銀行自查報告14篇
隨著(zhù)個(gè)人素質(zhì)的提升，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長(cháng)。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編整理的銀行自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
銀行自查報告 篇1
根據涼州區財政局《關(guān)于進(jìn)一步加強“小金庫”治理工作的通知》，我校成立了領(lǐng)導小組，對小金庫現象進(jìn)行自查，情況如下：
一、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次治理工作順利進(jìn)行，我校高度重視，成立了“小金庫”專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組：
組長(cháng)：王智年
成員：全體教師
切實(shí)加強對治理工作的組織領(lǐng)導，進(jìn)一步明確工作職責，健全完善工作機制，深入開(kāi)展“小金庫”治理，堅決查處和糾正各種形式的“小金庫”。
二、提高認識，加強宣傳
我校及時(shí)召開(kāi)了會(huì )議，傳達學(xué)習涼州區財政局《關(guān)于進(jìn)一步加強“小金庫”治理工作的通知》以及有關(guān)會(huì )議精神，校長(cháng)要求大家，認真學(xué)習有關(guān)文件和會(huì )議精神，正確認識開(kāi)展此項活動(dòng)的重大意義，要求大家要認真對待專(zhuān)項治理工作，明確清理檢查“小金庫”是加強廉政建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規范財務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措，是教育和保護干部的需要。要求大家認真自查自糾，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
三、認真開(kāi)展自查，實(shí)施長(cháng)效監督
強化工作措施，認真開(kāi)展自查自糾工作，重點(diǎn)對學(xué)校預算、財務(wù)、資產(chǎn)、政府采購、票據現金賬戶(hù)管理以及長(cháng)效機制建設等情況全面清理，確保無(wú)遺漏、無(wú)死角，做到全覆蓋。 經(jīng)自查，我校不存在小金庫現象。今后，我校將進(jìn)一步完善相關(guān)財務(wù)制度，加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角，反腐敗工作能有更大提高
銀行自查報告 篇2
總部監察保衛部：
為全面、客觀(guān)地反映銀星支行安全防范情況，根據《渦陽(yáng)縣農村商業(yè)銀行安全保衛檢查積分表》的要求，我支行及時(shí)組建安全檢查小組，按照通知要求的檢查方法，結合實(shí)際情況，對網(wǎng)點(diǎn)安全設施及環(huán)境等各方面進(jìn)行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
安全檢查小組：
組長(cháng)：楊藝
成員：朱淑俠孫艷鄭靜
將安全檢查列為每月重點(diǎn)工作，定期對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、保險柜、柜員營(yíng)業(yè)區、消防、計算機、電器線(xiàn)路等進(jìn)行安全檢查，支行負責人負責各項安全檢查情況的工作匯報。
一、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：
�。ㄒ唬┪锓涝O施
1.營(yíng)業(yè)室后窗已安裝金屬防護欄或相應防護措施。
2．網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護門(mén)，但該門(mén)為老式電動(dòng)門(mén)，溫州可靠的種莊家技術(shù)場(chǎng)地，需要更換。
3.網(wǎng)點(diǎn)現金業(yè)務(wù)均有新式款箱，金巴黎官網(wǎng)會(huì )員群，能正常使用。
4.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外電動(dòng)卷閘門(mén)能正常使用。
5.支行的防尾隨緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門(mén)，雖然正常使用，但是老式門(mén)需要更換。
6.現金柜臺已采用鋼筋混凝土結構，柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。
7.現金出納柜臺上方安裝了透明防彈玻璃。
8.現金出納柜臺上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報告，安裝形式符號標準，且長(cháng)、寬、高、面積及其上部封頂符合標準。
9.現金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設置和收銀槽長(cháng)寬高符合要求。
10.網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已配備消防設施。
11.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已配備應急照明設備且可用。
12.網(wǎng)點(diǎn)已配備自衛器材。
�。ǘ┘挤涝O施
1.監控設備
(1)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安裝了視頻監控裝置。
�。�2）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現金業(yè)務(wù)區、非現金業(yè)務(wù)區等均已安裝視頻監控裝置，且實(shí)時(shí)監控各區域人員活動(dòng)情況及現金區域的現金支付交易全過(guò)程。
�。�3）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出入口視頻監控系統的回放錄像能清晰分
辨出入營(yíng)業(yè)大廳人員體貌特征。
(4) 網(wǎng)點(diǎn)錄像資料保存期均在30天以上。
2．報警及其他技防設施
網(wǎng)點(diǎn)具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件且安裝了與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置。
二、營(yíng)業(yè)室安全
�。ㄒ唬⿲�(shí)體防范
1．營(yíng)業(yè)室照明系統總閘裝置有保護措施且置于有效監控范圍。
2.出入營(yíng)業(yè)室的通道為單一設置。
3.營(yíng)業(yè)室結構墻體已達到相應級別建筑標準。
4.保險柜和保險柜鎖具符合標準。
�。ǘ┘夹g(shù)防范
1.入侵報警系統能準確探測報警區域內門(mén)、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件。
2.報警控制主機和線(xiàn)路未裸露，具有防破壞報警功能。
3．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已采用2種以上向外報警傳輸方式。
4.報警裝置有備用電源，能保證在斷電后系統供電時(shí)間
5.報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時(shí)間均在30天以上。
6.營(yíng)業(yè)室內視頻安防監控系統回放錄像能清晰顯示人員在庫內活動(dòng)的全過(guò)程及庫內所存放物品。
7.營(yíng)業(yè)大廳的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動(dòng)情況及面部特征。
8.啟動(dòng)緊急警報裝置時(shí)能同時(shí)啟動(dòng)現場(chǎng)聲、光報警裝置。
9.營(yíng)業(yè)室的回放錄像能清晰顯示營(yíng)業(yè)人員活動(dòng)情況。
10.清分整點(diǎn)柜臺在每個(gè)營(yíng)業(yè)柜臺安裝了攝像機進(jìn)行獨立監控和錄像，回放錄像能清晰顯示交接、清點(diǎn)、打捆等操作全過(guò)程。
11.裝卸區及出入庫交接場(chǎng)地的回放錄像能清晰顯示運鈔車(chē)停放、護衛及提款箱交接等進(jìn)出庫區全過(guò)程。
12.視頻監控資料保存時(shí)間均在30天以上。
13.聲音資料保存時(shí)間均在30天以上。
三．消防安全
1.建立了逐級防火責任制。
2.已明確逐級防火負責人職責、已明確崗位防火責任人。
3.已為本單位的消防安全提供必要的學(xué)習和培訓組織。
4.職工知道崗位責任區和崗位消防安全職責。
5.設立兼職的防火安全人員。
6.建立健全了各項消防安全制度。
7.按照國家有關(guān)消防法律法規及消防技術(shù)標準設置消防設施。
8.能保證消防設施、滅火器材完好有效。
9.能保證消防疏散通道暢通。
10.制定了滅火和應急疏散預案并定期組織演練。
四、計算機安全
�。ㄒ唬I(yíng)業(yè)場(chǎng)所計算機安全
1.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所計算機室安裝了防盜安全門(mén)并且與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區域內門(mén)、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。
�。ǘ⿺祿粨Q中心和數據處理中心安全
1.數據交換和處理中心計算機機房在建筑物內設置為獨立區域。
2.獨立設置的計算機中心進(jìn)行封閉式管理且設置周界報警探測裝置。
3.防水、防盜、監控、報警設施健全。
