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單證自查報告
隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，報告使用的頻率越來(lái)越高，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。你知道怎樣寫(xiě)報告才能寫(xiě)的好嗎？下面是小編整理的單證自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
單證自查報告1
我司是糧油（中國）有限公司在xx市投資的大型外資企業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍為：生產(chǎn)銷(xiāo)售各種油脂，油脂化工產(chǎn)品和油脂有關(guān)的食品及所需的各種包裝材料制品，開(kāi)展油脂倉儲中轉業(yè)務(wù)。我司嚴格遵守國家有關(guān)法律法規和企業(yè)章程，守法自律，規范經(jīng)營(yíng)。近三年來(lái)我司在貴關(guān)的指導下，學(xué)習了20xx年修訂的`《中華人民共和國海關(guān)法》、《中華人民共和國海關(guān)對與進(jìn)出口活動(dòng)直接有關(guān)的企業(yè)、單位賬簿、單證管理規范》及《企業(yè)進(jìn)出口行為規范（暫行）》，積極改進(jìn)工作，使我司的進(jìn)出口業(yè)務(wù)運作更加順暢。在貴關(guān)的指導和協(xié)助下，20xx年我司進(jìn)出口總額為：248萬(wàn)美元；20xx年我司進(jìn)出口總額為：348萬(wàn)美元；20xx年我司進(jìn)出口總額為：2238萬(wàn)美元；20xx年至9月止我司進(jìn)出口總額已突破：2694萬(wàn)美元，遂年上升。
我司進(jìn)出口貨物的報關(guān)工作由xx部負責，先生主管，由先生負責具體操作及管理。目前我司有注冊報關(guān)員三名，對進(jìn)出口貨物申報及時(shí)，交驗的報關(guān)單證完備，無(wú)錯報、滯報、滯納關(guān)稅費等行為出現，并積極配合海關(guān)查驗，至今無(wú)一例錯報，誤報。在部門(mén)內部設置了報關(guān)專(zhuān)用文檔，有關(guān)報關(guān)紙質(zhì)單證、賬冊由專(zhuān)人負責整理、保存，做到有條不紊，完整齊全。
我司財務(wù)部門(mén)目前由集團總部指派先生（新加坡籍）管理，財務(wù)職員一共x名。財務(wù)部門(mén)嚴格按公司章程管理，財務(wù)制度健全完善，賬目設置合理完整，賬務(wù)資料、紙質(zhì)單證分類(lèi)別由專(zhuān)人進(jìn)行管理、保存；實(shí)現全程電子管理，使用專(zhuān)用財務(wù)軟件，所有財務(wù)數據均輸入計算機系統中，做到安全，有效并及時(shí)迅速處理。
我司的保稅貨物、減免稅貨物實(shí)行專(zhuān)賬注冊管理，使用、報廢、解除海關(guān)監管均按程序執行并有明細記錄，在海關(guān)監管年限內做到妥善保管。
經(jīng)過(guò)自查，我司嚴格遵守《中華人民共和國海關(guān)法》，認真執行《中華人民共和國海關(guān)對與進(jìn)出口活動(dòng)直接有關(guān)的企業(yè)、單位帳簿、單證管理規范》及《企業(yè)進(jìn)出口行為規范（暫行）》，為今后改進(jìn)工作細節，提高工作效率，使我司與海關(guān)的業(yè)務(wù)聯(lián)系能更加緊密，請貴關(guān)給予指導為盼。
特此報告
單證自查報告2
公司為強化單證管理提供了防盜、防火、防潮、防蟲(chóng)蛀、防鼠咬和防丟失的安全庫房用于單證的存放，所有單證經(jīng)單證管理員入庫上鎖。
1、業(yè)務(wù)單證的驗收入庫。單證入庫時(shí)需要填寫(xiě)《有號單證入庫登記簿》，即入庫時(shí)間、單證流水號、數量。
2、單證管理人員要對未使用單證要進(jìn)行月、季度核查工作。
其中，月、季度核查表的模板為：
每月5號前還要將有號單證使用情況進(jìn)行實(shí)物核查工作。單證狀態(tài)要與單證管理系統中“未使用”、“可使用”“已使用”狀態(tài)相符。然后填寫(xiě)《有號單證核查情況表》并經(jīng)總經(jīng)理及主管業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字確認無(wú)誤后，上報分公司單證管理員處備案。
1、單證的申領(lǐng)。我所在公司為山東分公司的中心支公司，所以申領(lǐng)單證時(shí)必須填寫(xiě)《業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單》，以季度為單位向分公司申請領(lǐng)用單證。申請單證要以實(shí)際業(yè)務(wù)量為依據填寫(xiě)《業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單》，經(jīng)總經(jīng)理及主管業(yè)務(wù)經(jīng)理審核同意簽名，上報分公司單證管理員。當我確認單證與實(shí)際領(lǐng)用單證一致后，填寫(xiě)《業(yè)務(wù)用紙領(lǐng)用單》，由總經(jīng)理及部門(mén)經(jīng)理簽名后，將此單以傳真形式傳回分公司單證管理員處備案�！稑I(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單》樣板模本如下：
2、單證的調劑。季度單證領(lǐng)用完畢后，期間原則上不再二次發(fā)放。如遇特殊情況，申領(lǐng)保單少于500份的可采取調劑方式。我公司與其他中支公司進(jìn)行單證調劑需向分公司單證管理部門(mén)申請批準，批準后將需要調劑的有號單證在單證管理系統中作回收登記(已做可使用的單證需先作反可使用登記)，同時(shí)以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。
3、單證的使用。使用時(shí)要按領(lǐng)用批次和印刷流水號順序使用。有號單證通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統打印或保單補錄時(shí)，必須先輸入所用單證的印刷流水號碼，打印成功后在單證管理系統中，該張保險單標識變?yōu)椤耙咽褂谩睜顟B(tài)，并自動(dòng)消號。此外我每天還要跟蹤系統內單證狀態(tài)情況，即對系統內已使用單證進(jìn)行登記，并與核心業(yè)務(wù)系統內單證狀態(tài)進(jìn)行核對，如出現核心業(yè)務(wù)系統中有保單號而沒(méi)有對應單證流水號現象出現，則要立即進(jìn)入單證管理系統更正單證狀態(tài)。
有號單證使用時(shí)，由于填寫(xiě)錯誤等原因而作廢的，應在單證各聯(lián)上加蓋“作廢”印章后，將其與有效單證的留存聯(lián)全部按順序號合并保存，然后我再進(jìn)入單證管理系統，進(jìn)行作廢登記。
保險單證回收時(shí)，應先填寫(xiě)《回收確認單》，然后經(jīng)總經(jīng)理及主管業(yè)務(wù)部經(jīng)理審核并簽名后，以傳真形式傳至分公司單證管理員處備案。然后將需要回收的單證實(shí)物交到省分公司單證管理員后，在從中心支公司的單證系統里面做回收提交，回收提交時(shí)又可分為兩種情況：
1、在單證系統中為“可使用”狀態(tài)的，用中心支公司業(yè)管部代碼(6421)作“反可使用登記”，然后還是在業(yè)管部下作“回收登記”。之后再從中之系統作“回收登記確認”。將單證由中心支公司提交到省分公司。
2、在系統中為“已發(fā)放”狀態(tài)的回收單證，則直接用中之代碼(6431)作回收登記，然后再作“回收登記確認”，直接提交到省分公司。其中，回收確認單的基本模板為：
所謂單證的歸檔，就是對已用單證的存根聯(lián)進(jìn)行歸檔。單證(包括作廢單證)歸檔前要按順序號先進(jìn)行整理和裝訂。
單證整理時(shí)，要查看保單流水號是否連續，客戶(hù)資料是否齊全。而客戶(hù)的資料主要有：
(1)新車(chē)投保時(shí)，需要有投保人身份證、投保人填寫(xiě)的投保單、新車(chē)合格證與發(fā)票的復印件。
(2)舊車(chē)投保時(shí)，需要有投保人的身份證、行駛證、投保單。如果有費率浮動(dòng)的還要有上年保單或是未出險證明。
(3)因車(chē)輛掛牌、過(guò)戶(hù)等原因有批改資料的，還要把批改資料隨到相應的`保單里，等待裝訂。
裝訂單證時(shí)，要把每一份單證的所有上述資料粘貼在一起，并將其修剪成保單大小，50份一本，用打孔機打孔裝訂。然后加封皮，裝入檔案盒入庫查封。
俗話(huà)說(shuō)病從口人，如果車(chē)險核保工作不到位，劣質(zhì)標的被接受，將使保險售后的理賠服務(wù)處于被動(dòng)。其原因在于劣質(zhì)標的必然導致高出險率，高出險率必然導致查勘(包括回勘)、定損、核價(jià)、理算、審批、支付賠款的工作量增加，管理投入加大，經(jīng)營(yíng)成本攀升。因此，承保管理比理賠管理更為重要。影響承保質(zhì)量的因素包括費率厘定、單證管理、核保技術(shù)、應收保費管理四個(gè)主要方面。而在這四個(gè)因素中單證管理往往被認為是最簡(jiǎn)單的而被忽略掉。但是其中存在的一些問(wèn)題也是不容忽視的。
1、所需存根聯(lián)存在著(zhù)數據失真的問(wèn)題。投保單、以及保險人與被保險人的關(guān)系證明理論上應有當事人自己填寫(xiě)，但是公司內勤為了追求所謂的高效率，自己偽造投保人簽名。
2、保單資料不全。投保人投保時(shí)應需要投保人身份證、行駛證、或上年保單，交強險有費率浮動(dòng)的還需要填寫(xiě)費率浮動(dòng)告知單，但是公司內勤在辦理投保手續時(shí)，由于粗心，經(jīng)常忘記填寫(xiě)費率浮動(dòng)告知單，或是缺少身份證等�；蛞蚩蛻�(hù)將上年保單丟失，而隱瞞不上報，直接出單。最終導致保單資料不全，造成單證無(wú)法正常裝訂。
隨著(zhù)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展，具有某項保險業(yè)務(wù)代出單資格的兼業(yè)代理機構越來(lái)越多，為加強保險單證管理，防范風(fēng)險，應明確規定保險公司及受其委托的兼業(yè)代理人，必須對保險單證分別實(shí)行電腦化管理，將單證的領(lǐng)取、使用、保管、核銷(xiāo)都置于有效的監控之下。
出單人員為客戶(hù)出單時(shí)，要嚴格按照公司制定的《承包業(yè)務(wù)管理規定》嚴格執行�？蛻�(hù)資料不全而要求出單的，交押金之后才可出單，當客戶(hù)資料補全時(shí)將押金退回即可。
