)等手段，提高防范法律風(fēng)險能力，正確識別面臨的法律風(fēng)險，有針對性地采取防范措施，使風(fēng)險得以可控、在控。
依法治企是一項長(cháng)期性、日常性的工作，我們將正確理解和處理依法治企工作與正常工作的關(guān)系，做到有機結合，相互促進(jìn)。將以此次自查自糾工作為契機，切實(shí)將依法經(jīng)營(yíng)、規范管理的要求貫穿到公司的各項工作之中，推動(dòng)公司各項工作健康、有序進(jìn)展。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 3
為加強企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理，規范經(jīng)營(yíng)投資行為，有效防范和化解經(jīng)營(yíng)投資風(fēng)險，根據相關(guān)規定和要求，我司對違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究情況開(kāi)展了全面自查�，F將自查情況報告如下：
一、自查工作組織情況
成立了以公司主要領(lǐng)導為組長(cháng)的違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查工作小組，成員包括各部門(mén)負責人和相關(guān)業(yè)務(wù)骨干。制定了詳細的自查工作方案，明確了自查范圍、內容、方法和步驟，確保自查工作有序開(kāi)展。自查工作涵蓋了公司及所屬子公司在一年內的各類(lèi)經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)。
二、自查內容及結果
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面
責任追究制度
公司已建立了較為完善的違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究制度，明確了責任追究的范圍、依據、啟動(dòng)機制、調查程序、責任認定和處理方式等內容。制度對重大決策、投資并購、資產(chǎn)處置、財務(wù)管理等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節的違規行為進(jìn)行了詳細規定，為開(kāi)展責任追究工作提供了制度保障。
配套制度
同時(shí)，建立了與責任追究制度相配套的風(fēng)險管理、內部控制、內部審計等制度，形成了較為完整的制度體系。這些制度在規范公司經(jīng)營(yíng)投資行為、防范風(fēng)險方面發(fā)揮了積極作用。但在制度執行過(guò)程中，發(fā)現存在部分制度更新不及時(shí)的問(wèn)題，未能完全適應新的市場(chǎng)環(huán)境和監管要求。
�。ǘQ策程序方面
重大決策流程
對公司重大經(jīng)營(yíng)投資決策流程進(jìn)行了檢查。在決策過(guò)程中，基本能夠按照公司章程和相關(guān)規定，履行黨委前置研究討論程序、董事會(huì )決策程序或總經(jīng)理辦公會(huì )審議程序等。決策過(guò)程有相應的記錄和文件，包括可行性研究報告、風(fēng)險評估報告、專(zhuān)家論證意見(jiàn)等。然而，在個(gè)別子公司的部分決策中，存在決策資料不夠完善的情況，如風(fēng)險評估不夠全面深入。
決策權限執行
嚴格執行決策權限規定，未發(fā)現超越權限決策的情況。但在決策效率和靈活性方面，存在一定的改進(jìn)空間，部分決策流程因過(guò)于繁瑣導致決策時(shí)間過(guò)長(cháng)，影響了業(yè)務(wù)開(kāi)展的及時(shí)性。
�。ㄈ┩顿Y并購方面
投資決策與盡職調查
檢查了投資并購項目的決策過(guò)程和盡職調查情況。在投資決策前，大多數項目都開(kāi)展了盡職調查，對目標公司的財務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、法律風(fēng)險等方面進(jìn)行了分析。但在個(gè)別項目中，盡職調查存在一定的局限性，未能充分識別潛在風(fēng)險，如對目標公司的關(guān)聯(lián)交易情況調查不夠深入。
投后管理
加強了投后管理工作，建立了投后跟蹤監測機制，對被投資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、財務(wù)狀況、發(fā)展戰略等進(jìn)行定期跟蹤和評估。但在投后管理的資源投入方面還有待加強，部分項目的投后管理人員配備不足，導致對被投資企業(yè)的監督和支持不夠及時(shí)有效。
�。ㄋ模┵Y產(chǎn)處置方面
資產(chǎn)處置程序
公司資產(chǎn)處置嚴格遵循相關(guān)程序，包括資產(chǎn)清查、評估、審批等環(huán)節。在資產(chǎn)處置過(guò)程中，通過(guò)公開(kāi)招標、拍賣(mài)等方式進(jìn)行，確保資產(chǎn)處置的公平、公正、公開(kāi)。但在部分小額資產(chǎn)處置過(guò)程中，存在簡(jiǎn)化程序的情況，雖然未造成資產(chǎn)損失，但存在一定的合規風(fēng)險。
資產(chǎn)處置監督
內部審計部門(mén)對資產(chǎn)處置過(guò)程進(jìn)行了監督，未發(fā)現存在利益輸送、暗箱操作等違規行為。不過(guò)，在監督的深度和頻率方面還有提升的必要，以進(jìn)一步保障資產(chǎn)處置的規范性。
�。ㄎ澹┴攧�(wù)管理方面
財務(wù)制度執行
公司財務(wù)管理制度健全，財務(wù)核算規范，嚴格執行國家財務(wù)會(huì )計法律法規和公司內部財務(wù)制度。在資金管理、預算管理、成本控制等方面都有相應的措施和流程。但在個(gè)別子公司，存在財務(wù)報銷(xiāo)審核不夠嚴格的問(wèn)題，如部分報銷(xiāo)憑證不符合規定。
財務(wù)風(fēng)險管理
建立了財務(wù)風(fēng)險管理機制，對匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險、資金流動(dòng)性風(fēng)險等進(jìn)行了識別、評估和應對。但隨著(zhù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，財務(wù)風(fēng)險管理措施需要進(jìn)一步優(yōu)化，以應對更加復雜多變的風(fēng)險挑戰。
三、問(wèn)題整改措施
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO整改
對現有違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究制度及其配套制度進(jìn)行全面梳理，結合最新的法律法規、監管要求和市場(chǎng)變化，及時(shí)修訂和完善相關(guān)制度內容，確保制度的有效性和適應性。
加強制度的宣貫培訓，使各級管理人員和員工熟悉制度內容和要求，提高制度執行的自覺(jué)性和規范性。
�。ǘQ策程序整改
督促子公司完善決策資料，特別是加強風(fēng)險評估工作，要求對決策事項進(jìn)行全面、深入的風(fēng)險分析，提高決策的科學(xué)性。
對決策流程進(jìn)行優(yōu)化，在保證決策質(zhì)量的`前提下，適當簡(jiǎn)化不必要的環(huán)節，提高決策效率，同時(shí)建立決策效率評估機制，定期對決策流程進(jìn)行評估和調整。
�。ㄈ┩顿Y并購整改
在投資并購項目中，進(jìn)一步提高盡職調查的質(zhì)量，拓展調查范圍，豐富調查方法，引入專(zhuān)業(yè)的第三方機構參與部分復雜項目的盡職調查，確保全面識別潛在風(fēng)險。
加大投后管理的資源投入，根據投資項目規模和復雜程度，合理配備投后管理人員，建立更加完善的投后管理信息系統，提高對被投資企業(yè)的管控能力。
�。ㄋ模┵Y產(chǎn)處置整改
對于小額資產(chǎn)處置，雖然金額較小，但仍要嚴格遵循資產(chǎn)處置程序，不得隨意簡(jiǎn)化。制定小額資產(chǎn)處置的詳細操作指南，明確規定可以簡(jiǎn)化的環(huán)節和必須履行的程序，確保合規操作。
加強內部審計對資產(chǎn)處置監督的深度和頻率，建立資產(chǎn)處置專(zhuān)項審計制度，對每一筆資產(chǎn)處置進(jìn)行審計跟蹤，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)糾正。
�。ㄎ澹┴攧�(wù)管理整改
加強對子公司財務(wù)報銷(xiāo)的審核管理，明確財務(wù)報銷(xiāo)的標準和要求，加強對財務(wù)人員的培訓，定期開(kāi)展財務(wù)報銷(xiāo)檢查，對不符合規定的報銷(xiāo)行為進(jìn)行嚴肅處理。
進(jìn)一步優(yōu)化財務(wù)風(fēng)險管理措施，建立動(dòng)態(tài)的財務(wù)風(fēng)險預警模型，密切關(guān)注市場(chǎng)變化對公司財務(wù)狀況的影響，及時(shí)調整風(fēng)險管理策略。
四、下一步工作計劃
將違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究工作納入公司常態(tài)化管理，定期開(kāi)展自查自糾工作，形成長(cháng)效機制。加強對各級子公司的監督檢查，確保責任追究制度在全公司范圍內得到有效落實(shí)。
持續關(guān)注國家法律法規和監管政策的變化，及時(shí)調整公司經(jīng)營(yíng)投資策略和內部管理制度，防范因政策變化帶來(lái)的違規風(fēng)險。同時(shí)，加強與外部監管機構的溝通交流，積極配合監管工作，確保公司經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)合法合規。
進(jìn)一步加強公司內部審計、紀檢監察等部門(mén)的協(xié)同工作，形成監督合力。對于發(fā)現的違規經(jīng)營(yíng)投資行為，嚴格按照責任追究制度進(jìn)行嚴肅處理，同時(shí)深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，完善內部控制機制，防止類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生。
通過(guò)此次自查，我們全面梳理了公司在違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究方面的情況，發(fā)現了存在的問(wèn)題和不足。我們將以此次自查為契機，切實(shí)落實(shí)整改措施，加強管理，規范經(jīng)營(yíng)投資行為，促進(jìn)公司健康穩定發(fā)展。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 4