4.有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。
5.能及時(shí)更換計算機的口令或密鑰。
6.有防雷接地等必要防護。
五、安全保衛基礎工作
1.單位負責人定期召開(kāi)會(huì )議研究安全保衛工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問(wèn)題；保衛工作全員參與。
2.我支行設立了安全保衛小組、處置突發(fā)事件小組、消防小組、聯(lián)防小組等相關(guān)組織。
3.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所配置了兼職保衛人員（支行負責人兼職）。
4.我行建立了保衛工作考核、評比和獎懲機制。
5.對公安機關(guān)、銀監部門(mén)和上級單位安全檢查中發(fā)現的問(wèn)題，我行作出及時(shí)整改。
6.我行不斷完善和健全安全防范規章制度，1979年屬羊射手座九月份河南11選5幸運號碼，及處置突發(fā)事件預案。
7.我行按時(shí)簽訂各級治安保衛責任書(shū)。
8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有日常安全檢查記錄。
9.業(yè)務(wù)庫門(mén)鑰匙和密碼執行單線(xiàn)交換、分別保管。
10.我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛器材和消防器材，若羌本地花唄如何提高限額，了解安全防范制度，熟悉本崗位應急預案處置方法。
銀行自查報告 篇3
為了規范我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作。根據文件要求，我行召開(kāi)相關(guān)會(huì )議并組織人員學(xué)習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶(hù)及支付結算、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：
一、自查情況
�。ㄒ唬┵~戶(hù)檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶(hù)471戶(hù)，自查時(shí)間范圍內我行開(kāi)立12個(gè)單位銀行結算賬戶(hù)，并且均為基本戶(hù)，自查期間未開(kāi)立其他類(lèi)型單位賬戶(hù)。
�。ǘ﹥炔抗芾砑翱刂品矫�
建立了銀行結算賬戶(hù)管理崗位責任制，由會(huì )計經(jīng)辦、復核負責審核開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負責開(kāi)戶(hù)資料的復審及保管。
執行制度，并設立了小組，對大額交易設置專(zhuān)簿分類(lèi)進(jìn)行登記備案。
在存款人開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)便與其簽訂了銀行結算賬戶(hù)管理協(xié)議。
�。ㄈ┿y行結算賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間及使用
由于新開(kāi)基本賬戶(hù)和專(zhuān)用支現戶(hù)需要資料比較多，審核確認比較復雜繁瑣，所以客戶(hù)等待時(shí)間緊比較長(cháng)，一般需要3-7個(gè)工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶(hù)手中，基本戶(hù)和專(zhuān)用支現戶(hù)均通過(guò)人行核準并領(lǐng)取開(kāi)戶(hù)許可證，確保唯一性，并約束其在開(kāi)戶(hù)許可證簽發(fā)三個(gè)工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶(hù)交易。
我行還開(kāi)立了部分臨時(shí)工程類(lèi)賬戶(hù)，由于工程比較復雜審核資料的真實(shí)合法性需要一定時(shí)間，所以這類(lèi)賬戶(hù)一般都是5-10個(gè)工作日左右客戶(hù)才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶(hù)管理制度要求規范其賬戶(hù)。
我行開(kāi)立的一般賬戶(hù)基本能在三個(gè)工作日內通知其基本開(kāi)戶(hù)銀行，少數一般戶(hù)通過(guò)電話(huà)和傳真方式告知。除因貸款開(kāi)立一般戶(hù)外，其他一般存款賬戶(hù)基本上能在開(kāi)立結算賬戶(hù)3個(gè)工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒(méi)有一般戶(hù)未經(jīng)批準的專(zhuān)用戶(hù)辦理取現業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開(kāi)立一般戶(hù)、非預算單位專(zhuān)戶(hù)5個(gè)工作日內向人民銀行備案，基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶(hù)變更后能于變更后2個(gè)工作日內向人民銀行報告。
二、自查發(fā)現的問(wèn)題
自查中發(fā)現，一般企業(yè)開(kāi)戶(hù)用時(shí)較長(cháng)，歸結主要以下幾個(gè)原因：
�。ㄒ唬┛蛻�(hù)對開(kāi)戶(hù)流程不熟悉
受地域及客戶(hù)群體素質(zhì)限制，來(lái)我行開(kāi)立對公賬戶(hù)單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒(méi)有雇傭專(zhuān)業(yè)會(huì )計人員管理對公賬戶(hù)，到銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶(hù)缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開(kāi)立哪一類(lèi)單位賬戶(hù)，而且部分客戶(hù)相關(guān)手續不能一次準備齊全，并且盡管有專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)人員指導其填寫(xiě)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，仍然需要很長(cháng)時(shí)間能正確填寫(xiě)出一份資料。
�。ǘ﹩挝毁~戶(hù)程序比較復雜
新建立的對公賬戶(hù)需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后在我行核心系統中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，并在電子驗印系統留存相應的印章及印模，并且需要專(zhuān)門(mén)的復核，客戶(hù)蓋章予以確認。系統產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶(hù)管理系統，新開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)另外需要錄入機構信用代碼證系統。
因為非核準類(lèi)賬戶(hù)手續相對簡(jiǎn)單，用時(shí)相對較短，而核準類(lèi)賬戶(hù)需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶(hù)關(guān)系相關(guān)要求上級人行進(jìn)行審核、制作開(kāi)戶(hù)許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶(hù)，并要求其在開(kāi)戶(hù)許可證下發(fā)后三個(gè)工作日后允許其操作賬戶(hù)。如果開(kāi)立臨時(shí)存款類(lèi)賬戶(hù)，尤其是我行有部分臨時(shí)工程類(lèi)存款賬戶(hù)，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時(shí)間較長(cháng)，所以用時(shí)較長(cháng)。
三、改進(jìn)計劃
針對我行對企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)中存在的問(wèn)題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開(kāi)戶(hù)時(shí)間讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
首先，加強內部管理。開(kāi)展對《人民幣賬戶(hù)管理條例》的學(xué)習，每一名經(jīng)辦人員熟悉開(kāi)戶(hù)操作流程，熟知條例規定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時(shí)取送賬戶(hù)，最大時(shí)間節省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時(shí)間。
其次，定期組織外部宣傳學(xué)習。開(kāi)展服務(wù)城鄉、走進(jìn)社區等相關(guān)活動(dòng)，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶(hù)相關(guān)知識，讓大家了解單位結算賬戶(hù)的意義。
最后，作為服務(wù)業(yè)機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時(shí)掌握賬戶(hù)相關(guān)規定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀行自查報告 篇4
