【實(shí)用】企業(yè)自檢報告
在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(cháng)。相信許多人會(huì )覺(jué)得報告很難寫(xiě)吧，以下是小編精心整理的【實(shí)用】企業(yè)自檢報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
一、基本信息
截至6月底，營(yíng)業(yè)部各項存款余額5737萬(wàn)元，比去年年底增加786萬(wàn)元。貸款9818萬(wàn)元，比上年凈投資2845萬(wàn)元。其中，逾期貸款余額3萬(wàn)元，比上年末減少2萬(wàn)元，呆滯貸款余額851萬(wàn)元，比上年減少223萬(wàn)元。不良貸款占9%，存貸比占154%。貼現余額1355萬(wàn)元，比上年末增加1275萬(wàn)元，股本余額1559萬(wàn)元，比上年凈增119萬(wàn)元�？偸杖�898萬(wàn)元，總支出836萬(wàn)元，利潤62萬(wàn)元。
二、存在的問(wèn)題
1.信貸管理:上半年新增貸款274筆，全部堅持集體審批，嚴格執行“先開(kāi)后貸”制度，建立新的貸款賬戶(hù)。但存在以下問(wèn)題:(1)5萬(wàn)元以上的貸款是否存在按月付息的現象；②貸款存在超過(guò)訴訟時(shí)效的現象。
2.在盤(pán)活資金方面，截至6月底，不良貸款余額854萬(wàn)元，比去年年底減少225萬(wàn)元。已核實(shí)129萬(wàn)元貸款應轉而未轉不良貸款。但7月3日轉入不良貸款賬戶(hù)。
3.股本:截至6月底，股本余額為1559萬(wàn)元，比去年年底凈增119萬(wàn)元。存在提前退股的現象。
4.損益:截至6月底，總收入898萬(wàn)元，總支出836萬(wàn)元，盈余62萬(wàn)元。各項費用支出合理合規，未擅自提高費用標準，無(wú)費用過(guò)賬和越權支出現象，所有費用均實(shí)行財務(wù)公開(kāi)。存在問(wèn)題:①業(yè)務(wù)招待費超比例49472.47元；②壞賬準備增加566，086.32元；③未按規定計提應收利息，增加184，768.35元。經(jīng)核實(shí)，5月至6月，計提的貸款催收費和貼息費是分開(kāi)計提的，避免了市辦的審批。
5.重要空白憑證，經(jīng)核實(shí)與實(shí)物相符。但作廢的重要空白憑證并未按規定剪貼。
6.電腦業(yè)務(wù)運營(yíng)。故障恢復操作未及時(shí)登記，賬戶(hù)沖正補貨業(yè)務(wù)未登記。打印的數據缺少家庭余額表和明細賬。
7.登記冊?xún)热莸怯洸煌暾?/p>
三，其形成的原因
貸款形式不真實(shí)的原因是:①信貸會(huì )計執行制度薄弱，貸款形式未按規定及時(shí)調整；②內部領(lǐng)導為了完成上半年任務(wù)，主觀(guān)縱容指導信用核算的違法操作。提前退股原因:①前期對投資者的分紅承諾與現實(shí)不符，導致個(gè)人投資者提前退股；(2)個(gè)人投資者未能理解持股政策，濫用過(guò)去的`入股和退股習慣。業(yè)務(wù)招待費超出比例的原因是協(xié)會(huì )的招待費在業(yè)務(wù)部門(mén)列支。壞賬準備增加566，086.32元的原因是壞賬準備總基數有誤。最初不需要打印較少的賬戶(hù)余額和家庭詳細信息。
四.檢驗結論
經(jīng)過(guò)自查，不良貸款6月末的貸款形式應調整為129萬(wàn)元。壞賬準備增加566，086元。32元，應收利息減少184，768.35元，貼現手續費減少1，630.23元，超額業(yè)務(wù)招待費49，472.47元。6月末，盈余應是1，423，052.17元，比賬面價(jià)值少798，696.91元。
以上是20xx上半年對經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性和內控制度執行情況的自查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)整改。在今后的業(yè)務(wù)工作中，我部將嚴格按照各項規章制度運作，嚴格管理，圓滿(mǎn)完成美聯(lián)社交辦的任務(wù)。
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