為積極響應國家關(guān)于加強國有企業(yè)經(jīng)營(yíng)投資監管、防范國有資產(chǎn)流失的政策要求，我單位（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本單位”）近期組織開(kāi)展了違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查工作。本報告旨在全面總結自查過(guò)程、發(fā)現問(wèn)題、分析原因，并提出相應的改進(jìn)措施，以確保本單位經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)合規性，保障國有資產(chǎn)安全。
一、自查工作組織與實(shí)施
組織架構：成立由單位主要領(lǐng)導掛帥，紀檢監察、審計、財務(wù)、法務(wù)等部門(mén)負責人組成的自查工作小組，明確職責分工。
自查范圍：覆蓋本單位近三年的所有重大經(jīng)營(yíng)投資決策、項目執行、資金管理、合同管理等方面，重點(diǎn)關(guān)注對外投資、并購重組、工程建設、資產(chǎn)處置等高風(fēng)險領(lǐng)域。
自查方法：采用文檔審查、訪(fǎng)談?wù){查、數據分析等多種方式，結合內外部審計結果，對潛在違規問(wèn)題進(jìn)行深入排查。
二、自查發(fā)現的主要問(wèn)題
投資決策不夠審慎：部分項目在可行性研究不充分、市場(chǎng)調研不足的`情況下即作出投資決策，導致項目后期運營(yíng)效果不佳，甚至虧損。
合同管理不規范：存在合同條款不明確、審批流程不嚴格、合同履行監控不到位等問(wèn)題，增加了法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失。
資金使用監管不嚴：部分項目資金使用缺乏有效監控，存在超預算支出、挪用資金等情況，影響了資金使用效率和安全性。
內部控制缺失：關(guān)鍵崗位人員輪崗制度執行不力，內部監督機制不健全，為違規操作提供了空間。
三、問(wèn)題原因分析
風(fēng)險管理意識薄弱：部分管理層對合規經(jīng)營(yíng)重視不夠，風(fēng)險防控意識不強，導致決策過(guò)程缺乏必要的風(fēng)險評估。
制度執行不力：現有管理制度雖較為完善，但在實(shí)際執行中監督不到位，制度形同虛設。
人員培訓不足：相關(guān)崗位人員對法律法規、政策要求理解不深，專(zhuān)業(yè)技能和合規意識有待提升。
四、改進(jìn)措施與建議
強化合規文化建設：將合規經(jīng)營(yíng)納入企業(yè)文化核心，提升全員合規意識，特別是加強對領(lǐng)導干部的合規培訓。
完善投資決策機制：建立更加科學(xué)、嚴謹的投資決策流程，強化市場(chǎng)調研和可行性分析，確保投資決策基于充分的信息和數據支持。
加強合同管理：優(yōu)化合同審批流程，明確合同條款，加強合同履行監控，建立健全合同檔案管理系統。
嚴格資金使用監管：實(shí)施嚴格的預算管理和資金審批制度，加強對資金使用全過(guò)程的監控和審計，確保資金安全高效使用。
健全內部控制體系：完善關(guān)鍵崗位輪崗制度，加強內部審計和紀檢監察力度，構建全方位、多層次的內部監督網(wǎng)絡(luò )。
五、結論
通過(guò)本次自查，本單位深刻認識到在違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究方面存在的不足，并已采取一系列措施進(jìn)行整改。未來(lái)，我們將持續加強合規管理，建立健全長(cháng)效監管機制，確保經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)合法合規，為國有資產(chǎn)保值增值提供堅實(shí)保障。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 5
一、報告背景
為進(jìn)一步加強對公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監督管理，提升經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防控能力，依據《公司法》《反不正當競爭法》等相關(guān)法律法規，特對公司在投資經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的違規行為進(jìn)行自查，明確責任追究機制，確保公司健康、可持續發(fā)展。
二、主要自查內容
投資決策與流程
檢查投資項目的決策程序是否符合公司章程與內部管理規定。
評估項目投資的可行性分析是否全面，是否經(jīng)過(guò)合理、規范的審查。
投資合同與協(xié)議
審核與項目相關(guān)的合同、協(xié)議是否經(jīng)過(guò)法律審核，是否存在不符合公司利益的條款。
檢查合同履行過(guò)程中是否存在違約情況及其處理。
資金使用與管理
對投資資金的使用情況進(jìn)行自查，確保資金按規定用途使用，不存在挪用、滯留現象。
檢查資金審批流程是否符合規定，特別是大額資金的審批程序。
信息披露與透明度
自查投資信息披露的及時(shí)性與準確性，確保沒(méi)有重大信息遺漏。
評估公司在投資決策中對外部選購信息的獲取及使用情況。
風(fēng)險管控與預警機制
審核現有的風(fēng)險評估與預警機制是否有效。
檢查是否針對投資項目制定了相應的風(fēng)險應對方案，并建立了動(dòng)態(tài)監控機制。
三、自查結果
投資決策流程合規性
絕大多數投資項目均按照公司內部規定流程進(jìn)行審核，部分小型項目的決策過(guò)程較為簡(jiǎn)單，未經(jīng)歷充分的合規審核。
合同審核情況
大多數合同經(jīng)過(guò)法律審核，但發(fā)現個(gè)別小額合同缺乏必要的法律支持，風(fēng)險評估不夠全面。
資金使用方面
資金使用基本符合預定目的，但有少量項目在資金使用上存在部分滯后情況，尚未達到預期的使用效果。
信息披露情況
信息披露整體較為及時(shí)，但在某些投資項目的細節披露上存在不足，導致外部投資者對項目了解不夠充分。
風(fēng)險管理機制
風(fēng)險管理機制存在一定不足，對部分新興投資領(lǐng)域的風(fēng)險評估不夠全面，缺乏深入的市場(chǎng)分析和前瞻性風(fēng)險預判。
四、責任追究措施
整改責任人確定
針對發(fā)現的問(wèn)題，明確責任人，對決策不嚴謹或遺漏的.責任部門(mén)和相關(guān)負責人進(jìn)行約談。
建立追責機制
針對違規行為成立專(zhuān)項小組，制定詳細的責任追究辦法，對造成不良后果的責任人員依法依規進(jìn)行處理。
完善內部管理
針對自查結果，及時(shí)修訂投資管理制度，強化合同審核、資金使用、信息披露及風(fēng)險控制的管理。
定期檢查與評估
建立定期自查機制，定期評估各項整改措施落實(shí)情況，確保責任追究制度有效執行。
五、總結與建議
通過(guò)此次自查，發(fā)現公司在投資經(jīng)營(yíng)中仍然存在一些管理漏洞和合規性問(wèn)題。對此，建議公司進(jìn)一步完善內部管理制度，加強投資項目的合規審核和風(fēng)險控制。希望通過(guò)一系列的整改措施，提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平，有效防范和控制投資風(fēng)險，確保公司的可持續發(fā)展。
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為加強企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理，規范經(jīng)營(yíng)投資行為，有效防范經(jīng)營(yíng)投資風(fēng)險，根據相關(guān)法律法規和上級監管要求，我司對違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究情況開(kāi)展了全面自查�，F將自查情況報告如下：
一、自查工作組織與開(kāi)展情況
成立自查工作小組
公司成立了以總經(jīng)理為組長(cháng)，法務(wù)、財務(wù)、審計等部門(mén)負責人為成員的違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查工作小組。明確了各成員的職責分工，確保自查工作有序推進(jìn)。
制定自查方案
根據國家相關(guān)政策法規和公司實(shí)際情況，制定了詳細的自查方案。方案確定了自查范圍涵蓋公司及下屬子公司的各類(lèi)經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)，自查內容包括決策程序、交易行為、資金使用、風(fēng)險管理等方面，明確了自查工作的時(shí)間安排和工作步驟。
開(kāi)展全面自查
自查工作小組通過(guò)查閱公司文件檔案、財務(wù)資料、會(huì )議記錄，訪(fǎng)談相關(guān)人員等方式，對公司一年內的經(jīng)營(yíng)投資項目進(jìn)行了逐一梳理和檢查。同時(shí)，要求下屬子公司同步開(kāi)展自查工作，并及時(shí)上報自查結果。
二、自查內容與結果
決策程序方面
公司建立了較為完善的 “三重一大” 決策制度，明確了重大經(jīng)營(yíng)決策、重大投資項目、重要人事任免、大額資金使用等事項的決策流程和審批權限。在自查過(guò)程中，未發(fā)現有違反決策制度的情況。各項重大經(jīng)營(yíng)投資決策均經(jīng)過(guò)了必要的'調研、論證、集體決策等程序，決策記錄完整，相關(guān)文件資料齊全。
對于部分金額較大、風(fēng)險較高的投資項目，公司還聘請了外部專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)行可行性研究和風(fēng)險評估，并將評估結果作為決策的重要依據。
交易行為方面
在經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)中的交易行為基本遵循了公平、公正、公開(kāi)的原則。自查范圍內的所有項目均按照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易，未發(fā)現存在利益輸送、內幕交易等不正當交易行為。
在關(guān)聯(lián)交易方面，公司建立了關(guān)聯(lián)交易管理制度，對關(guān)聯(lián)方的認定、關(guān)聯(lián)交易的審批程序和信息披露等都做了詳細規定。經(jīng)自查，關(guān)聯(lián)交易均履行了相應的審批和披露程序，交易價(jià)格合理公允，不存在損害公司利益的情況。
資金使用方面
公司經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)中的資金使用符合預算安排和相關(guān)規定。資金撥付審批流程嚴格，不存在截留、挪用、侵占資金等違規行為。
對重大投資項目的資金使用進(jìn)行了跟蹤監控，確保資金專(zhuān)款專(zhuān)用，沒(méi)有發(fā)現資金被用于其他未經(jīng)批準的用途或高風(fēng)險投資領(lǐng)域。
風(fēng)險管理方面
公司建立了全面風(fēng)險管理體系，明確了風(fēng)險管理目標、流程和方法。在經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)中，能夠對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和應對。對于投資項目，在項目前期進(jìn)行風(fēng)險評估，制定風(fēng)險應對措施，并在項目實(shí)施過(guò)程中持續監控風(fēng)險變化。