根據國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執行外匯管理規定情況考核內容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開(kāi)展了20xx年度銀行執行外匯管理規定情況考核工作，根據要求對照考核內容及評分標準進(jìn)行自查，現匯報如下：
我支行執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我支行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
1、業(yè)務(wù)合規方面：
我支行辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)執行個(gè)人結售匯管理辦法。
2、數據質(zhì)量方面：
我支行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；
3、內控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
銀行自查報告 篇5
大區審計部：
我公司針對《關(guān)于開(kāi)展加強企業(yè)基礎管理、提升企業(yè)監督水平活動(dòng)的通知》其中關(guān)于20xx年審計過(guò)程中發(fā)現的共性及典型問(wèn)題（共49條），對公司內部相關(guān)部門(mén)進(jìn)行了自查，內容如下：
一、銷(xiāo)售處
公司銷(xiāo)售處嚴格遵守股份公司相關(guān)部門(mén)及內蒙古大區關(guān)于銷(xiāo)售管理的各項政策及相關(guān)規定，基本上未出現違規違法情況。并且在以后的銷(xiāo)售過(guò)程中阿旗銷(xiāo)售處將更加嚴格的遵守股份公司及公司大區的規定。
二、設備管理處
�。ㄒ唬�、供應商的選擇
1、設備部對所采購的相關(guān)備品備件，具備原廠(chǎng)家采購要求的無(wú)特殊情況（無(wú)總部戰略招標的），為保證設備及備件的一致性均從原廠(chǎng)家直接采購，避免中間商參與，有效控制采購成本。除特殊情況，標的價(jià)值不高從中間商購買(mǎi)，價(jià)格基本與原廠(chǎng)家價(jià)格持平或無(wú)重大偏差�？偛拷o予提供中標單位的，我部門(mén)嚴格按照總部提供的招標參考價(jià)格及供應商名單，針對自身實(shí)際工礦使用條件進(jìn)行選擇供應商。比如長(cháng)城合成油，我部門(mén)嚴格按照總部要求從遵化潤滑油銷(xiāo)售有限公司購買(mǎi)，價(jià)格執行統一招標價(jià)格，附有供應商報價(jià)單。部分礦山用油及
車(chē)用油，因總部無(wú)招標、零星采購，由我部門(mén)自行采購，進(jìn)行尋比價(jià)購買(mǎi)。在購買(mǎi)過(guò)程中穩定現有的供應商，爭取在以后的采購過(guò)程中努力控制采購成本。
2、設備部對大額、規格標準統一的備品、備件進(jìn)行招標，根據附近供應商加工能力、供貨能力圈定供應商范圍，基本保持同等水平，比如托輥、滾筒招標，水泥散裝罐招標，都嚴格執行招標規范及招標指導辦法執行，現場(chǎng)評委單獨賦分及主任評委審核（部門(mén)及審計均對招標材料及賦分結果進(jìn)行存檔）。因實(shí)際采購過(guò)程中對于部分備品備件無(wú)統一招標范圍，零星采購及緊急采購的備品備件無(wú)招標，在以后采購過(guò)程中，盡量對范圍統一的、不需要緊急采購的備品備件進(jìn)行招標！
3、我部門(mén)所進(jìn)行的備品備件尋比價(jià)都盡量統一在相同品牌，稅率及供貨周期，付款方式統一，個(gè)別沒(méi)有標明的在此次整改之際堅決杜絕。
4、部分通用的備品備件在不能確定價(jià)格范疇的情況下，我部門(mén)盡量詢(xún)問(wèn)相關(guān)子公司的價(jià)格，爭取做到持平或略低于其他子公司的采購價(jià)格，并作參考。比如板式冷卻器、錨固件的采購等都不高于其他子公司的采購價(jià)格。整改措施：
1、嚴格執行總部戰略招標的結果，依據我公司設備現狀合理選擇中標供應商。
2、備件采購盡量由原廠(chǎng)家直接購買(mǎi)，在保證設備及備件的一致
性的同時(shí)，也減少中間供應商的參與。
3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的情況下，根據近幾年的.供應商供貨能力等綜合因素，圈定優(yōu)秀、穩定、可靠的供應商，并努力發(fā)展新入圍供應商，形成通用備件的供應梯隊，并對穩定供應關(guān)系的供應商進(jìn)行半年或季度考核，及時(shí)考察新入圍供應商，嚴格界定新入圍供應商的條件。
�。ǘ�、供應商的管理
1、對于長(cháng)期供貨的供應商極少數存在檔案不全。
2、部分供應商缺少定期評價(jià)。
整改措施：
1、設備部將借著(zhù)此次自查機會(huì )，重新梳理供應商檔案，爭取在本年度5月30日之前做到供應商檔案的健全、合理。
2、對于缺少供應商評價(jià)的我部門(mén)將在本年度5月30日之前補充，完善。
�。ㄈ�、合同履行
1、合同條款表達存在異議及糾紛。
2、少數合同無(wú)簽字蓋章。
3、相關(guān)備品備件缺少檢斤。
整改措施：
1、對于合同條款表達異議及糾紛的合同，我部門(mén)將所簽訂的合同按照審計部門(mén)提供的合同樣本草擬，簽訂。如有表達不嚴密的條款，我部門(mén)將及時(shí)與審計部門(mén)溝通，完善。
2、嚴格執行“委托代理人簽字并蓋章生效”條款。
3、重要備件做好檢斤及抽檢，并在以后的工作中，對于需要檢斤及抽檢的備件會(huì )同相關(guān)工程師及委托驗收結果形成書(shū)面驗收單，交由庫房保管員存檔。
�。ㄋ模�、發(fā)票管理
1、發(fā)票入賬不及時(shí)
2、發(fā)票管理混亂整改措施：
1、對于當月可以履行的發(fā)票一定及時(shí)催辦，入庫。
2、嚴格約定發(fā)票類(lèi)別及稅率要求。
�。ㄎ澹�、入庫管理
1、入庫不及時(shí)
2、庫管員缺少合同對照無(wú)法驗收整改措施：
1、及時(shí)簽訂合同，如無(wú)特殊使用要求及時(shí)間要求的，應簽訂完合同以后再備件入庫，時(shí)間上有特殊要求的備件，合同無(wú)法及時(shí)形成的，應健全書(shū)面緊急采購計劃，并將緊急采購計劃交由庫房庫管員，讓庫管員做到知情。
2、以后健全入庫對照制度，即采購員持合同與庫管員當面驗收，驗收完畢及時(shí)入庫，爭取品牌、配臵與合同及使用要求相符。
三、供應管理處
1、EMES物流平臺信息
公司建立物流系統的起始時(shí)間為20xx年6月，平臺經(jīng)過(guò)兩年時(shí)間的運行，存在以下問(wèn)題：
�。�1）大宗采購員界面，20xx年簽訂的合同結束，平臺信息沒(méi)有及時(shí)清除處理。
�。�2）輔材采購員采購界面存在平臺合同編號錄入混亂等情況。
�。�3）計劃核算員的需求計劃審批界面有少部分應退回，未及時(shí)處理的情況，收發(fā)存界面有科目類(lèi)別賬面出現負數等待網(wǎng)絡(luò )管理員處理。以及平臺有自身數據不能及時(shí)上材料明細賬等平臺自身系統問(wèn)題待處理。整改措施：
由計劃員與網(wǎng)絡(luò )管理員于5月底對各個(gè)崗位物資平臺進(jìn)行維護，包括需求計劃、采購任務(wù)、庫管員實(shí)物入庫界面，進(jìn)行詳細的跟蹤，并對出現問(wèn)題的環(huán)節，協(xié)同網(wǎng)絡(luò )管理員及時(shí)處理，保證物資工作的暢通。
2、市場(chǎng)資源考察和調研
20xx年的考察工作不夠全面具體，沒(méi)有形成定期的書(shū)面考察報告，實(shí)地考察過(guò)于狹隘，沒(méi)有對周邊區域半徑內所有可替代資源進(jìn)行具體的詳查，沒(méi)有全面、準確掌握資源分布狀況和資源地信息，沒(méi)有礦產(chǎn)資源分布圖。整改措施：
按照大區要求的考察頻次，定期對資源地進(jìn)行詳查，并形成資源考察報告，及時(shí)、準確的掌握市場(chǎng)資源分布、價(jià)格變動(dòng)等情況，制作
采購區域半徑內資源分布圖，此項工作在5月底之前完成。
3、供應商的選擇和合同管理
�。�1）20xx年合作的大宗和輔材供應商進(jìn)行合同檢查，大宗煤炭大宗輔材全年都進(jìn)行的招標，合同條款依據大區要求統一化，招標程序合理。
�。�2）對供應商的準入沒(méi)有進(jìn)行嚴格管理，部分合作的供應商資質(zhì)已過(guò)期，并沒(méi)有及時(shí)更新，對供應商沒(méi)有定期的進(jìn)行評價(jià)。
�。�3）輔材采購合同詢(xún)比價(jià)存在格式不統一，比價(jià)單有的沒(méi)有稅率，供應商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對簽訂的合同，沒(méi)有及時(shí)錄入合同檔案，錄入信息，合同檔案管理有待提高。整改措施：
�。�1）因公司預計20xx年4月中旬點(diǎn)火生產(chǎn)，3月21日，物資部組織由總部運行管控部、招標辦、大區物資部、審計部、公司領(lǐng)導參加的大宗原燃材料招標會(huì )。并制定進(jìn)行每月原燃材料的議價(jià)，以降低生產(chǎn)成本，輔材依據大區合同的審批流程和比價(jià)表，并不斷地完善學(xué)習，加強合同的制定、審批、檔案管理等相關(guān)的流程規定。
�。�2）進(jìn)一步捋順基礎管理工作，加強檔案管理，擬在4月底之前對物資基礎管理進(jìn)行自查、整改。
4、計劃與核算管理
對各部門(mén)申報的緊急計劃，紙板計劃，申報沒(méi)有體現規定的到貨時(shí)間，個(gè)別辦公用品申報緊急計劃不符合緊急計劃的管理要求，存在下達采購計劃申報錯誤，采購計劃審批完成的界面不做更新，已定貨
的不做合同訂單，暫估入庫時(shí)間超過(guò)三月以上未開(kāi)發(fā)票辦理入庫的情形，個(gè)別入庫時(shí)間與發(fā)票時(shí)間間隔太大，發(fā)票手續在采購員手中滯留時(shí)間較長(cháng)。整改措施：