在安華企業(yè)文化的熏陶，張經(jīng)理的指導下，我在公司的實(shí)習取得了成功。實(shí)習真的是一種經(jīng)歷，一種磨礪，只有親身體驗才知道其中的滋味。在思想上我受益匪淺，跟同事的相處讓我學(xué)到了為人處世的道理，作為剛畢業(yè)的大學(xué)生我還有很多需要向前輩學(xué)習的，自己應該盡量虛心求教，不恥下問(wèn)，那樣工作起來(lái)效率才更高。同時(shí)，在這里我的理論只是更加鞏固，提高了實(shí)踐的能力。雖然保險與會(huì )計專(zhuān)業(yè)不一樣，但是單證管理與會(huì )計還是很相似的，比如對于單證的保管與保存、歸檔，要仔細認真，不可丟失。
通過(guò)本次實(shí)習，接觸了實(shí)際，了解了社會(huì )，增強了勞動(dòng)觀(guān)點(diǎn)和社會(huì )主義事業(yè)心、責任感;學(xué)習到了有關(guān)保險的業(yè)務(wù)知識和管理知識，培養初步的實(shí)際工作能力和專(zhuān)業(yè)技能。培養從事經(jīng)紀中介工作的業(yè)務(wù)能力。了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會(huì )進(jìn)行工作;理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)會(huì )運用所學(xué)的基礎理論、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀中介實(shí)踐中的具體問(wèn)題;虛心學(xué)習，全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習中拜廣大工作人員為師，虛心學(xué)習他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自己培養成為合格的經(jīng)濟工作者。培養艱苦創(chuàng )業(yè)精神和社會(huì )責任感，形成熱愛(ài)專(zhuān)業(yè)、熱愛(ài)勞動(dòng)的良好品德，找出自身狀況與社會(huì )實(shí)際需要的差距，并在以后的學(xué)習期間及時(shí)補充相關(guān)知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。
單證自查報告3
xx保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結 今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng )業(yè)”三步走發(fā)展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶(hù)是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認真計劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強前端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng )新，對公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營(yíng)情況分析
一、承保主要工作開(kāi)展情況
1、20xx年初，根據分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規范的管理，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規范，同時(shí)，在特別約定中均注明4s店名稱(chēng)、聯(lián)系電話(huà)及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀(guān)全面的了解當地保險市場(chǎng)運營(yíng)狀況，及時(shí)掌握運營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費用的配置及發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險市場(chǎng)信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商（含4s店）、銀行等多個(gè)渠道對當地市場(chǎng)進(jìn)行費用情況了解；
3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實(shí)現承保管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險承保工作質(zhì)量，規范非車(chē)險投保單使用，對分公司在《關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關(guān)于規范非車(chē)險投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習；
5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報《非車(chē)險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風(fēng)險排查報告》；
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強業(yè)務(wù)合規性及數據真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對承保業(yè)務(wù)復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專(zhuān)人執行，實(shí)行一周一復查制度，復查結果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復查工作主要以投保單規范、驗車(chē)照片、影像上傳等方面；
7、為更好實(shí)現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動(dòng)競賽中所取得的成績(jì)
1、xx亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達的任務(wù)目標，以 萬(wàn)元的成績(jì)勇奪“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級領(lǐng)導的認可，公司設立單證管理崗，專(zhuān)人專(zhuān)管；對單證庫存、發(fā)放、盤(pán)存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對所屬機構和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統及實(shí)物使用、核銷(xiāo)等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現不足，及時(shí)整改；查漏補缺；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構作出工作安排，要對照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復查，對于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專(zhuān)門(mén)存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛生、安全等問(wèn)題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。為加強保險業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規范有價(jià)單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標分析
......(略)
五、近期承保風(fēng)險排查情況匯報
1、車(chē)險業(yè)務(wù)方面
根據xx財險豫（車(chē)險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對車(chē)險有無(wú)違反當地行業(yè)協(xié)會(huì )有關(guān)最低折扣自律規定、有無(wú)違規套用系數因子行為、有無(wú)套用費率行為、有無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購置價(jià)的行為、有無(wú)存在車(chē)險協(xié)議承保擴大保險責任的行為、有無(wú)與4s店（車(chē)商）等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業(yè)自律規定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調取了業(yè)務(wù)清單，對車(chē)船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；針對非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對其五月份非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復檢，對六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷(xiāo)業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強電銷(xiāo)風(fēng)險死角排查，我公司針對《關(guān)于展開(kāi)電銷(xiāo)車(chē)險業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷(xiāo)業(yè)務(wù)跟蹤排查，對電銷(xiāo)業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問(wèn)題、投保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對保監會(huì )“三個(gè)文件”要求對承保序列人員進(jìn)行了文件宣導、學(xué)習。
3、非車(chē)險業(yè)務(wù)方面