通過(guò)自查發(fā)現，雖然公司風(fēng)險管理體系較為完善，但在個(gè)別項目中，風(fēng)險應對措施的執行效果還有待進(jìn)一步提高。例如，在xx項目中，由于市場(chǎng)環(huán)境變化較快，部分風(fēng)險應對預案未能及時(shí)調整，導致項目在實(shí)施過(guò)程中出現了一定的風(fēng)險波動(dòng)，但通過(guò)及時(shí)采取補救措施，未對項目造成重大損失。
三、發(fā)現的問(wèn)題及整改措施
發(fā)現的問(wèn)題
部分決策文件歸檔不及時(shí)：在自查過(guò)程中發(fā)現，個(gè)別經(jīng)營(yíng)投資決策文件在會(huì )后未能及時(shí)整理歸檔，導致文件資料查找困難，影響了決策過(guò)程的追溯性。
風(fēng)險監控信息溝通機制有待優(yōu)化：公司內部不同部門(mén)之間在風(fēng)險監控信息溝通方面存在一定的延遲，導致在應對風(fēng)險變化時(shí)，協(xié)同效率不高。
整改措施
加強文件管理工作：明確文件管理責任人，規定決策文件在會(huì )后x個(gè)工作日內必須完成整理歸檔工作，并建立文件索引目錄，便于快速查找。同時(shí)，定期對文件管理情況進(jìn)行檢查，確保文件管理工作的規范性。
完善風(fēng)險監控信息溝通機制：建立定期的風(fēng)險監控信息溝通會(huì )議制度，每周至少召開(kāi)一次跨部門(mén)會(huì )議，由各部門(mén)匯報風(fēng)險監控情況和潛在風(fēng)險點(diǎn)。同時(shí)，搭建公司內部風(fēng)險信息共享平臺，實(shí)現風(fēng)險信息的實(shí)時(shí)更新和共享，確保各部門(mén)能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息，提高風(fēng)險應對的協(xié)同效率。
四、下一步工作計劃
持續完善責任追究制度體系
根據國家法律法規和監管要求的變化，以及公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的實(shí)際情況，進(jìn)一步修訂和完善違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究相關(guān)制度，明確責任界定標準、追究程序等內容，確保制度的科學(xué)性和可操作性。
加強內部監督檢查力度
建立常態(tài)化的內部監督檢查機制，定期對公司及下屬子公司的經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現和糾正違規行為。同時(shí)，充分發(fā)揮內部審計、法務(wù)等部門(mén)的監督作用，加強對重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節的監督，將違規行為消滅在萌芽狀態(tài)。
強化員工培訓教育
定期組織員工參加違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究相關(guān)的培訓教育活動(dòng)，提高員工對法律法規和公司制度的認知水平，增強員工的合規意識和責任意識。特別是針對新入職員工和涉及經(jīng)營(yíng)投資決策、執行等關(guān)鍵崗位員工，進(jìn)行重點(diǎn)培訓，確保員工在工作中嚴格遵守相關(guān)規定。
通過(guò)此次自查，公司對自身經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)中的合規情況有了更清晰的認識。雖然目前尚未發(fā)現重大違規行為，但我們也意識到在管理過(guò)程中仍存在一些需要改進(jìn)的地方。公司將以此次自查為契機，進(jìn)一步加強內部管理，完善制度建設，確保公司經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)合法合規、穩健發(fā)展。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 7
為積極響應國家關(guān)于加強國有企業(yè)經(jīng)營(yíng)投資監管、防范國有資產(chǎn)流失的政策要求，我司近期組織開(kāi)展了違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查工作。本報告旨在全面總結自查過(guò)程、揭示潛在問(wèn)題、分析原因并提出改進(jìn)措施，以確保公司合規經(jīng)營(yíng)，保護國有資產(chǎn)安全。
一、自查范圍與方法
自查范圍：覆蓋公司所有業(yè)務(wù)部門(mén)及下屬子公司，重點(diǎn)檢查近三年來(lái)涉及重大投資決策、資金管理、合同管理、項目運營(yíng)等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
自查方法：采用資料審查、訪(fǎng)談?wù){查、數據分析等多種方式，結合內外部審計結果，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程進(jìn)行復核，確保自查工作的全面性和深入性。
二、自查發(fā)現的問(wèn)題
投資決策不規范：部分項目未經(jīng)充分市場(chǎng)調研和風(fēng)險評估即做出投資決策，導致投資回報率低于預期。
資金管控不嚴：存在大額資金未經(jīng)審批即被調用的情況，資金流向透明度不足，增加了財務(wù)風(fēng)險。
合同管理漏洞：部分合同簽訂前未進(jìn)行法律審查，合同條款不明確，存在法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失隱患。
項目運營(yíng)管理不善：個(gè)別項目因缺乏有效監控和評估機制，導致項目進(jìn)度延誤、成本超支。
信息披露不及時(shí)：對于重要經(jīng)營(yíng)信息，存在延遲披露或未充分披露的情況，影響投資者判斷和市場(chǎng)透明度。
三、問(wèn)題原因分析
制度不健全：公司合規管理體系尚不完善，部分關(guān)鍵崗位職責不清，制度執行力度不夠。
風(fēng)險意識淡�。翰糠止芾韺雍蛦T工對合規經(jīng)營(yíng)的.重要性認識不足，風(fēng)險防控意識薄弱。
監督機制失效：內部審計、紀檢監察等內部監督機制未能充分發(fā)揮作用，外部監督渠道不暢。
培訓不足：合規教育和專(zhuān)業(yè)培訓缺乏系統性，員工對新法規、新政策了解不夠。
四、改進(jìn)措施
完善制度建設：修訂和完善投資決策、資金管理、合同管理、項目運營(yíng)等相關(guān)制度，明確職責分工，強化制度執行力。
加強風(fēng)險防控：建立全面的風(fēng)險評估體系，定期開(kāi)展風(fēng)險排查，提高風(fēng)險預警和應對能力。
強化監督機制：加強內部審計和紀檢監察力度，拓寬外部監督渠道，確保監督全覆蓋、無(wú)死角。
提升合規意識：定期開(kāi)展合規教育和專(zhuān)業(yè)培訓，提高全員合規意識，營(yíng)造合規文化氛圍。
優(yōu)化信息披露：建立健全信息披露機制，確保重要經(jīng)營(yíng)信息及時(shí)、準確、完整地披露給投資者和社會(huì )公眾。
五、結論
通過(guò)本次自查，我們深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)投資對公司發(fā)展的嚴重影響，也看到了在合規管理和風(fēng)險控制方面存在的不足。未來(lái)，我們將以此為契機，持續加強合規體系建設，提升管理水平，確保公司健康、穩定、可持續發(fā)展。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 8
南京路第一支行在接到分行營(yíng)業(yè)部下發(fā)的有關(guān)整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題相關(guān)文件的通知后，立即組織全行員工進(jìn)行學(xué)習討論，并在支行長(cháng)的帶領(lǐng)下成立了自查小組，由劉翠霞擔任組長(cháng)，全行員工為小組成員。我支行本次自查重點(diǎn)：
�。ㄒ唬┻`規收費、擅自提價(jià)。即違規增加收費項目，擅自提高收費標準的現象。
�。ǘ⿵娭评�、不當搭售。在向客戶(hù)提供金融服務(wù)，尤其是發(fā)放借款時(shí)，將理財、保險、信用卡、基金等金融產(chǎn)品強制捆綁、搭售的行為。
�。ㄈ└呦垉�、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結、支行員工與資金攬客配合，將民間借貸資金以理財或存款名義存入支行，再借用銀行賬戶(hù)支付和收取高息的`行為。
�。ㄋ模┨撞头⻊�(wù)、蒙騙客戶(hù)。以提供一攬子服務(wù)和全方面解決方案為名，重復營(yíng)銷(xiāo)，重復收費的行為。
�。ㄎ澹┕尽捌卟粶�、四公開(kāi)”，并向客戶(hù)做好解釋工作。
�。╅_(kāi)展不合理收費行為自查自糾。
�。ㄆ撸┕纪对V舉報電話(huà)。
圍繞以上重點(diǎn)，我支行在支行長(cháng)的帶領(lǐng)下在行內進(jìn)行了專(zhuān)項檢查自查工作，我支行在大堂公告欄內均公告郵儲銀行項目收費明示；在支行大堂顯著(zhù)位置公式“七不準、四公開(kāi)”，并做好客戶(hù)解釋工作；
客戶(hù)到我支行辦理各項金融服務(wù)時(shí)，能夠做到不向客戶(hù)捆綁搭售理財、保險、信用卡、基金等金融產(chǎn)品；支行無(wú)高息攬儲等變相吸收客戶(hù)存款的行為；支行大堂內公布投訴舉報電話(huà)；經(jīng)自查，我支行無(wú)“七不準、四公開(kāi)”相關(guān)規定。
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xx市區xx藥店，位于xx區xx號鋪面，企業(yè)負責人xxx，經(jīng)營(yíng)面積200平方米，共有員工10人，經(jīng)營(yíng)品種4000余個(gè)，經(jīng)營(yíng)方式零售，經(jīng)營(yíng)范圍為中成藥、中藥飲片、化學(xué)藥制劑、抗生素制劑、生化藥品；從開(kāi)業(yè)至今無(wú)違規經(jīng)營(yíng)，也未受到顧客投訴，顧客反映較好，為在今后的工作中繼續加強和提高藥品質(zhì)量管理，保證人民用藥安全、合理、有效，提高我店形象，確保顧客買(mǎi)到質(zhì)量可靠的藥品，我店嚴格按照《藥品管理法》、《藥品經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規范》及實(shí)施細則進(jìn)行藥品質(zhì)量管理，根據《藥品零售企業(yè)GSP認證檢查評定標準》進(jìn)行自檢自查，自查結果為“通過(guò)GSP認證”現將我店實(shí)施GSP情況的自查情況報告如下：