規范需求計劃審批流程、定期催促各部門(mén)經(jīng)濟管理員申報月度計劃，避免緊急計劃的增加。核算員對入庫界面每月進(jìn)行整理，對超過(guò)三個(gè)月的暫估入庫單，由核算員提出，采購員寫(xiě)出書(shū)面的原因，對不符合情況的進(jìn)行部門(mén)考核，以減少發(fā)票在采購員手里滯留和采購工作的滯后的情況。制定嚴格的考核措施。最大限度杜絕發(fā)票過(guò)期的嚴重工作錯誤。完善采購員的采購工作。
5、廢舊物資管理和庫房管理
�。�1）廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規定》執行，履行了招標程序，中標單位經(jīng)評委公開(kāi)討論，符合廢舊物資的處理規定。存在問(wèn)題是沒(méi)有形成廢舊物資檔案。
�。�2）庫房管理方面，20xx年全年有個(gè)別月份未進(jìn)行庫存盤(pán)點(diǎn)，只是季度、半年度、年末的盤(pán)點(diǎn)，盤(pán)點(diǎn)表存在沒(méi)有頁(yè)碼、總頁(yè)數、未加蓋騎縫章等現象。
�。�3）有少量因檢修期出現的白條抵庫現象，庫房存有帳外物資，帳外物資出庫未登記盤(pán)盈出庫臺賬。庫管員入庫，只根據供貨商提供的到貨單辦理實(shí)物入庫，未與采購合同核對。整改措施：
�。�1）對庫房實(shí)行部門(mén)月月盤(pán)點(diǎn)，和財務(wù)、審計進(jìn)行季度、半年度、年末的集中盤(pán)點(diǎn)。做到賬賬相符，帳物相符。
�。�2）監督庫管員實(shí)物入庫程序，做到貨到及辦理入庫，申報部門(mén)、采購員、庫管員三方貨物驗收手續，杜絕白條抵庫的現象發(fā)生。
�。�3）對物資擺放做到合理分類(lèi)，需求計劃下達的同時(shí)核對庫房庫存物資，避免積壓庫存，常用的物資制定合理庫存。針對庫房出庫手續嚴格把關(guān)。
�。�4）建立廢舊物資臺賬，加強廢舊物資的管理工作。
四、財務(wù)管理
1、票據不規范，不具備入賬核算條件
x公司20xx年9月20日轉50058#憑證。綜合部人員報銷(xiāo)油費2,230元，附件中有一張發(fā)票（金額270元）未蓋發(fā)票專(zhuān)用章;20xx年9月20日轉50061#憑證混凝土部人員報銷(xiāo)柴油9,906元，附件全部未蓋發(fā)票專(zhuān)用章；x公司20xx年轉398#憑證運費發(fā)票6.2萬(wàn)元，轉400#憑證稅務(wù)局20029#憑證報住宿費184元，后附唐山南苑商務(wù)酒店開(kāi)具的發(fā)票一張，但是發(fā)票上未注明住宿起止時(shí)間等。
我公司在日常報銷(xiāo)中一貫重視發(fā)票的合法性和完整性，業(yè)務(wù)過(guò)程中對不加蓋發(fā)票專(zhuān)用章的發(fā)票不予報銷(xiāo)或付款；大宗材料的運輸發(fā)票一直要求業(yè)務(wù)部門(mén)督促客戶(hù)標注起運地和達到地，但在實(shí)際操作過(guò)程中存在地點(diǎn)范圍過(guò)大的問(wèn)題，如鄂爾多斯---阿旗；住宿費發(fā)票以手撕票居多，機打票中存在未注明住宿起止時(shí)間的問(wèn)題。
2、憑證附件不全
x公司20xx年8月轉50142#憑證所附的設備租賃合同約定“按10元/立方結算，租金每月支付一次，承租方按雙方確認的混凝土方量，于每月15日前向出租方支付上月的租賃設備租金”，但憑證后未附雙方共同確認的混凝土方量單。
x公司20xx年12月30日50156#憑證報銷(xiāo)中國移動(dòng)話(huà)費5200元（104張話(huà)費卡，每張50元），后附2季度手機費明細僅有2個(gè)人簽字（每人600元，共計1200元），其余充值卡未標明領(lǐng)用明細或由誰(shuí)保管。
我公司對憑證附件的完整性、真實(shí)性、合法性一直要求嚴格，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在辦理結算時(shí)提供完工證明、業(yè)務(wù)量清單等證明類(lèi)附件，要求主管領(lǐng)導、部門(mén)負責人、經(jīng)辦人簽字確認。
3、發(fā)票問(wèn)題
�、侔l(fā)票入賬延遲
x公司20xx年8月50083#憑證購電氣件18528.80元，發(fā)票日期為20xx年10月12日，發(fā)票清單所載發(fā)貨期間為20xx年7月至20xx年10月，入賬日期為20xx年8月31日；20xx-8-50038#購辦公用品，所附發(fā)票日期為20xx年5月27日，于20xx年8月11日完成審批，財務(wù)入賬日期為20xx年8月22日，入賬延遲。
由于客戶(hù)對開(kāi)具發(fā)票的時(shí)間掌握尺度不一、業(yè)務(wù)部門(mén)需要處理相關(guān)內部流程，我公司也存在入賬時(shí)間與發(fā)票開(kāi)具時(shí)間間隔較大的問(wèn)題，且問(wèn)題主要集中在剪口發(fā)票和手撕發(fā)票，因增值稅專(zhuān)用發(fā)票有抵扣的時(shí)間限制，此類(lèi)問(wèn)題不明顯。
�、诎l(fā)票管理問(wèn)題
x公司a維修費未開(kāi)具增值稅發(fā)票，如20xx年9月40097#、40098#憑證，付汽車(chē)修理廠(chǎng)裝載機維修費，共計6萬(wàn)元，且此項維修費為每月發(fā)生，未取得增值稅專(zhuān)用發(fā)票，不能進(jìn)行進(jìn)項稅的扣除，造成一定的稅收損失。b舊版唐山長(cháng)途汽運發(fā)票已于20xx年3月停用，
但該公司報銷(xiāo)業(yè)務(wù)中存在多筆舊版發(fā)票。如20xx年8月40031#憑證，附件中100元的舊版發(fā)票兩張；20xx年9月20009#憑證，附件中100元的舊版發(fā)票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發(fā)票二張。c定額發(fā)票戶(hù)頭空白，如20xx年8月40081#憑證，付培訓費5264元，11張發(fā)票（培訓通知無(wú)公章、住宿費、差旅費列入）。
我公司也存在部分月結款項未取得增值稅專(zhuān)用發(fā)票問(wèn)題，業(yè)務(wù)部門(mén)解釋為：個(gè)別客戶(hù)不是一般納稅人，但因業(yè)務(wù)需要確實(shí)需要其提供產(chǎn)品或勞務(wù)；如開(kāi)具專(zhuān)用發(fā)票，合同價(jià)格會(huì )有所提高。因職工出差范圍較廣，各地的客運發(fā)票管理混亂且票面樣式眾多，給我們的辨別工作帶來(lái)了極大的困難，目前我們主要是通過(guò)上網(wǎng)查詢(xún)的方式確定其真偽。
4、x公司往來(lái)賬款中部分大額款項掛賬5年以上，未及時(shí)進(jìn)行處理。
我公司不存在3年以上未處理的往來(lái)帳，確因業(yè)務(wù)需要除外（如電費保證金）。
5、資金及檔案安全性不足
x公司①財務(wù)部無(wú)單獨的資金室，財務(wù)部外窗無(wú)安全護欄。②會(huì )計檔案存放不符合規定，自20xx年開(kāi)始的會(huì )計檔案全部存放于財務(wù)部，未及時(shí)移交公司檔案室保管，其安全性問(wèn)題得不到保證。
我公司的配備了專(zhuān)門(mén)的出納室，安裝了護欄、防盜門(mén)、監視器等必要的防護裝臵；為查詢(xún)方便，會(huì )計檔案存放于財務(wù)部檔案室，配備了防盜門(mén)窗和鐵皮柜，暫未移交給公司檔案室。
6、資金計劃執行不規范
x公司執行資金計劃時(shí)，部分業(yè)務(wù)以前月份已履行付款審批手續、但未進(jìn)行付款，之后月份進(jìn)行支付時(shí)，直接采用以前月份付款申請單，但支付當月資金計劃未包含上述款項。如20xx年8月40024#
憑證，付綠化工程余款110262.15元,附件中為7月付款申請單，已列入7月付款計劃，但實(shí)際未支付；8月份進(jìn)行了支付但無(wú)資金計劃。
我公司存在使用以前月份付款申請單的現象，但都已列入了當月的付款計劃。確因業(yè)務(wù)需要支付計劃外款項的，按流程已報大區審批。
7、公司付款申請單是否采用股份公司通用格式
x公司付款申請單未采用股份公司通用格式，存在一定問(wèn)題。其中：①經(jīng)辦部門(mén)只是簽字確認，沒(méi)有將與付款業(yè)務(wù)相關(guān)的合同等信息進(jìn)行列示，而且財務(wù)經(jīng)辦人審核意見(jiàn)只簽署“已審”等字眼兒，過(guò)于簡(jiǎn)單。②付款金額人民幣符號直接打印，實(shí)際填寫(xiě)時(shí)與數字空間較大，存在被修改的風(fēng)險。
我公司的付款申請單未采用總部的通用格式，經(jīng)辦部門(mén)也只是簽字確認，但財務(wù)經(jīng)辦人將合同約定、欠款金額等審核意見(jiàn)詳細列示在單據上；付款金額的人民幣符號手工填寫(xiě)，對存在篡改可能的不予辦理付款。
8、退款重付不符合規定
x公司在付款業(yè)務(wù)中，由于經(jīng)辦人將付款申請中對方賬號等填寫(xiě)錯誤，銀行將款項退回后，未重新履行付款審批程序，由財務(wù)部直接將款項重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬(wàn)元�？铐椨�7月份40242#憑證付出，7月31日銀行退回。8月依據財務(wù)部會(huì )計出具的說(shuō)明進(jìn)行重付。
我公司明確要求，對收款人名稱(chēng)、大小寫(xiě)金額不允許修改。若出現賬號錯誤，我們一般要求經(jīng)辦部門(mén)出具說(shuō)明，并對比合同再次辦理付款。
9、大額銀行轉賬沒(méi)有審批手續
x公司在辦理銀行間轉款、存入票據保證金等業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)相關(guān)人員審批，直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉款1500萬(wàn)，
9月30009#轉款300萬(wàn)，9月30040#890萬(wàn)。