近期我公司對上半年承保的非車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統內查風(fēng)險，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對非車(chē)險業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續、影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。并根據情況對個(gè)別承保財產(chǎn)險的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險。
下半年承保工作思路
一、堅持合規經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導下，堅持以效益為中心，堅決落實(shí)保監會(huì )各項文件規定，嚴格執行xx保險行業(yè)自律公約及核保標準件，自覺(jué)規范經(jīng)營(yíng)行為，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹(shù)立xx形象、實(shí)現公司全面協(xié)調可持續發(fā)展做出應有的貢獻。
二、認真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案
xx中支根據分公司即將在三季度推出的`方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務(wù)目標，并將分公司的激勵措施落實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵方案，確保三季度工作的有效落實(shí)，保證全年工作目標的順利實(shí)現。
三、做好農險承保工作。
根據我公司20xx年上半年農險的工作經(jīng)驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來(lái)了一套結合x(chóng)x中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農險業(yè)務(wù)承保工作打下堅實(shí)基礎。
四、將業(yè)務(wù)結構調整與區域結構調整相結合
20xx年將根據上級公司的經(jīng)營(yíng)指導原則，通過(guò)各種措施，實(shí)現“做強車(chē)險，做專(zhuān)農險、做精人險”的戰略目標，實(shí)現承保效益的全面提升，實(shí)現各展業(yè)機構在區域市場(chǎng)上的明確定位，體現區域競爭優(yōu)勢。
五、加強業(yè)務(wù)數據分析，實(shí)現車(chē)險規模上效益
單證自查報告4
今年以來(lái)，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負責xx營(yíng)銷(xiāo)部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內外部協(xié)調工作。這期間，在上級公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導和xx中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門(mén)的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協(xié)調分管各項工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jì)。截止到XX年11月18日，完成保費x萬(wàn)元，完成全年計劃的x%，超額完成x萬(wàn)元，并計劃截止到XX年12月31日完成保費x 萬(wàn)元，計劃超額x萬(wàn)元。
今天，按照xx中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來(lái)的履職情況向領(lǐng)導們做以下總結，不當之處，請批評指正。
(一)積極學(xué)習，不斷提升，做個(gè)合格的保險管理者。
分公司上半年組織全省四級機構負責人專(zhuān)業(yè)知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學(xué)習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習結束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險行業(yè)協(xié)會(huì )組織的全省四級機構高管人員培訓學(xué)習，學(xué)習過(guò)程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓結束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書(shū)。通過(guò)這幾次學(xué)習，使我對保險學(xué)科的基礎理論、保險學(xué)的基礎知識、保險基本業(yè)務(wù)以及保險市場(chǎng)基本運行方式有較全面的認識和了解;學(xué)習培訓后，我對保險業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟、金融經(jīng)濟中的特殊作用有宏觀(guān)上的認識，對各種具體的保險業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統的了解和把握。
(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作。
按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì )議確定的中心任務(wù)，針對公司各險種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢，重點(diǎn)做了以下幾方面的`工作：
一是緊抓續保業(yè)務(wù)。
由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，XX年經(jīng)濟繼續呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)中，續保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門(mén)依據上年度保險續保情況進(jìn)行統計分析，并逐筆分類(lèi)，提前兩個(gè)月分揀好并下達到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達到每筆業(yè)務(wù)都心中有數，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續保。此舉自推動(dòng)后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。
二是大力開(kāi)展渠道業(yè)務(wù)建設。
針對公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與xx鵬華汽貿友好合作，簽訂協(xié)議，自此xx營(yíng)銷(xiāo)部有了 業(yè)務(wù)合作，積極穩妥的開(kāi)展車(chē)險業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險開(kāi)拓上做到穩發(fā)展。
完成省公司下達年度目標的 100.8%，成為全省兩個(gè)完成全年期交任務(wù)的單位之一;風(fēng)險型期交6866萬(wàn)元，排名全省 天氣炎熱，業(yè)務(wù)員拜訪(fǎng)量普遍下降的現狀，推出了《南下桂林暢游天下美景，北上京城飽覽都市風(fēng)光》“
八、九聯(lián)動(dòng)”個(gè)險業(yè)務(wù)企劃案，成功地實(shí)現了業(yè)務(wù)發(fā)展的淡季不淡;1011月份，為向全年目標發(fā)起沖刺，又推出了《井岡勝地觀(guān)賞奇峰飛瀑雄姿，革命搖籃探求打造隊伍真經(jīng)》井岡山高峰會(huì )業(yè)務(wù)推動(dòng)企劃案，使得我市提前40天完成省公司下達全年的新單期交任務(wù)。
為確保各階段企劃案目標達成，我們還通過(guò)及時(shí)交流信息、召開(kāi)現場(chǎng)推動(dòng)會(huì )、愛(ài)心激勵會(huì )和參與基層單位主管會(huì )、早會(huì )等手段進(jìn)行追蹤和落實(shí)，及時(shí)樹(shù)立典型，推廣先進(jìn)經(jīng)驗。()通過(guò)上述成功的企劃，充分調動(dòng)了各單位及全體員工業(yè)務(wù)發(fā)展的積極性，為我公司順利完成省公司分配給九江各個(gè)階段的考核任務(wù)做出了積極的貢獻。
三、實(shí)行全員參賽，激發(fā)員工熱情。
今年省公司連續舉辦多次全省各營(yíng)業(yè)單位擂臺賽，市公司也先后組織各營(yíng)業(yè)單位、分部、處、分處、農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部進(jìn)行擂臺挑戰賽，由于總經(jīng)理室重視，個(gè)險部、網(wǎng)點(diǎn)部及時(shí)傳遞信息，全體參賽單位和個(gè)人發(fā)揚“有獎必拿，有一必爭，有冠必奪”的精神，頑強拼搏，取得了優(yōu)異成績(jì)。永修、武寧、德安、修水、潯辦、營(yíng)銷(xiāo)部等單位先后勇奪省、市各次城區和農村網(wǎng)點(diǎn)擂臺賽各自擂臺 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jì)的節節攀升，險種結構也得到了有效調整，營(yíng)銷(xiāo)員的月均傭金收入在全省系統也名列前列。
四提升隊伍素質(zhì)，增強發(fā)展后勁。