一、管理職責
我店嚴格按《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》所批準的經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍從事藥品經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，所有證照懸掛于藥店顯著(zhù)位置，方便群眾監督。
我店根據藥品經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)和特殊性，設立了具有藥劑師職稱(chēng)的專(zhuān)職質(zhì)量管理員，賦予“一票否決權”，負責藥店的日常管理工作及整個(gè)藥店經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的質(zhì)量管理和監督，并定期對驗收員、養護員進(jìn)行職業(yè)技能培訓及崗位人員培訓。設立了兼職驗收員，負責對整個(gè)藥店所有藥品的質(zhì)量驗收；設立了兼職養護員，負責整個(gè)藥店藥品的養護工作。制定了符合《藥品管理法》、《藥品經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規范》等法律法規又適合我店運作的《質(zhì)量管理制度》，使所崗位所有操作都實(shí)行制度化，避免“以情管人”的隨意性，保證了質(zhì)量管理的連續性和可操作性。
我店對《質(zhì)量管理制度》中的各項規章制度定期檢查和考核，一般為每季度一次，并根據檢查考核對相關(guān)人員進(jìn)行獎勵和處罰，并建立記錄。每年進(jìn)行一次質(zhì)量?jì)炔吭u審，一般為每年的11月到12月，并建立記錄。
關(guān)鍵項3項，一般項13項。自查考評結果關(guān)鍵項完全達到，一般項（6006）以外，均達到要求。其中條款（6006）質(zhì)量管理機構或專(zhuān)職質(zhì)量管理人員應負責建立企業(yè)所經(jīng)營(yíng)
藥品并包含質(zhì)量標準等的質(zhì)量檔案，我店善未達到。我們將在今后的工作中落實(shí)具體人員逐步完善。
二、人員與培訓
我店質(zhì)量管理員為藥劑師，符合GSP管理要求。驗收員、養護員、營(yíng)業(yè)員均為高中（中專(zhuān)）以上學(xué)歷，達到GSP認證標準。所有人員都經(jīng)西山區疾病預防控制中心體檢合格，無(wú)傳染病、精神病等可能會(huì )污染藥品的疾病，并持有健康證。同時(shí)建立了員工檔案、健康檔案。
我店所有人員經(jīng)藥品監督管理培訓考核，成績(jì)合格后方可上崗。在崗后，根據我店制度定期由質(zhì)量管理員進(jìn)行在職培訓考核。并建立了培訓檔案。
關(guān)鍵項4項，一般項8項。關(guān)鍵項完全達到，一般項完全達到。
三、設施與設備
我店經(jīng)營(yíng)面積為200平方米，有符合藥品陳列要求要求的柜臺51個(gè)，共61米，并根據“四分開(kāi)”原則將其劃分為非藥品區和藥品區，藥品區又劃分為處方藥盒非處方藥、外用藥和內服藥、易串味藥單獨陳列。營(yíng)業(yè)有貨架、柜臺齊備，銷(xiāo)售柜組標示醒目，店面環(huán)境清潔衛生，地面平整，所有藥品經(jīng)營(yíng)之路管理工作配以電子計算機管理，并配有經(jīng)昆明市技術(shù)監督局檢驗合格的溫濕度計一臺，防塵工具、防潮用品、防蟲(chóng)用品、防鼠用品齊備，工作正常，達到GSP標準要求。
關(guān)鍵項3項，一般項10項。關(guān)鍵項達到2項（另6801項為合理缺項），一般項達到7項（另6705、6807、6808項為合理缺項）。
四、進(jìn)貨與驗收
我店采購員嚴格按“按需采購、擇優(yōu)采購”的原則從通GSP認證的實(shí)力雄厚、品種齊全的合法企業(yè)購入藥品，票據合法，做到票、帳、貨相符，驗收按質(zhì)量管理制度程序，驗品名、批準文號、生產(chǎn)廠(chǎng)家、規格、批號、效期、生產(chǎn)日期、說(shuō)明書(shū)、包裝、外觀(guān)質(zhì)量等，并做好記錄，達到GSP要求，首營(yíng)品種、首營(yíng)企業(yè)審核按GSP要求進(jìn)行。
關(guān)鍵項9項，一般項14項。關(guān)鍵項達到7項（另7007、7002項為合理缺項），一般項達到13項（另7504項為合理缺項）。
五、陳列與養護
藥品按“五分開(kāi)”原則和按功效分類(lèi)陳列，藥品擺放做到標示不到置、上下不混跺、左右不叉花，老批號放在新批號前，嚴格按照“先進(jìn)先出”的'原則出貨。每天早上和下午按時(shí)記錄溫濕度，發(fā)現超范圍時(shí)及時(shí)采取處理措施，保證陳列藥品的環(huán)境符合要求，定期檢查陳列藥品的質(zhì)量并做好記錄，檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)報質(zhì)量管理員按GSP要求進(jìn)行處理并做好記錄。
關(guān)鍵項8項，一般項16項。關(guān)鍵項達到7項（另7707項為合理缺項），一般項達到12項（另7706、7709、7804、7901四項為合理缺項）。
六、銷(xiāo)售與服務(wù)
營(yíng)業(yè)員根據藥品說(shuō)明書(shū)向顧客介紹藥品的性能、用途、禁忌及注意事項，處方藥的銷(xiāo)售需經(jīng)具有藥劑師技術(shù)職稱(chēng)的人員審核方可銷(xiāo)售，并做好處方藥銷(xiāo)售記錄，留檔兩年備查。在藥店顯著(zhù)位置設置了服務(wù)公約、監督電話(huà)、顧客意見(jiàn)征詢(xún)簿，對顧客給予我們的寶貴意見(jiàn)，我們認真處理和及時(shí)反饋。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 10
xx零售藥店一貫能堅持執行《藥品管理法》、GSP及實(shí)施細則要求，不斷加強藥品質(zhì)量管理，貫徹實(shí)施"質(zhì)量第一、依法經(jīng)營(yíng)"的原則。經(jīng)過(guò)積極整改完善，使我藥店藥品質(zhì)量管理工作得到提升�，F自查情況如下：
一、藥店基本情況
xx零售藥店是經(jīng)營(yíng)多年的老店，經(jīng)營(yíng)方式為藥品零售，經(jīng)營(yíng)范圍：處方藥與非處方藥：中藥飲片、中成藥、化學(xué)藥制劑、抗生素制劑。藥店目前經(jīng)營(yíng)中西藥品種有800多種。 本企業(yè)在多年的藥品經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中一貫堅持依法經(jīng)營(yíng)、質(zhì)量第一的服務(wù)宗旨。藥店現有4人，其中2名藥師，藥士1人。所有人員均有多年藥品零售工作經(jīng)驗，建立了覆蓋GSP全過(guò)程質(zhì)量管理體系文件，對全體員工積極培訓。嚴把藥品購進(jìn)、驗收、養護、銷(xiāo)售服務(wù)質(zhì)量關(guān)，各項質(zhì)量管理程序符合要求，記錄完善，售后服務(wù)意識良好。
經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所面積60平方米，內配備有空調1臺、冷藏柜1臺，電腦1臺及其他藥品養護、陳列銷(xiāo)售、處方調配的設施設備若干。能夠滿(mǎn)足日常藥品經(jīng)營(yíng)調配的實(shí)際需要。
二、全體員工高度重視，全面履行質(zhì)量管理職能
我藥店多年來(lái)一直確保質(zhì)量管理體系的有效運作，由專(zhuān)職的質(zhì)管員進(jìn)行質(zhì)量管理工作的分配與監督，質(zhì)管員能不斷強化全體員工的責任心與質(zhì)量意識，在運行藥店質(zhì)量體系，指導各崗位質(zhì)量管理工作的同時(shí)，全面保證藥品購進(jìn)和服務(wù)質(zhì)量。藥店于年初重新修改了藥店質(zhì)量管理體系文件。經(jīng)過(guò)多年的體系運作，我藥店質(zhì)量管理體系文件更具規范性，可操作性強。通過(guò)執行相關(guān)規定，再次明確了各崗位的工作職責，建全補充了藥品質(zhì)量信息檔案；藥品質(zhì)量檔案；員工教育培訓檔案；企業(yè)質(zhì)量管理體系文檔等；保證各崗位質(zhì)量管理工作的有序開(kāi)展。
我店平常非常重視人員的素質(zhì)教育與提高；在滿(mǎn)足GSP崗位配置要求的基礎上，全面參加市醫藥技能培訓中心組織的各崗位及藥師專(zhuān)業(yè)技術(shù)培訓，不斷提升專(zhuān)業(yè)知識水平。同時(shí)今年以來(lái)我藥店全面檢查維護設施設備的.狀況，進(jìn)行電腦維護升級，以更好地保證日常管理工作的需要與滿(mǎn)足GSP要求。在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內嚴格進(jìn)行藥品的分類(lèi)管理，在處方藥區、非處方藥區、中藥區、非藥品區、不合格藥品區、退貨藥品區等基礎上，進(jìn)行更科學(xué)的藥品用途分類(lèi)。
嚴格執行供貨客戶(hù)評審與首營(yíng)企業(yè)審批制度，確保供貨單位及采購藥品合法性。建立合格供貨客戶(hù)與首營(yíng)企業(yè)客戶(hù)檔案，堅持"質(zhì)量第一、依法經(jīng)營(yíng)"的原則；嚴格執行首營(yíng)企業(yè)管理制度與程序。藥品質(zhì)量驗收方面，由我店驗收員嚴格執行驗收管理制度的規定，按照藥品驗收程序要求對購進(jìn)藥品進(jìn)行逐批號驗收，加強對進(jìn)口藥品的驗收管理。
藥品陳列時(shí)，嚴格實(shí)施藥品分類(lèi)管理，規范藥品擺放位置與貯存事項要求，組織好藥品的科學(xué)分類(lèi)陳列；按GSP要求開(kāi)展養護工作，對重點(diǎn)養護品種、近效期品種、易變質(zhì)品種加強養護檢查；對有質(zhì)量疑似問(wèn)題藥品，及時(shí)向質(zhì)管員反映；
起到了積極預防，確保藥品質(zhì)量的目的。做好藥品銷(xiāo)售與售后服務(wù)是我店生存發(fā)展的根本，首先嚴格按照許可證核準的經(jīng)營(yíng)方式和范圍開(kāi)展藥品銷(xiāo)售活動(dòng)。其次是嚴格遵循"先產(chǎn)先出、先進(jìn)先出、近期先出"的原則，做到銷(xiāo)售藥品的數量準確、質(zhì)量完好；所有藥品銷(xiāo)售前均檢查藥品外觀(guān)質(zhì)量是否符合要求，是否按近效期原則發(fā)貨等。在門(mén)店內合理安全的用藥服務(wù)咨詢(xún)，指導顧客掌握正確的用法用量。注意收集本藥店所售出藥品的不良反應信息。
三、GSP自查情況
我店在GSP認證工作完成之后，繼續落實(shí)全員、全過(guò)程的藥品質(zhì)量管理。通過(guò)GSP認證工作的再落實(shí)，我藥店人員的精神面貌得到全面的改善，人員素質(zhì)有了明顯提高�，F我藥店在軟硬件方面均能符合GSP要求。對日常工作中發(fā)現的不規范之處，都能積極認真整改�，F自查合格！
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 11