我公司在操作公司各賬戶(hù)之間的轉款和存取保證金業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有填寫(xiě)付款申請單，出納辦理后按銀行提供的回單入賬。對此我們會(huì )抓緊整改。
五．合同管理
1、合同簽訂不規范
�。�1）合同文字表述不夠準確，容易產(chǎn)生歧義。
�。�2）違約責任約定過(guò)于簡(jiǎn)單。
�。�3）合同條款約定不嚴密，容易產(chǎn)生糾紛。
我單位合同幾乎都使用的是規范的合同文本，杜絕了以上情況。
2、合同存檔資料不全
現在所以合同及詢(xún)比價(jià)表全部一起存檔。
3、合同生效要件不全
以前有過(guò)這類(lèi)情況出現如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對方只蓋章沒(méi)有簽字，自20xx年起這類(lèi)情況已經(jīng)杜絕。
4、存在后補合同的情形，合同審批流于形式這類(lèi)情況也有存在，逐步完善杜絕這種情況發(fā)生。
5、合同條款約定不合理
6、未按合同條款履行合同統一合同文本，沒(méi)有這類(lèi)情況。
7、合同臺賬不完善
20xx年我單位合同臺帳基本完善，自20xx年起啟用新股份公司下發(fā)的合同臺帳。
8、簽訂賣(mài)方定價(jià)合同
9、合同文本存在手動(dòng)修改的情況，且未在修改處雙方進(jìn)行蓋章確認合同文本沒(méi)有手動(dòng)修改的情況。
10、未經(jīng)審批對外簽訂融資擔保協(xié)議
12、抵押擔保協(xié)議中無(wú)擔保資產(chǎn)公允價(jià)值、未到有關(guān)管理部門(mén)做抵押登記我單位無(wú)此類(lèi)合同。
11、合同中供方信息填寫(xiě)不全以前有此類(lèi)情況，在以后的合同管理中杜絕此類(lèi)情況發(fā)生。
六、綜合管理
1.公司文件存檔全為原件。
2.加蓋公司行政章的文件，正在逐步完善、存檔。
3.超范圍用章方面嚴格遵守《印章管理制度》，杜絕此類(lèi)事件發(fā)生。
銀行自查報告 篇6
根據集團公司工會(huì )《關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展工會(huì )財務(wù)大檢查工作的通知》要求，結合公司實(shí)際，積極全面開(kāi)展工會(huì )財務(wù)大檢查工作，現將工會(huì )財務(wù)大檢查自查自糾情況報告如下。
一、高度重視、成立領(lǐng)導小組
接到集團通知后，公司及時(shí)下發(fā)《工會(huì )財務(wù)大檢查實(shí)施方案》，并成立財務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組。公司財務(wù)部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會(huì )規定的檢查內容、范圍、時(shí)限和要求，立即開(kāi)展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經(jīng)過(guò)自查自糾發(fā)現，心得體會(huì )公司工會(huì )單獨設立銀行賬戶(hù)x個(gè)，有x名兼職工會(huì )會(huì )計人員。
在工會(huì )經(jīng)費收入方面，工會(huì )經(jīng)費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會(huì )要求及時(shí)、足額上繳工會(huì )經(jīng)費；與財政、稅務(wù)及時(shí)對賬、入賬。
在工會(huì )經(jīng)費支出方面，工會(huì )經(jīng)費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關(guān)厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標準、超范圍開(kāi)支、轉嫁或攤派相關(guān)費用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買(mǎi)服務(wù)或貨物未按規定招投標和執行集中采購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專(zhuān)款專(zhuān)用，未改變資金用途；工會(huì )憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。
在工會(huì )經(jīng)費預算方面，xx公司工會(huì )每年均按時(shí)開(kāi)展工會(huì )財務(wù)預算編制工作，不存在超預算開(kāi)支、無(wú)預算開(kāi)支的情況；追加、調整預算程序合法合規；重大開(kāi)項目均經(jīng)過(guò)本級工會(huì )領(lǐng)導集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會(huì )抽檢，以財務(wù)大檢查為契機，進(jìn)一步完善內部控制機制，防范和杜絕違法違規行為發(fā)生，確保工會(huì )資產(chǎn)、資金安全有效運行。同時(shí)全面總結財務(wù)大檢查工作，針對財務(wù)大檢查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題，認真分析研究，找出原因不足，并根據集團公司工會(huì )有關(guān)規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實(shí)，確保此次財務(wù)大檢查工作卓有成效。
銀行自查報告 篇7
根據重慶市國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )《關(guān)于??的通知》文件精神要求，公司領(lǐng)導高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導小組；召開(kāi)會(huì )議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認真學(xué)習文件內容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位資金及銀行賬戶(hù)管理情況進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查領(lǐng)導小組
公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì )議，會(huì )上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長(cháng)??為組長(cháng)的領(lǐng)導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來(lái)，結合運營(yíng)情況不斷建立健全財務(wù)管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務(wù)管理制度由《公司財務(wù)制度》、《財務(wù)費用管理辦法》、《費用報銷(xiāo)管理辦法》、《財務(wù)印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會(huì )計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。
三、資金管理方面
結合公司實(shí)際情況對費用報銷(xiāo)、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進(jìn)行自查，自查結果如下：
1、費用報銷(xiāo)及審批權限
集團財務(wù)部針對費用報銷(xiāo)、單位負責人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相
關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規范并作出要求，使得公司的費用報銷(xiāo)制度更加完善，提升了執行力。
公司制定了相應的費用報銷(xiāo)流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門(mén)負責人）→審核（財務(wù)人員）→審簽（財務(wù)總監）→審批（總裁、董事長(cháng)）”，在日常費用報銷(xiāo)過(guò)程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個(gè)環(huán)節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷(xiāo)，做到規范化、合規化、合法化。
在費用報銷(xiāo)審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報銷(xiāo)流程。公司費用報銷(xiāo)最終審批人為公司負責人，部門(mén)負責人、財務(wù)總監未設置費用審批權限。
經(jīng)自查未發(fā)現違規、違紀的費用報銷(xiāo)及賬務(wù)處理。
2、資金調撥管理。
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
�。�1）銀行賬戶(hù)之間資金調撥。公司根據經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶(hù)之間進(jìn)行資金調撥，調撥時(shí)進(jìn)行了事前申請，填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行調撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類(lèi)款項付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交董事會(huì )、投資決策委員會(huì )決議等
資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