為了促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)員隊伍整、體素質(zhì)的提升，我們不斷地加強隊伍建設。一是加強增員工作，為了及時(shí)給團隊注入新鮮血液，保持業(yè)務(wù)員高昂的斗志，我們不斷組織開(kāi)展形式多樣的增員活動(dòng)。在去年12月份“增員企劃案”活動(dòng)中，僅20天時(shí)間，全市新增員1100余人，累計新增員達1505人，目前人力達3147人;二是加強代理人資格考試工作，1—11月，全市共組織了4次代理人資格考試，參考人數為875人，通過(guò)人數455人，通過(guò)率為52%，使我市個(gè)人代理人持證人數已超2100余人，持證率達71%;三是繼續抓好代理人培訓工作，按照“協(xié)同組織培訓，服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展”的定位，今年公司在“教育培訓系統化、講師管理制度化和組織架構網(wǎng)狀化”等三個(gè)方面做出有益嘗試，初步形成了以新員培訓為主，層級培訓為輔，集中培訓與職場(chǎng)培訓互動(dòng)的培訓系統。培訓中，注重學(xué)員的跟蹤與教學(xué)的反饋，建立講師梯隊，全市目前擁有專(zhuān)兼職講師43人，我們還有意識將培訓融入營(yíng)業(yè)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，如將“新員高峰會(huì )”融入到新員培訓班，“增員意愿啟動(dòng)”融入組經(jīng)理培訓班，實(shí)現了培訓與業(yè)務(wù)推動(dòng)的有機結合。為進(jìn)一步加強團隊建設，提高團隊自我管理水平，我們一方面組織全市范圍內有針對性的培訓工作，今年共組織新員培訓、組經(jīng)理晉升培訓、分處、處經(jīng)理提升班、講師研討班、農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)理及農村骨干銷(xiāo)售精英研修班共19期，參訓人數達2671人次;另一方面，為節省基層營(yíng)業(yè)單位費用，我們還組織部分講師開(kāi)展送培訓下鄉工作，在自己的
營(yíng)銷(xiāo)職場(chǎng)為業(yè)務(wù)員授課，下課后進(jìn)行實(shí)戰演練，真正做到了學(xué)以致用。今年由市公司為基層單位舉辦的縣支公司銜接培訓班共11期，培訓人數達1361人次。
五、創(chuàng )新行銷(xiāo)方式，改良產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )。
今年一季度，市公司審時(shí)度勢，開(kāi)拓思路，在全市特別是市區統一運作產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，對產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )進(jìn)行統一步署，統一包裝，統一流程，統一安排，對主持人、專(zhuān)家、場(chǎng)地布置、獎品設置、會(huì )議流程、禮儀服務(wù)和后勤保障進(jìn)行重新設計包裝，在全省率先啟用 有27 位處經(jīng)理、97位分處經(jīng)理和82位農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)理。
六、開(kāi)拓農村市場(chǎng)，挖掘網(wǎng)點(diǎn)潛力。
按照“全力支持拓展農村市場(chǎng)”的策略，20xx年，我們完成了農村網(wǎng)點(diǎn)的布點(diǎn)工作，網(wǎng)絡(luò )建設初見(jiàn)規模，20xx年我們完成了網(wǎng)點(diǎn)隊伍的整合工作，網(wǎng)點(diǎn)布局更趨合理。今年則是圍繞“提升人員素質(zhì)、提升銷(xiāo)售技能、提升服務(wù)品質(zhì)、提升人均產(chǎn)能和提升員工收入”等“五個(gè)提升”的基本思路開(kāi)展工作。一是狠抓教育培訓和網(wǎng)點(diǎn)建設。今年市縣兩級公司共培訓網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)員1367人次，基本實(shí)現了全員輪訓一次的目標;同時(shí)為43個(gè)農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部添置了彩電、vcd等電教設備，還調整更新了部分職場(chǎng)和桌椅。二是樹(shù)立典型服務(wù)部，培訓網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售明星，今年共涌現出德安鄒橋、武寧城郊及澧溪這樣的100萬(wàn)服務(wù)部3個(gè)、40萬(wàn)服務(wù)部24個(gè)，10萬(wàn)銷(xiāo)售明星48人、5萬(wàn)銷(xiāo)售明星103人。三是提高人均產(chǎn)能和舉績(jì)率，穩定網(wǎng)點(diǎn)隊伍。目前全市共有農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部82個(gè)，網(wǎng)點(diǎn)人力1032人，年人均產(chǎn)能提高 3041元，舉績(jì)率提高11.8個(gè)百分點(diǎn)。四是在武寧縣進(jìn)行的“駐村保險員”試點(diǎn)工作初見(jiàn)成效，該縣已有40個(gè)行政村有了我們的保險員。公司還計劃用35 年的時(shí)間在我市實(shí)現“鄉鄉有點(diǎn)、村村有人”的目標。到11月底，全市農村網(wǎng)點(diǎn)共實(shí)現新單期交保費2340萬(wàn)元，其中十年期交占比43%，非學(xué)平險意外險保費348萬(wàn)元，完成省公司下達目標的110.6%，使農村網(wǎng)點(diǎn)真正成為我市業(yè)務(wù)發(fā)展新的增長(cháng)點(diǎn)。
在取得成績(jì)的同時(shí)，我們在個(gè)險業(yè)務(wù)發(fā)展與管理上也存在一些問(wèn)題與不足，主要表現在：
1、全力發(fā)展業(yè)務(wù)時(shí)，偏重于完成上級公司下達的考核目標，忽
視了一些隊伍基礎建設和管理方面的問(wèn)題，如業(yè)務(wù)員的出勤率不高，活動(dòng)管理抓得不細等等。
2、新員入司時(shí)把關(guān)不嚴，素質(zhì)參差不齊。
3、教育培訓重培訓、輕訓練，培訓內容有時(shí)針對性不強，而針對個(gè)險網(wǎng)點(diǎn)管理干部的培訓也不夠。
4、新單期交險種結構和年期不盡合理，10年期以上期交占比僅為30%多。
20xx年即將過(guò)去，新的一年又將來(lái)臨，新起點(diǎn)，新征程，新氣象，新發(fā)展，我將在省公司的正確領(lǐng)導下，樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)，以“雙成”理念為核心，發(fā)揚“團結、創(chuàng )新、拼搏、奉獻、務(wù)實(shí)”的企業(yè)精神，居安思危，永無(wú)句號，與時(shí)代同進(jìn)步，與公司共命運，團結拼搏，奮勇?tīng)幭�，再攀新高峰，確保實(shí)現20xx年“開(kāi)門(mén)紅”。
單證自查報告5
根據總公司下發(fā)《某文件》（文件號）文件要求，進(jìn)一步加強印章管理力度，確保印章管理的`穩健、安全。按照分公司統一部署，xxx公司展開(kāi)印章管理風(fēng)險排查工作，具體情況匯報如下：
一、專(zhuān)門(mén)成立項目小組對20xx年三季度的印章管理進(jìn)行自查，中支總經(jīng)理親自主抓，行政人事部牽頭，會(huì )同財務(wù)會(huì )計部、營(yíng)運部成立印章自查工作小組。成員如下：組長(cháng)：xxx
執行組長(cháng)：xxx
成員：xxxxxxxxx
二、針對印章管理工作重點(diǎn)檢查范圍，我司采取自查與互查相結合的方式及時(shí)開(kāi)展排查工作，印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。
三、檢查結果
�。ㄒ唬﹛xx公司嚴格按照總公司印章種類(lèi)、規格及樣式申請刻制印章，不存在不符合規定樣式和超越權限私自刻制印章情況，各類(lèi)審批手續齊全。
�。ǘ┯≌率褂眠^(guò)程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專(zhuān)人擔任印章保管人。各類(lèi)印章使用人均能做到合規使用、保存完好。
�。ㄈ﹛xx公司行政人事部能及時(shí)清收擬作廢印章，并在規定時(shí)限內完成清收及上報擬銷(xiāo)毀申請工作。
�。ㄋ模┯≌鹿芾淼怯洷碇星逦�、完整記錄了印章頒發(fā)、交接、清收等信息，附件保存齊全。
�。ㄎ澹┯糜徟鞒谭嫌≌鹿芾磙k法相關(guān)要求，會(huì )簽、審批手續齊全，用印申請單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。
�。﹛xx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專(zhuān)用章”。
經(jīng)過(guò)分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試，xxx公司各部門(mén)印章管理員已經(jīng)能夠做到合規刻制、領(lǐng)取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。
單證自查報告6
(一)管理基礎薄弱
一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現全省12家財產(chǎn)保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學(xué)的問(wèn)題，如：未對單證限時(shí)限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統補錄時(shí)限等做出明確規定，有的公司沒(méi)有中介代理機構單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒(méi)有單證庫房(專(zhuān)柜)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問(wèn)題：?jiǎn)巫C管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流于形式等問(wèn)題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專(zhuān)庫專(zhuān)柜存放不規范，存在重要有價(jià)單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無(wú)序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問(wèn)題。四是單證印刷管控不嚴。個(gè)別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書(shū)面同意和授權，而且單證格式不規范，也未納入公司單證管理系統管理，存在著(zhù)較大風(fēng)險。
(二)管控措施松散
(三)信息系統落后