根據總行下發(fā)的《關(guān)于在轄內銀行業(yè)金融機構開(kāi)展整治部規范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項治理活動(dòng)的通知》，我支行認真組織學(xué)習，對照主要問(wèn)題進(jìn)行了重點(diǎn)排查，現將自查自糾情況匯報如下：
一、根據通知的要求，我行及時(shí)召開(kāi)了專(zhuān)項治理工作會(huì )議，成立了以xxx行長(cháng)為組長(cháng)的自查小組。重新學(xué)習了“七不準，四公開(kāi)”進(jìn)一步統一了員工的思想與認識。
二、通過(guò)自查小組的討論，結合我行的實(shí)際情況，列出了本次自查重點(diǎn)：
�。ㄒ唬┻`規收費、擅自提價(jià)。即違規增加收費項目，擅自提高收費標準的現象。
�。ǘ┮再J轉存，存貸掛鉤。即在發(fā)放貸款時(shí)強制設定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉為存款和以存款作為審批發(fā)放貸款的前提條件。
�。ㄈ┺D嫁成本、增加負擔。將經(jīng)營(yíng)成本以費用形式轉嫁給客戶(hù)，增加客戶(hù)資金成本。
�。ㄋ模└呦垉�、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結、支行員工與資金攬客配合，將民間借貸資金以理財或存款名義存入支行，再借用銀行賬戶(hù)支付和收取高息的行為。
�。ㄎ澹┕尽捌卟粶�、四公開(kāi)”，并向客戶(hù)做好解釋工作。
�。╅_(kāi)展不合理收費行為自查自糾。
�。ㄆ撸┕纪对V舉報電話(huà)。
三、自查自糾結果及分析
�。ㄒ唬┪抑性诖筇秒娮悠翆€y監會(huì )的“七不準、四公開(kāi)”內容進(jìn)行了公示；公布了服務(wù)收費價(jià)目和舉報投訴電話(huà)，并做好客戶(hù)解釋工作；支行無(wú)高息攬儲等變相吸收客戶(hù)存款的行為；我行信貸業(yè)務(wù)堅持實(shí)貸實(shí)付和受托支付的原則，不存在違規的現象。
�。ǘ┰谥背鍪鄣臉I(yè)務(wù)辦理中工本費和手續費一起收取，存在未給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)的前提下就收取費用的現象，不符合質(zhì)價(jià)相符的原則。對于此問(wèn)題將及時(shí)的上報總行，進(jìn)行溝通解決。
�。ㄈ┪倚袑μ囟▽ο髨猿址⻊�(wù)優(yōu)惠和減費讓利，對醫保、民政、學(xué)校等進(jìn)行了服務(wù)的優(yōu)惠，對小微企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)進(jìn)行了費用的減免，切實(shí)履行了相應的社會(huì )責任。
在此次的'自查自糾中我行始終貫徹銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的精神，落實(shí)了相關(guān)的規定。通過(guò)此次的自查自糾進(jìn)一步提升了我行員工的商業(yè)道德和社會(huì )責任感，加強以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念，通過(guò)對發(fā)現問(wèn)題的整改進(jìn)一步規范我行的經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)了我行的健康穩定的發(fā)展。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 12
為進(jìn)一步推動(dòng)我行各項業(yè)務(wù)合法合規，健康持續開(kāi)展，根據總行和貴局要求，按照《關(guān)于進(jìn)一步做好“不規范經(jīng)營(yíng)”行為排查工作的通知》（xx【20xx】67號）的文件精神，我分行積極開(kāi)展了全面、詳細的自查工作�，F將自查結果報告如下：
一、公司銀行業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬┕绢�(lèi)貸款的支用管理
我分行發(fā)放公司類(lèi)貸款和政府融資平臺貸款，貸款的支用嚴格按照“三法一指引”的要求，堅決遏制以貸引存，存貸掛鉤的行為。約定按照受托支付的，嚴格按照申報和審批要求管理受托資金，約定為自主支付的，按照借款人實(shí)際經(jīng)營(yíng)需求發(fā)放貸款，落實(shí)實(shí)貸實(shí)付原則。自查過(guò)程中暫未發(fā)現要求客戶(hù)將貸款轉為定期存款，或設定不合理貸款條件，將定期存款作為發(fā)放貸款的前提條件。
�。ǘ┕绢�(lèi)貸款的利率管理
公司類(lèi)貸款的利率水平，均是綜合了借款人行業(yè)狀況、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力、抵質(zhì)押物變現能力（保證方代償能力）、金融產(chǎn)品風(fēng)險等重要因素進(jìn)行定價(jià)。在執行環(huán)節，均按照審批通知書(shū)要求嚴格執行，未發(fā)現超權限變更公司類(lèi)貸款利率定價(jià)的違規行為；分支行能夠依據定價(jià)執行利率。賬戶(hù)管理費、財務(wù)咨詢(xún)費等服務(wù)費用均為實(shí)際的管理和服務(wù)性收費，并非利息讓渡；未發(fā)現支行借發(fā)放公司貸款之機，要求客戶(hù)辦理不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)，并收取額外費用以及捆綁其他金融產(chǎn)品。
�。ㄈ┢渌M用。
支行在辦理政府融資平臺貸款、房地產(chǎn)貸款等公司信貸業(yè)務(wù)前期盡職調查、押品評估等環(huán)節均按照能夠嚴格執行道德操守，未發(fā)現直接或者間接要求客戶(hù)支付相關(guān)費用，導致客戶(hù)財務(wù)負擔不合理增加；在提供資信證明、資金監管、代發(fā)代收等金融產(chǎn)品和相關(guān)服務(wù)時(shí)，嚴格按照總行xx有關(guān)產(chǎn)品定價(jià)的文件要求執行，未發(fā)現違規收費、擅自提價(jià)的現象。
�。ㄋ模┕绢�(lèi)企業(yè)的.存款營(yíng)銷(xiāo)和資金管理
堅決落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》（銀發(fā)【20xx】253號）、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》（銀協(xié)發(fā)【20xx】10號）的文件要求，未發(fā)現高息或變相高息攬存的行為，更未發(fā)現我行員工蓄意吸納掮客資金，假借我行名義非法得利。
�。ㄎ澹┕绢�(lèi)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品管理
各支行在為公司客戶(hù)提供一攬子服務(wù)和全面解決方案等產(chǎn)品服務(wù)和咨詢(xún)業(yè)務(wù)過(guò)程中，本著(zhù)客戶(hù)自愿的原則，根據企業(yè)行業(yè)和自身經(jīng)營(yíng)情況，均提供了有針對性的產(chǎn)品服務(wù)方案，客戶(hù)接受與否，絕對自由。
二、小企業(yè)銀行業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬┬∑髽I(yè)貸款的`支用管理
分行能夠鼓勵引導客戶(hù)經(jīng)理對小微企業(yè)貸款積極采取受托支付方式，貫徹“實(shí)貸實(shí)付”原則，通過(guò)嚴格控制貸款支付對象把好第一道風(fēng)險關(guān)，從而杜絕了“以貸轉存”現象的滋生；與此同時(shí)，強化銀企合作關(guān)系，不強制設定條款或協(xié)商約定違規吸存，通過(guò)培育企業(yè)做大做強增加綜合收益，通過(guò)積極營(yíng)銷(xiāo)借款人上下游企業(yè)，盡量爭取資金體內循環(huán)；在小企業(yè)授信環(huán)節要求借款人提高我行結算量，而并非絕對存款，目的是通過(guò)借款人現金流掌控企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，控制風(fēng)險，落實(shí)貸后管理工作。
�。ǘ┬∑髽I(yè)貸款費率管理
對小微企業(yè)，大多數支行按照《xxx銀監局關(guān)于實(shí)施差異化監管加強小型微型企業(yè)金融服務(wù)的意見(jiàn)》（xx監發(fā)【20xx】28號）相關(guān)規定禁止一切不合理收費，除銀團貸款的管理費和承諾費外，其他費用如貸款承諾費、管理費、顧問(wèn)費、咨詢(xún)費等全部取消。
�。ㄈ┬∑髽I(yè)銀行產(chǎn)品管理
我分行能夠為小微企業(yè)提供切實(shí)有效的一攬子金融服務(wù)方案，有效滿(mǎn)足客戶(hù)金融服務(wù)需求。小企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，不以負債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為條件。企業(yè)對我行理財、保險、基金等其他產(chǎn)品的
選擇完全具有自由選擇權，堅決維護我行小企業(yè)借款人公平交易權。
�。ㄋ模┬∑髽I(yè)產(chǎn)品定價(jià)
我行能夠本著(zhù)“流動(dòng)性、安全性、流動(dòng)性”相結合的方式，科學(xué)地對小微企業(yè)貸款進(jìn)行差別化定價(jià)，對信用等級較高、償債能力較強、擔保等風(fēng)險緩釋措施較充分等客戶(hù)在貸款定價(jià)時(shí)予以?xún)A斜；與此同時(shí)，對綜合評價(jià)較好的客戶(hù)制定了切合實(shí)際的長(cháng)期培育政策，簡(jiǎn)化授權授信審批流程，切實(shí)提升了小微企業(yè)服務(wù)質(zhì)量和效率，逐步提高小企業(yè)業(yè)務(wù)盈利能力和水平，培育了一批在業(yè)內具有相當競爭力的小微企業(yè)群體。
�。ㄎ澹┬∑髽I(yè)培育和政策傾斜
1、分行能夠對“xxx”、“xxx”等小企業(yè)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，積極按照《關(guān)于深化“xxx”、“xxx”企業(yè)培育工作的指導意見(jiàn)》（xx【20xx】120號）等文件要求，在授信額度、定價(jià)、特色產(chǎn)品及超值服務(wù)等方面切實(shí)落實(shí)相關(guān)優(yōu)惠政策。
2、創(chuàng )新小微企業(yè)流動(dòng)資金貸款還款方式，根據小微企業(yè)的資金周轉情況，在貸款還款方式上指導小微企業(yè)選擇分次發(fā)放、分次還款等科學(xué)的出賬和還款方式，一方面有效幫助小微企業(yè)縮減財務(wù)成本，另一方面有效減輕客戶(hù)到期一次還款的資金壓力。