截至目前為止，公司對外投資有??筆，金額合計??萬(wàn)元，主要是作為 “??”及“??”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關(guān)制度執行。
3、資金劃撥權限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時(shí)，金額在5萬(wàn)元以?xún)�，�?shí)行一級制授權，由財務(wù)負責人授權；金額5萬(wàn)元以上，實(shí)行二級授權，最終授權人為公司總裁。
經(jīng)自查，無(wú)越權操作行為。
四、銀行賬戶(hù)管理
公司財務(wù)部是銀行賬戶(hù)管理部門(mén)，負責公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理。銀行賬戶(hù)實(shí)行統一開(kāi)立、統一管理。財務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開(kāi)戶(hù)、變更及銷(xiāo)戶(hù)情況。
公司財務(wù)中心負責銀行賬戶(hù)管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶(hù)信息均有專(zhuān)門(mén)人員制作賬戶(hù)信息臺賬并對信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶(hù)管理相關(guān)文件及會(huì )議精神，公司領(lǐng)導積極組織并積極配合了集團全方位的賬戶(hù)清理工作，并結合公司的
實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對公司所有的賬戶(hù)進(jìn)行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶(hù)且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶(hù)進(jìn)行了一定的清理，于
20xx年8月7日撤銷(xiāo)了??一般存款賬戶(hù)。截至目前公司擁有的資金賬戶(hù)主要是：銀行基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)等，其中基本存款賬戶(hù)1個(gè)，一般存款賬戶(hù)3個(gè)，現列表如下：
賬戶(hù)信息
根據集團要求，結合公司的實(shí)際情況，擬在現有賬戶(hù)的基礎上再銷(xiāo)一個(gè)賬戶(hù)，報公司總裁辦公會(huì )通過(guò)，有權人審批后執行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶(hù)管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財務(wù)管理制度體系，提高日常財務(wù)工作的規范性；進(jìn)一步加強財務(wù)人員隊伍建設，努力提高財務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶(hù)管理方面再上新臺階。
財務(wù)部
20xx年10月23日
銀行自查報告 篇8
20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮銀行“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點(diǎn)為“內部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點(diǎn)，明確了內部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責任、權限和信息報告路線(xiàn)。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時(shí)吸收當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實(shí)的股權基礎。
我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會(huì )一層”即股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的治理結構并設立風(fēng)險管理委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )和資產(chǎn)負債管理委員會(huì )六個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個(gè)治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則、監事會(huì )議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進(jìn)一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應速度，改善服務(wù)水平；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營(yíng)集中化，提高銀行運作效率，實(shí)現成本節約與規模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng )造與績(jì)效進(jìn)步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內
部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門(mén)，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構。
二、各部門(mén)、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見(jiàn)反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場(chǎng)監管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價(jià)試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià)，但評價(jià)效果有待提高。
我行20xx年成立內審合規部門(mén)，建立了內部審計及合規管理的相關(guān)規章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構進(jìn)行審計，但審計結果未及時(shí)上報監管部門(mén)。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時(shí)得到解決和糾正，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監管機構發(fā)現的內部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開(kāi)展內外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導下，20xx年我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會(huì )計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農戶(hù)貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類(lèi)管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)。
四、我行的風(fēng)險管理能夠對信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行較為持續的監控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專(zhuān)門(mén)設立了履行內部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會(huì )能夠根據本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒(méi)有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒(méi)有結合本行特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統，不能對對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行準確的計量和管理。
銀行自查報告 篇9
關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)文明規范服務(wù)的自查報告根據貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì )《關(guān)于對中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約等文件貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號）、《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)文明規范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開(kāi)展培訓學(xué)習、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《服務(wù)公約》）及其實(shí)施細則。爭取在較短時(shí)間內提高全員對提升服務(wù)重要意義的認識，鞏固以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念，現將活動(dòng)開(kāi)展自查情況報告如下：