一是單證管理系統未實(shí)現與核心業(yè)務(wù)系統的無(wú)縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不準確，不能反映公司單證使用的真實(shí)情況。二是單證管理系統不能完全實(shí)現系統數據的自動(dòng)傳導與更新，系統對人的依賴(lài)度高，為人為更改公司數據提供了可能。如：某公司核心業(yè)務(wù)系統打印保單后，被打印保單的信息不能自動(dòng)傳輸到單證系統并更新數據，導致已打印的保單如果沒(méi)有進(jìn)行人工核銷(xiāo)，單證系統中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學(xué)，功能有缺陷，未實(shí)現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到通過(guò)系統有效控制單證風(fēng)險的要求。
由于上述問(wèn)題在公司內控管理中沒(méi)有得到足夠重視，致使撕?jiǎn)�、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實(shí)施的嚴重違法違規問(wèn)題屢禁不止，已成為財產(chǎn)保險公司套取資金、進(jìn)行不正當競爭的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險隱患。
單證管理中產(chǎn)生問(wèn)題的根源思考
(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高
現階段，財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在較多問(wèn)題，而且一直得不到很好地解決，這與財產(chǎn)保險公司長(cháng)期以來(lái)更多地強調業(yè)務(wù)發(fā)展、規模擴張和利潤增長(cháng)，不注重加強公司內控建設、合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關(guān)系。多數公司沒(méi)有將單證管理工作擺在保險經(jīng)營(yíng)的重要位置，沒(méi)有認識到單證管理是防范風(fēng)險的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會(huì )單證管理工作的重要意義�；鶎臃种C構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動(dòng)力。
(二)制度建設不科學(xué)，內控執行亟需加強
單證管理制度不科學(xué)會(huì )直接導致保險公司內控執行效果差，從而產(chǎn)生較多問(wèn)題。制度不科學(xué)主要體現在內控制度沒(méi)有滲透到公司單證流轉各個(gè)操作環(huán)節，許多關(guān)鍵控制點(diǎn)處在控制無(wú)效狀態(tài)，有的沒(méi)建立制度，有的制度無(wú)法完全控制風(fēng)險的發(fā)生。當然，強調制度本身科學(xué)性的同時(shí)也不能忽視執行力的重要性�？茖W(xué)、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實(shí)處。檢查中發(fā)現單證管理問(wèn)題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會(huì )為問(wèn)題的發(fā)生留下可乘之機。
(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善
財產(chǎn)保險公司內控中極為重要的審計與監督環(huán)節在單證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過(guò)檢查發(fā)現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒(méi)有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內部審計部門(mén)一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開(kāi)展專(zhuān)門(mén)的內審檢查。三是責任追究落實(shí)不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問(wèn)題的保險分支機構、部門(mén)及相關(guān)責任人追究責任時(shí)，往往避重就輕，只進(jìn)行象征性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問(wèn)題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問(wèn)題被隱藏到深處，長(cháng)期得不到有效解決，形成較為嚴重的風(fēng)險敞口和隱患。
加強和規范財產(chǎn)保險公司單證管理的對策措施
(一)完善制度建設，夯實(shí)單證管理基礎
一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責任部門(mén)和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時(shí)限量限制對象領(lǐng)用制度，確保單證管理各環(huán)節的規定科學(xué)有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷(xiāo)、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過(guò)程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領(lǐng)用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際制定，不應生硬照搬同業(yè)公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實(shí)際情況、切實(shí)可用。四是改進(jìn)制度的適應性。要根據經(jīng)營(yíng)管理需要及時(shí)修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業(yè)務(wù)發(fā)展形勢。
(二)強化內控執行，切實(shí)提高單證管理能力和水平
一是加強內控建設。建立規范的`公司治理結構，形成運作規范、科學(xué)有效的執行、監督機制�？偣竟芾韺右叨戎匾晝瓤貓绦�，帶頭認真履行內控職責，為有效實(shí)施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領(lǐng)導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業(yè)文化，形成以風(fēng)險控制為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風(fēng)險防范意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實(shí)行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專(zhuān)職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實(shí)單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實(shí)行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責任追究機制，將責任落實(shí)到人，加大對違規行為責任人的處罰力度，對不同層次、各個(gè)崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過(guò)錯者為其行為“買(mǎi)單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構單證管理工作風(fēng)險。四是強化執行考核�？己耸翘岣邌巫C管理內控執行力的篇二：xx保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結
xx保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng )業(yè)”三步走發(fā)展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶(hù)是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認真計劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強前端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng )新，對公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營(yíng)情況分析
一、承保主要工作開(kāi)展情況
1、20xx年初，根據分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規范的管理，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規范，同時(shí)，在特別約定中均注明4s店名稱(chēng)、聯(lián)系電話(huà)及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀(guān)全面的了解當地保險市場(chǎng)運營(yíng)狀況，及時(shí)掌握運營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費用的配置及發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險市場(chǎng)信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車(chē)商（含4s店）、銀行等多個(gè)渠道對當地市場(chǎng)進(jìn)行費用情況了解；
3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實(shí)現承保管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險承保工作質(zhì)量，規范非車(chē)險投保單使用，對分公司在《關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關(guān)于規范非車(chē)險投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習；