3、為提升小企業(yè)融資效率，分行進(jìn)一步優(yōu)化小微企業(yè)授信流程，提升審批效率，特別是分行授信授權方面，通過(guò)審批權和審批形式的調整，多角度優(yōu)化和提高小企業(yè)貸款的服務(wù)效率和質(zhì)量；對小微企業(yè)在有效控制風(fēng)險的前提下，采取靈活多樣的擔保方式，不斷拓展貿易融資產(chǎn)品在中小企業(yè)金融服務(wù)中的份額，降低小微企業(yè)客戶(hù)的擔保成本，減輕小微企業(yè)財務(wù)負擔。
三、零售銀行業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬﹤�(gè)人貸款的支用管理
我分行個(gè)人貸款支用管理嚴格按照銀監會(huì )《個(gè)人貸款暫行管理辦法》和我行零售業(yè)務(wù)制度執行，對于采取受托支付方式發(fā)放的個(gè)人貸款，在貸款發(fā)放后按照約定，將申請支付款項轉至借款人支付對象賬戶(hù)；對于采取自主支付方式發(fā)放的個(gè)人貸款，客戶(hù)支用理由合法合規，即進(jìn)行貸款發(fā)放。
�。ǘ﹤�(gè)人貸款的利率管理
我行個(gè)貸產(chǎn)品的定價(jià)嚴格按照資金成本、風(fēng)險成本和管理成本科學(xué)計價(jià)。同時(shí)考慮和區分借款人資金用途、還款能力、擔保水平與業(yè)務(wù)風(fēng)險等實(shí)際情況，不存在隨意定價(jià)，上浮至最高限額的情況。
�。ㄈ┝鞒毯推渌召M管理
在發(fā)放個(gè)人貸款時(shí)，未發(fā)現有要求客戶(hù)接受不合理的中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)的行為，無(wú)“貸款承諾”賬戶(hù)管理費、財務(wù)咨詢(xún)費、貸款安排費、額度占用費等額外附加費用；與此同時(shí)，在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中應計入銀行成本的相關(guān)費用，均由我行自行承擔，不存在變相轉嫁的情形。
�。ㄋ模﹤�(gè)人貸款的產(chǎn)品管理
在受理個(gè)人貸款和辦理其他零售業(yè)務(wù)時(shí)，充分尊重客戶(hù)的自由選擇權和公平交易權，無(wú)強制產(chǎn)品捆綁、不當搭售等行為�？蛻�(hù)辦理信用卡、基金等各種其他金融產(chǎn)品享有充分的獨立性。
�。ㄎ澹﹤�(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)的管理
經(jīng)查無(wú)違反《中國人民銀行關(guān)于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》（ 銀發(fā)【20xx】253號）、《存款自律公約》、《徽商銀行儲蓄業(yè)務(wù)管理辦法》（xx【20xx】218號）等制度辦法的要求，高息攬存、借道收息的行為；未發(fā)現涉及民間融資、掮客資金以通過(guò)我行賬戶(hù)支付和收取高息的情形。
四、國際業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬﹪H業(yè)務(wù)產(chǎn)品的定價(jià)和費率
分支行對我行外匯業(yè)務(wù)收費標準均進(jìn)行公示，收費公開(kāi)透明、合理有據，外匯資金交易匯率按總行統一發(fā)布的人民幣外匯牌價(jià)進(jìn)行；國際貿易融資按總行審批表指導利率執行，無(wú)亂浮動(dòng)利率行為；收費項目均按我行收費標準中規定項目收費，無(wú)收取額外費用的情況；與我行開(kāi)展國際貿易融資的客戶(hù)均由總行審批，準入、出賬、產(chǎn)品定價(jià)明確合規。
�。ǘ﹪H業(yè)務(wù)操作合規性
國際業(yè)務(wù)條線(xiàn)操作人員崗位分離、權限分離，無(wú)越權經(jīng)辦、越權復核行為。
五、授信評審業(yè)務(wù)
授信審批時(shí)嚴格按照資金成本、風(fēng)險成本和管理成本合理進(jìn)行貸款定價(jià)。在授信審批時(shí)，不存在以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件得情況。授信業(yè)務(wù)的開(kāi)展不以任何負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等其他產(chǎn)品作為前提條件，杜絕了捆綁銷(xiāo)售、轉嫁費率和成本的情形。
六、檢查發(fā)現問(wèn)題
部分財務(wù)顧問(wèn)費、貸款承諾費收取不合規。自20xx年10月24日后，個(gè)別支行對小微企業(yè)收取財務(wù)顧問(wèn)費或貸款承諾費，收費不合規。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 13
根據省分行和銀監局關(guān)于開(kāi)展整治不規范經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的通知精神，我行成立了專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組和工作小組，制定了不規范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項治理工作實(shí)施方案，嚴格遵照時(shí)間表詳細安排專(zhuān)項整治工作，做到統一領(lǐng)導、統一時(shí)間、統一步驟、統一要求。
從3月1日起，我行組將“七不準”、“四公開(kāi)”具體內容在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置懸掛、張貼，以更好地接受公眾監督。經(jīng)過(guò)自查，我行沒(méi)有違反“七不準”、“四公開(kāi)”的相關(guān)規定�，F將具體的自查工作和今后活動(dòng)安排匯報如下：
一、自查工作
一是加強組織，成立工作領(lǐng)導小組，督導各項工作有序開(kāi)展；
二是通過(guò)下發(fā)文件、組織培訓、現場(chǎng)宣講等多種方式統一員工思想，加強員工制度學(xué)習及合規經(jīng)營(yíng)意識的培養；
三是積極開(kāi)展經(jīng)營(yíng)部門(mén)自查、管理部門(mén)復查等全方位檢查，不留死角；
四是及時(shí)張貼告示，將“七不準”、“四公開(kāi)”、“舉報電話(huà)”等內容公開(kāi)告知顧客，接受監督；
五是對于此次活動(dòng)中發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)報告與整改，確保問(wèn)題解決到位；
六是積極開(kāi)展系列宣傳，提升銀行形象；
七是不斷加強對實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展的支持，維護金融生態(tài)，防范金融風(fēng)險，建立合規經(jīng)營(yíng)的長(cháng)效機制。
二、下一步整治不規范經(jīng)營(yíng)活動(dòng)工作安排
銀監會(huì )新近頒發(fā)的“七不準”、“四公開(kāi)”是我們職業(yè)操守的底線(xiàn)，同時(shí)我們應該有更高的標準和追求。
一是以更大的擔當肩負起國有銀行的社會(huì )責任。堅持為社會(huì )公眾提供最基本的公共金融服務(wù)，做到基本公共服務(wù)的均等化、普惠化，為弱勢群體提供特惠化服務(wù)。根據社會(huì )需求和商業(yè)可持續原則，擴充渠道、降低成本、提升服務(wù)；
二是堅決維護金融消費者權益。將客戶(hù)滿(mǎn)意度作為衡量全行一切工作的基本尺度，進(jìn)一步完善客戶(hù)投訴的快速反應機制，推行首問(wèn)負責制和“問(wèn)題到我為止”的內部約束，將客戶(hù)投訴的解決和處理作為推動(dòng)工作的基本動(dòng)力；
三是堅持服務(wù)地方經(jīng)濟。牢固樹(shù)立“產(chǎn)業(yè)興、銀行興”的理念，加快信貸資源投入地方經(jīng)濟的進(jìn)度和力度，最大限度地滿(mǎn)足地方經(jīng)濟的融資需求，緊緊圍繞地方經(jīng)濟和民生領(lǐng)域，持續推進(jìn)流程設計、產(chǎn)品創(chuàng )新和服務(wù)優(yōu)化工作；
四是提供物有所值的金融服務(wù)。把有效服務(wù)放在首位，推進(jìn)更為嚴格的'成本管理，切實(shí)為客戶(hù)提供貨真價(jià)實(shí)、質(zhì)價(jià)相符的服務(wù)，在銀行創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí)，也為客戶(hù)創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)我們的持續努力，打造令人尊敬的現代金融企業(yè)。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 14
為了加強xx煙草專(zhuān)賣(mài)局（分公司）內部專(zhuān)賣(mài)管理監督，規范行業(yè)內部經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)行業(yè)自律，提升行業(yè)效率，根據《xx省內部專(zhuān)賣(mài)管理監督工作規范》的要求及9月30日xx局（公司）會(huì )議精神，我局（分公司）對20xx年1月至9月以來(lái)的卷煙經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的自查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：
一、20xx年1至9月卷煙經(jīng)營(yíng)情況
至20xx年9月，全市共有零售戶(hù)xx戶(hù)，入網(wǎng)供貨零售戶(hù)xx戶(hù)。今年一至九月，xx市銷(xiāo)售卷煙xx箱，完成年度計劃xx箱的xx%，同比增加xx箱，增加xx%；實(shí)現銷(xiāo)售收入xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，增加xx%，單箱銷(xiāo)售收入xx元，綜合毛利率xx%。
二、自查方法。
�。ㄒ唬⿵匿N(xiāo)售系統、專(zhuān)賣(mài)管理系統的查詢(xún)相關(guān)數據進(jìn)行分析比對，并按卷煙品牌、訂貨數量、零售客戶(hù)分別查找出銷(xiāo)量波動(dòng)較大的卷煙零售客戶(hù)和可疑訂單，及時(shí)開(kāi)展逐戶(hù)逐份調查核實(shí)，查明異常的原因。
�。ǘ┰�(xún)問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)的工作人員，要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明。
�。ㄈ┮髽I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)提供、報送相關(guān)文件和資料，并對其所提供、報送的相關(guān)文件和資料的真實(shí)性負責。