一、加強組織，深入學(xué)習。我分理處結合近期開(kāi)展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責，在各級領(lǐng)導小組的領(lǐng)導和推動(dòng)下，所有人員認真學(xué)習支行轉發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )文件》（銀協(xié)發(fā)20xx41號）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習和業(yè)務(wù)操作技能訓練，強化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養，從細節著(zhù)手，立足長(cháng)遠，從上到下規范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過(guò)軟環(huán)境的改善，樹(shù)立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。
二、檢查中發(fā)現的主要問(wèn)題。
1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開(kāi)展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認真學(xué)習相關(guān)制度規定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進(jìn)一步提高。
2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過(guò)于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節過(guò)多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶(hù)等待時(shí)間長(cháng)，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。
3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強。為客戶(hù)的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛生整潔。
三、下一步工作打算及措施一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎，突出服務(wù)規范，提高服務(wù)水平。
對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機具擺放、便民設施投放情況進(jìn)行加強監督。引導員工更加自覺(jué)把服務(wù)規范要求運用到客戶(hù)服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶(hù)、服務(wù)客戶(hù)，進(jìn)一步樹(shù)立農合行的服務(wù)形象。二是繼續大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng )造效益，做到“快樂(lè )服務(wù)”。柜員用心發(fā)現客戶(hù)信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶(hù)被挖掘出來(lái)，通過(guò)想客戶(hù)所想，讓客戶(hù)得到了超過(guò)期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì )到為銀行為個(gè)人創(chuàng )造價(jià)值的快樂(lè )。三是繼續加大培訓和檢查力度。通過(guò)神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評、專(zhuān)題交流、樹(shù)立標桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。
銀行自查報告 篇10
人民銀行滁州市中心支行以加強組織領(lǐng)導、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個(gè)方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強組織領(lǐng)導，層層落實(shí)責任。
中心支行行領(lǐng)導高度重視保密工作，通過(guò)聽(tīng)取匯報、會(huì )議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會(huì )定期召開(kāi)會(huì )議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項職責，科學(xué)規劃保密工作計劃，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jì)考核，強化保密管理約束力，檢查、評價(jià)保密管理責任落實(shí)進(jìn)度和效果。
二、加強制度建設，嚴密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、網(wǎng)絡(luò )信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會(huì )議管理規定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。
三、加強監督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。
二是開(kāi)展專(zhuān)項檢查，對非涉密網(wǎng)絡(luò )保密管理等工作織專(zhuān)項檢查，及時(shí)分析問(wèn)題成因，嚴格落實(shí)整改。
三是要害部門(mén)(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。
四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區管理，更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統，進(jìn)一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。
四、加強宣傳培訓，增強保密技能。
一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時(shí)刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識。
二是開(kāi)展專(zhuān)題教育。20xx年，在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習規范月”、“保密制度學(xué)習宣講培訓”等活動(dòng)，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節、六載體”作為重點(diǎn)內容，開(kāi)展學(xué)習、自查、檢查、座談等活動(dòng)。
三是開(kāi)展以會(huì )代訓。召開(kāi)保密委(擴大)會(huì )議，集中學(xué)習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。
五、加強隊伍建設，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò )員為重點(diǎn)，加強保密隊伍的思想建設、作風(fēng)建設和業(yè)務(wù)技能培養，引導涉密人員加強保密知識學(xué)習，增強工作責任感。另一方面，積極開(kāi)展調查研究，及時(shí)總結保密工作經(jīng)驗與不足，通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協(xié)調能力，今年，撰寫(xiě)的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門(mén)采用。
銀行自查報告 篇11
根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。
6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。
7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實(shí)體磚。
今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。
銀行自查報告 篇12
為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：
一、 人員配備情況
為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。
鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。
二、 銷(xiāo)售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。
銀行自查報告 篇13
我行在收到《中國銀監會(huì )蕪湖監管分局轉發(fā)關(guān)于加強影子銀行風(fēng)險防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對我行進(jìn)行了影子銀行風(fēng)險排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現將風(fēng)險排查情況匯報如下：
一、風(fēng)險排查情況