5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報《非車(chē)險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風(fēng)險排查報告》；
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強業(yè)務(wù)合規性及數據真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對承保業(yè)務(wù)復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專(zhuān)人執行，實(shí)行一周一復查制度，復查結果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復查工作主要以投保單規范、驗車(chē)照片、影像上傳等方面；
7、為更好實(shí)現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動(dòng)競賽中所取得的成績(jì)
1、xx亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達的任務(wù)目標，以_________萬(wàn)元的成績(jì)勇奪“xx亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級領(lǐng)導的認可，公司設立單證管理崗，專(zhuān)人專(zhuān)管；對單證庫存、發(fā)放、盤(pán)存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對所屬機構和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統及實(shí)物使用、核銷(xiāo)等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現不足，及時(shí)整改；查漏補缺；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構作出工作安排，要對照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復查，對于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專(zhuān)門(mén)存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛生、安全等問(wèn)題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。為加強保險業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規范有價(jià)單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標分析
(略)
五、近期承保風(fēng)險排查情況匯報
1、車(chē)險業(yè)務(wù)方面
根據xx財險豫（車(chē)險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對車(chē)險有無(wú)違反當地行業(yè)協(xié)會(huì )有關(guān)最低折扣自律規定、有無(wú)違規套用系數因子行為、有無(wú)套用費率行為、有無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車(chē)購置價(jià)的行為、有無(wú)存在車(chē)險協(xié)議承保擴大保險責任的行為、有無(wú)與4s店（車(chē)商）等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業(yè)自律規定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調取了業(yè)務(wù)清單，對車(chē)船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；
針對非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強險自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對其五月份非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復檢，對六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷(xiāo)業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強電銷(xiāo)風(fēng)險死角排查，我公司針對《關(guān)于展開(kāi)電銷(xiāo)車(chē)險業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷(xiāo)業(yè)務(wù)跟蹤排查，對電銷(xiāo)業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問(wèn)題、投保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對保監會(huì )“三個(gè)文件”要求對承保序列人員進(jìn)行了文件宣導、學(xué)習。
3、非車(chē)險業(yè)務(wù)方面
近期我公司對上半年承保的非車(chē)險業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統內查風(fēng)險，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對非車(chē)險業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續、影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。并根據情況對個(gè)別承保財產(chǎn)險的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災、防損講解，疏導在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險。
單證自查報告7
根據文件（XXXX辦發(fā)（20xx）XX號）文件要求，我公司近期對單證及印鑒進(jìn)行了全面的自查工作�，F將自查情況匯報如下：
一、印章使用管理的自查情況
1.我公司制定了印章管理辦法，印章制發(fā)統一由公司綜合部刻制或有上級單位配發(fā)，停用及時(shí)上交綜合部或上級單位，在自查過(guò)程中未發(fā)現已停用印章未上交的.現象。
2印章使用情況：公司行政印章均有綜合部統一保管，對印章使用建立了使用登記簿，對于使用原因、時(shí)間、使用人進(jìn)行記錄；各類(lèi)業(yè)務(wù)用章堅持誰(shuí)使用，誰(shuí)保管，誰(shuí)負責的原則，嚴格落實(shí)管理使用責任。業(yè)務(wù)用章只能在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用，并用于規定的業(yè)務(wù)種類(lèi)，相關(guān)人員按照規定范圍使用。隨用隨蓋，沒(méi)有預蓋印章的情況。
二、單證使用管理的自查情況
一是制度上墻、明確職責。將《單證管理辦法》張貼于單證庫房明顯位置，時(shí)時(shí)提醒單證管理員明確管理職責，注意按規操作。
二是完善庫房管理。對單證庫房進(jìn)行清理，將不同類(lèi)型單證有序存放，并設置了明顯標識，以方便領(lǐng)用；積極完善防火、防盜、防蟲(chóng)等硬件設施，提高單證保管的安全性。
三是強化單證使用管理。我公司所使用單證的征訂、入庫、保管、發(fā)放、領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號、銷(xiāo)毀等環(huán)節均通過(guò)單證系統統一進(jìn)行并嚴格按照《單證管理辦法》執行，在日常管理中未出現違規現象。對未領(lǐng)用單證定期盤(pán)點(diǎn)庫存，已使用單證及時(shí)在系統中進(jìn)行核銷(xiāo)并做好登記。定期檢查單證管理情況，落實(shí)責任到人，進(jìn)一步規范管理。
四是做好登記，心中有數。及時(shí)、完整地記載單證使用、回收、庫存等方面的情況，做到心中有數。
單證自查報告8
20xx年上半年，甘肅保監局抽調各財產(chǎn)保險公司內審人員，對轄內財產(chǎn)保險機構單證管理情況進(jìn)行了全面交叉檢查。從檢查情況看，財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在的問(wèn)題較多，單證管理工作亟待加強。
單證管理現狀
通過(guò)檢查，我們認為目前財產(chǎn)保險公司的單證管理較前幾年有較大的改觀(guān)，無(wú)論是制度、信息系統建設還是對單證管理的認識都有所改進(jìn)。但是隨著(zhù)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和機構網(wǎng)點(diǎn)的下延，目前各財產(chǎn)保險公司的單證管理還有許多不完善的地方，有的問(wèn)題還成了違法違規的事發(fā)源頭。
(一)管理基礎薄弱
一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現全省12家財產(chǎn)保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學(xué)的問(wèn)題，如：未對單證限時(shí)限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統補錄時(shí)限等做出明確規定，有的公司沒(méi)有中介代理機構單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒(méi)有單證庫房(專(zhuān)柜)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問(wèn)題：?jiǎn)巫C管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流于形式等問(wèn)題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專(zhuān)庫專(zhuān)柜存放不規范，存在重要有價(jià)單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無(wú)序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問(wèn)題。四是單證印刷管控不嚴。個(gè)別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作