�。ㄋ模⿲�(shí)地走訪(fǎng)經(jīng)營(yíng)戶(hù)，并對送貨員的貨源流向進(jìn)行跟送監督。重點(diǎn)核實(shí)是否存在送貨不到位、私自截留緊俏卷煙、私自變更送貨對象等違法違規違紀行為。
三、自查重點(diǎn)
本次監督檢查工作，在xx局的統一組織領(lǐng)導下，各職能部門(mén)積極行動(dòng)認真開(kāi)展檢查，主要是對以下幾個(gè)方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查：
�。�1）是否嚴格按照煙草專(zhuān)賣(mài)法律、法規和有關(guān)規定的許可范圍購進(jìn)煙草專(zhuān)賣(mài)制品；
�。�2）是否是搞好每季度體外循環(huán)審查和核查工作。重點(diǎn)是確認情況、入網(wǎng)銷(xiāo)售情況等。對數據平衡差數要準確說(shuō)明原因，并附上涉及的相關(guān)卷煙品牌以及數量等材料；
�。�3）是否嚴格按照煙草專(zhuān)賣(mài)法律法規以及有關(guān)規定的許可范圍、價(jià)格、渠道銷(xiāo)售卷煙；
�。�4）是否有拆單分攤、假入網(wǎng)銷(xiāo)售；
�。�5）是否是入網(wǎng)銷(xiāo)售、落地銷(xiāo)售、落戶(hù)銷(xiāo)售；
�。�6）是否存在毗鄰銷(xiāo)售的情況。
四、自查基本情況。
�。ㄒ唬╀N(xiāo)售方面。20xx年xx煙草分公司卷煙總銷(xiāo)售計劃為22180箱，截至9月份完成18128.042箱，完成計劃81.73%。資料表明所有銷(xiāo)售都是通電話(huà)訪(fǎng)銷(xiāo)或網(wǎng)上訂貨進(jìn)行的，xx煙草分公司無(wú)任何私自向外調拔貨源以及搞計劃外卷煙銷(xiāo)售違規情況發(fā)生。
�。ǘ耙粌r(jià)制”執行方面。檢查組對一些市場(chǎng)緊俏品牌及滯銷(xiāo)品牌的批發(fā)價(jià)進(jìn)行了督查，看是否有提價(jià)或降價(jià)的情況發(fā)生，經(jīng)實(shí)地調查，發(fā)現xx煙草分公司建立嚴格的價(jià)格監測機制，加強對卷煙品牌管理，嚴格執行“西南五省一價(jià)制”的價(jià)格規定，沒(méi)有提價(jià)或降價(jià)情況出現。
�。ㄈ┴浽垂⿷矫�。核對客戶(hù)資料，經(jīng)審查沒(méi)有發(fā)現向無(wú)證戶(hù)供貨行為，全程監督貨源流向，通過(guò)系統查詢(xún)、實(shí)地調查、客戶(hù)抽查等措施，核實(shí)了日訂單量、送貨量、交易額數據以及配送路線(xiàn)等有關(guān)卷煙經(jīng)營(yíng)情況，沒(méi)有發(fā)現貨源不入網(wǎng)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題。
�。ㄋ模┰L(fǎng)銷(xiāo)配送方面。以治理卷煙體外循環(huán)為突破口，通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)系統的查詢(xún)、實(shí)地調查、客戶(hù)抽查等措施，對20xx年度部分品牌卷煙銷(xiāo)量靠前的`49戶(hù)卷煙重點(diǎn)零售戶(hù)進(jìn)行調查，核實(shí)其訂單量、配送量、實(shí)收量、送達人、收貨時(shí)間和實(shí)際的客戶(hù)姓名、客戶(hù)編碼、許可證號是否一致，并采取單周實(shí)地走訪(fǎng)隨機抽查的50戶(hù)經(jīng)營(yíng)戶(hù)雙周電話(huà)詢(xún)訪(fǎng)50戶(hù)經(jīng)營(yíng)戶(hù)及跟送監督等方法，從而確定訪(fǎng)銷(xiāo)配送的真實(shí)性，發(fā)現楚雄市煙草分公司不存在虛假客戶(hù)假入網(wǎng)及拆單分攤的情況，完全達到100％入網(wǎng)銷(xiāo)售、落地銷(xiāo)售、落戶(hù)銷(xiāo)售。
�。ㄎ澹┝闶蹜�(hù)增訂貨方面。微機銷(xiāo)售數據顯示，今年xx煙草分公司在一季度有多次訂貨頻次異常預警發(fā)生。經(jīng)核查，１月、２月是春節期間，市場(chǎng)較為活躍，為滿(mǎn)足市場(chǎng)需求，經(jīng)零售戶(hù)申請增加訂貨次數，已報經(jīng)xx煙草公司卷煙營(yíng)銷(xiāo)部審批同意。
�。┯唵萎惓Ｇ闆r。20xx年1月至9月，我市有部分訂單有相同品牌、相同數量、相同金額情況發(fā)生。經(jīng)查，一是由于相同訂貨周期暢銷(xiāo)品牌在同類(lèi)零售戶(hù)中投放限量一致；二是客戶(hù)經(jīng)理在指導零售戶(hù)訂貨及備貨過(guò)程中工作較粗放，指導思路過(guò)于簡(jiǎn)單，沒(méi)有針對零售戶(hù)市場(chǎng)銷(xiāo)售情況來(lái)加于區別指導；三是相同銷(xiāo)售區域消費者的需求相對一致，導致零售戶(hù)部分訂單相同。
�。ㄆ撸┐嗀浨闆r。部分零售戶(hù)存在使用相同電話(huà)訂貨的情況。經(jīng)查，共涉及零售戶(hù)141戶(hù)，訂貨電話(huà)號碼56個(gè)。有46個(gè)號碼92戶(hù)屬于注銷(xiāo)新辦證零售戶(hù)，仍然沿用以前的訂貨電話(huà)；有2個(gè)號碼5戶(hù)分屬于一家人共用號碼；有5個(gè)號碼24戶(hù)屬于連鎖店，由總店或總公司負責訂貨，但所訂卷煙均配送到各分店，沒(méi)有發(fā)現竄碼情況；有3個(gè)號碼20戶(hù)屬于代訂貨零售戶(hù)，卷煙銷(xiāo)售科已向我局進(jìn)行報備。
�。ò耍┐髴�(hù)監管方面。xx局加大對卷煙零售大戶(hù)的走訪(fǎng)調查力度，了解掌握其卷煙銷(xiāo)售流向，深入查找卷煙零售異常問(wèn)題，杜絕其私自調劑、低價(jià)傾銷(xiāo)、批發(fā)銷(xiāo)售卷煙等不規范經(jīng)營(yíng)行為，進(jìn)一步規范零售市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序，確保卷煙100%落地銷(xiāo)售。通過(guò)每周登錄卷煙銷(xiāo)售系統，對卷煙大戶(hù)所訂購的各品牌卷煙及銷(xiāo)售數據進(jìn)行對比分析，并按卷煙品牌、訂貨數量、零售客戶(hù)分別查找出銷(xiāo)量波動(dòng)較大的卷煙零售客戶(hù)和可疑訂單，及時(shí)開(kāi)展逐戶(hù)逐份調查核實(shí)，查明異常的原因，制定針對性監管措施，完善卷煙部門(mén)相關(guān)內控制度和工作流程，加強客戶(hù)經(jīng)理和主管卷煙貨源分配人員履行職責的監管等，營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)卷煙投放量及品牌結構做到卷煙零售戶(hù)的經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)、等級與經(jīng)營(yíng)能力基本相符。
�。ň牛┚頍熞幏督�(jīng)營(yíng)方面。針對今年銷(xiāo)售顯著(zhù)增長(cháng)的訂單品牌如云煙（紫）、紅塔山（1956）、紅梅（黃）、云煙（軟珍品）等品牌卷煙和零售戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和走訪(fǎng)問(wèn)詢(xún)。根據走訪(fǎng)問(wèn)詢(xún)情況，調查核實(shí)了所走訪(fǎng)問(wèn)詢(xún)的卷煙零售戶(hù)都能如實(shí)收到所訂購的卷煙，沒(méi)有發(fā)現卷煙外流的不規范經(jīng)營(yíng)情況。卷煙訂購量增加的主要原因是卷煙零售戶(hù)因為春節后要補充庫存、蓋房、辦喜事等，屬正常訂貨，零售戶(hù)所訂卷煙均100%入網(wǎng)、落地、落戶(hù)銷(xiāo)售。
�。ㄊ┗閼c促銷(xiāo)方面。截至9月底，xx煙草分公司共成功舉辦498場(chǎng)婚慶促銷(xiāo)活動(dòng)，經(jīng)檢查，所有婚慶促銷(xiāo)卷煙都在xx市轄區卷煙零售戶(hù)處購入，沒(méi)有指定的促銷(xiāo)戶(hù)。所有婚慶促銷(xiāo)活動(dòng)都能遵循合法、公平、誠實(shí)、信用的原則，沒(méi)有發(fā)現xx市煙草公司和工作人員通過(guò)促銷(xiāo)向工業(yè)企業(yè)索要和接受錢(qián)物，或收受工業(yè)企業(yè)提供的贊助、獎金、補貼和貴重物品。沒(méi)有發(fā)現xx煙草分公司以促銷(xiāo)的名義進(jìn)行搭配銷(xiāo)售、降價(jià)銷(xiāo)售。嚴禁以促銷(xiāo)名義不對卷煙品牌負責進(jìn)行甩賣(mài)、破壞市場(chǎng)基礎的行為。
五、存在問(wèn)題
�。ㄒ唬┚頍煚I(yíng)銷(xiāo)方面
1、在實(shí)地調查過(guò)程中卷煙供貨服務(wù)成為零售戶(hù)訴求焦點(diǎn)。緊俏卷煙需求得不到滿(mǎn)足，貨源滿(mǎn)意度不高，供貨宣傳解釋工作仍然無(wú)法令少數零售戶(hù)滿(mǎn)意。
2、少數零售戶(hù)柜臺的陳列、卷煙品種的擺放，價(jià)格標簽的維護，仍然無(wú)法到位。
3、存在少部分零售戶(hù)訂單數量一致的情況。
4、卷煙預測工作準確率偏低，服務(wù)客戶(hù)的能力有待加強。
5、卷煙品牌培育工作能力有待進(jìn)一步加強。
�。ǘ┚頍熍渌头矫�
1、通過(guò)檢查發(fā)現有近50份配送單據客戶(hù)“清點(diǎn)確認簽字”有字跡相同情況。經(jīng)查原因如下：
�。�1）中石油和中石化銷(xiāo)售點(diǎn)屬于聯(lián)鎖店，有的銷(xiāo)售點(diǎn)在高速公路旁，配送車(chē)輛無(wú)法上路，故由總店統一簽收。
�。�2）部分客戶(hù)因事臨時(shí)外出委托臨近煙店或親朋簽收。
�。�3）同一配送區域內開(kāi)有分店的，由一個(gè)店簽收。
�。�4）有的店主不識字，請鄰居簽收。
2、xx市“定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)”城區和開(kāi)發(fā)區未設，僅在13個(gè)鄉（鎮）每鄉（鎮）設一個(gè)定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)，無(wú)設置不合理現象�，F有定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)客戶(hù)82戶(hù)，占全部客戶(hù)3.8%，未超過(guò)4%的要求。每個(gè)定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)客戶(hù)少的2戶(hù)，多的9戶(hù)。每個(gè)點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)均有相關(guān)資料，如協(xié)議、記錄表等。通過(guò)檢查也發(fā)現一些問(wèn)題。
�。�1）年初確定的部分定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)客戶(hù)有的已經(jīng)注銷(xiāo)。