未發(fā)現我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，與我行合作的xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無(wú)貸款業(yè)務(wù)，且我行無(wú)理財業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù)，目前不存在影子銀行的風(fēng)險隱患。
二、風(fēng)險自查情況
我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險自查工作，未發(fā)現我行員工有參與社會(huì )融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規行為。
三、下一步工作要求
我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)，以確保符合監管規定要求和有效防控風(fēng)險；改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統，嚴格執行既定風(fēng)險限額和政策，杜絕自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風(fēng)險轉移等；規范對小額貸款公司和融資性擔保公司的準入合作和最高額擔保限額管理制度；同時(shí)我行將不定時(shí)的對我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險排查，對違法違規行為予以嚴厲打擊。
銀行自查報告 篇14
自開(kāi)展“作風(fēng)建設年”活動(dòng)以來(lái),自身能夠按照局“作風(fēng)建設年”活動(dòng)的總體部署，積極參與到這次活動(dòng)中。在認真學(xué)習《兵團勞動(dòng)和社會(huì )保障局關(guān)于開(kāi)展干部作風(fēng)建設年活動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》的同時(shí)，圍繞思想作風(fēng)整頓的具體內容，對照自己平時(shí)的思想動(dòng)態(tài)和工作實(shí)際，認真查擺了在思想作風(fēng)、工作態(tài)度等方面存在的問(wèn)題，并進(jìn)行了認真剖析，查找了問(wèn)題產(chǎn)生的原因，以期達到自我教育、自我提高、自我完善目的，明確了今后的整改方向，以便更好地開(kāi)展工作。
一、主要問(wèn)題：
一是理論學(xué)習不主動(dòng)，自覺(jué)性不高。經(jīng)常以近期工作任務(wù)比較重為理由，不能自覺(jué)主動(dòng)抽時(shí)間學(xué)習，利用工作空閑和業(yè)余時(shí)間學(xué)習也比較少。經(jīng)常是上級要求學(xué)什么就學(xué)什么，與工作關(guān)系密切的學(xué)的多，與工作關(guān)系不大的學(xué)的少。沒(méi)有系統地學(xué)習一些專(zhuān)業(yè)知識和業(yè)務(wù)知識，不能高質(zhì)量完成工作。特別是對政治思想學(xué)習不夠重視，缺乏自覺(jué)性和主動(dòng)性，在理論聯(lián)系實(shí)際，結合具體工作上不到位、不緊密，導致出現了政治意識不強的問(wèn)題。
二是為人民服務(wù)的宗旨觀(guān)念不夠牢固。表現在：對待群眾不能始終保持熱情服務(wù)的態(tài)度，當手頭工作稍多時(shí)，性子就有些急燥，態(tài)度不夠和藹，遇到當事人反復詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題時(shí)，缺乏耐心，沒(méi)有合理調整自己的情緒。有時(shí)過(guò)多考慮個(gè)人得失，存有“事不關(guān)己，高高掛起”的思想。
三是工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。工作大多是被動(dòng)落實(shí)，經(jīng)常是處于奉命行事，落實(shí)任務(wù)，疲于應付。不能做到超前思考，提前預測，及時(shí)準備；也不能做到主動(dòng)超前，統籌規劃，深入調研。工作的全局性、前瞻性、創(chuàng )新性不夠。在工作中遇到繁瑣、復雜的事情，有時(shí)會(huì )采取逃避的方法，不是自己力求尋找對策，而是消極等待，缺乏一種刻苦鉆研的精神。
二、存在問(wèn)題的原因分析：
經(jīng)過(guò)剖析，自己感到存在這些問(wèn)題的原因是多方面的：
一是思想上對政治學(xué)習缺乏正確的認識。平時(shí)雖然經(jīng)常參加政治學(xué)習，但思想上未引起高度的重視，學(xué)習目的不夠明確，學(xué)習時(shí)缺乏思考，流于形式，理論與實(shí)踐相脫節，自己思想意識的更新與黨的政策、方針脫節。因而不善于用理論指導實(shí)踐，在工作中很難有所創(chuàng )新。在理論學(xué)習中，沒(méi)有很好地堅持理論聯(lián)系實(shí)際，在改造主觀(guān)世界上下功夫，從而牢固樹(shù)立為黨和人民事業(yè)奮斗的信念，因此在工作上出現干勁松懈，工作責任心、進(jìn)取心下降的情況，沒(méi)能及時(shí)用科學(xué)思想分析出現問(wèn)題的原由，及時(shí)糾正主觀(guān)認識上出現的偏差。同時(shí)，對更新知識的緊迫性和必要性缺乏深刻的認識。
二是認識上存在偏差。個(gè)人認為已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，思想上逐漸產(chǎn)生了厭倦情緒。因此，工作上不求有功，但求無(wú)過(guò)，不求過(guò)得硬，但求過(guò)得去，缺乏積極進(jìn)取的精神，滿(mǎn)足于完成領(lǐng)導交辦的工作任務(wù)，對如何開(kāi)拓性地開(kāi)展工作研究不夠，有時(shí)甚至流露出馬馬虎虎，得過(guò)且過(guò)的思想，工作缺乏主動(dòng)性和積極性。
三是為人民服務(wù)的意識不足。對“一切為了群眾，一切依靠群眾，從群眾中來(lái)到群眾中去”的群眾路線(xiàn)的領(lǐng)會(huì )不夠，為人民服務(wù)的宗旨意識不強。沒(méi)有堅持任何時(shí)候都要以群眾滿(mǎn)意不滿(mǎn)意作為自己得失的衡量標準，在個(gè)人利益與集體利益相沖突時(shí)，往往考慮個(gè)人得失較多，而忽略了群眾的想法，這是工作中缺乏耐心的根本原因。
三、整改措施和努力方向：
針對自己在工作中存在的問(wèn)題，我將在以后的工作中，認真反思，加以改進(jìn)。時(shí)時(shí)開(kāi)展自我批評，嚴格要求自己，堅持不為私心所擾，不為名利所累，不為物欲所動(dòng)。行動(dòng)上要增強奉獻意識，不計得失，盡心盡力干好每一項工作，做到不抱怨、不計較、不拈輕怕重。勇于奉獻，始終保持昂揚向上的精神狀態(tài)，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。具體做到以下幾點(diǎn)：
一是進(jìn)一步加強理論學(xué)習。真正把學(xué)習“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀(guān)放在首要位臵。通過(guò)學(xué)習，牢固樹(shù)立共產(chǎn)主義的理想信念，緊跟不斷發(fā)展變化的新形勢，進(jìn)一步增強大局意識、責任意識、憂(yōu)患意識。在工作中自覺(jué)地服從、服務(wù)于大局，自覺(jué)地把自己的工作同全局聯(lián)系起來(lái)，圍繞這次作風(fēng)建設年活動(dòng)，努力做好本職工作，圓滿(mǎn)完成各項工作任務(wù)。
二是進(jìn)一步解放思想，加強自我改造，提高綜合素質(zhì)。首先，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，提高對學(xué)習業(yè)務(wù)知識重要性和迫切性的認識，自覺(jué)、刻苦地鉆研業(yè)務(wù)，更新自己的知識結構、理論水平。其次，要用新的思維去發(fā)現、解決工作中遇到的各種問(wèn)題。在今后的工作中，要以學(xué)習為載體，注意思想的解放，觀(guān)念的創(chuàng )新，不斷創(chuàng )新工作思路和方式方法，以適應新時(shí)期勞動(dòng)保障工作的需要。最后，虛心好學(xué)，遇到問(wèn)題多看、多問(wèn)、多想，多向周?chē)耐菊埥�。以高度的責任感、事業(yè)心，勤勤懇懇、扎扎實(shí)實(shí)的做好各項工作。
三是進(jìn)一步嚴格要求自己，自我加壓，把為人民服務(wù)意識落實(shí)到各項工作中去。堅持高標準、嚴要求，始終保持積極向上、昂揚奮進(jìn)的精神狀態(tài)，自重、自省、自警、自勵。牢固樹(shù)立為人民服務(wù)的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，淡薄名利，廉潔奉公。工作上高標準，嚴要求，自覺(jué)執行有關(guān)規定，樹(shù)立依法行政、廉潔勤政的良好形象。
總之，今后我將在同志們的幫助支持下，更加嚴格要求自己，繼續查擺自己在各方面存在的不足和問(wèn)題，進(jìn)一步提高思想認識，轉變工作作風(fēng)，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進(jìn)一步凈化、工作得到進(jìn)一步提高、作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn)、行為得到進(jìn)一步規范，努力把各項工作做好、做扎實(shí)，使工作態(tài)度明顯轉變、工作效能明顯提高、工作質(zhì)量明顯提高、工作紀律明顯增強，樹(shù)立為民、務(wù)實(shí)、清廉的良好形象，使作風(fēng)建設年活動(dòng)取得實(shí)效。
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