為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書(shū)面同意和授權，而且單證格式不規范，也未納入公司單證管理系統管理，存在著(zhù)較大風(fēng)險。
(二)管控措施松散
一是單證征訂管控不力。雖然各財產(chǎn)保險公司基本上形成了自上而下逐級征訂和總公司統一印刷的單證征訂印刷體系，但單證征訂環(huán)節依然存在問(wèn)題。在單證征訂數量上由于上級公司對下級公司的單證征訂數量沒(méi)有限制，導致基層機構普遍存在征訂過(guò)量，每年富余大量單證的問(wèn)題。富余單證如果不能妥善處理，將為公司埋下一定的風(fēng)險隱患。如：某省級分公司僅20xx年就銷(xiāo)毀有價(jià)單證50.93萬(wàn)份，銷(xiāo)毀單證是全年單證使用量的4.5倍；某省級分公司20xx年1月銷(xiāo)毀各類(lèi)保險單證73.45萬(wàn)份，銷(xiāo)毀單證是其20xx年單證使用量的6.47倍。二是單證領(lǐng)用管理不規范。產(chǎn)險機構普遍存在單證領(lǐng)用管理不規范的問(wèn)題，有90%的產(chǎn)險機構存在單證領(lǐng)用后長(cháng)期不回銷(xiāo)的情況；30%的產(chǎn)險機構存在停用單證不及時(shí)回收的問(wèn)題，60%的產(chǎn)險機構存在單證管理手工臺賬、單證管理系統使用情況登記不準確、不規范的問(wèn)題，個(gè)別保險機構存在非單證使用人代領(lǐng)、代簽名，臺賬登記混亂，甚至未將上年度結存單證數量結轉至下一年度，或者未將單證領(lǐng)用人交回的未領(lǐng)用單證重新入庫上賬等情況，造成單證賬實(shí)不符情況嚴重。三是單證銷(xiāo)毀不嚴謹。個(gè)別公司停用、作廢單證由分支機構自行銷(xiāo)毀，蘊藏較大風(fēng)險。如：某公司的停用、作廢單證銷(xiāo)毀權下放給市州分公司，總公司和省級分公司缺乏有效監督。此外，有的公司還存在應銷(xiāo)毀單證不銷(xiāo)毀的情況。四是對保險中介單證領(lǐng)用管控不嚴。財產(chǎn)保險公司對保險中介領(lǐng)用單證缺乏有效的管控機制，導致從保險公司領(lǐng)用的單證在保險中介使用較亂，中介代理機構、個(gè)人代理人丟失和自行銷(xiāo)毀保險單證現象嚴重，致使大量保險單證流到行業(yè)之外，為行業(yè)埋下諸多風(fēng)險隱患。
(三)信息系統落后
一是單證管理系統未實(shí)現與核心業(yè)務(wù)系統的無(wú)縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不準確，不能反映公司單證使用的真實(shí)情況。二是單證管理系統不能完全實(shí)現系統數據的自動(dòng)傳導與更新，系統對人的.依賴(lài)度高，為人為更改公司數據提供了可能。如：某公司核心業(yè)務(wù)系統打印保單后，被打印保單的信息不能自動(dòng)傳輸到單證系統并更新數據，導致已打印的保單如果沒(méi)有進(jìn)行人工核銷(xiāo)，單證系統中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學(xué)，功能有缺陷，未實(shí)現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到通過(guò)系統有效控制單證風(fēng)險的要求。
由于上述問(wèn)題在公司內控管理中沒(méi)有得到足夠重視，致使撕?jiǎn)�、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實(shí)施的嚴重違法違規問(wèn)題屢禁不止，已成為財產(chǎn)保險公司套取資金、進(jìn)行不正當競爭的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險隱患。
單證管理中產(chǎn)生問(wèn)題的根源思考
(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高
現階段，財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在較多問(wèn)題，而且一直得不到很好地解決，這與財產(chǎn)保險公司長(cháng)期以來(lái)更多地強調業(yè)務(wù)發(fā)展、規模擴張和利潤增長(cháng)，不注重加強公司內控建設、合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關(guān)系。多數公司沒(méi)有將單證管理工作擺在保險經(jīng)營(yíng)的重要位置，沒(méi)有認識到單證管理是防范風(fēng)險的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會(huì )單證管理工作的重要意義�；鶎臃种C構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動(dòng)力。
(二)制度建設不科學(xué)，內控執行亟需加強
單證管理制度不科學(xué)會(huì )直接導致保險公司內控執行效果差，從而產(chǎn)生較多問(wèn)題。制度不科學(xué)主要體現在內控制度沒(méi)有滲透到公司單證流轉各個(gè)操作環(huán)節，許多關(guān)鍵控制點(diǎn)處在控制無(wú)效狀態(tài)，有的沒(méi)建立制度，有的制度無(wú)法完全控制風(fēng)險的發(fā)生。當然，強調制度本身科學(xué)性的同時(shí)也不能忽視執行力的重要性�？茖W(xué)、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實(shí)處。檢查中發(fā)現單證管理問(wèn)題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會(huì )為問(wèn)題的發(fā)生留下可乘之機。
(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善
財產(chǎn)保險公司內控中極為重要的審計與監督環(huán)節在單證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過(guò)檢查發(fā)現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒(méi)有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內部審計部門(mén)一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開(kāi)展專(zhuān)門(mén)的內審檢查。三是責任追究落實(shí)不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問(wèn)題的保險分支機構、部門(mén)及相關(guān)責任人追究責任時(shí)，往往避重就輕，只進(jìn)行象征性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問(wèn)題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問(wèn)題被隱藏到深處，長(cháng)期得不到有效解決，形成較為嚴重的風(fēng)險敞口和隱患。
加強和規范財產(chǎn)保險公司單證管理的對策措施
(一)完善制度建設，夯實(shí)單證管理基礎
一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責任部門(mén)和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時(shí)限量限制對象領(lǐng)用制度，確保單證管理各環(huán)節的規定科學(xué)有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷(xiāo)、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過(guò)程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領(lǐng)用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際制定，不應生硬照搬同業(yè)公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實(shí)際情況、切實(shí)可用。四是改進(jìn)制度的適應性。要根據經(jīng)營(yíng)管理需要及時(shí)修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業(yè)務(wù)發(fā)展形勢。
(二)強化內控執行，切實(shí)提高單證管理能力和水平
一是加強內控建設。建立規范的公司治理結構，形成運作規范、科學(xué)有效的執行、監督機制�？偣竟芾韺右叨戎匾晝瓤貓绦�，帶頭認真履行內控職責，為有效實(shí)施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領(lǐng)導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業(yè)文化，形成以風(fēng)險控制為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風(fēng)險防范意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實(shí)行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專(zhuān)職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實(shí)單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實(shí)行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責任追究機制，將責任落實(shí)到人，加大對違規行為責任人的處罰力度，對不同層次、各個(gè)崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過(guò)錯者為其行為“買(mǎi)單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構單證管理工作風(fēng)險。四是強化執行考核�？己耸翘岣邌巫C管理內控執行力的。