�。�2）個(gè)別定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)記錄不完整。
�。�3）有的客戶(hù)取貨簽字不規范，有代送點(diǎn)代簽字的情況。
六、下步擬采取的監管措施
根據《xx省煙草行業(yè)內部專(zhuān)賣(mài)管理監督工作規范實(shí)施細則》、《xx市內部專(zhuān)賣(mài)管理監督工作制度》規定要求，結合我單位實(shí)際，下步擬做好以下幾方面工作：
�。ㄒ唬┘訌娊逃�，提高規范經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。把規范經(jīng)營(yíng)納入職工培訓教育體系，定期組織學(xué)習專(zhuān)賣(mài)“一法兩條例”和行業(yè)規范經(jīng)營(yíng)有關(guān)政策、精神，使每位“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員對有關(guān)法律法規和上級規范經(jīng)營(yíng)的紀律規定清楚主線(xiàn)，把握關(guān)鍵，牢記重點(diǎn)，從而對規范經(jīng)營(yíng)該干什么，不該干什么，提高全體員工對規范經(jīng)營(yíng)工作的重要性的必要性的認識，從思想上自覺(jué)做到遵紀守法規范經(jīng)營(yíng)。
�。ǘ┻M(jìn)一步拓寬監管思路，從市場(chǎng)調查、備案備查資料和微機查詢(xún)等方面有機結合起來(lái)，切實(shí)發(fā)揮內部專(zhuān)賣(mài)管理的職責，認真解決好行業(yè)內部提高效率和注重自律兩個(gè)重要課題，制定出一套系統的切實(shí)可行的監督步驟、方法、模式。
�。ㄈ┘訌妰炔勘O管部門(mén)與營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的聯(lián)系，建立內管部門(mén)與營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)間的協(xié)調關(guān)系，形成合力，做到分工不分心，共同抓好規范經(jīng)營(yíng)，提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理水平。
�。ㄋ模┮幏毒頍熃�(jīng)營(yíng)工作，充分利用網(wǎng)絡(luò )資源，安排專(zhuān)職人員實(shí)時(shí)登陸內部專(zhuān)賣(mài)管理監督信息系統，認真負責分析每天卷煙購銷(xiāo)存情況對出現的預警信息及時(shí)進(jìn)行上報處理，對出現的預警情況及時(shí)安排人員調查，把“不能內部違規更不能內外勾結違規，卷煙要在轄區內銷(xiāo)售”作為規范經(jīng)營(yíng)的兩條底線(xiàn)，從觀(guān)念上、制度上、流程上杜絕違規經(jīng)營(yíng)。
�。ㄎ澹┘哟髮�(zhuān)賣(mài)行政執法人員的監督力度，督促執法人員嚴格按照《煙草專(zhuān)賣(mài)人員執法行為準則》做到文明執法，防止出現違規執法行為。
�。┳龊脤頍熃�(jīng)營(yíng)部門(mén)規范經(jīng)營(yíng)方面的監督檢查，確保不發(fā)生一起被上級局查處的違規案件。
我們將在以后的工作中，不斷的建立和完善各項內部監管制度，從而進(jìn)一步提高內部專(zhuān)賣(mài)管理監督力度，堅持做到不缺失一道監管工序，不放過(guò)一個(gè)監管細節，切實(shí)抓好卷煙經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵環(huán)節、關(guān)鍵部位、關(guān)鍵問(wèn)題的監管，以此推動(dòng)卷煙規范經(jīng)營(yíng)不斷深入。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 15
結合市局（公司）關(guān)于嚴格規范經(jīng)營(yíng)的部署要求，為進(jìn)一步規范卷煙經(jīng)營(yíng)秩序，根據上級安排部署， 對規范卷煙經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行了認真的自查自糾活動(dòng)，具體有以下幾個(gè)方面。
一、自查自糾情況：
在當前行業(yè)情況下，卷煙品牌培育的重要性越來(lái)越突出。每月品牌培育的任務(wù)也較重，考核多，任務(wù)重，是當前客戶(hù)經(jīng)理所面對的情況。在這樣一種環(huán)境中，我們客戶(hù)經(jīng)理所采取的工作方法可能會(huì )比較激進(jìn)，對品牌培育工作造成了一定的不利的影響，把品牌培育的主要目的都忘記了，存在重任務(wù)指標輕規范經(jīng)營(yíng)的思想。
而當前市場(chǎng)上部分經(jīng)營(yíng)戶(hù)在多次訂購培育品牌滯銷(xiāo)的.情況下，這部分經(jīng)營(yíng)戶(hù)對品牌培育工作產(chǎn)生了抗拒的思想，對客戶(hù)經(jīng)理的品牌培育工作帶來(lái)了非常大的困難，在這樣的一種市場(chǎng)環(huán)境下，我們品牌培育工作受到了很大的阻礙，所以，在越來(lái)越大壓力的情形下，不是為了品牌培育而做工作，而是為了完成任務(wù)指標做工作。
二、對規范經(jīng)營(yíng)重要性的認識
規范經(jīng)營(yíng)是煙草企業(yè)的一項長(cháng)期任務(wù)，國家局也多次強調必須始切實(shí)抓好企業(yè)的規范經(jīng)營(yíng)，培育誠信、有秩序、負責任的現代化企業(yè)。
三、需要改進(jìn)的措施
在品牌培育工作中，應該以人為本，以市場(chǎng)需求為導向，針對卷煙產(chǎn)品特色進(jìn)行推廣，先立品牌，后做銷(xiāo)量，如果一味的追求當前的銷(xiāo)量或者不按照市場(chǎng)意愿推廣，所導致的或許是該產(chǎn)品在當地市場(chǎng)無(wú)法形成規模及品牌，更嚴重的是造成該品牌一系列的產(chǎn)品形象及美譽(yù)度下降，形成做死市場(chǎng)的情況。
所以在當前品牌培育工作中，不要激進(jìn)，不要造成客戶(hù)對我們的不好印象，保持良好的客情關(guān)系，利用感情牌做好品牌上柜及品牌銷(xiāo)售工作，同時(shí)，根據當前客戶(hù)經(jīng)理考核多而重，任務(wù)多而重的情況下，我們在日常工作中應妥善協(xié)調處理好品牌培育與客戶(hù)接受度的關(guān)系，做好為了品牌培育而工作，不是為了考核指標而工作。
違規經(jīng)營(yíng)投資責任追究自查報告 16
為了有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，規范貸款業(yè)務(wù)條件和收費，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，切實(shí)維護社會(huì )公眾對廣發(fā)銀行的信心，根據《關(guān)于貫徹落實(shí)銀行業(yè)協(xié)會(huì )行規行約自查工作的通知》的要求和廣發(fā)大慶支行的統一部署和安排，我部全面開(kāi)展了“規范經(jīng)營(yíng)、有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟”問(wèn)題專(zhuān)項檢查活動(dòng)，自查結果如下：
一、工作目標
開(kāi)展以“規范貸款行為、科學(xué)合理收費”為主題的規范經(jīng)營(yíng)、有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟問(wèn)題專(zhuān)項整治活動(dòng)，確保我行：認真遵守信貸管理各項規定和業(yè)務(wù)流程，按照風(fēng)險控制適度、合理、有效的原則確定貸款條件，不對貸款附加不合理條件；嚴格按照國家利率管理相關(guān)規定進(jìn)行貸款定價(jià)；認真遵守國家價(jià)格主管部門(mén)和監管機構關(guān)于金融服務(wù)收費的各項政策規定，合規合理收費。
二、組織領(lǐng)導
我行成立“不規范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項自查活動(dòng)領(lǐng)導小組，由行總經(jīng)理孟宇博任組長(cháng)，副總經(jīng)理王新偉、李廷宇任副組長(cháng)。領(lǐng)導小組在支行有關(guān)部門(mén)的指導下，負責全面統籌、協(xié)調、推動(dòng)此項活動(dòng)的深入開(kāi)展，確保組織領(lǐng)導有力、合理配置資源、責任落實(shí)到位，以達到活動(dòng)預期效果。
三、自查中發(fā)現的問(wèn)題、整改和處理情況
在自查中，我行員工能夠規范貸款行為，科學(xué)合理收費，在宣傳和解釋業(yè)務(wù)中堅持實(shí)事求是原則，絕無(wú)誤導、夸大和虛假等行為發(fā)生，每位員工嚴格按照物價(jià)部門(mén)和監管部門(mén)關(guān)于金融服務(wù)收費政策收取費用。
四、下一階段的工作計劃。
�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導，確�；顒�(dòng)取得實(shí)效
要求網(wǎng)點(diǎn)員工要認真開(kāi)展本次專(zhuān)項整治活動(dòng)，確保工作取得實(shí)效。在網(wǎng)點(diǎn)自查結束后，及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，通報在自查中發(fā)現的問(wèn)題及風(fēng)險，落實(shí)到每個(gè)員工進(jìn)行整改。
�。ǘ┱J真分析問(wèn)題及成因
通過(guò)此次活動(dòng)，切實(shí)梳理并清除當前業(yè)務(wù)中的經(jīng)營(yíng)不規范的問(wèn)題，在認真檢查的.基礎上，實(shí)事求是地進(jìn)行總結，針對暴露出的問(wèn)題，制定防范措施，提升我行的服務(wù)質(zhì)量。
�。ㄈ┙惩ǖ谋O督渠道，完善舉報投訴機制
要建立暢通的監督渠道，通過(guò)設立舉報信箱、公布舉報電話(huà)等形式。員工之間相互監督，一經(jīng)發(fā)現違規行為舉報給支行長(cháng)，部門(mén)總經(jīng)理對投訴反映的問(wèn)題進(jìn)行調查核實(shí)，按有關(guān)規定上報進(jìn)行處理，及時(shí)掌握行內不規范經(jīng)營(yíng)行為，及時(shí)查處糾正。
�。ㄋ模┘訌娚舷侣�(lián)動(dòng)，及時(shí)上報重大情況
網(wǎng)點(diǎn)員工在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現對社會(huì )產(chǎn)生重大影響或危害廣發(fā)信譽(yù)的情況，必須在第一時(shí)間報告支行長(cháng)。
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