單證自查報告9
一、堅持合規經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展
xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導下，堅持以效益為中心，堅決落實(shí)保監會(huì )各項文件規定，嚴格執行xx保險行業(yè)自律公約及核保標準件，自覺(jué)規范經(jīng)營(yíng)行為，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹(shù)立xx形象、實(shí)現公司全面協(xié)調可持續發(fā)展做出應有的貢獻。
二、認真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案
xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務(wù)目標，并將分公司的激勵措施落實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵方案，確保三季度工作的有效落實(shí)，保證全年工作目標的順利實(shí)現。
三、做好農險承保工作。
根據我公司20xx年上半年農險的`工作經(jīng)驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來(lái)了一套結合x(chóng)x中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農險業(yè)務(wù)承保工作打下堅實(shí)基礎。
四、將業(yè)務(wù)結構調整與區域結構調整相結合
20xx年將根據上級公司的經(jīng)營(yíng)指導原則，通過(guò)各種措施，實(shí)現“做強車(chē)險，做專(zhuān)農險、做精人險”的戰略目標，實(shí)現承保效益的全面提升，實(shí)現各展業(yè)機構在區域市場(chǎng)上的明確定位，體現區域競爭優(yōu)勢。
五、加強業(yè)務(wù)數據分析，實(shí)現車(chē)險規模上效益
根據分公司提供的業(yè)務(wù)數據分析，xx中支將繼續以集中管理為篇三：保險公司印章管理自查報告
xxxxxxx公司印章管理自查報告
單證自查報告10
為落實(shí)中國保監會(huì )xx監管局的要求，確保我行代理保險業(yè)務(wù)合規文件運行，根據地區分行指示中北支行開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：
一、組織領(lǐng)導
1、建立了代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組
2、明確各相關(guān)部門(mén)，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險中的職責。
二、內控管理風(fēng)險
1、代理協(xié)議管理。支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區分行帶頭簽訂的。
2、代理產(chǎn)品管理。上級機構能夠及時(shí)補充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷(xiāo)售代理協(xié)議中產(chǎn)品。
3、單證管理。銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理，并有相應的登記本進(jìn)行登記。
三、滿(mǎn)期給付及退保風(fēng)險
1、風(fēng)險排查。在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢(xún)投訴電話(huà)告知客戶(hù)如何實(shí)施自己的'權利。
四、銷(xiāo)售誤導風(fēng)險
1、教育培訓。支行理財經(jīng)理在進(jìn)行保險銷(xiāo)售時(shí)都有保險公司客戶(hù)經(jīng)理在場(chǎng)進(jìn)行銷(xiāo)售指導，保險公司在我支行還定期開(kāi)展保險知識的培訓講座。不存在銷(xiāo)售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶(hù)退保條件及可能帶來(lái)的損失。
2、銷(xiāo)售行為。支行現共有五人取得保險銷(xiāo)售從業(yè)資格證。
3、不存在保險公司工作人員駐點(diǎn)銷(xiāo)售的情況。
4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發(fā)。
單證自查報告11
xx分公司：根據總公司下發(fā)《某文件》（文件號）文件要求，進(jìn)一步加強印章管理力度，確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署，xx公司展開(kāi)印章管理風(fēng)險排查工作，具體情況匯報如下：
一、xx公司專(zhuān)門(mén)成立項目小組對20xx年三季度的印章管理進(jìn)行自查，中支總經(jīng)理親自主抓，行政人事部牽頭，會(huì )同財務(wù)會(huì )計部、營(yíng)運部成立印章自查工作小組。成員如下：
組長(cháng)：xx執行組長(cháng)：xx成員：xx
二、針對印章管理工作重點(diǎn)檢查范圍，我司采取自查與互查相結合的`方式及時(shí)開(kāi)展排查工作，印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。
三、檢查結果
�。ㄒ唬﹛x公司嚴格按照總公司印章種類(lèi)、規格及樣式申請刻制印章，不存在不符合規定樣式和超越權限私自刻制印章情況，各類(lèi)審批手續齊全。
�。ǘ┯≌率褂眠^(guò)程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專(zhuān)人擔任印章保管人。各類(lèi)印章使用人均能做到合規使用、保存完好。
�。ㄈ﹛x公司行政人事部能及時(shí)清收擬作廢印章，并在規定時(shí)限內完成清收及上報擬銷(xiāo)毀申請工作。
�。ㄋ模┯≌鹿芾淼怯洷碇星逦�、完整記錄了印章頒發(fā)、交接、清收等信息，附件保存齊全。
�。ㄎ澹┯糜徟鞒谭嫌≌鹿芾磙k法相關(guān)要求，會(huì )簽、審批手續齊全，用印申請單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。
�。﹛x公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專(zhuān)用章”。
經(jīng)過(guò)分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試，xx公司各部門(mén)印章管理員已經(jīng)能夠做到合規刻制、領(lǐng)取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。
特此報告。
xx公司
xx年xx月xx日
單證自查報告12
合規風(fēng)險自查報告
為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我行進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，自查服務(wù)形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統一著(zhù)裝，樹(shù)立新形象”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共防，和諧共贏(yíng)”。
通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。
第三，加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程、全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。
四.整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
(一)加強學(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的`工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
(四)思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
單證自查報告13
根據公司要求，進(jìn)一步加強單證管理力度，確保單證管理的穩健、安全，市區收展部開(kāi)展單證自查工作，具體情況匯報如下：
一、無(wú)遺失、超期、作廢、停用單證長(cháng)期不公告、不核銷(xiāo)或不按規定銷(xiāo)毀及流失在外的情況，且單證的領(lǐng)用發(fā)放、核銷(xiāo)登記與庫存一致。
二、重要單證不存在超期現象，均已按照《單證管理辦法》繳納管理補償金；且重要單證無(wú)超量現象，已按照《單證管理辦法》履行相關(guān)審批手續進(jìn)行發(fā)放。通過(guò)自查未發(fā)行重要單證丟失現象。
三、未銷(xiāo)毀的作廢單證各聯(lián)次均加蓋作廢章，作廢單證若為多聯(lián)，單證聯(lián)次均齊全。
四、系統記錄銷(xiāo)毀數據與《單證銷(xiāo)毀清單》均保持一致，且按照《單證管理辦法》規定及時(shí)定期銷(xiāo)毀并履行審批手續。
五、自查過(guò)程中不存在最終使用人離司未繳回的單證。手工核銷(xiāo)的`重要單證已填寫(xiě)《重要單證手工核銷(xiāo)清單》，均有相關(guān)人員簽字，且有收付費截屏。
六、嚴格按照《單證管理辦法》要求打印日清日結單。
七、按照《單證管理辦法》要求，每月第一個(gè)工作周內進(jìn)行重要單證盤(pán)點(diǎn)，格式按照單證管理辦法附表，每季進(jìn)行一次普通單證盤(pán)點(diǎn)，格式參照重要單證盤(pán)點(diǎn)清單。
八、單證領(lǐng)用（入庫）、核銷(xiāo)（出庫）登記簿，均有每月盤(pán)點(diǎn)紀錄，且與系統、實(shí)物相符。并且，單證的領(lǐng)用（入庫）、核銷(xiāo)（出庫）登記簿均填寫(xiě)規范。
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